保險核保工作總結

保險核保工作總結

　　總結就是把一個(gè)時(shí)段的學(xué)習、工作或其完成情況進(jìn)行一次全面系統的總結，通過(guò)它可以正確認識以往學(xué)習和工作中的優(yōu)缺點(diǎn)，不如我們來(lái)制定一份總結吧。我們該怎么去寫(xiě)總結呢？下面是小編整理的保險核保工作總結，僅供參考，歡迎大家閱讀。

保險核保工作總結1

　　20xx年即將過(guò)去，回首過(guò)去的1年，在公司新三年戰略的開(kāi)局年，在個(gè)險步履維艱的一年，我同部門(mén)一起為了大個(gè)險業(yè)務(wù)的運營(yíng)支持，為了運營(yíng)電子化的推進(jìn)等工作，一起努力拼搏。為了總結經(jīng)驗、分析不足，更好的完成20xx年的運營(yíng)支持工作工作。特做工作總結及20xx年計劃。

　　一、20xx年取得的成績(jì)

　　1、運營(yíng)電子化工作

　　電子投保單

　　20xx年初新契約電子化提出：在對主流程不做調整的情況下，實(shí)現電子投保單及免外包錄入功能。

　　在此目標下，20xx年7月完成電子投保單功能開(kāi)發(fā)，20xx年8月、9月在青島分公司進(jìn)行試點(diǎn)，試點(diǎn)1個(gè)月即完成目標。xx月完成免外包錄入功能上線(xiàn)，提高了效率，降低了錄入成本。目前青島分公司電子投保單使用率已超過(guò)70%。

　　投保狀態(tài)查詢(xún)

　　為了讓客戶(hù)更方便、快捷的了解其投保狀態(tài)，在短信通知的基礎上，又提出了網(wǎng)絡(luò )查詢(xún)、電話(huà)查詢(xún)的需求。

　　目前網(wǎng)絡(luò )查詢(xún)功能已完成開(kāi)發(fā)并測試，近日將上下。電話(huà)查詢(xún)正在開(kāi)發(fā)中。

　　2、系統優(yōu)化及完善

　　核保自動(dòng)分單功能

　　為了公平、公正，同時(shí)提高作業(yè)效率，提出了核保新契約作業(yè)自動(dòng)分單系統功能。20xx年7月上線(xiàn)運營(yíng)。上線(xiàn)后，保證了作業(yè)的平穩過(guò)渡，達到了預期目標。

　　系統bug修正及調整

　　在日常工作中，根據作業(yè)中發(fā)現的系統bug及時(shí)同信息技術(shù)部溝通，并盡量予以調整修正。

　　如保證續保時(shí)判斷續保核保是否完成的標準，由判斷fe狀態(tài)調整為判斷csc狀態(tài)，增加了保證續保的可處理量。

　　如陽(yáng)光旅程險種，投保人告知無(wú)法系統錄入時(shí)，調整其自核標準，控制潛在風(fēng)險。

　　3、大運營(yíng)支持工作

　　制定團銷(xiāo)個(gè)運營(yíng)支持制度，并進(jìn)行系統調整支持;

　　對fic業(yè)務(wù)授課及網(wǎng)絡(luò )培訓2次，并編寫(xiě)《fic運營(yíng)支持業(yè)務(wù)手冊》;

　　對意健部中介業(yè)務(wù)，提供運營(yíng)支持及咨詢(xún)，系統功能調整將在20xx年12月中旬完成。

　　4、其他工作

　　作業(yè)工作：同部門(mén)一起奮戰開(kāi)門(mén)紅，月底共同沖刺至最后一刻;

　　個(gè)案處理：處理分公司及保全個(gè)案近百件。如松鶴延年紅利問(wèn)題;江西省委為烈士子女送保險，分公司要求2小時(shí)內受理出單等;

