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金融自查報告匯編15篇
隨著(zhù)社會(huì )不斷地進(jìn)步，報告的使用頻率呈上升趨勢，要注意報告在寫(xiě)作時(shí)具有一定的格式。我們應當如何寫(xiě)報告呢？以下是小編為大家收集的金融自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
金融自查報告1
我管理六個(gè)部門(mén)，目前有六名工作人員，包括一名賬單管理股股長(cháng)和一名全職賬單管理員。近年來(lái)，我國非稅收入管理工作緊緊抓住財政票據管理的主線(xiàn)，努力鞏固基礎工作，加強日常管理工作，不斷完善管理制度，使管理模式更加科學(xué)，管理水平逐年提高。根據省非稅務(wù)局和市非稅務(wù)部門(mén)的統一部署和要求，我們對我區票據管理工作進(jìn)行了認真的自查，并從四個(gè)方面報告如下:
一、基礎工作。
一是建立和完善了金融票據管理的各項內部制度。明確了票據購買(mǎi)、簽發(fā)、保管、核銷(xiāo)、銷(xiāo)毀的程序和要求，分別制定了《票據管理系統》(包括票據計劃、票據入庫、票據簽發(fā)、票據成本結算、票據核銷(xiāo)、記賬、庫存、歸檔、數據備份等九個(gè)方面)、單位票據購買(mǎi)、使用和核銷(xiāo)系統、票據保管和安全系統，除了在票據簽發(fā)辦公室的墻上宣傳各種系統外，我們還將其放在“地區非稅收入網(wǎng)絡(luò )”網(wǎng)站向公眾公示，讓大多數人了解我們的票據管理系統，支持我們的管理工作。
二是按要求建立各種票據臺賬，及時(shí)記錄票據購買(mǎi)、發(fā)放、庫存、核銷(xiāo)、生產(chǎn)成本等業(yè)務(wù)信息，定期檢查臺賬庫存和倉庫庫存票據數量。票據的收、發(fā)、銷(xiāo)、結存都要建賬，以便每個(gè)工作日及時(shí)登記賬目，打印進(jìn)出口等相關(guān)憑證，每月核對一次票據的庫存，核實(shí)倉庫和賬戶(hù)的庫存，確保賬實(shí)相符。同時(shí)，區財政在年初將票據成本和收取的改革資金納入預算，為票據管理提供了有力的財政保障。
第三，票據由專(zhuān)門(mén)的倉庫柜臺保管，保證了票據的安全性。在辦公空間緊張的情況下，局方專(zhuān)門(mén)騰出三個(gè)房間存放金融票據，倉庫面積達到15平方米，完全可以滿(mǎn)足金融票據存放的需要。其中一張是行政費票據，一張是礦產(chǎn)品稅票，一張是備用。金融票據按標簽存放，整齊有序，便于查看。倉庫除了堅固的鐵門(mén)外，還配備了報警器、攝像頭等監控設備，還配備了兩個(gè)干粉滅火器。所有未開(kāi)封的票據要按順序放在票據柜內，并準備樟腦，防止蟲(chóng)蛀；未開(kāi)封的裝訂好的票據應放在票據鐵架上，與地面保持一定距離，以防受潮。倉庫唯一的鑰匙由票據管理員保管，其他人員未經(jīng)允許不得進(jìn)入倉庫。通過(guò)采取上述防盜、防火、防蟲(chóng)、防潮措施，保證了我區金融票據的安全，從未出現過(guò)因保管措施不到位而造成票據損壞或丟失的.情況。
三是加強了與物價(jià)部門(mén)的橫向聯(lián)系，聯(lián)合行文進(jìn)一步明確了非稅收入票據的購買(mǎi)、使用和注銷(xiāo)程序:規定從今年開(kāi)始，代收單位在重新購買(mǎi)和接收票據之前，先到物價(jià)局核對使用過(guò)的票據，然后到非稅務(wù)所辦理注銷(xiāo)手續。如果這筆錢(qián)還沒(méi)有存入非稅收入匯算清繳賬戶(hù)，會(huì )及時(shí)調用，等錢(qián)付完了，再發(fā)給購票許可證。通過(guò)這一措施，票據的源頭控制得到加強，達到“憑票領(lǐng)取，票價(jià)一樣”的目標。上半年納入匯算清繳專(zhuān)戶(hù)管理的非稅收入1.2338億元，比去年同期增加4006萬(wàn)元，增幅48%，專(zhuān)戶(hù)存儲率達到100%。
二、日常管理。
一是所有票據統一從市票據部購買(mǎi)，票據費用及時(shí)結算。我區從一開(kāi)始就不再打印任何財政票據，所有需要的票據都是從市票據部門(mén)購買(mǎi)收取，按程序分發(fā)給各代收單位。從市票據部購買(mǎi)金融票據共計44600張，其中新增金融票據35000張，新增金融票據89萬(wàn)張；礦產(chǎn)品稅票19600張，向市非稅務(wù)部門(mén)繳納票據總成本20.2萬(wàn)元。沒(méi)有違約。今年以來(lái)也采用了按計劃金額預付的方式。
金融自查報告2
xxxx：
根據《關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計自查的通知》文件要求，我支行已完成對20xx年金融統計的自查工作，本次自查中我支行堅持實(shí)事求是的原則，重點(diǎn)對金融統計數據質(zhì)量和統計工作管理情況進(jìn)行了自查了，現將有關(guān)金融統計自查的工作情況報告如下：
一、20xx年金融統計工作自查的總體狀況
�。ㄒ唬�、本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年5月23日至5月24日。
�。ǘ�、自查范圍為我支行20xx年在報表平臺中和上報總行各部門(mén)所涉及的所有報表。
�。ㄈ�、20xx年金融統計工作自查結果：
我支行在本次對20xx年金融統計自查工作中，未發(fā)現有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統計資料的情況，并且根據《銀行法》、《金融統計管理規定》等有關(guān)法律、法規和規章制度，未發(fā)現有統計違法行為發(fā)生。統計數據與綜合業(yè)務(wù)系統統計記錄，統計臺帳、以及與統計有關(guān)的'其他資料核對基本一致。
二、20xx年金融統計工作中存在的問(wèn)題
�。ㄒ唬�、統計人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統計人員對統計業(yè)務(wù)、統計法律知識掌握不夠全面，造成對統計指標理解不深，報表填寫(xiě)不規范。
�。ǘ�、在日常金融統計工作中，未嚴格實(shí)行AB崗制度，人員配備不齊。
�。ㄈ�、統計報表編制工作流程未嚴格按照制表、復核、負責人審核的復核審批制度執行。
三、整改措施
�。ㄒ唬�、組織部門(mén)人員認真學(xué)習有關(guān)金融統計規定和制度，加深對金融統計制度的理解，提高認識，明確職責，并嚴格按照人民銀行和總行的金融統計要求報送數據，依法統計，確保金融統計數據真實(shí)、準確。
�。ǘ�、部門(mén)的統計工作實(shí)行崗位責任制和AB崗制度，每個(gè)報表需配備2名及以上的統計人員，以便做好復核工作，同時(shí)防止出現特殊情況時(shí)，影響報表的統計報送工作。
�。ㄈ�、對各種統計報表實(shí)行復核審批制度，做好各種數據的審核把關(guān)工作。每張報表必須先經(jīng)復核崗核查，再由負責人審核后，方可報送統計報表。
�。ㄋ模�、在統計數據時(shí)，加強與相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的協(xié)調、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門(mén)間的統計數據管理和審核工作，統一數據口徑和報送標準，保證數據的及時(shí)和準確性。
�。ㄎ澹�、定期對部門(mén)統計基礎工作和統計制度執行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現統計工作存在的問(wèn)題，落實(shí)整改。
xxxxxx支行
金融自查報告3
經(jīng)過(guò)30多年的發(fā)展，我國已建立起以中央銀行為核心，以國有商業(yè)銀行和政策性銀行為主體，多種金融機構并存的金融體系格局。但是，我國金融機構體系的現狀并不樂(lè )觀(guān)。銀行業(yè)改革滯后；金融機構體系產(chǎn)權單一，各種機構成份比重不合理；銀行、保險、證券業(yè)發(fā)展不成熟，銀行機構與非銀行機構協(xié)調發(fā)展能力差；金融中介機構缺乏；金融機構面臨著(zhù)巨大風(fēng)險等一系列問(wèn)題都嚴重阻礙了金融機構功能的發(fā)揮，阻礙了經(jīng)濟的發(fā)展。面對嚴峻的經(jīng)濟形勢，我國銀行、保險、證券、信托等金融機構的改革已迫在眉睫。不僅要提高自身的經(jīng)營(yíng)能力，處置好不良資產(chǎn)，更要進(jìn)行根本性的結構性調整，以提升綜合實(shí)力，才能與全能型的國際金融集團競爭。
一、我國金融機構經(jīng)營(yíng)現狀
�。ㄒ唬┩顿Y主體多元化。
所有制方面的限制，導致了中國國有銀行壟斷的局面。由于銀行業(yè)之間缺乏必要的競爭，一方面導致了國有銀行改革動(dòng)力的不足，效率低下；另一方面，非國有銀行發(fā)展滯后，難以滿(mǎn)足非國有經(jīng)濟的融資要求。
�。ǘ├适袌�(chǎng)化。
從中國整個(gè)價(jià)格體系來(lái)看，由于市場(chǎng)經(jīng)濟的有效導入，所有價(jià)格基本上都放開(kāi)了，而惟獨作為金融產(chǎn)品價(jià)格之源的利率沒(méi)有放開(kāi)，沒(méi)有市場(chǎng)化，還是由國家指令性調整。利率制定的`非市場(chǎng)化，不僅直接影響到基礎貨幣的調整，使得判斷宏觀(guān)貨幣供應量的多少和貨幣政策效果好壞缺少了最準確的標準，還影響到其他貨幣政策工具的實(shí)施。
二、關(guān)于我國金融機構體系的改革
面對國外金融集團的挑戰，我國的金融機構必須要進(jìn)行根本性的結構調整，不僅要消化不良資產(chǎn)，更要提高管理水平，加強綜合經(jīng)營(yíng)實(shí)力。
�。ǘ┙鹑跈C構的制度改革與創(chuàng )新
第一，要對金融機構進(jìn)行產(chǎn)權制度改革和管理制度改革，建立并完善現代金融企業(yè)制度，使之真正做到自主經(jīng)營(yíng)、自負盈虧。而且要理順國有資產(chǎn)所有權、使用權、收益權及處置權之間的關(guān)系。要有效防范內部風(fēng)險，監督金融機構的經(jīng)營(yíng)行為，建立一套健全、有序的內控機制。
第二，加大不良資產(chǎn)的處理力度。
第三，要進(jìn)行有效監管，并盡快建立和完善風(fēng)險管理體系。
第四，可通過(guò)存款保險制度，最大限度保護存款人利益，增大金融系統的穩定性。
�。ㄈ⿲ν赓Y銀行及金融機構進(jìn)行適當管理
外資銀行、保險公司的設立已逐步成為我國金融系統的重要組成部分，因此對它們的有效監管和風(fēng)險防控已愈加中腰。
第一，要提高外資金融機構的準入門(mén)檻，逐步放開(kāi)人民幣業(yè)務(wù)，掌握好節奏。第二，可增加合資金融機構的設立數量。合資的金融機構由出資雙方共同經(jīng)營(yíng)管理，不僅有利于將先進(jìn)的管理經(jīng)驗和經(jīng)營(yíng)方式引入我國，提高本土的經(jīng)營(yíng)能力，更有利于加強對外資銀行的風(fēng)險防范，避免純外資銀行逃避稅收和利潤轉移。
