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保險公司合規工作總結（通用10篇）
不經(jīng)意間，一段時(shí)間的工作已經(jīng)結束了，回顧這段時(shí)間的工作，一定有許多的艱難困苦，是不是該好好寫(xiě)一份工作總結記錄一下呢？那么工作總結的格式，你掌握了嗎？下面是小編精心整理的保險公司合規工作總結，歡迎閱讀與收藏。
保險公司合規工作總結 1
我部的法律合規工作在公司領(lǐng)導的高度重視和大力支持下，認真貫徹落實(shí)保監會(huì )和公司領(lǐng)導提出的法律合規工作指導思想，在人手少、事務(wù)雜、工作多、要求高、程序多、時(shí)間緊的情況下，立足“組織機構、制度建設、檢查監督、學(xué)習教育”四個(gè)平臺，圍繞工作目標，理清思路，突出重點(diǎn)，履職盡責，積極有效開(kāi)展合規工作和防范化解法律風(fēng)險，較好地完成了公司領(lǐng)導提出的目標任務(wù)�，F將成立以來(lái)所做的工作總結如下。
一、立足組織機構平臺，構建合規風(fēng)險管理體系
為了切實(shí)抓好法律合規工作，我部按照公司領(lǐng)導的要求，從組織機構入手，自上而下構建與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應的合規風(fēng)險管理組織體系。一是成立了由郭林總經(jīng)理為主任，胡仲林、李洪玲為副主任，各部室負責人參加的合規管理工作委員會(huì )。并結合公司實(shí)際制定下發(fā)了《安誠保險公司合規管理實(shí)施細則》。同時(shí)，轄內各分支機構及時(shí)成立了以班子成員為組長(cháng)，各職能部門(mén)負責人為成員的合規工作領(lǐng)導小組，加強對合規工作的領(lǐng)導，并建立聯(lián)系人制度，具體負責材料報送、宣傳報道和其他日常工作；二是設立配備專(zhuān)(兼)職合規員。根據保監會(huì )《保險公司合規管理指引》及監管機關(guān)的有關(guān)文件精神，并結合法人治理工作，公司各部室、11家省級分公司均設立配備了專(zhuān)(兼)職合規員，專(zhuān)司合規管理職責，為公司法律合規工作持續深入開(kāi)展提供了組織保障。
二、立足制度建設平臺，抓好合規管理基礎工作
由于“合規”對公司來(lái)說(shuō)尚屬新生事物，各級管理人員對其認識還較模糊，因此，為了使合規部門(mén)發(fā)揮應有的作用，我部從制度建設入手，積極探索建立合規風(fēng)險管理的有效運行機制，不斷培育良好的合規風(fēng)險管理文化。
一是完善合規管理制度，草擬了《安誠保險公司合規管理實(shí)施細則》、《安誠保險公司反洗錢(qián)管理辦法》和《安誠保險公司員工合規管理手冊》；
二是圍繞各項業(yè)務(wù)流程及內控管理，對現有的規章制度進(jìn)行梳理和完善，目前已經(jīng)完成梳理內部管理制度6項；
三是完善合規問(wèn)責制度，對違規行為進(jìn)行責任認定和追究，嚴格問(wèn)責，發(fā)現不合規操作和文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面的問(wèn)題及時(shí)給予指出并糾正，加強了對各單位合規工作的監督；
四是草擬了四季度合規管理考核辦法，提出將合規管理納入年度績(jì)效考核范圍，體現倡導合規，懲處違規，獎勵優(yōu)秀的理念，將合規轉化為競爭優(yōu)勢。
三、立足檢查監督平臺，提升內控制度執行力
在開(kāi)展法律合規工作過(guò)程中，我部堅持從檢查監督入手，將法律合規工作與經(jīng)營(yíng)管理目標、道德風(fēng)險防范、案件專(zhuān)項治理工作結合進(jìn)行，促進(jìn)各項內控制度的有效落實(shí)。
一是突出重點(diǎn)，抓好合同審批和重大業(yè)務(wù)事項出具法律意見(jiàn)書(shū)的服務(wù)工作。按照法律合規工作管理等要求，堅持法律審查的獨立性，進(jìn)一步規范合同文本的使用，重點(diǎn)抓好對重大業(yè)務(wù)事項的法律審查及指導，并積極督促落實(shí)法律意見(jiàn)。自成立以來(lái)，我部充分發(fā)揮自身專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢，通過(guò)參與談判、合同文本起草、發(fā)布法律風(fēng)險提示及法律審查等方式，為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)提供法律服21余件次。
二是加強對分支機構法律審查的檢查和指導工作。通過(guò)強化案件管理，特別是拒賠案件的法律審查和指導，為有爭議的理賠案件提供法律支持。
三是根據公司領(lǐng)導的安排帶隊深入河南分公司進(jìn)行了為期三天的合規經(jīng)營(yíng)管理驗收檢查，并針對檢查發(fā)現的問(wèn)題，提出了9項切實(shí)可行的整改要求，督促有關(guān)分公司認真整改，力求各機構在工作中能依法合規操作，營(yíng)造良好合規氛圍。
四是按照中國保監會(huì )《保險公司合規管理指引》文件要求，在總結第三季度合規經(jīng)營(yíng)季活動(dòng)的基礎上，組織開(kāi)展了全方位的風(fēng)險識別、評估與監控活個(gè)方面進(jìn)行全面梳理，排查對公司發(fā)展可能造成的風(fēng)險點(diǎn)，從而形成對各類(lèi)風(fēng)險進(jìn)行持續有效的識別、評估與監控系統。
四、立足學(xué)習教育平臺，提升合規文化意識
認識是行動(dòng)的先決條件，有了正確的認識，才會(huì )有正確的行動(dòng)。為此，我部從抓日常的合規文化學(xué)習教育入手，使全員充分認識合規管理的重要意義。
一是組織了合規管理視頻培訓會(huì )。組織各崗位員工學(xué)習了《保險法》、《保險公司管理規定》、《保險公司合規管理指引》、《反洗錢(qián)法》等法律法規以及規章制度，有效增強了全員依法合規經(jīng)營(yíng)意識。各分支機構積極響應總公司的號召，將合規管理納入年度重要議事日程，及時(shí)召開(kāi)動(dòng)員大會(huì )、培訓會(huì )，使全員樹(shù)立“合規人人有責、合規創(chuàng )造價(jià)值、合規提升效率”的理念，有效增強了全員依法合規經(jīng)營(yíng)意識；
二是開(kāi)展典型案件警示教育。通過(guò)典型案例分析，撰寫(xiě)心得體會(huì )，促進(jìn)員工樹(shù)立“內控管理無(wú)小事”觀(guān)念，吸取各類(lèi)案件的教訓，增強風(fēng)險防范意識。通過(guò)多種方式學(xué)習，使合規的觀(guān)念和意識滲透到每個(gè)員工觀(guān)念、意識、思想、行為之中，人人都自覺(jué)循規，事事都能合規，使合規成為一種最基本的要求，成為一種自覺(jué)行動(dòng)。
目前工作存在的不足
1、由于人手少，工作經(jīng)驗不足，造成想法多，舉措少，落實(shí)少的局面。
2、對內部的規章制度，未能按照最新的合規法律、規則和準則及時(shí)進(jìn)行梳理和修訂。
3、面對復雜多變的市場(chǎng)環(huán)境，新的合規風(fēng)險不斷產(chǎn)生，對合規風(fēng)險管理的經(jīng)驗積累尚且不足，在合規風(fēng)險的識別和評估上未實(shí)現動(dòng)態(tài)監測和量化管理，導致其對合規風(fēng)險的應對和處理能力較弱，對合規風(fēng)險管理的創(chuàng )新和發(fā)展后勁不足。
4、培訓教育不夠，檢查工作不到位。
20xx年工作計劃
20xx年，法律合規部將按照公司領(lǐng)導的安排及經(jīng)營(yíng)目標和工作思路，以推進(jìn)合規管理，防范、化解法律風(fēng)險為主線(xiàn)，圍繞“一個(gè)隊伍、兩個(gè)辦法、三個(gè)機制、四項活動(dòng)”工作目標，充分發(fā)揮職能作用，為公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有效發(fā)展提供高效的合規、法律服務(wù)和有力的合規法律支持�，F對20xx年度法律合規工作做出如下安排：緊緊抓住合規隊伍專(zhuān)業(yè)化建設這條主線(xiàn)，切實(shí)提高合規管理隊伍的整體專(zhuān)業(yè)水平。這項工作主要包括兩方面內容，一是制定標準規范，二是落實(shí)標準規范。一方面，緊密結合工作實(shí)際，會(huì )同相關(guān)職能部室抓緊編寫(xiě)《合規人員法律適用手冊》《合規人員手冊》、《崗位操作合規手冊》三個(gè)手冊，讓全體員工通曉各條線(xiàn)的重要法律法規和監管規章，強化合規管理的依據，明確各種工作規范和標準，堵塞管理制度上的缺欠和漏洞，增強其執行力。同時(shí)，會(huì )同人力資源部制定合規管理人員勝任能力考評標準，開(kāi)展合規人員資格認證活動(dòng)，使各層級合規人員達到懂政策、懂法規、懂業(yè)務(wù)、懂管理的要求。另一方面，立足于日常經(jīng)營(yíng)管理的合規，包括決策和操作兩個(gè)方面的合規，繼續對已經(jīng)制定頒布規章制度按合規要求進(jìn)行修訂，加強對易發(fā)不正當交易行為的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項治理，及時(shí)糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規則，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線(xiàn)索，堅持不懈地抓好各項合規制度的落實(shí)，不折不扣地貫徹執行。
(二)、建立合規考評制度，強化責任追究
按照合規管理方面的有關(guān)法律、法規，聯(lián)系公司實(shí)際制定并推行《安誠保險公司經(jīng)營(yíng)單位合規風(fēng)險評價(jià)辦法(試行)》和《安誠保險公司合規管理員管理考評辦法(試行)，將合規工作同績(jì)效掛鉤，將合規處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調動(dòng)合規管理的積極性，形成講實(shí)話(huà)，報實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，使合規工作落到實(shí)處。
(三)、狠抓基礎管理，增強內控管理意識
第一、以合規經(jīng)營(yíng)和合規性監督檢查為基礎，增強各級機構依法合規審慎經(jīng)營(yíng)的意識。法律合規部將加大日常合規檢查的力度，嚴格控制各類(lèi)道德風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和管理風(fēng)險，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。計劃在20xx月份對轄內各分支機構進(jìn)行一次反洗錢(qián)工作專(zhuān)項檢查，特別是要將賬戶(hù)管理、現金支付和客戶(hù)聲份識別結合起來(lái)，對臨柜人員操作反洗錢(qián)業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認真檢查，履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，防止洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的發(fā)生；計劃在20xx月份對各分支機構合規管理工作情況進(jìn)行一次檢查，對以前檢查的存在問(wèn)題整改情況進(jìn)行跟蹤，充分發(fā)揮動(dòng)態(tài)合規管理對業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險控制的杠桿作用，積極發(fā)揮合規工作的“早期預警功能”，密切關(guān)注業(yè)務(wù)發(fā)展，對出現重大風(fēng)險隱患的機構或業(yè)務(wù)，及時(shí)下達《合規建議》與《合規風(fēng)險提示》，把合規管理成為推進(jìn)業(yè)務(wù)的“放心工程、希望工程”。
