投資建議書(shū)

投資建議書(shū)優(yōu)秀(12篇)

　　在現實(shí)社會(huì )中，用到建議書(shū)的地方越來(lái)越多，建議書(shū)有利于推進(jìn)工作或任務(wù)的順利開(kāi)展。寫(xiě)起建議書(shū)來(lái)就毫無(wú)頭緒？以下是小編精心整理的投資建議書(shū)，希望對大家有所幫助。

　　投資建議書(shū) 篇1

　　你不理財，財不理你！

　　一個(gè)人能夠積累多少財富，不在于您每個(gè)月、每年能賺多少錢(qián)，而在于您如何理財，即如何錢(qián)生錢(qián)！

　　即將開(kāi)始的第五次致富浪潮是又一次少數人創(chuàng )富的良機。時(shí)間大約8—10年，最重要的領(lǐng)域就在金融市場(chǎng)，但是需要有必須的資本及專(zhuān)業(yè)理財潛力。合作“雙贏(yíng)”才會(huì )有機會(huì )做到！

　　一、風(fēng)險控制：

　　風(fēng)險的大小不在于投資項目本身的風(fēng)險大小，而在于風(fēng)險控制潛力的大校黃金及投資是屬于一般來(lái)講風(fēng)險比較大的投資，就是所謂的高利潤伴隨著(zhù)高風(fēng)險，但是這個(gè)行業(yè)的投資風(fēng)險是完全能夠控制的，我們會(huì )用嚴格的資金管理方式來(lái)控制風(fēng)險。

　　二、投資方式：

　　以杠桿原理，保證金的形式。即以銀行或交易商帶給融資給投資者，投資者以必須比例的保證金的形式進(jìn)行，交易商目前帶給的保證金每手為10000人民幣，每手黃金的單位量為100盎司，目前1盎司黃金國際市場(chǎng)價(jià)格大約為750美元。

　　三、投資方法：

　�。ㄒ唬┳孕胁僮鳎�

　　投資者在完成開(kāi)戶(hù)程序后，即可進(jìn)行交易。如果自己有很強的操盤(pán)力，能夠透過(guò)我們公司帶給的網(wǎng)上交易平臺自行操作，我們也會(huì )帶給實(shí)時(shí)操盤(pán)指導。

　�。ǘ�）授權操作：

　　如果投資者不想自己操作，可授權給我們。我們會(huì )依據投資者的意愿進(jìn)行操作，做到及時(shí)匯報操作動(dòng)態(tài)。

　　四、廣州曈訊投資管理有限公司簡(jiǎn)介：

　　香港北方金銀業(yè)有限公司成立于XX年，廣州曈訊投資管理屬于為香港金銀業(yè)有限公司。香港金銀貿易場(chǎng)行員（行員編號10），專(zhuān)門(mén)從事貴金屬現貨買(mǎi)賣(mài)服務(wù)，一向以推動(dòng)香港的金銀業(yè)貿易為己任。本公司一向秉承忠誠為客戶(hù)服務(wù)的原則，一切以客為先，并且嚴格遵守金銀業(yè)貿易場(chǎng)的守則。為了向客戶(hù)帶給最佳的服務(wù)，帶給更全面，更完善的貴金屬買(mǎi)賣(mài)服務(wù)，務(wù)求使客戶(hù)在投資貴金屬市場(chǎng)時(shí)更得心應手。

　　五、投資理念：

　　堅持“生存第一”的原則，以保住投資者的本金為前提；以做短線(xiàn)為主，中長(cháng)線(xiàn)為輔；把握獲取利潤的機會(huì )；在控制風(fēng)險的'前提下，利潤最大化；

　　六、投資市場(chǎng)簡(jiǎn)介：

　　國際黃金市場(chǎng)已有百年以上的歷史，全球眾多國家、基金和投資者參與。除了具有公平和活躍的金融市場(chǎng)投資務(wù)必條件之外，也具備我們認為的投資一個(gè)項目所應具備的必要條件，一是這個(gè)市場(chǎng)的“量”巨大，目前每一天成交量在二萬(wàn)億美元左右，二是這個(gè)市場(chǎng)的利潤空間巨大。

　　七、投資優(yōu)勢：

　　1。安全性：黃金的價(jià)值是自身所固有的和內在的，并且有千年不朽的穩定性。全世界公認最佳保值的產(chǎn)品。

　　2。變現性：由于黃金市場(chǎng)是一個(gè)全球性的24小時(shí)交易的市場(chǎng)，因此能夠隨時(shí)交易變成鈔票，黃金更是與貨幣密切相關(guān)的金融資產(chǎn)，具有世界價(jià)格，還能夠根據兌換比價(jià)，兌換為其他國家貨幣。

　　3。逆向性：黃金的價(jià)值是自身固有的，當紙幣由于信-用-危-機而出現波動(dòng)貶值時(shí)，黃金就會(huì )根據此貨幣貶值比率自動(dòng)向上調整。而當紙幣升值時(shí)，黃金價(jià)格恒定，這種逆向性便成為人們投資規避風(fēng)險的一種手段，也是黃金投資的又一主要價(jià)值所在。

　　4。稀有性：目前地球黃金存量大約13。74萬(wàn)噸，地面上黃金存量以2%速度遞增，黃金年供應量約為4200噸，目前由于全球工業(yè)，首飾業(yè)的飛速發(fā)展，黃金的需求量呈直線(xiàn)上升！

　　5。投資性：由于黃金長(cháng)期趨勢向上，且黃金市場(chǎng)不可能被人為操控，風(fēng)險較小，所以黃金是一種十分適合中長(cháng)期的投資產(chǎn)品，不同于一些投機型的金融產(chǎn)品。

　　投資建議書(shū) 篇2

尊敬的xxx：

　　20xx年7月30日，鑒于當時(shí)的市場(chǎng)情況，結合我對股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。

　　2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：

　　一、基本判斷：

　　市場(chǎng)下跌的原因：

　　1、下半年銀行信貸收緊引起的違規投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌的主要原因；

　　2、新股發(fā)行次第不斷，尤其是創(chuàng )業(yè)板即將推出，將有一批小企業(yè)集中上市，對市場(chǎng)資金面的考驗壓力也是下跌的原因之一；

　　3、投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；

　　4、全球投資人對美國量化寬松貨幣政策的擔憂(yōu)，以及由于美國著(zhù)名投資管理公司——洛克菲勒公司ceo詹姆斯麥克唐納自殺原因未明，也是負面影響之一；

　　5、投資人出于鎖定年度投資利潤的需要，賣(mài)出一些獲利豐厚的股票，導致的局部資金供求不平衡；

　　未來(lái)向好的`因素：

　　1、中國率先走出經(jīng)濟危機的陰影，符合預期；

　　2、未來(lái)通脹引起資產(chǎn)、消費、大宗商品等價(jià)格上漲預期，與投資相關(guān)的股票市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)會(huì )有相應的反映；

　　3、二次筑底是絕大多數投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢的拐點(diǎn)形成上，往往是少數決定多數。

　　4、用較長(cháng)的時(shí)間（xx年）來(lái)看，中國的人口紅利，城市化進(jìn)程，消費升級都處于快速上升的時(shí)期，長(cháng)期投資股票市場(chǎng)才能獲取較高的風(fēng)險回報，以滿(mǎn)足未來(lái)家庭消費的需要；

　　5、市場(chǎng)短期雖有繼續下探的可能，但是，在2800點(diǎn)以下，市場(chǎng)估值明顯不貴，具有投資價(jià)值�，F在是時(shí)候考慮將資產(chǎn)配置到正常水平了。我認為，現在將投資資產(chǎn)比例從8月初的30%提高到50%是可行的；

　　6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌xx%增加配置15%進(jìn)行超比例配置�？梢哉f(shuō)，現在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機會(huì )，現在是戰勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。

　　綜上，擇機買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現實(shí)和必要的，現階段是回補風(fēng)險資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%—50%）的現金頭寸是為了應對隨后可能出現的回調。

　　我將持續關(guān)注市場(chǎng)出現的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。

　　此致

敬禮！

　　建議人：xxx

　　日期：20xx年xx月xx日

　　投資建議書(shū) 篇3

　　投 資 建 議 書(shū)

　　前言

　　在投資一個(gè)項目之前，投資決策必不可少。而作出一個(gè)投資決策需要解決兩個(gè)方面的問(wèn)題：一個(gè)是為什么要投資的問(wèn)題，另一個(gè)是如何投資的問(wèn)題。從投資政策依據、行業(yè)依據及公司發(fā)展依據三個(gè)方面可以回答為什么要投資的問(wèn)題；從投資發(fā)展規劃、投資收益預測與分析、投資風(fēng)險分析三個(gè)方面可以解決如何投資的問(wèn)題。對于本項目而言，所涉足的房地產(chǎn)行業(yè)，既是充滿(mǎn)暴利的行業(yè)，同時(shí)也是風(fēng)險很大的行業(yè)。因此，前期投資決策就顯得至關(guān)重要。

　　概要

　　一、 投資背景——政策及經(jīng)濟依據

　　對房地產(chǎn)投資開(kāi)發(fā)環(huán)境全面、客觀(guān)的把握是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資的前提條件。武漢市經(jīng)濟持續穩定的增長(cháng)將會(huì )在很大程度上促進(jìn)房地產(chǎn)的投資開(kāi)發(fā)，同時(shí)房地產(chǎn)業(yè)相關(guān)制度的逐步出臺與完善為房地產(chǎn)投資開(kāi)發(fā)墊平了道路。

　　武漢是一個(gè)擁有數百年的歷史和800萬(wàn)人口的大城市，數度被評為“21世紀最具發(fā)展潛力城市”之一。武漢市新經(jīng)濟的高速發(fā)展將帶動(dòng)武漢經(jīng)濟的'再次騰飛。

　�。ㄒ唬┊a(chǎn)業(yè)政策

　　- 1 -

　　----土地政策

　　武漢市成立了土地資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理委員會(huì )，建立了全新的土地資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)模式。武漢市國土資源管理部門(mén)加大了土地收購儲備力度和土地市場(chǎng)建設的規范。努力營(yíng)造公開(kāi)、公平、規范的投資環(huán)境，使得武漢市土地資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)取得良好的開(kāi)局，據統計20xx年累計實(shí)現土地經(jīng)營(yíng)收入50余億元。

　　武漢市土地級別基準地價(jià)獲得省國土資源廳、物價(jià)局批準20xx年，市區土地定級和基準地價(jià)評估成果獲批準通過(guò)，該成果是武漢市有史以來(lái)第一次編制完整的土地級別基準地價(jià)體系。

