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開(kāi)門(mén)紅工作總結,開(kāi)門(mén)紅業(yè)務(wù)分析報告范文
2018年是公司爬坡過(guò)坎、改革攻堅的關(guān)鍵之年。而對于全年經(jīng)營(yíng)目標能不能完成，改革發(fā)展重任能不能實(shí)現，公司未來(lái)能不能走上健康可持續發(fā)展道路，一季度“開(kāi)門(mén)紅”之役尤為關(guān)鍵。1-3月份，在上級公司的堅強領(lǐng)導下，全體中華人眾志成城、躍馬爭春，始終堅持改革、發(fā)展兩手抓、兩手硬，始終強調按市場(chǎng)規律辦事、按企業(yè)邏輯經(jīng)營(yíng)，各項工作初見(jiàn)成效，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)逐步改觀(guān)，“開(kāi)門(mén)紅”旗開(kāi)得勝。
一、關(guān)于一季度整體經(jīng)營(yíng)情況
一季度，面對嚴峻的內外部環(huán)境，公司上下同心，變革求生，創(chuàng )新求存，團結求勝，共克時(shí)艱，業(yè)務(wù)發(fā)展上實(shí)現了保費增速扭負為正、成本率逐步趨好的階段性目標，為全年發(fā)展打下堅實(shí)基礎。
1.業(yè)務(wù)增速方面，一季度公司實(shí)現簽單保費99.21億元，同比增長(cháng)4.26%；實(shí)現原保費收入98.45億元，同比增長(cháng)0.2%。公司沉著(zhù)應對“營(yíng)改增”帶來(lái)的保費下降、業(yè)務(wù)結構調整、市場(chǎng)競爭加劇、手續費驟增等多重挑戰，保費收入實(shí)現正增長(cháng)，價(jià)值發(fā)展能力穩步提升。各級機構嚴格貫徹總公司要求砥礪奮進(jìn)，系統內9家老機構一季度實(shí)現業(yè)務(wù)正增長(cháng)。大機構業(yè)務(wù)發(fā)展持續向好，有效拉動(dòng)公司整體企穩回升，如華南片區和西北片區一季度業(yè)務(wù)增速高達21.3%和17.7%；新機構業(yè)務(wù)實(shí)現高速增長(cháng)，東北和華東片區表現尤為突出，市場(chǎng)份額大幅提升。
2.經(jīng)營(yíng)成本方面，行業(yè)成本率逐步上升，而公司成本率呈下降趨勢。截至2月底，公司考核口徑綜合成本率為##.#8%，環(huán)比下降0.5個(gè)百分點(diǎn)，同比下降2.2個(gè)百分點(diǎn)，與行業(yè)差距較2016年底收窄2個(gè)百分點(diǎn)。其中，考核口徑綜合賠付率##.#%，環(huán)比下降1個(gè)百分點(diǎn)，同比下降0.1個(gè)百分點(diǎn)，與行業(yè)差距較2016年底收窄2.3個(gè)百分點(diǎn)。公司各項成本管理舉措取得初步成效,在各級機構得到有效落實(shí)。1-2月，11家機構實(shí)現承保盈利，15家機構成本率同比下降，河北、廈門(mén)、內蒙古、山西和福建等5家機構下降超10個(gè)百分點(diǎn)；11家機構綜合賠付率同比下降，內蒙古和廈門(mén)分公司下降超10個(gè)百分點(diǎn)。
二、關(guān)于一季度改革發(fā)展成效
一季度，公司各項改革舉措穩步推進(jìn)，在制度建設、能力提升、創(chuàng )新驅動(dòng)方面取得諸多成效。
�。ㄒ唬┒啻氩⑴e，提升價(jià)值發(fā)展能力
1.車(chē)險狠抓“七個(gè)堅定不移”，進(jìn)入價(jià)值發(fā)展軌道。
