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保險公司管理規定6篇
保險公司管理規定1
各省、自治區、直轄市和計劃單列市地方稅務(wù)局、各保監局、各保險公司：
為進(jìn)一步規范保險中介市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)行為，加強保險業(yè)和保險中介服務(wù)業(yè)稅收征收管理及稅源監控，根據《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國發(fā)票管理辦法》的有關(guān)規定，決定在全國范圍內使用《保險中介服務(wù)統一發(fā)票》�，F就有關(guān)問(wèn)題通知如下：
一、凡依法登記、領(lǐng)取稅務(wù)登記證件的納稅人，并經(jīng)中國保險監督管理委員會(huì )(以下簡(jiǎn)稱(chēng)"中國保監會(huì )")審核批準，持有保險中介經(jīng)營(yíng)許可證，在中華人民共和國境內從事保險中介服務(wù)的保險經(jīng)紀機構、保險公估機構、保險代理機構及保險兼業(yè)代理機構(以下簡(jiǎn)稱(chēng)"保險中介機構")，均屬《保險中介服務(wù)統一發(fā)票》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《統一發(fā)票》)的使用對象。保險中介機構憑中國保監會(huì )頒發(fā)的.保險中介經(jīng)營(yíng)許可證，向主管稅務(wù)機關(guān)申請領(lǐng)購《統一發(fā)票》。
二、保險公司只能向合法的保險中介機構支付手續費(傭金)、公估費、勞務(wù)費等業(yè)務(wù)收入。保險中介機構取得上述收入后應及時(shí)向保險公司開(kāi)具《統一發(fā)票》，不得開(kāi)具其他發(fā)票及自制收據憑證。保險公司以收到的《統一發(fā)票》作為支付費用的憑證。
三、保險中介機構在開(kāi)具《統一發(fā)票》時(shí)，應根據提供的保險中介服務(wù)的具體內容同時(shí)向保險公司報送"業(yè)務(wù)結算表"，并逐筆列明該"業(yè)務(wù)結算表"中的各個(gè)項目，包括：客戶(hù)名稱(chēng)、險種、保單編號、代收或代繳的保費、收費時(shí)間和解付時(shí)間、手續費、傭金或公估費的計算方法及金額等內容。"業(yè)務(wù)結算表"由保險公司或保險中介機構根據實(shí)際情況自行設計。
四、各保險公司在向保險中介機構支付手續費(傭金)、公估費、勞務(wù)費等中介費用時(shí)，必須將各保險中介機構開(kāi)具的《統一發(fā)票》及"業(yè)務(wù)結算表"一并作為向保險中介機構支付費用的原始入帳憑證，其他自制付款憑證或保險中介機構提供的其他發(fā)票，不得作為支付中介費用的憑證。
五、《統一發(fā)票》分電腦票和手工票兩種。電腦票規格為190mm×127mm，手工票規格190mm×130mm，采用漢、英兩種文字�！督y一發(fā)票》基本聯(lián)次為四聯(lián)：第一聯(lián)為存根聯(lián)，印色為黑色;第二聯(lián)為發(fā)票聯(lián)，印色為棕色;第三聯(lián)為記帳聯(lián)，印色為紅色;第四聯(lián)為業(yè)務(wù)聯(lián)，印色為藍色�！督y一發(fā)票》采用干式復寫(xiě)紙印制，存根聯(lián)、發(fā)票聯(lián)背涂為淺綠色，第三聯(lián)背涂為淺蘭色，第四聯(lián)為普通打印紙(發(fā)票樣式附后)。發(fā)票聯(lián)、記帳聯(lián)填開(kāi)的字跡為淺綠色，業(yè)務(wù)聯(lián)填開(kāi)的字跡為淺蘭色。發(fā)票監制章和發(fā)票號碼仍采用紅色熒光油墨套印�！督y一發(fā)票》由各省、自治區、直轄市和計劃單列市地方稅務(wù)局集中印刷。
本規定之外，需要增加《統一發(fā)票》聯(lián)次，以及增加漢文和少數民族文字對照的，由各省、自治區、直轄市和計劃單列市地方稅務(wù)局確定，并報國家稅務(wù)總局備案。
六、保險中介機構應當按照《中華人民共和國發(fā)票管理辦法》以及本通知的規定領(lǐng)購、填開(kāi)、保管、繳銷(xiāo)發(fā)票，建立健全發(fā)票管理制度，按期報送發(fā)票領(lǐng)用存報告表。在未使用稅控收款機前，電腦票中"稅控碼"欄目暫不填寫(xiě)。
七、《統一發(fā)票》于20xx年7月1日啟用，舊版保險中介服務(wù)發(fā)票于20xx年12月31日停止使用。
保險公司管理規定2