　　以土地收購儲備制度為手段，武漢市新一輪舊城成片改造開(kāi)始啟動(dòng)20xx年，武漢市通過(guò)投入巨額土地收購儲備資金，逐步加快了舊城成片改造的步伐。20xx年武漢市還將推出30余塊共計3100多畝土地的集中掛牌交易，并實(shí)行每?jì)蓚�(gè)月掛牌交易一次的制度。供應的土地以舊城區10片土地為主，包括漢口永清街、新華西路、漢陽(yáng)南岸嘴、月湖橋片等一些位于武漢市較好地段、具有極高商業(yè)價(jià)值的地塊。

　　----金融政策

　　20xx年新增的房貸應該以房地產(chǎn)按揭貸款為主截至20xx年底，全國四大國有商業(yè)銀行的個(gè)人住房貸款余額高達7200多億元。在20xx年商業(yè)銀行新增的貸款中，房貸仍占很大的比重。銀行貸款占房地產(chǎn)行業(yè)開(kāi)發(fā)資金的比率達７５％以上甚至更高�？梢哉f(shuō)銀行的支持程度對房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展前景仍是生死攸關(guān)。

　　- 2 -

　　中國人民銀行宣布，房地產(chǎn)信貸要實(shí)現“軟”著(zhù)陸中國人民銀行于2

　　003年3月20日發(fā)布的《20xx年中國貨幣政策執行報告》提出：考慮到當前擴大內需、拉動(dòng)經(jīng)濟增長(cháng)、住宅業(yè)是新的經(jīng)濟增長(cháng)點(diǎn)等情況，房地產(chǎn)信貸政策應采取“軟著(zhù)陸”的辦法。

　　新按揭政策的出臺房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資量大，建設周期長(cháng)，市場(chǎng)風(fēng)險大。對開(kāi)發(fā)商來(lái)說(shuō)，商品房的預售使得開(kāi)發(fā)商在建設過(guò)程中就可獲得大部分甚至全部資金，從而減輕借貸壓力，投資迅速回籠。如果封殺期房按揭的政策出臺，無(wú)疑對期房的銷(xiāo)售產(chǎn)生相當大的影響。此政策如果出臺，將導致開(kāi)發(fā)資金的鏈條斷裂，期房銷(xiāo)售形式將消亡，樓市將進(jìn)入現房時(shí)代。但目前武漢市房地產(chǎn)市場(chǎng)還沒(méi)有受到較大影響。

　　近年來(lái)房地產(chǎn)貸款種類(lèi)不斷增加，商業(yè)性個(gè)人住房貸款、政策性個(gè)人住房貸款相繼推出房地產(chǎn)貸款和個(gè)人住房貸款的推出大大繁榮了房地產(chǎn)市場(chǎng)。武漢市1996年開(kāi)始開(kāi)展個(gè)人住房公積金貸款，20xx年又擴大貸款范圍和貸款種類(lèi)。據統計，20xx年我市公積金歸集8億元，同比增長(cháng)13.2％；發(fā)放8億元，增長(cháng)27％。20xx年商業(yè)貸款總金額達230多億元，同比增長(cháng)52.31％；20xx年個(gè)人貸款總余額為94億元，同比增長(cháng)86.76％。

　　----行業(yè)審批政策

　　從20xx年開(kāi)始，武漢市規劃國土部門(mén)以實(shí)行依法行政6項制度為重點(diǎn)，大力實(shí)施行政審批制度改革 這六項制度是規劃國土并行審批制度、建設項目批后公示制度、違法建設通報制度、重大建設項目批前聽(tīng)證制度、行政執法行為投訴制度以及行政執法責任目標管理制度。將原有335個(gè)審批環(huán)節精簡(jiǎn)到236個(gè)，縮短審批時(shí)限1/3，取消、降低、調整和停收6項行政收費。

　　- 3 -

　　從20xx年11月份開(kāi)始，武漢市建筑工程交易實(shí)行“一條龍”服務(wù) “一條龍”服務(wù)大大減少了辦事程序，提高了效率。

　　----產(chǎn)業(yè)發(fā)展規范政策

　　進(jìn)一步力促《關(guān)于進(jìn)一步搞活房地產(chǎn)二三級市場(chǎng)政策》年內出臺

　　加強房屋安全管理，貫徹《住宅室內裝修裝飾管理規定》

　　全面推進(jìn)物業(yè)管理，完善《武漢市住宅區物業(yè)管理條理》

　�。ㄒ�(jiàn)附表：20xx年武漢市出臺的房地產(chǎn)政策一覽）

　�。ǘ�）武漢市房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展水平

　　----發(fā)展階段回顧

　　- 4 -

　　----開(kāi)發(fā)量及銷(xiāo)售量

　　從武漢市房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)量（見(jiàn)附表）來(lái)看，施工、竣工面積穩步增加20xx年武漢市房地產(chǎn)施工總面積為1690.12萬(wàn)平方米，同比增長(cháng)9.2％；其中，住宅1387.萬(wàn)平方米，同比增長(cháng)14.8％，占總面積的82.08％，住宅中的經(jīng)濟房面積140萬(wàn)平方米，占總施工面積的8.3％。20xx年竣工總面積為633.17％萬(wàn)平方米，同比增長(cháng)3.1％。其中，住宅522.73萬(wàn)平方米，同比增長(cháng)4.6％，占總面積的82.55％，住宅中的經(jīng)濟面積70

　　投資建議書(shū) 篇4

　　進(jìn)入公司將近一年，回望一年的工作進(jìn)行綜合總結時(shí)，也根據公司實(shí)際狀況提出一些小推薦，期望為公司的發(fā)展盡綿薄之力。

　　一、人本管理，讓適合的人做適合的事情。

　　每個(gè)人都有不同的特質(zhì)，包括性格、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)、技術(shù)潛力、知識潛力、社交潛力、生理和心理承受潛力等不盡相同。站在人力資源的角度，我們就應給公司的員工進(jìn)行甄別，幫忙其找到適合自己潛力、更好地發(fā)揮自己特長(cháng)的工作崗位。

　　二、倡導全員營(yíng)銷(xiāo)的觀(guān)念。

　　企業(yè)的營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jì)與每個(gè)員工都有著(zhù)直接的聯(lián)系，每個(gè)員工也就應有憂(yōu)患意識。企業(yè)效益好了，員工也能得到實(shí)惠;反之企業(yè)跨了，大家失去了飯碗，生活就沒(méi)有了保障。所以推薦要大力倡導員工關(guān)注營(yíng)銷(xiāo)、參與營(yíng)銷(xiāo)、服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的觀(guān)念，發(fā)揮大家的客戶(hù)關(guān)系或營(yíng)銷(xiāo)手段，鼓勵大家主動(dòng)出去宣傳公司的產(chǎn)品，想辦法拉團購或大客戶(hù)。

　　三、樹(shù)立員工節約的觀(guān)念。

　　企業(yè)要做得好，除了增效還要節流，要樹(shù)立員工節約的好習慣，例如1、將日常書(shū)寫(xiě)過(guò)的紙張積攢起來(lái)二次利用，用于不重要的書(shū)寫(xiě)和日常辦公之用。這樣既環(huán)保又降低了辦公費用，一箱A4紙10包250元，一包紙500張，每人每一天使用二次用紙10張，50人一天將節約500張，即一包紙25元，一年下來(lái)可節約9125元。2、養成隨手關(guān)燈和電腦顯示屏的'習慣，尤其是中午吃飯或出去較長(cháng)時(shí)間的時(shí)候，這樣能夠替公司節約很多電費開(kāi)支(一般大的公司都這么要求員工)。

　　四、進(jìn)行公開(kāi)的獎勵和懲罰。

　　激勵措施的到位雖然不能說(shuō)是員工職責心和積極性的原動(dòng)力，但卻是最有效的手段，如果員工都處于一種干好干不好都差不多的狀態(tài)，企業(yè)實(shí)現宏偉的發(fā)展藍圖也無(wú)從談起。公司領(lǐng)導就應不斷地該批評的批評，該鼓勵的鼓勵，要樹(shù)立好的典型好的榜樣，因為榜樣的力量是無(wú)窮的。

　　五、任務(wù)明確及切實(shí)執行。

　　明確任務(wù)標準并切實(shí)執行，讓員工時(shí)刻以一種負職責的心態(tài)對待自己的工作，公司不理解任何關(guān)于任務(wù)未達成的借口。

　　目前公司大部分員工的工作狀態(tài)尚停留在“要我做什么”的意識階段，而不是“我要做什么”，這種理念導致員工工作被動(dòng)，缺乏創(chuàng )造力。并且在目標執行過(guò)程中，如果員工執行工作任務(wù)出現偏差或沒(méi)有到達預期的效果，領(lǐng)導是否理解借口和理由因此，在目標執行過(guò)程中，目標什么時(shí)候能夠完成這個(gè)目標由誰(shuí)來(lái)做做到什么程度(以上是我們目前做到的步驟)，但是如果沒(méi)有達成公司將采取什么措施以往公司在對待理由和借口上的寬容態(tài)度必將使我們的員工產(chǎn)生懈怠情緒或僥幸心理，從而構成一種惡性循環(huán)。

　　如果職責的氛圍不夠濃，大家遇到問(wèn)題、遇到困難、工作完不成就找理由、找借口，很少去分析自己個(gè)人在這件事上到底就應負有多大的職責，出現問(wèn)題的原因是什么，有什么補救措施，今后應如何避免。只有以職責者的心態(tài)對待工作，我們的產(chǎn)品品質(zhì)和人員素質(zhì)才能得到切實(shí)地提升，所以公司的管理層不就應理解理由和借口，這樣造成員工職責意識的淡薄。

　　六、公司文化的總結和提煉到幾條公司精神。

　　公司文化就應是經(jīng)過(guò)時(shí)間和經(jīng)歷來(lái)沉淀的，在文化理念的總結和提煉上，不就應存在領(lǐng)導“拍腦袋”現象，因為由幾個(gè)人生硬總結出來(lái)的東西是沒(méi)有生命力的，也不會(huì )被員工理解并認同。文化理念的總結和提煉，也不是屬于某一部門(mén)甚至某一領(lǐng)導的職責或義務(wù)，這是一個(gè)需要全員參與的工程，應建立在廣泛征集員工意見(jiàn)的基礎上。

　　新的企業(yè)就應建立企業(yè)價(jià)值觀(guān)(簡(jiǎn)單到幾句話(huà))、企業(yè)精神(簡(jiǎn)單到幾條)，其它的文化就應是在歲月沉淀中所構成的具有自身特點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)宗旨、價(jià)值觀(guān)念和道德行為準則的綜合，務(wù)必具有宏聚房地產(chǎn)公司的個(gè)性化。