第二、進(jìn)一步加強和完善合規審查、法律審查，防范風(fēng)險。服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)堅持合規審查、法律審查的獨立性，繼續做好對業(yè)務(wù)(合同)的審查，加大對中介業(yè)務(wù)的審查力度，特別要加強對當前合規風(fēng)險多發(fā)，管理薄弱的業(yè)務(wù)和環(huán)節的合規審查及指導。繼續做好法律意見(jiàn)書(shū)的出具工作，并積極督促落實(shí)法律意見(jiàn)。加強對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的合規合法性論證，對新產(chǎn)品、新技術(shù)中遇到的法律問(wèn)題提供可行的解決方案，保證業(yè)務(wù)創(chuàng )新活動(dòng)的合法性。充分發(fā)揮自身專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢，通過(guò)參與談判、合同文本起草、發(fā)布法律風(fēng)險提示及法律審查等方式，為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)提供高質(zhì)量、高效率的法律服務(wù)。繼續加強各類(lèi)合同管理，進(jìn)一步規范合同文本的使用，加強對合同文本實(shí)施工作的指導管理，對合同使用中存在的問(wèn)題認真整改，同時(shí)要把合同效力的檢查作為年度例行工作，持之以恒，力求盡快見(jiàn)到成效。加強對分支機構合規審查、法律審查的檢查和指導工作，提高經(jīng)營(yíng)合規水平。加強訴訟費用管理，進(jìn)一步貫徹落實(shí)律師聘用管理工作制度。抓好經(jīng)濟糾紛案件責任追究移送工作的落實(shí)。
第三、加強調研，積極主動(dòng)為高級管理層提供合規建議。一方面，高度。關(guān)注并持續跟蹤合規法律、規則和準則的最新發(fā)展，準確理解合規法律、規則和準則的`規定及其精神，另一方面，加強調研的主動(dòng)性，多深入基層，了解基層公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中遇到的困難和存在的合規風(fēng)險隱患，扎實(shí)掌握第一手資料，在此基礎上嚴密論證，揭示風(fēng)險隱患，提出可行性建議。注重對業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中前瞻性問(wèn)題的研究，及時(shí)識別風(fēng)險、提示風(fēng)險和提出對策。加強與各層級合規崗的聯(lián)系，就合規風(fēng)險管理、案件防查以及法律法規、行業(yè)準則出臺對公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的影響進(jìn)行調研，及時(shí)收集、反映相關(guān)情況。
(四)、圍繞工作重點(diǎn)，堅持常抓不懈
第一、領(lǐng)導親為，齊抓共管。組織開(kāi)展20xx年合規建設推進(jìn)年活動(dòng)，盡快制定并與全員簽署《合規風(fēng)險管理責任書(shū)》，《經(jīng)營(yíng)單位合規承諾書(shū)》，建立各級“一把手”親自抓，分管領(lǐng)導具體抓，各部門(mén)協(xié)調配合，公司上下齊抓共管的網(wǎng)絡(luò )工作機制，樹(shù)立合規人人有責的觀(guān)念，促進(jìn)合規水平的提高。
第二、組織培訓，強化意識。公司將合規業(yè)務(wù)培訓作為法律法規學(xué)習的一項重要內容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓計劃中，由法律合規部統一部署、分級落實(shí)，并繼續針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的業(yè)務(wù)培訓，形成全轄聯(lián)動(dòng)的合規培訓和宣傳良好局面。計劃在4月份邀請保監會(huì )專(zhuān)家為合規管理員做合規風(fēng)險管理培訓。計劃在20xx月份召開(kāi)全轄合規管理工作會(huì )議暨業(yè)務(wù)培訓。會(huì )議內容主要是總結、研究、交流合規管理工作情況、學(xué)習當前國內依法合規經(jīng)營(yíng)形勢、任務(wù)及反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解合規工作、反洗錢(qián)工作的必要性，明確合規風(fēng)險的控制和預防是公司風(fēng)險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領(lǐng)會(huì )合規工作、反洗錢(qián)工作的重要性，并將培訓內容、操作技術(shù)和方法傳授給其他員工，共同提高、掌握合規風(fēng)險管理、反洗錢(qián)基礎知識和基本技能，提高識別合規風(fēng)險和可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。年內法律合規部人員至少參加過(guò)一次外部專(zhuān)門(mén)培訓，每季至少對各層級合規員培訓一次。
第三、精心組織，擴大效應。
1、第一季度在全轄范圍組織開(kāi)展“我為合規獻計獻策”活動(dòng)，旨在通過(guò)全員人人參與，從全方位、各角度查漏補缺。
2、開(kāi)展合規巡回宣講活動(dòng)，要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規章制度的學(xué)習，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規經(jīng)營(yíng)的意識，利用身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
3、做好反洗錢(qián)的宣傳工作。每年11月是人民銀行規定的反洗錢(qián)宣傳月，屆時(shí)公司將統一懸掛反洗錢(qián)橫幅和張貼宣傳標語(yǔ)，每個(gè)分支機構做到設點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì )宣傳反洗錢(qián)工作，業(yè)務(wù)一線(xiàn)和柜面人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì )宣傳反洗錢(qián)工作，使大家認識到反洗錢(qián)對社會(huì )的危害性，自覺(jué)遵守和配合金融機構的反洗錢(qián)工作。
4、公司的董事會(huì )和高級管理人員既是公司合規文化建設的主體，又是公司合規文化的實(shí)踐者和創(chuàng )造者，計劃在適當時(shí)期舉辦一次公司董事和高級管理人員合規管理研討會(huì )。
第四、建立平臺，強化服務(wù)。
1、創(chuàng )辦《合規簡(jiǎn)報》、《合規建議》與《合規風(fēng)險提示》�！逗弦幒�(jiǎn)報》面對公司全體員工，主要是合規工作動(dòng)態(tài)、最新法律法規摘編等，每月一期�！逗弦幗ㄗh》主要從合規的角度指出行內某些工作的不足，提示相關(guān)部門(mén)給予重視；《合規風(fēng)險提示》主要是通過(guò)行內外典型案例分析，指出合規風(fēng)險并提供操作建議�！逗弦幗ㄗh》與《合規風(fēng)險提示》由主管領(lǐng)導簽發(fā)，防止出現為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(cháng)而忽視了合規要求，加強合規風(fēng)險防范。
2、建立合規風(fēng)險管理知識題庫，內容涵蓋各個(gè)專(zhuān)業(yè)條線(xiàn)，并計劃10月底前舉辦一次合規知識競賽，促進(jìn)員工全面細致地掌握合規相關(guān)知識點(diǎn)，在整體上提高員工合規意識和法律素質(zhì)的同時(shí)，積極推進(jìn)合規管理工作，進(jìn)而從整體上提高員工依法合規經(jīng)營(yíng)意識和業(yè)務(wù)操作水平，強化全面風(fēng)險管理，提高公司風(fēng)險防控能力。
第五、進(jìn)一步加強公司法律事務(wù)管理
1、公司法律事務(wù)管理的總體目標——建立和完善科學(xué)的法律事務(wù)管理制度，進(jìn)一步提高依法決策、依法經(jīng)營(yíng)和依法管理水平。
——建立、健全符合國家法律法規要求的一整套公司規章制度及保障其有效執行的監督體系。
——建立、健全規范員工經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和有效控制經(jīng)營(yíng)管理權力的責任追究制度。
——形成事前防范、事中跟蹤、事后完善的現代公司法律事務(wù)管理方式，最終實(shí)現公司決策、經(jīng)營(yíng)、管理工作的合法化、制度化、標準化、規范化、程序化。
——建立公司法律風(fēng)險識別、評估、管理制度，并將其融入公司經(jīng)營(yíng)管理及公司法律事務(wù)管理的各項制度中。這些制度：防止違規方面的管理，主要包括公司遵守法律法規和行業(yè)監管規定；合同管理及國內和國際商業(yè)活動(dòng)管理；知識產(chǎn)權管理；訴訟案件管理；公司治理管理；社會(huì )責任管理；勞動(dòng)法律關(guān)系管理；公司投資、并購和重組管理公司法律事務(wù)管理的步驟：
(1)、準備階段：又稱(chēng)“基礎建設階段”和“規章制度完善階段”，此階段的工作重點(diǎn)：
——側重于制訂法律事務(wù)管理規劃和普法教育規劃，完善公司法律事務(wù)管理工作的組織保障，建立相應的工作制度，形成合理完備科11學(xué)的法務(wù)工作網(wǎng)絡(luò )體系，建立和完善法律事務(wù)管理機構自身的各項工作制度，保證公司法務(wù)工作有序、高效的實(shí)施。
——建立健全公司規章制度體系。形成一部公司內部的適時(shí)、完備、科學(xué)的規章制度匯編。
(2)、提高階段：即“合同管理提高階段”和“規范經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)階段”，此階段工作重點(diǎn)：
——嚴格按照公司制定的《合同管理辦法》，提升在合同審查會(huì )簽時(shí)，“問(wèn)(合同背景)、看(合同條款)、堵(合同漏洞)、核(合同標的)”的審核效果；加強對合同履行的監督，提高對合同的法律風(fēng)險防控能力和水平。
——應針對經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中的不合理、不規范、不順暢的頑疾，主動(dòng)配合各級管理層理順關(guān)系、制定制度、完善機制、明確權責，確實(shí)把法務(wù)工作向縱深輻射；堅持有計劃、有重點(diǎn)地組織實(shí)施專(zhuān)項法律事務(wù)管理工作和系列活動(dòng)，提高公司法律事務(wù)管理的整體水平。
(3)、總結階段：即“檢查總結提高階段”，此階段工作重點(diǎn)是總結前兩階段的工作成果，按照公司確定的目標和任務(wù)，逐項進(jìn)行檢查，對不完善、不到位之處，進(jìn)行“補課”，爭取全面實(shí)現各項目標。
健全法務(wù)組織建設——加快法律事務(wù)管理工作機構和隊伍建設。
——建立公司法律事務(wù)管理工作制度和完善法律事務(wù)管理框架。
2、健全公司規章制度體系——制定規章制度管理辦法和實(shí)施計劃。
——清理老規章。
——進(jìn)行規章制度匯編，完善公司規章制度。
——嚴格對公司規章制度的執行和監督：完善責任追究制度，做到有章可依，執章必嚴，違章必究。
3、制定并實(shí)施普法宣傳教育規劃根據國家普法規劃要求，結合公司實(shí)際情況和需要，在全公司范圍內有計劃、分層次、講實(shí)效、有針對性的深入開(kāi)展普法教育，達到公司領(lǐng)導、干部、員工：
——熟悉國家的基本法律與政治制度；
——熟知與自己所主管的業(yè)務(wù)相關(guān)的各項法律法規和規章制度，在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中能自覺(jué)遵守和運用相關(guān)法律法規和規章制度；
——對自己不熟悉、不確定的法律法規和法律知識能主動(dòng)到法律合規部咨詢(xún)。
——堅持對全體員工特別是剛參加工作的新同志進(jìn)行普法教育與規章制度學(xué)習，使員工能夠基本熟悉與自身本職工作相關(guān)聯(lián)的法律知識和公司的全部規章制度，作到學(xué)法、知法、守法。通過(guò)法制宣傳工作有效的提升公司干部和員工的法律意識和法律素質(zhì)。
4、強化合同管理
1)、進(jìn)一步健全合同管理制度、提升合同管理水平�！贤煞珊弦幉抗芾�，機構歸口管理。
——建立合同管理的配套管理制度。
——建立與完善合同履行的監督制度。
——建立合同管理效果的考核評比獎懲制度。
5、風(fēng)險傾向預防管理。針對公司及各下屬公司的各種可能發(fā)生法律糾紛的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為，法律合規部應提前介入、全程參與，抓好合同的審核與監督，做好事前防范工作，盡力避免糾紛或案件的發(fā)生，做到即使發(fā)生糾紛或案件，也必須在事實(shí)和法律方面有利于公司取得或維護其合法權益。
6、案件管理
(1)、制定本公司的案件管理規定。做好案件管理，并堅持案件及時(shí)上報制度和案件統計制度，實(shí)行案件過(guò)錯責任追究制度，將案件管理納入年度目標考核，對隱案不報或嚴重失職，致使公司權益受損的直接責任人嚴肅處理，絕不姑息，以求將案件管理納入一個(gè)規范化管理軌道。
