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機動(dòng)車(chē)輛保險錄單承保流程
第一部分 承保一、基本原則
1.投保信息錄入的依據材料包括：(1)客戶(hù)填寫(xiě)或簽字確認的書(shū)面投保單;(2)機動(dòng)車(chē)行駛證、駕駛證原件;(3)分期付款協(xié)議;(4)購車(chē)發(fā)票等其他相關(guān)材料。
投保單信息與機動(dòng)車(chē)行駛證、駕駛證不相符的，以機動(dòng)車(chē)行駛證、駕駛證上的內容為準。
2.投保信息錄入中涉及的各類(lèi)項目包括錄入項與選擇項;對于錄入項，應根據項目要求錄入完整、準確年的文字、數字、字母或符號，保證表達準確且無(wú)錯別字;對于選擇項，應根據項目要求從下拉框中選擇正確的項值。
3.投保信息錄入中涉及的各類(lèi)項目包括必錄項(顯示為綠底)和非必錄項(顯示為白底);對于必錄項，必須錄入或者選擇項值，否則投保信息錄入的工作無(wú)法完成;對于非必錄項，條件允許的，錄單員應盡可能的逐項一一填寫(xiě)，尤其是一些較為重要的投保信息。
4.投保信息錄入界面中的各項信息間有一定的關(guān)聯(lián)關(guān)系，錄單員將投保信息錄入完成后，應對所有項目進(jìn)行檢查，對錄入結果進(jìn)行初步校驗。
5.注退、批改操作的依據材料包括：(1)保單被保險人留存聯(lián)原件;(2)批改申請;(3)身份證明原件;(4)保費發(fā)票、過(guò)戶(hù)證明等其他相關(guān)材料。
二、具體錄入規范要求
(一)通用項目
1.業(yè)務(wù)類(lèi)型：根據業(yè)務(wù)的性質(zhì)選擇新保業(yè)務(wù)、續保業(yè)務(wù)或者共保業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)類(lèi)型前的“□”內打“√”即可。
續保業(yè)務(wù)的，必須在“續保單號”中準確填寫(xiě)上年度的保單號(續保業(yè)務(wù)是指同一個(gè)保險標的上年度由我公司按此險種承保的業(yè)務(wù)，要求險種代碼相同)。
共保業(yè)務(wù)的，除正確選擇“共保方式”(可選擇“共出”、“共入”和“共入轉共出”)外，還應在“共保信息”中如實(shí)填寫(xiě)所有承保主體參與業(yè)務(wù)的信息。
2.是否涉農：根據投保單上的項目填寫(xiě)，判斷依據參照《關(guān)于對涉農財產(chǎn)險有關(guān)定義及業(yè)務(wù)系統正確錄入信息的通知》。
3.機構部門(mén)：根據投保單上業(yè)務(wù)經(jīng)辦人所屬的機構，錄入對應的八位機構代碼，回車(chē)后系統將自動(dòng)帶出機構名稱(chēng)。
4.業(yè)務(wù)來(lái)源：根據業(yè)務(wù)渠道選擇對應的業(yè)務(wù)來(lái)源后，再錄入業(yè)務(wù)經(jīng)辦人的名稱(chēng);非直銷(xiāo)業(yè)務(wù)的，還應根據系統提示選擇代理人、經(jīng)紀人、代理協(xié)議、手續費比例等選項。
5.爭議處理：根據投保單信息錄入爭議發(fā)生時(shí)保險合同雙方約定的處理方式及處理機構。
6.投保人、被保險人名稱(chēng)、地址和聯(lián)系方式：根據投保單信息錄入，聯(lián)系方式應同時(shí)包括固定電話(huà)號碼和移動(dòng)電話(huà)號碼。
7.客戶(hù)類(lèi)型：根據投保人、被保險人的性質(zhì)選擇法人客戶(hù)或者個(gè)人客戶(hù)。
8.投保日期：錄入客戶(hù)填寫(xiě)完投保單并在投保單上簽字(蓋章)確認的日期。
9.保險起止期：根據投保單上填寫(xiě)的保險合同的起期和止期錄入，完成后系統將自動(dòng)顯示起止期期間的天數。
10.幣種：從下拉框中選擇保額和保費的貨幣計算單位。
11.費率類(lèi)型：根據保險條款選擇短期費率計算的標準，可選擇月費率或者日費率。
12.短期費率系數：以一年為標準，系統根據保險期限和費率類(lèi)型自動(dòng)計算出保險期限對應的短期費率系數。
13.固定特別約定：根據投保單上的特別約定，錄單員錄入相應的內容;系統上有固定表述的，錄單員直接勾選即可;系統上無(wú)固定表述的，錄單員應逐字錄入。
14.共保信息：“共保方式”為共入或共出的，要錄入主協(xié)議合同號及共保各方的公司名稱(chēng)、份額、保額等信息;“共保方式”為共入轉共出的，要錄入主協(xié)議、從協(xié)議合同號及共保各方的公司名稱(chēng)、份額、保額等信息。
