銀行合規文化心得（合集）
我們有一些啟發(fā)后，寫(xiě)一篇心得體會(huì )，記錄下來(lái)，這樣有利于培養我們思考的習慣。是不是無(wú)從下筆、沒(méi)有頭緒？下面是小編為大家整理的銀行合規文化心得，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
銀行合規文化心得 篇1
“無(wú)規矩，無(wú)以成方圓”。各項法律規定、規章制度、業(yè)務(wù)流程、操作規范是心外之“規”，是約束員工外在行為的手段，然而再完美的制度，有時(shí)也難以阻止想要犯罪的心。合規之本在人心，邯鄲銀行在合規建設中非常重視合規文化建設，營(yíng)造了濃厚的企業(yè)合規文化氛圍，讓合規理念的種子在員工心中慢慢發(fā)芽，逐漸長(cháng)成枝繁葉茂的參天大樹(shù)，從而將合規理念內化于心、外化于行，達到自發(fā)合規的境界，讓企業(yè)員工從內心不愿、不想、不敢違背合規。正如巴菲特所倡導的“有效的控制不是強制，而是觸發(fā)個(gè)人內在的自發(fā)控制”，這才是內控合規的“終極要義”。
結合合規培訓，把“硬”要求升華為“軟”文化。合規理念的種子成長(cháng)為參天大樹(shù)并非一蹴而就，習慣了被動(dòng)管理的員工無(wú)法立刻達到自我管理、自我約束、自我加壓的新境界，因此邯鄲銀行充分發(fā)揮了合規培訓的紐帶作用和橋梁作用，把合規文化和嚴格管理有機融合，對全體員工多次進(jìn)行合規培訓，讓員工不斷地認識合規、理解合規，逐漸地從內心服從合規、認同合規，在全行上下?tīng)I造了“人人合規、事事合規、合規先行”的文化氛圍，相信“硬”要求必將升華為“軟”文化，成為邯鄲銀行強大的軟實(shí)力，為邯鄲銀行“乘風(fēng)破浪”保駕護航。
通過(guò)合規文化建設達到“自發(fā)合規”境界是長(cháng)期的、艱難的、復雜的過(guò)程。作為邯鄲銀行的一員，提出幾點(diǎn)建議，以期助力合規文化建設。首先，要建立監管與操作兩個(gè)層面的有效互動(dòng)，堅決杜絕“貓鼠游戲”規則，讓監管者和操作者多層面交流，達成合規共識。其次，要建立教育與懲戒有效互動(dòng)，推動(dòng)制度有效運行。我們要大力弘揚“三鐵”精神，讓員工在心靈深處認同制度，使行為合規成為一種價(jià)值追求。第三，要建立學(xué)習與履職之間的.有效互動(dòng)，扎實(shí)開(kāi)展崗位制度教育，通過(guò)定期學(xué)習和培訓，讓每個(gè)員工全面細致地熟悉崗位制度要求，增強風(fēng)險責任意識。第四，建立發(fā)展與合規之間的有效互動(dòng)，擺正合規與發(fā)展的關(guān)系，嚴防借發(fā)展業(yè)務(wù)隨意沖擊制度執行，讓合規成為執行的底線(xiàn)和思想的警戒線(xiàn)。
我們要大力營(yíng)造合規氛圍，建設合規文化，從心靈和精神上滋養員工合規思想，培養員工合規理念，逐漸在員工的心中筑起防范合規風(fēng)險的堤壩，讓合規理念無(wú)堅不摧，讓合規之樹(shù)屹立不倒，開(kāi)創(chuàng )邯鄲銀行發(fā)展的新局面、新征程、新未來(lái)。
銀行合規文化心得 篇2
隨著(zhù)全球化進(jìn)程的加快，國內外金融競爭日趨激烈，銀行業(yè)合規文化建設勢在必行。我行剛成立上市，面臨更加復雜及嚴峻的挑戰，要想在萬(wàn)眾矚目中做到“讓國家滿(mǎn)意、讓股東滿(mǎn)意、讓社會(huì )滿(mǎn)意、讓員工滿(mǎn)意”，將我行建設成為城鄉一體化的全能型國際金融企業(yè)，合規文化建設不容懈怠。
為防范金融風(fēng)險，保證我行穩健經(jīng)營(yíng)，確保各項業(yè)務(wù)流程合法合規，我行高度重視合規文化建設。長(cháng)期以來(lái)，我行踐行“細節決定成敗，合規創(chuàng )造價(jià)值，責任成就事業(yè)”的理念，加強內控管理，狠抓案件防控工作，定期不定期檢查合法合規操作。但遺憾的是，我行仍然有小部分員工合規風(fēng)險意識淡薄，工作中貪圖自身方便隨意發(fā)揮，一方面影響了工作效率和工作質(zhì)量，容易產(chǎn)生操作風(fēng)險，損害自身和客戶(hù)利益。另一方面，影響了我行專(zhuān)業(yè)化操作，破壞我行公眾銀行形象。
我認為，既然“合規”作為一種文化，就需要在長(cháng)期中熏陶、沉淀、強化，需要從思想、制度、環(huán)境等更方面不斷努力，需要各個(gè)部門(mén)各個(gè)員工的'通力合作，才能保證這種文化深入人心，源遠流長(cháng)。
第一、加強合規文化建設，要樹(shù)立起合規意識。
正確的意識，最直接最有效是來(lái)自于有效的制度。我們要以《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》、《中國農業(yè)銀行員工行為守則》、《農業(yè)銀行內部控制基本規定》等各項制度規范為導向，建立正確的合規意識。今年7月，我行制定了《xx年合規文化建設活動(dòng)實(shí)施方案》和《xx年合規文化建設活動(dòng)實(shí)施日程表》，在內部網(wǎng)設立合規文化建設活動(dòng)專(zhuān)欄，以便更廣泛、更全面、更系統地推廣合
規文化。今年9月，我行綜合部深入到各網(wǎng)點(diǎn)，組織開(kāi)展了合規文化宣講活動(dòng)，以加強員工合規文化教育培訓，強化全行員工合規操作的意識，確保合規理念深入各個(gè)部門(mén)、各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，做到人人懂合規，人人知合規。
