項目計劃書(shū)財務(wù)分析

項目計劃書(shū)財務(wù)分析

　　光陰的迅速，一眨眼就過(guò)去了，前方等待著(zhù)我們的是新的機遇和挑戰，此時(shí)此刻我們需要開(kāi)始做一個(gè)計劃。計劃怎么寫(xiě)才不會(huì )流于形式呢？下面是小編收集整理的項目計劃書(shū)財務(wù)分析，歡迎大家分享。

　　項目計劃書(shū)財務(wù)分析 篇1

　　一.投資分析

　　1.股本結構與規模

　　2.資金來(lái)源與運用

　　3.投資收益與風(fēng)險分析

　　附：投資現金流量表，再從一下幾方面分析：

　　(1)投資凈現值

　　(2)投資回收期

　　(3)內含報酬率

　　(4)項目敏感性分析

　　(5)盈虧平衡分析(含：保本點(diǎn)分析)

　　(6)投資回報

　　二.財務(wù)分析(主要是財務(wù)報表)

　　1.會(huì )計報表及附表

　　(1)主要財務(wù)假設

　　(2)收益表

　　(3)現金流量表

　　(4)資產(chǎn)負債表

　　2.會(huì )計報表分析

　　(1)比率及趨勢分析

　　(2)預計銷(xiāo)售趨勢分析

　　(3)風(fēng)險假定與分析

　　3.財務(wù)附表

　　(1)第一年收益表

　　(2)第二年收益表

　　(3)成本費用表

　　(4)資產(chǎn)負債表 (第一年季報)

　　(5)資產(chǎn)負債表 (第二年季報)

　　(6)現金流量表(第一年季報)

　　(7)現金流量表(第二年季報)

　　大概思路，當然你可以不用那么詳細，祝融資成功!

　　項目計劃書(shū)財務(wù)分析 篇2

　　1.資金需求說(shuō)明

　　公司成立時(shí)每位股東出資xx萬(wàn)，共為xx萬(wàn)初期資本。

　　2.資金投入計劃

　　預計第一季度購買(mǎi)廠(chǎng)房、生產(chǎn)線(xiàn)、用于產(chǎn)品研發(fā)、開(kāi)拓市場(chǎng)共計投入22萬(wàn)元，購買(mǎi)原材料生產(chǎn)產(chǎn)品投入14萬(wàn)元。招聘生產(chǎn)銷(xiāo)售員工支付工資24000元，其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現金19萬(wàn)元。

　　預計第一季度利潤表

　　單位：元

　　預計第一季度資產(chǎn)負債表

　　單位：元

　　風(fēng)險分析

　　1.市場(chǎng)與競爭風(fēng)險

　　在市場(chǎng)競爭中，競爭的基本動(dòng)機和目標是實(shí)現最大化收入。但是，競爭者的預期利益目標并不是總能實(shí)現的，實(shí)際上，競爭本身也會(huì )使競爭者面臨不能實(shí)現其預期利益目標的危險，甚至在經(jīng)濟利益上受到損失。這種實(shí)際實(shí)現的利益與預期利益目標發(fā)生背離的可能性，就是競爭者面對的風(fēng)險。風(fēng)險是由不確定性因素而造成損失或獲益的可能性。在市場(chǎng)競爭中，不確定性因素很多，雖然每個(gè)競爭者都期望實(shí)現其預期利益目標，但總不能全都成功，必然會(huì )有某些競爭者在競爭中敗下陣來(lái)，承受競爭的損失。

　　分析：客戶(hù)資源不足、宣傳效果不明顯、價(jià)格定位不準確。

　　對策：

　　1、加大宣傳力度，提高服務(wù)質(zhì)量。

　　2、前期市場(chǎng)調研，不斷尋求個(gè)性化產(chǎn)品。

　　3、服務(wù)創(chuàng )新，用另類(lèi)的創(chuàng )新思維為企業(yè)服務(wù)。

　　2.產(chǎn)品與技術(shù)風(fēng)險

　　分析：同行競爭、可模仿性強。

　　對策：

　　1、提高產(chǎn)品質(zhì)量，以此來(lái)保證自己的客戶(hù)源不流失。

　　2、不斷進(jìn)行市場(chǎng)調研，確定服務(wù)類(lèi)型，以尋求更多的市場(chǎng)，打造公司品牌。

　　3、尋求創(chuàng )新，做到人無(wú)我有，人有我優(yōu)，人優(yōu)我精。

　　3.財務(wù)風(fēng)險

　　分析：資金不足、前期資金成本控制不力、企業(yè)不能及時(shí)匯款。

　　對策：

　　1、建立財務(wù)預警分析指標體系，防范財務(wù)風(fēng)險產(chǎn)生財務(wù)危機的`根本原因是財務(wù)風(fēng)險處理不當，因此，防范財務(wù)風(fēng)險，建立和完善財務(wù)預警系統尤其必要。