15.繳費信息：根據分期繳費協(xié)議，錄入分期繳費信息，包括繳費期數、繳費起止時(shí)間、繳費金額等信息。
16.險別信息：根據投保單上客戶(hù)的投保意愿選擇相應的險別，錄入保額或責任限額后，系統將根據車(chē)輛信息計算出對應的保費和最終保費合計。
17.其他通用信息，如匯率、簽單日期、保額、保費、錄入人、錄入日期等由系統自動(dòng)帶出，無(wú)需錄入，不可修改。
(二)車(chē)輛信息
1.行駛證車(chē)主：根據機動(dòng)車(chē)行駛證上“所有人”的名稱(chēng)填寫(xiě)。
2.車(chē)輛種類(lèi)：根據車(chē)輛生產(chǎn)地選擇國產(chǎn)或進(jìn)口。
3.本年度投保的其他公司：根據客戶(hù)提供的上年度保單填寫(xiě)其他公司名稱(chēng)。
4.車(chē)牌號碼：填寫(xiě)車(chē)輛管理機關(guān)核發(fā)的號牌號碼，按照投保車(chē)輛機動(dòng)車(chē)行駛證錄入。
車(chē)牌號碼由字母和數字組成，一律不添加點(diǎn)、橫杠、空格等符號，號牌中所含的字母一律大寫(xiě)，如：新AC8888，WJ011234，使001023、新AAAB123。未上牌照的車(chē)輛填寫(xiě)發(fā)動(dòng)機號后六位字母或數字。
5.車(chē)牌顏色：根據車(chē)牌的底色從下拉框內選擇對應的顏色，現有“黑”、“白”、“黃”、“藍”四種車(chē)牌底色。
6.發(fā)動(dòng)機號：根據機動(dòng)車(chē)行駛證上“發(fā)動(dòng)機號碼”對應的數字填寫(xiě)，或根據機動(dòng)車(chē)輛檢驗合格證上的“發(fā)動(dòng)機號碼”對應的數字填寫(xiě)，多為8位數。
7.車(chē)架號：根據投保車(chē)輛的機動(dòng)車(chē)行駛證上的“車(chē)輛識別代號”填寫(xiě)，也可根據生產(chǎn)廠(chǎng)商在車(chē)架上打印的號碼填寫(xiě)，應為17位數。
8.廠(chǎng)牌型號：根據機動(dòng)車(chē)行駛證上的“品牌型號”填寫(xiě)，機動(dòng)車(chē)行駛證上的廠(chǎng)牌型號不詳細的，應在廠(chǎng)牌型號后注明具體型號。
進(jìn)口車(chē)按商品檢驗單、國產(chǎn)車(chē)按合格證填寫(xiě)，應盡量寫(xiě)出具體配置說(shuō)明，特別是同一型號多種配置。如：豐田海獅RZH105L-BMNRS，廣州本田雅閣HG7230，一汽解放CA1032PL。
9.車(chē)輛屬性：根據機動(dòng)車(chē)行駛證上的“使用性質(zhì)”，從下拉框中選擇對應的屬性。
10.車(chē)輛類(lèi)型：根據車(chē)輛的噸位、座位數、專(zhuān)屬類(lèi)型選擇對應的類(lèi)型。
11.車(chē)身顏色：按照投保車(chē)輛車(chē)身顏色的主色系在“黑、白、紅、灰、藍、黃、綠、紫、粉、棕”這10種顏色中歸類(lèi)選擇一種顏色;多顏色車(chē)輛，應選擇面積較大的一種顏色;有《機動(dòng)車(chē)登記證書(shū)》的車(chē)輛，按照登記證書(shū)中的“車(chē)身顏色”欄目填寫(xiě)。如實(shí)在無(wú)法歸入上述色系中，才可選擇“其他顏色”。
12.座位數：根據機動(dòng)車(chē)行駛證上載明的核定載客人數填寫(xiě)。
13.噸位：根據機動(dòng)車(chē)行駛證上載明的核定載質(zhì)量填寫(xiě)。
14.排氣量：根據機動(dòng)車(chē)行駛證上標明的排氣量填寫(xiě)。
15.新車(chē)購置價(jià)：填寫(xiě)投保車(chē)輛投保當時(shí)新車(chē)的購買(mǎi)價(jià)，新車(chē)購置價(jià)可以通過(guò)系統內的“精友整車(chē)報價(jià)系統查詢(xún)”獲得，也可以與客戶(hù)協(xié)商，按協(xié)商價(jià)格錄入。
16.制造年份：填寫(xiě)車(chē)輛的出廠(chǎng)年份。
17.初次登記年月：根據機動(dòng)車(chē)行駛證上的“注冊登記日期”填寫(xiě)，如果行駛證上的“注冊登記日期”與初次登記日期不相符時(shí)，要追溯到真正的初次登記日期填寫(xiě)。
18.車(chē)齡檔次：根據車(chē)輛的初次登記年月，計算出車(chē)輛的使用年限，并選擇對應的檔次。
19.固定停放地點(diǎn)：根據投保車(chē)輛夜間經(jīng)常停放地點(diǎn)從下拉框中選擇停放地點(diǎn)的對應項值。