　　投資建議書(shū) 篇5

　　廣州xxx投資咨詢(xún)有限公司是獲廣州市工商管理局核準的大型專(zhuān)業(yè)投資顧問(wèn)公司。經(jīng)營(yíng)范圍：貴金屬投資咨詢(xún)，黃金白銀交易。公司融合了一批學(xué)識廣博、嚴謹務(wù)實(shí)的專(zhuān)業(yè)人才，建立起了一支高素質(zhì)的團隊，通過(guò)專(zhuān)業(yè)化、規范化以及高水準的投資管理理念，向顧客提供高效的理財服務(wù)。在多年的穩實(shí)經(jīng)營(yíng)中，我們穩步發(fā)展，逐步成為包括跨地區投資、中小企業(yè)、中介人、私人投資的股份有限公司。我公司主營(yíng)的黃金投資在全球投資市場(chǎng)上的地位是其他投資市場(chǎng)無(wú)法替代的'，一直在我們的心里有著(zhù)貴重、稀有、美麗等特質(zhì)。

　　廣州xxx投資咨詢(xún)有限公司是浩豐貴金屬的加盟商。

　　浩豐(天津)貴金屬經(jīng)營(yíng)有限公司是屬于廣東浩豐集團的控股公司，注冊資金5000萬(wàn)元，經(jīng)濟實(shí)力雄厚，是天津貴金屬交易所的綜合會(huì )員之一【會(huì )員號125號】。主營(yíng)黃金，白銀等貴金屬交易及其咨詢(xún)服務(wù)。

　　20xx年，浩豐貴金屬自創(chuàng )立之初就以致力于打造中國黃金市場(chǎng)行業(yè)的領(lǐng)軍巨艦為目標,邁出了覆蓋全國市場(chǎng)戰略步署第一步，率先在作為西部大開(kāi)發(fā)中的引擎城市、中國內陸投資環(huán)境標桿城市——成都，成立西南運營(yíng)中心，相繼在廣州、寧夏設立了華南運營(yíng)中心、西北運營(yíng)中心，華東，華北等運營(yíng)中心也在籌備中。成都分公司將為西南地區的廣大黃金投資者提供專(zhuān)業(yè)的投資服務(wù)，力爭領(lǐng)跑全國黃金投資行業(yè)。

　　“誠信穩健，以客為尊”是我們的宗旨，“用心聆聽(tīng)，專(zhuān)業(yè)服務(wù)”是我們的保證。

　　企業(yè)使命、核心價(jià)值觀(guān)

　　奉行企業(yè)使命：攜君之手，創(chuàng )財富人生;

　　秉承核心價(jià)值觀(guān)：著(zhù)力提升客戶(hù)服務(wù)體驗、員工職業(yè)體驗;

　　恪守研發(fā)策略：價(jià)值投資、全球視角、投資邏輯、風(fēng)險控制。

　　公司發(fā)展策略

　　著(zhù)力提高高端業(yè)務(wù)-財務(wù)顧問(wèn)的業(yè)務(wù)量著(zhù)力研發(fā)高端證券資訊產(chǎn)品和行情產(chǎn)品著(zhù)力開(kāi)發(fā)高端個(gè)人客戶(hù)的投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)著(zhù)力拓展陽(yáng)光信托和私募基金的投資管理著(zhù)力打造證券市場(chǎng)投資的算法交易系統著(zhù)力獲取基金銷(xiāo)售資格的努力著(zhù)力打造中國第一財顧、第一投顧。

　　目標達成的努力

　　努力打造高度專(zhuān)業(yè)化、職業(yè)化的團隊

　　努力架構高效、靈活的研發(fā)體系

　　努力拓展社會(huì )資源和公司品牌效應

　　努力將風(fēng)險控制成為目標達成的保障

　　投資建議書(shū) 篇6

　　一、公司簡(jiǎn)介

　　業(yè)務(wù)、體制、規模、誰(shuí)出讓

　　行業(yè)增長(cháng)，企業(yè)是否是龍頭，企業(yè)增長(cháng)

　　成長(cháng)性，合規性

　　估值，投資條款

　　管理團隊風(fēng)險，有風(fēng)險是否能屏蔽，是大概率事件還是小概率事件，是否有保護措施

　　切忌行業(yè)公司混在一起寫(xiě)，出現市場(chǎng)格局時(shí)可以簡(jiǎn)單寫(xiě)

　　二、行業(yè)

　　歸根到底分析市場(chǎng)增長(cháng)率、市場(chǎng)規模

　　業(yè)務(wù)模式圖，通過(guò)上下游分析行業(yè)增長(cháng)率

　　比較基準我們國家GDP增長(cháng)率，目的預測今后的增長(cháng)率，是否處于政策、上下游的拐點(diǎn)，下游的`需求就是上游的市場(chǎng)，供需缺口決定價(jià)格漲跌，上游供給能否滿(mǎn)足本行業(yè)增長(cháng)，價(jià)格漲跌是否能承受

　　市場(chǎng)格局，分散的終會(huì )走向整合，龍頭企業(yè)會(huì )發(fā)展較好，一般三足鼎立的情況比較穩定

　　競爭優(yōu)勢是與同行業(yè)對比，投資亮點(diǎn)是和整體比，是一個(gè)投資標的先定義，再介紹行業(yè)標題上表明觀(guān)點(diǎn)沒(méi)有數據支持可寫(xiě)發(fā)展趨勢，市場(chǎng)容量先國際后國內

　　三、企業(yè)銷(xiāo)售

　　客戶(hù)，頂尖的客戶(hù)比一般的好，供應鏈有保證產(chǎn)品高端低端，市場(chǎng)份額，過(guò)往毛利率，地位，與同行比的優(yōu)勢歷史沿革等可放到附件

　　四、投資方案

　　未來(lái)估值，盈利預測，動(dòng)態(tài)市盈率、靜態(tài)市盈率

　　首發(fā)發(fā)行市盈率多少，中小版近年的首發(fā)市盈率和對應的估值交易市盈率，IRR（內部收益率），退出時(shí)保證翻一倍時(shí)對應每股的價(jià)格

　　摘牌條件：

　　1、出承諾函，化轉；

　　2、股東不超過(guò)15個(gè)；

　　3、股東最近一年審計資產(chǎn)不低于2億；

　　4、欲摘牌企業(yè)需在公示工作日全額付誠意金。后續工作程序要嚴格保密。

　　投資建議書(shū) 篇7

　　趨勢：政府提出了20xx年GDP增長(cháng)“保八”而非“奔十”，這說(shuō)明外部環(huán)境和國內經(jīng)濟發(fā)展趨勢并不像經(jīng)濟學(xué)家臆想的那么樂(lè )觀(guān)。另外，從四萬(wàn)億投資規劃、十大產(chǎn)業(yè)振興規劃、家電和汽車(chē)下鄉，再到“刺激消費增長(cháng)、鼓勵農民進(jìn)城安家落戶(hù)”的政策走勢看，也說(shuō)明GDP增長(cháng)“保八”的艱巨性和高層決策的無(wú)奈性。換句話(huà)說(shuō)，如果“刺激消費增長(cháng)、撬動(dòng)農村消費”這一殺手锏作用不大，中國經(jīng)濟在通脹預期作用下將會(huì )如何演繹？以故，20xx年股市只能謹慎樂(lè )觀(guān)實(shí)戰：第三季度，目光繼續鎖定創(chuàng )業(yè)板和中小板——如果第三季度炒股還能賺錢(qián)，讓散戶(hù)賺錢(qián)的必然還是中小板和創(chuàng )業(yè)板那些估值偏低的小盤(pán)成長(cháng)股，但你必須學(xué)會(huì )階段性止贏(yíng)和潛心研究、逢低買(mǎi)入，逢高賣(mài)出。

　　(一)、風(fēng)險控制重點(diǎn)是對倉位的監控。在弱勢和震蕩市中，忌滿(mǎn)倉操作。特別是在市場(chǎng)超級疲軟的情況下，偶爾的空倉休息尤為重要。

　　(二)、兩種操盤(pán)方法的結合。

　　1.正統方法。持倉比例六成。稱(chēng)為一二三買(mǎi)入法。即關(guān)注中的股票，連續回調兩天之上，回踩支撐均線(xiàn)的時(shí)候買(mǎi)入一成倉位。不再創(chuàng )新低的'時(shí)候再買(mǎi)入兩成倉位，反轉確立加之六成倉位。

　　2.漲停戰法�？创蟊P(pán)運行趨勢及個(gè)股漲停狀況而定，其中之一不符合一成倉位買(mǎi)入;反之，兩成買(mǎi)入。

　　附：股票投資十條建議：

　　1.股票投資不是購買(mǎi)股票，而是購買(mǎi)股票代表的公司。

　　2.選擇某一股票的惟一原因必須是該公司具有盈利性。

　　3.購買(mǎi)無(wú)利潤的公司的股票，那不是投資，而是投機。

　　4.不能把你所擁有的全部資產(chǎn)都投資到股票上。

　　5.在某些情況下(例如嚴重的市場(chǎng)低迷)，股票不是一項好的投資選擇。

　　6.股票價(jià)格依賴(lài)于公司的運營(yíng)狀況。因此，公司的外部環(huán)境，例如消費者情況、行業(yè)狀況、整體經(jīng)濟形勢，以及政治因素等，都是股票投資不可忽視的方面。

　　7.在選擇股票的過(guò)程中，個(gè)人的投資靈感和邏輯分析的重要性不亞于專(zhuān)家的建議。

　　8.要時(shí)刻保持清醒的頭腦，明白“你為何投資股票”以及“為何選中了某只股票”。

　　9.不能預測公司前景的時(shí)候，務(wù)必要使用止損指令。

　　10.使選擇了“長(cháng)線(xiàn)投資”策略，也應該時(shí)時(shí)追蹤股票動(dòng)態(tài)。當它們不具有升值能力或者整體經(jīng)濟形勢發(fā)生逆轉時(shí)，你應該果斷拋出股票。

　　投資建議書(shū) 篇8

尊敬的xxx：

　　一個(gè)人可以積累多少財富，不在于您每個(gè)月、每年能賺多少錢(qián)，而在于您如何理財，即如何錢(qián)生錢(qián)!

　　即將開(kāi)始的第五次致富浪潮是又一次少數人創(chuàng )富的良機。時(shí)間大約8—，最重要的領(lǐng)域就在金融市場(chǎng)，但是需要有一定的資本及專(zhuān)業(yè)理財能力。合作“雙贏(yíng)”才會(huì )有機會(huì )做到!

