保險公司承保中心年度工作計劃

關(guān)于保險公司承保中心年度工作計劃

　　20xx年，分公司承保工作以實(shí)現“雙超”目標、支持業(yè)務(wù)發(fā)展為導向，進(jìn)行以核保管理為重心調整為核保服務(wù)為重心的工作重心轉換，通過(guò)一系列的方案、舉措、整改落實(shí)，核保周期、自動(dòng)核保率、注退率、回退率等核保效率與質(zhì)量指標不斷優(yōu)化并繼續在系統保持較為領(lǐng)先水平，為業(yè)務(wù)有效益增長(cháng)把好質(zhì)量關(guān)的同時(shí)，服務(wù)態(tài)度和方式也有了較大的改善，贏(yíng)得機構和客戶(hù)較好口碑，有力的支持了業(yè)務(wù)發(fā)展，全面達成總分公司賦予的各項承保工作任務(wù)。為了在20xx年公司實(shí)現##億業(yè)務(wù)規模提供專(zhuān)業(yè)、高效的核保支持，20xx年，我們將按照“實(shí)施一項工程、落實(shí)兩項優(yōu)化、做出三個(gè)亮點(diǎn)、達到四個(gè)目標”的工作方案來(lái)提高服務(wù)水平和效率，支持業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　一、實(shí)施一項工程----核保人從“執行者”到“管理者”的角色轉換工程。

　　要解決好服務(wù)態(tài)度、服務(wù)方法的問(wèn)題，不僅僅是要求核保人遵守時(shí)間、語(yǔ)言規范、執行政策、耐心解答的工作方法問(wèn)題，必須要核保人員實(shí)現角色轉換，從一個(gè)承保政策的機械執行者，到有能力為機構提供解決方案、進(jìn)行有一定深度有現實(shí)意義的核保分析與管理建議的核保管理者的角色轉換。為此，承保中心將通過(guò) “放飛夢(mèng)想—我的三年職業(yè)生涯規劃”主題演講討論活動(dòng)進(jìn)行思想動(dòng)員，通過(guò)技能培訓、通過(guò)讓員工參與不同專(zhuān)題分析、論壇活動(dòng)，通過(guò)換位補位輪崗調崗等工作措施，通過(guò)增加“同一標的兩次要求提交資料考核扣分”等考核評價(jià)來(lái)促進(jìn)角色轉換，注重員工的成長(cháng)性培養，用專(zhuān)業(yè)、高效的核保隊伍來(lái)實(shí)現對業(yè)務(wù)的支持。

　　二、落實(shí)兩項優(yōu)化--流程、服務(wù)優(yōu)化。

　　流程優(yōu)化—因各險種的風(fēng)險度不同、費率不同、保額不同，總公司對其相應核保要求不同，總公司對核保人授予的核保權限也有較大區別，由此決定的工作量和需要的核保時(shí)間也不同。目前總公司授予##分公司高級別核保權限的人數十分有限，加之非車(chē)險業(yè)務(wù)量在時(shí)間和機構間分布不均衡，一些險種核保出單等待時(shí)間長(cháng)，機構意見(jiàn)大，也與當前業(yè)務(wù)快速發(fā)展的需要不相適應。20xx年，承保中心將對現有承保流程及核保權限、各險種業(yè)務(wù)量在時(shí)間、機構間、核保人的分布上做深度分析論證，制定權限與人力配置優(yōu)化方案，優(yōu)化核保流程。

　　服務(wù)優(yōu)化—通過(guò)開(kāi)展“到基層”、“幫基層”、“教基層”活動(dòng)，把核保服務(wù)從對機構業(yè)管、錄單、單證延伸到銷(xiāo)售人員、客戶(hù)，切實(shí)優(yōu)化服務(wù)。制定方案，明確內容、時(shí)間，全體核保人員“到基層”工作，解決體驗和換位思考、主動(dòng)為機構出主意的優(yōu)化服務(wù)；通過(guò)制定展板、宣傳畫(huà)、手冊“幫基層”，讓客戶(hù)和銷(xiāo)售人員對驗車(chē)方式、建意險投保資料、財產(chǎn)險投保資料、影像掃描方法等疑難雜癥以問(wèn)答、圖片、編順口溜等淺顯易懂醒目的方式張貼，幫助銷(xiāo)售人員和客戶(hù)及時(shí)掌握，增強理解配合，達到規范、高效的效果；到機構和重點(diǎn)客戶(hù)、中介渠道“教基層”錄單人員、銷(xiāo)售人員了解錄單流程、要件，優(yōu)化服務(wù)。

　　三、做出三個(gè)亮點(diǎn)—我們將在年內申報承運人責任險自動(dòng)核保、完善承保專(zhuān)用印章管理流程、承保檔案省級集中、貨運險APP出單等創(chuàng )新項目，至少三個(gè)項目實(shí)現創(chuàng )新，以防范風(fēng)險、提高效率。

