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證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)流程
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)屬于證券公司的重要支柱型業(yè)務(wù)，過(guò)去一直以來(lái)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)都在很大程度上推動(dòng)著(zhù)證券事業(yè)的發(fā)展。以下是證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)流程，歡迎閱讀。
證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)流程
�。ㄒ唬┐黹_(kāi)立證券賬戶(hù)
持有效證件如身份證、護照等證件去證券公司開(kāi)立所需要的證券賬戶(hù)，深圳證券賬戶(hù)或上海證券賬戶(hù)。
�。ǘ榭蛻�(hù)開(kāi)立資金賬戶(hù)，建立委托—代理關(guān)系
主要程序為預約開(kāi)戶(hù)，到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立資金賬戶(hù)，辦理委托-代理關(guān)系，辦理第三方存管，并開(kāi)通網(wǎng)上交易�？蛻�(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)需閱讀風(fēng)險提示，其次驗證手機號碼，填寫(xiě)個(gè)人資料，最后提交注冊成功；完成開(kāi)戶(hù)手續以后，客戶(hù)設定交易初始密碼、資金存取密碼，同時(shí)需簽訂一系列協(xié)議。
客戶(hù)在辦理第三方存管時(shí)，個(gè)人客戶(hù)持本人有效身份證件和欲對應的同名銀行卡或存折，去開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)簽訂第三方存管協(xié)議，然后客戶(hù)再至存管銀行辦理指定確認手續；機構客戶(hù)授權代理人本人需持有效身份證件并加蓋機構公章和預留印鑒的營(yíng)業(yè)執照副本復印、法人機構代碼證復印件、法人授權委托書(shū)以及法定代表人身份證復印件去證券公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)填寫(xiě)和簽訂《客戶(hù)交易結算資金第三方存管申請（變更）申請表》、《客戶(hù)交易結算資金第三方存管協(xié)議》，然后到證券公司協(xié)議存管銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理存管銀行確認手續。
�。ㄈ┦芾砦胁⑸陥�
客戶(hù)根據柜臺委托、遠程自助委托等方式發(fā)布委托指令，工作人員根據客戶(hù)的申請，受理并申報委托，代理客戶(hù)進(jìn)行證券的買(mǎi)進(jìn)和賣(mài)出。
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證券公司工作人員在一個(gè)結算期內對成交的價(jià)款和數量進(jìn)行清算，對證券和資金的應付和應收數額進(jìn)行清理結算的處理過(guò)程。一般是先清算后交割，證券交割是指買(mǎi)賣(mài)雙方根據證券交易的結果，在事先約定的時(shí)間內履行合約，買(mǎi)方需交付款項獲得所購證券，賣(mài)方需交付證券獲得相應價(jià)款，在此錢(qián)貨兩清的過(guò)程中，資金的收付稱(chēng)為交收，證券的收付稱(chēng)為交割。對于記名債券還要辦理變更所有者的過(guò)戶(hù)手續。目前大多數證券交易所均采用電腦系統無(wú)紙化交易，過(guò)戶(hù)就在交割時(shí)一并完成了。
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的發(fā)展現狀
近年來(lái)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)受到了各方的普遍重視，證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的競爭也越來(lái)越激烈。在我國證券市場(chǎng)中也能夠頻繁的看到各種傭金戰。這些現象不單單能夠在小型證券公司中看到，還讓很多具備較高名氣且規模較大的證券公司也參與其中。在這樣的市場(chǎng)環(huán)境之下，必然會(huì )讓競爭變得更具有功利性，同時(shí)也帶有很大的盲目性，導致的后果必然是傭金水平的持續降低�，F代科學(xué)技術(shù)的發(fā)展讓過(guò)去的證券交易模式產(chǎn)生了很大程度的變化，比如過(guò)去的證券營(yíng)業(yè)部包含了大戶(hù)室、中戶(hù)室以及散戶(hù)室，人們常常在這些地點(diǎn)交易，但今天這些場(chǎng)景基本上已經(jīng)不存在了，證券交易可以在互聯(lián)網(wǎng)中進(jìn)行。所以很多股民能夠在家中進(jìn)行網(wǎng)絡(luò )交易。但互聯(lián)網(wǎng)交易也存在很多問(wèn)題，例如說(shuō)股民青睞于網(wǎng)絡(luò )交易而不重視和證券公司的溝通交流，導致很多突發(fā)問(wèn)題與信息無(wú)法第一時(shí)間獲得而蒙受損失。與此同時(shí)，我國金融業(yè)飛速發(fā)展，各類(lèi)金融產(chǎn)品不斷增多，更新速度越來(lái)越快，在一定程度上提高了投資者的入市難度。在競爭日益激烈的環(huán)境下，證券交易網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)一步擴充，這些都讓證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)供給水平出現了較大變化。供給能力相對較強的經(jīng)紀商會(huì )占據更多的市場(chǎng)份額，常常會(huì )選擇打折降價(jià)等方式來(lái)吸引客戶(hù)，目前降傭與返傭逐漸成為吸引客戶(hù)的主要方式。如此一來(lái)證券公司的實(shí)際經(jīng)濟利益便會(huì )降低。但需要認識到，證券公司在之前擴張中所消耗的成本不會(huì )因為競爭而降低，所以除非證券公司自身已經(jīng)發(fā)展到一定規模，否則就很難從中獲利。所以這樣的競爭不能夠促進(jìn)我國證券市場(chǎng)的發(fā)展，反而會(huì )影響到很多小型證券公司的發(fā)展。