一是調整車(chē)險發(fā)展策略，提高業(yè)務(wù)價(jià)值。去年下半年以來(lái)，公司堅決進(jìn)行業(yè)務(wù)結構調整，發(fā)展家用車(chē)，調減營(yíng)業(yè)貨車(chē)。雖然今年上半年營(yíng)業(yè)貨車(chē)存量業(yè)務(wù)規模較大，但通過(guò)強化承保政策管控與費用政策引導，車(chē)險業(yè)務(wù)結構進(jìn)一步優(yōu)化。截至3月23日，家用車(chē)占比升至64.5%，同比提升2.6個(gè)百分點(diǎn)，營(yíng)業(yè)貨車(chē)占比降至14.8%，同比下降1.5個(gè)百分點(diǎn)。車(chē)險預期賠付率57.5%，同比下降0.7個(gè)百分點(diǎn)。二是強化車(chē)險續保管理，盤(pán)活存量業(yè)務(wù)。通過(guò)電銷(xiāo)外呼兜底、完善續保管理系統功能、理順續保管理流程等多種舉措，在存量業(yè)務(wù)上精耕細作，價(jià)值業(yè)務(wù)續保率逐月提升。2月底家用車(chē)續保率提升至45.5%，較2016年12月提高2.5個(gè)百分點(diǎn)。三是加強車(chē)險司控渠道建設，升級發(fā)展手段。一手抓電銷(xiāo)，實(shí)施電銷(xiāo)獨立核算與考核，加快電銷(xiāo)中心和二促團隊建設。目前鄭州中心坐席1041人，西安中心650人，濟寧中心313人。電銷(xiāo)自主獲客業(yè)務(wù)1-2月同比增長(cháng)達50%。一手抓車(chē)商，開(kāi)展“擴網(wǎng)搶新”。全國新開(kāi)拓二網(wǎng)及大賣(mài)場(chǎng)568個(gè)，全年新增網(wǎng)點(diǎn)達成率28.4%，網(wǎng)點(diǎn)累計達到5011家，覆蓋率達20%，提升2.3個(gè)百分點(diǎn)；成功入圍上海大眾汽車(chē)、東風(fēng)神龍汽車(chē)3家汽車(chē)主機廠(chǎng)的總對總聯(lián)合營(yíng)銷(xiāo)，抓住新車(chē)銷(xiāo)售源頭，一季度聯(lián)合營(yíng)銷(xiāo)新車(chē)保費3100萬(wàn)元。
2.非車(chē)險克服宏觀(guān)經(jīng)濟下行壓力，搶抓結構性發(fā)展機遇。
一是加快農村事業(yè)部建設，對農險業(yè)務(wù)進(jìn)行獨立運營(yíng)、獨立核算。以“三聯(lián)三創(chuàng )”為抓手，穩住農險市場(chǎng)第二的地位。二是搶抓國家“一帶一路”戰略發(fā)展機遇，以大項目為抓手，大力發(fā)展企財險、工程險、貨運險和信用證保險等境內外業(yè)務(wù)。一季度，成功承保財產(chǎn)險大項目57個(gè)，實(shí)現保費1.35億元。其中，湖北分公司在緬甸承保中色鎳業(yè)公司企財險項目，實(shí)現保費112.73萬(wàn)元。三是把握“新國十條”服務(wù)民生保障機遇，大力發(fā)展責任險、健康險等民生領(lǐng)域業(yè)務(wù)。一季度非車(chē)險實(shí)現較快增長(cháng)，農險累計增長(cháng)24.7%、財產(chǎn)險累計增長(cháng)11.6%、責任險累計增長(cháng)19.2%、信保險累計增長(cháng)67.4%、意外險累計增長(cháng)21.2%、健康險累計增長(cháng)21.4%，有力拉動(dòng)了整體業(yè)務(wù)的發(fā)展。
3.發(fā)揮股東優(yōu)勢，股東協(xié)同業(yè)務(wù)發(fā)展呈現新亮點(diǎn)。
一是加強對東方資產(chǎn)內部資源的整合力度。通過(guò)共建業(yè)務(wù)渠道、推動(dòng)產(chǎn)品創(chuàng )新，深度開(kāi)發(fā)客戶(hù)資源，控股協(xié)同信保業(yè)務(wù)實(shí)現保費收入###萬(wàn)元。其中，與某銀行合作的工程履約轉保函業(yè)務(wù)實(shí)現保費收入###萬(wàn)元，是公司首筆非融資類(lèi)業(yè)務(wù)。二是大力開(kāi)拓成大、中車(chē)等股東協(xié)同業(yè)務(wù)�？偨�(jīng)理室成員多次拜會(huì )股東高管洽談合作，把握中車(chē)集團財務(wù)工作會(huì )議機遇進(jìn)行合作方案宣導，有力推動(dòng)了中車(chē)合作項目落地，目前5個(gè)合作項目保費合計###萬(wàn)元。利用中車(chē)平臺打通央企財產(chǎn)險市場(chǎng)通道，通過(guò)項目培養隊伍，開(kāi)啟股東業(yè)務(wù)合作新局面。
