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怎么判斷證券投資顧問(wèn)服務(wù)的合規性
證券投資顧問(wèn)是接受客戶(hù)委托，按照約定向其提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶(hù)做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的從業(yè)人員。服務(wù)內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。投資者在接受服務(wù)之前，應從以下幾點(diǎn)來(lái)識別投資顧問(wèn)的行為是否合規：
1.認真核查相關(guān)資質(zhì)，查詢(xún)提供服務(wù)的證券公司是否有相應的資質(zhì)，指定的證券投資顧問(wèn)是否具備證券投資顧問(wèn)資格。
2.簽訂投資顧問(wèn)協(xié)議前，認真閱讀證券公司、證券投資咨詢(xún)機構提供的風(fēng)險揭示書(shū)，審慎評價(jià)自身的風(fēng)險承受能力后再簽訂協(xié)議；在簽訂協(xié)議時(shí)，應明確當事人的權利義務(wù)，證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內容和方式，證券投資顧問(wèn)的職責和禁止性行為，收費標準和支付方式，終止和解除協(xié)議的條件和方式等等。
3.投資者應知曉證券投資顧問(wèn)的服務(wù)只是輔助投資決策的這樣一個(gè)服務(wù)性質(zhì)，投資顧問(wèn)只是輔助客戶(hù)做出投資決策，不代替客戶(hù)進(jìn)行決策，客戶(hù)在決策時(shí)要知曉依據“買(mǎi)者自負”的原則來(lái)自身承擔投資風(fēng)險。為規避風(fēng)險，投資者可以在接受證券投資顧問(wèn)服務(wù)前，認真了解證券投資顧問(wèn)的個(gè)人誠信情況，同時(shí)對其過(guò)往的從業(yè)經(jīng)歷和業(yè)績(jì)有一個(gè)客觀(guān)大致的了解。
4.投資者支付證券投資顧問(wèn)服務(wù)費用要謹慎，按規定不能向個(gè)人賬戶(hù)支付相關(guān)費用，必須明確以公司賬戶(hù)名義收取服務(wù)費用。證券公司通常的收費方式是根據對投資者的服務(wù)期限和資產(chǎn)規模一次性收取費用或者是與投資者協(xié)商以約定的交易傭金費率方式來(lái)收取費用。如果證券投資顧問(wèn)在短期內多次向投資者收取費用，投資者就要警惕這些收費是否合法。
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