證券公司新增客戶(hù)基本上是來(lái)自已經(jīng)入市后的老客戶(hù)，會(huì )按照各個(gè)公司的具體服務(wù)或產(chǎn)品而改變，對市場(chǎng)內潛在客戶(hù)沒(méi)有進(jìn)行充分的開(kāi)發(fā)；大客戶(hù)基本上屬于機構客戶(hù)，憑借公司研發(fā)等后臺資源來(lái)維系；投資量相對較小的個(gè)人客戶(hù)一般是借助于較低的傭金率與其他附贈禮品來(lái)吸引，同時(shí)提供專(zhuān)業(yè)理財服務(wù)。新客戶(hù)的增多往往還是憑借低傭金率，這也可能造成市場(chǎng)矛盾激化，從而減少證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入。
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的發(fā)展前景
�。ㄒ唬┳C券經(jīng)紀業(yè)務(wù)走向營(yíng)銷(xiāo)時(shí)代
近年來(lái)證券行業(yè)壁壘逐漸被打破，傭金也有一定程度的下調，券商獲得高額利潤的時(shí)代逐漸遠去，市場(chǎng)轉型以及更為激烈的競爭已經(jīng)來(lái)臨。營(yíng)銷(xiāo)是當前時(shí)代下證券公司的必然選擇，證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)朝著(zhù)專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)的方向發(fā)展是必然趨勢。專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)也慢慢成為證券公司的一種常用手段，是結合現代營(yíng)銷(xiāo)理念的最新成果聯(lián)系證券產(chǎn)品的實(shí)際特征而構建的完善的營(yíng)銷(xiāo)機制、營(yíng)銷(xiāo)策略。券商營(yíng)銷(xiāo)手段將表現出從過(guò)去粗放型到精細化的轉變，從被動(dòng)化到主動(dòng)出擊的轉變。它借助于全面的營(yíng)銷(xiāo)分析與運行，依靠專(zhuān)業(yè)化團隊，必然會(huì )轉變券商在持續發(fā)展過(guò)程中對低層次價(jià)格競爭方式的依賴(lài)性，進(jìn)而不斷增強證券公司的核心競爭力。
�。ǘ┳C券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)化發(fā)展
證券行業(yè)屬于高度專(zhuān)業(yè)化行業(yè)，是否可以帶來(lái)專(zhuān)業(yè)服務(wù)屬于證券公司發(fā)展的核心。證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)發(fā)展指的是具備專(zhuān)業(yè)水平和較高綜合素質(zhì)的員工為載體，借助于市場(chǎng)細分來(lái)促進(jìn)交易產(chǎn)品與服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化發(fā)展，為廣大投資者帶來(lái)交易所需的信息。證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化必須是交易產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)化，交易產(chǎn)品數量規模的增多，券商能夠對目前的交易品種和途徑予以進(jìn)一步開(kāi)發(fā)，確保其在產(chǎn)品市場(chǎng)中占據的優(yōu)勢；二是證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)服務(wù)專(zhuān)業(yè)化，不單單需要符合客戶(hù)的交易要求，同時(shí)還應當滿(mǎn)足其資產(chǎn)增值要求，讓客戶(hù)能夠獲得適當的投資回報。所以，專(zhuān)業(yè)化咨詢(xún)能力的高低逐漸成為決定證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)市場(chǎng)競爭的重要條件。證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化會(huì )造成業(yè)務(wù)差別化與比較優(yōu)勢的產(chǎn)生，降低交易需求的價(jià)格彈性，進(jìn)而促進(jìn)業(yè)務(wù)利潤的最大化。
�。ㄈ┮钥蛻�(hù)為中心的業(yè)務(wù)流程重組
和證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)職能轉變相同的是，證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)自身管理方式也逐漸轉型，對過(guò)去的經(jīng)紀業(yè)務(wù)流程予以?xún)?yōu)化調整，推進(jìn)以客戶(hù)、市場(chǎng)為導向的管理模式成為了券商的必然選擇。詳細來(lái)說(shuō)，業(yè)務(wù)流程再造包含了對客戶(hù)資源的開(kāi)發(fā)、客戶(hù)關(guān)系維護、產(chǎn)品供應等各個(gè)環(huán)節�？蛻�(hù)資源開(kāi)發(fā)的關(guān)鍵在于能夠盡可能的滿(mǎn)足客戶(hù)需求，對營(yíng)銷(xiāo)理念予以創(chuàng )新，逐漸形成業(yè)務(wù)特色從而有效吸引更多客戶(hù)資源，增加客戶(hù)量�？蛻�(hù)維系管理需要結合客戶(hù)交易行為的具體特點(diǎn)來(lái)對客戶(hù)群予以細分，對客戶(hù)資源實(shí)施分級維護，促進(jìn)客戶(hù)滿(mǎn)意度的提升。產(chǎn)品供應環(huán)節主要是為目標客戶(hù)帶來(lái)更多能夠符合其實(shí)際需求的產(chǎn)品或高附加值服務(wù)。
