保險核保工作總結

保險核保工作總結6篇

　　總結是在一段時(shí)間內對學(xué)習和工作生活等表現加以總結和概括的一種書(shū)面材料，它可以給我們下一階段的學(xué)習和工作生活做指導，不妨坐下來(lái)好好寫(xiě)寫(xiě)總結吧�？偨Y怎么寫(xiě)才不會(huì )流于形式呢？以下是小編為大家收集的保險核保工作總結，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

保險核保工作總結1

　　一、對思想覺(jué)悟的認識

　　自從來(lái)到xx后，一直強調著(zhù)思想覺(jué)悟方面的重要性。思想覺(jué)悟的高低體現了員工對公司的認同和對工作的態(tài)度，同時(shí)也是責任心的體現，我認為自己的思想覺(jué)悟提升后對自身的素質(zhì)提升也有極大的關(guān)系。我應該不斷的閱讀有關(guān)思想方面的書(shū)籍，不斷的提升自己的思想覺(jué)悟水平，更好的改變對待工作的態(tài)度。

　　二、對自己工作技能的認識

　　自從來(lái)到xx以來(lái)，我一直從事業(yè)管部承保工作。經(jīng)過(guò)這兩年的學(xué)習，使我知道了要做好這項工作必須要細致、認真，使我以“合規、合法”為中心在工作的同時(shí)，還牢記了各項核保政策。而且承保工作是接觸客戶(hù)的第一線(xiàn)，不斷提升自己的服務(wù)質(zhì)量是非常重要的，所以在日常我會(huì )注意自己的言談舉止，盡力為客戶(hù)留下好的印象。同時(shí)我在上半年開(kāi)始在電腦系統等方面開(kāi)始認真學(xué)習，盡自己的努力來(lái)更好的為公司信息技術(shù)方面服務(wù)。

　　三、自身存在的'不足

　　在這半年的工作中，存在著(zhù)許多的不足之處，由于自己的性格比較內向，所以在很多場(chǎng)合都沒(méi)有放開(kāi)，不善于表達自己的觀(guān)點(diǎn)。對于學(xué)習缺乏耐心，不能持之以恒，對工作相比以前有些松懈。對于發(fā)現的問(wèn)題不能積極的去應對。

保險核保工作總結2

　　在此二個(gè)多月的時(shí)間內意識到：核保與理賠是保險經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節�！昂吮！� 與“理賠”每天都在發(fā)生，保險公司現金流主要通過(guò)“核�！迸c“理賠”兩個(gè)環(huán)節進(jìn)行運作，這兩 個(gè)崗位正把握著(zhù)公司命脈。一、 悟通過(guò)核保工作的這段日子內接觸了各類(lèi)型的業(yè)務(wù)員及客戶(hù)。有時(shí)通過(guò)閑聊、有時(shí)通過(guò)投訴、 有時(shí)通過(guò)道聽(tīng)途說(shuō)、 以及各種手中曾處理過(guò)的事件讓我個(gè)人覺(jué)得保險公司在承保時(shí)應嚴格審 核——嚴核保，在理賠時(shí)應相對寬松——寬理賠。所謂的嚴和寬,每個(gè)人的標準不同。對于核保既要像客戶(hù)的娘家人一樣公平、關(guān)愛(ài)又要像是 保險公司的主人一樣維護自己的利益與權益。必須做到

　　1)公平、公正。對于同一類(lèi)人群的核保決定應該一致的; 2)核保決定應該是建立在公司可能盈利的基礎上; 3)做出的核保決定,能夠通過(guò)代理人解釋給客戶(hù),而不是天天由核保員面對面地講給客戶(hù)聽(tīng)。在業(yè)務(wù)員做業(yè)務(wù)時(shí)就是第一次核保：要求它的真實(shí)性、可靠性。生調是避免不了的當時(shí)還要 了解被投保人的健康狀況，如體形、臉色、精神狀態(tài)、步態(tài)等，對不正常的狀態(tài)都應注意。

　　業(yè)務(wù)員需如實(shí)向客戶(hù)解說(shuō)條款，說(shuō)明如實(shí)告知義務(wù);除外責任，失效規定，猶豫期規定等。

　　應要求業(yè)務(wù)員要親筆、完整、及時(shí)地完成報告書(shū)，只能有了嚴格的入門(mén)才能有效地避免不必 要的理賠。二、建議1)核保崗專(zhuān)業(yè)培訓 由于本崗位的重要性及責任性所以要求能夠得到培訓的機會(huì )。

　　只有得到培訓才能更有效的投 入工作中。核保核銷(xiāo)的'客戶(hù)通知書(shū)合理建議 我區核保在省公司考核中一直處于倒數名次， 一直想用心改變這樣的局面甚至放棄中午休息 一直在處理省公司下發(fā)的核保意見(jiàn)。但經(jīng)過(guò)二個(gè)月的工作讓我意識到蠻干苦干是沒(méi)有效果 的! 我查了所有考核數據這二個(gè)月的扣分主要在于通知書(shū)核銷(xiāo)這一塊。

　　客戶(hù)通知書(shū)分為內部 通知與客戶(hù)通知 (例：條件承保通知書(shū)、 終止合同通知書(shū)、 補充資料通知書(shū)、 生調通知書(shū)等) 。

　　目前對于這一塊的工作我每天做出核銷(xiāo)通知書(shū)在 QQ 群中發(fā)給各營(yíng)業(yè)單位。

　　針對我市營(yíng)業(yè)部 和收展部也個(gè)別的發(fā)出通知書(shū)并讓組訓在晨會(huì )上宣讀加強力度。生調通知書(shū)：直接給工作人員這項工作目前完成得很好。補充資料通知書(shū)：分二類(lèi)：一類(lèi)是提供以前的理賠資料; 這項工作由我在系統中查找到相關(guān)資料及理賠號再交保管員要 資料然后去復印材料再找理賠部的人去掃描最后給保全人員核銷(xiāo)。