1、目的
為了加強公司財務(wù)管理，強化費用控制。
2、適用范圍
公司員工費用報銷(xiāo)管理。
3、職責
3.1客服部負責制度的制定；
3.2各部門(mén)負責按照制度執行。
4、內容
4.1費用報銷(xiāo)審批權限：
4.1.1公司的費用開(kāi)支均由各部門(mén)經(jīng)理負責審核，財務(wù)核實(shí)，但最終批核權由總經(jīng)理審批。
4.1.2如遇總經(jīng)理外出，又急需于支付時(shí)，可按下列情況處理：
費用在300元以下的，經(jīng)部門(mén)經(jīng)理審批后，財務(wù)可予以先行報銷(xiāo)；
費用在300元以上的，先由部門(mén)經(jīng)理向總經(jīng)理報告，再由總經(jīng)理口頭(電話(huà))或書(shū)面(傳真、E-mail)指示財務(wù)人員先行處理。
以上兩種情況，財務(wù)部出納必須待總經(jīng)理回來(lái)時(shí)，再將有關(guān)單據交給補簽。
4.1.3具審批權限的人員，不得簽涉及自己的費用，其費用由其上級主管負責簽批。
4.1.4所有的費用開(kāi)支必須先獲享有審批權人同意，才能實(shí)施。不得“先斬后奏”。
4.2費用報銷(xiāo)流程：
4.2.1當費用發(fā)生后，受款人必須在三天內填寫(xiě)有關(guān)的報銷(xiāo)憑證，并辦妥本部門(mén)的審批手續，再送往財務(wù)審核，超出三天的費用不予報銷(xiāo)，責任自負。
4.2.2.財務(wù)部必須認真、負責地審查有關(guān)的報銷(xiāo)憑證及原始單據，重點(diǎn)要審查其內容是否真實(shí)合理，計算是否正確無(wú)誤，手續是否完備無(wú)缺，有無(wú)違反公司規定和作弊嫌疑。如有異議時(shí)，財務(wù)應當拒絕受理，并退回當事人重新辦理。情節嚴重的，必須立即報至其部門(mén)經(jīng)理及總經(jīng)理。
4.2.3由部門(mén)經(jīng)理審批無(wú)誤后，經(jīng)財務(wù)審核無(wú)誤的單據，應由財務(wù)送給總經(jīng)理審批。
4.2.4財務(wù)在收到經(jīng)獲總經(jīng)理批核的單據時(shí)，應在一天內，足額地支付有關(guān)款項給受款人，并在費用報銷(xiāo)單上簽收。
4.2.5受款人到財務(wù)處領(lǐng)取款項，在收款時(shí)，應當面點(diǎn)清款項。
4.3借款：
4.3.1當事人因公辦理涉及到費用需借款，必須填寫(xiě)借款申請單。
4.3.2借款時(shí)寫(xiě)清借款的理由或用途，當日借款金額在300元(含)以?xún)鹊慕?jīng)部門(mén)經(jīng)理審核。借款金額超過(guò)300元時(shí)，除完成以上程序外，還須上報至總經(jīng)理報準后方可支付。
4.3.3借款人在辦妥相應的事項后，應及時(shí)辦理報銷(xiāo)手續，盡快與財務(wù)結算清楚。
4.3.4、借款人在財務(wù)處已有借款沒(méi)有還清時(shí)，財務(wù)有權拒付二次借款。
4.3.5當借款人不及時(shí)結清借款之項目時(shí)，財務(wù)有權從薪資中抵扣。
4.4重點(diǎn)費用有關(guān)規定：
4.4.1工資：
每月15日為職員薪資發(fā)放日。
薪資計算周期，每月1日至最后一日為一個(gè)月周期，每月25日后入職當月不發(fā)放薪資，計入下一個(gè)月薪資內。
客服部在每月5日前，將上月各部門(mén)員工的“考勤情況”、“門(mén)票領(lǐng)取情況“上報財務(wù)。
財務(wù)在每月13日前，將所有員工的工資計算完畢，并交總經(jīng)理簽批。
4.4.2交際應酬費：
一般人員不能以任何理由請客送禮，確因需請客送禮，應當掌握分寸，發(fā)生金額在100元以下，事先須經(jīng)部門(mén)經(jīng)理同意。如發(fā)生額在200元以上/餐次的，必須先獲總經(jīng)理的批準。
一次的'金額應控制在人均50元以?xún)�，如發(fā)生額在500元以上的，必須有證明人簽字。
一次發(fā)生的交際費，必須如實(shí)填寫(xiě)清楚所應酬的項目方可報支。
市內交通費：
(1)因公事外出的車(chē)費可實(shí)報實(shí)銷(xiāo)；但必須注明起止地和事由。
(2)交通工具均以公交車(chē)、專(zhuān)線(xiàn)、小巴、BRT為主；
出租車(chē)費一般不予報銷(xiāo)，但特殊原因需打出租車(chē)時(shí)，應事先經(jīng)部門(mén)經(jīng)理同意方可。
4.5費用報銷(xiāo)的有關(guān)規定：