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過(guò)去的證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)主要體現為基于營(yíng)業(yè)部的分散交易方式，各個(gè)營(yíng)業(yè)部之間處于獨立的狀態(tài)，不但無(wú)法充分利用公司資源，同時(shí)還可能導致風(fēng)險的提高。實(shí)施集中交易模式把各個(gè)營(yíng)業(yè)部的后臺系統予以集中管理，為證券公司提供整體化的交易平臺，轉變過(guò)去一直以來(lái)營(yíng)業(yè)部相互獨立的狀態(tài)，各個(gè)營(yíng)業(yè)部能夠共享資源，產(chǎn)生整體性?xún)?yōu)勢。另外集中交易也可以讓營(yíng)業(yè)部的功能得到一定程度的轉變，讓其從交易、清算、托管以及營(yíng)銷(xiāo)為一體的定位朝著(zhù)以營(yíng)銷(xiāo)與客戶(hù)服務(wù)為核心轉變，同時(shí)進(jìn)一步減少證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的管理成本，對風(fēng)險予以合理控制。但因為集中交易投資技術(shù)要求高，證券公司也常常選擇循序漸進(jìn)的方式，所以目前我們還需要加快其發(fā)展步伐。
�。ㄎ澹┯涩F場(chǎng)交易向非現場(chǎng)交易轉變
非現場(chǎng)交易尤其是互聯(lián)網(wǎng)交易的逐漸普及，在很大程度上轉變了傳統經(jīng)營(yíng)過(guò)程中時(shí)間和地域的制約，可以在很大程度上縮減證券公司服務(wù)成本，促進(jìn)服務(wù)效率的提升，讓證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)之間的競爭進(jìn)入新的起點(diǎn)。證券公司在對目前有形營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行壓縮的基礎上，基本上都加大了互聯(lián)網(wǎng)交易的發(fā)展力度�，F階段互聯(lián)網(wǎng)交易快速發(fā)展，在部分證券企業(yè)的經(jīng)紀業(yè)務(wù)總額中已經(jīng)超過(guò)35%，而柜面交易等現場(chǎng)交易量逐漸降低。非現場(chǎng)交易的方式也表現出更加多元化的局面，證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)得以有效擴展。除開(kāi)借助于自身資源的整合之后，證券企業(yè)還應當積極尋求和銀行、電信等擁有潛在投資客戶(hù)群體的企業(yè)進(jìn)行合作，嘗試各種產(chǎn)品的交叉銷(xiāo)售，進(jìn)一步擴展證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的服務(wù)范圍。
證券公司主要業(yè)務(wù)
一、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)又稱(chēng)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)分為柜臺代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)和通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)。我國證券公司從事的經(jīng)紀業(yè)務(wù)以通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)為主。證券公司的柜臺代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)主要為在代辦股份轉讓系統進(jìn)行交易的證券的代理買(mǎi)賣(mài)。
經(jīng)紀律檢查委員會(huì )托關(guān)系的建立表現為開(kāi)戶(hù)和委托兩個(gè)環(huán)節。
證券經(jīng)營(yíng)機構在從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守下列規定：
1.未經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構批準，不得為客戶(hù)提供融資融券服務(wù);
2.不得接受客戶(hù)的全權委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格。
3.不得向客戶(hù)保證交易收益或者允諾賠償客戶(hù)的投資損失。
4.妥善保管客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料、委托記錄、交易記錄和與內部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的各項資料，任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。
5.證券公司及其從業(yè)人員不得在批準的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外接受客戶(hù)委托和進(jìn)行清算交割。