　　分公司咨詢(xún)及支持：積極為分公司提供各種咨詢(xún)及業(yè)務(wù)支持。如提供人工標記保單清單;拆單清單等。

　　二、20xx年工作中的不足

　　20xx年工作雖然完成了年初制定的主要工作，但是仍存在諸多不足。

　　1、作業(yè)工作

　　20xx年因系統建設工作較重，個(gè)人核保作業(yè)量較少，沒(méi)能有力的同處內同事一起接受挑戰。

　　20xx年應合理調整工作安排，更多的進(jìn)行核保作業(yè)。

　　2、分公司反饋問(wèn)題處理

　　針對分公司反饋的系統問(wèn)題，20xx年部分問(wèn)題進(jìn)行了修正和調整，但仍未能滿(mǎn)足分公司的工作需要。

　　20xx年分公司反饋的問(wèn)題將作為工作重點(diǎn)之一，進(jìn)行處理和實(shí)現。

　　3、個(gè)人能力提高及完善

　　20xx年初雖在兩核委組織的核�？荚囍腥〉幂^優(yōu)異成績(jì)，但個(gè)人綜合能力在20xx年未能有較大提高;同時(shí)綜合知識水平也需進(jìn)一步提升。

　　三、20xx年的工作計劃

　　20xx年將繼續推進(jìn)運營(yíng)電子化，搞好分類(lèi)服務(wù)，為業(yè)務(wù)一線(xiàn)提供更專(zhuān)業(yè)的運營(yíng)支持服務(wù)。

　　1、新契約電子化工作

　　新契約電子化將是20xx年的重點(diǎn)工作，在20xx年電子投保單、免外包錄入的'基礎上，實(shí)現全程電子化、實(shí)時(shí)承保。

　　同時(shí)根據我公司實(shí)際情況，新契約電子化青島模式擴大試點(diǎn)范圍，在全系統推廣。

　　2、分類(lèi)服務(wù)及支持

　　20xx年下半年，參與svip客戶(hù)的系統需求提交，20xx年將重點(diǎn)予以系統實(shí)現。同時(shí)配合分類(lèi)服務(wù)，提供更多的系統支持。

　　3、系統功能完善

　　20xx年將以分公司問(wèn)題反饋基礎，加大原有系統的完善及改造，以便更好的適應工作需要。

　　4、大個(gè)險運營(yíng)支持

　　意健險中介業(yè)務(wù)計劃在1月1日上線(xiàn)銷(xiāo)售，fe系統調整將在12月中旬完成。20xx年將根據系統運行后的情況，及時(shí)調整完善，為中介業(yè)務(wù)提供更好的運營(yíng)支持。

　　同信息技術(shù)部、個(gè)險事業(yè)部一起，完善m系統，為代理人提供更多的運營(yíng)支持。

　　5、核保作業(yè)工作

　　20xx年將合理安排，更好的做好核保作業(yè)，同部門(mén)一起奮戰開(kāi)門(mén)紅。

　　6、資料整理工作

　　20xx年曾計劃修訂fe前端作業(yè)手冊等資料整理工作，但未能完成。20xx年將繼續此項工作。

　　7、個(gè)人能力提高及完善

　　希望在20xx年能夠進(jìn)行輪崗，更多的提升個(gè)人能力及知識構成，以便將來(lái)能夠更好的做好運營(yíng)支持工作。

　　20xx年戰斗的號角即將吹響，希望在部門(mén)領(lǐng)導的指引下，在20xx年能為公司的發(fā)展貢獻更大的力量，同時(shí)個(gè)人能力也能獲得更大的提升。

保險核保工作總結2

　　在此二個(gè)多月的時(shí)間內意識到：核保與理賠是保險經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節�！昂吮！� 與“理賠”每天都在發(fā)生，保險公司現金流主要通過(guò)“核�！迸c“理賠”兩個(gè)環(huán)節進(jìn)行運作，這兩 個(gè)崗位正把握著(zhù)公司命脈。一、 悟通過(guò)核保工作的這段日子內接觸了各類(lèi)型的業(yè)務(wù)員及客戶(hù)。有時(shí)通過(guò)閑聊、有時(shí)通過(guò)投訴、 有時(shí)通過(guò)道聽(tīng)途說(shuō)、 以及各種手中曾處理過(guò)的事件讓我個(gè)人覺(jué)得保險公司在承保時(shí)應嚴格審 核——嚴核保，在理賠時(shí)應相對寬松——寬理賠。所謂的嚴和寬,每個(gè)人的標準不同。對于核保既要像客戶(hù)的娘家人一樣公平、關(guān)愛(ài)又要像是 保險公司的主人一樣維護自己的利益與權益。必須做到