　　這項在這二個(gè)月內省公司 考核中沒(méi)有出現扣分情況。

　　(但就此一項工作卻要這么多人來(lái)完成，有時(shí)真的覺(jué)得很勞命傷財。)二類(lèi)是提供病史問(wèn)卷或如實(shí)告之。

　　這項工作必須由業(yè)務(wù)員配合完成， 做為核保人員只能做到 查出被保險人曾有過(guò)理賠記錄提供給業(yè)務(wù)員利于填寫(xiě)病史問(wèn)卷及如實(shí)告之但一定需要客戶(hù) 本人的簽字再做核銷(xiāo)，這往往會(huì )讓業(yè)務(wù)員們拖拉耽誤了核銷(xiāo)時(shí)間。

　　(這項在這二個(gè)月內省省 公司考核中扣分情況嚴重。)條件承保通知書(shū)

　　這是一份續保通知書(shū)需要客戶(hù)同意或是不同意的簽名， 許多業(yè)務(wù)員并沒(méi)有 真正的約見(jiàn)客戶(hù)也有些是客戶(hù)不同意業(yè)務(wù)員懶得麻煩而不愿意再與理會(huì )此事， 也有客戶(hù)覺(jué)得 無(wú)所謂就撤銷(xiāo)了保險但業(yè)務(wù)員沒(méi)有采取措施導致扣分。

　　建議這項工作與營(yíng)業(yè)單位總經(jīng)理業(yè)績(jì)掛鉤，與業(yè)務(wù)員的業(yè)績(jì)掛鉤。 核保的工作， 涉及到公司利益， 也關(guān)系到投保人的利益， 因此， 我會(huì )更加強自己的工作效率。 司業(yè)務(wù)管理部工作總結今年是公司實(shí)施“二次創(chuàng )業(yè)”三步走發(fā)展戰略和“十二五”規劃 承上啟下的重要一年， 是攻堅克難、 乘勢而上的關(guān)鍵一年， 發(fā)展提速、 服務(wù)客戶(hù)是今年工作的重點(diǎn)。圍繞今年重點(diǎn)工作，業(yè)管部認真計劃， 重點(diǎn)落實(shí)，積極主動(dòng)加強前端服務(wù)，開(kāi)展業(yè)務(wù)管理和承保管理工作創(chuàng ) 新，對公司科學(xué)發(fā)展提供有力支撐。

　　上半年經(jīng)營(yíng)情況分析

　　一、承保主要工作開(kāi)展情況

　　1、20xx 年初，根據分公司及總經(jīng)理室的相關(guān)要求，我公司對 4S 店渠道業(yè)務(wù)進(jìn)行了規范的管理，重新梳理了對 4S 渠道店業(yè)務(wù)簽單規 范，同時(shí)，在特別約定中均注明 4S 店名稱(chēng)、聯(lián)系電話(huà)及指定受益人， 既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也方便了顧客; 為進(jìn)一步客觀(guān)全面的了 解當地保險市場(chǎng)運營(yíng)狀況， 及時(shí)掌握運營(yíng)主體市場(chǎng)銷(xiāo)售費用的配置及 發(fā)展動(dòng)向。

　　2、我公司下發(fā)了關(guān)于《建立保險市場(chǎng)信息采集報送制度》的通 知，要求每月填寫(xiě)市場(chǎng)信息反饋表，通過(guò)個(gè)人代理、代理公司、車(chē)商 (含 4S 店) 、銀行等多個(gè)渠道對當地市場(chǎng)進(jìn)行費用情況了解; 3、為加強我公司承保序列人員的責任心，實(shí)現承保管理工作的 統一化、規范化、標準化，我公司特制定《XX 財險 XX 中支承保序列 崗位人員考核管理辦法》 ; 4、為進(jìn)一步提升非車(chē)險承保工作質(zhì)量，規范非車(chē)險投保單使用， 對分公司在《關(guān)于下發(fā)財產(chǎn)綜合險等 51 個(gè)產(chǎn)品投保單、保單格式的 通知》文件基礎上，我公司對《關(guān)于規范非車(chē)險投保單使用的通知》 的通知進(jìn)行了主要學(xué)習; 5、自非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強險業(yè)務(wù)自動(dòng)核保以來(lái)，針對工作要求，我 公司每月 20 日向分公司承保中心上報《非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強險自動(dòng)核保 業(yè)務(wù)自查報告》 ;按照分公司工作要求，每月 20 日向分公司承保中心 上報《承保業(yè)務(wù)分析》 ，每月 25 日上報《非車(chē)險影像自查報告》 ，每 季度上報《季度小企財風(fēng)險排查報告》 ; 6、為提高我公司承保業(yè)務(wù)質(zhì)量的提升，加強業(yè)務(wù)合規性及數據 真實(shí)性，我公司下發(fā)了《關(guān)于展開(kāi)對承保業(yè)務(wù)復檢工作的通知》的通 知，定期由我公司業(yè)管部專(zhuān)人執行，實(shí)行一周一復查制度，復查結果 定于每周三下發(fā)并且于次周二反饋上周整改情況， 復查工作主要以投 保單規范、驗車(chē)照片、影像上傳等方面; 7、為更好實(shí)現承保檔案管理工作的統一化、規范化、標準化， 我公司年初特制定了《XX 聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司 XX 中支承保業(yè) 務(wù)檔案管理辦法》 。

　　二、在分公司的勞動(dòng)競賽中所取得的成績(jì)

　　1、XX 亮劍開(kāi)門(mén)紅勞動(dòng)競賽完成情況 我公司在分公司舉行的“XX 亮劍開(kāi)門(mén)紅”活動(dòng)中，順利完成分 公司下達的任務(wù)目標。