6.禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶(hù)利益的欺詐行為：
違背委托人的指令買(mǎi)賣(mài)證券;未經(jīng)客戶(hù)委托，擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券，或者假借客戶(hù)的名義買(mǎi)賣(mài)證券;挪用客戶(hù)交易結算資金;為多獲取傭金而誘導客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài);利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息;其他違背客戶(hù)真實(shí)意思表示，損害客戶(hù)利益的行為。
根據《證券公司監督管理條例》的規定，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀人，代理其進(jìn)行客戶(hù)招攬、客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)。
二、證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)及與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)
證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的定義。P248
根據服務(wù)對象的不同，證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)又可細分為面向公眾的投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，為簽訂了咨詢(xún)服務(wù)合同的特定對象提供的證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，為本公司投資管理部門(mén)、投資銀行部門(mén)提供的投資咨詢(xún)服務(wù)。
資格：5名以上證券從業(yè)人員;高管中至少1名證券從業(yè)人員;內部管理制度健全。
財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)：是指與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的咨詢(xún)、建議、策劃業(yè)務(wù)。
三、證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)
證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)可以采取代銷(xiāo)或者包銷(xiāo)方式。
按照《證券法》規定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的，應當由承銷(xiāo)團承銷(xiāo)，承銷(xiāo)團由主承銷(xiāo)商和參與承銷(xiāo)的證券公司組成。
四、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)
(一)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)含義
證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買(mǎi)賣(mài)依法公開(kāi)發(fā)行的股票、債券、權證、證券投資基金及其中國證監會(huì )認可的其他證券，以獲取盈利的行為。證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等兩種以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為5億元，凈資本最低限額為2億元。
(二)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的決策和授權
自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機構原則上應當按照董事會(huì )——投資決策機構——自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)的三級體制設立。
(三)自營(yíng)業(yè)務(wù)的操作管理
1.通過(guò)合理的預警機制、嚴密的賬戶(hù)管理、嚴格的資金審批調撥制度、規范的交易操作及完善的交易記錄保存制度等，控制自營(yíng)業(yè)務(wù)的運作風(fēng)險。
證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以自身的名義，通過(guò)專(zhuān)用自營(yíng)席位進(jìn)行，并由非自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)負責自營(yíng)賬戶(hù)的管理，包括開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、使用登記等。證券公司應建立健全自營(yíng)賬戶(hù)的審核和稽核制度，嚴禁出借自營(yíng)賬戶(hù)、使用非自營(yíng)席位變相自營(yíng)、賬外自營(yíng)。對自營(yíng)資金執行獨立清算制度。自營(yíng)業(yè)務(wù)資金的出入必須以公司名義進(jìn)行，禁止以個(gè)人名義從自營(yíng)賬戶(hù)中調入、調出資金，禁止從自營(yíng)賬戶(hù)中提取現金。