(2)、強化案件管理實(shí)效。案件處理能力和相應的管理水平會(huì )給公司經(jīng)濟利益帶來(lái)直接的影響。對公司及下屬公司的各類(lèi)案件，由公司法律合規部歸口管理，各相關(guān)部門(mén)要通力合作，為法律合規部對案件的證據資料收集、分析和應訴提供必要的業(yè)務(wù)支持，提升對案件的應對、救濟能力。
(3)、完善案件等法律事務(wù)處理流程每一件法律事務(wù)處理完畢，必須在一周內進(jìn)行總結，提出書(shū)面結案報告，分析發(fā)生原因及責任追究或分擔，并視情況提出糾正和預防措施，報公司領(lǐng)導批準后實(shí)行。
7、建立健全監督監察機制，加大規章制度執行力度
1)、建立法制監督監察機制依據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國保險法》等法律，約束監督內部，維護公司的合法權益。
2)、嚴格執行責任追究制度根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國勞動(dòng)法》、《中華人民共和國保險法》、《職工獎懲暫行辦法》精神，制定適合本公司的責任追究辦法，規定公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)必須遵守法律法規和公司規章制度。從而，從制度上保障法律法規、規章制度的有效執行。積極維護公司合法權益為提高公司的抗風(fēng)險能力、增強自身的市場(chǎng)競爭力，必須增強維權意識，進(jìn)一步加強訴訟案件、糾紛事件上報制度，主動(dòng)作好起訴、應訴和非訴調解工作。注重知識產(chǎn)權保護工作，嚴格遵守《中華人民共和國商標法》、《中華人民共和國著(zhù)作權法》、《中華人民共和國專(zhuān)利法》等知識產(chǎn)權法律法規，清理公司(包括下屬公司)所擁有的商標、專(zhuān)利、條款、計算機軟件、商業(yè)秘密等知識產(chǎn)權。公司對所擁有的商標、專(zhuān)利等知識產(chǎn)權，該申報的一定要及時(shí)申報，發(fā)現外單位侵權的一定要主動(dòng)采取法律手段維護公司的合法權益。
8、拓展法律服務(wù)的領(lǐng)域，進(jìn)一步提升法律服務(wù)水平。
在公司內部建立起有自身特色的法律服務(wù)機制，保證公司及全體員工能得到及時(shí)充分優(yōu)質(zhì)的法律服務(wù)。
保險公司合規工作總結 2
今年以來(lái)，xx保險xx分公司著(zhù)力打造以誠信為基礎的合規文化，不斷通過(guò)自身合規帶動(dòng)行業(yè)合規，成為保險行業(yè)合規的堅定支持者、實(shí)踐者和受益者，合規及反洗錢(qián)工作逐步走上規范化、常態(tài)化的軌道，現將我司上半年合規、反洗錢(qián)工作總結如下：
一、20xx年上半年合規工作回顧
上半年，我們xxxx保險始終堅守合規經(jīng)營(yíng)，堅持走“合規促發(fā)展，合規出效益”之路，為有效將“轉方式、促規范、防風(fēng)險、穩增長(cháng)”落實(shí)到具體工作中，將合規工作目標進(jìn)一步具體化，年初，我們確立了總體工作安排，其中，首要一條就是合規工作，合規工作的核心就是一切圍繞合規、一切必須合規，合規實(shí)行一票否決。
1、分公司及下屬機構合規組織的建設情況；
為了加強對合規工作的組織領(lǐng)導，將合規工作常態(tài)化、機制化，我司注重合規組織的建設，在公司主要負責人變動(dòng)后，我們及時(shí)對分公司合規與反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組進(jìn)行更新，為加強對合規工作常態(tài)化管理，更好地落實(shí)公司合規政策，有效防范和降低公司經(jīng)營(yíng)中的合規風(fēng)險，分公司各部門(mén)和各機構設立了專(zhuān)(兼)職合規管理員，履行相應的工作職責，我司今年3月印發(fā)了《關(guān)于明確合規管理員及工作職責的通知》，使合規工作網(wǎng)絡(luò )、工作機制更趨完善。
2、合規制度建設；
合規制度建設是整個(gè)合規工作的重要組織部分，我們在堅定執行保監會(huì )、總公司合規制度的前提下，與時(shí)俱進(jìn)，有所創(chuàng )新。為有效從源頭防止腐敗行為的發(fā)生，讓領(lǐng)導人員時(shí)刻提高警惕，繃緊廉潔從業(yè)這根弦。根據總公司《中層領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)承諾實(shí)施辦法》，結合我司實(shí)際，制定了《xx保險xx分公司中層領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)承諾實(shí)施辦法》；制定《xx分公司20xx年“小金庫”專(zhuān)項治理工作實(shí)施方案》；根據xx保監局《關(guān)于進(jìn)一步加強保險公司分支機構高級管理人員和營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負責人任職資格管理的通知》和《20xx版行政許可指引》的要求，為提高擬任高管人員合規意識，了解相關(guān)法規知識，制定了《擬任高管人員保險法規培訓和測試管理辦法》，這些制度的出臺是對總公司和保監局相關(guān)政策的有效跟進(jìn)，促進(jìn)了我司合規工作的有序運行。
3、合規風(fēng)險管控情況；
風(fēng)險管控是整個(gè)合規工作的重要一環(huán)，今年以來(lái)，我司不斷強化對合規風(fēng)險的排查工作，根據保監發(fā)【20xx】1號《關(guān)于進(jìn)一步加大保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險代理市場(chǎng)的通知》，為規范承保流程，加強合規經(jīng)營(yíng)，規避監管風(fēng)險，我司發(fā)出《關(guān)于承保數據真實(shí)性要求的風(fēng)險預警通知》，要求各級承保中心在出單過(guò)程中，真實(shí)錄入各項信息。
1、業(yè)務(wù)來(lái)源必須如實(shí)錄入，嚴格區分代理業(yè)務(wù)和直銷(xiāo)業(yè)務(wù)。
2、嚴格遵照《反洗錢(qián)》、《承保理賠客戶(hù)信息查詢(xún)制度》等規定，如實(shí)收集客戶(hù)各類(lèi)信息資料，真實(shí)錄入業(yè)務(wù)系統。
3、業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)必須真實(shí)，不得互掛。各類(lèi)違規事件一經(jīng)發(fā)現核實(shí)，分公司將對機構相關(guān)責任人問(wèn)責，并給予重處。
為了管控高風(fēng)險車(chē)型業(yè)務(wù)，我司出臺《關(guān)于高風(fēng)險車(chē)型業(yè)務(wù)的承保通知》，根據分公司20xx年兩核會(huì )議針對高風(fēng)險車(chē)型業(yè)務(wù)承保要求的宣導，以及近期各級機構仍然繼續大量此類(lèi)一些高風(fēng)險業(yè)務(wù)簽報，全部集中體現在特種車(chē)、10噸以上貨車(chē)(含自卸車(chē))；同時(shí)分公司此類(lèi)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)數據持續惡化，為進(jìn)一步管控此類(lèi)業(yè)務(wù)的承保風(fēng)險，我司對高風(fēng)險車(chē)型界定，并作出高風(fēng)險業(yè)務(wù)承保規定和管控要求。
我司高度重視風(fēng)險排查工作，公司領(lǐng)導親自?huà)鞄�，通過(guò)風(fēng)險排查，財務(wù)、承保、理賠等環(huán)節的合規性、真實(shí)性得到切實(shí)的保證。
年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出合規工作征詢(xún)意見(jiàn)函，就合規事宜與保險聯(lián)誼互動(dòng)，請他們對我司所屬機構合規情況進(jìn)行評價(jià)打分，從收回的征詢(xún)意見(jiàn)函反饋情況來(lái)看，我司各機構均無(wú)違規處罰情況，監管機構及保協(xié)對我司“主動(dòng)合規”的做法給予充分的肯定。
4、合規檢查、督促、指導情況；
合規工作是一項系統工程，為了促進(jìn)各機構合規工作按照總公司專(zhuān)項治理實(shí)施方案工作要求，一是全面推進(jìn)“小金庫”專(zhuān)項治理工作，要求各機構要認真組織復查工作，注重總結專(zhuān)項治理經(jīng)驗，建立健全長(cháng)效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過(guò)全面復查、督導抽查階段，、整改落實(shí)、機制建設和總結驗收5個(gè)階段。這項工作仍在進(jìn)行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規則”，砸爛“小金庫”，堅決摒棄違規違紀的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。上半年，中介業(yè)務(wù)檢查也是我們年內合規檢查的重頭戲，根據保監會(huì )《關(guān)于加強保險公司中介業(yè)務(wù)管理的通知》(保監發(fā)R22；20xxR23；107號)和《xx財產(chǎn)保險股份有限公司關(guān)于成立中介業(yè)務(wù)管理領(lǐng)導小組的通知》的文件精神，xx分公司于20xx年1月5日成立了中介業(yè)務(wù)檢查小組。1月13日轉發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加大保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險代理市場(chǎng)的通知》(保監發(fā)R22；20xxR23；1號)，傳達了總公司關(guān)于中介業(yè)務(wù)自查自糾的工作通知。1月27日，在全轄內下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展中介業(yè)務(wù)專(zhuān)項檢查的通知》的文件，要求各機構在2月24日前進(jìn)行中介業(yè)務(wù)自查自糾工作，重點(diǎn)檢查與中介機構業(yè)務(wù)財務(wù)等方面不合法、不真實(shí)、不透明的合作關(guān)系，著(zhù)重檢查是否利用中介業(yè)務(wù)和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問(wèn)題。分公司2月22日起對蘇州、常州、南通、揚州四家公司進(jìn)行了現場(chǎng)檢查。分公司根據現場(chǎng)結果結合各機構自查情況，分公司及時(shí)向總公司報送了自查報告，對存在一些其他問(wèn)題，并制定了整改措施。
根據保監會(huì )及總公司《關(guān)于開(kāi)展第三次保險機構財務(wù)業(yè)務(wù)數據真實(shí)性檢查工作的通知》精神，我司認真開(kāi)展財務(wù)業(yè)務(wù)數據真實(shí)性自查及整改。為積極穩妥的推進(jìn)自查工作，我司在總公司文件的基礎上，制定了分公司《第三次財務(wù)業(yè)務(wù)數據真實(shí)性檢查實(shí)施方案》，方案進(jìn)一步明確了工作目標、整體要求、組織保障、自查內容、自查范圍、自查時(shí)間安排、自查報告的內容要求和報送時(shí)間。4月18日，我司又及時(shí)轉發(fā)了總公司《關(guān)于開(kāi)展第三次財務(wù)業(yè)務(wù)數據真實(shí)性自查工作的補充通知》。將總公司的要求第一時(shí)間傳達宣導到位，為順利開(kāi)展自查和整改工作贏(yíng)得了主動(dòng)。
5、合規培訓開(kāi)展情況。
上半年，我司合規培訓工作主要圍繞三個(gè)層面進(jìn)行，一是通過(guò)總公司OA合規專(zhuān)欄進(jìn)行宣導�？偣綩A合規專(zhuān)欄不時(shí)有合規資料、政策法規、合規動(dòng)態(tài)的內容展示，我們及時(shí)通過(guò)晨會(huì )、工作例會(huì )進(jìn)行宣導，變要我合規為我要合規。二是組織各層面人員參加分公司合規系列視屏學(xué)習培訓。凡是總公司安排的學(xué)習培訓，我們都認真組織，做好記錄，提出要求，加強互動(dòng)。三是財務(wù)、承保、理賠等條線(xiàn)根據總公司及監管機構的要求，及時(shí)進(jìn)行各類(lèi)合規培訓，如理賠上，按照總公司新理賠系統和呼叫中心平臺上線(xiàn)工作的統一部署及要求，新車(chē)險理賠系統已于20xx年6月29日正式上線(xiàn)運作。為了更好的集中管理，根據總公司新理賠系統和呼叫平臺上線(xiàn)工作的計劃和要求，于20xx年6月13日，對全省理賠查勘車(chē)進(jìn)行了GPS系統的安裝，并與新車(chē)險理賠系統進(jìn)行了綁定。于20xx年6月20日對理賠查勘手機的`使用進(jìn)行了嚴格細致的系統培訓，認真學(xué)習了總公司對于查勘手機使用的規定，并根據xx分公司的實(shí)際情況，制定了合理的查勘手機管理規定，與查勘員簽訂了書(shū)面的協(xié)議，以規范查勘手機的使用。