　　三、承保單證及承保檔案管理情況

　　我公司承保單證及承保檔案管理一直以來(lái)都得到分公司各級領(lǐng) 萬(wàn)元的成績(jì)勇奪“XX 亮劍開(kāi)門(mén)紅”第二 導的認可，公司設立單證管理崗，專(zhuān)人專(zhuān)管;對單證庫存、發(fā)放、 盤(pán)存、回收、登記嚴格按照要求操作。二季度公司經(jīng)理室安排了對 所屬機構和各簽單點(diǎn)有價(jià)單證的領(lǐng)用、發(fā)放、系統及實(shí)物使用、核 銷(xiāo)等情況進(jìn)行了為期 4 天的檢查。通過(guò)開(kāi)展自查工作發(fā)現不足，及時(shí)整改;查漏補缺;同時(shí)業(yè)管部協(xié)助計財部已對各展業(yè)機構作出工 作安排，要對照自己存在的問(wèn)題和不足進(jìn)行再自查、再梳理、再整 改;月底中支又進(jìn)行一次徹底復查，對于整改不及時(shí)、不到位的單 位進(jìn)行了通報批評。

　　承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專(zhuān)門(mén)存放承 保檔案的檔案室;對檔案室的環(huán)境、衛生、安全等問(wèn)題作出嚴格要 求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱 時(shí)間、借閱人、歸還時(shí)間、檔案歸還狀態(tài)，是否完好無(wú)損等要素。

　　為加強保險業(yè)務(wù)有價(jià)單證的管理，規范有價(jià)單證管理流程，完善內 控機制，嚴把承保檔案規范管理等方面工作提供有力保障。

　　四、近期承保風(fēng)險排查情況匯報

　　1、車(chē)險業(yè)務(wù)方面 根據 XX 財險豫(車(chē)險)字[20xx]29 號文件精神，我公司對全轄 區車(chē)險業(yè)務(wù)進(jìn)行了排查工作， 對車(chē)險有無(wú)違反當地行業(yè)協(xié)會(huì )有關(guān)最低 折扣自律規定、有無(wú)違規套用系數因子行為、有無(wú)套用費率行為、有 無(wú)套用車(chē)型承保業(yè)務(wù)行為、有無(wú)存在惡意降低新車(chē)購置價(jià)的行為、有 無(wú)存在車(chē)險協(xié)議承保擴大保險責任的行為、有無(wú)與 4S 店(車(chē)商)等 簽訂合作協(xié)議、有無(wú)存在陰陽(yáng)保單/撕?jiǎn)?埋單等惡性違規行為、手續 費標準是否嚴格遵守當地行業(yè)自律規定等問(wèn)題進(jìn)行了全方面的排查; 為迎接“20xx 年二次財險自律檢查工作” ，確保檢查工作順利進(jìn) 行，我公司調取了業(yè)務(wù)清單，對車(chē)船稅信息、影像補傳情況、承保信 息錄入錯誤批改情況進(jìn)行了逐單排查; 針對非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強險自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查文件要求， 對其五月份 非營(yíng)業(yè)客車(chē)業(yè)務(wù)進(jìn)行了復檢，對六月份非營(yíng)客車(chē)業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐筆核 查。

　　2、電銷(xiāo)業(yè)務(wù)方面 為了提高電銷(xiāo)業(yè)務(wù)質(zhì)量， 加強電銷(xiāo)風(fēng)險死角排查， 我公司針對 《關(guān) 于展開(kāi)電銷(xiāo)車(chē)險業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》 文件進(jìn)行了電銷(xiāo)業(yè)務(wù)跟蹤 排查，對電銷(xiāo)業(yè)務(wù)中承保資料、影像上傳、費率規章、費用問(wèn)題、投 保單簽章問(wèn)題進(jìn)行了逐筆排查，并且針對保監會(huì )“三個(gè)文件”要求對 承保序列人員進(jìn)行了文件宣導、學(xué)習。

　　3、非車(chē)險業(yè)務(wù)方面 近期我公司對上半年承保的非車(chē)險業(yè)務(wù)進(jìn)行了“系統內查風(fēng)險， 實(shí)物中查漏洞”的工作方法，對非車(chē)險業(yè)務(wù)投保單簽章、資料手續、 影像上傳等問(wèn)題進(jìn)行了檢查。

　　并根據情況對個(gè)別承保財產(chǎn)險的單位和 企業(yè)進(jìn)行了防災、防損講解，疏導在企業(yè)正常生產(chǎn)中可能發(fā)生的潛在 風(fēng)險。

保險核保工作總結3

　　轉眼入司已經(jīng)半年了，首先感謝公司給我這個(gè)成長(cháng)工作的機會(huì )，同時(shí)感謝各位領(lǐng)導和工作伙伴對我在工作中的幫助、支持與指導。在這段工作期間，經(jīng)過(guò)不斷的學(xué)習，我提高了保險業(yè)務(wù)技能及知識水平，但也存在著(zhù)一些不足，現就來(lái)的工作總結如下:

　　在思想上，我嚴于律己，遵守公司規章制度，堅持做到不遲到，不早退，準時(shí)上下班。積極認真參加公司組織的各項學(xué)習，并且細心領(lǐng)會(huì )，化為自己的思想武器。

　　現階段，我主要在虹升江淮車(chē)行出單，是一個(gè)直接面對客戶(hù)，需要耐心和細心的.工作崗位，所以我時(shí)刻注意自己的言談舉止，對待客戶(hù)熱情大方，不因為自己的過(guò)失而影響到整個(gè)公司的形象。在與客戶(hù)進(jìn)行溝通交流時(shí)能主動(dòng)說(shuō)明、解釋在車(chē)行進(jìn)行購買(mǎi)車(chē)險的所具有的全面保障，以此達到穩定客戶(hù)，促成客戶(hù)在車(chē)行新購保險。

