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金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃書(shū)
轉眼間一段時(shí)間的工作告一段落了，很快就要開(kāi)展新的工作了，當然要定好新的目標，何不趕緊趁現在寫(xiě)寫(xiě)策劃書(shū)。是不是無(wú)從下筆、沒(méi)有頭緒？以下是小編為大家收集的金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃書(shū)，僅供參考，歡迎大家閱讀。
金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃書(shū)1
概要提示：吸收更多的客戶(hù)，把潛在客戶(hù)轉為主要客戶(hù)。擴大臨汾郵政銀行在臨汾市場(chǎng)的影響力，提升市場(chǎng)地位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹(shù)立可信，時(shí)尚的商業(yè)銀行新形象。樹(shù)立起品牌文化形象，打造穩健的、專(zhuān)業(yè)的、誠信的、有遠見(jiàn)的、負責的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。發(fā)展臨汾郵政銀行的客戶(hù)，爭取每個(gè)客戶(hù)都知道網(wǎng)上銀行，和小額貸款。在客戶(hù)有需要時(shí)，臨汾郵政銀行作為客戶(hù)的第一選擇。
先進(jìn)思想：除針對網(wǎng)上銀行，小額貸款卡這幾種產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質(zhì)環(huán)保，設計優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢于一體。為新一代的年輕人，熱愛(ài)環(huán)保的人，提供了更好的選擇。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對金融產(chǎn)品展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的.社會(huì )影響力，提升市場(chǎng)地位，提高知名度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。
二、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境分析：
(一)、宏觀(guān)環(huán)境分析：
1.政治環(huán)境。我國現階段政治環(huán)境較穩定，沒(méi)有出現嚴重的經(jīng)濟政治沖突、問(wèn)題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽(yù)，使我國居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動(dòng)，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國大力支持創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個(gè)良好的條件。
2.自然環(huán)境。人類(lèi)活動(dòng)在經(jīng)濟發(fā)展的同時(shí)也給自然環(huán)境帶來(lái)了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關(guān)注環(huán)保問(wèn)題。為貫徹科學(xué)發(fā)展觀(guān),堅持走“可持續發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶(hù)建立“個(gè)人綠色檔案”，這是一個(gè)有效的節能減排方法。
3.經(jīng)濟環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經(jīng)濟的增長(cháng)造成巨大威脅，中國的經(jīng)濟也有著(zhù)重大阻力。但是，國內的宏觀(guān)經(jīng)濟是呈穩定增長(cháng)趨勢的，資本市場(chǎng)不斷發(fā)展及居民消費結構和理財觀(guān)念的轉變帶來(lái)良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網(wǎng)上交易、鼓勵創(chuàng )業(yè)，這些都對我國經(jīng)濟的發(fā)展起了很大的推動(dòng)作用。