第三，通過(guò)提供優(yōu)惠政策，引導外資金融機構進(jìn)入我國中西部不發(fā)達地區。綜上所述，金融體系在我國經(jīng)濟發(fā)展中發(fā)揮了重要作用，因此，金融機構體系的健康高效與否直接決定一國的經(jīng)濟情況，我們必須重視對金融機構體系的改革工作。對于國有性質(zhì)的銀行，必須按照現代企業(yè)制度的要求對其進(jìn)行股份制改革，要按照市場(chǎng)經(jīng)濟的規律而不是行政命令來(lái)加強管理和監督，從而從體制上杜絕壞賬的產(chǎn)生，并發(fā)揮在重要領(lǐng)域建設中的巨
大作用。為了增強金融機構的競爭力，還要引入民間資本和中介機構來(lái)引導合理的投資流向，在加強立法和監管的基礎上，允許外資進(jìn)入金融行業(yè)，利用競爭機制以及國外先進(jìn)的資產(chǎn)評估機制和管理模式，提高金融服務(wù)水平，從而更好的為經(jīng)濟建設服務(wù)。
金融自查報告4
為加強我行客戶(hù)信息及相關(guān)數據庫安全管理，按照人民銀行××支行《關(guān)于轉發(fā)《關(guān)于金融機構進(jìn)一步做好客戶(hù)個(gè)人金融信息保護工作的通知》的通知》××【20xx】1號）和省分行（《關(guān)于開(kāi)展客戶(hù)個(gè)人金融信息保護自查工作的通知》××（【20xx】2號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內組織開(kāi)展個(gè)人客戶(hù)信息安全自查工作�，F將自查情況報告如下：
一、自查工作的組織情況
接到省行開(kāi)展客戶(hù)個(gè)人金融信息保護自查工作部署的通知后，個(gè)人金融部主任立即組織相關(guān)人員對文件進(jìn)行了學(xué)習，提出了工作要求和時(shí)間安排，并成立了以分管行長(cháng)為組長(cháng)，部門(mén)正副主任為副組長(cháng)，個(gè)金部風(fēng)險經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理；各網(wǎng)點(diǎn)負責人及轄內16個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)理為成員的自查工作小組，按照相關(guān)要求，重點(diǎn)對全轄理財經(jīng)理、消貸客戶(hù)經(jīng)理的履職及管理、X-PAD系統、CRM系統、個(gè)人征信系統、銀行卡業(yè)務(wù)個(gè)人客戶(hù)信息管理等涉及客戶(hù)信息保管與使用等環(huán)節中是否存在安全隱患，泄露客戶(hù)信息等問(wèn)題開(kāi)展全面自查工作。
二、自查基本情況
�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO方面
1、我行領(lǐng)導歷來(lái)就十分重視保密工作，在組織機構建設方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關(guān)要求，設立了保密工作委員會(huì )，成立了以行長(cháng)為組長(cháng)，副行長(cháng)為副組長(cháng)，各部門(mén)主任為成員的信息保密工作領(lǐng)導小組，負責領(lǐng)導全行保密工作，領(lǐng)導小組下設辦公室，對全行的保密工作進(jìn)行進(jìn)行檢查、指導，督促信息保密工作的落實(shí)，并且我行保密部門(mén)及關(guān)鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議，自覺(jué)遵守和執行保密工作方針政策和法律法規。
2、我行規章制度健全，從每個(gè)環(huán)節做起，保密觀(guān)念強，措施得力，落實(shí)較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責，查閱、借閱檔案手續齊備；機密文件、內部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關(guān)規定辦理，保密干部有變動(dòng)后，均及時(shí)作出調整并上報省分行。
�。ǘ┫到y管理情況我行健全內部控制制度,通過(guò)權限管理設置,加強對X-PAD系統、CRM系統、個(gè)人征信信息系統的管理，系統的使用人員都經(jīng)過(guò)了嚴格的審批程序，并明確了管理責任,確保個(gè)人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節不被泄露和盜用。今年以來(lái)，我行通過(guò)對個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的風(fēng)險排查和對基層網(wǎng)點(diǎn)常規業(yè)務(wù)檢查對涉及個(gè)人金融信息的保密環(huán)節進(jìn)行了自查和檢查，目前尚未發(fā)現個(gè)人信息泄漏的情況。
�。ㄈ┲攸c(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節的檢查情況2為強化內部控制，加強個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理，促進(jìn)個(gè)人金融業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展，預防和遏制由于內部監督控制不力、違規操作而導致的重大風(fēng)險，個(gè)金部將重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節的檢查均納入檢查計劃作為常規檢查項目，認真開(kāi)展個(gè)人金融業(yè)務(wù)的檢查。
1、銀行卡業(yè)務(wù)管理
�。�1）在發(fā)卡審核環(huán)節，對所有申請進(jìn)件進(jìn)行了100%電核，對有疑問(wèn)的或批量進(jìn)件由風(fēng)險人員和直銷(xiāo)領(lǐng)隊上門(mén)核實(shí)包括真實(shí)性，所有進(jìn)件均實(shí)行了“三親見(jiàn)”制度，并通過(guò)身份聯(lián)網(wǎng)核查和人行征信系統進(jìn)行了身份核查和征信調查。
�。�2）我行嚴把特約商戶(hù)準入關(guān)。按照各級監管部門(mén)的有關(guān)規定，正確使用和設置特約商戶(hù)的結算賬戶(hù)。落實(shí)特約商戶(hù)實(shí)名制，在充分了解核實(shí)商戶(hù)相關(guān)信息的同時(shí)，在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統和中國銀聯(lián)的不良信息系統核實(shí)商戶(hù)法定代表人或負責人、授權經(jīng)辦人的個(gè)人身份和資信。嚴格執行商戶(hù)調查與審批相分離、商戶(hù)檔案管理與商戶(hù)交易監控相分離、商戶(hù)POS設備安裝與商戶(hù)POS設備入網(wǎng)控制相分離的要求。
2、業(yè)務(wù)操作管理環(huán)節，加強了客戶(hù)身份資料識別，做好登記保管工作。
�。�1）我行在為客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，按照規定對客戶(hù)身份證件或身份證明文件的真實(shí)性進(jìn)行認真審核，并按照規定登記客戶(hù)身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復印件或影印件；對客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性負責；個(gè)人金融部對轄屬網(wǎng)點(diǎn)執行客戶(hù)身份識別情況進(jìn)行監督檢查。
�。�2）嚴格按照規定落實(shí)保密原則，妥善保存客戶(hù)身份識別過(guò)程中獲取的客戶(hù)身份信息和交易信息，除法律明確規定的情形外，不得向任何機構、個(gè)人提供、泄露的信息；對于上報的`可疑交易，嚴格保守秘密，決不能向客戶(hù)透露任何信息。
�。ㄋ模┲匾獚徫蝗藛T管理情況
1、個(gè)人金融部現有員工24人，根據案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負責人、理財經(jīng)理、消貸客戶(hù)經(jīng)理、銀行卡業(yè)務(wù)經(jīng)理（含催收保全）、銀行卡業(yè)務(wù)員（信用控制）等人員從興趣愛(ài)好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現等方面進(jìn)行風(fēng)險排查，截止檢查日，尚未發(fā)現異常情況。
2、網(wǎng)點(diǎn)主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理通過(guò)家談、談心、詢(xún)問(wèn)的方式對本機構對所有員工進(jìn)行了行為排查。從排查情況看，員工平時(shí)的興趣愛(ài)好多為運動(dòng)、看書(shū)等，無(wú)黃、賭、毒及參于高風(fēng)險投資活動(dòng)等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經(jīng)濟收入與日常消費相匹配，未有債務(wù)糾紛。在日常工作中，員工能自覺(jué)履行相關(guān)工作，工作態(tài)度積極，對本職工作認真負責。
�。ㄎ澹┲匾贫鹊呢瀼貓绦星闆r為防范風(fēng)險，規范操作，個(gè)人金融部結合對重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統等方面存在的問(wèn)題定期組織學(xué)習和培訓。并結合案防工作要求，組織員工結合自身業(yè)務(wù)和崗位職責認真學(xué)習相關(guān)制度，加深對規章制度的理解和把握。針對各項規章制度落實(shí)、執行過(guò)程中存在的問(wèn)題，特別是核心系統上線(xiàn)以后，零售業(yè)務(wù)的操作流程發(fā)生了較大的變化，相關(guān)配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務(wù)環(huán)節等方面，開(kāi)展學(xué)習討論活動(dòng)，加強員工對系統的深入了解，掌握系統優(yōu)勢，通過(guò)學(xué)習條線(xiàn)規章制度，個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險提示，“六十個(gè)嚴禁“等制度，將流程與制5度相結合，做到操作有章可循，有據可依，切實(shí)提高對新系統的風(fēng)險控制能力。
三、下一步工作措施
我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理，通過(guò)這次開(kāi)展保密自查工作，在全行進(jìn)一步樹(shù)立了“人人保密、時(shí)時(shí)保密、處處保密”的良好意識。我行將繼續按照上級保密工作的要求，進(jìn)一步完善有關(guān)涉密管理的相關(guān)制度，長(cháng)抓不懈地做好保密工作。
金融自查報告5