6、合規管理存在的問(wèn)題、隱患、違規事件及處理情況；
合規管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規管理實(shí)踐來(lái)看仍在以下隱憂(yōu)：全員合規意識仍有待于進(jìn)一步提高。雖然，從保監會(huì )70號文件出臺后，各層面人員的合規理念日益提高，但在實(shí)際經(jīng)營(yíng)工作中，仍有一些員工期望通過(guò)打“擦邊球”、“走捷徑”來(lái)增加既得利益。行業(yè)自律的新變化使合規工作面臨窘境。當前，行業(yè)自律的游戲規則屢遭沖撞，如車(chē)險手續費給付早已突破了監管設定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復雜多變，也使我們堅守合規變得更加困難。
二、上半年反洗錢(qián)工作總結回顧
在總公司及杭州人行的正確指導下，我司反洗錢(qián)工作有了新的進(jìn)展，現將上半年我司反洗錢(qián)工作總結如下：
1、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系。
為了做好反洗錢(qián)工作，我司成立了以分公司xxx總經(jīng)理為組長(cháng)，分管總xx為副組長(cháng)，各機構、各部門(mén)負責人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組，設立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導辦公室，明確分公司計財部具體負責反洗錢(qián)工作，在計劃財務(wù)部設立反洗錢(qián)主管一名，設立反洗錢(qián)崗負責此項工作，自上而下構建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系，一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動(dòng)，我司都及時(shí)予以調整補充，為履行好反洗錢(qián)職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動(dòng)，這項工作才能取得實(shí)效。
2、反洗錢(qián)內控制度建設與執行情況
上半年，我們反洗錢(qián)工作突出制度先行，做到有章可循，及時(shí)轉發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢(qián)工作的一系列文件，堅持按照《xx分公司反洗錢(qián)內部控制制度》、《反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險等級劃分標準及管理辦法實(shí)施細則》、《反洗錢(qián)管理辦法》等內部控制制度要求，明確了各部門(mén)的反洗錢(qián)工作職責，規定了客戶(hù)身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險劃分標準等，有力促進(jìn)了反洗錢(qián)工作的規范運作，為公司開(kāi)展反洗錢(qián)工作提供了可靠依據。
總體來(lái)講，我司在承保、財務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節建立了識別、監控的“防火墻”，我司財務(wù)的“反洗錢(qián)篩選系統”，承保上“反洗錢(qián)客戶(hù)信息”系統，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢(qián)工作的風(fēng)險起到了有效作用。
3、反洗錢(qián)內部審計情況在反洗錢(qián)工作中，我們堅持按照總公司及杭州人行的要求，認真做好反洗錢(qián)內部審計工作，做到定期不定期進(jìn)行反洗錢(qián)審計，確保規定動(dòng)作不走樣。
20xx年5月9日，我司向總公司報送了《關(guān)于反洗錢(qián)工作內部檢查的報告》，一是精心構建完善組織領(lǐng)導體系；二是制度執行及執行情況；三是可疑交易報送及相關(guān)情況�？傊�，我司反洗錢(qián)內部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。
4、反洗錢(qián)宣傳與培訓情況
20xx年11月是反洗錢(qián)宣傳月，分公司與下轄機構聯(lián)合舉辦宣傳活動(dòng)，并在所有營(yíng)業(yè)大廳通過(guò)掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設立咨詢(xún)臺的方式，向客戶(hù)做反洗錢(qián)宣傳。
公司圍繞反洗錢(qián)法律法規的實(shí)施，結合工作實(shí)際，通過(guò)組織員工學(xué)習總公司OA、合規專(zhuān)欄中有關(guān)反洗錢(qián)工作的規章制度、操作要領(lǐng)，邀請總公司相關(guān)專(zhuān)家到公司講授反洗錢(qián)知識；積極組織反洗錢(qián)工作條線(xiàn)人員參加總公司視屏培訓，利用司務(wù)會(huì )、晨會(huì )等形式進(jìn)行反洗錢(qián)法律法規的宣導，使每個(gè)員工都做到學(xué)法、知法、守法，提高了反洗錢(qián)工作的基本技能。不斷增強員工執行反洗錢(qián)法律法規的自覺(jué)性。
20xx年4月14日，總公司進(jìn)行了20xx年反洗錢(qián)專(zhuān)題培訓，我司反洗錢(qián)條線(xiàn)所有人員參加了視屏培訓，通過(guò)培訓，我司受訓人員的反洗錢(qián)工作能力得到有效提高。
20xx年5月6日，我司派員參加了20xx年xx省反洗錢(qián)工作會(huì )，我司認真作了傳達學(xué)習，重點(diǎn)是宣導杭州人行xxxx行長(cháng)所做的工作報告。
5、配合監管情況
為進(jìn)一步滿(mǎn)足監管機構對反洗錢(qián)工作的要求，提高公司員工反洗錢(qián)工作能力，增強反洗錢(qián)工作的有效性，我司20xx年4月18日出臺印發(fā)了《關(guān)于明確反洗錢(qián)工作人員及工作職責的通知》，重新公布各部門(mén)和各機構專(zhuān)(兼)職反洗錢(qián)工作人員名單，對專(zhuān)(兼)職反洗錢(qián)工作人員須履行的工作職責進(jìn)行進(jìn)一步明確和規范。
今年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出“合規工作征求意見(jiàn)表”懇請他們對我司各機構包括反洗錢(qián)工作內容在內的合規工作進(jìn)行評價(jià)，從各保協(xié)反饋情況來(lái)年，他們都對我司合規工作進(jìn)行積極評價(jià)，無(wú)違規被處罰的情況。
6月24日，杭州人行反洗錢(qián)處xxx科長(cháng)、xxx副科長(cháng)來(lái)我司進(jìn)行反洗錢(qián)非現場(chǎng)監管走訪(fǎng)，檢查期間為20xx年1月至20xx年5月，分管總xx陪同檢查，并作了反洗錢(qián)工作的專(zhuān)題匯報。
此次監管走訪(fǎng)通過(guò)聽(tīng)匯報、看臺賬、進(jìn)系統詳細了解我司履行反洗錢(qián)義務(wù)情況，并對我司反洗錢(qián)工作效能與質(zhì)量進(jìn)行現場(chǎng)評估，重點(diǎn)對客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料、客戶(hù)等級劃分及交易記錄保存等情況進(jìn)行檢查，他們對我司反洗錢(qián)工作所取得的成效給予充分的肯定，同時(shí)也對反洗錢(qián)工作中存在的問(wèn)題進(jìn)行反饋，提出了有針對性的整改意見(jiàn)。6、保密義務(wù)履行情況我司在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中，注意履行保密義務(wù)，從系統設計、工作職責都強調對客戶(hù)資料和交易信息的保密工作，在實(shí)際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評估反洗錢(qián)工作的重要內容，可以說(shuō)，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢(qián)工作的全過(guò)程。
7、客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存等情況A、客戶(hù)身份識別情況我司內審針對客戶(hù)身份識別情況項目，采取分地區、保費金額分區間劃分(3000元以下、3000元-6000元之間、6000元以上)的方式，對20xx年度全省范圍內已承保交強險和商業(yè)險的個(gè)人客戶(hù)與企業(yè)客戶(hù)抽樣檢查，共抽樣客戶(hù)24個(gè)，其中個(gè)人客戶(hù)與企業(yè)客戶(hù)各12個(gè)。抽樣保費來(lái)源均為現金或銀行存款，其中個(gè)人客戶(hù)6個(gè)發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶(hù)7個(gè)發(fā)生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險人賬戶(hù)。
B、客戶(hù)等級劃分及客戶(hù)身份檔案保管
20xx年度xx全省客戶(hù)數量是54142個(gè)，其中對私客戶(hù)數量是42292個(gè)，對公客戶(hù)數量是11850個(gè)�？蛻�(hù)風(fēng)險等級劃分全部屬于常規客戶(hù)。
對私客戶(hù)基本信息主要依據是個(gè)人身份證件，對公客戶(hù)基本信息主要依據是組織機構代碼證書(shū)，各家中支公司都完整留存其影印件或復印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶(hù)信息及交易內容，從未發(fā)生過(guò)泄漏現象。
同時(shí)，我司及時(shí)向人行報送《非現場(chǎng)監管》報表及總公司反洗錢(qián)相關(guān)報表。
反洗錢(qián)工作存在的問(wèn)題及整改措施：
1、反洗錢(qián)各項協(xié)調機制的合力尚未真正形成。如部門(mén)、機構間的聯(lián)席會(huì )議召集次數偏少；基層機構掌握的業(yè)務(wù)數據很有限，真正有價(jià)值、能與公安機關(guān)情報會(huì )商的線(xiàn)索或向公安機關(guān)移交的可疑交易線(xiàn)索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應。
2、對反洗錢(qián)工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢(qián)內部管理制度制定了未執行的現象較為普遍。
三、下半年合規管理工作計劃
下半年，我們依然要堅持“合規促發(fā)展，合規出效益”，合規是我司各項工作的生命線(xiàn)，堅持中介業(yè)務(wù)合規、數據真實(shí)合規、內控管理合規。凡是總公司及監管機構的各項合規檢查行動(dòng)，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規定動(dòng)作。
1、開(kāi)展自查自糾，加強合規檢查。適時(shí)進(jìn)行各項合規檢查，同時(shí)，加大合規專(zhuān)項稽查力度，把開(kāi)展合規自查自糾、違規問(wèn)責工作制度化、常態(tài)化。
2、加強合規培訓、增強合規意識。加強“合規者受益、違規者受罰”的宣導，轉變領(lǐng)導、干部、員工經(jīng)營(yíng)理念，努力將合規經(jīng)營(yíng)工作細化到每個(gè)環(huán)節、每個(gè)崗位之中，形成以“合規經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險防范實(shí)務(wù)標準和要求”為基礎，結合監管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì )及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓及考核，把合規培訓經(jīng)�；�、深入化。
3、強化合規管理、完善內控制度。為進(jìn)一步強化職能部門(mén)管理和服務(wù)，加強合規經(jīng)營(yíng)，夯實(shí)管理基礎，完善梳理內控制度。，努力打造“合規無(wú)小事、事事合規、人人合規”的公司合規文化和合規管理長(cháng)效機制。
總之，我司合規及反洗錢(qián)工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規和反洗錢(qián)工作仍存在不平衡性，合規及反洗錢(qián)工作任重而道遠，上半年，我們將繼續按照總公司及監管機構的要求，扎實(shí)做好合規的各項基礎工作，為促進(jìn)我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。