　　在出單方面，出單員的工作是枯燥重復的，但即便每天重復著(zhù)同樣的工作流程，我們都必須認真仔細的錄入每一個(gè)保單。我深知自己工作的重要性，對此抱著(zhù)嚴謹認真的態(tài)度來(lái)完成，督促自己更快更好的熟悉掌握各保險條款和系統，同時(shí)嚴格遵守公司的各項工作制度，謙虛謹慎，虛心學(xué)習，不斷提升自己的業(yè)務(wù)水平和工作能力。

　　在這段時(shí)間的工作中，自己還存在著(zhù)許多的不足之處，比如學(xué)習的廣度和深度不夠，工作質(zhì)量還有待進(jìn)一步提高，關(guān)于車(chē)險理賠方面還不能更詳細的向客戶(hù)介紹等等。

　　學(xué)無(wú)止鏡，時(shí)代的發(fā)展瞬息萬(wàn)變，各種學(xué)科知識日新月異。在今后的工作中，我將堅持不懈地努力學(xué)習各種保險知識，并用于指導實(shí)踐工作;更努力地熟悉承保政策和工作系統，加強專(zhuān)業(yè)技能;更加積極努力提高自己，不斷總結經(jīng)驗教訓，使自己更好地做好本職工作，服務(wù)公司。同時(shí)，在工作中如有不對的地方，還需領(lǐng)導批評指導。

保險核保工作總結4

　　即將過(guò)去，回首過(guò)去的，在公司新三年戰略的開(kāi)局年，在個(gè)險步履維艱的一年，我同部門(mén)一起為了大個(gè)險業(yè)務(wù)的運營(yíng)支持，為了運營(yíng)電子化的推進(jìn)等工作，一起努力拼搏。為了總結經(jīng)驗、分析不足，更好的完成的運營(yíng)支持工作工作。特做工作總結及計劃。

　　一、取得的成績(jì)

　　1、運營(yíng)電子化工作

　　電子投保單

　　初新契約電子化提出：在對主流程不做調整的情況下，實(shí)現電子投保單及免外包錄入功能。

　　在此目標下，7月完成電子投保單功能開(kāi)發(fā)，8月、9月在青島分公司進(jìn)行試點(diǎn)，試點(diǎn)1個(gè)月即完成目標。11月完成免外包錄入功能上線(xiàn)，提高了效率，降低了錄入成本。目前青島分公司電子投保單使用率已超過(guò)70%。

　　投保狀態(tài)查詢(xún)

　　為了讓客戶(hù)更方便、快捷的'了解其投保狀態(tài)，在短信通知的基礎上，又提出了網(wǎng)絡(luò )查詢(xún)、電話(huà)查詢(xún)的需求。

　　目前網(wǎng)絡(luò )查詢(xún)功能已完成開(kāi)發(fā)并測試，近日將上下。電話(huà)查詢(xún)正在開(kāi)發(fā)中。

　　2、系統優(yōu)化及完善

　　核保自動(dòng)分單功能

　　為了公平、公正，同時(shí)提高作業(yè)效率，提出了核保新契約作業(yè)自動(dòng)分單系統功能。7月上線(xiàn)運營(yíng)。上線(xiàn)后，保證了作業(yè)的平穩過(guò)渡，達到了預期目標。

　　系統bug修正及調整

　　在日常工作中，根據作業(yè)中發(fā)現的系統bug及時(shí)同信息技術(shù)部溝通，并盡量予以調整修正。

　　如保證續保時(shí)判斷續保核保是否完成的標準，由判斷fe狀態(tài)調整為判斷csc狀態(tài)，增加了保證續保的可處理量。

　　如陽(yáng)光旅程險種，投保人告知無(wú)法系統錄入時(shí)，調整其自核標準，控制潛在風(fēng)險。

　　3、大運營(yíng)支持工作

　　制定團銷(xiāo)個(gè)運營(yíng)支持制度，并進(jìn)行系統調整支持；

　　對fic業(yè)務(wù)授課及網(wǎng)絡(luò )培訓2次，并編寫(xiě)《fic運營(yíng)支持業(yè)務(wù)手冊》；

　　對意健部中介業(yè)務(wù)，提供運營(yíng)支持及咨詢(xún)，系統功能調整將在12月中旬完成。

　　4、其他工作

　　作業(yè)工作：同部門(mén)一起奮戰開(kāi)門(mén)紅，月底共同沖刺至最后一刻；

　　個(gè)案處理：處理分公司及保全個(gè)案近百件。如松鶴延年紅利問(wèn)題；江西省委為烈士子女送保險，分公司要求2小時(shí)內受理出單等；

　　分公司咨詢(xún)及支持：積極為分公司提供各種咨詢(xún)及業(yè)務(wù)支持。如提供人工標記保單清單；拆單清單等。

　　二、工作中的不足

　　工作雖然完成了年初制定的主要工作，但是仍存在諸多不足。

　　1、作業(yè)工作

　　因系統建設工作較重，個(gè)人核保作業(yè)量較少，沒(méi)能有力的同處內同事一起接受挑戰。

　　應合理調整工作安排，更多的進(jìn)行核保作業(yè)。

　　2、分公司反饋問(wèn)題處理

　　針對分公司反饋的系統問(wèn)題，部分問(wèn)題進(jìn)行了修正和調整，但仍未能滿(mǎn)足分公司的工作需要。

　　分公司反饋的問(wèn)題將作為工作重點(diǎn)之一，進(jìn)行處理和實(shí)現。

　　3、個(gè)人能力提高及完善

　　初雖在兩核委組織的核�？荚囍腥〉幂^優(yōu)異成績(jì)，但個(gè)人綜合能力在未能有較大提高；同時(shí)綜合知識水平也需進(jìn)一步提升。

　　三、的工作計劃

　　將繼續推進(jìn)運營(yíng)電子化，搞好分類(lèi)服務(wù)，為業(yè)務(wù)一線(xiàn)提供更專(zhuān)業(yè)的運營(yíng)支持服務(wù)。