　　1)公平、公正。對于同一類(lèi)人群的核保決定應該一致的; 2)核保決定應該是建立在公司可能盈利的基礎上; 3)做出的核保決定,能夠通過(guò)代理人解釋給客戶(hù),而不是天天由核保員面對面地講給客戶(hù)聽(tīng)。在業(yè)務(wù)員做業(yè)務(wù)時(shí)就是第一次核保：要求它的真實(shí)性、可靠性。生調是避免不了的當時(shí)還要 了解被投保人的健康狀況，如體形、臉色、精神狀態(tài)、步態(tài)等，對不正常的狀態(tài)都應注意。

　　業(yè)務(wù)員需如實(shí)向客戶(hù)解說(shuō)條款，說(shuō)明如實(shí)告知義務(wù);除外責任，失效規定，猶豫期規定等。

　　應要求業(yè)務(wù)員要親筆、完整、及時(shí)地完成報告書(shū)，只能有了嚴格的入門(mén)才能有效地避免不必 要的理賠。二、建議1)核保崗專(zhuān)業(yè)培訓 由于本崗位的重要性及責任性所以要求能夠得到培訓的機會(huì )。

　　只有得到培訓才能更有效的投 入工作中。核保核銷(xiāo)的客戶(hù)通知書(shū)合理建議 我區核保在省公司考核中一直處于倒數名次， 一直想用心改變這樣的局面甚至放棄中午休息 一直在處理省公司下發(fā)的核保意見(jiàn)。但經(jīng)過(guò)二個(gè)月的工作讓我意識到蠻干苦干是沒(méi)有效果 的! 我查了所有考核數據這二個(gè)月的扣分主要在于通知書(shū)核銷(xiāo)這一塊。

　　客戶(hù)通知書(shū)分為內部 通知與客戶(hù)通知 (例：條件承保通知書(shū)、 終止合同通知書(shū)、 補充資料通知書(shū)、 生調通知書(shū)等) 。

　　目前對于這一塊的工作我每天做出核銷(xiāo)通知書(shū)在 QQ 群中發(fā)給各營(yíng)業(yè)單位。

　　針對我市營(yíng)業(yè)部 和收展部也個(gè)別的發(fā)出通知書(shū)并讓組訓在晨會(huì )上宣讀加強力度。生調通知書(shū)：直接給工作人員這項工作目前完成得很好。補充資料通知書(shū)：分二類(lèi)：一類(lèi)是提供以前的理賠資料; 這項工作由我在系統中查找到相關(guān)資料及理賠號再交保管員要 資料然后去復印材料再找理賠部的人去掃描最后給保全人員核銷(xiāo)。

　　這項在這二個(gè)月內省公司 考核中沒(méi)有出現扣分情況。

　　(但就此一項工作卻要這么多人來(lái)完成，有時(shí)真的覺(jué)得很勞命傷財。)二類(lèi)是提供病史問(wèn)卷或如實(shí)告之。

　　這項工作必須由業(yè)務(wù)員配合完成， 做為核保人員只能做到 查出被保險人曾有過(guò)理賠記錄提供給業(yè)務(wù)員利于填寫(xiě)病史問(wèn)卷及如實(shí)告之但一定需要客戶(hù) 本人的簽字再做核銷(xiāo)，這往往會(huì )讓業(yè)務(wù)員們拖拉耽誤了核銷(xiāo)時(shí)間。

　　(這項在這二個(gè)月內省省 公司考核中扣分情況嚴重。)條件承保通知書(shū)

　　這是一份續保通知書(shū)需要客戶(hù)同意或是不同意的簽名， 許多業(yè)務(wù)員并沒(méi)有 真正的約見(jiàn)客戶(hù)也有些是客戶(hù)不同意業(yè)務(wù)員懶得麻煩而不愿意再與理會(huì )此事， 也有客戶(hù)覺(jué)得 無(wú)所謂就撤銷(xiāo)了保險但業(yè)務(wù)員沒(méi)有采取措施導致扣分。