保險公司合規工作總結 3
一、財務(wù)公司構建案件防控管理體系的必要性
在我國進(jìn)入全面深化改革的“新常態(tài)”背景下，金融業(yè)案件形勢依然嚴峻，不確定因素增多，流動(dòng)性風(fēng)險隱患等因素導致案件風(fēng)險有抬頭趨勢。財務(wù)公司作為企業(yè)集團內的金融機構，是集團案防管理的重要關(guān)口。規范經(jīng)營(yíng)、建立健全案件防控體系，是財務(wù)公司全面風(fēng)險管理建設的重要組成部分，也是確保集團公司整體資金安全的重要保障。
二、財務(wù)公司案件防控管理體系的特點(diǎn)
財務(wù)公司案防管理體系具有全覆蓋、全流程的特點(diǎn)。財務(wù)公司案防管理中所稱(chēng)的案件，指公司員工獨立實(shí)施或參與的，或公司外部人員實(shí)施的，侵犯財務(wù)公司或客戶(hù)資金或其他財產(chǎn)權益的，涉嫌觸犯法律，按規定應當移送相關(guān)機構的案件。
三、財務(wù)公司構建案件防控管理體系的具體措施
�。ㄒ唬嫿ò讣揽氐慕M織體系
財務(wù)公司應建立與風(fēng)險管理、資產(chǎn)規模和業(yè)務(wù)復雜程度相適應的案防組織體系，明確各層級的職責分工。
成立案防工作領(lǐng)導小組，由董事長(cháng)作為案件風(fēng)險防范第一責任人擔任小組組長(cháng)、高級管理層（總經(jīng)理任副組長(cháng)）作為小組成員。案防工作領(lǐng)導小組為公司案防工作的領(lǐng)導和決策機構，負責案防工作的統一部署和管理。
董事會(huì )下設風(fēng)險控制委員會(huì )，獨立于經(jīng)營(yíng)層，根據董事會(huì )授權組織指導案防工作。
風(fēng)險總監作為經(jīng)營(yíng)層成員，同時(shí)也是案防工作領(lǐng)導小組成員，負責定期審查、檢查和監督執行案防政策、制度和操作規程；掌握公司案防工作總體狀況；建立與各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的協(xié)調配合機制，形成權責明確、報告路線(xiàn)清晰、運行有序的案防工作機制；向案防工作領(lǐng)導小組和向風(fēng)險控制委員會(huì )報告工作。
風(fēng)險管理部是落實(shí)案防工作領(lǐng)導小組決策的日常機構，負責具體組織實(shí)施和協(xié)調，定期組織案防工作相關(guān)培訓。
�。ǘ嫿ò讣揽氐膬炔靠刂企w系
內部控制體系在梳理公司各項流程，明確流程內容、控制目標、主要風(fēng)險、關(guān)鍵控制點(diǎn)、控制措施、關(guān)聯(lián)的管理標準及文件、責任部門(mén)等基礎上，形成了業(yè)務(wù)流程和管理流程的控制矩陣，貫穿于業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)的全過(guò)程，同時(shí)將風(fēng)險控制在可承受度之內。
財務(wù)公司在建立內控體系后，根據業(yè)務(wù)發(fā)展、監管政策調整、風(fēng)險管理提升需要等，應每年對內控體系進(jìn)行自我評價(jià)、修訂和更新，保證內控體系的適用性，確保管理流程和業(yè)務(wù)流程的全覆蓋。
這種建立在對風(fēng)險充分識別基礎上的內控體系，通過(guò)其有效運行，大大降低了案件發(fā)生的可能性，在制度框架設計層面給案防管理打下了良好基礎。
�。ㄈ嫿ò讣揽氐娘L(fēng)險管理體系
1、準確的風(fēng)險識別
財務(wù)公司在制訂風(fēng)險識別與評估計劃時(shí)，要充分考慮案防管理的需要，無(wú)論公司層面風(fēng)險識別或部門(mén)層面風(fēng)險識別均需加入案防管理因素。風(fēng)險識別過(guò)程中，重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險誘因、風(fēng)險性質(zhì)、后果、風(fēng)險識別的方法及效果。
2、可行的風(fēng)險防控措施
財務(wù)公司應建立系列措施，防范案件事故發(fā)生。例如：以“總量控制、分類(lèi)管理”為基本原則，緩釋平臺貸款風(fēng)險；防范產(chǎn)能過(guò)剩風(fēng)險，重點(diǎn)關(guān)注授信企業(yè)的發(fā)展前景及所處行業(yè)周期，適時(shí)調整授信規模；緊盯流動(dòng)性風(fēng)險，提高資金來(lái)源穩定性，合理控制流動(dòng)性比例及資產(chǎn)負債期限錯配程度；謹防信息科技風(fēng)險，加強科技外包的控制活動(dòng)檢查和風(fēng)險評估；按照設定的風(fēng)險指標監測頻率持續跟蹤風(fēng)險指標數據，每月在全員范圍公示。
3、定期的風(fēng)險排查
案件風(fēng)險排查包括全面排查、專(zhuān)項排查和日常排查。財務(wù)公司應結合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險狀況和案防形勢以及監管要求，以季度為頻率，組織開(kāi)展以信貸、票據、跨業(yè)合作和員工異常行為等為重點(diǎn)的案件風(fēng)險專(zhuān)項排查工作，對排查發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)整改，持續跟蹤整改進(jìn)度。
�。ㄋ模嫿ò讣揽氐�.信息共享體系
1、非現場(chǎng)監管中的案防信息統計
根據案防內外部形勢變化，以及監管要求，財務(wù)公司需適時(shí)修改、調整案防統計制度，完善、細化相關(guān)統計指標，完善案防非現場(chǎng)監管（1104系統）信息統計分析和通報工作，及時(shí)在規定范圍內共享。
2、案情分析與通報
財務(wù)公司應建立和完善案件風(fēng)險信息臺賬，及時(shí)在系統中登記案件風(fēng)險信息、匯總和統計信息。定期分析金融行業(yè)相關(guān)案發(fā)形勢，深入剖析重大案件和典型案例，研究作案手段，查找公司存在的薄弱環(huán)節，及時(shí)總結案發(fā)特點(diǎn)，研究趨勢，提高案件風(fēng)險識別、監測、分析能力，定期開(kāi)展案情通報、進(jìn)行風(fēng)險提示，防止同類(lèi)案件多次發(fā)生。
3、建設風(fēng)險信息交流平臺
財務(wù)公司在條件允許的情況下，應加強建設監管機構與銀行業(yè)金融機構之間風(fēng)險信息交流平臺，及時(shí)收集、登記各類(lèi)風(fēng)險信息，掌握風(fēng)險動(dòng)態(tài)，為防范案件發(fā)生提前采取預防措施。
�。ㄎ澹嫿ò讣揽氐膯�(wèn)責機制
財務(wù)公司要建立嚴格的責任追究機制，發(fā)揮違規懲戒的警示作用，防控案件的發(fā)生，并將問(wèn)責機制納入制度體系予以規范。問(wèn)責機制以客觀(guān)、公正為原則，以事實(shí)為依據，以國家法律、行政法規、部門(mén)規章和企業(yè)內部規定或崗位職責等規定為責任認定的基本標準。
細化風(fēng)險責任，明確各類(lèi)責任的認定依據。做到責權明確，處理的尺度應當與責任人的行為性質(zhì)和其應承擔的職責相適應；處理與教育相結合；有可能與造成財務(wù)公司經(jīng)濟損失或其他嚴重后果相關(guān)的人員不得擔任調查組成員等回避機制。
�。嫿ò讣揽氐呐嘤�、考核機制
保險公司合規工作總結 4
年是壽險市場(chǎng)競爭更加激烈的一年，同時(shí)也是x個(gè)險發(fā)展重要的一年，x個(gè)險在中支公司總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，認真貫徹落實(shí)年初總經(jīng)理室提出的各項要求，緊緊圍繞分公司及中支下達的各項工作指標，以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年的工作主題，明確經(jīng)營(yíng)思路，把握經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)，用心有效地開(kāi)展工作，取得了較好的成績(jì)。為了給今后工作帶給有益的借鑒，現將x個(gè)險xx年的工作狀況和xx年的工作計劃匯報如下：
一、xx年的經(jīng)營(yíng)成果和工作總結
截至12月1日，x個(gè)險在全體業(yè)務(wù)同仁、內外勤的共同努力下，共實(shí)現新單保費收入x萬(wàn)元，其中期交保費x萬(wàn)元，躉交保費x元，意外險保費x萬(wàn)元，提前兩個(gè)月完成分公司下達的'期繳指標；個(gè)險至12月有營(yíng)銷(xiāo)代理人x人，其中持證人數x人，持證率%；各級主管xx人，其中部經(jīng)理x人，主任x人。實(shí)現了業(yè)務(wù)規模和團隊人力的穩定。
回顧xx年走過(guò)的歷程，凝聚著(zhù)太保人頑強奮斗，執著(zhù)拼搏的精神，圍繞不同階段的工作重點(diǎn)，針對各階段實(shí)際狀況，我們用心調整思路，跟上公司發(fā)展的節奏，主要采取了以下具體工作措施：
(一)從思想上堅定信心，明確方向，充分認識市場(chǎng)形勢，抓住機遇，直面挑戰。
今年同業(yè)公司不斷從各個(gè)方面和我們展開(kāi)較量，特別是國壽、華泰、泰康、人保等大小公司。在這種市場(chǎng)環(huán)境中，只有迎頭趕上，用心發(fā)展才是硬道理。x個(gè)險上下充分領(lǐng)會(huì )上級精神，認識到?jīng)Q不能被動(dòng)地圍著(zhù)市公司的計劃指標轉，而是就應用心地開(kāi)拓市場(chǎng)，這是兩種不同的發(fā)展觀(guān)念，也將取得截然不同的發(fā)展結果。
我們利用各種時(shí)機，轉變個(gè)險所有內外勤的觀(guān)念，變“要我發(fā)展”為“我要發(fā)展”。對于銷(xiāo)售一線(xiàn)的業(yè)務(wù)人員，我們反復強調，取得業(yè)績(jì)占領(lǐng)市場(chǎng)才是根本，要看到壽險市場(chǎng)取之不盡的資源，并意識到做一份保單就占有一塊市場(chǎng)。只有樹(shù)立起發(fā)展的新觀(guān)念，不斷占領(lǐng)市場(chǎng)份額，用服務(wù)和士氣與同業(yè)競爭，營(yíng)銷(xiāo)團隊才能在市場(chǎng)大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘，統一了發(fā)展觀(guān)念，才為x個(gè)險從根本上增強了凝聚力，x個(gè)險呈現出積極主動(dòng)，健康向上的精神面貌。
(二)針對全年各階段經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)，我部門(mén)積極配合中支公司各項安排，結我個(gè)險實(shí)際狀況，適時(shí)推出競賽方案，有針對性地進(jìn)行業(yè)績(jì)拉動(dòng)。
特別是在今年7月份百日大戰中，推出了“群英會(huì )聚人民大會(huì )堂”的競賽方案，樹(shù)明星、拉標桿，布置“天天拜訪(fǎng)，周周舉績(jì)，月月增員、百日達標”的口號，在各個(gè)職場(chǎng)中懸掛，有效加強了團隊凝聚力，透過(guò)全體內外勤百日的浴血奮戰，最終達成全省進(jìn)度前十強的好成績(jì)，x個(gè)險達成赴人民大會(huì )堂的代表合計12名。
(三)針對個(gè)險組訓，明確職責定位，強化崗位意識和工作職責心，使外勤伙伴和內勤工作人員都認清方向，各司其職。
1、針對團隊主管強化目標意識，增強主管帶動(dòng)意識。
2、針對精英高手強化榮譽(yù)感，加強訓練和培養。
3、針對個(gè)險內勤人員，調整部門(mén)架構，明確崗位職責，切實(shí)作好團隊的支持和服務(wù)工作。
(四)一手抓基礎管理，提高團隊素質(zhì)，維護團隊穩定；一手抓產(chǎn)品業(yè)務(wù)，提高規模保費，保證目標達成。
1、基礎工作，立足長(cháng)遠發(fā)展，是x個(gè)險長(cháng)期以來(lái)始終堅持的方向，在xx年，x個(gè)險基礎管理工作又上了新的臺階。從早會(huì )經(jīng)營(yíng)、出勤管理、系統培訓、職場(chǎng)建設等多個(gè)方面，加強點(diǎn)滴培養，使各項工作有序開(kāi)展，團隊構成了規律性的工作習慣，團隊素質(zhì)不斷提升，隊伍穩定性不斷增強。
在早會(huì )經(jīng)營(yíng)方面，x個(gè)險高度重視，要求組訓下大力氣保證每次早會(huì )的效果，一年來(lái)經(jīng)營(yíng)成果顯著(zhù)。為了做好出勤管理，濱個(gè)險年初修訂了考勤管理辦法，取消了兼職的說(shuō)法，對所有人提出明確的考勤獎懲機制，要在全轄樹(shù)立制度意識，明確“要工號就要上班工作”的硬道理，引導團隊進(jìn)一步端正風(fēng)氣，養成良好工作作風(fēng)。