　　1、新契約電子化工作

　　新契約電子化將是的重點(diǎn)工作，在電子投保單、免外包錄入的基礎上，實(shí)現全程電子化、實(shí)時(shí)承保。

　　同時(shí)根據我公司實(shí)際情況，新契約電子化青島模式擴大試點(diǎn)范圍，在全系統推廣。

　　2、分類(lèi)服務(wù)及支持

　　下半年，參與svip客戶(hù)的系統需求提交，將重點(diǎn)予以系統實(shí)現。同時(shí)配合分類(lèi)服務(wù)，提供更多的系統支持。

　　3、系統功能完善

　　將以分公司問(wèn)題反饋基礎，加大原有系統的完善及改造，以便更好的適應工作需要。

　　4、大個(gè)險運營(yíng)支持

　　意健險中介業(yè)務(wù)計劃在1月1日上線(xiàn)銷(xiāo)售，fe系統調整將在12月中旬完成。將根據系統運行后的情況，及時(shí)調整完善，為中介業(yè)務(wù)提供更好的運營(yíng)支持。

　　同信息技術(shù)部、個(gè)險事業(yè)部一起，完善mss系統，為代理人提供更多的運營(yíng)支持。

　　5、核保作業(yè)工作

　　將合理安排，更好的做好核保作業(yè)，同部門(mén)一起奮戰開(kāi)門(mén)紅。

　　6、資料整理工作

　　曾計劃修訂fe前端作業(yè)手冊等資料整理工作，但未能完成。將繼續此項工作。

　　7、個(gè)人能力提高及完善

　　希望在能夠進(jìn)行輪崗，更多的提升個(gè)人能力及知識構成，以便將來(lái)能夠更好的做好運營(yíng)支持工作。

　　戰斗的號角即將吹響，希望在部門(mén)領(lǐng)導的指引下，在能為公司的發(fā)展貢獻更大的力量，同時(shí)個(gè)人能力也能獲得更大的提升。

保險核保工作總結5

　　回望過(guò)去的一年，感慨萬(wàn)千，在這一年里，在公司領(lǐng)導的指導下，在同事的幫助和配合下，我在學(xué)習和工作中成長(cháng)，逐步成熟，現將一年的工作、學(xué)習、思想作一總結匯報，以便來(lái)年更進(jìn)一步，有所提高。

　　自加入公司我一直從事白水營(yíng)銷(xiāo)部綜合內勤崗，綜合內勤是公司的后勤保障人員，日常重點(diǎn)工作是核保初審、保全受理、理賠受理以及營(yíng)銷(xiāo)部日常財務(wù)工作，除此外還包括公司文件上傳下達、文件管理、檔案管理;95500協(xié)調回訪(fǎng);外勤人員入司、離司手續辦理，柜面客戶(hù)接待以及領(lǐng)導交付的其他工作。

　　面對公司日益增長(cháng)的業(yè)務(wù)量，以及不斷增長(cháng)的客戶(hù)服務(wù)需求，我們營(yíng)銷(xiāo)部也增加了一名綜合柜員，我也由原先全面負責白水部綜合柜員工作變?yōu)橹饕�負責營(yíng)銷(xiāo)部日常保全處理及財務(wù)工作。但這并不意味著(zhù)我們減少了工作量，相反，隨著(zhù)太平洋保險面向未來(lái)，全面實(shí)施“以客戶(hù)需求為導向”的戰略轉型，努力建設“專(zhuān)注保險主業(yè)，價(jià)值持續增長(cháng)，具有國際競爭力的一流保險金融服務(wù)集團”。為達成公司這一戰略轉型目標，對我們每一位員工都提出了更高的要求。具體到我們綜合柜員，不僅是工作量大幅增加，對我們的業(yè)務(wù)水平也要達到更高更全面的水平。 因此在20xx年我為自己提出以下要求：

　　1、時(shí)刻嚴格要求自己，兢兢業(yè)業(yè)做好本職業(yè)工作，積極、認真地完成好每一項任務(wù)，嚴格遵守公司各項，認真履行。

　　2、通過(guò)日常工作積累，發(fā)現自己的不足，利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習公司條款，堅持不懈地努力學(xué)習各種保險知識，并用于指導實(shí)踐工作。通過(guò)多看、多學(xué)、多練來(lái)不斷的提高自己的各項業(yè)務(wù)技能。

　　3、積極參加公司組織的每次學(xué)習、培訓活動(dòng)，更快提高自己的.業(yè)務(wù)工作能力和水平。

　　4、爭取在20xx年通過(guò)公司中級保全員考試。

　　財務(wù)報銷(xiāo)方面，要更嚴格遵守公司財務(wù)制度，嚴格審核財務(wù)發(fā)票，對不符合手續的發(fā)票堅決不予報銷(xiāo)。

　　總結下來(lái)，這一年的工作中接觸到了許多新事物、產(chǎn)生了許多新問(wèn)題，也學(xué)習到了許多新知識、新，使自己在思想認識和工作能力上有了新的提高和進(jìn)一步的完善。在新的一年的工作中，我會(huì )繼續努力，為客戶(hù)提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，為公司創(chuàng )造更大的效益盡一份力。

保險核保工作總結6

　　轉眼間，xx年已成為歷史，但我們仍然記得去年激烈的競爭。天氣雖不是特別的嚴寒，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以讓人體會(huì )到xx年閥門(mén)行業(yè)將會(huì )又是一個(gè)大較場(chǎng),競爭將更加白熱化。市場(chǎng)總監、銷(xiāo)售經(jīng)理、區域經(jīng)理，大大小小上百家企業(yè)都在搶人才，搶市場(chǎng)，大家已經(jīng)真的地感受到市場(chǎng)的殘酷，坐以只能待毖�？偨Y是為了來(lái)年揚長(cháng)避短,對自己有個(gè)全面的認識。