4.5.1每次報銷(xiāo)費用，必須在事項結束起3日內，特殊情況一周內完成，過(guò)期財務(wù)可不予報銷(xiāo)。
4.5.2有關(guān)費用必須按相關(guān)“費用報銷(xiāo)憑證”準確、如實(shí)地填寫(xiě)，具體要求如下：
報銷(xiāo)憑證一律使用鋼筆或水筆填寫(xiě)：
受款人姓名一律使用中文字書(shū)寫(xiě)，字體要清楚。
所屬部門(mén)按受款人所在部門(mén)的名稱(chēng)填寫(xiě)：
填報日期按填寫(xiě)當日的日期填寫(xiě)：
附件張數按所附單據數量填寫(xiě)：
大、小寫(xiě)金額必須填寫(xiě)一致，不得涂改：
發(fā)票、收據必須分開(kāi)填寫(xiě)有關(guān)“費用報銷(xiāo)憑證”；
凡涉及購物或非本人事項的報銷(xiāo)，必須有本部門(mén)同事作驗收或證明人的簽名；
4.5.3如填報未符合上述要求，財務(wù)部有權要求經(jīng)辦人重新填報。
4.5.4所有費用報銷(xiāo)，必須憑“發(fā)票”或“收據”為原始憑證，如確實(shí)無(wú)法取得原始票據的，須以“支付證明單”代替，并必須注明未能取得票據的原因。
4.5.5如遇有票據丟失的，將視同沒(méi)有發(fā)生費用，相關(guān)的損失由票據丟失人承擔。
4.5.6所有票據必須真實(shí)，如發(fā)現作弊時(shí)，財務(wù)將按票面金額的兩倍處罰當事人。
4.6關(guān)于辦公用品的采購及維修：
4.6.1各部門(mén)所需辦公用品必須于每月3日前上報客服部文員，由客服部進(jìn)行審核匯總，上報總經(jīng)理審批。
4.6.2客服部根據審批采購計劃，填寫(xiě)“借款單”，到財務(wù)借備用金采購。
4.6.3所采購的物品必須統一保管，領(lǐng)用物品時(shí)填寫(xiě)領(lǐng)用表。
4.6.4辦公設備的維修，要求事先申請到客服部備案，由客服部負責，請專(zhuān)人維修及購置維修所需物件，各部門(mén)無(wú)權自行處理。
5、其它
5.1本規定由客服部制訂并歸口管理；
5.2本規定將會(huì )根據公司實(shí)際情況隨時(shí)修訂；
5.3本規定自簽發(fā)之日起實(shí)施。
保險公司管理規定3
一、目的
為加強對市場(chǎng)人員費用管理力度，確保市人員更好開(kāi)展工作，有效節約用成本，特制訂本制度。
二、適用范圍
本制度適用于市場(chǎng)部及其它相關(guān)部門(mén)。
三、出差管理
1、員工因公出差，必須填寫(xiě)《出差報告》和《員工外勤單》，經(jīng)部門(mén)經(jīng)理同意后，報市場(chǎng)總監批準(可電話(huà)確認)。
2、員工出差結束三日內必須完成《出差報告》的《出差總結》部分。
四、差旅費
差旅費是指公司員工外出公干期間為完成預定任務(wù)所發(fā)生的必要的合理費用，具體包括：在途交通費、住宿費、市內交通費、其他公務(wù)雜費等。
1、員工出差使用交通工具為火車(chē)、汽車(chē)、輪船等普及工具。
2、特殊情況，經(jīng)公司領(lǐng)導批準后，可選擇飛機。
3、違反公司規定使用交通工具，一律按火車(chē)票報銷(xiāo)(超出部分由個(gè)人支付)
4、市場(chǎng)交通工具應使用公交車(chē)、中巴等，如因特殊情況，可以乘出租車(chē)，但需在票據上注明起始地點(diǎn)和原因。
5、員工出差期間，標準內住宿費用實(shí)報實(shí)銷(xiāo)(但不包含酒店清單上所列私話(huà)、餐費、洗衣費等費用)。
6、員工外出期間產(chǎn)生的公務(wù)費，如郵電費、文件復印費、傳真費等，實(shí)報實(shí)銷(xiāo)。
7、辦事處主任、部門(mén)經(jīng)理的手機話(huà)費在公司報銷(xiāo)標準內，扣除私人話(huà)費，實(shí)報實(shí)銷(xiāo)。
五、備用金管理
1、根據工作需要，員工出差或業(yè)務(wù)活動(dòng)可預先向公司借支備用金，借支額度根據實(shí)際城要確定，由總經(jīng)理簽批。
2、備用金借支后應及時(shí)沖帳，備用金占用時(shí)間應不超過(guò)15天，如遇特殊情況不能按時(shí)沖帳，可書(shū)面申請，經(jīng)總經(jīng)理簽字同意后方可延期，但最長(cháng)不可超一個(gè)月。
3、對于長(cháng)期占用備用金的，財務(wù)部將從員工的個(gè)人收入中扣減，直到完成沖銷(xiāo)，在此之前不允許再借支備用金。
六、報銷(xiāo)管理
1、駐外人員原則上每月報銷(xiāo)一次，各辦事處人員的報銷(xiāo)票據由各事業(yè)部總監簽字后交由出納審核。