　　建議這項工作與營(yíng)業(yè)單位總經(jīng)理業(yè)績(jì)掛鉤，與業(yè)務(wù)員的業(yè)績(jì)掛鉤。 核保的工作， 涉及到公司利益， 也關(guān)系到投保人的利益， 因此， 我會(huì )更加強自己的工作效率。 司業(yè)務(wù)管理部工作總結今年是公司實(shí)施“二次創(chuàng )業(yè)”三步走發(fā)展戰略和“十二五”規劃 承上啟下的重要一年， 是攻堅克難、 乘勢而上的關(guān)鍵一年， 發(fā)展提速、 服務(wù)客戶(hù)是今年工作的重點(diǎn)。圍繞今年重點(diǎn)工作，業(yè)管部認真計劃， 重點(diǎn)落實(shí)，積極主動(dòng)加強前端服務(wù)，開(kāi)展業(yè)務(wù)管理和承保管理工作創(chuàng ) 新，對公司科學(xué)發(fā)展提供有力支撐。

　　上半年經(jīng)營(yíng)情況分析

　　一、承保主要工作開(kāi)展情況

　　1、20xx 年初，根據分公司及總經(jīng)理室的相關(guān)要求，我公司對 4S 店渠道業(yè)務(wù)進(jìn)行了規范的管理，重新梳理了對 4S 渠道店業(yè)務(wù)簽單規 范，同時(shí)，在特別約定中均注明 4S 店名稱(chēng)、聯(lián)系電話(huà)及指定受益人， 既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也方便了顧客; 為進(jìn)一步客觀(guān)全面的了 解當地保險市場(chǎng)運營(yíng)狀況， 及時(shí)掌握運營(yíng)主體市場(chǎng)銷(xiāo)售費用的配置及 發(fā)展動(dòng)向。

　　2、我公司下發(fā)了關(guān)于《建立保險市場(chǎng)信息采集報送制度》的通 知，要求每月填寫(xiě)市場(chǎng)信息反饋表，通過(guò)個(gè)人代理、代理公司、車(chē)商 (含 4S 店) 、銀行等多個(gè)渠道對當地市場(chǎng)進(jìn)行費用情況了解; 3、為加強我公司承保序列人員的責任心，實(shí)現承保管理工作的 統一化、規范化、標準化，我公司特制定《XX 財險 XX 中支承保序列 崗位人員考核管理辦法》 ; 4、為進(jìn)一步提升非車(chē)險承保工作質(zhì)量，規范非車(chē)險投保單使用， 對分公司在《關(guān)于下發(fā)財產(chǎn)綜合險等 51 個(gè)產(chǎn)品投保單、保單格式的 通知》文件基礎上，我公司對《關(guān)于規范非車(chē)險投保單使用的通知》 的通知進(jìn)行了主要學(xué)習; 5、自非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強險業(yè)務(wù)自動(dòng)核保以來(lái)，針對工作要求，我 公司每月 20 日向分公司承保中心上報《非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強險自動(dòng)核保 業(yè)務(wù)自查報告》 ;按照分公司工作要求，每月 20 日向分公司承保中心 上報《承保業(yè)務(wù)分析》 ，每月 25 日上報《非車(chē)險影像自查報告》 ，每 季度上報《季度小企財風(fēng)險排查報告》 ; 6、為提高我公司承保業(yè)務(wù)質(zhì)量的提升，加強業(yè)務(wù)合規性及數據 真實(shí)性，我公司下發(fā)了《關(guān)于展開(kāi)對承保業(yè)務(wù)復檢工作的通知》的通 知，定期由我公司業(yè)管部專(zhuān)人執行，實(shí)行一周一復查制度，復查結果 定于每周三下發(fā)并且于次周二反饋上周整改情況， 復查工作主要以投 保單規范、驗車(chē)照片、影像上傳等方面; 7、為更好實(shí)現承保檔案管理工作的統一化、規范化、標準化， 我公司年初特制定了《XX 聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司 XX 中支承保業(yè) 務(wù)檔案管理辦法》 。

　　二、在分公司的`勞動(dòng)競賽中所取得的成績(jì)

　　1、XX 亮劍開(kāi)門(mén)紅勞動(dòng)競賽完成情況 我公司在分公司舉行的“XX 亮劍開(kāi)門(mén)紅”活動(dòng)中，順利完成分 公司下達的任務(wù)目標。