4.競爭環(huán)境。我國加入世貿組織之后，隨著(zhù)國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團都已經(jīng)在中國開(kāi)設了分支機構，他們具有良好的信譽(yù)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，這對國內的一些銀行造成相當的壓力。我們的銀行業(yè)必須開(kāi)辟新的發(fā)展空間，因而在此時(shí)我們開(kāi)始了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發(fā)展之路。
5.人口環(huán)境：20xx年xx月xx日，中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò )信息中心(CNNIC)發(fā)布《第29次中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò )發(fā)展狀況統計報告》。報告顯示，截至20xx年12月底，中國網(wǎng)民規模突破5億，達到5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬(wàn)報告顯示，中國手機網(wǎng)民規模達到3.56億，同比增長(cháng)17.5%。隨著(zhù)網(wǎng)絡(luò )的普及和廣泛應用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會(huì )得到更多人的青睞。另外，人口問(wèn)題，也使得就業(yè)困難的問(wèn)題更加嚴峻，創(chuàng )業(yè)的人會(huì )越來(lái)越多，小額貸款能更加體現其優(yōu)勢性。
(二)金融產(chǎn)品SWORT分析
1.優(yōu)勢
(1)信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長(cháng)期服務(wù)本地市場(chǎng)，郵政銀行與地方政府和客戶(hù)關(guān)系密切，對轄區內經(jīng)濟、社會(huì )等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場(chǎng)優(yōu)勢。
(2)政策優(yōu)勢。政府應建設新農村的要求，加大對農村的投入和政策優(yōu)惠。銀銀行以支持“三農”和地方經(jīng)濟發(fā)展為己任，原則明確，市場(chǎng)目標明確，在本地易得到政府的支持。
(3)環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續高速的經(jīng)濟增長(cháng)，環(huán)境及城市化進(jìn)程的推進(jìn)。
(4)自身優(yōu)勢。改革開(kāi)放以來(lái),我國金融業(yè)發(fā)展很快。在整個(gè)金融機構組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個(gè)群體,它們以特有的生機與活力,活躍于經(jīng)濟領(lǐng)域,其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務(wù)規模發(fā)展的快，經(jīng)濟效益良好，經(jīng)營(yíng)范圍逐漸擴大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢。
2.劣勢
(1)知名度。大量的走訪(fǎng)、問(wèn)卷、電話(huà)等形式的調查表明，廣大市民、中小企
業(yè)對郵政銀行了解甚少;規模不大，便捷性差，也會(huì )導致郵政銀行不能成為首選。
(2)認知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開(kāi)業(yè)，市場(chǎng)對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風(fēng)。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄”到“商業(yè)銀行”的轉型并不了解。