為貫徹落實(shí)銀監會(huì )整治銀行業(yè)金融機構不規范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題的工作部署和總行整治不規范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題視頻會(huì )議精神，福州分行業(yè)務(wù)拓展五部高度重視，行動(dòng)迅速，2月底召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議安排部署整治不規范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項工作，根據學(xué)習心得與福州分行實(shí)施方案，結合本部門(mén)實(shí)際，進(jìn)一步豐富和細化了活動(dòng)內容，把各階段目標任務(wù)分解落實(shí)到各部門(mén)和各崗位，把各階段的安排細化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實(shí)開(kāi)展“不規范經(jīng)營(yíng)”問(wèn)題專(zhuān)項整治活動(dòng)�，F將整治活動(dòng)情況匯報如下：
一、統一思想，提高認識。
3月13日分行風(fēng)險管理部相關(guān)領(lǐng)導組織全行客戶(hù)經(jīng)理學(xué)習和宣講，認真學(xué)習銀監會(huì )“七不準”要求文件，開(kāi)展不規范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項整治工作的動(dòng)員講話(huà)，充分認識到此次整治工作關(guān)系到我行形象品牌的樹(shù)立，關(guān)系到我行可持續發(fā)展的基礎，關(guān)系到我行支持“三農”的.實(shí)效，做好此項工作意義重大。
二、明確任務(wù)，細化措施。
結合總行和銀監部門(mén)工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務(wù)層層分解。同時(shí)抽調人員組成檢查小組，對各部室開(kāi)展情況按照時(shí)間和步驟進(jìn)行督導檢查。重點(diǎn)要求各部門(mén)自查自糾，邊查邊改，規范經(jīng)營(yíng)，開(kāi)展貸款行為和收費服務(wù)的自查自糾工作，要求自查面必須達到100%，同時(shí)加強對營(yíng)業(yè)室自查發(fā)現問(wèn)題整改的指導，幫助營(yíng)業(yè)室規范收費服務(wù)，并以此自查為契機，進(jìn)一步強化貸款行為和中間業(yè)務(wù)收費合規意識，更好地服務(wù)社會(huì )防范各類(lèi)合規風(fēng)險和重大負面輿情。
三、自查基本情況
�。ㄒ唬┵J款業(yè)務(wù)收費自查情況對照銀監會(huì )“七不準”要求，我行嚴格按照文件要求的“七不準”和“四個(gè)公開(kāi)”對中長(cháng)期貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查自糾、情況匯總如下：
�。�1）不得以貸轉存。我行嚴格按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”要求，在貸款敘做過(guò)程中嚴格貫徹實(shí)貸實(shí)付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不存在將貸款資金轉為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
�。�2）不得存貸掛鉤。我行以企業(yè)客戶(hù)在我行存款作為企業(yè)貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
�。�3）不得以貸收費。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過(guò)程中，強制企業(yè)客戶(hù)接受與貸款業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的服務(wù)項目并收費的情況。特別是收取財務(wù)顧問(wèn)費與表外業(yè)務(wù)敞口占用費。
�。�4）不得浮利分費。我行不存在收取企業(yè)貸款申請審批手續費和企業(yè)貸款資金安排承擔費，我行接通知后及時(shí)通知相關(guān)從業(yè)人員組織學(xué)習，禁止收取企業(yè)貸款申請審批手續費和企業(yè)貸款資金安排承擔費，嚴格約束，防止出現誤操作收取費用的行為。
�。�5）不得借貸搭售。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過(guò)程中，強制向企業(yè)客戶(hù)捆綁搭售理財、保險等金融產(chǎn)品，以及購買(mǎi)理財、保險等金融產(chǎn)品作為企業(yè)受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件的情況。
�。�6）不得一浮到頂。我行不存在將企業(yè)貸款利率籠統上浮至最高限額的情況。（7）不得轉嫁成本。我行不存在金融業(yè)務(wù)中銀行應承擔的盡職調查、押品評估等相關(guān)成本轉嫁給客戶(hù)，嚴格約束，防止出現收費的行為。例如對于資產(chǎn)評估費統一向分行報銷(xiāo)，授信客戶(hù)盡職調查相關(guān)的差旅費、住宿費由部門(mén)經(jīng)費統一報銷(xiāo)。
�。ǘ┙Y算業(yè)務(wù)收費自查工作情況
金融自查報告6
xxxx年，我辦黨風(fēng)廉政建設工作在區委、政府的正確領(lǐng)導下，結合自身工作實(shí)際，按照區紀委的要求，不斷加強機關(guān)黨員干部的黨風(fēng)廉政學(xué)習，始終保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，恪盡職守，廉潔自律，領(lǐng)導班子充分發(fā)揮表率作用，制定完善了本單位黨風(fēng)廉政建責任目標和各項規章制度，確保了黨風(fēng)廉政建設工作的落實(shí)�，F將一年來(lái)黨風(fēng)廉政建設自查情況匯報如下：
一、 黨風(fēng)廉政建設責任制落實(shí)情況
1.抓好黨風(fēng)廉政宣傳教育工作。學(xué)習《黨員領(lǐng)導干部廉潔從政手冊》、黨內監督“兩個(gè)條例”及其他有關(guān)文件，深入開(kāi)展了理想信念和廉潔從政教育；職業(yè)道德和艱苦奮斗教育。借鑒各種活動(dòng)方式，開(kāi)展警示學(xué)習教育。為了更好地發(fā)揮正面引導的典型示范效應，始終把黨風(fēng)廉政建設作為單位日常工作的重要部分，納入工作目標責任管理，始終堅持周五政治學(xué)習制度。
2.建立健全了各項規章制度。把廉政建設責任制工作落到實(shí)處，制定了《xxxx年黨風(fēng)廉政建設責任制工作意見(jiàn)和責任目標》、《民主生活會(huì )制度》、《議事規則》等廉潔自律規章制度，明確黨支部、黨支部成員、股室負責人具體責任及目標范圍，并對責任考核、責任追究作了具體規定，實(shí)行責任追究制，為黨風(fēng)廉政建設工作起到了監督和約束作用。在民主生活會(huì )上，每位成員都把自己堅持黨性、端正黨風(fēng)、維護黨紀特別是保持廉潔以及廉政建設責任制工作完成情況作為重要匯報內容。在召開(kāi)民主生活會(huì )時(shí)，我們讓股室負責人參加，廣泛征求意見(jiàn)，增加工作透明度，加強監督，保證了民主生活會(huì )的質(zhì)量。凡屬機關(guān)重大事項如人事任免、重大財務(wù)開(kāi)支等事先經(jīng)過(guò)集體研究再作決定。行政責任追究制的實(shí)行，進(jìn)一步規范了機關(guān)全體同志的日常行為規范。
3認真落實(shí)四大紀律八項要求。堅持反腐敗抓源頭，緊貼金融工作實(shí)際，用正面的“規矩”和反面的“禁令”來(lái)制約行使權力過(guò)程中的隨意性。同時(shí)還認真落實(shí)依法行政責任制，按照黨風(fēng)廉政建設責任制的規定，各股室每季度都要對本股室黨風(fēng)廉政建設和反腐敗工作情況進(jìn)行一次自查，發(fā)現苗頭性?xún)A向性問(wèn)題及時(shí)糾正，重大問(wèn)題及時(shí)報告，半年和年終要分別寫(xiě)出本股室貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設責任制情況的'書(shū)面報告。把對責任制的檢查同干部考核工作緊密結合起來(lái)，在年度考核中要實(shí)行廉政建設一票否決制，對因工作抓得不力而造成嚴重后果和惡劣影響的，層層追究嚴肅處理領(lǐng)導干部的相關(guān)責任。
二、黨風(fēng)廉政建設規定執行情況
1.單位的各項重大事項工作。嚴格按照《機關(guān)干部廉潔自律八條規定》增強反腐敗斗爭意識，將反腐敗工作變?yōu)樽杂X(jué)行動(dòng)，融入日常生活、工作之中，時(shí)刻繃緊這根弦，防微杜漸，向社會(huì )公開(kāi)服務(wù)承諾，接受群眾監督。領(lǐng)導班子一貫注意工作方法，堅持民主集中制原則，尊重班子成員意見(jiàn)，堅持集體領(lǐng)導，民主決策，從不搞一言堂。
2.建立完善機關(guān)各項管理制度。為了保證政務(wù)公開(kāi)，以制度約束每個(gè)黨員干部的工作行為。我辦制訂了各項目標考核管理辦法和各項制度，領(lǐng)導班子定期例會(huì )，各業(yè)務(wù)股室每周五匯報例會(huì )等。會(huì )上大家都客觀(guān)反映工作情況及個(gè)人想法，特別是涉及到股室業(yè)務(wù)等一些敏感問(wèn)題，均能充分發(fā)表個(gè)人的觀(guān)點(diǎn)意見(jiàn)，供領(lǐng)導科學(xué)決策。
3.單位工作用車(chē)的使用和管理。能夠嚴格按照規定和機關(guān)車(chē)輛管理制度，凡是公務(wù)用車(chē)，均由用車(chē)人申請，綜合股填寫(xiě)申請單，再經(jīng)主要領(lǐng)導批準方可出車(chē)，杜絕私人用車(chē)。
4領(lǐng)導干部執行不準接受禮金、有價(jià)證券和有價(jià)證券，配偶、子女從業(yè)不存在違紀違規。領(lǐng)導干部政治強、作風(fēng)正、素質(zhì)高在工作、生活、紀律等各個(gè)方面嚴格要求自己，規范家屬親眷的行為，單位領(lǐng)導干部從沒(méi)有違紀違規和收受現象。
5.開(kāi)展多種形式的廉政教育和法制宣傳教育。在黨風(fēng)廉政建設工作中，黨組始終堅持標本兼治，不斷加大治本力度，注重在打牢思想基礎上下功夫。堅持做到“四個(gè)結合”，即理論灌輸和專(zhuān)題教育相結合，增強教育的吸引力，感染力；針對性與預防性相結合，把小事當大事抓，把苗頭當隱患抓；普遍教育與重點(diǎn)教育相結合，逢會(huì )必講，常抓不懈；正面疏導與反面警示相結合，做到警鐘長(cháng)鳴。
三、存在的問(wèn)題
xxxx年，我辦在黨風(fēng)廉政建設工作中雖然取得一些了成績(jì)，但仍存在著(zhù)一些不足之處：一是有關(guān)黨風(fēng)廉政建設規章制度需要更進(jìn)一步完善落實(shí)；二是黨內民主生活會(huì )質(zhì)量有待于進(jìn)一步提高。
四、下一步改進(jìn)工作的方法
在今后一個(gè)時(shí)期的工作中，我們將繼續發(fā)揚優(yōu)勢，克服不足，狠抓黨風(fēng)廉政建設責任制的貫徹落實(shí)，在思想上筑牢反腐倡廉思想道德防線(xiàn)，在行動(dòng)上切實(shí)執行關(guān)于領(lǐng)導干部廉潔自律各項規定。