　　一、任務(wù)完成情況

　　今年實(shí)際完成銷(xiāo)售量為5000萬(wàn)，其中一車(chē)間球閥xx萬(wàn)，蝶閥1200萬(wàn),其他1800萬(wàn)，基本完成年初既定目標。

　　球閥常規產(chǎn)品比去年有所下降，偏心半球增長(cháng)較快，鍛鋼球閥相比去年有少量增長(cháng);但蝶閥銷(xiāo)售不夠理想(計劃是在1500萬(wàn)左右)，大口徑蝶閥(dn1000以上)銷(xiāo)售量很少，軟密封蝶閥有少量增幅。

　　總的說(shuō)來(lái)是銷(xiāo)售量正常，oem增長(cháng)較快，但公司自身產(chǎn)品增長(cháng)不夠理想，“雙達”品牌增長(cháng)也不理想。

　　二、客戶(hù)反映較多的情況

　　對于我們生產(chǎn)銷(xiāo)售型企業(yè)來(lái)說(shuō)，質(zhì)量和服務(wù)就是我們的生命，如果這兩方面做不好，企業(yè)的發(fā)展壯大就是紙上談兵。

　　1、質(zhì)量狀況：質(zhì)量不穩定，退、換貨情況較多。如xxx客戶(hù)的球閥，xxx客戶(hù)的蝶閥等，發(fā)生的質(zhì)量問(wèn)題接二連三，客戶(hù)怨聲載道。

　　2、細節注意不夠：如大塊焊疤、表面不光潔，油漆顏色出錯，發(fā)貨時(shí)手輪落下等等。雖然是小問(wèn)題卻影響了整個(gè)產(chǎn)品的質(zhì)量，并給客戶(hù)造成很壞的印象。

　　3、交貨不及時(shí)：生產(chǎn)周期計劃不準，生產(chǎn)調度不當常造成貨期拖延，也有發(fā)貨人員人為因素造成的交期延遲。

　　4、運費問(wèn)題：關(guān)于運費問(wèn)題客戶(hù)投訴較多，尤其是老客戶(hù)，如xxx、xxx、xxx等人都說(shuō)比別人的要貴，而且同樣的貨，同樣的運輸工具，今天和昨天不一樣的價(jià)。

　　5、技術(shù)支持問(wèn)題：客戶(hù)的問(wèn)題不回答或者含糊其詞，造成客戶(hù)對公司抱怨和誤解，xxx、xxx等人均有提到這類(lèi)問(wèn)題。問(wèn)題不大，但與公司“客戶(hù)至上”“客戶(hù)就是上帝”的宗旨不和諧。

　　6、報價(jià)問(wèn)題：因公司內部?jì)r(jià)格體系不完整，所以不同的客戶(hù)等級無(wú)法體現，老客戶(hù)、大客戶(hù)體會(huì )不到公司的照顧與優(yōu)惠。

　　三、銷(xiāo)售中的問(wèn)題

　　經(jīng)過(guò)近兩年的磨合，銷(xiāo)售部已經(jīng)融合成一支精干、團結、上進(jìn)的隊伍。團隊有分工，有合作，人員之間溝通順利，相處融洽;銷(xiāo)售人員已掌握了一定的銷(xiāo)售技巧，并增強了為客戶(hù)服務(wù)的思想;業(yè)務(wù)比較熟練，都能獨當一面，而且工作中的問(wèn)題善于總結、歸納，找到合理的解決方法，xxx在這方面做得尤其突出。各相關(guān)部門(mén)的配合也日趨順利，能相互理解和支持。好的方面需要再接再勵，發(fā)揚光大，但問(wèn)題方面也不少。

　　1、人員工作熱情不高，自主性不強。上班聊天、看電影，打游戲等現象時(shí)有發(fā)生。究其原因，一是制度監管不力，二則銷(xiāo)售人員待遇較低，感覺(jué)事情做得不少，但和其他部門(mén)相比工資卻偏低，導致心理不平衡。

　　2、組織紀律意識淡薄，上班遲到、早退現象時(shí)有發(fā)生。這種情況存在公司各個(gè)部門(mén)，公司應該有適當的考勤制度，有不良現象發(fā)生時(shí)不應該僅有部門(mén)領(lǐng)導管理，而且公司領(lǐng)導要出面制止。

　　3、發(fā)貨人員的觀(guān)念問(wèn)題：發(fā)貨人員僅僅把發(fā)貨當做一件單純任務(wù)，以為貨物出廠(chǎng)就行，少了為客戶(hù)服務(wù)的理念。其實(shí)細節上的用心更能讓客戶(hù)感覺(jué)到公司的服務(wù)和真誠，比如貨物的包裝、清晰的標記，及時(shí)告知客戶(hù)貨物的重量，到貨時(shí)間，為客戶(hù)盡量把運輸費用降低等等。

　　4、統計工作不到位，沒(méi)有成品或半成品統計報表，每一次銷(xiāo)售部都需要向車(chē)間詢(xún)問(wèn)貨物庫存狀況，這樣一來(lái)可能造成銷(xiāo)售機會(huì )丟失，造成勞動(dòng)浪費，而且客戶(hù)也懷疑公司的辦事效率。成品倉庫和半成品倉庫應定時(shí)提供報表，告知庫存狀況以便及時(shí)準備貨品和告知客戶(hù)具體生產(chǎn)周期。

　　5、銷(xiāo)售、生產(chǎn)、采購等流程銜接不順，常有造成交期延誤事件且推脫責任，互相指責。

　　6、技術(shù)支持不順，標書(shū)圖紙、銷(xiāo)售用圖紙短缺。

　　7、部門(mén)責任不清，本未倒置，導致銷(xiāo)售部人員沒(méi)有時(shí)間主動(dòng)爭取客戶(hù)。

　　以上問(wèn)題只是諸多問(wèn)題中的一小部分，也是銷(xiāo)售過(guò)程中時(shí)有發(fā)生的問(wèn)題，雖不致于影響公司的根本，但不加以重視，最終可能給公司的未來(lái)發(fā)展帶來(lái)重大的損失。