　　三、承保單證及承保檔案管理情況

　　我公司承保單證及承保檔案管理一直以來(lái)都得到分公司各級領(lǐng) 萬(wàn)元的成績(jì)勇奪“XX 亮劍開(kāi)門(mén)紅”第二 導的認可，公司設立單證管理崗，專(zhuān)人專(zhuān)管;對單證庫存、發(fā)放、 盤(pán)存、回收、登記嚴格按照要求操作。二季度公司經(jīng)理室安排了對 所屬機構和各簽單點(diǎn)有價(jià)單證的領(lǐng)用、發(fā)放、系統及實(shí)物使用、核 銷(xiāo)等情況進(jìn)行了為期 4 天的檢查。通過(guò)開(kāi)展自查工作發(fā)現不足，及時(shí)整改;查漏補缺;同時(shí)業(yè)管部協(xié)助計財部已對各展業(yè)機構作出工 作安排，要對照自己存在的問(wèn)題和不足進(jìn)行再自查、再梳理、再整 改;月底中支又進(jìn)行一次徹底復查，對于整改不及時(shí)、不到位的單 位進(jìn)行了通報批評。

　　承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專(zhuān)門(mén)存放承 保檔案的檔案室;對檔案室的環(huán)境、衛生、安全等問(wèn)題作出嚴格要 求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱 時(shí)間、借閱人、歸還時(shí)間、檔案歸還狀態(tài)，是否完好無(wú)損等要素。

　　為加強保險業(yè)務(wù)有價(jià)單證的管理，規范有價(jià)單證管理流程，完善內 控機制，嚴把承保檔案規范管理等方面工作提供有力保障。

　　四、近期承保風(fēng)險排查情況匯報

　　1、車(chē)險業(yè)務(wù)方面 根據 XX 財險豫(車(chē)險)字[20xx]29 號文件精神，我公司對全轄 區車(chē)險業(yè)務(wù)進(jìn)行了排查工作， 對車(chē)險有無(wú)違反當地行業(yè)協(xié)會(huì )有關(guān)最低 折扣自律規定、有無(wú)違規套用系數因子行為、有無(wú)套用費率行為、有 無(wú)套用車(chē)型承保業(yè)務(wù)行為、有無(wú)存在惡意降低新車(chē)購置價(jià)的行為、有 無(wú)存在車(chē)險協(xié)議承保擴大保險責任的行為、有無(wú)與 4S 店(車(chē)商)等 簽訂合作協(xié)議、有無(wú)存在陰陽(yáng)保單/撕?jiǎn)?埋單等惡性違規行為、手續 費標準是否嚴格遵守當地行業(yè)自律規定等問(wèn)題進(jìn)行了全方面的排查; 為迎接“20xx 年二次財險自律檢查工作” ，確保檢查工作順利進(jìn) 行，我公司調取了業(yè)務(wù)清單，對車(chē)船稅信息、影像補傳情況、承保信 息錄入錯誤批改情況進(jìn)行了逐單排查; 針對非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強險自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查文件要求， 對其五月份 非營(yíng)業(yè)客車(chē)業(yè)務(wù)進(jìn)行了復檢，對六月份非營(yíng)客車(chē)業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐筆核 查。

　　2、電銷(xiāo)業(yè)務(wù)方面 為了提高電銷(xiāo)業(yè)務(wù)質(zhì)量， 加強電銷(xiāo)風(fēng)險死角排查， 我公司針對 《關(guān) 于展開(kāi)電銷(xiāo)車(chē)險業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》 文件進(jìn)行了電銷(xiāo)業(yè)務(wù)跟蹤 排查，對電銷(xiāo)業(yè)務(wù)中承保資料、影像上傳、費率規章、費用問(wèn)題、投 保單簽章問(wèn)題進(jìn)行了逐筆排查，并且針對保監會(huì )“三個(gè)文件”要求對 承保序列人員進(jìn)行了文件宣導、學(xué)習。

　　3、非車(chē)險業(yè)務(wù)方面 近期我公司對上半年承保的非車(chē)險業(yè)務(wù)進(jìn)行了“系統內查風(fēng)險， 實(shí)物中查漏洞”的工作方法，對非車(chē)險業(yè)務(wù)投保單簽章、資料手續、 影像上傳等問(wèn)題進(jìn)行了檢查。

　　并根據情況對個(gè)別承保財產(chǎn)險的單位和 企業(yè)進(jìn)行了防災、防損講解，疏導在企業(yè)正常生產(chǎn)中可能發(fā)生的潛在 風(fēng)險。

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