�。ǘ└母锝ㄖ�，提升成本管控能力
1.穩步推進(jìn)人力資源改革，有效管控人力成本。
一是全力推進(jìn)“三定”工作�？偛繉用�，已經(jīng)完成組織架構優(yōu)化調整，初步完成處室和人員的崗位和職能調整，嚴格按照干部管理組織程序開(kāi)展部分部門(mén)負責人選聘工作。分公司層面，在總結江蘇和大連分公司試點(diǎn)經(jīng)驗的基礎上，正式啟動(dòng)全系統機構改革工作。3月底完成分支機構定崗定編，計劃4月底分批完成各層級人員定員，穩步推進(jìn)轉崗分流。按照公開(kāi)公平公正的原則，通過(guò)選聘、競聘等方式選拔優(yōu)秀人才，組建年輕化、知識化人才隊伍。二是強力推進(jìn)銷(xiāo)售基本法和三、四級機構管理辦法的落地實(shí)施工作。所有分公司制定并實(shí)施了本機構統一標準的銷(xiāo)售基本法。銷(xiāo)售基本法系統正式上線(xiàn)，為銷(xiāo)售人員的定級、轉套等工作的閉環(huán)管理提供系統支持。
2.大力加強理賠管理，著(zhù)力控制賠付成本。
一是快速推進(jìn)核損集中。已完成車(chē)險人傷全國集中核損工作和人傷系統上線(xiàn)，人傷案件過(guò)程管控尤其是前端現場(chǎng)管理得以強化。落實(shí)人傷“三早”原則，人傷核損人均日審核萬(wàn)元以上案件從5.7件提升到29件，涉人傷案件未決時(shí)長(cháng)同比下降5天。已有18家分公司完成車(chē)物核損集中，人均日審核案件從19件提升到22.96件。二是堅決開(kāi)展“打鬼行動(dòng)”。截至目前，公司收到有效舉報案件##起，已調查既成事實(shí)的5起，挽回經(jīng)濟損失27.61萬(wàn)元；正在調查的##起，預計將挽回經(jīng)濟損失達百萬(wàn)元，威懾效應及對公司的形象建設貢獻巨大。三是分類(lèi)管理送修資源。在全系統實(shí)施修理廠(chǎng)ABCD分級管理、逐級推修，促進(jìn)優(yōu)質(zhì)車(chē)商合作。積極向低維修成本的維修企業(yè)推修，降低理賠成本。截至2月,送修資源使用率升至42.7%，環(huán)比提高3個(gè)百分點(diǎn)。
3.嚴格執行全面預算管理，提升財務(wù)精細化管理水平。
一是完善預算制度，建立制度體系。按照全面預算管理、變動(dòng)費用滾動(dòng)預算制等要求，進(jìn)一步完善并推行《全面預算管理辦法》《變動(dòng)費用管理辦法》，通過(guò)建章立制規范預算管理。二是梳理流程規范，推進(jìn)固變分離。完成對費用管控事前、事中、事后的全流程梳理。細化零基預算，嚴控房屋租賃費與車(chē)輛使用費，大力壓縮日常辦公及廣告宣傳等開(kāi)支，為業(yè)務(wù)發(fā)展騰挪空間。壓縮機構固定費用#.0#億元，同比下降6.2個(gè)百分點(diǎn)；公車(chē)改革預計處置車(chē)輛244輛，節約成本近####萬(wàn)元。嚴格歸口管理，對人力成本列支規范及歸口管理系統事宜進(jìn)行全面梳理，杜絕固變混用、固定費用擠占銷(xiāo)售費用。進(jìn)行五分成本分析，按月進(jìn)行預算執行分析及異常提示。三是加強過(guò)程管控，強化反饋預警。按月反饋產(chǎn)品線(xiàn)變動(dòng)費用執行情況，并對重點(diǎn)項目、重點(diǎn)機構進(jìn)行提示，提高費用使用效率；梳理提出手續費風(fēng)險問(wèn)題，指導機構堵塞漏洞，加強管理。
�。ㄈ﹦�(chuàng )新驅動(dòng)，提升運營(yíng)支持能力