　　承運人責任險自動(dòng)核保：該險種系與車(chē)險配套險種，具有同質(zhì)化程度高、量大、規律性強、核保難度低的特點(diǎn)，我們將組成專(zhuān)題小組實(shí)行技術(shù)革新，制定對現有系統改造和編寫(xiě)承運人自動(dòng)核保規則上報總公司，年內實(shí)現自動(dòng)核保，以提高效率從而提高市場(chǎng)競爭力、節約人力、支持業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　規范承保專(zhuān)用印章管理：在20xx年調研中，機構普遍反映承保專(zhuān)用印章業(yè)使用量大，承保專(zhuān)用章蓋章方式傳統、用章量大，風(fēng)險高、易漏蓋影響客戶(hù)年審或其他事項、蓋章已經(jīng)成了業(yè)務(wù)機構巨大負擔和極不情愿的事，機構和客戶(hù)意見(jiàn)很大。20xx年，承保中心將開(kāi)展對印章名稱(chēng)、行政級次、蓋章方式、蓋章責任調研評估，提出切實(shí)可行的完善承保專(zhuān)用章使用管理方案上報總公司，以緩解當前的矛盾和問(wèn)題，解決好服務(wù)與風(fēng)險管理的問(wèn)題。

　　實(shí)現承保檔案省級集中管理：承保中心將選取價(jià)優(yōu)、方便的場(chǎng)地，建立規范、安全的承保檔案管理室和管理流程，實(shí)現承保檔案省級集中管理。

　　APP出單流程設計：申報并開(kāi)展貨運險通過(guò)手機APP出單方案設計，以滿(mǎn)足貨運險時(shí)效要求高、風(fēng)險大的支持和管理要求。

　　四、達到四個(gè)目標—指標好、能力強、服務(wù)優(yōu)、隊伍穩，使承保工作保持較高的專(zhuān)業(yè)和服務(wù)水平。

　　指標：對總公司下達的核保周期、注退率、回退率、車(chē)險自動(dòng)核保率等承保管理指標、對總公司下達各項工作目標完成好；

　　1、20xx年達成以下核保質(zhì)量指標

　�。�1）核�；赝寺省�#%；

　�。�2）差錯率：出單人員保單錄入差錯率控制在#%以?xún)�，核保人員保單核保差錯率控制在#%以?xún)龋?/p>

　　2、20xx年達成以下核保效率指標

　�。�1）車(chē)險保單錄單時(shí)間≤#分鐘；

　�。�2）商業(yè)車(chē)險核保周期≤#分鐘，財產(chǎn)險核保周期≤##分鐘，意健險核保周期≤##分鐘；

　�。�3）車(chē)險保單自核通過(guò)率≥##%。

　　3、管理指標

　�。�1）保單批注退率≤#.#%。

　�。�2）單證浪費率：合理預估征訂有價(jià)單證，避免成本浪費，單證浪費率控制在###%以?xún)取?/p>

　　能力強：對機構的指導、培訓能力強，對工作完成的效率質(zhì)量強，對工作的分析、管理能力強。

　　服務(wù)優(yōu)：對機構的服務(wù)意識好、方法多；對部門(mén)間的配合服務(wù)優(yōu)。

　　隊伍穩：營(yíng)造員工團結、上進(jìn)、有擔當的氛圍有吸引力的團隊，形成部門(mén)有人愿意來(lái)、工作充實(shí)、離開(kāi)不抱怨良性團隊而穩定隊伍。

　　五、20xx年具體工作安排

　　一季度以定政策、抓思想、定考核為主，二季度落實(shí)兩項優(yōu)化和亮點(diǎn)工程，三季度重點(diǎn)抓培訓和大比武，四季度開(kāi)展調研總結。系統性開(kāi)展培訓學(xué)習：開(kāi)展一季度一次全轄視頻培訓，以承保政策、系統操作、重點(diǎn)問(wèn)題與風(fēng)險分析為主要內容；年度開(kāi)展全轄單證、錄單員、業(yè)管人員各一次現場(chǎng)培訓與考試；每月至少一次部門(mén)內業(yè)務(wù)學(xué)習培訓。

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　　1、出臺承保手冊；

　　2、出臺“到基層、幫基層、教基層”方案；

　　3、制定“國十條”落地部門(mén)牽頭的項目實(shí)施方案；

　　4、開(kāi)展已保財產(chǎn)險高危風(fēng)險排查與分析活動(dòng)；

　　5、組織制定APP貨運險出單方案并實(shí)施；

　　6、組織制定承運人責任險自核方案；

　　7、修訂崗位考核考核方案；

　　8、梳理完善承保管理制度；

　　9、AB崗及輪崗規劃出臺；

　　10、組織開(kāi)展“放飛夢(mèng)想-我的三年職業(yè)規劃”演講活動(dòng)；

　　11、全轄視頻培訓（承保政策、系統操作培訓，風(fēng)險案例分析）。

　�。ǘ�）二季度工作計劃

　　1、亮點(diǎn)工程承保檔案集中管理工作啟動(dòng)；

　　2、亮點(diǎn)工程

　　啟動(dòng)承保印章管理情況調研；

　　3、AB崗及輪崗實(shí)施；

　　4、“到基層、幫基層、教基層”活動(dòng)實(shí)施；

　　5、全轄視頻培訓（承保政策、系統操作培訓，風(fēng)險案例分析）；

　　6、實(shí)施承運人責任險自動(dòng)核保。

　�。ㄈ�）三季度工作計劃

　　1、開(kāi)展錄單員培訓；

　　2、開(kāi)展單證管理員培訓；

　　3、開(kāi)展職業(yè)經(jīng)理人培訓；

　　4、開(kāi)展第三屆承保大比武活動(dòng)。

　�。ㄋ模�、四季度工作計劃

　　1、組織開(kāi)展承保工作調研活動(dòng)；

　　2、全轄視頻培訓（承保政策、系統操作培訓，風(fēng)險案例分析）；

　　3、總結考評。

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