(3)形式。業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng )新能力差，無(wú)法為客戶(hù)量身定做出個(gè)性化、差異化的產(chǎn)品，沒(méi)有及時(shí)更新新穎地吸引顧客的業(yè)務(wù)。
(4)員工水平。經(jīng)過(guò)與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質(zhì)不高，專(zhuān)業(yè)化水平相對較弱。
(5)服務(wù)水平。缺乏有效的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)體系，售后服務(wù)不到位。
3.機遇.
(1).在產(chǎn)品的推廣及服務(wù)方面加大力度宣傳，拓寬市場(chǎng)份額。如可在學(xué)校，娛樂(lè )及公共場(chǎng)所進(jìn)行現場(chǎng)的互動(dòng)宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品。
(2).政策壁壘的破冰,使農村中小金融機構獲得了巨大的發(fā)展空間。
(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經(jīng)濟已成為全球共識，開(kāi)展碳交易正是人們利用市場(chǎng)機制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟發(fā)展的必由之路。在低碳經(jīng)濟背景下，中國商業(yè)銀行應積極應對，正視經(jīng)濟轉型所帶來(lái)的機遇與挑戰，不斷推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng )新，積極參與中國碳交易市場(chǎng)構建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來(lái)世界低碳經(jīng)濟新格局的挑戰。
4).近些年，中國銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟全球化形勢下，中國銀行業(yè)面臨著(zhù)巨大的機遇：宏觀(guān)調控給商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的機遇;經(jīng)濟發(fā)展模式的變化對商業(yè)銀行帶來(lái)的機遇;另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過(guò)程中，不斷尋找新的核心客戶(hù)，這其中可能有經(jīng)營(yíng)新材料、新能源的，這些產(chǎn)業(yè)將來(lái)會(huì )有更好的前景。
4.威脅
(1).世界金融危機的影響下，世界經(jīng)濟尚未走出低谷。
(2).外資銀行的進(jìn)入，眾多新成立的中小銀行是市場(chǎng)競爭更加激烈
(3).受部分地方現行政策的約束，向其他地區進(jìn)行擴張受到限制
金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃書(shū)2
一、研究方案意義：
1、背景：
近年來(lái)，我行的個(gè)人理財業(yè)務(wù)得到了迅速發(fā)展。個(gè)人理財產(chǎn)品不斷豐富，從單一產(chǎn)品發(fā)展到產(chǎn)品組合；各行紛紛推出個(gè)人理財中心、個(gè)人理財工作室、金融超市等。據悉，我行金融產(chǎn)品研發(fā)中心成立后，有計劃、有步驟地開(kāi)發(fā)適合在全國或部分地區推廣的個(gè)人金融產(chǎn)品，同時(shí)探討出一條高效的、快速的個(gè)人金融產(chǎn)品研發(fā)機制，為個(gè)人金融業(yè)務(wù)的快速發(fā)展提供保障，并將主要在個(gè)人財富管理、個(gè)人資產(chǎn)、負債、支付結算等業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行產(chǎn)品研發(fā)。新氛圍和政府寬松的政策環(huán)境，為個(gè)人金融產(chǎn)品創(chuàng )新提供了良好的外部生長(cháng)環(huán)境，這也是我行建設的探索方案。針對人民醫院的發(fā)展，各類(lèi)費用繁多等等問(wèn)題，我行向人民醫院營(yíng)銷(xiāo)poss機（針對個(gè)人金融產(chǎn)品代發(fā)工資業(yè)務(wù)，代收費用的條件下提出）。