2、費用報銷(xiāo)單應嚴格按公司要求妥善貼好，不符合標準，或填報單據不符、金額不符、重復報銷(xiāo)，一律退回業(yè)務(wù)人員。
3、單據報銷(xiāo)規定填寫(xiě)和粘貼方法：
差旅費報銷(xiāo)單
a、填寫(xiě)內容按照《差旅費報銷(xiāo)單》單上的要求填寫(xiě)。
b、粘貼注意事項：將各類(lèi)車(chē)標按面額的大小分類(lèi)粘貼，并在粘貼處注明各類(lèi)面額票據的`張數和總金額。
費用報銷(xiāo)單
a、填寫(xiě)內容按單上的要求填寫(xiě)。費用一般是指銷(xiāo)售人員在工作中所產(chǎn)生的辦公、餐費等(不含差旅費)。
b、粘貼注意事項：原則上只報銷(xiāo)發(fā)票，無(wú)發(fā)票，需事先向財務(wù)說(shuō)明情況�；蛞云渌睋涞�，但需要票據背面注明情況。
c、充抵票據與正式發(fā)票分別張貼。不能在一個(gè)報銷(xiāo)單中報銷(xiāo)。
此制度適用于公司全體員工，本制度解釋權歸財務(wù)部。
保險公司管理規定4
第一條
為了加強保險公司償付能力監管，維護被保險人利益，促進(jìn)保險業(yè)健康、穩定、持續發(fā)展，根據《中華人民共和國保險法》，制定本規定。
第二條
本規定所稱(chēng)保險公司，是指依法設立的經(jīng)營(yíng)商業(yè)保險業(yè)務(wù)的保險公司和外國保險公司分公司。本規定所稱(chēng)保險公司償付能力是指保險公司償還債務(wù)的能力。
第三條
保險公司應當具有與其風(fēng)險和業(yè)務(wù)規模相適應的資本，確保償付能力充足率不低于___%。償付能力充足率即資本充足率，是指保險公司的實(shí)際資本與最低資本的比率。
第四條
保險公司應當建立償付能力管理制度，強化資本約束，保證公司償付能力充足。保險公司董事會(huì )和管理層對本公司償付能力管理負責。外國保險公司分公司的管理層對本公司的償付能力管理負責。保險公司和外國保險公司分公司應當指定一名高級管理人員負責公司償付能力管理的具體事務(wù)。
第五條
中國保險監督管理委員會(huì )(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國保監會(huì ))建立以風(fēng)險為基礎的動(dòng)態(tài)償付能力監管標準和監管機制，對保險公司償付能力進(jìn)行綜合評價(jià)和監督檢查，并依法采取監管措施。
第六條
保險公司應當按照中國保監會(huì )制定的保險公司償付能力報告編報規則定期進(jìn)行償付能力評估，計算最低資本和實(shí)際資本，進(jìn)行動(dòng)態(tài)償付能力測試。保險公司應當以風(fēng)險為基礎評估償付能力。
第七條
保險公司的最低資本，是指保險公司為應對資產(chǎn)風(fēng)險、承保風(fēng)險等風(fēng)險對償付能力的不利影響，依據中國保監會(huì )的規定而應當具有的資本數額。
第八條
保險公司的實(shí)際資本，是指認可資產(chǎn)與認可負債的差額。認可資產(chǎn)是保險公司在評估償付能力時(shí)依據中國保監會(huì )的規定所確認的資產(chǎn)。認可資產(chǎn)適用列舉法。認可負債是保險公司在評估償付能力時(shí)依據中國保監會(huì )的規定所確認的負債。
第九條
保險公司應當按照中國保監會(huì )的規定進(jìn)行動(dòng)態(tài)償付能力測試，對未來(lái)規定時(shí)間內不同情形下的償付能力趨勢進(jìn)行預測和評價(jià)。
第十條
在中國境內設有多家分公司的外國保險公司應當合并評估境內所有分支機構的整體償付能力。
第十一條
保險公司應當按照中國保監會(huì )制定的保險公司償付能力報告編報規則及有關(guān)規定編制和報送償付能力報告，確保報告信息真實(shí)、準確、完整、合規。保險公司償付能力報告包括年度報告、季度報告和臨時(shí)報告。
第十二條
保險公司董事會(huì )和管理層對償付能力報告內容的真實(shí)性、準確性、完整性和合規性負責。
第十三條
保險公司應當于每個(gè)會(huì )計年度結束后，按照中國保監會(huì )的規定，報送董事會(huì )批準的經(jīng)審計的年度償付能力報告。
第十四條
保險公司年度償付能力報告的內容應當包括：
(一)董事會(huì )和管理層聲明;
(二)外部機構獨立意見(jiàn);
(三)基本信息;
(四)管理層的討論與分析;
(五)內部風(fēng)險管理說(shuō)明;
(六)最低資本;
(七)實(shí)際資本;
(八)動(dòng)態(tài)償付能力測試。
第十五條