一是加強對領(lǐng)導干部廉潔自律工作的領(lǐng)導，大力推進(jìn)上下級談話(huà)、述職述廉、公開(kāi)承諾、個(gè)人重大是項報告等制度，把廉潔自律工作納入我辦工作的重中之重，做好此項工作。
二是在抓鞏固、抓落實(shí)、抓深入、抓提高上下功夫，認真組織落實(shí)黨風(fēng)廉政建設工作，認真自查自糾。
三是充分發(fā)揮部門(mén)職能作用，抓好機關(guān)對廉潔自律的宣傳學(xué)習。加大正反兩各方面典型宣傳力度，大力表彰勤政廉政先進(jìn)典型，進(jìn)一步營(yíng)造黨風(fēng)廉政建設工作的社會(huì )輿論氛。
金融自查報告7
根據《XX銀保監分局關(guān)于開(kāi)展20xx年度消費者權益保護工作情況自查督查的通知》要求，我行組織相關(guān)部門(mén)認真開(kāi)展此次自查工作，對金融消費者權益保護工作進(jìn)行了梳理，現將自查情況報告如下：
一、內控制度及工作機制建設方面
我行在各級監管機構的監管指導下加強金融消費者權益保護工作，暢通渠道，主動(dòng)接受社會(huì )監督，加強內外部溝通協(xié)調，切實(shí)履行金融機構主體責任，營(yíng)造消費者保護的良好氛圍。
1、制度建設
我行嚴格按照《中國人民銀行金融消費者權益保護實(shí)施辦法》，逐步建立健全金融消費者權益保護工作機制，梳理了金融消費者投訴處理工作流程，制定了《客戶(hù)投訴管理辦法》及《金融消費者權益保護辦法》。
2、機制運行
為保證我行消費投訴制度機制有效運行，我行明確了全行消費者權益保護工作牽頭部門(mén)為綜合辦公室，指定綜合辦公室成員負責具體經(jīng)辦并組織實(shí)施；全行客戶(hù)投訴的指導、協(xié)調、督促等工作由辦公室負責，處理及協(xié)調好消保投訴等事宜，為全行消費投訴制度機制的有效運行提供有力保證。
3、成立消費者權益保護工作委員會(huì )
我行董事會(huì )下設金融消費者權益保護工作委員會(huì )，委員會(huì )主任XXX，成員XXX、XXX，明確了董事會(huì )承擔消費者權益保護工作的最終責任。
二、金融消費者權利保護方面
1、我行始終把消費者權益保護工作滲透到各項具體的業(yè)務(wù)中，金融消費者教育及權益保護知識教育，提升金融消費者識別、抵御金融風(fēng)險能力。讓客戶(hù)明白“自享收益”的同時(shí)，要“自擔風(fēng)險”。引導客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險自評，讓客戶(hù)學(xué)會(huì )根據自身的風(fēng)險承受能力和相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險特征，選擇適當的金融產(chǎn)品，提升金融風(fēng)險抵御能力；出現“風(fēng)險越位”情形時(shí)，積極采取限制措施并提醒客戶(hù)，幫助客戶(hù)做出正確的金融決策。
2、我行不存在挪用侵占客戶(hù)資金的行為，不存在代客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等違規行為。在客戶(hù)接受我行金融服務(wù)或選擇金融產(chǎn)品時(shí)，我行會(huì )對客戶(hù)接受的金融服務(wù)、選擇的金融產(chǎn)品進(jìn)行如實(shí)告知，讓客戶(hù)自主選擇金融服務(wù)、金融產(chǎn)品，不存在捆綁銷(xiāo)售行為。
3、我行機構設施完善，計算機網(wǎng)絡(luò )平臺硬件設備使用合理，軟件設置規范，設備運行狀況良好，未發(fā)生因機構設施、計算機網(wǎng)絡(luò )平臺等出現故障或其他風(fēng)險而導致客戶(hù)財產(chǎn)及相關(guān)權益受到侵害的情形。
4、向金融消費者提供服務(wù)或銷(xiāo)售產(chǎn)品時(shí)，會(huì )全面、完整的'提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)的真實(shí)信息，對復雜產(chǎn)品、關(guān)鍵條款或者交易條件以通俗易懂的語(yǔ)言向消費者說(shuō)明、進(jìn)行充分的信息披露和風(fēng)險提示，并按照監管要求留存相關(guān)資料。
5、在對金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)推介過(guò)程中，對產(chǎn)品的服務(wù)和性質(zhì)、主要風(fēng)險、收費標準、金融產(chǎn)品表現情況以及其他影響產(chǎn)品預期收益的重要信息等的介紹真實(shí)、全面，不誤導、夸大產(chǎn)品收益，或者掩蓋產(chǎn)品風(fēng)險信息、虛假宣傳等。
6、我行在自行催收過(guò)程中未采取違反法律法規、違背社會(huì )公德、損害社會(huì )公共利益的方式向金融消費者進(jìn)行催收，或者損害金融消費者或者第三人的合法權益。
7、我行建立了金融消費者個(gè)人信息保護機制，客戶(hù)在接受我行的金融服務(wù)時(shí)，我行遵循為客戶(hù)保密的原則，對網(wǎng)銀、征信、賬戶(hù)管理等系統進(jìn)行設置訪(fǎng)問(wèn)權限、增加身份識別功能等措施保護客戶(hù)個(gè)人金融信息，不存在泄露、非法使用或非法對外提供個(gè)人金融信息的情形；在向有權機關(guān)提供個(gè)人金融信息時(shí)，會(huì )核實(shí)相關(guān)文件，并登記查詢(xún)人員身份證件等，保護金融消費者財產(chǎn)不受侵害。
8、我行柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對手續費的收取均能按照上級制定的收費標準進(jìn)行收費，并對收費項目及收費標準對客戶(hù)做了提示，不存在無(wú)合法依據收取費用或收取費用未提前告知的情形。
我行嚴格貫徹落實(shí)上級銀行及監管部門(mén)各項規章制度，從未發(fā)生過(guò)侵犯金融消費者合法權益的重大事件。
三、投訴處理方面
我行在營(yíng)業(yè)部大廳醒目位置公示投訴電話(huà)、擺放客戶(hù)意見(jiàn)簿，公布張貼價(jià)目表，向客戶(hù)公示各類(lèi)業(yè)務(wù)的最新收費標準，公開(kāi)透明，充分保護客戶(hù)的知情權。
我行目前還未開(kāi)通官方網(wǎng)站，但會(huì )通過(guò)官方微信公眾號公布來(lái)電、來(lái)訪(fǎng)等投訴渠道方式等，并對客戶(hù)投訴的處理流程進(jìn)行了明確規定，建立金融消費者投訴處理工作臺賬，時(shí)刻跟蹤處理結果并接受金融消費者的監督。同時(shí)在我行產(chǎn)品或服務(wù)合約中，也會(huì )提供本行投訴電話(huà)、通訊地址等信息。
我行自XX年30月20日開(kāi)業(yè)運營(yíng)以來(lái)，尚未發(fā)生客戶(hù)投訴事件。但我行會(huì )嚴格按照相關(guān)要求，報告本行消費投訴處理工作相關(guān)制度、消費投訴管理工作責任人名單，以及上述事項的變動(dòng)情況。
四、宣傳教育方面
我行高度重視金融消費者權益保護工作借助各種業(yè)務(wù)宣傳渠道，組織開(kāi)展多次關(guān)于金融消費者權益保護工作活動(dòng)：
1、集中宣傳
20xx年，我行組織并開(kāi)展了3.15“金融消費者權益保護日”、“金融知識送下鄉”、“防范非法集資宣傳月”、“普及金融知識萬(wàn)里行”，“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙跨境賭博宣傳月”、“金融知識普及月金融知識進(jìn)萬(wàn)家爭做理性投資者爭做金融好網(wǎng)名”、“金融標準為民利企”等宣傳活動(dòng)，累計活動(dòng)時(shí)長(cháng)約40天，共受理咨詢(xún)答疑800余人次，發(fā)放宣傳資料20xx余份。重點(diǎn)圍繞安全用卡、客戶(hù)維權、防范金融詐騙和非法集資等金融安全知識，幫助社會(huì )民眾增強辨假防騙能力，收到良好效果。
2、線(xiàn)上宣傳
發(fā)揮網(wǎng)絡(luò )和自媒體的陣地輻射作用，充分利用線(xiàn)上渠道宣傳。20xx年，我行利用官方微信公眾號，發(fā)布多篇關(guān)于金融消費者權益保護推文，如“金融消費者八大權益你知道幾條？”、“老年人如何防范金融詐騙?”、“提高防范意識，謹防電信詐騙！”、“看清非法集資真面目，提高警惕防入坑”、“防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙，打擊治理跨境賭博”、“反假幣宣傳，我們在行動(dòng)”等，總計閱讀量為1200人次。在普及金融知識的同時(shí)，幫助金融消費者增強金融風(fēng)險防范意識，進(jìn)一步擴大了宣傳影響，有效提升了金融知識的普及，使廣大金融消費者能夠充分運用自身所了解的金融知識維護合法權益，營(yíng)造濃厚金融消費者權益保護氛圍。
五、檢查監督和整改方面
通過(guò)本次自查，發(fā)現在消費者權益保護工作中存在一些問(wèn)題。如金融消費者權益保護系統不夠完善、部分員工金融消費權益知識學(xué)習程度不夠等。由于我行目前開(kāi)展的業(yè)務(wù)還比較單一，相對應的消費者權益保護系統也不夠完善，隨著(zhù)以后業(yè)務(wù)的不斷擴展，金融產(chǎn)品及金融服務(wù)的不斷創(chuàng )新，也會(huì )帶來(lái)更多金融消費者權益保護方面的問(wèn)題。因此在今后的工作中，我行會(huì )進(jìn)一步加大金融消費者權益保護知識培訓力度，提高員工對金融消費保護工作的認識；同時(shí)加大科技投入，不斷完善消費投訴處理信息系統，以便更好的服務(wù)金融消費者，提升客戶(hù)滿(mǎn)意度。
金融自查報告8
根據《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強信貸管理扎實(shí)做好中小企業(yè)金融服務(wù)工作的通知》（銀發(fā)[20xx]184號）的要求，我行對小企業(yè)金融服務(wù)情況開(kāi)展了自查，具體情況如下：
一、小企業(yè)貸款總體情況
截至年月末，我行小企業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，占全行貸款余額的xxxxx%。從貸款投放看，小企業(yè)貸款較年初增長(cháng)xx%，比全部貸款增速高個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)，小企業(yè)貸款較年初增加xx萬(wàn)元，比上年同期多增xx萬(wàn)元。實(shí)現了小企業(yè)信貸"兩個(gè)不低于"的目標，即小企業(yè)信貸增速不低于全部貸款平均增速，小企業(yè)貸款增量不低于上年增量。從貸款形態(tài)看，按信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)劃分：正常類(lèi)貸款占%，不良貸款為。我行小企業(yè)金融服務(wù)工作得到了當地政府的認可，連續年榮獲“支持企業(yè)發(fā)展先進(jìn)金融單位”稱(chēng)號。
二、小企業(yè)金融服務(wù)主要措施