2.明確自營(yíng)部門(mén)在日常經(jīng)營(yíng)中總規�？刂�、資產(chǎn)配置比例控制、項目集中控制和單個(gè)項目規�？刂频仍瓌t。完善投資論證機制，建立證券池，業(yè)務(wù)部門(mén)只能在確定的規模和可承受的風(fēng)險限額內，從證券池內選擇證券進(jìn)行投資。建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)運作止盈止損機制，止盈止損的決策、執行與實(shí)效評估要符合規定的程序并進(jìn)行書(shū)面記錄。
3.建立嚴密的自營(yíng)業(yè)務(wù)操作流程，確保自營(yíng)部門(mén)及員工按規定程序行使相應的職責，重點(diǎn)加強投資品種的選擇及投資規模的控制、自營(yíng)庫存變動(dòng)的控制，明確自營(yíng)操作的權限及下達程序、請示報告事項及程序等。投資品種的研究、投資組合的制定和決策以及交易指令的執行應當相互分離，并由不同人員負責;交易指令執行應當經(jīng)過(guò)審核，并強制留痕。同時(shí)要建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)數據資料的備份制度，并由專(zhuān)人負責管理。自營(yíng)業(yè)務(wù)的清算應當由公司專(zhuān)門(mén)負責結算托管的部門(mén)指定專(zhuān)人完成。
(四)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的內部控制
1.建立“防火墻”制度;
2.加強自營(yíng)賬戶(hù)的集中管理和訪(fǎng)問(wèn)權限控制;
3.建立完善的投資決策和投資操作檔案管理制度;
4.建立獨立的實(shí)時(shí)監控系統;
5.建立實(shí)時(shí)監控系統，全方位監控自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險。
自營(yíng)股票規模不得超過(guò)凈資本的100%;證券自營(yíng)業(yè)務(wù)規模不得超過(guò)凈資本的200%;持有一種非債券類(lèi)證券的成本不得超過(guò)凈資本的30%;持有一種證券的市值與該類(lèi)證券總市值的比例不得超過(guò)5%。
五、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
(一)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)含義(P253)
(二)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)種類(lèi)
證券公司為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，與客戶(hù)簽訂定向資產(chǎn)管理合同，為一對一投資管理服務(wù)。
證券公司為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當設立集合資產(chǎn)管理計劃并擔任集合資產(chǎn)管理計劃管理人，與客戶(hù)簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客戶(hù)資產(chǎn)交由具有客戶(hù)交易結算資金法人存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者中國證監會(huì )認可的其他機構進(jìn)行托管，通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)。
證券公司為客戶(hù)辦理特定目的的專(zhuān)項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當簽訂專(zhuān)項資產(chǎn)管理合同，針對客戶(hù)的特殊要求和資產(chǎn)的具體情況，設定特定投資目標，通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)經(jīng)營(yíng)運作。
(三)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規定
1.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的單個(gè)客戶(hù)資產(chǎn)凈值最低限額為100萬(wàn)元;證券公司可以在上述基礎上確定本公司客戶(hù)委托資產(chǎn)凈值的限額。
2.集合資產(chǎn)管理計劃只接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。限定性集合計劃的單個(gè)客戶(hù)資金最低限額為5萬(wàn)元;非限定性集合計劃的單個(gè)客戶(hù)資金最低限額為10萬(wàn)元。
3.證券公司應當將集合計劃設定為均等份額，客戶(hù)按其所擁有的份額在集合計劃資產(chǎn)中所占的比例享有利益，承擔風(fēng)險，投資者不得轉讓其所擁有的份額，但法律、行政法規另有規定的除外。
4.證券公司可依法以自有資金參與本公司設立的集合資產(chǎn)管理計劃。參與l個(gè)集合計劃的自有資金不得超過(guò)該計劃成立規模的5%，并且不得超過(guò)2億元;參與多個(gè)集合計劃的自有資金總額不得超過(guò)公司凈資本的15%。
5.證券公司可以自行推廣集合計劃，也可以委托證券公司的客戶(hù)資金存管銀行代理推廣。參與計劃的投資者應當是證券公司自身或者代理推廣機構的客戶(hù)。
6.證券公司進(jìn)行集合計劃的投資運作，在證券交易所進(jìn)行證券交易的，應當通過(guò)專(zhuān)用交易單元進(jìn)行，集合計劃賬戶(hù)、專(zhuān)用交易單元應當報有關(guān)單位備案，集合計劃資產(chǎn)中的證券不得用于回購。
7.集合計劃資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，按證券面值計算，不得超過(guò)該證券發(fā)行總量的l0%，也不得超過(guò)計劃資產(chǎn)凈值的l0%。