2、研究現狀:
從我行實(shí)際情況看來(lái)，
�。�1）營(yíng)銷(xiāo)力度低，目前我行主要是單位形象宣傳，個(gè)人金融產(chǎn)品特征宣傳的較少；主要服務(wù)對象為低端客戶(hù)，高端客戶(hù)不多、不強；
�。�2）技術(shù)含量上，個(gè)人金融產(chǎn)品存在“三低”，即技術(shù)含量低，個(gè)人金融產(chǎn)品不是建立在以科技為主導的平臺上；
�。�3）特別要注重創(chuàng )新的金融產(chǎn)品必須既要建立在農村信用社現有的基礎條件上，又有別于已推出的個(gè)人金融產(chǎn)品，使產(chǎn)品推廣更便捷，客戶(hù)接受也容易。
�。�4）經(jīng)濟市場(chǎng)上的競爭越來(lái)越激烈，特別是金融危機的影響；我行圍繞著(zhù)我行發(fā)展的目標，從人民醫院開(kāi)發(fā)個(gè)人金融產(chǎn)品
二、目的：
1、從銀行的角度來(lái)看，只要保護投資者尤其是中低收入投資者的利益，，自從金融危機以來(lái)，有些銀行的理財產(chǎn)品出現了零收益和虧損，根據專(zhuān)家分析，出臺這個(gè)辦法主要是規范我行個(gè)人理財業(yè)務(wù)的投資管理，銀監會(huì )認為這樣的理財產(chǎn)品有些過(guò)于激進(jìn)，風(fēng)險控制過(guò)于松散，這種虧損也遠遠超出了一般人對銀行理財產(chǎn)品的預期和理解，在中國的來(lái)看來(lái)，銀行應該是安全的投資場(chǎng)所，銀行理財產(chǎn)品起碼應該是能夠滿(mǎn)足投資者止損的要求，因此，銀監會(huì )認為有必要發(fā)這樣一個(gè)通知，規范銀行的理財產(chǎn)品，增強商業(yè)銀行對風(fēng)險的管控能力。
2、從人民醫院的角度來(lái)看，社會(huì )發(fā)展，越來(lái)越多的人珍惜自己的`生命，從而人民醫院的發(fā)展越來(lái)越快，特別涉及到個(gè)人理財方面也變得越來(lái)越復雜。向人民醫院營(yíng)銷(xiāo)poss機一方面可以方便個(gè)人理財，另一方面可以推廣我行的個(gè)人金融產(chǎn)品。
3、從總體看來(lái)，由于經(jīng)市場(chǎng)的競爭，我行要從實(shí)際出發(fā)，針對我國的銀行發(fā)展方針和經(jīng)濟的效益問(wèn)題，進(jìn)行合理的宣傳和創(chuàng )新。在人民醫院中以我行發(fā)展的宗旨出發(fā)，在人民醫院群體中發(fā)展個(gè)人金融產(chǎn)品。
三、推廣主要內容：
1、我行的目標；隨著(zhù)經(jīng)濟的發(fā)展，人們的資金積累，理性理財逐漸成為了當今人們的一種悠閑方式，近年來(lái)，由于市場(chǎng)的競爭，各個(gè)銀行都開(kāi)始尋找自己的出路，特別的受到金融危機的影響，我行更是重視個(gè)人理財方面，希望從個(gè)人金融理財方面尋找熱點(diǎn)，為此我行已將個(gè)人金融業(yè)務(wù)作為戰略性發(fā)展業(yè)務(wù)，目標是成為國際一流的零售銀行。
2、目標之路；市場(chǎng)機遇與競爭并存；我行確立了建設個(gè)人金融理財之路，本文著(zhù)重的是針對醫院個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，向醫院營(yíng)銷(xiāo)poss機（針對代收醫院各種費用，代發(fā)工資業(yè)務(wù)）。
3、針對我行的目標談及個(gè)人金融產(chǎn)品的作用；近年來(lái)，我行將個(gè)人金融業(yè)務(wù)作為戰略發(fā)展重點(diǎn)之一，解放思想、轉變觀(guān)念，堅持長(cháng)期穩健經(jīng)營(yíng)，改革創(chuàng )新，集約化經(jīng)營(yíng)和一體化管理，真正做到關(guān)注民生，服務(wù)百姓，實(shí)現了個(gè)人金融各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。poss機能幫助個(gè)人更好的理清自己的財務(wù)。針對醫院來(lái)說(shuō)，既可以方便快速的理清工資，又可以方面的支付各種費用。
