河南省保險公司分支機構及保險中介機構高級管理人員管理指引

河南省保險公司分支機構及保險中介機構高級管理人員管理指引

第一章 總則

第一條 為加強和完善河南省各保險公司分支機構及保險中介機構高級管理人員的管理，保障保險公司及保險中介機構穩健經(jīng)營(yíng)，防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，促進(jìn)河南保險業(yè)健康發(fā)展，根據《中華人民共和國保險法》、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》、《保險代理機構管理規定》、《保險經(jīng)紀機構管理規定》、《保險公估機構管理規定》和其他有關(guān)法律、法規，制定本指引。

第二條 本指引所稱(chēng)保險公司分支機構，是指保險公司依法在河南省設立的分公司、中心支公司、支公司和營(yíng)業(yè)部。

本指引所稱(chēng)營(yíng)業(yè)部，是指由保險公司依法設立的持有《經(jīng)營(yíng)保險業(yè)務(wù)許可證》的營(yíng)業(yè)部。

本指引所稱(chēng)保險中介機構是指注冊地設在河南的保險代理公司、保險經(jīng)紀公司、保險公估公司法人機構及分支機構。

第三條 本指引所稱(chēng)高級管理人員(以下簡(jiǎn)稱(chēng)高管人員)，是指對保險公司分支機構及保險中介機構經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)具有決策權或者重大影響的下列人員：

(一)保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理;

(二)保險公司支公司經(jīng)理、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理;

(三)公司制保險中介機構法定代表人、總經(jīng)理、副總經(jīng)理;合伙制保險中介機構執行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人;保險中介機構分支機構負責人。

(四)其他具有相同職權的負責人。

第四條 中國保險監督管理委員會(huì )河南監管局(以下簡(jiǎn)稱(chēng)河南保監局)依法對轄內保險公司分支機構及保險中介機構高管人員的任職資格進(jìn)行審查和管理，并對其履職及培訓情況進(jìn)行監管。

第二章 任職資格管理

第五條 高管人員應當遵守法律、行政法規、保險監管制度及公司章程，具有良好的品行和聲譽(yù)，具備與其職責相適應的專(zhuān)業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)歷、經(jīng)營(yíng)管理能力及相應任職資格條件。

第六條 河南保監局對保險公司分支機構高管人員任職資格的審查，實(shí)行核準制和報告制。

分公司、中心支公司高管人員任職資格適用核準制。

支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理任職資格審查適用報告制。

河南保監局對轄內保險代理機構及其分支機構、保險經(jīng)紀機構及保險公估機構在轄內的分支機構高管人員任職資格的審查實(shí)行核準制;對轄內保險經(jīng)紀機構及保險公估機構法人機構高管人員任職資格的申請負責受理，經(jīng)初步審核后報中國保監會(huì )核準。

第七條 保險公司分支機構適用核準制的高管人員，在任命前應由省級保險分公司向河南保監局申請核準任職資格;適用報告制的高管人員，在任命之日起10個(gè)工作日內應由省級保險分公司向河南保監局報告任職。

保險中介機構任用高管人員，在任命前應由任命機構向河南保監局申請核準或初步審核任職資格。

第八條 保險公司分支機構、保險中介機構應當使用由中國保監會(huì )制定統一格式的高管人員任職資格申請表、任職報告表。填表應準確、完整。

第九條 申請機構和接受任職資格審查的高管人員對所提交材料的真實(shí)性負責。如有隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的，河南保監局不予受理、不予核準任職資格或者提出初步審核意見(jiàn)上報保監會(huì )，對保險公司分支機構高管人員在1年內不再受理對其的任職資格申請。

第十條 河南保監局自受理任職資格核準申請之日起20個(gè)工作日內，屬于核準范圍的，作出核準或者不予核準的決定。決定核準的，頒發(fā)任職資格核準文件;決定不予核準的，作出書(shū)面決定并說(shuō)明理由。屬于初步審核范圍的，提出初步審核意見(jiàn)上報保監會(huì )。