�。ㄒ唬﹥�(yōu)化信貸資源配臵，持續加大小企業(yè)信貸投放。上半年，央行連續上調存款準備金率，導致銀行信貸規模緊縮，我行認真貫徹落實(shí)國務(wù)院和銀監會(huì )有關(guān)支持小企業(yè)發(fā)展的政策精神，特別是人民銀行、銀監會(huì )關(guān)于加強和改善小企業(yè)金融服務(wù)的工作部署，在行內下發(fā)了《關(guān)于全面做好農村金融服務(wù)工作的指導意見(jiàn)》，積極拓展并滿(mǎn)足縣域農村小企業(yè)資金需求，截至年月，信貸支持小企業(yè)戶(hù)，累計投放貸款xx萬(wàn)元。一是準確定位目標客戶(hù)，優(yōu)先扶持產(chǎn)品技術(shù)含量高、有市場(chǎng)、有效益、機制靈活、經(jīng)營(yíng)規范、資產(chǎn)負債率符合規定要求的小企業(yè)。二是密切銀政、銀地關(guān)系，積極構建銀政企合作平臺，舉辦銀政企對接會(huì )、以一個(gè)地方金融機構的責任，主動(dòng)融入縣域經(jīng)濟建設，與家小企業(yè)簽訂億元的戰略合作意向協(xié)議書(shū)，目前已落實(shí)家小企業(yè)的授信條件，發(fā)放貸款xx萬(wàn)元。
�。ǘ⿵娀M合金融服務(wù)，拓寬小企業(yè)融資渠道。為構建高效的小企業(yè)金融服務(wù)機制，我行在業(yè)務(wù)流程、機構設臵、服務(wù)渠道等方面做了積極探索。一是對內設機構進(jìn)行了調整，堅持以“客戶(hù)為中心”，建立授信、風(fēng)險、科技等各業(yè)務(wù)條線(xiàn)為支撐，各相關(guān)部門(mén)緊密協(xié)作的管理體系，增進(jìn)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)發(fā)展，優(yōu)化授信業(yè)務(wù)審批流程，縮短業(yè)務(wù)審批環(huán)節，及時(shí)滿(mǎn)足小企業(yè)貸款“短、頻、快”需求。二是對營(yíng)銷(xiāo)團隊進(jìn)行了調整，在支行的基礎上，對“只存不貸”的營(yíng)業(yè)部功能定位進(jìn)行了調整，并在營(yíng)業(yè)部設小企業(yè)金融服務(wù)中心，配備與小企業(yè)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)相適應的人力資源。三是對信貸產(chǎn)品進(jìn)行了梳理，現已形成小企業(yè)聯(lián)保貸、循環(huán)貸等系列產(chǎn)品，同時(shí)，針對企業(yè)融資過(guò)程中擔保難問(wèn)題，積極研究有效的抵押替代產(chǎn)品，設計林權抵押貸款，擬推出知識產(chǎn)權貸款。四是擴大與擔保機構的合作，年在與7家合作擔保機構的基礎上，又引入了2家專(zhuān)業(yè)擔保公司。截至年月末，通過(guò)擔保機構擔保的`小企業(yè)貸款余額xx萬(wàn)元，占總貸款余額的%，為小企業(yè)打開(kāi)了融資渠道。五是完善小企業(yè)信用等級評定，下發(fā)了《小企業(yè)信用等級評定管理暫行辦法》，規范了小企業(yè)評定標準，綜合考慮財務(wù)指標外,還將小企業(yè)的經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)、企業(yè)資信記錄、主要領(lǐng)導人情況以及發(fā)展潛力等因素納入評級范圍，通過(guò)信用打分法等靈活措施，客觀(guān)上疏通小企業(yè)貸款準入瓶頸，積極幫助企業(yè)解決資金周轉困難。
�。ㄈ┖侠泶_定風(fēng)險定價(jià)，減輕小企業(yè)融資負擔。我行制定了《人民幣貸款利率定價(jià)管理暫行辦法》，通過(guò)科學(xué)定價(jià)，既有效覆蓋風(fēng)險，又對小企業(yè)貸款利率在風(fēng)險定價(jià)的基礎上合理浮動(dòng)，盡可能減輕小企業(yè)的利息負擔。在提高自身效益的同時(shí)履行好社會(huì )責任，不借發(fā)放貸款之機搭銷(xiāo)保險、基金等產(chǎn)品，不附加不合理的貸款條件，不變相收取不合理的費用。
�。ㄋ模﹪栏衤鋵�(shí)貸款新規，密切監控信貸資金流向。在小企業(yè)金融服務(wù)中，我行注重加強對客戶(hù)信貸資金流向及用途的全流程審核監測。一是嚴格貫徹落實(shí)貸款新規，對采用受托支付方式的貸款，出賬審查人員嚴格根據約定的貸款用途，審核商務(wù)合同等證明材料，將貸款資金通過(guò)借款人賬戶(hù)支付給借款人的交易對象。對采用自主支付方式的貸款，要求客戶(hù)定期報送資金使用情況說(shuō)明。截至年月末，我行累放貸款xx萬(wàn)元。按照貸款新規要求，采用受托支付方式走款金額xx萬(wàn)元。通過(guò)內部自查，我行發(fā)放的小企業(yè)貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強政策宣傳，召開(kāi)貸款新規業(yè)務(wù)推進(jìn)會(huì )，邀請企事業(yè)單位代表參會(huì )，宣傳“三個(gè)辦法一個(gè)指引”精神實(shí)質(zhì)和核心要義，在推進(jìn)我行風(fēng)險控制和穩健發(fā)展的同時(shí)，也幫助企業(yè)降低融資成本和提升財務(wù)精細化管理水平，為全面做好小企業(yè)金融服務(wù)工作營(yíng)造良好的氛圍環(huán)境。
三、小企業(yè)金融服務(wù)存在的問(wèn)題
在小企業(yè)金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，自查中也發(fā)現一些不容忽視的在問(wèn)題和不足：
�。ㄒ唬⿲�(zhuān)營(yíng)機構專(zhuān)業(yè)化工作水平不夠。我行雖成立了小企業(yè)金融服務(wù)中心，尚未建立獨立核算機制和激勵約束機制，制約了信貸人員開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的積極性，“六項機制”建設還需在實(shí)踐中進(jìn)一步完善，專(zhuān)營(yíng)機構還要在發(fā)展中逐步成型。
�。ǘ┿y企信息不對稱(chēng)。目前，大多小企業(yè)沒(méi)有建立起現代企業(yè)制度，財務(wù)管理水平不高，信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開(kāi)市場(chǎng)上獲悉反映小企業(yè)真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況的專(zhuān)有信息，對小企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況評估困難，增加了我行貸款的審查監督成本和信息成本。
�。ㄈ┬刨J產(chǎn)品創(chuàng )新力度不夠。目前，我行雖建立了一系列小企業(yè)融資產(chǎn)品，但產(chǎn)品靈活度還不夠，不能完全適應小企業(yè)多元化的融資需求。
金融自查報告9
根據《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行卡領(lǐng)域金融消費權益保護專(zhuān)項檢查的通知》，我單位積極認真的從內控制度建設、發(fā)卡業(yè)務(wù)規范、使用和風(fēng)險管理、收單業(yè)務(wù)規范及救濟保護等方面開(kāi)展了自查�，F將自查情況匯報如下：
一、內控制度建設方面
我單位建立了專(zhuān)項負責金融消費權益保護的部門(mén)，對銀行卡領(lǐng)域的各個(gè)方面進(jìn)行管理和監督。在銀行卡業(yè)務(wù)操作的過(guò)程中，嚴格遵循各項法律法規，做到責任到人，有錯必糾。同時(shí)，不定期由該部門(mén)組織員工進(jìn)行學(xué)習，加強員工對銀行卡金融消費權益的認識。
二、發(fā)卡業(yè)務(wù)規范情況
在發(fā)卡業(yè)務(wù)過(guò)程中，我行員工認真的審核了銀行卡申請資料的真實(shí)性和有效性，同時(shí)向客戶(hù)說(shuō)明銀行卡的使用方法，以顯著(zhù)的方式說(shuō)明了收費項目及標準，告知客戶(hù)安全注意事項和售后服務(wù)等與客戶(hù)有關(guān)的內容，確保銀行卡申領(lǐng)為客戶(hù)本人真實(shí)意愿。利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統，確�？蛻�(hù)提供的證件真實(shí)有效。對于個(gè)人代理辦卡的.，同時(shí)要對代理人及被代理人進(jìn)行嚴格的審核，同時(shí)核實(shí)代理行為是否符合被代理人本人真實(shí)意愿；對于單位代理辦卡的，要嚴格審核代理單位的合法性及有效性，并且嚴格執行被代理人本人持有效身份證才可以激活銀行卡的制度。
三、使用管理情況
客戶(hù)成功辦理銀行卡后，各網(wǎng)點(diǎn)嚴格的為客戶(hù)執行保密制度，如客戶(hù)只有本人持有效證件才可以打印銀行卡流水明細等，以防止客戶(hù)信息外漏，在發(fā)生或可能發(fā)生外漏了，立即采取補救措施。其次，在未得到客戶(hù)書(shū)面申請下，員工不可為客戶(hù)私自開(kāi)通電話(huà)轉賬和網(wǎng)銀等自主轉賬類(lèi)業(yè)務(wù)。
四、風(fēng)險管理請況
在風(fēng)險管理這方面。我行同時(shí)具有一套完整成熟的綜合管理風(fēng)險體系，建立了卡號，賬號，持卡人等多維度的交易監測體系。嚴格執行了對大額可疑交易采取上報上級行及人民銀行的制度，同時(shí)對客戶(hù)單筆交易金額及日累計支付金額進(jìn)行合理的限制，確�？蛻�(hù)的利益不受損失。
五、收單業(yè)務(wù)規范情況
收單業(yè)務(wù)方面，一方面我單位遵循了“了解你的客戶(hù)”原則，確保特約商戶(hù)時(shí)依法設立，從事合法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的商戶(hù)。對特約商戶(hù)實(shí)行實(shí)名制管理，嚴格審核特約商戶(hù)的證件，確保真實(shí)有效。另一方面，嚴格執行實(shí)體特約商戶(hù)收單業(yè)務(wù)本地化管理制度，切實(shí)的承擔了本地商戶(hù)拓展與審核、日常管理、風(fēng)險核查、商戶(hù)巡檢、檔案管理、外包業(yè)務(wù)等管理責任。
六、救濟保護情況
我行建立完善的救濟保護機制，能夠及時(shí)的對客戶(hù)投訴糾紛辦理回復，辦理期限內不能辦理完畢的，主動(dòng)向客戶(hù)解釋?zhuān)鞔_告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開(kāi)展了金融消費權益保護教育宣傳活動(dòng)，普及銀行卡基本常識和安全用卡知識，有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發(fā)生。
金融自查報告10
根據x郵金管[XX]96號《關(guān)于轉發(fā)xx銀監分局%26<關(guān)于對轄內銀行業(yè)金融機構落實(shí)案件風(fēng)險防控措施情況開(kāi)展調查的通知%26>的通知》文件要求,我局立即組織相關(guān)人員學(xué)習,并結合郵政金融機構風(fēng)險管控實(shí)際,認真按照《xx銀行業(yè)金融機構案件防控工作必備指引》做好自查工作，現將自查的情況匯報如下:
一、堅持按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲匯資金票款安全連鎖責任制》以及《xx州郵政金融業(yè)務(wù)稽查方案》等重要文件，對郵政金融資金實(shí)施有效監控，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)穩定、健康發(fā)展。