　　一、風(fēng)險控制：

　　風(fēng)險的大小不在于投資項目本身的風(fēng)險大小，而在于風(fēng)險控制能力的大小。黃金及投資是屬于一般來(lái)講風(fēng)險比較大的投資，就是所謂的高利潤伴隨著(zhù)高風(fēng)險，但是這個(gè)行業(yè)的投資風(fēng)險是完全可以控制的，我們會(huì )用嚴格的資金管理方式來(lái)控制風(fēng)險。

　　二、投資方式：

　　以杠桿原理，保證金的形式。即以銀行或交易商提供融資給投資者，投資者以一定比例的保證金的形式進(jìn)行，交易商目前提供的保證金每手為10000人民幣，每手黃金的單位量為100盎司，目前1盎司黃金國際市場(chǎng)價(jià)格大約為750美元。

　　三、投資方法：

　　(一)自行操作：

　　投資者在完成開(kāi)戶(hù)程序后，即可進(jìn)行交易。如果自己有很強的操盤(pán)力，可以通過(guò)我們公司提供的網(wǎng)上交易平臺自行操作，我們也會(huì )提供實(shí)時(shí)操盤(pán)指導。

　　(二)授權操作：

　　如果投資者不想自己操作，可授權給我們。我們會(huì )依據投資者的意愿進(jìn)行操作，做到及時(shí)匯報操作動(dòng)態(tài)。

　　四、廣州曈訊投資管理有限公司簡(jiǎn)介：

　　香港北方金銀業(yè)有限公司成立于xx年，廣州曈訊投資管理屬于為香港金銀業(yè)有限公司。香港金銀貿易場(chǎng)行員(行員編號10)，專(zhuān)門(mén)從事貴金屬現貨買(mǎi)賣(mài)服務(wù)，一直以推動(dòng)香港的金銀業(yè)貿易為己任。本公司一直秉承忠誠為客戶(hù)服務(wù)的原則，一切以客為先，并且嚴格遵守金銀業(yè)貿易場(chǎng)的守則。為了向客戶(hù)提供最佳的服務(wù)，本公司現在與多家外國金商聯(lián)系成為策略伙伴，提供更全面，更完善的貴金屬買(mǎi)賣(mài)服務(wù)，務(wù)求使客戶(hù)在投資貴金屬市場(chǎng)時(shí)更得心應手。

　　五、投資理念：

　　堅持“生存第一”的原則，以保住投資者的本金為前提;以做短線(xiàn)為主，中長(cháng)線(xiàn)為輔;把握獲取利潤的機會(huì );在控制風(fēng)險的前提下，利潤最大化;

　　六、投資市場(chǎng)簡(jiǎn)介：

　　國際黃金市場(chǎng)已有百年以上的歷史，全球眾多國家、基金和投資者參與。除了具有公平和活躍的金融市場(chǎng)投資必須條件之外，也具備我們認為的投資一個(gè)項目所應具備的必要條件，一是這個(gè)市場(chǎng)的“量”巨大，目前每天成交量在二萬(wàn)億美元左右，二是這個(gè)市場(chǎng)的利潤空間巨大。

　　七、投資優(yōu)勢：

　　1.安全性：黃金的價(jià)值是自身所固有的和內在的，并且有千年不朽的穩定性。全世界公認最佳保值的'產(chǎn)品。

　　2.變現性：由于黃金市場(chǎng)是一個(gè)全球性的24小時(shí)交易的市場(chǎng)，因此可以隨時(shí)交易變成鈔票，黃金更是與貨幣密切相關(guān)的金融資產(chǎn)，具有世界價(jià)格，還可以根據兌換比價(jià)，兌換為其他國家貨幣。

　　3.逆向性：黃金的價(jià)值是自身固有的，當紙幣由于信用危機而出現波動(dòng)貶值時(shí)，黃金就會(huì )根據此貨幣貶值比率自動(dòng)向上調整.而當紙幣升值時(shí)，黃金價(jià)格恒定，這種逆向性便成為人們投資規避風(fēng)險的一種手段，也是黃金投資的又一主要價(jià)值所在。

　　4.稀有性：目前地球黃金存量大約13.74萬(wàn)噸，地面上黃金存量以2%速度遞增，黃金年供應量約為4200噸，目前由于全球工業(yè)，首飾業(yè)的飛速發(fā)展，黃金的需求量呈直線(xiàn)上升!

　　5.投資性：由于黃金長(cháng)期趨勢向上，且黃金市場(chǎng)不可能被人為操控，風(fēng)險較小，所以黃金是一種非常適合中長(cháng)期的投資產(chǎn)品，不同于一些投機型的金融產(chǎn)品。

　　八、黃金交易特點(diǎn)：

　　國際黃金合約交易標準1手黃金100盎司(約3101克)

　　(1)雙向交易制度;黃金可以買(mǎi)漲，也可以買(mǎi)跌，主要方向判斷正確漲跌都可以獲利

　　(2)交易方式靈活;24小時(shí)交易，t+0交易，可以當天買(mǎi)入就當天賣(mài)出。

　　(3)信息公開(kāi)公平公正;全球市場(chǎng)，沒(méi)有任何機構可以控制價(jià)格。

　　(4)風(fēng)險可以控制;當你判斷方向錯誤了，可以用止損價(jià)和止贏(yíng)價(jià)來(lái)規避。

　　九、投資金額及方向：

　　五萬(wàn)人民幣以上，投資于全球黃金現貨市場(chǎng)(主要從事倫敦金交易)而且您的帳戶(hù)名字是您自己而不是本公司。在此已在證監會(huì )押有5000萬(wàn)港幣做保證金;同時(shí)也在廣州資產(chǎn)管理會(huì )押有3000萬(wàn)人民幣作為保證金。

　　十、利潤預測及計算：

　　國際黃金保證金投資，以投資標準金額1000人民幣，實(shí)際操作放大50幾倍，等于53萬(wàn)人民幣來(lái)操作。(1盎司680美元，100盎司為68000美元，換算為人民幣即為68000_7.8=530400)

　　例：您的帳戶(hù)里有10萬(wàn)或5萬(wàn)人民幣，您于黃金價(jià)格為680美元/盎司時(shí)購入5手，并作多(即買(mǎi)漲)，那么當黃金價(jià)格上漲為685美元/盎司時(shí)，您的收益為：(685-680)_100_5=2500美元_7.8=19500人民幣再減去390_5=1950人民幣=17550人民幣，(另注：1美元=7.8人民幣，390人民幣是傭金)

　　十一、投資建議：

　　綜上所述即使我們有把握把風(fēng)險控制在您投資本金的20%—40%的范圍內，利潤可以達到50%或翻番，甚至更高，這樣的投資也是有風(fēng)險的，因此我們真誠的建議您所要投資的資金是可以承擔這樣風(fēng)險的資金，我們會(huì )依據您的回報要求而采取積極的或保守的資金管理和嚴格的操作流程。

　　投資理財涵義：

　　1、理財是理一生的財，不是解決燃眉之急的金錢(qián)問(wèn)題而已，而是一個(gè)可持續循環(huán)的過(guò)程。

　　2、理財是現金流量管理，每一個(gè)人一出生就需要用錢(qián)（現金流出）、也需要賺錢(qián)來(lái)產(chǎn)生現金流入，因此不管是否有錢(qián)，每一個(gè)人都需要理財。

　　3、理財也涵蓋了風(fēng)險管理。因為未來(lái)的更多流量具有不確定性，包括人身風(fēng)險、財產(chǎn)風(fēng)險與市場(chǎng)風(fēng)險，都會(huì )影響到現金流入（收入中斷風(fēng)險）或現金流出（費用遞增風(fēng)險）。

　　理財保險：

　　分紅型險：顧名思義，分紅型保險是指保險公司將其實(shí)際經(jīng)營(yíng)成果超出定價(jià)假設的盈余部分按一定比例向保險持有人進(jìn)行分配的人壽保險新產(chǎn)品，類(lèi)似于股票分紅。

　　但是分紅險的主要功能仍然是保險，紅利主要來(lái)源于死利差、利差益和費差益三方面。當然，紅利收益與保險公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)成果相匹配的，上不封頂，但是也可能沒(méi)有。

　　投連險：它是人壽保險與投資的結合，它的保險內容至少要包括一項保險責任。

　　它分設賬戶(hù)來(lái)投資，有的賬戶(hù)風(fēng)險大，有的賬戶(hù)可能風(fēng)險小，投保人可以根據自己的風(fēng)險承受能力在賬戶(hù)之間選擇資金的比例。但是投連險的投資風(fēng)險完全是由投保人承擔。

　　萬(wàn)能保險：與投連險有相似之處，但它有最低保底收益，而且它的投資風(fēng)險對于投連險來(lái)說(shuō)相對穩健。不同的理財保險面臨的風(fēng)險和投資收益有所不同，高風(fēng)險同時(shí)意味著(zhù)高收益。其中，分紅險是風(fēng)險最小的險種，同樣的收益也較少。消費者可以結合自身的實(shí)，際需求進(jìn)行選擇，但是不要忘了買(mǎi)保險首先買(mǎi)的是保障，不能夠只顧著(zhù)理財而忘，記了保障自身。

此致

敬禮！

　　姓名：

　　日期：

　　投資建議書(shū) 篇9

　　對于公司經(jīng)營(yíng)來(lái)說(shuō)，通常會(huì )有部分資金沉淀到銀行賬戶(hù)上，如何能夠兼顧資金安全性和流動(dòng)性的前提條件下，選擇合適的投資品種，提高資金收益，降低融資成本，是公司資金管理的重點(diǎn)。本建議書(shū)對國債逆回購及打新基金兩種風(fēng)險程度相對較低的金融產(chǎn)品進(jìn)行概述，為我公司投資理財提供更多的選擇。

　　一、國債逆回購

　　1.國債回購和國債逆回購的關(guān)系

　　國債回購交易是買(mǎi)賣(mài)雙方以國債為標的物進(jìn)行交易，成交的同時(shí)約定于未來(lái)某一時(shí)間以某一價(jià)格雙方再行反向成交的交易，是以國債為抵押品拆借資金的信用行為。按照交易主體，分為融資方和融券方。簡(jiǎn)單地說(shuō)，融資方就是債券持有者，其通過(guò)債券作為抵押融入資金，屬于正回購交易。融券方就是資金持有者，其通過(guò)融出資金，取得債券抵押權的交易，屬于逆回購交易。

　　國債逆回購可簡(jiǎn)單理解為一種資金擁有者以約定利率向債券擁有者提供資金，債券擁有者以債券作為抵押，到期還本付息的行為。

　　2.國債逆回購的風(fēng)險

　　交易風(fēng)險小，資金安全性高。主要體現在以下兩方面:一方面，國債回購交易中，其抵押物為國債，所有交易均通過(guò)證券交易所的交易系統進(jìn)行控制，交易安全性和資金安全性均有所保障。另一方面，是由國債回購交易的清算規則決定的。在國債回購交易中，其清算規

