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做投資理財經(jīng)理的知識
做投資理財需要具備哪些專(zhuān)業(yè)知識,那就要看投資理財都涉及到哪些專(zhuān)業(yè)內容。首先,理財跟錢(qián)有關(guān),那么,基本的財務(wù)知識得具備。下面小編給大家帶來(lái)做投資理財經(jīng)理的知識,歡迎大家閱讀。
做投資理財經(jīng)理的知識
一、學(xué)習理財常識,積累投資理財知識,在后期理財中也會(huì )得心應手。
尤其是對于女性來(lái)說(shuō)更要理財了。只有理財了你會(huì )發(fā)現自己擁有了一座金山,自己有才是真的有。從零開(kāi)始理財。
二、注意三個(gè)環(huán)節的把控
強制儲蓄;每個(gè)月省下來(lái)一部分錢(qián),拿出10%的錢(qián)存到銀行中,如果你不邁出這一步,就永遠沒(méi)有錢(qián)花,更要堅持持續的更進(jìn),千萬(wàn)不能夠半途而廢。如果想錢(qián)生錢(qián)的話(huà),可以選擇P2P理財、余額寶、基金、股票、債券等,更重要的是要根據自身實(shí)際情況來(lái)選擇適合自己的理財方式。除此之外,保險也是理財的一個(gè)重要手段之一。
三、多少錢(qián)可以進(jìn)行理財
理財是不在乎多少,100元可以購買(mǎi)基金,從20歲存到60歲,是637800元;30歲存到60元,是22萬(wàn);40歲起存,7萬(wàn);50歲,2萬(wàn)。錢(qián)生錢(qián)是長(cháng)跑冠軍,理財一定要從年輕時(shí)開(kāi)始。
四、理財養成兩個(gè)好習慣
重要的事情說(shuō)三遍節約、節約還是節約,也就是說(shuō)把省下來(lái)的錢(qián)攢起來(lái)投資,也就是我們常說(shuō)的錢(qián)生錢(qián)。剛才也提到了記賬,這是要經(jīng)常做的。記賬的好處就在于能讓你清楚每一筆開(kāi)銷(xiāo)去了哪里,有利于養成計劃花錢(qián)的習慣。
五、如何資產(chǎn)配置?
參與理財的錢(qián)要分為三份。第一份是應急的錢(qián),6個(gè)月至一年的生活費。存銀行,活期、定期,或者貨幣市場(chǎng)基金。
第二份:保命的錢(qián),三至五年生活費,定存、國債、商業(yè)養老保險。應該是保本不賠,只會(huì )多不會(huì )少的東西。
第三份:閑錢(qián),五年到十年不用的錢(qián),只有這種錢(qián)才可以買(mǎi)股票,買(mǎi)基金,做房地產(chǎn),或者跟朋友合伙一起開(kāi)個(gè)什么生意,去做這種投資,那么必須是閑錢(qián)。
理財經(jīng)理崗位職責
一、日常工作
(一)理財信息的日常發(fā)布與更新
1、每日營(yíng)業(yè)前,接收并打印最新理財、基金等產(chǎn)品信息、以郵件形式向支行全轄發(fā)布最新理財產(chǎn)品信息;
2、每日實(shí)時(shí)更新室內外led顯示屏、產(chǎn)品展示黑板中的各類(lèi)產(chǎn)品信息;
3、每日晨會(huì )組織營(yíng)業(yè)部全員學(xué)習最新發(fā)行的各類(lèi)理財、保險、基金產(chǎn)品信息;
4、做好短信平臺管理工作,及時(shí)向客戶(hù)及行內員工發(fā)送各類(lèi)理財、保險、基金產(chǎn)品信息;
(二)理財檔案管理及理財數據統計
5、每日早晨收集、整理前日理財檔案,統計理財產(chǎn)品銷(xiāo)售情況并按時(shí)歸檔;
6、根據檔案記錄,每周五統計本周理財產(chǎn)品保有量及銷(xiāo)售情況,并按時(shí)上報;
二、專(zhuān)項工作
(一)貴賓理財客戶(hù)的獲取、經(jīng)營(yíng)維護與提升
1、持續加強對我行理財銷(xiāo)售制度、管理辦法、業(yè)務(wù)處理流程及各類(lèi)產(chǎn)品的學(xué)習,不斷提升業(yè)務(wù)技能、提高服務(wù)效
率、改進(jìn)服務(wù)品質(zhì)、提升客戶(hù)滿(mǎn)意度;
2、通過(guò)多種方式積極開(kāi)拓、挖掘、獲取貴賓客戶(hù);
3、積極收集、登記并整理客戶(hù)信息,根據客戶(hù)資產(chǎn)狀況進(jìn)行客戶(hù)分層,并建立完備的客戶(hù)檔案,根據客戶(hù)的理財目標和投資偏好,有針對性的做好對客戶(hù)的日常經(jīng)營(yíng)維護與提升工作;
4、根據客戶(hù)需求,向貴賓客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的投資理財建議和規劃,幫助客戶(hù)達成理財目標,實(shí)現資產(chǎn)組合優(yōu)化配置,并定期調整,做好客戶(hù)跟蹤維護工作;
5、嚴格執行監管部門(mén)要求及我行相關(guān)政策流程,保證合規操作;
(二)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)與銷(xiāo)售支持
1、負責貴賓理財室客戶(hù)的引導、服務(wù)工作,保證貴賓理財室環(huán)境整潔、有序,服務(wù)優(yōu)質(zhì);
2、做好大堂貴賓客戶(hù)的銜接、流轉與接待工作。
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