保險公司應當于每季度結束后，按照中國保監會(huì )的規定報送季度償付能力報告。
第十六條
保險公司在定期報告日之外的任何時(shí)點(diǎn)出現償付能力不足的，保險公司董事會(huì )和管理層應當在發(fā)現之日起___個(gè)工作日內向中國保監會(huì )報告，并采取有效措施改善公司的償付能力。
第十七條
保險公司發(fā)生下列對償付能力產(chǎn)生重大不利影響的事項的，應當自該事項發(fā)生之日起___個(gè)工作日內向中國保監會(huì )報告：
(一)重大投資損失;
(二)重大賠付、大規模退�；蛘咴庥鲋卮笤V訟;
(三)子公司和合營(yíng)企業(yè)出現財務(wù)危機或者被金融監管機構接管;
(四)外國保險公司分公司的總公司由于償付能力問(wèn)題受到行政處罰、被實(shí)施強制監管措施或者申請破產(chǎn)保護;
(五)母公司出現財務(wù)危機或者被金融監管機構接管;
(六)重大資產(chǎn)遭司法機關(guān)凍結或者受到其他行政機關(guān)的重大行政處罰;
(七)對償付能力產(chǎn)生重大不利影響的其他事項。
第十八條
在中國境內有多家分公司的外國保險公司應當指定一家在華分公司作為主報告機構，負責履行本規定的報告責任。
第十九條
保險公司投資設立的境外保險公司向當地保險監管機構報送按當地監管規則編制的償付能力報告的，應當同時(shí)將該報告報送中國保監會(huì )。
第二十條
中國保監會(huì )可以根據監管需要，調整保險公司償付能力報告的報送頻率。
第二十一條
保險公司應當根據國家法律、行政法規和中國保監會(huì )的規定，公開(kāi)披露償付能力狀況。
第二十二條
保險公司的綜合風(fēng)險管理，影響公司償付能力的因素都應當納入公司的內部?jì)敻赌芰芾眢w系。保險公司償付能力管理體系包括：
(一)資產(chǎn)管理;
(二)負債管理;
(三)資產(chǎn)負債匹配管理;
(四)資本管理。
第二十三條
保險公司應當建立有效的資產(chǎn)管理制度和機制，重點(diǎn)從以下方面識別、防范和化解集中度風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險等資產(chǎn)風(fēng)險：
(一)加強對承保、再保、賠付、投資、融資等環(huán)節的資金流動(dòng)的監控;
(二)建立有效的資金運用管理機制，根據自身投資業(yè)務(wù)性質(zhì)和內部組織架構，建立決策、操作、托管、考核相互分離和相互牽制的投資管理體制;
(三)加強對子公司、合營(yíng)企業(yè)及聯(lián)營(yíng)企業(yè)的股權管理、風(fēng)險管理和內部關(guān)聯(lián)交易管理，監測集團內部風(fēng)險轉移和傳遞情況;
(四)加強對固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)的管理，建立有效的資產(chǎn)隔離和授權制度;
(五)建立信用風(fēng)險管理制度和機制，加強對債權投資、應收分保準備金等信用風(fēng)險較集中的資產(chǎn)的管理。
第二十四條
保險公司應當重點(diǎn)從以下方面識別、防范和化解承保風(fēng)險、擔保風(fēng)險、融資風(fēng)險等各類(lèi)負債風(fēng)險：
(一)明確定價(jià)、銷(xiāo)售、核保、核賠、再保等關(guān)鍵控制環(huán)節的控制程序，降低承保風(fēng)險;
(二)建立和完善準備金負債評估制度，確保準備金負債評估的準確性和充足性;
(三)建立融資管理制度和機制，明確融資環(huán)節的風(fēng)險控制程序;
(四)嚴格保險業(yè)務(wù)以外的擔保程序，遵循法律、行政法規和中國保監會(huì )的有關(guān)規定，根據被擔保對象的資信及償債能力，采取謹慎的風(fēng)險控制措施，及時(shí)跟蹤監督。
第二十五條
保險公司應當加強資產(chǎn)負債管理，建立資產(chǎn)負債管理制度和機制，及時(shí)識別、防范和化解資產(chǎn)負債在期限、利率、幣種等方面的不匹配風(fēng)險及其他風(fēng)險。
第二十六條
保險公司應當建立健全資本管理制度，持續完善公司治理，及時(shí)識別、防范和化解公司的治理風(fēng)險和操作風(fēng)險。
第二十七條
保險公司應當建立資本約束機制，在制定發(fā)展戰略、經(jīng)營(yíng)規劃、設計產(chǎn)品、資金運用等時(shí)考慮對償付能力的影響。
第二十八條
保險公司應當建立與其發(fā)展戰略和經(jīng)營(yíng)規劃相適應的資本補充機制，通過(guò)融資和提高盈利能力保持公司償付能力充足。
第二十九條