　　則是“一次成交，兩次結算”�！耙淮纬山弧笔侵府斖顿Y者做了逆回購借出資金后，到期資金就自動(dòng)回到投資者的賬戶(hù)上，其間不需做任何操作�！皟纱谓Y算”中的首次結算是指由逆回購方(融券方)向正回購方(融資方)劃款(本金)，并劃付有關(guān)的交易費用，交易所將正回購方賬戶(hù)內的標準券凍結;第二次結算是指由正回購方向逆回購方劃款(本金加利息)，交易所將正回購方賬戶(hù)內的標準券解凍。通過(guò)合理的交易規則設定，可以避免交易風(fēng)險的出現。

　　與股票交易不同的是，逆回購在成交之后不再承擔價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險。逆回購交易在初始交易時(shí)收益的大小早即已確定，因此逆回購到期日之前市場(chǎng)利率水平的波動(dòng)與其收益無(wú)關(guān)。從這種意義上說(shuō)，逆回購交易類(lèi)似于抵押貸款，它不承擔市場(chǎng)風(fēng)險。不考慮CPI的因素的話(huà)，國債是一種在一定時(shí)期內不斷增值的金融資產(chǎn)，而國債逆回購業(yè)務(wù)是能為投資者提高閑置資金增值能力的金融品種。

　　3.相對于銀行理財產(chǎn)品的優(yōu)勢

　　(1)收益率高。國債逆回購的利率水平像股價(jià)一樣，會(huì )根據錢(qián)的緊張程度實(shí)時(shí)變動(dòng)。機構缺錢(qián)的時(shí)候，利息就高，不缺錢(qián)的時(shí)候，利息就低。平時(shí)國債逆回購的平均年化利率4%左右，而到了錢(qián)荒的時(shí)候，這一數字甚至能超過(guò)30%。機構缺錢(qián)的時(shí)間主要集中在月末、季末、年中和年末，這些時(shí)間點(diǎn)的利率一般都會(huì )比較高。以20xx年12月18日，深交所國債逆回購產(chǎn)品為例，7天期產(chǎn)品利率開(kāi)盤(pán)就達%，上午收盤(pán)前夕一度站上21%高位，創(chuàng )20xx年11月以來(lái)13個(gè)月新高。收盤(pán)，該產(chǎn)品利率也達%。深交所1天期國債逆回購利率同樣出

　　現大幅飆升，盤(pán)中最高達%，創(chuàng )一個(gè)月來(lái)新高。20xx年12月19日，國債逆回購利率繼續維持高位。其中上交所1天期產(chǎn)品開(kāi)盤(pán)的利率就高達23%，盤(pán)中一度飆升至最高26%;深交所1天期產(chǎn)品盤(pán)中最高利率則達25%。這意味著(zhù)對于閑錢(qián)而言，投資國債逆回購的利率將大幅高于銀行同期理財產(chǎn)品，更數十倍高于活期存款。

　　(2)操作方便。公司開(kāi)立證券賬戶(hù)以及對應的資金托管賬戶(hù)，操作與股票交易類(lèi)似，通過(guò)證券公司的交易終端直接進(jìn)行操作，界面操作簡(jiǎn)捷明了，可以做到足不出戶(hù)完成交易。

　　(3)收益無(wú)水分。國債逆回購的收益在交易成功的時(shí)候就已經(jīng)明確，收入=利息收入-手續費。當然投資需要明晰的是，當回購利率在較低水平的時(shí)候，手續費率會(huì )對實(shí)際收益的造成非常大的影響。但目前回購利率較高，造成的影響并不大。相比之下，銀行在銷(xiāo)售理財產(chǎn)品時(shí)，往往強調產(chǎn)品到期收益率，而最終實(shí)際收益率往往低于宣傳。而且銀行理財產(chǎn)品分募集期、起息日、到期日、清算日、支付日等，其中只有起息日到到期日之間會(huì )有較高的收益，但從募集期到起息日，到期日到支付日這些時(shí)間銀行只會(huì )給活期利息，因此最終下來(lái)的實(shí)際收益會(huì )比宣傳的更低。

　　(4)投資品種豐富，企業(yè)選擇余地大。以上交所為例，國債逆回購分為1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天共九個(gè)品種，企業(yè)可以根據閑置資金的期限和結構，選擇合適的品種進(jìn)行交易。

　　4.相對于銀行理財產(chǎn)品的劣勢

　　國債逆回購的缺點(diǎn)在于，首先由于它的期限很短，所以需要頻繁操作。其次，投資國債逆回購還要交一定的手續費。第三，國債逆回購不像余額寶是實(shí)時(shí)劃轉的，而是有1天的延時(shí)，且遇到休息日還會(huì )順延，這對本身期限就很短的逆回購而言是很關(guān)鍵的。

　　5.國債逆回購的交易流程

　　(1)回購委托——客戶(hù)委托證券公司做回購交易�？蛻�(hù)也可以像炒股一樣，通過(guò)柜臺、電話(huà)自助、網(wǎng)上交易等直接下單;

　　(2)回購交易申報——根據客戶(hù)委托，證券公司向證券交易所主機做交易申報，下達回購交易指令�；刭徑灰字噶畋仨毶陥笞C券賬戶(hù)，否則回購申報無(wú)效。

　　(3)交易撮合——交易所主機將有效的融資交易申報和融券交易申報撮合配對。

　　(4)成交數據發(fā)送——T日閉市后，交易所將回購交易成交數據和其他證券交易成交數據一并發(fā)送結算公司。

　　(5)清算交收——結算公司以結算備付金賬戶(hù)為單位，將回購成交應收應付資金數據，與當日其他證券交易數據合并清算，計算出證券公司經(jīng)紀和自營(yíng)結算備付金賬戶(hù)凈應收或凈應付資金余額，并在T+1日辦理資金交收。

　　(6)回款——比如說(shuō)是做7天逆回購，則在T+7日，客戶(hù)資金可用，T+8日可轉帳，而且是自動(dòng)回款，不用做交易。

　　6.投資建議

　　建議適當配置國債逆回購產(chǎn)品，重點(diǎn)在月末、季度末、年末及新股打新期間，市場(chǎng)資金面緊張，通常年化收益率將會(huì )超過(guò)10%，購入國債逆回購產(chǎn)品。

　　二、打新基金

　　1.打新基金概述

　　所謂“打新基金”，并非一種“固化”的基金類(lèi)別，而是一種“動(dòng)態(tài)”的基金概念。通常來(lái)說(shuō)，只要在一定時(shí)間內、專(zhuān)注于參與申購新股的公募基金，都可以泛稱(chēng)為“打新基金”。打新基金股票倉位很低，僅滿(mǎn)足底倉的要求即可，有些基金經(jīng)理還會(huì )采用期指或其他方式對沖掉股票的漲跌，“專(zhuān)心”只賺新股的錢(qián)，因此虧損的風(fēng)險也就降到極低。自證券業(yè)協(xié)會(huì )發(fā)布《首次公開(kāi)發(fā)行股票承銷(xiāo)業(yè)務(wù)規范》之后，債券基金已經(jīng)被全面禁止網(wǎng)下參與打新事宜。其他類(lèi)型基金中，貨幣基金不允許參與權益類(lèi)投資、QDII基金同樣受限于基金契約、股票基金則被最低80%的股票倉位限制得束手束腳。所以，現階段公募基金中的打新主力，其主要構成就是混合基金和保本基金。前者在留有60%保本資產(chǎn)的前提下，可以使用40%倉位進(jìn)行打新;而后者更是擁有0-95%倉位調節空間。

　　2.打新基金的類(lèi)型

　　股票型基金：有80%的股票底倉要求，再加上必備的5%存款應對日常的申購贖回，倉位相當受限。

　　債券型基金：有80%倉位投資到債券，除去5%的銀行存款需求，剩下15%資金可打新股。

　　混合型基金：倉位可以在0%到95%區間，減去5%的申購贖回資金需求，至多可以有90%的資金來(lái)打新股，在市場(chǎng)方向發(fā)生變化時(shí)，可以投資其他領(lǐng)域。

　　保本基金：打新的倉位最高可以到40%，一般來(lái)說(shuō)中途不會(huì )打開(kāi)申購，因此可以防止新進(jìn)資金套利。

　　從重點(diǎn)打新基金的類(lèi)別看，保本基金達到30只，占比為31%，普通混合型基金為67只，其中大多數為靈活配置混合型基金品種，這已構成當前網(wǎng)下打新的.主力。

　　3.打新基金的風(fēng)險

　　自去年重啟IPO以來(lái)，打新基金發(fā)展勢頭異常迅猛，基金公司不僅新設立專(zhuān)門(mén)的打新基金，還將一部分老基金轉型打新。打新基金多以混合型基金為主，這類(lèi)基金對股票、債券、現金等各類(lèi)資產(chǎn)的配置比例可以大幅調整。如果股票只占很小比例，也就是說(shuō)這只基金的絕大部分收益并不來(lái)自股票，即使新股中簽并獲得多倍收益，體現在這只基金上也沒(méi)有那么明顯。牛市中混合基金收益通常弱于股票基金，但優(yōu)點(diǎn)是風(fēng)險小。另外，新進(jìn)資金會(huì )稀釋打新的收益。參與打新股的資金通常是看重短期獲利，但持有基金又是相對長(cháng)期的選擇，所以，打新股的階段高收益會(huì )被時(shí)間和資金量拉平。打新基金的風(fēng)險和收益是極端不匹配的，在承擔幾乎零風(fēng)險的前提下，又能取得遠高于無(wú)風(fēng)險收益率的成績(jì)，這也是當前核準制的發(fā)行體制和密集IPO的節奏所賜予的機會(huì )。而且，每個(gè)月放行一批新股的定期小幅供應的局面是的打新基金收益率提高。

　　但是，今年證監會(huì )主席肖鋼在全國人大第三次全體會(huì )議開(kāi)始前接受采訪(fǎng)時(shí)表示，注冊制改革已形成初步方案，雖然正式實(shí)施須待《證券法》修法完成，目前難以推測，但市場(chǎng)普遍認為，結合今年政府工作報告的措辭以及歷史經(jīng)驗，年底推出注冊制改革將是大概率事件。隨著(zhù)新股發(fā)行注冊制的真正落實(shí)，新股的發(fā)行量、節奏和發(fā)行定價(jià)會(huì )進(jìn)一步市場(chǎng)化，打新基金的低風(fēng)險、高收益絕難持續，收益率下降將成為趨勢。