2、抓基礎管理的同時(shí)，認真做好產(chǎn)品說(shuō)明會(huì )的組織保障工作，開(kāi)展形式多樣的客戶(hù)答謝活動(dòng)，個(gè)性在今年七月以來(lái)，在各網(wǎng)點(diǎn)用心舉辦個(gè)人專(zhuān)場(chǎng)，取得了不錯的成績(jì)，也得到了外勤人員的贊同。
二、工作中存在的一些問(wèn)題：
1、增員工作發(fā)展滯后，團隊整體素質(zhì)仍然偏低，特別是縣城團隊，需補充高素質(zhì)人才，開(kāi)拓高端客戶(hù)市場(chǎng)。
2、新人出單率、轉正率、留存率不高，大進(jìn)大出的現象依然存在；
3、部分主管職責心和工作潛力跟不上市場(chǎng)發(fā)展的需要，整體水平有待提高；
4、團隊總體的活動(dòng)量不足，人均產(chǎn)能、件均保費仍然偏低，與市場(chǎng)要求有差距。
三、作設想
針對經(jīng)驗和不足，x個(gè)險要做好以下工作：
1、繼續緊跟市公司節拍，按照總經(jīng)理室部署開(kāi)展各項工作。
2、抓好基礎管理工作，確實(shí)提高業(yè)務(wù)人員的活動(dòng)量、舉績(jì)率、出勤率及人均保費指標。
3、做好銷(xiāo)售支持，搭建銷(xiāo)售平臺，促進(jìn)精英隊伍成長(cháng)。
4、大力開(kāi)展增員活動(dòng)，特別是縣城增員工作。
5、建立完善的層級培訓體系，抓好正式人員及新人培訓、銜接教育及代資考培訓等工作，提高各級人員水平。
6、繼續加強鄉鎮職場(chǎng)建設，實(shí)現現有鄉鎮網(wǎng)點(diǎn)的規模發(fā)展。各網(wǎng)點(diǎn)的晉升。
展望未來(lái)，我們對今后的發(fā)展充滿(mǎn)了信心。我們相信，在中支公司的正確領(lǐng)導下，在支公司的共同配合及個(gè)險全體內外勤的共同努力下，我們必須能夠取得更加令人矚目的成績(jì)，讓太保的大旗永遠飄揚。
保險公司合規工作總結 5
公司在復雜多變的環(huán)境下，在各職能部門(mén)的密切支持和配合下，通過(guò)全體員工的奮力拼搏，勇于進(jìn)取，業(yè)務(wù)取得了長(cháng)足發(fā)展，業(yè)務(wù)規模創(chuàng )造了歷史紀錄，回顧一年的工作，既有成功的經(jīng)驗，也暴露了一些不足。
一、個(gè)人業(yè)務(wù)取得突破性發(fā)展
業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，一定要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司加大了隊伍建設力度，重金聘請北京專(zhuān)家進(jìn)行增員指導，把展業(yè)和增員結合起來(lái)，通過(guò)增員來(lái)推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，通過(guò)業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)的實(shí)惠來(lái)帶動(dòng)增員。主管也付出了辛勤的勞動(dòng)，他們時(shí)刻關(guān)注著(zhù)自己的組員，幫其解困、助其成長(cháng)，讓我們的員工感覺(jué)到了公司的溫暖，做到了有愛(ài)留人。
個(gè)人業(yè)務(wù)是我們的核心業(yè)務(wù)，是公司持續經(jīng)營(yíng)、穩健發(fā)展的基礎。我公司根據自身實(shí)際情況制訂了相應的激勵措施，利用68客戶(hù)答謝會(huì )、產(chǎn)說(shuō)會(huì )等多種銷(xiāo)售模式，抓住多個(gè)新險種強勢上市的'有利契機，全體員工斗志昂揚，經(jīng)過(guò)辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的果實(shí)。
二、奮勇拼搏，團體業(yè)務(wù)穩中有升
團體業(yè)務(wù)是公司經(jīng)營(yíng)成效體現的重要指標，也是產(chǎn)、壽險兩類(lèi)保險的交集市場(chǎng)，因此，競爭尤其激烈。在與多個(gè)競爭主體的交鋒中，我司以全年團體業(yè)務(wù)共收取保險費xx萬(wàn)元。四季度經(jīng)營(yíng)指標重新下達后，我司只用了一個(gè)月的時(shí)間就率先超額完成了任務(wù)目標。
一年來(lái)，我們除了維護好已有的渠道外，還積極尋找新的業(yè)務(wù)增長(cháng)點(diǎn)，努力打破前期業(yè)務(wù)發(fā)展低迷的狀況，同時(shí)積極加強與有關(guān)部門(mén)的溝通與協(xié)作，爭取得到的支持和幫助，加大宣傳力度，擴大影響面，從而贏(yíng)得市場(chǎng)。
三、服務(wù)社會(huì )主義新農村
公司全面落實(shí)68鞏固城市、拓展兩鄉戰略，積極響應中央關(guān)于建設社會(huì )主義新農村的號召，我公司加深了對兩鄉強則縣域強，縣域強則全省興的理解和認識，增強了發(fā)展農村市場(chǎng)的責任感、使命感和緊迫感。
四、雄踞市場(chǎng)主導
今年上半年，公司發(fā)出全年目標上半年完成的號召，面對巨大的挑戰，我們并沒(méi)有退縮，我們積極聯(lián)系各代理機構和網(wǎng)點(diǎn)，加強業(yè)務(wù)指導和促成。通過(guò)全司員工和各代理機構的共同努力，我司上半年共實(shí)現保費xx萬(wàn)元，雖然這一成績(jì)xx公司下達的任務(wù)目標還有一定的差距，但這一成績(jì)已經(jīng)創(chuàng )造出歷史新高。
五、以人為本，誠信服務(wù)
服務(wù)質(zhì)量的好壞不僅關(guān)系到公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，還關(guān)系到公司的聲譽(yù)以及未來(lái)。我們堅持以人為本、客戶(hù)至上的服務(wù)理念，想客戶(hù)所想，急客戶(hù)所急。全年我司客戶(hù)服務(wù)部門(mén)已受理各類(lèi)理賠、滿(mǎn)期給付案件金額xx萬(wàn)元。
這次的保險營(yíng)銷(xiāo)工作總結，更系統、全面的展示了我們公司以快速、專(zhuān)業(yè)、高效、準確的服務(wù)為廣大客戶(hù)提供一流的服務(wù)。我們辛勤的勞動(dòng)，也得到了廣大客戶(hù)的信賴(lài)和認同，在以后的工作中，我們還將繼續努力，讓更多的人有擔保。
保險公司合規工作總結 6
一年來(lái)，在公司總的指揮下，團險部全體同仁用心領(lǐng)會(huì )總公司工作意圖和指示，在市場(chǎng)競爭日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務(wù)，為完成公司下達的任務(wù)指標而努力，現將總結如下：
一、員工管理、業(yè)務(wù)學(xué)習工作：
1、年初按公司總公司工作意圖，在團險部?jì)炔咳藛T重新進(jìn)行配置，用心調動(dòng)團險業(yè)務(wù)員和協(xié)保員的展業(yè)用心。
2、制定貼合團險實(shí)際狀況的管理制度，開(kāi)好部門(mén)早會(huì )、及時(shí)傳達上級指示精神，商討工作中存在的問(wèn)題，布置學(xué)習業(yè)務(wù)的相關(guān)新知識和新承保事項，使業(yè)務(wù)員能正確引導企業(yè)對職工意外險的認識，以減少業(yè)務(wù)的逆選取，降低賠付率。
3、加強部門(mén)人員之間的溝通，統一了思想和工作方法，督促部門(mén)人員做好活動(dòng)量管理，督促并較好地配合業(yè)務(wù)員多方位拓展業(yè)務(wù)。
4、制訂“開(kāi)門(mén)紅”、“國壽爭霸”賽業(yè)務(wù)推動(dòng)方案，經(jīng)總公司批復后，及時(shí)進(jìn)行宣導、督促全體業(yè)務(wù)員做好各項業(yè)務(wù)管理工作。
二、意外險方面工作：
學(xué)平險：一是一如既往地做好學(xué)平險的服務(wù)工作。要求業(yè)務(wù)員每月兩次到學(xué)�；卦L(fǎng)，有問(wèn)題及時(shí)與學(xué)校領(lǐng)導或經(jīng)辦人做好溝通，聯(lián)絡(luò )感情。做到學(xué)校有賠案及時(shí)上交公司，并將賠款及時(shí)送回學(xué)�；蚣议L(cháng)手里，充分履行我們的誠信服務(wù)工作。二是為了確保學(xué)平險市場(chǎng)的穩定與人保公司合作進(jìn)行學(xué)平險的展業(yè)，全面貫徹省保險協(xié)會(huì )下發(fā)的文件精神，對學(xué)平險收費標準進(jìn)行再次明確，全面安排業(yè)務(wù)員與各學(xué)校領(lǐng)導及經(jīng)辦人進(jìn)行聯(lián)絡(luò )溝通，聽(tīng)取他們對公司服務(wù)及其他方面的意見(jiàn)，在公司總公司的有力支持下，加強與市教育局領(lǐng)導的聯(lián)系，取得了市教育局領(lǐng)導的大力支持，使今年的學(xué)平險續收工作順利完成打下堅實(shí)基礎。三是在各學(xué)校即將放假前期，團險部對各大學(xué)校進(jìn)行了走訪(fǎng)，全體學(xué)平險服務(wù)人員在短短的幾天內冒著(zhù)酷暑將xxx萬(wàn)余份學(xué)平險《致學(xué)生家長(cháng)的一封信和就醫服務(wù)指南》及時(shí)送到學(xué)校，發(fā)至全體學(xué)生家長(cháng)手中，做好前期學(xué)平險工作，最終在xx月份圓滿(mǎn)完成了學(xué)平險任務(wù)。
企業(yè)職工意外險：一是為更好的與企業(yè)主進(jìn)行深層次的溝通，聽(tīng)取他們對公司理賠服務(wù)等方面的意見(jiàn)及了解企業(yè)安全生產(chǎn)的狀況，上門(mén)拜訪(fǎng)意外險保費在xxx萬(wàn)元以上的大客戶(hù)，進(jìn)一步的加深企業(yè)對我們公司的信任和支持。二是與客戶(hù)服務(wù)部一同商討意外險投保的注意事項。嚴格按條款要求的人數投保，提高費率，加強生調力度，為承保把好關(guān)。三是在意外險市場(chǎng)競爭白熱化的狀況下，做好企業(yè)的售后服務(wù)工作。平時(shí)多到企業(yè)走走、看看，以體現我們的關(guān)心及重視，企業(yè)有賠案要及時(shí)上交公司，并盡早將賠款送回企業(yè)。今年的職工意外險在工傷保險及其他公司激烈競爭的狀況下，對我公司的意外險的銷(xiāo)售造成了極大的沖擊。
三、壽險業(yè)務(wù)方面工作：
在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務(wù)員努力展業(yè)，但是壽險業(yè)務(wù)市場(chǎng)不斷萎縮，有合作，人員之間溝通順利，相處融洽；銷(xiāo)售人員已掌握了必須的銷(xiāo)售技巧，并增強了為客戶(hù)服務(wù)的思想；業(yè)務(wù)比較熟練，都能獨當一面，而且工作中的問(wèn)題善于總結、歸納，找到合理的解決方法，xxx在這方面做得尤其突出。各相關(guān)部門(mén)的配合也日趨順利，能相互理解和支持。好的.方面需要再接再勵，發(fā)揚光大，但問(wèn)題方面也不少。
1、人員工作熱情不高，自主性不強。上班聊天、看電影，打游戲等現象時(shí)有發(fā)生。究其原因，一是制度監管不力，二則銷(xiāo)售人員待遇較低，感覺(jué)事情做得不少，但和其他部門(mén)相比工資卻偏低，導致心理不平衡。
2、組織紀律意識淡薄，上班遲到、早退現象時(shí)有發(fā)生。這種狀況存在公司各個(gè)部門(mén)，公司就應有適當的考勤制度，有不良現象發(fā)生時(shí)不就應僅有部門(mén)領(lǐng)導管理，而且公司領(lǐng)導要出面制止。
3、發(fā)貨人員的觀(guān)念問(wèn)題：發(fā)貨人員僅僅把發(fā)貨當做一件單純任務(wù)，以為貨物出廠(chǎng)就行，少了為客戶(hù)服務(wù)的理念。其實(shí)細節上的用心更能讓客戶(hù)感覺(jué)到公司的服務(wù)和真誠，比如貨物的包裝、清晰的標記，及時(shí)告知客戶(hù)貨物的重量，到貨時(shí)間，為客戶(hù)盡量把運輸費用降低等等。
4、統計工作不到位，沒(méi)有成品或半成品統計報表，每一次銷(xiāo)售部都需要向車(chē)間詢(xún)問(wèn)貨物庫存狀況，這樣一來(lái)可能造成銷(xiāo)售機會(huì )丟失，造成勞動(dòng)浪費，而且客戶(hù)也懷疑公司的辦事效率。成品倉庫和半成品倉庫應定時(shí)帶給報表，告知庫存狀況以便及時(shí)準備貨品和告知客戶(hù)具體生產(chǎn)周期。
5、銷(xiāo)售、生產(chǎn)、采購等流程銜接不順，常有造成交期延誤事件且推脫職責，互相指責。
6、技術(shù)支持不順，標書(shū)圖紙、銷(xiāo)售用圖紙短缺。
7、部門(mén)職責不清，本未倒置，導致銷(xiāo)售部人員沒(méi)有時(shí)間主動(dòng)爭取客戶(hù)。