　　四、關(guān)于公司管理的`想法

　　我們雙達公司經(jīng)過(guò)這兩年的發(fā)展，已擁有先進(jìn)的硬件設施，完善的組織結構，生產(chǎn)管理也進(jìn)步明顯，在溫州乃至閥門(mén)行業(yè)都小有名氣。應該說(shuō)，只要我們戰略得當，戰術(shù)得當，用人得當，前景將是非常美好的。

　　“管理出效益”，這個(gè)準則大家都知道，但要管理好企業(yè)卻不是件容易的事。我感覺(jué)公司比較注重感情管理，制度化管理不夠。嚴格說(shuō)來(lái)公司應該以制度化管理為基礎，兼顧情感管理，這樣才能取得管理成果的最大化。就拿考勤來(lái)說(shuō)，卡天天打，可是遲到、早退的沒(méi)有處罰，加班的也沒(méi)有獎勵，那么打不打卡有什么區別?不如不打。又如員工工作怠慢沒(méi)人批評指正，即使有人提起最后也是不了了只，這是姑息、縱容，長(cháng)此以往，公司利益必然受損。

　　過(guò)程決定結果，細節決定成敗。公司的目標或者一個(gè)計劃之所以最后出現偏差，往往是在執行的過(guò)程中，某些細節執行的不到位所造成。老板們有很多好的想法、方案，有很宏偉的計劃，為什么到了最后都沒(méi)有帶來(lái)明顯的效果?比如說(shuō)公司年初訂的倉庫報表，成本核算等，開(kāi)會(huì )時(shí)一遍又一遍的說(shuō)，可就是沒(méi)有結果，為什么?這就是政令不通，執行力度不夠啊。這就是為什么國內企業(yè)最近幾年都很關(guān)注“執行力”的一個(gè)重要原因，執行力從那里來(lái)?過(guò)程控制就是一個(gè)關(guān)鍵!完整的過(guò)程控制分以下四個(gè)方面：

　　1)工作報告相關(guān)人員和部門(mén)定期或不定期向總經(jīng)理或相關(guān)負責人匯報工作，報告進(jìn)展狀況，領(lǐng)導也抽出時(shí)間主動(dòng)了解進(jìn)展狀況，給予工作上指導

　　2)例會(huì )定期的例會(huì )可以了解各部門(mén)協(xié)作情況，可以共同獻計獻策，并相互溝通。公司的例會(huì )太少，尤其是縱向的溝通太少，員工不了解老總們對工作的計劃，對自己工作的看法，而老板們也不了解員工的想法，不了解員工的需要

　　3)定期檢查計劃或方案執行一段時(shí)期后，公司定期檢查其執行情況，是否偏離計劃，要否調整，并布置下一段時(shí)期的工作任務(wù)

　　4)公平激勵建立一只和諧的團隊，調動(dòng)員工的積極性、主動(dòng)性都需要有一個(gè)公平的激勵機制。否則會(huì )造成員工之間產(chǎn)生矛盾，工作之間不配合，上班沒(méi)有積極性。就我的個(gè)人看法，我認為銷(xiāo)售部的工資偏低，大環(huán)境比較行業(yè)內各個(gè)閥門(mén)廠(chǎng)銷(xiāo)售人員的待遇，小環(huán)境比較公司內各部門(mén)的待遇。雖然銷(xiāo)售部各員工做得都很敬業(yè)，實(shí)際上大家內心都有一些意見(jiàn)。如果公司認為銷(xiāo)售部是一個(gè)重要的部門(mén)，認可銷(xiāo)售部員工的辛苦，希望能留住那些能給公司帶來(lái)利潤的銷(xiāo)售人員，那么我建議工資還是要有相應調整，畢竟失去一位員工的損失太大了。

　　另外一個(gè)方面就是公司管理結構和用人問(wèn)題。由于公司自身結構的特殊性，人事管理上容易出現越級管理、多頭管理和過(guò)度管理等現象。越級管理容易造成部門(mén)經(jīng)理威信喪失，積極性喪失，最后是部門(mén)內領(lǐng)導與員工不融洽，遇事沒(méi)人擔當責任;多頭管理則容易讓員工工作無(wú)法適從，擔心工作失誤;過(guò)度管理可能造成員工失去創(chuàng )造性，員工對自己不自信，難以培養出獨當一面的人才。

　　以上只是個(gè)人之見(jiàn)，不一定都對，但我是真心實(shí)意想著(zhù)公司未來(lái)的發(fā)展，一心一意想把銷(xiāo)售部搞好，為公司也為自己爭些體面，請各位老總們斟灼。

　　xx年銷(xiāo)售的初步設想

　　銷(xiāo)售目標：

　　初步設想xx年在上一年的基礎上增長(cháng)40%左右，其中一車(chē)間蝶閥為1700萬(wàn)左右，球閥2800萬(wàn)左右，其他2500萬(wàn)左右。這一具體目標的制定希望公司老板能結合實(shí)際，綜合各方面條件和意見(jiàn)制定，并在銷(xiāo)售人員中大張旗鼓的提出。為什么要明確的提出銷(xiāo)售任務(wù)呢?因為明確的銷(xiāo)售目標既是公司的階段性?shī)^斗方向，且又能給銷(xiāo)售人員增加壓力產(chǎn)生動(dòng)力。

　　銷(xiāo)售策略：

　　思路決定出路，思想決定行動(dòng)，正確的銷(xiāo)售策略指導下才能產(chǎn)生正確的銷(xiāo)售手段，完成既定目標。銷(xiāo)售策略不是一成不變的，在執行一定時(shí)間后，可以檢查是否達到了預期目的，方向是否正確，可以做階段性的調整，