第二、加強合規操作管理，確保合規操作落實(shí)到每個(gè)工作流程上去。
合規理念的確立，是要運用到各項工作流程當中去。領(lǐng)導干部要當好“帶頭人”，嚴格按照各項規章制度，依法辦事，秉公辦事，切實(shí)做到各項工作決策合規合法，為合規文化建設樹(shù)立榜樣；要不斷提高內控管理能力，加強案件防控，提高風(fēng)險防范意識；要帶領(lǐng)員工樹(shù)立起“業(yè)務(wù)發(fā)展、合規為先”的理念，督促員工，嚴格遵守各項制度，合規合法操作。特別是網(wǎng)點(diǎn)的一線(xiàn)員工，他們的服務(wù)水平、業(yè)務(wù)水平、工作態(tài)度等，一舉一動(dòng)都直接反映了我行的綜合能力，所以一線(xiàn)員工的合規操作尤其重要。一線(xiàn)員工在業(yè)務(wù)操作中，每個(gè)環(huán)節每個(gè)步驟，都必須嚴格按照我行各項制度進(jìn)行，不因任何外界阻力而忽視制度的執行，切實(shí)做到合規合法，才能保證業(yè)務(wù)操作的正確、安全、高效，才能維護員工客戶(hù)的合法權益。
第三、加大合規監督檢查力度，對違反合規行為嚴懲不貸。
要使合規相關(guān)規章制度行之有效，必須加強監督力度，對違反合規的行為嚴懲不貸，才能確保制度的不可抗拒性。通過(guò)定期和不定期的方式，對我行重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)區域、重點(diǎn)環(huán)節進(jìn)行檢查和指導，切實(shí)做到有效防范和化解各種經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。并對檢查中發(fā)現的問(wèn)題，督促其整改和改進(jìn)，將合規工作落到實(shí)處，促進(jìn)我行合規穩健經(jīng)營(yíng)。同時(shí)，對整改不力行為，按照規定進(jìn)行處罰，對故意違規者，嚴格執行“雙線(xiàn)問(wèn)責”、“重大案件上追兩級”規定，不搞特俗化，不走人情路，切實(shí)保障合規制度的震懾性。
我行要不斷推進(jìn)合規體系建設，加強各個(gè)部門(mén)的組織協(xié)調作用，做到全行員工積極參與，將合規理念貫穿于各項工作、各個(gè)環(huán)節，營(yíng)造全行員工齊齊合規的環(huán)境氛圍，確保我行合規經(jīng)營(yíng)穩健經(jīng)營(yíng)，以促進(jìn)我行各項業(yè)務(wù)的發(fā)展，推進(jìn)發(fā)展成為城鄉一體化的全能型國際金融企業(yè)。合規文化建設任重而道遠，要想合規文化經(jīng)久不衰，源遠流長(cháng)，還需要我行各級員工在未來(lái)的發(fā)展道路中孜孜不倦地努力。
銀行合規文化心得 篇3
在實(shí)際工作中,人們往往把誠信服務(wù)理解為刻板的服務(wù)需要，即態(tài)度好就等于服務(wù)好，其實(shí)不然,服務(wù)有其更深刻的內涵,并且與嚴格執行規章制度之間有著(zhù)密不可分的聯(lián)系. 孟子曰:不以規矩，不成方圓�；茨献佑杏�:矩不正，不可為方；規不正，不可為圓，合規管理是金融業(yè)的生命保障線(xiàn),對作為上百年歷史的銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，客戶(hù)是其發(fā)展的天然基石，質(zhì)量是其分展的永恒主題，形象是其發(fā)展的亮麗衣裳，而制度是其發(fā)展的根本保障。
合規作為一門(mén)獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，如今已得到全球銀行業(yè)的普遍認同.合規風(fēng)險也與銀行的其他風(fēng)險一道，納入銀行的全風(fēng)險管理框架之中.如何真正體現商業(yè)銀行應有的誠信與正直的價(jià)值觀(guān)念，如何大力倡導建立銀行自身的合規文化,都已成為各家商業(yè)銀行探究的主題。
近年來(lái),我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規范操作作為著(zhù)力點(diǎn),不斷加強合規建設和風(fēng)險管理，通過(guò)學(xué)習教育使我們深刻認識到：只有把風(fēng)險扼殺在搖籃中,才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益，因為稠州行的發(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益.
合規是我行內部的一項核心風(fēng)險管理活動(dòng)，合規操作是企業(yè)合規文化的重要構成要素�！昂弦帯卑�(zhù)兩個(gè)層次的涵義:一是有一個(gè)“合格”的“規"；二是大家都去“符合”這個(gè)“合格的規”。在我行的內部控制檢查中，曾發(fā)現了不少問(wèn)題，例如授權流于形式，疏于審核相關(guān)信息;重控管理存在漏洞;查庫管理不夠規范；對賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們日常工作中的有章不循,制度執行不嚴的現象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規就像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著(zhù)我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度.風(fēng)險防范有時(shí)就在一念之間,有責任心的人就能把風(fēng)險拒之千里，沒(méi)有責任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規操作，最終自食其果。