償付能力充足率不高于___%的保險公司，應當以下述兩者的低者作為利潤分配的基礎：
(一)根據企業(yè)會(huì )計準則確定的可分配利潤;
(二)根據保險公司償付能力報告編報規則確定的剩余綜合收益。
第三十條
保險公司應當建立董事會(huì )和管理層負責的償付能力管理機制，明確相關(guān)機構和人員在資產(chǎn)管理、負債管理、資產(chǎn)負債管理、資本管理中的職責、權限以及償付能力管理的程序和具體措施。
第三十一條
保險公司應當建立償付能力管理培訓制度，對公司償付能力管理人員和其他相關(guān)人員定期進(jìn)行償付能力管理及合規培訓。
第三十二條
保險公司管理層應當定期對償付能力管理的`有效性進(jìn)行評估和改進(jìn)，并向董事會(huì )或者股東(大)會(huì )報告。
第三十三條
中國保監會(huì )對保險公司償付能力的監督檢查采取現場(chǎng)監管與非現場(chǎng)監管相結合的方式。
第三十四條
中國保監會(huì )對保險公司報送的償付能力報告進(jìn)行審查。中國保監會(huì )可以委托中介機構對保險公司報送的償付能力報告及相關(guān)信息實(shí)施審查。
第三十五條
中國保監會(huì )在每季度結束后，根據保險公司報送的償付能力報告和其他資料對保險公司償付能力進(jìn)行分析。
第三十六條
中國保監會(huì )定期或者不定期對保險公司償付能力管理的下列內容實(shí)施現場(chǎng)檢查：
(一)償付能力管理的合規性和有效性;
(二)償付能力評估的合規性和真實(shí)性;
(三)對中國保監會(huì )監管措施的執行情況;
(四)中國保監會(huì )認為需要檢查的其他方面。
第三十七條
中國保監會(huì )根據保險公司償付能力狀況將保險公司分為下列三類(lèi)，實(shí)施分類(lèi)監管：
(一)不足類(lèi)公司，指償付能力充足率低于___%的保險公司;
(二)充足I類(lèi)公司，指償付能力充足率在___%到___%之間的保險公司;
(三)充足II類(lèi)公司，指償付能力充足率高于___%的保險公司。
中國保監會(huì )不將保險公司的動(dòng)態(tài)償付能力測試結果作為實(shí)施監管措施的依據。
第三十八條
對于不足類(lèi)公司，中國保監會(huì )應當區分不同情形，采取下列一項或者多項監管措施：
(一)責令增加資本金或者限制向股東分紅;
(二)限制董事、高級管理人員的薪酬水平和在職消費水平;
(三)限制商業(yè)性廣告;
(四)限制增設分支機構、限制業(yè)務(wù)范圍、責令停止開(kāi)展新業(yè)務(wù)、責令轉讓保險業(yè)務(wù)或者責令辦理分出業(yè)務(wù);
(五)責令拍賣(mài)資產(chǎn)或者限制固定資產(chǎn)購置;
(六)限制資金運用渠道;
(七)調整負責人及有關(guān)管理人員;
(八)接管;
(九)中國保監會(huì )認為必要的其他監管措施。
第三十九條
中國保監會(huì )可以要求充足I類(lèi)公司提交和實(shí)施預防償付能力不足的計劃。
第四十條
充足I類(lèi)公司和充足II類(lèi)公司存在重大償付能力風(fēng)險的，中國保監會(huì )可以要求其進(jìn)行整改或者采取必要的監管措施。
第四十一條
對于未按本規定建立和執行償付能力管理制度的保險公司，中國保監會(huì )可以要求其進(jìn)行整改，情節嚴重的，可以采取相應的監管措施，并依法給予行政處罰。
第四十二條
中國保監會(huì )對外國保險公司在境內分支機構的償付能力實(shí)施合并評估，償付能力監管措施適用境內所有分支機構。
第四十三條
中國保監會(huì )派出機構根據保監會(huì )授權，在償付能力監管中履行以下職責：
(一)對保險公司分支機構的內部風(fēng)險管理的合規性和有效性實(shí)施監督檢查;
(二)對保險公司分支機構財務(wù)信息等償付能力監管的基礎數據的完整性和真實(shí)性實(shí)施監督檢查;
(三)防范和化解保險公司分支機構的市場(chǎng)行為風(fēng)險，防止重大的市場(chǎng)行為風(fēng)險轉化為償付能力風(fēng)險;
(四)執行中國保監會(huì )對保險公司采取的監管措施，確保監管措施在分支機構層面得到嚴格執行;
(五)識別、監測、防范和化解轄區內的重大償付能力風(fēng)險;
(六)中國保監會(huì )授予的其他償付能力監管職責。
第四十四條
保險集團的償付能力監管適用本規定;法律、行政法規或者中國保監會(huì )另有規定的，適用其規定。
第四十五條
本規定由中國保監會(huì )負責解釋和修訂。
第四十六條
本規定自___年___月___日起施行�！侗ｋU公司償付能力額度及監管指標管理規定》(保監會(huì )令〔___〕___號)同時(shí)廢止。