第十一條 已核準任職資格的高管人員，在任職機構內部調任、兼任同級或下級高管人員職務(wù)，無(wú)須重新審核，但省級保險分公司應在任命的10個(gè)工作日內、保險中介機構應在任命的5個(gè)工作日內報河南保監局備案。

第十二條 高管人員有下列情形之一的，其任職資格自動(dòng)失效，擬重新?lián)�任高管人員的，需再次經(jīng)過(guò)任職資格審查：

(一)從原任職保險公司或保險中介機構離職的;

(二)在原任職機構由低級別職務(wù)向高級別職務(wù)晉升的;

(三)受到責令予以撤換的行政處罰的;

(四)出現《公司法》第一百四十七條第一款規定情形的。

第十三條 保險公司分支機構及保險中介機構因特殊情況需要指定臨時(shí)負責人的，臨時(shí)負責人應切實(shí)履行負責人職責，其任職時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月。

自任命決定作出之日起，省級保險分公司應當在10個(gè)工作日內向河南保監局報告。

保險代理機構、保險經(jīng)紀機構分支機構、保險公估機構分支機構應在5個(gè)工作日內，向河南保監局報告;保險經(jīng)紀機構、保險公估機構應在5個(gè)工作日內向保監會(huì )報告。

第三章 履職管理

第十四條 高管人員應嚴格遵守法律、行政法規、監管政策及公司章程，認真落實(shí)監管意見(jiàn)，確保經(jīng)營(yíng)決策及行為符合法律法規規定。

第十五條 高管人員應履行下列職責：

(一)遵守法律、法規及監管政策，并確保有關(guān)規定在任職機構內部得到執行;

(二)主持任職機構日常經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施任職機構年度經(jīng)營(yíng)計劃及公司決議;

(三)負責建立、實(shí)施和完善任職機構內部控制體系，對內部控制體系的健全性、合理性與有效性進(jìn)行監測和評估;

(四)正確引導員工樹(shù)立依法合規意識和風(fēng)險防范意識，規范員工執業(yè)行為，提高員工職業(yè)道德水準;

(五)遵循適度、有序競爭原則，遵守行業(yè)自律規范，加強行業(yè)合作，維護行業(yè)整體利益;

(六)重視信訪(fǎng)投訴工作，研究解決信訪(fǎng)投訴工作中的重大問(wèn)題，化解矛盾，從源頭上預防和減少投訴問(wèn)題的發(fā)生;

(七)及時(shí)向監管機構報送相關(guān)報告、報表、文件和資料，及時(shí)向監管機構報告重大突發(fā)事件，并對報告資料的真實(shí)性、準確性和完整性負責;

(八)加強法律法規學(xué)習，參加監管部門(mén)組織的有關(guān)會(huì )議及培訓，培養自身的業(yè)務(wù)能力;

(九)其他法律、法規及保險公司章程規定的職責。

第十六條 各省級保險分公司應于每年3月31日前向河南保監局報告上一年度本系統市級(不包括縣級市)以上分支機構高管人員的履職情況。

年度履職情況應包括下列內容：

(一)對高管人員出具的年度考評結論及相關(guān)意見(jiàn);

(二)高管人員上一年度接受獎懲情況;

(三)保險公司分支機構認為應報告河南保監局的其他情況。

第四章 培訓管理

第十七條 高管人員培訓應遵循以下原則：

(一)分類(lèi)培訓，按需施教。根據培訓對象職務(wù)和工作性質(zhì)的不同，分級分類(lèi)地開(kāi)展培訓，增強培訓的針對性和實(shí)效性。

(二)聯(lián)系實(shí)際，學(xué)以致用。培訓內容緊扣保險業(yè)的特點(diǎn)和發(fā)展的新形勢，切實(shí)提高解決實(shí)際問(wèn)題的能力。