當然,制度和規定有時(shí)和客戶(hù)需求會(huì )產(chǎn)生矛盾，客戶(hù)需求往往受到制度和規定的制約，作為員工的我們要把握政策，規范操作，控制風(fēng)險，絕對不能以習慣代替制度，以人情代替紀律,以信任代替管理，不搞違規操作,堅持以誠相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶(hù)的信任.
恪守誠信，合規為本，讓我們嚴守行規，從我做起，從現在做起。我們沒(méi)有豪言壯語(yǔ)，只有樸實(shí)無(wú)華的.言行；沒(méi)有光輝的事跡，只有平凡普通的工作；沒(méi)有英雄的形象,只有忙碌的身影。但就是這樸實(shí)、平凡和忙碌中，充分說(shuō)明了我們對工作的熱愛(ài)和忠誠。我希望用我們的努力，用我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)做出更好的成績(jì)
銀行合規文化心得 篇4
近期，工行開(kāi)展了“合規文化建設”活動(dòng)，進(jìn)行了線(xiàn)上+線(xiàn)下雙線(xiàn)專(zhuān)項學(xué)習�；茨献釉唬骸熬夭徽�，不可為方；規不正，不可為圓�！焙弦幉僮魇倾y行穩健運行的內在要求，是全體工行人需要共同遵循的準則，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。合規簡(jiǎn)單地理解就是符合規定，按照規矩做事。工行更是確立了以“合規為本、全員有責、風(fēng)險可控、穩健高效”為核心的合規文化理念。
作為基層網(wǎng)點(diǎn)的一線(xiàn)新員工，通過(guò)這次的組織學(xué)習活動(dòng)收獲頗深。首先，讓我了解到了合規要求并非是一些高層管理人員的事，而是工行的每一位員工應遵守的準則，我們每個(gè)人都需樹(shù)立好科學(xué)的發(fā)展觀(guān)、風(fēng)險觀(guān)和業(yè)績(jì)觀(guān)，為誠信服務(wù)客戶(hù)和持續健康發(fā)展提供重要的文化保障的理念。其次，需要注意加強法律法規、金融知識、和政治理論等方面的.學(xué)習。認真履行崗位責任，在大是大非面前堅定正確的立場(chǎng)，保持頭腦清醒，拒腐防變。我們還需增強識別風(fēng)險的慧眼。作為員工的我們要把握政策，規范操作，控制風(fēng)險，絕對不能以習慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規操作，堅持以誠相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶(hù)的信任。
一言蔽之，筑牢合規安全防火墻，需要從方方面面做起，讓合規操作成為終身的習慣，才能行穩致遠！
銀行合規文化心得 篇5
合規，對于剛入行不久的我來(lái)說(shuō)尤為關(guān)鍵。在這次合規專(zhuān)題課上，崔行長(cháng)給我們講授了合規的具體含義、鮮明案例和規避方法，使我們新員工了解合規的關(guān)鍵內涵及其重要性，并提醒我們要謹慎行事，規范自己的行為。
我們要加強業(yè)務(wù)學(xué)習，提升合規意識。合規操作，必先熟知工行的各項規章制度及實(shí)際工作中的各項規范。合規是一種制度。知“合規”之實(shí)就是要學(xué)好制度、提高合規操作意識，這是我們首先要做的`事。作為剛入行的新員工，應多學(xué)多問(wèn)，規范工作流程，避免因不熟悉而偏離合規，努力做到學(xué)透學(xué)實(shí)。具體來(lái)說(shuō)，就是從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，在辦理每一筆業(yè)務(wù)時(shí)，都要分析是否符合規章制度的要求，是否存在違規操作，養成時(shí)刻以規章制度要求這一標尺來(lái)衡量自己工作的良好習慣。對于已經(jīng)熟悉的業(yè)務(wù)，更應該堅持不斷學(xué)習，更新知識，做到熟知法律法規和制度的相關(guān)要求，以此增強防風(fēng)險能力。
心正，行才正。合規是一種意識，它時(shí)刻體現在我們的實(shí)際工作之中。所以光是學(xué)好制度是不夠的，還需具備良好的執行力。凡事都要有節制，作為一名工行人，也就必須要遵守工行的規矩，將合規永留心間。只有這樣，才能營(yíng)造“人人合規、事事合規、時(shí)時(shí)合規”的良好氛圍，從本質(zhì)上提升服務(wù)的品質(zhì)。
合規，對于我們銀行從業(yè)者來(lái)說(shuō)，是一個(gè)永恒的話(huà)題。同時(shí)合規文化的建設也需要全體員工“從我做起”。
銀行合規文化心得 篇6
我認為，惟有做到五個(gè)到位：一要道德教育到位。思考方式?jīng)Q定行為和成就。務(wù)必讓合規的觀(guān)念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中，營(yíng)造重操守、講合規、促案防的良好氛圍，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規則和標準。
一、強化法紀意識。
用心開(kāi)展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自己思想中。