　　4.打新基金的優(yōu)勢

　　打新基金的優(yōu)勢主要體現在其風(fēng)險和收益不匹配上�？梢栽诔袚鷰缀趿泔L(fēng)險的前提下，又能取得較高的收益率。

　　20xx年上市的125只新股，僅有4只股票首日漲幅沒(méi)有超過(guò)43%，當年的打新基金平均收益率高于8%,收益率曲線(xiàn)基本上就是一條直線(xiàn)向上。今年則更高，到目前為止基金打新收益已經(jīng)超過(guò)了10%。

　　據統計20xx～20xx年，市場(chǎng)上有20只以上純打新基金(混合型基金)，近9個(gè)月平均收益達16%。如果新股政策面不改變，打新基金的安全及高收益優(yōu)勢將得以保持。

　　保本型打新基金：

　　保本型打新基金：

　　5.打新基金的購買(mǎi)渠道

　　投資基金主要有四種渠道：基金公司、銀行、券商和第三方理財平臺。不同的渠道購買(mǎi)基金手續費差異明顯。銀行和第三方理財平臺屬于代銷(xiāo)，銷(xiāo)售傭金要和基金公司分成。

　　各類(lèi)基金費率情況：

　　綜合四種渠道,銀行柜臺購買(mǎi)申購手續費最高，通常情況下申購手續費全額收取一般不打折,部分時(shí)期會(huì )有一定優(yōu)惠力度，折扣不會(huì )低于8折;第三方理財平臺及直銷(xiāo)渠道申購手續費率通�？梢宰龅剿恼蹆�(yōu)惠，是四種途徑中優(yōu)惠力度最大的。通過(guò)證券公司賬戶(hù)購買(mǎi)基金的申購手續費用介于銀行和第三方理財平臺之間，其手續費折扣根據基金不同會(huì )有4折起不同程度的優(yōu)惠。

　　6.投資建議

　　在注冊制改革實(shí)施前，當前的政策背景下，打新基金具有一定的投資價(jià)值，其低風(fēng)險高收益性，可以保持在較低的風(fēng)險下獲得高于銀行理財產(chǎn)品的收益率，建議適當配置。

　　投資建議書(shū) 篇10

　　一、項目名稱(chēng)

　　二、投資方情況

　　1.主要投資方基本情況

　　包括企業(yè)全稱(chēng)、主要經(jīng)營(yíng)范圍、注冊地、注冊資本、企業(yè)性質(zhì)、股權結構、資產(chǎn)負債情況、主要股東情況。

　　2.主要投資方基本經(jīng)營(yíng)情況

　　包括企業(yè)近三年主要業(yè)務(wù)規模和經(jīng)營(yíng)情況，主要產(chǎn)品生產(chǎn)能力，實(shí)際生產(chǎn)規模，國內外營(yíng)銷(xiāo)情況。企業(yè)近三年主要財務(wù)指標。

　　3.主要投資方相關(guān)實(shí)力和優(yōu)勢分析，在國內外投資類(lèi)似項目簡(jiǎn)要情況

　　4.其他投資方簡(jiǎn)要情況

　　包括注冊地，注冊資本，企業(yè)性質(zhì)，主要業(yè)務(wù)規模和經(jīng)營(yíng)狀況，資產(chǎn)、負債、收入、利潤等方面情況。

　　三、必要性分析

　　1.投資目的

　　項目相關(guān)行業(yè)國內外情況，例如產(chǎn)品國內外供求情況及預測，產(chǎn)品進(jìn)口情況及預測，行業(yè)未來(lái)發(fā)展等。說(shuō)明項目對各投資方的必要性和意義，包括項目與投資方國內項目的關(guān)系、與企業(yè)發(fā)展戰略的關(guān)系等。

　　2.社會(huì )意義

　　包括與我國相關(guān)的產(chǎn)業(yè)的發(fā)展的關(guān)系，與我國境外投資戰略和境外投資產(chǎn)業(yè)政策的關(guān)系等。

　　四、項目背景及投資環(huán)境情況

　　1.項目背景

　　包括投資方介入前項目基本情況，外方合作者基本情況，投資方如何介入項目，投資方對外考察、盡職調查、與外方談判、其他競爭投資者等情況，與所在國家和當地政府溝通情況等。

　　2.投資環(huán)境情況

　　包括所在國家及當地政治、經(jīng)濟情況，與項目有關(guān)的稅收、外匯、進(jìn)出口、外資利用、資源開(kāi)發(fā)、行業(yè)準入、環(huán)境保護、勞工等法律法規情況，當地相關(guān)行業(yè)及市場(chǎng)狀況;涉及資源開(kāi)發(fā)的，還應說(shuō)明所在國家有關(guān)資源的儲量，品質(zhì)，勘探，開(kāi)采情況。

　　3.項目的外部意見(jiàn)及影響

　　包括所在國中央和地方政府的意見(jiàn)，當地社區的意見(jiàn)，項目所在國家和地區社會(huì )、經(jīng)濟發(fā)展可能產(chǎn)生的影響等。

　　五、項目?jì)热?/strong>

　　(一)建設類(lèi)項目

　　1.建設內容

　　包括建設地點(diǎn)、建設規模、建設期限、進(jìn)度安排、技術(shù)方案、建設方案、需要建設的配套設施等;涉及資源開(kāi)發(fā)的，還應說(shuō)明可開(kāi)發(fā)資源量、品味、中方可獲權益資源量及開(kāi)發(fā)方案等。

　　2.主要產(chǎn)品及目標市場(chǎng)

　　包括項目主要產(chǎn)品及規模，產(chǎn)品目標市場(chǎng)及銷(xiāo)售方案。

　　3.相關(guān)配套條件落實(shí)情況

　　包括項目道路、鐵路、港口、能源供應等相關(guān)基礎設施配套情況及安排，項目土地情況及安排，項目滿(mǎn)足當地環(huán)保要求措施，加工類(lèi)項目應說(shuō)明項目原諒來(lái)源的情況。

　　4.財務(wù)效益指標

　　包括項目總銷(xiāo)售收入、利潤、投資回收期、內部收益率等財務(wù)預測指標，以及中方投資回收期及回報率等預測指標。

　　(二)并購類(lèi)項目

　　1.被收購對象情況

　　股權收購類(lèi)項目應包括被收購企業(yè)全稱(chēng)(中英文)、主要經(jīng)營(yíng)范圍、注冊地、注冊資本、生產(chǎn)情況、經(jīng)營(yíng)情況及資產(chǎn)與負債情況，股權結構、上市情況及最新股市表現、主要股東簡(jiǎn)況，被收購企業(yè)及其產(chǎn)品、技術(shù)在同行業(yè)所處地位、發(fā)展狀況等;資產(chǎn)收購類(lèi)項目應包括被收購資產(chǎn)構成，專(zhuān)業(yè)中介機構確定的'評估價(jià)，資產(chǎn)所有者基本情況。

　　2.收購方案

　　包括收購標的收購價(jià)格(說(shuō)明定價(jià)方法及主要參數)，實(shí)施主體，交易方式，收購進(jìn)度安排，對其他競爭者的應對設想等。

　　(注：并購類(lèi)項目同時(shí)包括投資建設方面內容的，還應說(shuō)明建設類(lèi)項目所要求的各項內容，并說(shuō)明項目綜合財務(wù)效益指標)

　　六、項目合作及資金情況

　　1.項目合作方案

　　包括項目各方股權比，出資形式，合作方式，收入和利潤分配，產(chǎn)品分配，其他合作內容。

　　2.項目資金運用

　　包括項目總投資，建設類(lèi)項目的前期費用(中介費、勘探費等)，工程建設資金及其使用構成。流動(dòng)資金的使用等，并購類(lèi)項目的收購前期費用，收購資金及其使用構成，中方投資額及其使用構成等。

　　3.項目資金籌措

　　包括項目資本金及各方出資，銀行貸款及其他社會(huì )融資的構成與來(lái)源，項目用匯金額及來(lái)源等。

　　七、項目風(fēng)險分析

　　分析項目可能存在的風(fēng)險及不確定性，并提出防范風(fēng)險的相關(guān)措施：國別風(fēng)險、法律風(fēng)險及政策風(fēng)險，市場(chǎng)風(fēng)險，建設風(fēng)險，外匯風(fēng)險，環(huán)保風(fēng)險，礦權風(fēng)險及資源量風(fēng)險，勞工風(fēng)險，羨慕可能面臨的其他風(fēng)險;股權收購類(lèi)項目還應分析企業(yè)運營(yíng)風(fēng)險。

　　八、其他事項

　　1.項目是否存在需要解決的問(wèn)題;

　　2.實(shí)施項目的下一步。

　　投資建議書(shū) 篇11

　　你不理財，財不理你！

　　一個(gè)人可以積累多少財富，不在于您每個(gè)月、每年能賺多少錢(qián)，而在于您如何理財，即如何錢(qián)生錢(qián)！

　　即將開(kāi)始的第五次致富浪潮是又一次少數人創(chuàng )富的良機。時(shí)間大約8—10年，最重要的領(lǐng)域就在金融市場(chǎng)，但是需要有一定的資本及專(zhuān)業(yè)理財能力。合作“雙贏(yíng)”才會(huì )有機會(huì )做到！

　　一、風(fēng)險控制：

　　風(fēng)險的大小不在于投資項目本身的風(fēng)險大小，而在于風(fēng)險控制能力的大校黃金及投資是屬于一般來(lái)講風(fēng)險比較大的投資，就是所謂的高利潤伴隨著(zhù)高風(fēng)險，但是這個(gè)行業(yè)的投資風(fēng)險是完全可以控制的，我們會(huì )用嚴格的資金管理方式來(lái)控制風(fēng)險。

　　二、投資方式：

　　以杠桿原理，保證金的形式。即以銀行或交易商提供融資給投資人，投資人以一定比例的保證金的形式進(jìn)行，交易商目前提供的保證金每手為10000人民幣，每手黃金的單位量為100盎司，目前1盎司黃金國際市場(chǎng)價(jià)格大約為 750 美元。

　　三、投資方法：

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　　投資人在完成開(kāi)戶(hù)程序后，即可進(jìn)行交易。如果自己有很強的操盤(pán)力，可以通過(guò)我們公司提供的網(wǎng)上交易平臺自行操作，我們也會(huì )提供實(shí)時(shí)操盤(pán)指導。