二、認真開(kāi)展省、州局安排的“對銀行帳戶(hù)管理及大額現金交易排查”、“對代發(fā)工資業(yè)務(wù)進(jìn)行排查”、“防范銀行業(yè)金融機構內部職工挪用資金買(mǎi)彩票案件”、“中間業(yè)務(wù)專(zhuān)項檢查”、“排雷行動(dòng)”、“金秋行動(dòng)”，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛經(jīng)營(yíng)成果。
三、認真落實(shí)資金票款安全局長(cháng)負責制，實(shí)行儲匯資金安全管理責任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責任書(shū)》。成立有專(zhuān)門(mén)的'案件防控領(lǐng)導小組，明確工作職責，實(shí)行績(jì)效考核制度和問(wèn)責制度。認真執行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。建立了舉報制度，每個(gè)職工均發(fā)有舉報卡。
四、嚴格按照省局和州局的要求的頻次和內容開(kāi)展儲匯稽查工作，采取突擊檢查、專(zhuān)項檢查與常規檢查相結合，對查出的問(wèn)題和資金安全隱患進(jìn)行追蹤整改、督促落實(shí)。
五、認真按照《關(guān)于印發(fā)%26<xx州郵政金融內部控制評價(jià)試行辦法%26>的通知》x郵金管〔XX〕105號和《xx州郵政金融內控制度評價(jià)、現場(chǎng)處罰標準及打分表》要求，積極開(kāi)展郵政金融內控評價(jià)活動(dòng)。在開(kāi)展內控評價(jià)的同時(shí)，對中間業(yè)務(wù)管理、網(wǎng)點(diǎn)三級權限管理、電子稽查和智能令牌管理、支票印鑒分管、出納庫存現金、銀行賬戶(hù)、大額權限審批、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、金庫“五大制度”、押運鈔管理、營(yíng)銷(xiāo)排查等高風(fēng)險環(huán)節開(kāi)展經(jīng)常性的檢查，及時(shí)排除資金安全隱患，確保儲匯資金安全。
六、為強化郵政金融管理，結合本局實(shí)際，先后修定了《xx縣郵政局儲匯資金安全管理辦法》、《關(guān)于對郵政儲蓄大額現金支付實(shí)行分級審批制度管理的通知》、《調整XX年儲匯周轉金定額明確超限提款權限的通知》、《金庫管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項應急預案。
七、不足之處：一是部分班組、支局長(cháng)以及相關(guān)管理人員未認真履行檢查職責;二是稽查人員雜務(wù)較多，稽查頻次和質(zhì)量未達到要求，稽查深度、力度不夠。三是操作風(fēng)險管理制度不夠完善，制度執行不力。四是安防設施不達標，網(wǎng)點(diǎn)人員配備不足。五是代理保險業(yè)務(wù)管理較混亂，缺乏相互監督和制約機制。
通過(guò)開(kāi)展此次自查活動(dòng)，認真對照《指引》和相關(guān)案件防控規定要求，努力做到進(jìn)一步加強案件防控工作，建立案件防控長(cháng)效機制，進(jìn)一步做好案件防控基礎工作，完善制度和措施并提高執行力，確保我局郵政金融業(yè)務(wù)持續、快速、健康發(fā)展。
金融自查報告11
一、檢查總體要求
�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO情況。銀行能否在開(kāi)展新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品前做到制度先行；是否針對各項同業(yè)業(yè)務(wù)制定了業(yè)務(wù)政策、制度和程序，并定期對其進(jìn)行評價(jià)、檢討和修訂；經(jīng)營(yíng)計劃及考核辦法的制定、實(shí)施、完成情況如何。
�。ǘ┙M織架構與崗位職責。是否由一個(gè)委員會(huì )或部門(mén)履行同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的職能；各業(yè)務(wù)部門(mén)設臵是否遵循了必要的分離原則；崗位之間是否存在必要的監督和制約；部門(mén)、崗位是否具有正式、成文的職責說(shuō)明；關(guān)鍵崗位是否執行了輪崗和強制休假制度。
�。ㄈ┦跈嗍谛殴芾�。是否嚴格按照制度進(jìn)行授權和轉授權；是否存在超出授權范圍的交易；限額管理情況如何；是否設定交易對手或投資對象的授信額度和期限；所涉及的同業(yè)業(yè)務(wù)是否納入統一授信管理。
�。ㄋ模⿻�(huì )計核算。是否對各類(lèi)同業(yè)業(yè)務(wù)制定了相關(guān)會(huì )計核算辦法；記賬方法和會(huì )計科目的使用是否正確；是否按規定及時(shí)、全面對賬；后臺結算部門(mén)如何對前臺交易進(jìn)行監督；是否按照“實(shí)
質(zhì)重于形式”的會(huì )計核算原則，根據業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)和實(shí)際承擔風(fēng)險情況納入表內或表外核算。
�。ㄎ澹┵Y本與撥備。是否存在通過(guò)少計或不計加權風(fēng)險資產(chǎn)以降低資本要求的行為；是否嚴格按照監管要求計提準備金。
�。┝鲃�(dòng)性管理。流動(dòng)性風(fēng)險管理體系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的現金流測算和分析框架，有效計量、監測和控制現金流缺口；流動(dòng)性風(fēng)險限額管理是否有效。
�。ㄆ撸┬畔贤�。是否建立了有效的'業(yè)務(wù)操作系統和管理信息系統；并建立有效的信息交流和反饋機制；是否建立規范的信息披露制度，按照規定及時(shí)、真實(shí)、完整地進(jìn)行信息披露；上報的監管統計數據的質(zhì)量管理能否達到規定的良好標準。
�。ò耍┖弦幑芾�。合規部門(mén)是否審核評價(jià)各項政策、程序和操作指南的合規性；能否實(shí)施充分且有代表性的合規風(fēng)險評估和測試，通過(guò)合規風(fēng)險報告路線(xiàn)向上報告。
�。ň牛﹥韧獠繉徲嬊闆r。內外部審計是否將所有同業(yè)業(yè)務(wù)納入檢查計劃，檢查、評估的頻率是否達到制度要求；對同業(yè)業(yè)務(wù)的政策、程序和執行情況的檢查和評估是否有效；發(fā)現的問(wèn)題是否得到切實(shí)整改。
�。ㄊ┢渌矫�。檢查人員應對同業(yè)業(yè)務(wù)交易資金的流向、
用途要進(jìn)行重點(diǎn)了解，必要的話(huà)，應當到交易對手機構做進(jìn)一步核實(shí)。銀行應保證同業(yè)業(yè)務(wù)的檔案完整性，檢查相關(guān)交割單、合同內容是否完整，審批手續是否齊全。
二、具體業(yè)務(wù)領(lǐng)域檢查要點(diǎn)
�。ㄒ唬┐娣磐瑯I(yè)/同業(yè)存放
有無(wú)存放于非金融機構款項和非金融機構的存放款項；資金用途是否合規；是否存在私下協(xié)議，將款項存放同業(yè)進(jìn)行違規經(jīng)營(yíng)；是否在存放同業(yè)款項中核算借款、投資、拆借等款項；是否定期檢查交易對手信用狀況的變化，存放同業(yè)款項的可收回性如何，減值準備計提是否準確；是否將資金集中存放在同一同業(yè)機構，特別是存放在風(fēng)險較高的同一同業(yè)；是否存在賬外存放同業(yè)；是否建立科學(xué)的資金價(jià)格管理機制，是否存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)款項利息收入的情況；是否將同業(yè)存款（變相）放一般性存款核算。
�。ǘ┩瑯I(yè)拆出/同業(yè)拆入
是否建立科學(xué)的資金價(jià)格管理機制，是否拆新還舊，是否
存在利率異常的交易；是否定期檢查交易對手信用狀況的變化，減值準備計提是否準確；是否為規避監管，將拆入資金納入同業(yè)存放科目核算，或將拆入資金與拆出資金軋差核算反映；資金用途是否合規，是否存在假拆出真投資、假拆出真借款，或利用拆
出資金進(jìn)行其他違規經(jīng)營(yíng)的情況；是否存在賬外拆放；是否存在場(chǎng)外交易。
�。ㄈ┫到y內往來(lái)（系統內存放/系統內拆借）
系統內往來(lái)業(yè)務(wù)所涉及人員崗位分工是否合理，崗位職責
是否健全；系統內往來(lái)會(huì )計核算是否正確；資金劃撥手續是否齊全；是否建立科學(xué)的內部資金價(jià)格管理機制；往來(lái)賬戶(hù)的利息計算是否正確、入賬是否及時(shí)；是否堅持系統內往來(lái)定期對賬制度；對賬員與記賬員是否為同一人，是否存在未換人復核的情況。
�。ㄋ模┢睋D貼
交易對手是否符合轉貼資格；交易額度是否在同業(yè)授信額度之內；頭寸充足性如何，是否會(huì )導致流動(dòng)性風(fēng)險；是否存在將票據業(yè)務(wù)異化為規避監管、騰挪規模的情況：是否存在借助相關(guān)“通道”，通過(guò)轉貼將資產(chǎn)騰挪至“同業(yè)往來(lái)”科目的情況（如“賣(mài)斷+買(mǎi)入返售+買(mǎi)斷”模式、“賣(mài)斷+買(mǎi)斷”附加交易對手以“賣(mài)出回購”交易從他行搭橋融入資金模式），是否存在發(fā)行票據類(lèi)理財產(chǎn)品將已賣(mài)斷的票據資產(chǎn)進(jìn)行回購，達到票據資產(chǎn)“表外化”的情況。
�。ㄎ澹﹤顿Y/回購
債券投資/回購業(yè)務(wù)內控實(shí)際執行情況如何，業(yè)務(wù)的前、中、
后臺是否真正獨立設臵并有效運行；市場(chǎng)風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險和操作風(fēng)險管理狀況如何；是否將銀行賬戶(hù)與交易賬戶(hù)相分離，期內是否存在重分類(lèi)；持有到期和可供出售債券實(shí)際利率和利息調整金額是否準確；相關(guān)債券信用等級是否均經(jīng)適當評估、及時(shí)備案并定期更新；是否針對回購交易對手的資信狀況進(jìn)行調查并定期更新；是否存在同一交易對手相同金額的連續逆回購交易，交易的真實(shí)性如何；是否存在網(wǎng)下回購交易，是否存在實(shí)際交割日期早于協(xié)議簽署日期的情況；債券投資的損益確認、資產(chǎn)減值準備計提是否準確。
�。┬刨J資產(chǎn)轉讓
是否遵守真實(shí)性原則，轉出方是否存在任何顯性或隱性的回購條款，轉讓雙方是否存在采取簽訂回購協(xié)議、即期買(mǎi)斷加遠期回購等方式規避監管等行為；是否嚴格遵守整體性原則，轉讓的信貸資產(chǎn)包括全部未償還本金及應收利息；是否遵守潔凈轉讓原則，實(shí)現資產(chǎn)的真實(shí)、完全轉讓?zhuān)L(fēng)險的真實(shí)、完全轉移，變更擔保及抵質(zhì)押手續；轉讓雙方賬務(wù)處理是否銜接一致，相關(guān)風(fēng)險承擔在任何時(shí)點(diǎn)上均不落空,及時(shí)調整監管指標計算; 是否存在使用理財資金直接購買(mǎi)信貸資產(chǎn)等行為；是否按照監管部門(mén)的要求及時(shí)完成有關(guān)信息報送。