保險公司管理規定5
1、目的
為了加強公司財務(wù)管理，強化費用控制。
2、適用范圍
公司員工費用報銷(xiāo)管理。
3、職責
3.1客服部負責制度的制定;
3.2各部門(mén)負責按照制度執行。
4、內容
4.1費用報銷(xiāo)審批權限：
4.1.1公司的費用開(kāi)支均由各部門(mén)經(jīng)理負責審核，財務(wù)核實(shí)，但最終批核權由總經(jīng)理審批。
4.1.2如遇總經(jīng)理外出，又急需于支付時(shí)，可按下列情況處理：
費用在300元以下的，經(jīng)部門(mén)經(jīng)理審批后，財務(wù)可予以先行報銷(xiāo);
費用在300元以上的，先由部門(mén)經(jīng)理向總經(jīng)理報告，再由總經(jīng)理口頭(電話(huà))或書(shū)面(傳真、E-mail)指示財務(wù)人員先行處理。
以上兩種情況，財務(wù)部出納必須待總經(jīng)理回來(lái)時(shí)，再將有關(guān)單據交給補簽。
4.1.3具審批權限的人員，不得簽涉及自己的費用，其費用由其上級主管負責簽批。
4.1.4所有的'費用開(kāi)支必須先獲享有審批權人同意，才能實(shí)施。不得“先斬后奏”。
4.2費用報銷(xiāo)流程：
4.2.1當費用發(fā)生后，受款人必須在三天內填寫(xiě)有關(guān)的報銷(xiāo)憑證，并辦妥本部門(mén)的審批手續，再送往財務(wù)審核，超出三天的費用不予報銷(xiāo)，責任自負。
4.2.2.財務(wù)部必須認真、負責地審查有關(guān)的報銷(xiāo)憑證及原始單據，重點(diǎn)要審查其內容是否真實(shí)合理，計算是否正確無(wú)誤，手續是否完備無(wú)缺，有無(wú)違反公司規定和作弊嫌疑。如有異議時(shí)，財務(wù)應當拒絕受理，并退回當事人重新辦理。情節嚴重的，必須立即報至其部門(mén)經(jīng)理及總經(jīng)理。
4.2.3由部門(mén)經(jīng)理審批無(wú)誤后，經(jīng)財務(wù)審核無(wú)誤的單據，應由財務(wù)送給總經(jīng)理審批。
4.2.4財務(wù)在收到經(jīng)獲總經(jīng)理批核的單據時(shí)，應在一天內，足額地支付有關(guān)款項給受款人，并在費用報銷(xiāo)單上簽收。
4.2.5受款人到財務(wù)處領(lǐng)取款項，在收款時(shí)，應當面點(diǎn)清款項。
4.3借款：
4.3.1當事人因公辦理涉及到費用需借款，必須填寫(xiě)借款申請單。
4.3.2借款時(shí)寫(xiě)清借款的理由或用途，當日借款金額在300元(含)以?xún)鹊慕?jīng)部門(mén)經(jīng)理審核。借款金額超過(guò)300元時(shí)，除完成以上程序外，還須上報至總經(jīng)理報準后方可支付。
4.3.3借款人在辦妥相應的事項后，應及時(shí)辦理報銷(xiāo)手續，盡快與財務(wù)結
算清楚。
4.3.4、借款人在財務(wù)處已有借款沒(méi)有還清時(shí)，財務(wù)有權拒付二次借款。
4.3.5當借款人不及時(shí)結清借款之項目時(shí)，財務(wù)有權從薪資中抵扣。
4.4重點(diǎn)費用有關(guān)規定：
4.4.1工資：
每月15日為職員薪資發(fā)放日。
薪資計算周期，每月1日至最后一日為一個(gè)月周期，每月25日后入職當月不發(fā)放薪資，計入下一個(gè)月薪資內。
客服部在每月5日前，將上月各部門(mén)員工的“考勤情況”、“門(mén)票領(lǐng)取情況“上報財務(wù)。
財務(wù)在每月13日前，將所有員工的工資計算完畢，并交總經(jīng)理簽批。
4.4.2交際應酬費：
一般人員不能以任何理由請客送禮，確因需請客送禮，應當掌握分寸，發(fā)生金額在100元以下，事先須經(jīng)部門(mén)經(jīng)理同意。如發(fā)生額在200元以上/餐次的，必須先獲總經(jīng)理的批準。
一次的金額應控制在人均50元以?xún)�，如發(fā)生額在500元以上的，必須有證明人簽字。
一次發(fā)生的交際費，必須如實(shí)填寫(xiě)清楚所應酬的項目方可報支。
市內交通費：
(1)因公事外出的車(chē)費可實(shí)報實(shí)銷(xiāo);但必須注明起止地和事由。
(2)交通工具均以公交車(chē)、專(zhuān)線(xiàn)、小巴、BRT為主;
出租車(chē)費一般不予報銷(xiāo)，但特殊原因需打出租車(chē)時(shí)，應事先經(jīng)部門(mén)經(jīng)理同意方可。