四、市場(chǎng)的戰略：
1、市場(chǎng)定位；我行個(gè)人金融業(yè)務(wù)秉承“以客戶(hù)為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，創(chuàng )新服務(wù)形式，存貸款業(yè)務(wù)均取得可喜成績(jì)。但是隨著(zhù)金融危機的影響，我行針對市場(chǎng)越來(lái)越激烈的競爭，于20xx年底在業(yè)內首創(chuàng )推出中銀理財、財富管理、私人銀行三級財富管理服務(wù)體系，以“創(chuàng )富共贏(yíng)”的理念，針對不同人生階段的客戶(hù)推出差異化個(gè)人理財服務(wù)，加強理財產(chǎn)品創(chuàng )新，幫助客戶(hù)實(shí)現財產(chǎn)保值增值。
2、服務(wù)人群；我行針對的是大多數收入低下人群，這里主要是針對醫院各個(gè)基層的工作人員。因為競爭的激烈性，我行針對更廣泛的人群。
3、宣傳方式：
�。�1）確定對象；
�。�2）宣傳方式：
a、有效利用廣播、電視、報紙等強勢媒體，加強某一項個(gè)人金融產(chǎn)品特點(diǎn)宣傳，使客戶(hù)了解并能接受該產(chǎn)品。
b、還可以采取發(fā)放宣傳單、掛橫幅、貼標語(yǔ)等形式進(jìn)行全面、立體宣傳；
c、加強員工培訓，建立一支高素質(zhì)的客戶(hù)經(jīng)理，為客戶(hù)做好個(gè)人金融產(chǎn)品服務(wù)。
d、加強信息反饋搜集，積極聽(tīng)取和采納客戶(hù)意見(jiàn)，進(jìn)一步完善個(gè)人金融產(chǎn)品功能，提高個(gè)人金融產(chǎn)品的知名度與美譽(yù)度。
�。�3）產(chǎn)品的介紹；
a、產(chǎn)品的構造原理、性能；
b、產(chǎn)品對個(gè)人金融產(chǎn)品理解；
c、產(chǎn)品的作用；
>d、醫院的政策。
4、宣傳策略；
�。�1）宣傳我行的宗旨；
�。�2）宣傳個(gè)人金融產(chǎn)品的一些內容
�。�3）注意事項：a確定宣傳對象；
b制定宣傳的方案（包括時(shí)間、地點(diǎn)的制定，各類(lèi)人員的營(yíng)銷(xiāo)）
五、活動(dòng)過(guò)程；
1、撰寫(xiě)對象；（人民醫院個(gè)人金融）
2、資料收集過(guò)程；
�。�1）首先在人民醫院營(yíng)銷(xiāo)個(gè)人金融產(chǎn)品
�。�2）再次一定時(shí)期對我行推出政策以后在人民醫院的宣傳工作總結。
�。�3）最后，通過(guò)結果數據顯示，人民醫院大力支持個(gè)人的金融產(chǎn)品的熱情與熱度。
3、宣傳冊編撰過(guò)程
�。�1）對市場(chǎng)調查；看看哪種宣傳方式更適應大眾？哪種宣傳方式的力度最好？成本最低？哪種方式對我行最有效？
�。�2）規定管理人員處理數據（包括收集，分類(lèi)，處理）
�。�3）針對人民醫院的現狀試著(zhù)撰寫(xiě)宣傳冊
�。�4）加派人員到各大人民醫院進(jìn)行宣傳
�。�5）通過(guò)消息會(huì )應，看看哪種宣傳方式最有效
�。�6）全力投入。
六、活動(dòng)效果反饋、評價(jià)工作。
�。�1）首先向人民醫院營(yíng)銷(xiāo)個(gè)人金融產(chǎn)品，試著(zhù)在醫院實(shí)行，可以的話(huà)，我行提供更多的優(yōu)惠政策，例如a.方便人員辦理。b.對醫院工作者提供一定的優(yōu)惠。
�。�2）通過(guò)調查，分析;
a.到底多少人參與？
b.他們?yōu)槭裁磪⑴c？（通過(guò)哪些途徑？對我行金融產(chǎn)品的理解？）
c.嘗試方法收到的成效
七、工作進(jìn)度表
時(shí)間研究進(jìn)度
20xx年7月—6月首先到市場(chǎng)調查，確定人民醫院為目標調查。到圖書(shū)館和上網(wǎng)查找相關(guān)資料，閱讀相關(guān)文獻
20xx年7月—9月到人民醫院大搞宣傳活動(dòng)、實(shí)踐，搜集材料，調研，技術(shù)交流，還與相關(guān)人員探討
20xx年7月10-20xx年8月初人民醫院的宣傳工作進(jìn)行分析，并且開(kāi)始實(shí)行新方案。
20xx年8月—10月大力在各人民醫院個(gè)人金融理財普及工作