　�。ǘ�）授權操作：

　　如果投資人不想自己操作，可授權給我們。我們會(huì )依據投資人的意愿進(jìn)行操作，做到及時(shí)匯報操作動(dòng)態(tài)。

　　四、廣州曈訊投資管理有限公司簡(jiǎn)介：

　　香港北方金銀業(yè)有限公司成立于xx年，廣州曈訊投資管理屬于為香港金銀業(yè)有限公司。香港金銀貿易場(chǎng)行員（行員編號10），專(zhuān)門(mén)從事貴金屬現貨買(mǎi)賣(mài)服務(wù)，一直以推動(dòng)香港的`金銀業(yè)貿易為己任。本公司一直秉承忠誠為客戶(hù)服務(wù)的原則，一切以客為先，并且嚴格遵守金銀業(yè)貿易場(chǎng)的守則。為了向客戶(hù)提供最佳的服務(wù)，本公司現在與多家外國金商聯(lián)系成為策略，提供更全面，更完善的貴金屬買(mǎi)賣(mài)服務(wù)，務(wù)求使客戶(hù)在投資貴金屬市場(chǎng)時(shí)更得心應手。

　　五、投資理念：

　　堅持“生存第一”的原則，以保住投資人的本金為前提；以做短線(xiàn)為主，中長(cháng)線(xiàn)為輔；把握獲取利潤的機會(huì )；在控制風(fēng)險的前提下，利潤最大化；

　　六、投資市場(chǎng)簡(jiǎn)介：

　　國際黃金市場(chǎng)已有百年以上的歷史，全球眾多國家、基金和投資人參與。除了具有公平和活躍的金融市場(chǎng)投資必須條件之外，也具備我們認為的投資一個(gè)項目所應具備的必要條件，一是這個(gè)市場(chǎng)的“量”巨大，目前每天成交量在二萬(wàn)億美元左右，二是這個(gè)市場(chǎng)的利潤空間巨大。

　　七、投資優(yōu)勢：

　　1、安全性：黃金的價(jià)值是自身所固有的和內在的，并且有千年不朽的穩定性。全世界公認最佳保值的產(chǎn)品。

　　2、變現性：由于黃金市場(chǎng)是一個(gè)全球性的24小時(shí)交易的市場(chǎng)，因此可以隨時(shí)交易變成鈔票，黃金更是與貨幣密切相關(guān)的金融資產(chǎn)，具有世界價(jià)格，還可以根據兌換比價(jià)，兌換為其他國家貨幣。

　　3、逆向性：黃金的價(jià)值是自身固有的，當紙幣由于信用危機而出現波動(dòng)貶值時(shí)，黃金就會(huì )根據此貨幣貶值比率自動(dòng)向上調整。而當紙幣升值時(shí)，黃金價(jià)格恒定，這種逆向性便成為人們投資規避風(fēng)險的一種手段，也是黃金投資的又一主要價(jià)值所在。

　　4、稀有性：目前地球黃金存量大約13.74萬(wàn)噸，地面上黃金存量以2％速度遞增，黃金年供應量約為4200噸，目前由于全球工業(yè)，首飾業(yè)的飛速發(fā)展，黃金的需求量呈直線(xiàn)上升！

　　5、投資性：由于黃金長(cháng)期趨勢向上，且黃金市場(chǎng)不可能被人為操控，風(fēng)險較小，所以黃金是一種非常適合中長(cháng)期的投資產(chǎn)品，不同于一些投機型的金融產(chǎn)品。

　　八、黃金交易特點(diǎn)：

　　國際黃金合約交易標準1手黃金100盎司 （約3101克）

　�。�1）雙向交易制度；

　　黃金可以買(mǎi)漲，也可以買(mǎi)跌，主要方向判斷正確漲跌都可以獲利

　�。�2）交易方式靈活；

　　24小時(shí)交易，t 0交易，可以當天買(mǎi)入就當天賣(mài)出。

　�。�3）信息公開(kāi)公平公正；

　　全球市場(chǎng)，沒(méi)有任何機構可以控制價(jià)格。

　�。�4）風(fēng)險可以控制；

　　當你判斷方向錯誤了，可以用止損價(jià)和止贏(yíng)價(jià)來(lái)規避。

　　九、投資金額及方向：

　　五萬(wàn)人民幣以上，投資于全球黃金現貨市場(chǎng)（主要從事倫敦金交易）而且您的帳戶(hù)名字是您自己而不是本公司。在此已在證監會(huì )押有5000萬(wàn)港幣做保證金；同時(shí)也在廣州資產(chǎn)管理會(huì )押有3000萬(wàn)人民幣作為保證金。

　　十、利潤預測及計算：

　　國際黃金保證金投資，以投資標準金額1000人民幣，實(shí)際操作放大50幾倍，等于53萬(wàn)人民幣來(lái)操作。（1盎司680美元，100盎司為68000美元，換算為人民幣即為68000xx7.8=530400）

　　例： 您的帳戶(hù)里有10萬(wàn)或5萬(wàn)人民幣，您于黃金價(jià)格為680美元/盎司時(shí)購入5手，并作多（即買(mǎi)漲），那么當黃金價(jià)格上漲為685美元/盎司時(shí)，您的收益為：（685—680）xx100xx5 =2500 美元xx7.8=19500人民幣再減

　　去390xx5=1950人民幣=17550人民幣，（另注：1美元 =7.8人民幣，390人民幣是傭金）

　　十一、投資建議：

　　綜上所述即使我們有把握把風(fēng)險控制在您投資本金的20%—40%的范圍內，利潤可以達到50%或翻番，甚至更高，這樣的投資也是有風(fēng)險的，因此我們真誠的建議您所要投資的資金是可以承擔這樣風(fēng)險的資金，我們會(huì )依據您的回報要求而采取積極的或保守的資金管理和嚴格的操作流程。

　　投資建議書(shū) 篇12

　　今年12月，將要迎來(lái)中國金融市場(chǎng)的全面開(kāi)放開(kāi)放，隨著(zhù)國家對黃金管制進(jìn)一步放開(kāi)，目前黃金這個(gè)新興投資市場(chǎng)正在迅速膨脹，個(gè)人炒金業(yè)務(wù)不斷發(fā)展，黃金投資正成為一個(gè)越來(lái)越熱門(mén)的話(huà)題，有望成為繼股市、匯市之后的理財新熱點(diǎn)。

　　成熟的金融市場(chǎng)里面有“四條腿”在走路，即貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)。目前，我國黃金市場(chǎng)由于處于初期階段，交易量和交易范圍都還很小，在全國整體金融產(chǎn)品里面大概只占0.2%的份額。目前這個(gè)情況和國際上完全是兩個(gè)概念，因為現在國際上主要市場(chǎng)，包括紐約市場(chǎng)、倫敦市場(chǎng)，實(shí)際上它們都有真正的金融投資品種，期貨、現貨配套運作。像倫敦市場(chǎng)，據統計，xx年期貨交易是現貨交易的1000倍。如果我們國家現在黃金市場(chǎng)的規模放大1000倍是什么概念？可以想像，就我們國家目前的環(huán)境和人口規模而言，黃金市場(chǎng)完全可以和證券市場(chǎng)、資本市場(chǎng)媲美。

　　xx年下半年，國內陸續開(kāi)放個(gè)人黃金業(yè)務(wù)，現在市場(chǎng)上存在的個(gè)人黃金投資業(yè)務(wù)大致分為3類(lèi)：黃金交易所的實(shí)物買(mǎi)賣(mài)黃金；各中資銀行開(kāi)放的紙黃金業(yè)務(wù)；以及國外成熟平臺提供的黃金現貨保證金交易。

　　去年底，上海期貨交易所推出了黃金投資的第四種產(chǎn)品：黃金期貨，進(jìn)一步完善了國內的黃金投資市場(chǎng)，黃金投資的大門(mén)已經(jīng)向投資者全面開(kāi)放。 由于黃金期貨目前還在起步推廣階段且風(fēng)險性非一般投資者所能承受，因此這里暫不做介紹。以下主要介紹市場(chǎng)上比較普遍的三種黃金投資品種： 第一種：黃金的實(shí)物交易

　　顧名思義，是以實(shí)物交割為定義的交易模式，包括金條、金幣，投資人以當天金價(jià)購買(mǎi)金條，付款后，金條規投資人所有，由投資人自行保管；金價(jià)上漲后，投資人攜帶金條，到指定的收購中心賣(mài)出。

　　優(yōu)點(diǎn)：黃金是身份的象征，古老傳統的思想讓國人對黃金有著(zhù)特殊的喜好，廣受個(gè)人藏金者青睞。

　　缺點(diǎn)：這種投資方式主要是大的金商或國家央行采用，作為自己的生產(chǎn)原料或當作國家的外匯儲備。交易起來(lái)比較麻煩，存在著(zhù)“易買(mǎi)難賣(mài)”的特性。

　　第二種：紙黃金交易

　　什么叫紙黃金？說(shuō)的簡(jiǎn)單一點(diǎn)，就相當于古代的銀票！投資者在銀行按當天的黃金價(jià)格購買(mǎi)黃金，但銀行不給投資者實(shí)金，只是給投資者一張合約，投資者想賣(mài)出時(shí)，再到銀行用合約兌換現金。

　　優(yōu)點(diǎn)：投資較小，可以從0.1盎司做起，交易比較方便，省去了黃金的運輸、保管、檢驗、鑒定等步驟。

　　缺點(diǎn)：紙黃金只可買(mǎi)漲，也就是說(shuō)只能低買(mǎi)高賣(mài)，當黃金價(jià)格處于下跌狀態(tài)時(shí)，投資者只能觀(guān)望。投資的傭金比較高，時(shí)間比較短。

　　第三種：黃金現貨保證金交易

　　通俗的說(shuō)，打個(gè)比方，一個(gè)10塊錢(qián)的石頭，你只要用1塊錢(qián)的保證金就能擁有，并使用，這樣如果你有10塊錢(qián)，就能擁有10個(gè)十塊錢(qián)的石頭，如果每個(gè)石頭價(jià)格上漲1塊，變成11塊，你把它們賣(mài)出去，這樣你就純賺10塊錢(qián)了。保證金交易，就是利用這種杠桿原理，把錢(qián)用活。

　　優(yōu)點(diǎn)：

　　1、保證金原理以小博大

　　2、雙向操作，漲跌雙贏(yíng)

　　3、二十四小時(shí)全球同步操作

　　4、k線(xiàn)指數單一，無(wú)莊家操作，不受人為控制

　　5、t+0交易，不設漲跌幅

　　缺點(diǎn)：保證金要求投資者面臨更大的本金風(fēng)險，對個(gè)人投資的專(zhuān)業(yè)要求較高，具備一定的分析判斷能力。

　　保證金黃金投資簡(jiǎn)介

　　黃金交易指南

　　一、黃金報價(jià)：廣富投資顧問(wèn)有限公司的黃金報價(jià)以美國道瓊斯即時(shí)國際報價(jià)為準，主要根據倫敦市場(chǎng)的現貨黃金價(jià)格。黃金計價(jià)單位為“美元/盎司”�，F在價(jià)格為980 美元/盎司。