1.全面施行費用跟單，數據管理水平大幅提升。
一是大力推廣跟單工具。費用跟單功能實(shí)現全國覆蓋，并在廣東分公司上線(xiàn)手續費跟單支付功能。完成市場(chǎng)費用預算管理系統實(shí)施方案，加緊上線(xiàn)市場(chǎng)維護費跟單支付與市場(chǎng)費用預算管控功能，以期實(shí)現市場(chǎng)費用閉環(huán)管理。二是全面完成權限集中。推進(jìn)變動(dòng)費用分公司集中管理工作，實(shí)現費用跟單配置、手續費、績(jì)效修改審核權限上收至分公司集中管理。三是強效落實(shí)滾動(dòng)預算。在年度車(chē)險綜合成本率目標下，確定公司整體及各機構2017年保單的邊際成本率目標值，在邊際成本內根據預期賠付率的變化動(dòng)態(tài)確定各機構車(chē)險預算變動(dòng)費用率。定期檢視變動(dòng)費用管理情況，月度統計變動(dòng)費用管理數據，對各機構分車(chē)型大類(lèi)的跟單配置規則及配置結果進(jìn)行后臺監控，引導機構合理配置費用，全面強化總公司數據分析和經(jīng)營(yíng)指導職能。
2.持續推進(jìn)IT重點(diǎn)項目，數字化改造日見(jiàn)成效。
一是修訂完善IT三年規劃。根據IT規劃咨詢(xún)項目成果，重新梳理了IT技術(shù)架構、應用架構、數據架構、基礎架構。聚焦業(yè)務(wù)支撐存在的核心問(wèn)題，規劃了七大重點(diǎn)項目，制訂了二十七項工作舉措。二是加快推進(jìn)IT重點(diǎn)項目。車(chē)險承保系統優(yōu)化項目已進(jìn)入開(kāi)發(fā)階段，著(zhù)力解決系統存在的“錄單界面繁瑣、系統運行不穩定、客戶(hù)體驗差”等主要問(wèn)題；新車(chē)險理賠系統已完成系統規劃，需求分析工作全面展開(kāi)；公司租賃IDC機房已完成改造，災備中心設備開(kāi)始安裝調試；新版銷(xiāo)售管理系統及費用跟單系統全面上線(xiàn)，有力支撐銷(xiāo)售基本法和全面預算管理的落地。三是不斷研發(fā)創(chuàng )新工具。面向管理層的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)日報APP已正式上線(xiàn)；“E�！倍诔斜９δ芤淹瓿砷_(kāi)發(fā)，非車(chē)險“碼上�！币呀�(jīng)上線(xiàn)，移動(dòng)支付流程不暢問(wèn)題得到明顯改善；農險移動(dòng)養殖險理賠系統“E鍵通”正式發(fā)布；銀聯(lián)商務(wù)智能POS項目合作進(jìn)展順利，試點(diǎn)機構上線(xiàn)使用。四是持續優(yōu)化IT治理結構。制訂了IT人力資源市場(chǎng)化改革方案、異地開(kāi)發(fā)中心建設方案、分公司IT隊伍管理模式優(yōu)化方案等一系列改革舉措。
3.全力打造客戶(hù)信息數據庫，客戶(hù)關(guān)系管理得以強化。
一是借力第三方大數據公司，提高客戶(hù)信息真實(shí)性。引入銀聯(lián)商務(wù)、百融金服等合作伙伴，開(kāi)展大數據合作，對存量客戶(hù)和流失客戶(hù)信息進(jìn)行數據清洗、校驗和失聯(lián)召回。一季度，共清洗個(gè)人車(chē)險客戶(hù)信息數據##.15萬(wàn)條，與往期已清洗數據成功匹配#.03萬(wàn)條，匹配率達41.4%，未成功匹配數據經(jīng)銀聯(lián)驗真召回1.57萬(wàn)條，共獲得有效客戶(hù)信息#.#萬(wàn)條，有效率達54.32%。二是做好做實(shí)增值服務(wù)，提升客戶(hù)滿(mǎn)意度。截至2月28日，共開(kāi)展“好車(chē)險”車(chē)險服務(wù)161.18萬(wàn)次，其中以理賠服務(wù)為核心的保險服務(wù)19.58萬(wàn)件次，以道路救援、代駕代辦為重點(diǎn)的增值服務(wù)1.85萬(wàn)件次。