�。ㄆ撸┿y信合作業(yè)務(wù)
金融自查報告12
根據《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》的要求及市人行的�？傮w部署安排，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行根據統計檢查的`具體內容逐項展開(kāi)自查，現將自查情況匯報如下：
一、提高認識、組織開(kāi)展自查。
針對本次檢查的相關(guān)內容，我行統計崗認真學(xué)習通知要求，組織開(kāi)展統計自查工作，對照自查內容逐項排查，對發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí)，進(jìn)一步提高金融統計業(yè)務(wù)能力，明確統計崗位職責。
二、金融統計自查情況
我行在本次自查中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規模分類(lèi)標準劃分，各類(lèi)貸款按照新的行業(yè)標準劃分，嚴格執行保障性安居工程貸款、涉農貸款等專(zhuān)項統計制度規定；認真做好統計工作組織管理，貫徹落實(shí)《江蘇省農村金融機構貸款統計臺帳指引》的規定。
三、存在的問(wèn)題及整改措施
�。ㄒ唬┐嬖诘膯�(wèn)題
1、金融統計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統計崗位人員，對金融統計業(yè)務(wù)、統計法律知識掌握不夠全面，對統計指標理解不夠深入，從而往往忽視統計口徑，報表填寫(xiě)不規范等現象發(fā)生。
2、統計崗位新人員培訓工作還需進(jìn)一步加強。由于統計人員變動(dòng)，統計崗位新人員未實(shí)行崗前培訓，或對金融統計相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉，往往造成統計數據報送不及時(shí)等現象發(fā)生。
�。ǘ┱拇胧�
1、組織相關(guān)人員認真學(xué)習金融統計相關(guān)制度規定，加深對金融統計制度和統計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統計要求報送統計數據，確保金融統計數據的真實(shí)、準確、完整。
2、認真做好統計崗位變動(dòng)交接和新人員統計知識培訓與指導，統計崗位新人員任職前必須學(xué)習金融統計相關(guān)業(yè)務(wù)知識和規定，新人且由老人員進(jìn)行培訓和指導，從而確保統計數據報送準確、及時(shí)、口徑一致。
金融自查報告13
現就xxx區20xx年防范化解重大金融風(fēng)險工作自查情況匯報如下：
一、20xx年工作開(kāi)展情況
�。ㄒ唬┙⒔∪婪痘庵卮蠼鹑陲L(fēng)險工作機制
成立xxx區防范化解重大風(fēng)險工作領(lǐng)導小組，研究制定年度防范化解重大金融風(fēng)險工作方案，將年度工作任務(wù)細化到各相關(guān)部門(mén)、鄉（街道）和社區等單位。建立以問(wèn)題為導向的工作調度機制，一旦發(fā)現問(wèn)題，由分管區長(cháng)立即調度，重大問(wèn)題，由區政府主要領(lǐng)導隨時(shí)調度，并將問(wèn)題解決情況納入政府專(zhuān)項督查范圍和年度目標管理考核體系，實(shí)施責任倒查和問(wèn)責等。
�。ǘ╅_(kāi)展金融環(huán)境專(zhuān)項整治行動(dòng)
我區在20xx年涉金融案件專(zhuān)項清理成果的基礎上，在20xx年繼續常抓不懈。截至目前，區法院共執結市交辦的涉金融債權案件146件，執行到位金額合計29491萬(wàn)元，結案率98.65%，執行到位率86.08%。區公安分局共受理31起案件，完成30起案件，直接挽回經(jīng)濟損失4012萬(wàn)元，完成率96.77%，挽損率86.04%。市交辦不良資產(chǎn)處置問(wèn)題8件，涉及金額4900萬(wàn)元，已解決7件，完成率達89.57%，解決金額4389萬(wàn)元，完成率達90%。
�。ㄈ╅_(kāi)展防范和打擊非法集資宣傳月活動(dòng)
印發(fā)《xxx區開(kāi)展涉嫌非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查活動(dòng)實(shí)施方案》，全面發(fā)動(dòng)各鄉、街道，有序推進(jìn)各項宣傳工作；副區長(cháng)xxx在區委中心組學(xué)習會(huì )議上做了《遠離非法集資，擴大直接融資》的專(zhuān)題報告；區投金辦聯(lián)合區經(jīng)信委等部門(mén)組織轄區企業(yè)參加四送一服企業(yè)座談會(huì )，借此機會(huì )區投金辦向與會(huì )企業(yè)家介紹了非法集資的有關(guān)知識，并現場(chǎng)發(fā)放宣傳材料100份；各鄉、街道也結合轄區實(shí)際情況，通過(guò)懸掛條幅、利用電子屏、上門(mén)宣傳等方式開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。如龍獅橋鄉、長(cháng)風(fēng)鄉、宜城街道、人民街道、華中街道等單位利用棚改征遷上門(mén)入戶(hù)的機會(huì )，深入百姓家中宣傳，并發(fā)放資料。xxx街道辦事處聯(lián)合轄區銀行等金融機構開(kāi)展集中宣傳活動(dòng)；xxx街道辦事處、xxx街道辦事處則發(fā)動(dòng)社區干部，利用電子屏、發(fā)放資料等方式開(kāi)展宣傳。
�。ㄋ模╅_(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險排查行動(dòng)
成立了以常務(wù)副區長(cháng)為組長(cháng)，相關(guān)部門(mén)參與的領(lǐng)導小組，統籌協(xié)調各鄉（街道）、區有關(guān)部門(mén)做好互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治有關(guān)工作。建立定期調度工作機制，每月召開(kāi)一次互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治領(lǐng)導小組會(huì )議。以工商注冊信息為抓手，重點(diǎn)監管在注冊名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò )借貸”、“P2P”、“股權眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣的企業(yè)；鄉、街道以社區網(wǎng)格為主要陣地，加強對轄區互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險的`排查。20xx年未發(fā)現轄區互聯(lián)網(wǎng)金融機構。
�。ㄎ澹╅_(kāi)展小額貸款公司現場(chǎng)檢查
按照xxx省人民政府金融工作辦公室x金函【20xx】249號《xxx省人民政府金融工作辦公室關(guān)于開(kāi)展20xx年度小額貸款公司現場(chǎng)檢查的通知》的要求，委托第三方機構對xxx市xxx區范圍內的四家小額貸款公司進(jìn)行現場(chǎng)檢查,通過(guò)聽(tīng)取公司負責人及相關(guān)人員的基本情況介紹；對公司的財務(wù)制度、信貸管理制度以及相關(guān)內控制度等進(jìn)行現場(chǎng)檢查；被檢查單位填報現場(chǎng)檢查統計報表，報送財務(wù)會(huì )計資料以及相關(guān)資料等方式，進(jìn)行了詳細檢查和了解。xxx區各小額貸款公司開(kāi)業(yè)手續齊全，公司董事長(cháng)和高管都經(jīng)過(guò)了任職資格核準。公司注冊資本金來(lái)源真實(shí)、合法，增資擴股等相關(guān)變更手續完備。各家公司都建立了符合《公司法》和公司經(jīng)營(yíng)、發(fā)展的法人治理結構和內控制度，明確股東、董事、監事和經(jīng)理的權責及其分工，制定了議事規則、決策程序、財務(wù)管理和內控制度，根據實(shí)際相應設立了相關(guān)職能科室和部門(mén)，明確職權、落實(shí)責任。各公司都能?chē)栏癜凑諏徟臉I(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，未發(fā)現違法吸儲、非法集資、高利放貸等違法違規行為。但部分企業(yè)在經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險控制等方面仍然還存在著(zhù)需要進(jìn)一步規范和完善的地方。
�。┓婪兜胤秸[性債務(wù)風(fēng)險
消化存量債務(wù)。成立xxx區債務(wù)管理領(lǐng)導小組，制定出臺了《xxx區地方政府性債務(wù)風(fēng)險應急處置預案》等文件，對政府性債務(wù)的舉借、使用、償還和監督管理中各部門(mén)職責、總體要求、遵循原則和風(fēng)險控制措施作出了相應規定；分工協(xié)作并統一監管，由區財政部門(mén)牽頭，組織相關(guān)部門(mén)召開(kāi)了多次會(huì )議，就地方政府性債務(wù)進(jìn)行排查和整改，徹底摸清家底。對政府性債務(wù)逐項進(jìn)行清理核實(shí)，排查整改，確認債務(wù)主體，查清債務(wù)規模、資金用途、還款來(lái)源和還款時(shí)序，制定切實(shí)可行的償債計劃，納入預算管理，按時(shí)償還并逐步消化債務(wù)；管好資金并用好資金。嚴格按照中央省市文件精神管好、用好債券資金。通過(guò)單位申報、財政部門(mén)核實(shí)，仔細謹慎上報每一筆債券資金項目。支付每一筆置換債券資金都嚴格審核，確保債券資金置換和使用到位，至6月底已爭取債券資金5576萬(wàn)元，有效化解了存量債務(wù)。
遏制新增債。遵循“舉債適度，講求效益，加強管理，規避風(fēng)險”的原則，加強對新增舉債的審核管理，積極發(fā)揮區投融資領(lǐng)導小組工作職能，對舉債進(jìn)行事前評審論證，加強債務(wù)績(jì)效評價(jià)和工程投資評審，整體把握和控制全區政府債務(wù)總規模。對新增債券編制預算調整方案，并嚴格按照申報的項目撥付，確保資金在規定期限內完成支出。隨著(zhù)經(jīng)濟社會(huì )的不斷發(fā)展，地方政府新增債券不可避免的增長(cháng)，xxx區將不斷地建立健全地方政府債務(wù)的管理體系，實(shí)現債務(wù)增長(cháng)適度，管理規范。目前我區債務(wù)規模得到有效控制，債務(wù)風(fēng)險有效可控。
二、存在的問(wèn)題
�。ㄒ唬┙鹑诃h(huán)境整治工作涉及部門(mén)較多，涉及公安、法院、工商、稅務(wù)等部門(mén)，協(xié)調難度較大；
�。ǘ┗ヂ�(lián)網(wǎng)金融詐騙的手段日新月異，我區現有的人力及技術(shù)手段很難滿(mǎn)足當前防范金融風(fēng)險工作的需要；
�。ㄈ┦軈^級權限影響，發(fā)現部分違規機構需提請市里相關(guān)部門(mén)處置，協(xié)調難度較大。
三、下一步做法：
�。ㄒ唬┮岣咚枷胝J識，增強抓好金融環(huán)境整治工作的責任感；