　　1、辦事處為重點(diǎn)，大客戶(hù)為中心，在保持合理增幅前提下，重點(diǎn)推廣“雙達”品牌。長(cháng)遠看來(lái)，我們最后依靠的對象是在“雙達”品牌上投入較多的辦事處和部分大客戶(hù)，那些只以?xún)r(jià)格為衡量尺度的福建客戶(hù)無(wú)法信任。鑒于此，xx年要有一個(gè)合理的價(jià)格體系，辦事處、大客戶(hù)、散戶(hù)、直接用戶(hù)等要有一個(gè)價(jià)格梯度，如辦事處100，小客戶(hù)105，直接用戶(hù)200等比例。給辦事處的許諾要盡量?jì)冬F，特別是那些推廣雙達品牌的辦事處，一定要給他們合理的保護，給他們周到的服務(wù)，這樣他們才能盡力為雙達推廣。

　　2、售部安排專(zhuān)人負責辦事處和大客戶(hù)溝通，了解他們的需求，了解他們的銷(xiāo)售情況，特別對待，多開(kāi)綠燈，讓客戶(hù)覺(jué)得雙達很重視他們，而且服務(wù)也很好。定期安排區域經(jīng)理走訪(fǎng)，加深了解增加信任。

　　3、擴展銷(xiāo)售途徑，嘗試直銷(xiāo)。閥門(mén)行業(yè)的進(jìn)入門(mén)檻很低，通用閥門(mén)價(jià)格戰已進(jìn)入白熱化，微利時(shí)代已經(jīng)來(lái)臨。公司可以選擇某些資信比較好的，貨款支付合理的工程嘗試直銷(xiāo)。這條路資金上或許有風(fēng)險，但相對較高的利潤可以消除這種風(fēng)險，況且如果某一天競爭激烈到公司必須做直銷(xiāo)時(shí)那我們就沒(méi)有選擇了。

　　4、強化服務(wù)理念，服務(wù)思想深入每一位員工心中。為客戶(hù)服務(wù)不僅是直接面對客戶(hù)的銷(xiāo)售人員和市場(chǎng)人員，發(fā)貨人員、生產(chǎn)人員、技術(shù)人員、財務(wù)人員等都息息相關(guān)

　　5、收縮銷(xiāo)售產(chǎn)品線(xiàn)。銷(xiāo)售線(xiàn)太長(cháng)，容易讓客戶(hù)感覺(jué)公司產(chǎn)品不夠專(zhuān)業(yè)，而且一旦發(fā)現實(shí)情可能失去對公司的信任�，F在的大公司采購都分得非常仔細，太多產(chǎn)品線(xiàn)可能會(huì )失去公司特色。(這里是指不要外協(xié)太雜的產(chǎn)品如減壓閥、煤氣閥、軟密封閘閥等)

　　銷(xiāo)售部管理：

　　1、人員安排

　　a)一人負責生產(chǎn)任務(wù)安排，車(chē)間貨物跟單，發(fā)貨，并做好銷(xiāo)售統計報表

　　b)一人負責對外采購，外協(xié)催貨及銷(xiāo)售流水賬、財務(wù)對賬，并作好區域經(jīng)理業(yè)績(jì)統計，第一時(shí)間明確應收賬款

　　c)一人負責重要客戶(hù)聯(lián)絡(luò )和跟蹤，第一時(shí)間將客戶(hù)貨物數量、重量、運費及到達時(shí)間告知，了解客戶(hù)需求和傳遞公司政策信息等

　　d)一人負責外貿跟單、報檢、出貨并和外貿公司溝通，包括包裝尺寸、嘜頭等問(wèn)題

　　e)專(zhuān)人負責客戶(hù)接待，帶領(lǐng)客戶(hù)車(chē)間參觀(guān)并溝通

　　f)所有人員都應積極參預客戶(hù)報價(jià)，處理銷(xiāo)售中產(chǎn)生的問(wèn)題

　　2、績(jì)效考核銷(xiāo)售部是一支團隊，每一筆銷(xiāo)售的完成都是銷(xiāo)售部成員共同完成，因此不能單以業(yè)績(jì)來(lái)考核成員，要綜合各方面的表現加以評定;同樣公司對銷(xiāo)售部的考核也不能單一以業(yè)績(jì)?yōu)槌叨�，因為我們還要負責銷(xiāo)售前、銷(xiāo)售中、銷(xiāo)售后的方方面面事務(wù)。銷(xiāo)售成員的績(jì)效考核分以下幾個(gè)方面：

　　a)出勤率銷(xiāo)售部是公司的對外窗口，它既是公司的對外形象又是內部的風(fēng)標，公司在此方面要堅決，絕不能因人而異，姑息養奸，助長(cháng)這種陋習。

　　b)業(yè)務(wù)熟練程度及完成業(yè)務(wù)情況業(yè)務(wù)熟練程度能夠反映出銷(xiāo)售人員業(yè)務(wù)知識水平，以此作為考核內容，可以促進(jìn)員工學(xué)習、創(chuàng )新，把銷(xiāo)售部打造成一支學(xué)習型的團隊。

　　c)工作態(tài)度服務(wù)領(lǐng)域中有一句話(huà)叫做“態(tài)度決定一切”，沒(méi)有積極的工作態(tài)度，熱情的服務(wù)意識，再有多大的能耐也不會(huì )對公司產(chǎn)生效益，相反會(huì )成為害群之馬。

　　3、培訓培訓是員工成長(cháng)的助推劑，也是公司財富增值的一種方式。一是銷(xiāo)售部不定期內部培訓，二是請技術(shù)部人員為銷(xiāo)售部做培訓。培訓內容包括銷(xiāo)售技巧、禮儀、技術(shù)等方面。

　　4、安裝專(zhuān)業(yè)報價(jià)軟件，提高報價(jià)效率，儲存報價(jià)結果，方便以后查找。

　　以上只是對來(lái)年銷(xiāo)售部的初步設想，不夠完整，也不夠成熟，最終方案還請各位老總們考慮、定奪。

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