　　二、交易時(shí)間：公司目前的黃金交易時(shí)間是從周一早上7：30到周四凌晨的3：30點(diǎn)，星期五是從早上7：30到凌晨2：30�；�本做到了全天候交易。一般來(lái)說(shuō)，黃金交易最活躍的時(shí)間為美洲盤(pán)時(shí)間，大致在晚上20點(diǎn)至次日凌晨3點(diǎn)30分之間。

　　三、下單方式：下單方式分為兩種：下多單（買(mǎi)進(jìn)）和下空單（賣(mài)出）。下多單就是看漲黃金后市行情，先以低價(jià)格買(mǎi)進(jìn)，等價(jià)格漲上去有利潤可圖時(shí)再賣(mài)出平倉。反之，下空單就是看跌黃金后市行情，先以高價(jià)格賣(mài)出，等價(jià)格跌下去有利潤可圖時(shí)再買(mǎi)進(jìn)平倉。

　　四、交易數量： 1手為100盎司，所以交易數量應該是100盎司的整數倍。

　　五、開(kāi)戶(hù)最低要求： 10000美金。

　　六、交易所需保證金：交易1手的保證金是1000美金。

　　七、手續費：雙邊50美金/一手。

　　保證金黃金投資的特點(diǎn)

　　特點(diǎn)一：利用杠桿原理——低投入、高回報，資金利用率高

　　通過(guò)控制倉位達到杠桿放大效應，以小博大。

　　舉例：投資人10000美金開(kāi)戶(hù)， 8月10日20時(shí)倫敦金價(jià)格658.4美元/盎司，投資人買(mǎi)入一手黃金， 使用了1000美金保證金，客戶(hù)相當于只用了1000美金購買(mǎi)到了價(jià)值100xx658.4=65840美金的黃金，此時(shí)保證金杠桿原理放大大約60倍。 當日23時(shí)金價(jià)上漲到676.8美元/盎司，投資人將黃金賣(mài)出，那么他的獲利額為（676.8—658.4）xx100=1840美金。

　　特點(diǎn)二：雙向交易，投資靈活

　　雙向交易就是指投資人即可買(mǎi)黃金上漲，也可買(mǎi)黃金下跌，這樣無(wú)論金價(jià)如何走勢，投資人始終有獲利的機會(huì )。

　　舉例：8月16日22時(shí)金價(jià)663.5美元/盎司。投資人通過(guò)分析判斷，認為行情要下跌，于是在此價(jià)格賣(mài)出1手做空，當日23時(shí)金價(jià)跌至653.0美元/盎司，投資人此時(shí)再買(mǎi)入一手平倉，當晚該投資者獲利為（663.5—653.0）xx100=1050美金。

　　特點(diǎn)三： t+0交易，及時(shí)操作，扭虧為盈

　　一旦發(fā)現判斷失誤，立刻平倉出局并反向操作，挽回損失。 舉例：8月17日16時(shí)金價(jià)651.4美元/盎司，投資人判斷價(jià)格會(huì )下跌，該時(shí)賣(mài)出一手做空，但此后金價(jià)上漲，當日20時(shí)投資人以655.1美元/盎司平倉，此時(shí)投資者虧損（655.1—651.4）xx100=370美金；同時(shí)投資者在此價(jià)位買(mǎi)入一手反向做多，并于21時(shí)金價(jià)662.6美元/盎司平倉，此時(shí)投資者獲利

　�。�662.6—655.1）xx100=750美金。當日該投資者總體收益：750—370=380美金。 特點(diǎn)四：交易服務(wù)時(shí)間長(cháng)

　　黃金交易時(shí)間為全天24小時(shí)，全球市場(chǎng)輪動(dòng)交易，適合上班族利用業(yè)余時(shí)間進(jìn)行投資理財。

　　特點(diǎn)五：全球市場(chǎng)，交易活躍

　　黃金交易全球每天交易總額為20萬(wàn)億美元，無(wú)人能夠操縱，完全受供求關(guān)系影響，市場(chǎng)走勢適合技術(shù)分析。

　　利家安國際投資集團有限公司成立于1978年，是一家擁有三十余年歷史的國際化、專(zhuān)業(yè)化投資公司，是香港金銀業(yè)貿易場(chǎng)執牌交易商，也是香港中華廠(chǎng)商聯(lián)合會(huì )之會(huì )董單位。繼深圳、成都、上海后，集團公司即將在武漢開(kāi)設辦事處。

　　—、外匯簡(jiǎn)介

　　由于美元利率不斷下調，原來(lái)以享受美元高利率為主要目的的外匯持有者，越來(lái)越多地選擇炒匯作為外幣保值增值的途徑。而近一年來(lái)股票市場(chǎng)的不景氣和個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)交易的低手續費、簡(jiǎn)便的操作以及極高的市場(chǎng)可參與性與投機性，又使匯民把關(guān)注放在投資外匯上來(lái)。 在現有的外匯市場(chǎng)中，主要的流通貨幣包括：歐元 美元 日圓 英鎊 澳元 新西蘭元 瑞士法郎 加拿大元（eur）（usd） （jpy） （g ）（aud） （nzd） （chf） （cad）

　　二、 外匯交易的優(yōu)勢———漲跌都能賺錢(qián)

　　本套理財方案的投資領(lǐng)域包括外匯、指數股票等。不過(guò)一直以來(lái)各國客戶(hù)的首選是外匯這一投資項目，因為據權威統計，近年來(lái)，國民的資金已不再是像從前一樣涌入股票市場(chǎng)而是大量的注入了外匯交易市場(chǎng)中，外匯市場(chǎng)之所以成為天下第一大市場(chǎng)，它有著(zhù)自己獨特的優(yōu)勢：

　　1、 可以雙向買(mǎi)賣(mài)，可買(mǎi)升又可買(mǎi)跌，風(fēng)險容易掌握。外匯投資跟股票相比，一個(gè)非常大的操作優(yōu)勢特點(diǎn)就在于，它可以買(mǎi)升（上升時(shí)先買(mǎi)后賣(mài)），又可買(mǎi)跌（下跌時(shí)先賣(mài)后買(mǎi)）。因為國際上的所有外匯的交易形式都是以美元為兌換單位的，例如：我們說(shuō)歐元匯率為1.1300時(shí)，實(shí)際是說(shuō)1歐元＝1.1300美元。所以我們所謂的買(mǎi)某種貨幣跌就是買(mǎi)美元漲，反之亦然。例如：投資顧問(wèn)認為當天的歐元有可能升值，于是在歐元兌美元1.1152時(shí)為您買(mǎi)一手歐元，買(mǎi)其升值，當升到1.1200時(shí)，您就賺取了48個(gè)點(diǎn)的利率，折合人民幣為4980元；而當歐元在1.1152時(shí)，他認為歐元有可能下跌的話(huà)，若他先賣(mài)（就是買(mǎi)其跌）一手歐元，到1.1100時(shí)，您也可以賺取52個(gè)點(diǎn)的利潤差價(jià)，折合人民幣為5393元。所以外匯則不象股票只可以在低位買(mǎi)進(jìn)高位賣(mài)出賺取其中的利潤。

　　2、 以保證金的形式進(jìn)行交易，投資低，用有限的資金搏取高額利潤。以保證金的形式來(lái)交易外匯，是國際上以虛盤(pán)交易外匯的一個(gè)新方法。它的優(yōu)勢在于，您只要用相對較小的一筆資金就可以操縱相對大量的外匯而賺取買(mǎi)入與賣(mài)出時(shí)的差價(jià)。例：現國際外匯的交易的形式是以手計算，一手的歐元如果以實(shí)盤(pán)計算是125，000歐元，但是我們以保證金的形式只需投入1000美元（相當于實(shí)際總交易金額的百分之一）就可交易一手歐元，得到百分之百甚至更多的利潤。這樣的交易與股票的實(shí)盤(pán)交易相比，給了客戶(hù)一個(gè)十分大的投機操作空間。

　　3、 成交量大，不容易為大戶(hù)所操控，可以隨時(shí)平倉（即結束交易）。眾所周知，外匯所投資的目標不是一個(gè)上市公司，而是一個(gè)國家。一個(gè)國家的貨幣利率不可能降為零。據統計，每日的外匯成交量是2萬(wàn)億美元，這樣的一個(gè)龐大的數字，不是人為可以操控的.，可避免人為因素的影響。

　　4、 開(kāi)戶(hù)的程序簡(jiǎn)單、買(mǎi)賣(mài)交易公正。開(kāi)戶(hù)時(shí)只需通過(guò)internet進(jìn)行，簽署電子化合約及協(xié)議，通過(guò)國內銀行進(jìn)行匯款戶(hù)即可，客戶(hù)可隨時(shí)登陸交易平臺（在家中電腦上網(wǎng)）實(shí)時(shí)的查詢(xún)自己帳戶(hù)內的金額和交易明細，需將帳戶(hù)內的金額轉出時(shí)，只需要客戶(hù)在網(wǎng)上親自填寫(xiě)提款申請，經(jīng)過(guò)確認無(wú)誤后，隨即可轉出。在交易過(guò)程中，經(jīng)紀人或經(jīng)紀商不可能做出欺詐行為，每筆交易都有明細記錄。最低投資200美元也可開(kāi)戶(hù)交易。

　　5、 能夠掌握虧損的幅度（設定止損位）您可以根據您所能承受的虧損設置止損位，外匯保證金交易提供完善的交易機制保障您的虧損不會(huì )超過(guò)您自己所能承受的幅度。

　　6、 交易時(shí)間長(cháng)每交易日24小時(shí)可連續交易。當有突發(fā)事件時(shí)，客戶(hù)可拿到第一手資料，取得最好的價(jià)位投資或平倉。如911事件發(fā)生時(shí)，在北京時(shí)間的九點(diǎn)整，中國的股市已休市，股民無(wú)法立即交易，結果損失慘重，而外匯市場(chǎng)投資者則可即刻做出反向買(mǎi)賣(mài)，仍有機會(huì )取得巨大利潤。因每天成交量特大不會(huì )出現難以成交的情況。

　　7、分析市場(chǎng)走勢的資料較多。每日的準確、迅速及透明度極高的國際政治、經(jīng)濟新聞的批報是外匯行情的最佳參考，我公司的資深的投資顧問(wèn)將以專(zhuān)業(yè)人士的豐富經(jīng)驗為客戶(hù)提供技術(shù)分析，把客戶(hù)投資的時(shí)機緊緊把握并將風(fēng)險減至最小，使顧客大程度的獲得利潤。

　　8、投資收益無(wú)須繳納稅金。

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