保險代理公司業(yè)務(wù)流程

保險代理公司業(yè)務(wù)流程

　　保險代理公司是指根據保險人的委托，在保險人授權的范圍內代為辦理保險業(yè)務(wù)，并依法向保險人收取代理手續費的公司。那么保險代理公司業(yè)務(wù)流程是怎樣的呢？下面和小編一起了解一下吧！

　�。�1）宣傳保險產(chǎn)品。公司通過(guò)柜臺、公告、電話(huà)、郵件等方式宣傳公司的理念，以及所代理保險產(chǎn)品的種類(lèi)，使更多的潛在客戶(hù)熟悉公司，了解更多的保險產(chǎn)品，增強其投保的意愿。

　�。�2）解釋說(shuō)明保險產(chǎn)品。公司客服人員及代理人在接待客戶(hù)時(shí)，發(fā)揮自身的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢，為客戶(hù)分析、評估可能存在的各種風(fēng)險，然后根據客戶(hù)的經(jīng)濟狀況、投保需求等，為其選擇合適的保險產(chǎn)品，最后向客戶(hù)解釋、說(shuō)明保險產(chǎn)品的具體內容，尤其是保險責任范圍、免責條款、寬限期等內容。

　�。�3）客戶(hù)填寫(xiě)投保單�？蛻�(hù)達成投保意愿后，公司業(yè)務(wù)員指導客戶(hù)正確填寫(xiě)投保單，并由客戶(hù)在投保人和被保險人處親自簽名。業(yè)務(wù)員將客戶(hù)投保信息錄入保險系統，計算出應繳保費。

　�。�4）公司初審投保單。公司的內勤人員在對投保單進(jìn)行初步審核后，及時(shí)將投保單交給保險公司，等待保險公司核保。

　�。�5）保險公司承保，收取保費。保險公司接收投保申請后，對申請進(jìn)行審核，決定是否接受承保這一風(fēng)險，并在接受承保風(fēng)險的情況下，確定承保條件的過(guò)程，并按標的物的不同風(fēng)險類(lèi)別給予不同的承保條件，保證業(yè)務(wù)質(zhì)量，保證保險經(jīng)營(yíng)的穩定性，客戶(hù)通過(guò)轉賬或者 POS 機支付保費到保險公司賬戶(hù)。

　�。�6）保險公司出具保單�？蛻�(hù)支付保費至保險公司賬戶(hù)，到賬后，保險公司向公司出具正式的保險單和保險費收據，再由公司轉交給客戶(hù)，并向客戶(hù)提供保單保全服務(wù)。

　�。�7）保險公司與公司財務(wù)中心定期對賬。公司財務(wù)部登記賬面，定期與保險公司對賬。根據各保險公司規定不同，對賬頻率有每天、每周、每月等。

　�。�8）保險公司定期支付代理費用。對賬無(wú)誤后，保險公司根據代理保費收入和手續費標準向公司支付代理手續費，通過(guò)銀行轉賬支付給公司，并開(kāi)具發(fā)票。

　�。�9）向代理人支付傭金。保險公司出具保單并經(jīng)公司財務(wù)人員核對無(wú)誤后，公司與代理人進(jìn)行代理傭金結算。一般而言，對于個(gè)人代理或營(yíng)銷(xiāo)員，每筆業(yè)務(wù)完成后立即結算傭金，對于渠道或機構類(lèi)代理人，每周結算兩次。

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