20xx年10月--20xx年2月進(jìn)行分析評價(jià)，我行自從在人民醫院推行個(gè)人金融產(chǎn)品后對我行的影響。
20xx年2月—5月完成各人民醫院的工作，把個(gè)人金融產(chǎn)品推向更廣的地區。
八、項目預算：
成本核算：對我行推向個(gè)人金融產(chǎn)品在人民醫院的政策以來(lái)開(kāi)始，考慮到直接的預算和間接預算；例如宣傳的費用和其他的公告費，在實(shí)行期間，我行的間接損失。
收益核算：對我行對個(gè)人金融產(chǎn)品在人民醫院推廣，我行的知名度影響，另外我行在未來(lái)的一定時(shí)間內的存款和貸款業(yè)績(jì)分析，特別金融危機影響下，我行的營(yíng)業(yè)對比，還有就是各類(lèi)銀行之間的競爭存在著(zhù)哪些差異，看看我行是否比其他銀行更有市場(chǎng)效應（營(yíng)在醫院銷(xiāo)個(gè)人金融產(chǎn)品后）
九、總結：
國內銀行的品牌意識近年來(lái)日漸加強，我行樹(shù)立的品牌個(gè)人金融理財已經(jīng)得到了市場(chǎng)的認可，我行在金融產(chǎn)品創(chuàng )新方面也作了很多嘗試。在目前銀行理財產(chǎn)品同質(zhì)化現象嚴重的情況下，我行把金融產(chǎn)品向人民醫院營(yíng)銷(xiāo)，力爭在同業(yè)中保持領(lǐng)先。在我行poss機的營(yíng)銷(xiāo)宗旨中，保證我行的效益同時(shí)，為廣大的人民提供更多的方便，讓我行的金融產(chǎn)品在人民醫院中茁壯成長(cháng)。以便更能適應市場(chǎng)的競爭
金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃書(shū)3
一、產(chǎn)品概要
(一)產(chǎn)品基本情況
被保險人范圍：30天—16周歲
投保人范圍：20—50周歲的被保險人父母之一
交費方式：一次交清、5年交、交至15或18周歲保單生效對應日前一日
保險期間：至60周歲
本保險保險責任的保險金額均由基本保額和累積紅利保額兩部分構成。
(二)購買(mǎi)須知
保險責任：
基本生存保險金
1.壓歲金：猶豫期結束次日至17周歲，每次給付首期保險費的2%
2.大學(xué)教育金：18—21周歲，每年給付保險金額的30%
3.婚嫁金：25周歲，給付保險金額的60%
4.養老金：60周歲，給付保險金額的200%+終了紅利
可選生存保險金
1.高中教育金：15—17周歲，每年給付保險金額的10%
2.深造金：22周歲，給付保險金額的60%
立業(yè)金：30周歲，給付保險金額的90%
身故保險金
18周歲前：所交保費與現金價(jià)值較大者+累積紅利保額對應的現金價(jià)值+終了紅利
18周歲后：(基本保險金額+累積紅利保額)×5倍+終了紅利
投保人保費豁免
投保人20-60周歲身故或全殘豁免保險費
(三)計劃組合
基本和可選生存保險金的設計為客戶(hù)提供靈活的選擇空間。通過(guò)搭配，可以形成四款組合計劃。
1.基本生存保險金
2.基本生存保險金+高中教育金
3.基本生存保險金+深造金、立業(yè)金
4.基本生存保險金+高中教育金+深造金、立業(yè)金
(四)案例演示
一對夫妻剛剛喜得貴子，為了寄托對寶貝永遠的愛(ài)，他們想購買(mǎi)“成長(cháng)快樂(lè )”產(chǎn)品，希望它像天使一樣守護孩子順利地度過(guò)成長(cháng)中的重要階段，讓我們分別了解一下兩種責任不同的保障計劃
快樂(lè )成長(cháng)計劃(0歲男孩為例)
保險利益：
成長(cháng)賬戶(hù)
壓歲金：每年領(lǐng)取首期保費的2%，至17周歲，共計2448元;
大學(xué)教育金：18-21周歲領(lǐng)取(5萬(wàn)元+累積紅利保額)×30%×4年，至少6萬(wàn)元;
婚嫁金：25周歲領(lǐng)取(5萬(wàn)元+累積紅利保額)×60%，至少3萬(wàn)元;
養老金：60周歲領(lǐng)取(5萬(wàn)元+累積紅利保額)×200%+終了紅利，至少10萬(wàn)元。
生命保障
18周歲前若不幸身故返還所交保費與基本保額現價(jià)較大者+累積紅利保額現價(jià)+終了紅利;18周歲后不幸身故，返還(5萬(wàn)元+累積紅利保額)×500%+終了紅利，至少25萬(wàn)元。
特別關(guān)愛(ài)
投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全殘，并介于20至60周歲之間，免交續期保費。
(五)風(fēng)險提示