4.5費用報銷(xiāo)的有關(guān)規定：
4.5.1每次報銷(xiāo)費用，必須在事項結束起3日內，特殊情況一周內完成，過(guò)期財務(wù)可不予報銷(xiāo)。
4.5.2有關(guān)費用必須按相關(guān)“費用報銷(xiāo)憑證”準確、如實(shí)地填寫(xiě)，具體要
求如下：
報銷(xiāo)憑證一律使用鋼筆或水筆填寫(xiě)：
受款人姓名一律使用中文字書(shū)寫(xiě)，字體要清楚。
所屬部門(mén)按受款人所在部門(mén)的名稱(chēng)填寫(xiě)：
填報日期按填寫(xiě)當日的日期填寫(xiě)：
附件張數按所附單據數量填寫(xiě)：
大、小寫(xiě)金額必須填寫(xiě)一致，不得涂改：
發(fā)票、收據必須分開(kāi)填寫(xiě)有關(guān)“費用報銷(xiāo)憑證”;
凡涉及購物或非本人事項的報銷(xiāo)，必須有本部門(mén)同事作驗收或證明人的簽名;
4.5.3如填報未符合上述要求，財務(wù)部有權要求經(jīng)辦人重新填報。
4.5.4所有費用報銷(xiāo)，必須憑“發(fā)票”或“收據”為原始憑證，如確實(shí)無(wú)法取得原始票據的，須以“支付證明單”代替，并必須注明未能取得票據的原因。
4.5.5如遇有票據丟失的，將視同沒(méi)有發(fā)生費用，相關(guān)的損失由票據丟失人承擔。
4.5.6所有票據必須真實(shí)，如發(fā)現作弊時(shí)，財務(wù)將按票面金額的兩倍處罰當事人。
4.6關(guān)于辦公用品的采購及維修：
4.6.1各部門(mén)所需辦公用品必須于每月3日前上報客服部文員，由客服部進(jìn)行審核匯總，上報總經(jīng)理審批。
4.6.2客服部根據審批采購計劃，填寫(xiě)“借款單”，到財務(wù)借備用金采購。
4.6.3所采購的物品必須統一保管，領(lǐng)用物品時(shí)填寫(xiě)領(lǐng)用表。
4.6.4辦公設備的維修，要求事先申請到客服部備案，由客服部負責，請專(zhuān)人維修及購置維修所需物件，各部門(mén)無(wú)權自行處理。
5、其它
5.1本規定由客服部制訂并歸口管理;
5.2本規定將會(huì )根據公司實(shí)際情況隨時(shí)修訂;
5.3本規定自簽發(fā)之日起實(shí)施。
保險公司管理規定6
(一)調劑人員必須具有全心全意為廣大病員服務(wù)的思想和高尚的.醫藥道德，對工作認真負責，把好藥品質(zhì)量關(guān)，確保病人用安全有效。
(二)調配人員根據處方調配發(fā)藥。非本字處方不予調配。
(三)收方時(shí)審查處方內容，醫師簽各無(wú)誤后方可調配。如發(fā)現不妥之處或因缺藥不能全部配發(fā)時(shí)，應與醫師聯(lián)系修改后再行調配。急癥處方先調配。
(四)配方時(shí)應細心準確，按照調配技術(shù)規程進(jìn)行調配，中藥配方應按處方應付的統一標準調配，稱(chēng)量要準確，嚴禁估量抓藥，毒性藥材要逐劑稱(chēng)量，凡需先煎，后下，烊化，沖服，包煎的藥材應單包，并在包上注明煎服方法。
(五)要嚴格執行配方復核制度、計價(jià)、配方發(fā)藥人員均應在處方上簽字。
(六)發(fā)藥時(shí)，應將病人姓名、用法、用量及注意事項,詳細寫(xiě)在藥袋上，并應耐心地向病人交待清楚。
(七)對已發(fā)出的藥品原則上不予退藥，如特殊情況確需退藥時(shí)，只限原包裝片、丸劑、其藥品各稱(chēng)及含量、規格清楚者，需經(jīng)處方醫師開(kāi)退藥處方，說(shuō)明理由并附報銷(xiāo)單據，方可辦理退藥。
(八)藥品應按劑型、藥理作用等分類(lèi)排序，定位放置。
(九)藥品應定期檢查，對有效期的藥品應建立登記管理制度,確保藥品質(zhì)量。
(十)對毒劇藥、貴重藥及自費藥品應按有關(guān)規定管理，實(shí)行專(zhuān)人專(zhuān)帳，專(zhuān)柜加鎖保管，并做到逐日消耗統計，月終盤(pán)點(diǎn)，帳物相符。
(十一)凡屬自費藥品，要嚴格按照有關(guān)規定計價(jià)、交費，不得以任何形式公費報銷(xiāo)。
(十三)調劑室的藥品應每日盤(pán)點(diǎn)，建立健全統計報銷(xiāo)制度。
(十四)調劑室工作人員要衣帽整潔，注意個(gè)人衛生并保持好室內衛生，應嚴格遵守勞動(dòng)紀律，不擅自脫崗，不遲到早退。
(十五)非本室人員不得擅自進(jìn)入調劑室。
(十六)凡是庫內有藥，病人需要應及時(shí)領(lǐng)取保證病人用藥。
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