以上問(wèn)題只是諸多問(wèn)題中的一小部分，也是銷(xiāo)售過(guò)程中時(shí)有發(fā)生的問(wèn)題，雖不致于影響公司的根本，但不加以重視，最終可能給公司的未來(lái)發(fā)展帶來(lái)重大的損失。
四、關(guān)于公司管理的想法
我們雙達公司經(jīng)過(guò)這兩年的發(fā)展，已擁有先進(jìn)的硬件設施，完善的組織結構，生產(chǎn)管理也進(jìn)步明顯，在溫州乃至閥門(mén)行業(yè)都小有名氣。就應說(shuō)，只要我們戰略得當，戰術(shù)得當，用人得當，前景將是十分完美的。
“管理出效益”，這個(gè)準則大家都明白，但要管理好企業(yè)卻不是件容易的事。我感覺(jué)公司比較注重感情管理，制度化管理不夠。嚴格說(shuō)來(lái)公司就應以制度化管理為基礎，兼顧情感管理，這樣才能取得管理成果的最大化。就拿考勤來(lái)說(shuō)，卡天天打，但是遲到、早退的沒(méi)有處罰，加班的也沒(méi)有獎勵，那么打不打卡有什么區別不如不打。
過(guò)程決定結果，細節決定成敗。公司的目標或者一個(gè)計劃之所以最后出現偏差，往往是在執行的過(guò)程中，某些細節執行的不到位所造成。老板們有很多好的想法、方案，有很宏偉的計劃，為什么到了最后都沒(méi)有帶來(lái)明顯的效果比如說(shuō)公司年初訂的倉庫報表，成本核算等，開(kāi)會(huì )時(shí)一遍又一遍的說(shuō)，可就是沒(méi)有結果，為什么這就是政令不通，執行力度不夠啊。這就是為什么國內企業(yè)最近幾年都很關(guān)注“執行力”的一個(gè)重要原因，執行力從那里來(lái)過(guò)程控制就是一個(gè)關(guān)鍵！完整的過(guò)程控制分以下四個(gè)方面：
�。�1）工作報告相關(guān)人員和部門(mén)定期或不定期向總經(jīng)理或相關(guān)負責人匯報工作，報告進(jìn)展狀況，領(lǐng)導也抽出時(shí)間主動(dòng)了解進(jìn)展狀況，給予工作上指導
�。�2）例會(huì )定期的例會(huì )能夠了解各部門(mén)協(xié)作狀況，能夠共同獻計獻策，并相互溝通。公司的例會(huì )太少，尤其是縱向的溝通太少，員工不了解老總們對工作的計劃，對自己工作的看法，而老板們也不了解員工的想法，不了解員工的需要
�。�3）定期檢查計劃或方案執行一段時(shí)期后，公司定期檢查其執行狀況，是否偏離計劃，要否調整，并布置下一段時(shí)期的工作任務(wù)
�。�4）公平激勵建立一只和諧的團隊，調動(dòng)員工的用心、主動(dòng)性都需要有一個(gè)公平的激勵機制。否則會(huì )造成員工之間產(chǎn)生矛盾，工作之間不配合，上班沒(méi)有用心。就我的個(gè)人看法，我認為銷(xiāo)售部的工資偏低，大環(huán)境比較行業(yè)內各個(gè)閥門(mén)廠(chǎng)銷(xiāo)售人員的待遇，小環(huán)境比較公司內各部門(mén)的待遇。雖然銷(xiāo)售部各員工做得都很敬業(yè)，實(shí)際上大家內心都有一些意見(jiàn)。如果公司認為銷(xiāo)售部是一個(gè)重要的部門(mén)，認可銷(xiāo)售部員工的辛苦，期望能留住那些能給公司帶來(lái)利潤的銷(xiāo)售人員，那么我推薦工資還是要有相應調整，畢竟失去一位員工的損失太大了。
另外一個(gè)方面就是公司管理結構和用人問(wèn)題。由于公司自身結構的特殊性，人事管理上容易出現越級管理、多頭管理和過(guò)度管理等現象。越級管理容易造成部門(mén)經(jīng)理威信喪失，用心喪失，最后是部門(mén)內領(lǐng)導與員工不融洽，遇事沒(méi)人擔當職責；多頭管理則容易讓員工工作無(wú)法適從，擔心工作失誤；過(guò)度管理可能造成員工失去創(chuàng )造性，員工對自己不自信，難以培養出獨當一面的人才。
以上只是個(gè)人之見(jiàn)，不必須都對，但我是真心實(shí)意想著(zhù)公司未來(lái)的發(fā)展，一心一意想把銷(xiāo)售部搞好，為公司也為自己爭些體面，請各位老總們斟灼。
銷(xiāo)售目標：
初步設想xx年在上一年的基礎上增長(cháng)40%左右，其中一車(chē)間蝶閥為1700萬(wàn)左右，球閥2800萬(wàn)左右，其他2500萬(wàn)左右。這一具體目標的制定期望公司老板能結合實(shí)際，綜合各方面條件和意見(jiàn)制定，并在銷(xiāo)售人員中大張旗鼓的提出。為什么要明確的提出銷(xiāo)售任務(wù)呢因為明確的銷(xiāo)售目標既是公司的階段性?shī)^斗方向，且又能給銷(xiāo)售人員增加壓力產(chǎn)生動(dòng)力。
保險公司合規工作總結 7
20xx年在振全總的正確領(lǐng)導下，通過(guò)我們xxx中支所有內外勤的努力，取得了不錯的成績(jì)，以全州超過(guò)xxx萬(wàn)的綜標拿下了卓越中支的稱(chēng)號。
我于20xx年3月18日正式加入xxx中支營(yíng)銷(xiāo)部這個(gè)大家庭，任綜合內勤一職！通過(guò)同事之間的幫助和工作上的指導，慢慢的也熟悉了自己工作崗位上的工作，雖然沒(méi)有經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)的培訓，但自己在工作中不斷的慢慢摸索著(zhù)。在這一年里，有哭過(guò)、有笑過(guò)、有無(wú)助過(guò)……但是就是因為這些，讓我不斷的成長(cháng)，讓我明白，一切只有靠自己，沒(méi)有人能幫你，你不努力，你就會(huì )被代替！
在這個(gè)崗位上，很感謝領(lǐng)導給我耐心指導，在工作學(xué)習過(guò)程中讓我受益良多。我主要負責營(yíng)銷(xiāo)部財務(wù)報賬，倉庫管理等一些事務(wù)。剛進(jìn)入公司時(shí)趕上公司的可控式增員項目，可控式增員項目負責每日面談追蹤及出勤追蹤，這些使我更快的融入到工作中來(lái)。就這幾方面的工作我做一些詳細的講解。
一、倉庫物品的管理，投保單的買(mǎi)賣(mài)、行銷(xiāo)輔助品的發(fā)放，建立電子臺賬。
行銷(xiāo)用品的購買(mǎi)與領(lǐng)用，留存好領(lǐng)料單。部門(mén)內部倉庫的管理，做好營(yíng)銷(xiāo)物品的入庫，及下發(fā)物品到各支公司。做好物品的出庫與入庫登記。積極配合產(chǎn)說(shuō)會(huì )、創(chuàng )說(shuō)會(huì )等活動(dòng)、計劃書(shū)打印。力求做到更好，讓公司給到伙伴們的資源得到最好的應用。
二、營(yíng)銷(xiāo)部的賬務(wù)處理：
1、投保單的買(mǎi)賣(mài)，及時(shí)上交到至財務(wù)。
2、費用報銷(xiāo)。報銷(xiāo)單的填寫(xiě)，發(fā)票的黏貼，報銷(xiāo)款的登記與分發(fā)等。
綜合內勤的工作事情很多也比較雜，要想面面俱到每個(gè)方面做得很圓滿(mǎn)確實(shí)不容易，在很多事情的處理上需要靈活把控，剛開(kāi)始接手這份工作時(shí)我由于經(jīng)驗不足，做的比較吃力而且很多地方不盡如人意，我通過(guò)一年的磨練逐漸理清思路，各項工作的開(kāi)展也逐步走向正軌。在今后的工作中我要抓住每個(gè)學(xué)習的機會(huì )不斷提高自己，不斷提升自身的工作能力，不僅要完成工作，還要把工作做好做細。尤其是在自身不足的地方要痛下苦工，積極配合機構的工作。爭取在明年做的更好！不懂的地方，向財務(wù)及公司的人員請教學(xué)習。以最好的姿態(tài)迎接20xx的到來(lái)。
三、領(lǐng)導交辦其他工作事務(wù)能及時(shí)有效的完成并及時(shí)反饋，嚴格遵守辦公室的各項制度。
謹記領(lǐng)導的指示和批評并付諸于實(shí)際，不遲到，不早退，不曠工。做事要謹慎認真，向領(lǐng)導匯報的材料要仔細檢查，日常工作要記錄并及時(shí)上報；待人處事要有禮貌，對待同事要坦誠寬容；在今后的工作中，我將發(fā)揚成績(jì)，克服不足，本著(zhù)對工作對事業(yè)高度負責的態(tài)度，腳踏實(shí)地，盡職盡責地做好各項工作，不辜負領(lǐng)導和同志們對我的期望。對領(lǐng)導臨時(shí)交待的其他工作事務(wù)，在領(lǐng)會(huì )領(lǐng)導意圖后，在盡可能短的時(shí)間內予以有效的完成，如遇到難度時(shí)及時(shí)請教相關(guān)人員或向領(lǐng)導說(shuō)明。
四、工作中的不足
1、限于閱歷與眼界，還須加強政治修養與行業(yè)、業(yè)務(wù)研究，認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識，戰勝自我，提升自我。
2、須加強與人溝通的能力。
3、須加強應變能力。因此在2017年我為自己提出一下要求：
2、時(shí)刻嚴格要求自己，兢兢業(yè)業(yè)做好本職工作，積極認真地完成好每項任務(wù)，嚴格遵守公司各項規章制度，認真履行崗位職責。
3、通過(guò)日常工作積累，發(fā)現自己的不足，利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習表各種保險知識，并應用到工作中來(lái)。通過(guò)多看，多學(xué)、多練來(lái)不斷提高自己的各項業(yè)務(wù)技能。
4、積極參加公司組織的每次學(xué)習、培訓活動(dòng)，更快提高自己胡工作能力和水平。
五、對20xx年的工作規劃
報銷(xiāo)和采購是公司業(yè)務(wù)的重要事務(wù)，是關(guān)系到公司整個(gè)利益的最重要環(huán)節，所以我很感謝公司和領(lǐng)導對我一如既往的信任，將我調到如此重要的'崗位上，我亦將不懈努力以不辜負領(lǐng)導的厚愛(ài)。懷著(zhù)感恩的心，將明年的工作做了以下部署：
一、在以質(zhì)量為前提的情況下，貨比三家，直接降低藥品價(jià)格。堅持“同等質(zhì)量比價(jià)格，同等價(jià)格比質(zhì)量，最大限度為公司節約成本”的工作原則。
二、做好物價(jià)工作，多方采集消息，提高市場(chǎng)嗅覺(jué)能力。
三、繼續做好內勤工作，仍然堅信一個(gè)出色的內勤是更多優(yōu)秀銷(xiāo)售員的堅強后盾。
四、做好本職工作的同時(shí)，加強鍛煉上臺主持早會(huì )，多跟白盈臻老師學(xué)習處理團隊工作。爭取全面發(fā)展。
新的一年意味著(zhù)新的起點(diǎn)，新的機遇，新的挑戰，未來(lái)從來(lái)都是因為它的不確定性而讓我們充滿(mǎn)激情.我似乎已經(jīng)看到了我們部門(mén)變得強大的光茫，我將留取精華，摒棄糟粕，不純?yōu)榱送瓿扇蝿?wù)而工作，要以創(chuàng )造更多利潤來(lái)提升自身價(jià)值。我將以更飽滿(mǎn)的熱情投入到各項工作中去，與公司全體員工共同學(xué)習、共建和諧、共創(chuàng )輝煌！總結下來(lái)，這一年的工作中接觸到了許多新事物、產(chǎn)生了許多新問(wèn)題，也學(xué)習到了許多新知識、新經(jīng)驗。使自己的思想和工作能力上有了新的提高和進(jìn)一步的完善。在新的一年工作中，我會(huì )繼續努力。
保險公司合規工作總結 8
一年來(lái)，在公司總的指揮下，團險部全體同仁用心領(lǐng)會(huì )總公司工作意圖和指示，在市場(chǎng)競爭日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務(wù)，為完成公司下達的任務(wù)指標而努力，現將總結如下：
一、員工管理、業(yè)務(wù)學(xué)習工作：
1、年初按公司總公司工作意圖，在團險部?jì)炔咳藛T重新進(jìn)行配置，用心調動(dòng)團險業(yè)務(wù)員和協(xié)保員的展業(yè)積極性。
2、制定貼合團險實(shí)際狀況的管理制度，開(kāi)好部門(mén)早會(huì )、及時(shí)傳達上級指示精神，商討工作中存在的問(wèn)題，布置學(xué)習業(yè)務(wù)的相關(guān)新知識和新承保事項，使業(yè)務(wù)員能正確引導企業(yè)對職工意外險的認識，以減少業(yè)務(wù)的逆選取，降低賠付率。
3、加強部門(mén)人員之間的溝通，統一了思想和工作方法，督促部門(mén)人員做好活動(dòng)量管理，督促并較好地配合業(yè)務(wù)員多方位拓展業(yè)務(wù)。
4、制訂“開(kāi)門(mén)紅”、“國壽爭霸”賽業(yè)務(wù)推動(dòng)方案，經(jīng)總公司批復后，及時(shí)進(jìn)行宣導、督促全體業(yè)務(wù)員做好各項業(yè)務(wù)管理工作。
5、制訂20xx年團險業(yè)務(wù)員的管理和考核辦法，并對有些管理和考核辦法方面作了相應的調整。
二、意外險方面工作：