本產(chǎn)品為分紅保險，其紅利分配是不確定的.。本產(chǎn)品采用增額紅利方式進(jìn)行分紅。年度分紅以增加保險金額的方式進(jìn)行分配。終了紅利在合同生效一年后，因被保險人生存至保險期間屆滿(mǎn)、發(fā)生身故保險事故、投保人解除保險合同、發(fā)生責任免除事項、轉換條款、合同效力中止期滿(mǎn)未達成復效協(xié)議等情形導致的合同終止時(shí)給付。
(六)策劃原因
隨著(zhù)現代社會(huì )的不斷進(jìn)步，我們不僅要關(guān)注經(jīng)濟的發(fā)展，更要關(guān)心下一代的健康成長(cháng)。他們是祖國未來(lái)繁榮的基石，是希望的花朵，可是他們現在并不夠強大，他們現在處于弱勢，所以不管是家庭還是社會(huì )都要給予他們更多的關(guān)愛(ài)。從而他們需要一個(gè)為他們保駕護航的巨人肩膀，使他們不管面對什么災難和困難都能茁壯成長(cháng)，因此，少兒兩全保險便應運而生。
(七)策劃任務(wù)
讓社會(huì )更多孩子的教育、生命擁有保障。
讓更多父母了解子女教育險種，從而意識到購買(mǎi)此類(lèi)險種意義與作用，對保險有一個(gè)正確的認識。
二、SWOT分析
S(優(yōu)勢)：
1.具有保障功能
2.可以年年領(lǐng)取，直到十七歲
3.產(chǎn)品組合較多，有更多的選擇
4.月月復利，可以使利益得到最大化。
W(劣勢)：本產(chǎn)品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。
O(機會(huì )):
1.符合保險市場(chǎng)中消費者的心理
分紅保險和投資類(lèi)壽險產(chǎn)品的重要區別在于其除了分紅收益外還有保底收益，而中國百姓歷來(lái)有崇尚儲蓄的傳統，大多數傳統的中國人也都偏好比較安全的投資方式，買(mǎi)保險在正常的經(jīng)營(yíng)情況下，消費者還可以獲得一定的分紅，雖然分紅收益可能不是很高，但一般分紅收益和保底收益之和都要比銀行利率高。
2.具有投資和保障的雙重功能
分紅保險在擁有投資功能的同時(shí)，還擁有保障的功能，既符合傳統壽險產(chǎn)品的特點(diǎn)，同時(shí)又在一定程度上滿(mǎn)足了客戶(hù)對保障功能的需求，尤其象傳統保障類(lèi)險種的分紅型，不僅擁有投資的功能，而且保障的額度也比較高，滿(mǎn)足了投保者對保障和投資的雙重需求。
3.父母對孩子的投資
少兒兩全保險就可以幫助千千萬(wàn)萬(wàn)的家庭無(wú)憂(yōu)無(wú)慮的生活，給孩子提供良好的成長(cháng)空間和教育是每個(gè)父母的責任，使孩子有一個(gè)良好的生存環(huán)境和美好的未來(lái)是每個(gè)父母的心聲。
T(威脅):
隨著(zhù)市場(chǎng)的拓展，保險行業(yè)的隊伍越來(lái)越壯大，在不久的將來(lái)，保險行業(yè)講面臨極大的競爭。
三、活動(dòng)方案
(一)活動(dòng)主題：愛(ài)從這里開(kāi)始
(二)活動(dòng)時(shí)間：20xx.xx.xx至20xx.xx.xx
(三)活動(dòng)內容
1、公交車(chē)上的移動(dòng)電視宣傳，公交站廣告欄。
2、互聯(lián)網(wǎng)廣告宣傳。
3、與學(xué)校合作，通過(guò)學(xué)校把保險產(chǎn)品制成的宣傳冊發(fā)放給學(xué)生。
(四)活動(dòng)程序
1、聯(lián)系公交公司、移動(dòng)電視臺，協(xié)商廣告投放適宜，確定每天播放時(shí)間、次數。于xx月xx日把公司制作好的廣告宣傳送達移動(dòng)電視臺，xx月xx日，我公司廣告能正式在公交車(chē)上移動(dòng)電視臺播放。
2、把公司產(chǎn)品的圖文宣傳廣告交付網(wǎng)絡(luò )公司，協(xié)商廣告在互聯(lián)網(wǎng)上的播放，做成首頁(yè)滾動(dòng)模式。
3、聯(lián)系各幼兒園，加大學(xué)校的宣傳力度，把產(chǎn)品做成小宣傳冊，在開(kāi)家長(cháng)會(huì )時(shí)，發(fā)給學(xué)生家長(cháng)，使其了解該產(chǎn)品的意義和功能。
(五)廣告宣傳語(yǔ)
保障與愛(ài)同行，理財規劃未來(lái)，幸福伴隨成長(cháng)。
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