三是修訂完善股東服務(wù)方案，為股東提供專(zhuān)屬保險服務(wù)。主動(dòng)收集股東客戶(hù)信息，標記為VIP客戶(hù)，建立專(zhuān)屬股東服務(wù)團隊，拓寬服務(wù)方式和服務(wù)渠道。四是推進(jìn)客戶(hù)關(guān)系管理信息化建設，提升服務(wù)能力。擬定增值服務(wù)和“客戶(hù)會(huì )員俱樂(lè )部”的系統需求和立項方案，通過(guò)向客戶(hù)提供積分回饋、禮品兌換等增值服務(wù)，提高客戶(hù)粘性，提升客戶(hù)續保率和轉化率。
三、關(guān)于4月份業(yè)務(wù)競賽
4月份，中華財險將迎來(lái)今年最大的挑戰，十分關(guān)鍵。公司去年同期保費基數大，去年4月當月保費達52.5億元，今年疊加“營(yíng)改增”帶來(lái)的保費下降、業(yè)務(wù)結構調整、市場(chǎng)競爭加劇、手續費上漲等多種因素，經(jīng)營(yíng)難度可想而知。但是，黑暗中漸現曙光。外部環(huán)境在好轉，一季度保監會(huì )印發(fā)《2017年車(chē)險市場(chǎng)現場(chǎng)檢查工作的方案》，規范行業(yè)車(chē)險市場(chǎng)秩序；5月后“營(yíng)改增”的影響不再。同時(shí)，一季度公司“開(kāi)門(mén)紅”已經(jīng)打下了很好的基礎，在全系統的努力下，經(jīng)營(yíng)指標已經(jīng)達到了一個(gè)向好的平臺，改革發(fā)展舉措的紅利將逐步顯現。在這個(gè)時(shí)候，公司開(kāi)展“守陣地，迎曙光，決戰4月”業(yè)務(wù)競賽，就是要“宜將剩勇追窮寇”，一鼓作氣挺過(guò)4月份，就能“輕舟已過(guò)萬(wàn)重山”。
�。ㄒ唬┤σ愿爸\發(fā)展。4月份最主要的任務(wù)就是發(fā)展，目標就是要確保不負增長(cháng)。車(chē)險繼續加強“七個(gè)堅定不移”執行力度，電銷(xiāo)、車(chē)商持續發(fā)力，頂住壓力往前追。農險守土有責，當月力爭實(shí)現##億元保費收入。非車(chē)險把握機遇，尤其抓緊利用中車(chē)平臺，力爭在制造業(yè)大項目上取得突破。全力確保公司4月份總體保費收入實(shí)現正增長(cháng)。
�。ǘ┦钢静挥蹇爻杀�。成本管理是今年的中心工作，任何時(shí)候不能松懈。嚴格執行全預算管理，把固變分離落實(shí)到位。堅決壓縮職場(chǎng)、車(chē)輛、招待等固定費用，為業(yè)務(wù)發(fā)展騰出空間。繼續加強理賠管控，加大賠付成本下壓力度。嚴格實(shí)行費用跟單，確保每一筆費用準確投到業(yè)務(wù)發(fā)展最前線(xiàn)。
�。ㄈ﹫远ú灰仆聘母�。在發(fā)展最困難的時(shí)期，最需要保持改革的定力。改革功在當代，利在千秋，必須堅定不移向前推進(jìn)。人力資源改革和“三定”工作原則上在4月份完成，最遲不 拖過(guò)今年上半年。持續跟進(jìn)檢視銷(xiāo)售基本法和三、四級機構管理辦法的落地實(shí)施情況。
一季度，中華財險頂住了壓力，保持了定力，克服了困難，“開(kāi)門(mén)紅”的既定目標基本實(shí)現，各項改革發(fā)展舉措穩步推進(jìn)。這一階段性成果，為完成全年各項工作任務(wù)奠定了基礎，迎來(lái)了曙光。我們堅信，只要按照既定戰略，保持自身節奏，堅定不移抓落實(shí)，咬定青山不放松，一鼓作氣挺過(guò)最艱難的4月份，隨著(zhù)市場(chǎng)逐漸回歸理性，公司改革發(fā)展成效進(jìn)一步顯現，中華財險一定能奪取全年的勝利，一定能逐步走上健康可持續發(fā)展之路，一定能在未來(lái)2-3年內成為一家有智慧、受尊重的優(yōu)秀產(chǎn)險公司！
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