20.VIN編碼：根據投保車(chē)輛的機動(dòng)車(chē)行駛證上的VIN編碼填寫(xiě)。
21.安全裝置：根據車(chē)輛的安全裝置配備從下拉框中選擇，可同時(shí)選擇三項裝置。
22.防盜裝置：根據車(chē)輛的防盜裝置配備從下拉框中選擇，可同時(shí)選擇五項裝置。
23.玻璃類(lèi)型：根據車(chē)輛投保時(shí)安裝的玻璃，選擇進(jìn)口或國產(chǎn)。
24.自負優(yōu)待：車(chē)輛投保了自負額優(yōu)待特約條款的，根據客戶(hù)選擇的自負額選擇對應的項值。
25.行駛區域：根據投保車(chē)輛的行駛路線(xiàn)和最遠行駛區域選擇，系統默認為中國境內(不含港澳臺)，
26.延伸期限：與行駛區域相關(guān)聯(lián)，投保車(chē)輛為港澳牌照或者行駛區域涉及境外的，要根據港澳牌車(chē)輛在大陸的停留時(shí)間和投保車(chē)輛的出境時(shí)間選擇對應的期限，但最長(cháng)不得超過(guò)三個(gè)月。
27.號牌種類(lèi)：根據機動(dòng)車(chē)行駛證上的車(chē)輛號牌類(lèi)型選擇。
28.上年賠款次數：上年度在我公司投保的，從系統中查詢(xún)獲得上年賠款次數并錄入;上年度不在我公司投保的業(yè)務(wù)，有條件的可從行業(yè)平臺信息查詢(xún);無(wú)法查詢(xún)的，可不填寫(xiě)該項。
29.月折舊率：根據車(chē)輛使用性質(zhì)選擇對應的月折舊比率。
30.車(chē)輛實(shí)際價(jià)值：根據投保時(shí)的新車(chē)購置價(jià)和對應的月折舊率計算出投保當時(shí)的車(chē)輛實(shí)際價(jià)值。
31.上年承保公司：根據客戶(hù)上年度投保情況如實(shí)選擇對應的承保公司名稱(chēng)。
(三)注退、批改處理
1.批文內容準確、真實(shí)、合理、清楚，不得違反行業(yè)和公司的相關(guān)規定進(jìn)行違規操作。
2.保單的注銷(xiāo)和退保必須通過(guò)注退處理模塊來(lái)操作，不得通過(guò)一般批改模塊處理。
3.批改要在一般批改模塊中選擇正確的批改原因進(jìn)行處理。
(四)錄入交強險時(shí)，還應錄入車(chē)船稅信息
1.車(chē)船稅標志：根據客戶(hù)投保時(shí)是否同時(shí)繳納車(chē)船稅選擇對應的車(chē)船稅標志;其中：投保時(shí)同時(shí)繳納車(chē)船稅的，車(chē)船稅標志選擇“納稅”或“補稅”;投保時(shí)不同時(shí)繳納車(chē)船稅的，車(chē)船稅標志選擇“完稅”、“免稅”、“緩稅”或“拒稅”;
2.是否減稅：根據客戶(hù)的投保車(chē)輛是否享受相應的減稅優(yōu)惠政策，選擇“是”或“否”;
3.減稅比例：對于滿(mǎn)足可以享受相應減稅優(yōu)惠政策的投保車(chē)輛，錄入人員在此填入相應的可扣減的稅額比例;否則，保留系統默認的0;
4.減稅金額：對于滿(mǎn)足可以享受相應減稅優(yōu)惠政策的投保車(chē)輛，錄入人員在此填入相應的可扣減的稅額金額;否則，保留系統默認的0;
5.整備質(zhì)量(噸)：根據車(chē)輛行駛證或車(chē)輛登記證確認;未登記的，新車(chē)出廠(chǎng)合格證明或者進(jìn)口憑證確定;投保人無(wú)法提供車(chē)輛整備質(zhì)量信息的，整備質(zhì)量按照總質(zhì)量與核定載質(zhì)量的差額計算或者由地方稅務(wù)機關(guān)核定;若車(chē)船稅計算單位為輛的，則保留系統默認的1;
6.納稅人識別號：企業(yè)、事業(yè)單位的納稅人識別號由15位代碼組成，即稅務(wù)登記證號;個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù)的納稅人識別號由身份證號和地區碼組成，為20位代碼;
7.稅目：稅目為稅額的計算單位，根據車(chē)輛信息中的“行駛證車(chē)輛類(lèi)型”選項系統自動(dòng)帶出;
8. 年單位稅額：根據稅目系統自動(dòng)帶出;
9. 前次交強險截止日期：填寫(xiě)上年度交強險保單的截至日期，填寫(xiě)格式為年月日，精確到日;
10. 前次交強險投保公司：填寫(xiě)上年度交強險保單的承保公司;
11. 前次交強險保單號：填寫(xiě)上年度交強險保單號;
12. 本次交強險投保日期：填寫(xiě)本年度交
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