�。ǘ┘訌姴块T(mén)聯(lián)動(dòng)，密切溝通，及時(shí)對接，信息實(shí)時(shí)共享；
�。ㄈ⿵娀鹑诶碚撝R學(xué)習，提高處置復雜金融案件的業(yè)務(wù)水平；
�。ㄋ模┨岣呓鹑诎讣奶幹眯�，主動(dòng)作為，及時(shí)執行到位；
�。ㄎ澹┘訌娦麄�，擴大效果，及時(shí)有效報道專(zhuān)項活動(dòng)的開(kāi)展情況，營(yíng)造濃厚的懲戒失信、激勵守信的輿論氛圍；
�。┙梃b廣州等地做法，學(xué)習先進(jìn)地區經(jīng)驗，尋求與第三方金融機構合作，尋找防范金融風(fēng)險工作新思路、新舉措。
金融自查報告14
根據《關(guān)于開(kāi)展ⅩⅩ年金融統計專(zhuān)項檢查的通知》（甬銀發(fā)［ⅩⅩ］69號），分行資產(chǎn)監控部積極響應通知要求開(kāi)展ⅩⅩ年金融統計專(zhuān)項檢查的自查工作，我部根據工作分配對相關(guān)的金融統計數據報表進(jìn)行了自查，自查工作主要從金融統計數據質(zhì)量和統計數據采集管理方式方面進(jìn)行，現將相關(guān)自查工作匯報如下：
一、統計質(zhì)量自查情況
涉及我部的對外報表主要包括房地產(chǎn)貸款統計類(lèi)、涉農統計類(lèi)、貸款行業(yè)分類(lèi)統計報表、大中小型企業(yè)貸款統計報表和銀行承兌匯票統計報表，為了核查數據質(zhì)量，我部對上述報表重新進(jìn)行核實(shí)計算。
因為涉及報表較多，自查采用抽查方式進(jìn)行檢查�，F在進(jìn)行自查工作因為取數時(shí)點(diǎn)和原來(lái)不同，導致在去年上報行業(yè)分類(lèi)中數據和目前數據倉庫導出的ⅩⅩ年的數據資料行業(yè)分類(lèi)余額有所不同。
4.大中小型企業(yè)貸款統計報表和銀行承兌匯票統計報表在該報表中，大中小企業(yè)規模和限額方面按照國標大中小企業(yè)進(jìn)行分類(lèi)篩選，由數據倉庫導出的.企業(yè)類(lèi)型大小進(jìn)行區分。大中小企業(yè)貸款行業(yè)分類(lèi)情況嚴格按照國家標準(gb/t 4754-20xx)進(jìn)行分類(lèi)篩選，數據來(lái)源于總行數據倉庫表內業(yè)務(wù)明細。在自查工作中，抽查了4月份的190
2、1908機構和6月份的1907、1909機構，發(fā)現填報數據正確。但是在表外業(yè)務(wù)“單戶(hù)授信小于500萬(wàn)的境內小型企業(yè)貸款合計”一欄中，由于數據倉庫中導出的原始數據缺少企業(yè)的授信額度欄目，先前是按照企業(yè)貸款余額進(jìn)行統計，由于今年下半年總行會(huì )?3予以導出客戶(hù)風(fēng)險信息的數據資料，其中包含授信額度一欄，因此統計授信額度小于500萬(wàn)元的企業(yè)數量及其貸款數量的統計口徑會(huì )進(jìn)一步明確。
二、統計自查發(fā)現的問(wèn)題
在統計自查過(guò)程中，我部統計人員也發(fā)現了在統計數據報送中存在的一些問(wèn)題：
1.科技支持力度尚顯薄弱
由于統計工作量大，僅僅依靠手工數據篩選匯總，數據質(zhì)量的準確性難以保證。另外因為科技支持力度尚顯薄弱，統計復核工作無(wú)法利用系統進(jìn)行表內和表間的數據校驗，缺乏對報表質(zhì)量進(jìn)行快速有效的整體評估和復核的操作依據。
2.數據來(lái)源和數據處理流程尚待完善
因為統計報表由填報部門(mén)根據具體業(yè)務(wù)情況及對報表的理解自行填報，文字性的填報流程或說(shuō)明尚待更新完善，不同填報人員選用的統計方法有差異，因此，準確的取數來(lái)源和數據處理流程有待進(jìn)一步完善。例如在涉農貸款統計中，“農村區域”與“城市區域”的準確界定問(wèn)題。
三、統計工作改善措施
1.加大科技支持力度
目前資產(chǎn)監控部正在對crm系統進(jìn)行優(yōu)化升級，在不久的將來(lái)，對人民銀行、銀監局等監管部門(mén)的報表能夠統一由crm系統自動(dòng)導出。crm系統的優(yōu)化升級將有效地改變數據處理系統支持功能差，報備安全檢查記錄。表自動(dòng)化處理程度低的狀況，不僅能夠減輕統計人員通過(guò)手工填報工作量較大的弊端，同時(shí)也能進(jìn)一步增強各監管報表的時(shí)效性和準確性。
金融自查報告15
金融業(yè)是國家重點(diǎn)建設和保護行業(yè)，因此，金融業(yè)網(wǎng)絡(luò )系統的穩定運行對保障國家金融業(yè)的健康發(fā)展有著(zhù)重要的意義，根據塔銀辦【20xx】83號文件要求，xxxx村鎮銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：我行）高度重視，結合《金融城域網(wǎng)網(wǎng)絡(luò )安全基線(xiàn)》內容及相關(guān)要求，認真組織落實(shí)，開(kāi)展自查工作，現將自查情況報告如下：
一、接入情況概述
我行20xx年通過(guò)烏魯木齊縣xxxx村鎮銀行接口接入人民銀行金融城域網(wǎng)，參與并接入了人行身份聯(lián)網(wǎng)核查、人民幣賬戶(hù)管理、金融統計、等重要信息系統。目前，各信息系統運行穩定性和安全性良好，業(yè)務(wù)開(kāi)展正常。
二、自查情況
�。ㄒ唬C房方面
因我行使用各類(lèi)服務(wù)器配置地址在河南x(chóng)xxx管理部，并由專(zhuān)人進(jìn)行運維管理，我行設置僅設備機房一個(gè)，無(wú)數據信息、文件存儲、應用程序等服務(wù)器，配置防火墻、路由器各一臺用于與河南中心服務(wù)器數據通訊，并配備30kw不間斷電源（UPS）。機房地址：烏蘇市海河西路10號，銀行辦公新大樓20xx年1月交工，周?chē)鸁o(wú)危險建筑，機房面積為30平米，無(wú)易燃易爆物品，區域劃分為主機房區及監控機房區；配置電子門(mén)禁系統一套，進(jìn)出入由機房管理人員通過(guò)指紋驗證進(jìn)入，同時(shí)設有機房進(jìn)出入登記薄，對外來(lái)人員進(jìn)行記錄，檔案永久保存。綜合布線(xiàn)清晰合理、安全規范、易于維護擴展，安裝一套機房環(huán)境監控設備設施，布有中央空調一臺，二氧化碳、水基滅火器各一個(gè)，地面鋪設防靜電地板，已經(jīng)當地消防部門(mén)驗收通過(guò)。
�。ǘ�、網(wǎng)絡(luò )安全：
xxxx村鎮銀行網(wǎng)絡(luò )要求參照河南x(chóng)xxx管理部現有要求，按業(yè)務(wù)種類(lèi)將網(wǎng)絡(luò )劃分為業(yè)務(wù)內網(wǎng)與外部網(wǎng)絡(luò )，不同網(wǎng)絡(luò )通過(guò)路由器、交換機、網(wǎng)卡實(shí)現物理隔離，嚴禁相互訪(fǎng)問(wèn)、接入。同時(shí)，依照國家等級保護原則，不同網(wǎng)絡(luò )區域安全保護等級設置有級別：業(yè)務(wù)網(wǎng)最高，辦公網(wǎng)其次。為保障業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò )正常運行，已通過(guò)租用電信、聯(lián)通雙線(xiàn)路備份，采用中高端網(wǎng)絡(luò )設備，以雙機熱備模式部署，實(shí)現設備冗余、自動(dòng)切換，確保業(yè)務(wù)連續性。建立健全機房、網(wǎng)絡(luò )、計算機等管理制度18份，以規范、標準、約束、指導的員工行為。配備機房管理人員2名（A崗、B崗），定期對機房設備、內外網(wǎng)絡(luò )、辦公電腦進(jìn)行巡查運維。
�。ㄈ�、信息管理
我行定期（每周三）開(kāi)展員工業(yè)務(wù)培訓，對業(yè)務(wù)、制度、操作流程、法律法規、風(fēng)險案列等進(jìn)行統一學(xué)習，提升員工業(yè)務(wù)能力的同時(shí)，亦樹(shù)立員工正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，同時(shí)增強我行市場(chǎng)競爭力。單位在用每個(gè)信息業(yè)務(wù)系統均設置專(zhuān)人專(zhuān)崗，加大加強用戶(hù)密碼和屏�？诹畹劝踩雷o措施，信息安全管理人員的配備和變更情況如有變動(dòng)及時(shí)向當地人民銀行報告備案。所有終端、計算機安裝有病毒防護軟件，定期殺毒并查詢(xún)殺毒日志。嚴格管理移動(dòng)存儲介質(zhì)，定期核查所配發(fā)移動(dòng)存儲介質(zhì)的'使用情況，嚴禁違規使用移動(dòng)存儲介質(zhì)。建立重大信息安全事件報告制度，明確了事件報告內容及流程。目前我行無(wú)外包服務(wù)。
�。ㄋ模�、運維管理
已成立xxxx村鎮銀行計算機安全工作領(lǐng)導小組，明確安全事件報告制度和處置管理制度，明確要求計算機操作系統、業(yè)務(wù)系統均設置有8位以上字母加數字混合密碼，單位使用計算機嚴禁安裝非本單位下發(fā)軟件，嚴禁私接亂插個(gè)人或外單位人員存儲介質(zhì)，防止惡意代碼軟件，定期對使用該項工作進(jìn)行檢查。建立相應計算機使用、存儲介質(zhì)、數據查詢(xún)等制度為依據。
�。ㄎ澹�、組織機構管理
已成立xxxx村鎮銀行計算機安全工作領(lǐng)導小組，由行長(cháng)任組長(cháng)，各部室經(jīng)理、各支行長(cháng)任組員，負責協(xié)調本單位信息安全管理工作，決策信息安全重大事宜，組織、指導、協(xié)調信息安全管理工作。按崗位設置系統管理員、網(wǎng)絡(luò )管理員、機房管理員等崗位，并配備AB角；建立機房、網(wǎng)絡(luò )、主機、信息安全等方面運維及管理制度或操作技術(shù)規范，制度齊全，能保證業(yè)務(wù)持續運行。
三、存在的問(wèn)題
1、科技配備人員不足，技術(shù)水平相對他行較為薄弱；
2、科技培訓方面開(kāi)展次數較少，員工計算機操作水平有待提；
3、科技工作不好開(kāi)展，很多業(yè)務(wù)需要科技支撐，但只能依靠上級開(kāi)發(fā)、指導、培訓，不能參與到開(kāi)發(fā)過(guò)程去；
4、系統功能開(kāi)發(fā)不到位，結算渠道較少；跟不上金融發(fā)展趨勢；
四、后期工作方向
1、加大本行員工科技方面的培訓工作，不斷更新新知識、新技能，培養一批高素質(zhì)、高效率、充滿(mǎn)活力、愛(ài)崗敬業(yè)的隊伍。
2、嚴格要求計算機、網(wǎng)絡(luò )、業(yè)務(wù)系統、各類(lèi)軟件的使用，加大操作規范及操作權限管理，加強制度執行力的管理，保障各類(lèi)系統穩定運行。
3、加強內控建設，強化監督，完善防范機制，做到責任到崗、落實(shí)到人、相互制約、相互監督，積極開(kāi)展內部檢查，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)整改，消除風(fēng)險隱患。
4、積極開(kāi)展日常計算機及網(wǎng)絡(luò )維護工作，機關(guān)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備計算機管理員1名，定時(shí)對機房設備運行、計算機使用、衛生清理進(jìn)行管理，總行負責監督落實(shí)。
5、繼續加大科技資金投入，用于加快推動(dòng)科技建設步伐，提升我行科技水平能力。
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