信托投資是什么意思

信托投資是什么意思

　　信托投資是一種金融投資方式，以下是小編整理的信托投資是什么意思，歡迎參考閱讀！

　　簡(jiǎn)介

　　信托投資是金融信托投資機構用自有資金及組織的資金進(jìn)行的投資。以投資者身份直接參與對企業(yè)的投資是目前我國信托投資公司的一項主要業(yè)務(wù)，這種信托投與委托投資業(yè)務(wù)有兩點(diǎn)不同。

　　第一，信托投資的資金來(lái)源是信托投資公司的自有資金及穩定的長(cháng)期信托資金，而委托投資的資金來(lái)源是與之相對應的委托人提供的投資保證金。

　　第二，信托投資過(guò)程中，信托投資公司直接參與投資企業(yè)經(jīng)營(yíng)成果的分配，并承擔相應的風(fēng)險，而對委托投資，信托公司則不參與投資企業(yè)的收益分配，只收取手續費，對投資效益也不承擔經(jīng)濟責任。

　　信托分類(lèi)

　　1.自益信托與他益信托

　　委托人以自己為唯一受益人而設立的信托，是自益信托。自益信托的委托人與受益人是同一人，只能是私益信托。委托人以他人為受益人而設立的信托，是他益信托。他益信托可以是私益信托或者公益信托。根據定義，委托人同時(shí)以自己和他人為共同受益人而設立的信托，也屬于他益信托。

　　2.私益信托與公益信托

　　委托人為自己、親屬、朋友或者其他特定個(gè)人的利益而設立的信托，是私益信托。私益信托可以是自益信托或者他益信托。委托人為了不特定的社會(huì )公眾的利益或者社會(huì )公共利益而設立的信托，是公益信托（類(lèi)似于英美法系國家的慈善信托）。公益信托只能是他益信托。設立公益信托不得有確定的受益人，只能以社會(huì )公眾或者一定范圍內的社會(huì )公眾作為受益人，并且必須得到稅務(wù)機關(guān)或者公益事業(yè)管理機構的批準或者許可。各國均對設立公益信托給予鼓勵，例如，在信托法或稅法中規定，公益信托享受一定的稅收優(yōu)惠。

　　3.生前信托與遺囑信托

　　委托人在生前設立并發(fā)生法律效力的信托，是生前信托。生前信托通常采取信托合同的方式，可以是自益信托，也可以是他益信托。委托人以遺囑方式設立、并于委托人去世后生效的信托，是遺囑信托。遺囑信托只能是他益信托。委托人設立遺囑信托的，除遵守信托法的規定外，還應當符合繼承法對有效遺囑的形式和內容的規定。

　　4.營(yíng)業(yè)信托與非營(yíng)業(yè)信托

　　這一分類(lèi)只適用于私益信托。委托人為自己和他人的利益，委托專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)的商業(yè)機構為受托人從事商事活動(dòng)而設立的信托，是營(yíng)業(yè)信托，也稱(chēng)商事信托。委托人為自己和他人的利益，委托自然人為受托人從事一般民事活動(dòng)而設立的信托，是非營(yíng)業(yè)信托，通常也稱(chēng)為民事信托。

　　5.固定信托與自由裁量信托

　　委托人設立信托時(shí)已經(jīng)確定了受益人及各受益人的受益權份額或者數額的，稱(chēng)為固定信托。每個(gè)受益人按照自己的份額或者數額對信托則產(chǎn)享有權益。委托人設立信托時(shí)只確定了一類(lèi)受益人，比如“我的子女”，實(shí)際的受益人及其受益權數額授權受托人自由裁量做出決定的，稱(chēng)為自由裁量信托。

　　6.意定信托與法定信托

　　依委托人的意思表示而人為設立的信托，是意定信托，也稱(chēng)設定信托。意定信托可以是自益信托和他益信托，也可以是生前信托和遺囑信托等。法定信托是指依法律規定、不依委托人的意思而成立的信托。

　　投資類(lèi)型

　　按照投資與生產(chǎn)的關(guān)系來(lái)劃分，信托投資一般分為以下兩類(lèi)：

　　直接投資即生產(chǎn)建設投資，就是投資者把資金投給農、工、商等企業(yè)，進(jìn)行基本建設，或者進(jìn)行技術(shù)改造。

　　間接投資即證券投資。指金融信托機構用貨幣資金購買(mǎi)股票、國庫券、公司債券等有價(jià)證券，借以獲取收益的行為。

　　另外，信托投資還可以按照信托投資的主體劃分為國家信托投資、地方信托投資、企業(yè)和單位信托投資、個(gè)人信托投資四類(lèi)；按照信托投資的期限劃分為長(cháng)期投資和短期投資；按照信托投資發(fā)生的階段分為新投資和再投資；按照信托投資的經(jīng)營(yíng)目的劃分為政策性投資和經(jīng)濟性投資等。

　　投資方式

　　信托投資的方式可分為兩種：一種是參與經(jīng)營(yíng)的方式，稱(chēng)為股權式投資，即由信托投資機構委派代表參與對投資企業(yè)的領(lǐng)導和經(jīng)營(yíng)管理，并以投資比例作為分取利潤或承擔虧損責任的依據。

　　另一種方式是合作方式，稱(chēng)為契約式投資，即僅作資金投入，不參與經(jīng)營(yíng)管理。這種方式的投資，信托投資機構投資后按商定的固定比例，在一定年限內分取投資收益，到期后或繼續投資，或出讓股權并收回所投資金。金融信托投資機構在對生產(chǎn)企業(yè)投資、以及在對金融性公司投資時(shí)常用以下幾種方式：

　　長(cháng)期合作投資投資者在投資時(shí)，不需事先與合作者商定投資回收的日期，而作為投資企業(yè)的長(cháng)期合作者，只要投資的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常，投資合作關(guān)系就一直存在。

　　定期合作投資定期合作投資是投資者投資時(shí)事先商定投資期限，在合作投資期間，投資者按照投資比例分享經(jīng)營(yíng)收益、承擔經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。

　　固定分紅投資投資者在投資時(shí)，事先商定在一定的時(shí)間內固定的利潤分成數額。

　　保息分紅投資保息分紅投資是投資者在投資時(shí)，事先商定由合資企業(yè)在投資期間、按照信托投資公司所投資金額定期支付利息。

　　投資優(yōu)勢

　　1.信托財產(chǎn)的所有權、管理權、受益權相分離

　　2.信托財產(chǎn)法律上獨立

　　3.信托財產(chǎn)的多元化

　　4.投資領(lǐng)域的多元化

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