8.證券公司將集合計劃資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機構及與本公司或資產(chǎn)托管機構有關(guān)聯(lián)公司的公司發(fā)行的證券，應當事先取得客戶(hù)的同意，事后告知資產(chǎn)托管機構和客戶(hù)，同時(shí)向證券交易所報告。單個(gè)集合計劃資產(chǎn)投資于上述證券的資金最高限額不得超過(guò)計劃資產(chǎn)凈值的3%。
(四)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制
1.資產(chǎn)管理合同中明確規定客戶(hù)自行承擔投資風(fēng)險。
2.證券公司應當按照經(jīng)核準的資產(chǎn)管理合同和推廣代理協(xié)議的約定推廣集合計劃，指定專(zhuān)人向客戶(hù)如實(shí)披露證券公司的業(yè)務(wù)資格，全面準確地介紹集合計劃的產(chǎn)品特點(diǎn)、投資方向、風(fēng)險收益特征，講解業(yè)務(wù)規則、計劃說(shuō)明書(shū)和資產(chǎn)管理合同的內容以及客戶(hù)投資集合計劃的操作方法，充分揭示集合計劃的一般風(fēng)險和特定風(fēng)險。
3.證券公司設立的集合計劃，應對客戶(hù)的條件和集合計劃的推廣范圍進(jìn)行明確界定，參與集合計劃的客戶(hù)應當具備相應的金融投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力，證券公司在與客戶(hù)簽訂資產(chǎn)管理合同前，應當了解客戶(hù)身份、財產(chǎn)與收入狀況、風(fēng)險承受能力及投資偏好等。
4.客戶(hù)應對資產(chǎn)來(lái)源及用途的合法性作出承諾。
5.證券公司及代理推廣機構要采取有效措施，使投資者詳盡了解集合計劃的特性、風(fēng)險等情況及客戶(hù)的權利、義務(wù)，但不得通過(guò)公共媒體推廣集合計劃。
6.證券公司及托管機構應當定期向客戶(hù)提供準確、完整的資產(chǎn)管理及托管報告，對報告期內客戶(hù)資產(chǎn)的配置狀況、價(jià)值變動(dòng)等作出詳細說(shuō)明。
7.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當保證客戶(hù)資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同客戶(hù)的資產(chǎn)相互獨立，對不同客戶(hù)的資產(chǎn)分別設置賬戶(hù)，獨立核算，分賬管理。
8.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當保障集合計劃資產(chǎn)的相互獨立，單獨設置賬戶(hù)，獨立核算，分賬管理。
六、融資融券業(yè)務(wù)
融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入上市證券或者出借上市證券供其賣(mài)出，并收取擔保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
(一)融資融券業(yè)務(wù)資格
根據《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的規定，證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)必須經(jīng)中國證監會(huì )批準。根據《證券公司監督管理條例》，證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應當具備以下條件：公司治理結構健全，內部控制有效;風(fēng)險控制指標符合規定，財務(wù)狀況、合規狀況良好;有開(kāi)展業(yè)務(wù)相應的專(zhuān)業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;完善的業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案等。
證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應當具備以下條件：經(jīng)營(yíng)經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿(mǎn)3年，且在分類(lèi)評價(jià)中等級較高的公司;公司治理健全，內控有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和內部管理風(fēng)險;公司信用良好，最近2年未有違法違規經(jīng)營(yíng)的情形;財務(wù)狀況良好;客戶(hù)資產(chǎn)安全、完整，實(shí)現交易、清算以及客戶(hù)賬戶(hù)和風(fēng)險監控的集中管理;有完善和切實(shí)可行的業(yè)務(wù)實(shí)施方案和內部管理制度，具備開(kāi)展業(yè)務(wù)所需的人員、技術(shù)、資金和證券。
(二)融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則
1.依法合規，加強內控，嚴格防范和控制風(fēng)險，切實(shí)維護客戶(hù)資產(chǎn)的安全。
2.開(kāi)展業(yè)務(wù)需經(jīng)監管部門(mén)批準，不得為客戶(hù)與客戶(hù)、客戶(hù)與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。
3.證券公司向客戶(hù)融資，應當使用自有資金或者依法籌集的資金;向客戶(hù)融券，應當使用自有證券或者依法取得處分權的證券。
4.業(yè)務(wù)實(shí)行集中統一管理。業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責應集中在公司總部。公司應建立完備的管理制度、操作流程和風(fēng)險識別、評估與控制體系，確保風(fēng)險可測、可控、可承受。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權體系，原則上按照董事會(huì )一業(yè)務(wù)決策機構一業(yè)務(wù)執行部門(mén)一分支機構的架構設立和運行。