　　2、建立短期財務(wù)預警系統，編制現金流量預算。由于企業(yè)理財的對象是現金及其流動(dòng)，就短期而言，公司能否維持下去，并不完全取決于是否盈利，而取決于是否有足夠現金用于各種支出。

　　3、確立財務(wù)分析指標體系，建立長(cháng)期財務(wù)預警系統。對公司而言，在建立短期財務(wù)預警系統的同時(shí)，還要建立長(cháng)期財務(wù)預警系統。其中獲利能力、償債 能力、經(jīng)濟效率、發(fā)展潛力指標最具有代表性。

　　4、樹(shù)立風(fēng)險意識，健全內控程序，降低或有負債的潛在風(fēng)險。如訂立擔保合同前應嚴格審查被擔保企業(yè)的資信狀況;訂立擔保合同時(shí)適當運用反擔保和保證責任的免責條款;訂立合同后應跟蹤審查被擔保企業(yè)的償債能力，減少直接風(fēng)險損失。

　　5、科學(xué)地進(jìn)行投資決策

　　項目計劃書(shū)財務(wù)分析 篇3

　　1、收入預測表

　　主要是用來(lái)介紹業(yè)務(wù)收入的內容，各項主營(yíng)業(yè)務(wù)、主營(yíng)業(yè)務(wù)外收入。這里題主如果沒(méi)有歷史數據，可以參考同業(yè)規模類(lèi)似的企業(yè)的相應報價(jià)，按擬估的銷(xiāo)售量×擬估計的單價(jià)計算出主營(yíng)業(yè)務(wù)收入，或者與客戶(hù)進(jìn)行溝通了解情況，這里分為兩種情況，一種是客戶(hù)給了各種產(chǎn)品的報價(jià)和數量，則可以直接計算得到數據，另一種是沒(méi)有給具體數額，只是有一個(gè)三年或五年的大致預期，比如五年達到8個(gè)億，這個(gè)時(shí)候可以計算年均增長(cháng)率，進(jìn)而反算出每年的收入情況。

　　同時(shí)注意收入不是一塵不變的，隨著(zhù)時(shí)間增長(cháng)，應該具有一定的增長(cháng)趨勢，有一個(gè)合理的年均增長(cháng)率（具體數值因項目而異）。

　　2、成本預測表

　　具體而言，主營(yíng)業(yè)務(wù)成本通過(guò)參考同業(yè)，或者針對具體型號，詢(xún)問(wèn)供應商或商家，來(lái)估計具體單位成本，或者按照收入的一定比例進(jìn)行估算，比如按收入的10%計算主營(yíng)業(yè)務(wù)成本。公司的費用方面，”財管銷(xiāo)”費用的具體情況，可以通過(guò)確認公司執行層是否會(huì )投放廣告費，考慮運輸車(chē)輛數額和租金等情況，以及公司償還利息等情況，逐項按照成本和費用的財務(wù)報表篩查，另外也可以按收入的一定比例進(jìn)行估算，確認公司的成本費用情況。

　　3、利潤預測表

　　利潤預測表大致可以做成下面這種形式，通過(guò)前面兩個(gè)表確認的收入以及成本費用進(jìn)行填寫(xiě)，并且相應的計算所得稅情況，進(jìn)而完成對利潤的預測。

　　4、現金流量表

　　現金流量表直接體現企業(yè)籌措現金，營(yíng)的`能力，從經(jīng)營(yíng)角度，現金流量表相對于利潤表，是更有說(shuō)服力的，是企業(yè)的真實(shí)情況，具體包括三個(gè)方面，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、投資活動(dòng)、融資活動(dòng)的現金流量。例如：經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和融資業(yè)務(wù)，都可以參考前面那幾張表的數據，這里的融資活動(dòng)需要確認一下，未來(lái)幾年是否有投資款項入賬，這個(gè)因公司而異。

　　5、財務(wù)指標（結論）

　　財務(wù)指標方面主要是從償債能力指標、營(yíng)運能力指標、盈利能力指標、發(fā)展能力四個(gè)方面，但在分析過(guò)程中，需要注意的是與同行業(yè)相對比，競爭者、自身同期等進(jìn)行比較，這樣橫向行業(yè)比較，縱向公司自我比較，能夠得出較為準確的結論。

　　其中指標除了年均凈利率、年均銷(xiāo)售收入以外，還應該包括投資評價(jià)指標，如投資回收期、投資回報率、npv、內部收益率等，能讓投資人和客戶(hù)一目了然的了解到項目的收益狀況。

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