(三)全面實(shí)施，保證質(zhì)量。培訓面向所有高管人員，實(shí)現行業(yè)整體素質(zhì)和水平的提高。

第十八條 保險公司分支機構應對擬任高管人員進(jìn)行任前培訓。

任前培訓應包括以下內容：

(一)保險基礎知識;

(二)保險法律法規;

(三)保險監管政策;

(四)與保險分支機構經(jīng)營(yíng)管理有關(guān)的業(yè)務(wù)知識。

河南保監局以書(shū)面測試形式對保險公司分支機構擬任高管人員任前培訓情況進(jìn)行考核，并將結果及時(shí)向省級保險分公司反饋。對于書(shū)面測試成績(jì)不合格的高管人員，各公司應對其繼續進(jìn)行培訓，并在培訓結束后5個(gè)工作日內向河南保監局提交培訓情況總結， 河南保監局將對其重新進(jìn)行測試。

第十九條 高管人員任職后應繼續接受培訓。

培訓包括下列內容：

(一)保險監管法律、法規;

(二)保險監管有關(guān)規范性文件;

(三)保險市場(chǎng)發(fā)展情況;

(四)保險公司分支機構或保險中介機構規范運作實(shí)務(wù);

(五)高管人員應掌握的其他內容。

第二十條 河南保監局直接或委托河南省保險行業(yè)協(xié)會(huì )組織河南省保險公司分支機構及保險中介機構法人機構高管人員的培訓。

各省級保險分公司負責組織分公司及下屬分支機構高管人員的培訓。

保險中介機構法人機構負責組織下屬分支機構高管人員培訓。

第二十一條 高管人員任職期間，每年至少應參加一次集中培訓。

保險公司分支機構高管人員全年集中培訓時(shí)間應不少于24小時(shí)。

保險中介法人機構對分支機構高管人員的培訓時(shí)間應不少于12小時(shí)。

第二十二條 省級保險分公司及保險中介機構應于年度結束后30個(gè)工作日內向河南保監局報告上一年度高管人員的培訓情況。

河南保監局通過(guò)測試、檢查培訓檔案等方式對保險公司分支機構及保險中介機構的高管人員培訓情況進(jìn)行檢查并記入監管檔案。

第五章 檔案管理

第二十三條 河南保監局建立和完善高管人員監管檔案，系統記錄高管人員信息。

檔案包括下列內容：

(一)任職資格審查材料、職務(wù)變更等記錄;

(二)行政處罰、保險行業(yè)紀律處分等不良記錄;

(三)履職、培訓情況等信息;

(四)離任審計報告;

(五)中國保監會(huì )規定的其他內容。

第二十四條 任職資格檔案包括下列內容：

(一)任職資格申報資料;

(二)考察談話(huà)內容;

(三)核準或取消任職資格的文件;

(四)其他重要資料

第二十五條 不良記錄信息應包括：

(一)任職機構對本人作出的警告、記過(guò)、降級等處分;

(二)非正常原因被任職機構免職的記錄;

(三)行業(yè)自律組織對本人的處理意見(jiàn)，或對其任職機構作出的但應由本人負責的處理意見(jiàn);

(四)監管機構對本人實(shí)施的，或對其任職機構實(shí)施的但應由本人負責的行政處罰及非行政處罰監管措施;

(五)司法部門(mén)、紀檢部門(mén)、工商部門(mén)、稅務(wù)機關(guān)、審計機關(guān)、征信機構對本人及其任職機構違法違規或不誠信等行為作出的記錄。

高管人員出現上述情況的，省級保險分公司及保險中介機構應當自知道或者應當知道事件發(fā)生起15日內將有關(guān)情況報告河南保監局。

第二十六條 履職、培訓信息參見(jiàn)本指引第十六條、第十八條及第二十二條。

第二十七條 高管人員檔案將作為河南保監局實(shí)施保險公司分支機構、保險中介機構及其高管人員分類(lèi)監管的重要依據。

第六章 法律責任

第二十八條 高管人員任職期間違反有關(guān)法律、法規、公司管理規定或未履

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