學(xué)平險：一是一如既往地做好學(xué)平險的服務(wù)工作。要求業(yè)務(wù)員每月兩次到學(xué)�；卦L(fǎng)，有問(wèn)題及時(shí)與學(xué)校領(lǐng)導或經(jīng)辦人做好溝通，聯(lián)絡(luò )感情。做到學(xué)校有賠案及時(shí)上交公司，并將賠款及時(shí)送回學(xué)�；蚣议L(cháng)手里，充分履行我們的誠信服務(wù)工作。二是為了確保學(xué)平險市場(chǎng)的穩定與人保公司合作進(jìn)行學(xué)平險的展業(yè)，全面貫徹省保險協(xié)會(huì )下發(fā)的文件精神，對學(xué)平險收費標準進(jìn)行再次明確，全面安排業(yè)務(wù)員與各學(xué)校領(lǐng)導及經(jīng)辦人進(jìn)行聯(lián)絡(luò )溝通，聽(tīng)取他們對公司服務(wù)及其他方面的意見(jiàn)，在公司總公司的有力支持下，加強與市教育局領(lǐng)導的聯(lián)系，取得了市教育局領(lǐng)導的大力支持，使今年的學(xué)平險續收工作順利完成打下堅實(shí)基礎。三是在各學(xué)校即將放假前期，團險部對各大學(xué)校進(jìn)行了走訪(fǎng)，全體學(xué)平險服務(wù)人員在短短的幾天內冒著(zhù)酷暑將xx萬(wàn)余份學(xué)平險《致學(xué)生家長(cháng)的一封信和就醫服務(wù)指南》及時(shí)送到學(xué)校，發(fā)至全體學(xué)生家長(cháng)手中，做好前期學(xué)平險工作，最終在xx月份圓滿(mǎn)完成了學(xué)平險任務(wù)。
企業(yè)職工意外險：一是為更好的與企業(yè)主進(jìn)行深層次的溝通，聽(tīng)取他們對公司理賠服務(wù)等方面的意見(jiàn)及了解企業(yè)安全生產(chǎn)的狀況，上門(mén)拜訪(fǎng)意外險保費在xx萬(wàn)元以上的'大客戶(hù)，進(jìn)一步的加深企業(yè)對我們公司的信任和支持。二是與客戶(hù)服務(wù)部一同商討意外險投保的注意事項。嚴格按條款要求的人數投保，提高費率，加強生調力度，為承保把好關(guān)。三是在意外險市場(chǎng)競爭白熱化的狀況下，做好企業(yè)的售后服務(wù)工作。平時(shí)多到企業(yè)走走、看看，以體現我們的關(guān)心及重視，企業(yè)有賠案要及時(shí)上交公司，并盡早將賠款送回企業(yè)。今年的職工意外險在工傷保險及其他公司激烈競爭的狀況下，對我公司的意外險的銷(xiāo)售造成了極大的沖擊。
三、壽險業(yè)務(wù)方面工作：
在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務(wù)員努力展業(yè)，但是壽險業(yè)務(wù)市場(chǎng)不斷萎縮，業(yè)務(wù)與去年同期相比有大幅下滑。一是平時(shí)用心走訪(fǎng)企業(yè)，并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)福利費方面的相關(guān)事宜，進(jìn)一步地了解企業(yè)人力資源及財務(wù)狀況等，而最終到達促單的目的。二是做好壽險市場(chǎng)的新開(kāi)拓工作，在目前困難的市場(chǎng)環(huán)境下找到新出路。
四、今年在總公司的指導下
從營(yíng)銷(xiāo)部招募了xx人成立了綜合拓展部，嘗試新的業(yè)務(wù)發(fā)展渠道，目前為止意外險共收保費xx萬(wàn)，在嘗試中也取得了必須的效果，但是還未到達最好效果，在明年將繼續探索，使這支隊伍能成為公司意外險業(yè)務(wù)新的增長(cháng)點(diǎn)。
五、推薦：
一是在當前各項政策影響下，團險業(yè)務(wù)拓展環(huán)境越來(lái)越嚴峻，展業(yè)難度是客觀(guān)存在的，為此，推薦公司能在對團險予以重視，并在外圍環(huán)境經(jīng)營(yíng)上予以支持。二是推薦公司領(lǐng)導多參加團險部會(huì )議，多與業(yè)務(wù)員溝通、交流，在業(yè)務(wù)思路上予以指導與幫忙。
六、明年工作思路
1、做好學(xué)平險收費前的各項工作。
2、明年工傷保險將在全市全面鋪開(kāi)，因此將工傷保險的影響降低，在鞏固現有意外險的基礎上，開(kāi)拓新的意外險來(lái)源，個(gè)性是一些代理業(yè)務(wù)。
3、根據目前新型農村合作醫療的開(kāi)展狀況，找到切入點(diǎn)，以便尋求合作的辦法，增加新的業(yè)務(wù)增長(cháng)點(diǎn)。
4、開(kāi)拓壽險市場(chǎng)，嘗試職場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)。
5、加快綜合拓展員隊伍的建設與發(fā)展，在公司總公司的大力支持下，在一體化營(yíng)銷(xiāo)方面多動(dòng)腦筋、多做文章。
6、加強對團險業(yè)務(wù)員隊伍的建設。
保險公司合規工作總結 9
xx銀行按xx銀保監分局關(guān)于開(kāi)展銀行保險業(yè)案件防控和內控合規領(lǐng)域專(zhuān)項排查的通知要求，對照排查清單，對各網(wǎng)認真開(kāi)展排查工作，現將相關(guān)情況匯報如下：
一、信貸管理方面
�。ㄒ唬┕芾頇C制。經(jīng)查xx銀行做到分管前臺部門(mén)（授信經(jīng)營(yíng)部門(mén)）的高管同分管中后臺部門(mén)（授信管理部門(mén)、風(fēng)險管理部門(mén)等）的高管分離。授信管理部門(mén)為信貸管理部，配置有xx名獨立審查人，負責各網(wǎng)點(diǎn)的授信調查工作。三條線(xiàn)人員崗位已經(jīng)設置為互斥；不在既客戶(hù)經(jīng)理，又是審查經(jīng)理（獨立審查人）或基層社有權簽批人的情況。
�。ǘ⿲徟跈�。xx銀行不在在超授權審批授信、化整為零規避審批權限審批授信等情況，紙質(zhì)授權書(shū)的內容及金額是否與信貸管理系統中的控制保持一致。
�。ㄈ⿳徫宦穆�。xx銀行審查經(jīng)理（獨立審查人）能做到保持獨立性，能夠做到獨立發(fā)表審查意見(jiàn)不受任何人干預；召開(kāi)貸審會(huì )時(shí)，貸審會(huì )主任在末位發(fā)言，不對各位參會(huì )委員進(jìn)行引導，不把自己的.表決結果先告知各位委員，并當場(chǎng)宣布表決結果；有權簽批人能遵循對審查經(jīng)理（獨立審查人）或貸審會(huì )已否決的授信事項；客戶(hù)經(jīng)理能遵循授信提用條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新審批的，不得提用授信；基層行社審批權限內的額度提用，經(jīng)過(guò)信貸部的審查經(jīng)理（獨立審查人）或風(fēng)險部的風(fēng)險經(jīng)理進(jìn)行審核，超基層行審批權限的額度提用，由風(fēng)險部負責審核。
二、不良資產(chǎn)處置方面
�。ㄒ唬┐魩ず虽N(xiāo)。xx銀行呆帳核銷(xiāo)工作嚴格執行財政部《金融企業(yè)呆帳核銷(xiāo)管理辦法》及省聯(lián)想社相關(guān)管理制度，并制訂有xxx呆帳核銷(xiāo)管理實(shí)施辦法。
通過(guò)自查未發(fā)現聯(lián)社向分支機構轉授呆帳核銷(xiāo)權限、突破核銷(xiāo)條件，違規核銷(xiāo)的行為、向尚未結清的已核銷(xiāo)貸款客戶(hù)新增貸款等行為，xx銀行賬銷(xiāo)案存資產(chǎn)債權的訴訟時(shí)效、擔保時(shí)效、查封凍結時(shí)效得到及時(shí)維護.
�。ǘ┮晕锏謧矫�。xx銀行抵債資產(chǎn)余額xxx萬(wàn)元,經(jīng)查不存在存在故意通過(guò)以物抵債而放棄現金回收貸款債權的權利、是否存在抵債資產(chǎn)抵入價(jià)格虛高，抵入價(jià)格與當時(shí)同區域、同類(lèi)型資產(chǎn)價(jià)格相比存在較大偏離等情況，我社抵債資產(chǎn)指定專(zhuān)人（部門(mén)）負責管理，進(jìn)行保管或經(jīng)營(yíng)，并明確職責，每月進(jìn)行賬實(shí)核對，確保賬實(shí)相符，物品完好無(wú)損，抵債資產(chǎn)的接收、管理和處置各環(huán)節均按規定做好賬務(wù)處理。
�。ㄈ┡哭D讓方面，xx銀行進(jìn)行不良資產(chǎn)批量轉讓?zhuān)婕皒x戶(hù)xx筆金額xx萬(wàn)元，轉讓資產(chǎn)符合不良資產(chǎn)認定標準，無(wú)按規定不得轉讓的信貸資產(chǎn)。
xx銀行制訂了《xxx不良資產(chǎn)批量轉讓管理辦法（試行）》、《xx信貸資產(chǎn)轉讓賣(mài)方盡職調查工作實(shí)施細則x》并成立了盡調、估值、竟價(jià)及批量轉讓工作領(lǐng)導小組。資產(chǎn)估值進(jìn)行了內外部評估；并經(jīng)xx銀行集體審議，報上級銀行批準后進(jìn)行轉讓。資產(chǎn)受讓方經(jīng)公開(kāi)競價(jià)后產(chǎn)生，本次轉讓流程、程序符合符合財政部、銀監會(huì )相關(guān)管理辦法的規定，轉讓資產(chǎn)、相關(guān)債權檔案資產(chǎn)已經(jīng)實(shí)質(zhì)性轉至資產(chǎn)受讓方。
保險公司合規工作總結 10
進(jìn)入xx已經(jīng)有x個(gè)年頭了，真快��！x年的時(shí)間可以發(fā)生很多很多的事情，但我依然堅守在客服這個(gè)崗位上。
x年前，我還有個(gè)剛從大學(xué)畢業(yè)的職場(chǎng)菜鳥(niǎo)，現如今已經(jīng)是一位孩子的媽媽了，周?chē)娜撕褪露荚诎l(fā)生著(zhù)變化，只有我這顆愛(ài)xx的心始終未曾動(dòng)搖。
所以當我還在休產(chǎn)假時(shí)，領(lǐng)導告知柜面人手已經(jīng)嚴重不足時(shí)，我義不容辭地放棄自己年幼的孩子，交給媽媽代為撫養，自己就立馬回到工作崗位上。今年年中全市的崗位競選使得公司人員崗位大變動(dòng)，我也有幸被提升為了xx縣支公司客戶(hù)服務(wù)中心的主辦。
這是領(lǐng)導對我工作的肯定，我也會(huì )再接再厲。當然，這就要求我對工作也要更加的有責任心，正所謂“在其位，謀其職，盡其責”，一個(gè)員工最起碼的職業(yè)道德就是對工作有責任心，我也一直以此為律己。
當然，完無(wú)完人，回顧這x年來(lái)的工作，我在公司領(lǐng)導及各位同事的支持和幫助下，嚴格要求自己，按照公司的要求，較好的完成了自己的本職工作�，F將今年的工作情況總結如下：
一、日常工作回顧
來(lái)公司工作已經(jīng)x年多，一直在客戶(hù)服務(wù)中心任職，日常的工作也都是按部就班，工作模式?jīng)]有多大的變化。但是公司的制度年年變，月月變，這就使得柜面的服務(wù)要做到更加到位，加上今年xx評選省級文明城市，于是縣里也有在進(jìn)行縣級文明柜面的活動(dòng)。
在信息科技發(fā)達，人們視覺(jué)感官強烈的21世紀，人們最在意的就是服務(wù)，很多商家都是用服務(wù)打開(kāi)市場(chǎng)。同樣作為銷(xiāo)售為主的xx公司，身為xx公司的柜面服務(wù)人員更是深知其重要性。
今年x月份的時(shí)候，省公司要求全省完成集團老業(yè)務(wù)的月轉年的工作，我們xx公司有xx單。一接到這個(gè)同事，我們就在xx經(jīng)理的帶領(lǐng)下開(kāi)始工作，但是xx單中有將近xx多單是沒(méi)有留存電話(huà)號碼和身份鎮號碼的，這就使我們的工作陷入了瓶頸。
最后，在市公司領(lǐng)導的建議下，走訪(fǎng)了坐在客戶(hù)的居委會(huì )。然后，我們就在晚上下班后一個(gè)一個(gè)打電話(huà)確認，由于老業(yè)務(wù)的被保險人都是年過(guò)半百的人，幾乎全部都人不清楚月轉年到底是個(gè)什么保全作業(yè)，于是乎，每打一個(gè)電話(huà)之前，我們都要把每個(gè)保單的領(lǐng)取金額，領(lǐng)取時(shí)間，打入的是哪張卡，還有幾期未領(lǐng)取等等，幾通電話(huà)下來(lái)，我們的喉嚨也都是口干舌燥，第二天客戶(hù)來(lái)辦理時(shí)候，還要解釋一番。
這種種的辛苦真的只有身處其中才能體會(huì )的到，但是，我們依舊沒(méi)有放棄，用我們真誠的態(tài)度和微笑，得到了很多伯伯阿姨的'支持。在x月x日晚上，已經(jīng)超額完成了省公司布置的任務(wù)。
二、工作中存在的優(yōu)點(diǎn)和不足
我工作中的優(yōu)點(diǎn)是：
1、有較強的適應環(huán)境的能力
和同事關(guān)系融洽，工作認真負責，效率高，不恥下問(wèn)，不遲到，不早退。在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有耐心，態(tài)度和善，微笑服務(wù)。
2、存在著(zhù)不足，有時(shí)做事為求速率
導致質(zhì)量不高，還有點(diǎn)馬虎，但是，我會(huì )在今后的工作中發(fā)揚自己的長(cháng)處，改正自己的不足。
我很喜歡，我很珍惜我現在的工作機會(huì )，在接下去的工作中，我會(huì )繼續保持我工作的熱情，做到盡善盡美，不讓領(lǐng)導失望，我會(huì )用我的真誠和服務(wù)贏(yíng)得感動(dòng)！
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