5.證券公司應當健全業(yè)務(wù)隔離制度，確保融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營(yíng)、投資銀行等業(yè)務(wù)在機構、人員、信息、賬戶(hù)等方面相互分離。證券公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺應當相互分離、相互制約。各主要環(huán)節應當分別由不同的部門(mén)和崗位負責。
(三)融資融券業(yè)務(wù)的賬戶(hù)體系
1.證券公司賬戶(hù)體系(6個(gè))
2.客戶(hù)的賬戶(hù)體系(3個(gè))
(四)客戶(hù)的申請、征信、選擇
首先由客戶(hù)向公司提出融資融券申請。證券公司應當建立客戶(hù)選擇與授信制度，明確規定客戶(hù)選擇與授信的程序和權限。證券公司應當在向客戶(hù)融資融券前與其簽訂融資融券合同，并在合同簽訂前向客戶(hù)履行告知義務(wù)。
(五)融資融券一般業(yè)務(wù)P257
七、證券公司IB業(yè)務(wù)
IB即介紹經(jīng)紀商，是指機構或者個(gè)人接受期貨經(jīng)紀商的委托，介紹客戶(hù)給期貨經(jīng)紀商并收取一定傭金的業(yè)務(wù)模式。
證券公司可接受期貨公司的委托，為期貨公司介紹客戶(hù)參與期貨交易并提供相關(guān)服務(wù)。
作為期貨公司的介紹經(jīng)紀商，證券公司不得辦理期貨保證金業(yè)務(wù)，不承擔期貨交易的代理、結算和風(fēng)險控制等職責。
證券公司業(yè)務(wù)有哪些
(一)資格條件
1.證券公司申請介紹業(yè)務(wù)資格，應當符合下列條件：
(1)申請日前6個(gè)月各項風(fēng)險控制指標符合規定標準。
(2)已按規定建立客戶(hù)交易結算資金第三方存管制度。
(3)全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構控制，且該期貨公司具有實(shí)行會(huì )員分級結算制度期貨交易所的會(huì )員資格、申請日前2個(gè)月的風(fēng)險監管指標持續符合規定的標準。
(4)配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開(kāi)展介紹業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。
(5)已按規定建立健全與介紹業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規則、內部控制、風(fēng)險隔離及合規檢查等制度。
(6)具有滿(mǎn)足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統。
(7)中國證監會(huì )根據市場(chǎng)發(fā)展情況和審慎監管原則規定的其他條件。
(二)業(yè)務(wù)范圍
1.證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)，應當提供下列服務(wù)：
(1)協(xié)助辦理開(kāi)戶(hù)手續。
(2)提供期貨行情信息、交易設施。
(3)中國證監會(huì )規定的其他服務(wù)。
證券公司不得代理客戶(hù)進(jìn)行期貨交易、結算或者交割，不得代期貨公司、客戶(hù)收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶(hù)為客戶(hù)存取、劃轉期貨保證金。
2.證券公司從事介紹業(yè)務(wù)，應當與期貨公司簽訂書(shū)面委托協(xié)議。委托協(xié)議應當載明下列事項：
(1)介紹業(yè)務(wù)的范圍。
(2)執行期貨保證金安全存管制度的措施。
(3)介紹業(yè)務(wù)對接規則。
(4)客戶(hù)投訴的接待處理方式。
(5)報酬支付及相關(guān)費用的分擔方式。
(6)違約責任。
(7)中國證監會(huì )規定的其他事項。
(三)證券公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規則
證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機構控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。
證券公司應當在其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著(zhù)位置或者其網(wǎng)站，公開(kāi)下列信息：
1.受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍。
2.從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片。
3.期貨公司期貨保證金賬戶(hù)信息、期貨保證金安全存管方式。
4.客戶(hù)開(kāi)戶(hù)和交易流程、出入金流程。
5.交易結算結果查詢(xún)方式。
6.中國證監會(huì )規定的其他信息。
證券公司為期貨公司介紹客戶(hù)時(shí)，應當向客戶(hù)明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系，解釋期貨交易的方式、流程及風(fēng)險，不得作獲利保證、共擔風(fēng)險等承諾，不得虛假宣傳、誤導客戶(hù)。
證券公司不得代客戶(hù)下達交易指令，不得利用客戶(hù)的交易編碼、資金賬號或者期貨結算賬戶(hù)進(jìn)行期貨交易，不得代客戶(hù)接收、保管或者修改交易密碼。證券公司不得直接或者間接為客戶(hù)從事期貨交易提供融資或者擔保。
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