二、強化奉獻意識。
引導員工加強自身修養，學(xué)會(huì )心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續高度的警覺(jué)性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì )、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。
三、強化自覺(jué)意識。
引導員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)地運用各種社會(huì )規范指導和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規蹈矩。
1、管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養自立潛力、防腐拒變潛力和風(fēng)險防范潛力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的潛力。
2、監督別人。不輕易相信別人，留心觀(guān)察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底。
3、堅持流程。流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經(jīng)營(yíng)帶給強有力的督查制約。
4、建立有效溝通的平臺。透過(guò)共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習、生活及家庭狀況，傾聽(tīng)員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時(shí)內外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫忙有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習專(zhuān)心、工作舒心、生活開(kāi)心。四要監督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jì)效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監督機制。
一是將合規經(jīng)營(yíng)落實(shí)狀況考核納入業(yè)績(jì)考核指標體系，并作為衡量各單位工作績(jì)效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績(jì)、員工收入緊密掛鉤。
二是建立獎罰并重的專(zhuān)項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表?yè)P或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的'，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究職責。
三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。
四是建立合理化推薦制度。透過(guò)開(kāi)展合理化推薦活動(dòng)，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機會(huì )，引導他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化推薦，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運用的推薦，員工自然會(huì )銘記在心，自覺(jué)執行。五要榜樣作用到位。榜樣的力量是無(wú)窮的。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會(huì )指導原則的一個(gè)重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。
合規從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規，行為上要時(shí)刻體現合規，給廣大員工做出合規經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經(jīng)營(yíng)各項工作落實(shí)到位，合規經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過(guò)透視發(fā)生的各類(lèi)案例，抓住典型，經(jīng)常性地開(kāi)展典型案例警示教育活動(dòng)，個(gè)性是強調案例的量刑給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的�？傊�，我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規的理念牢記，將合規人人有責，合規創(chuàng )造價(jià)值的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭做遵規守紀的交行人，為實(shí)現交通銀行持續穩健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！
銀行合規文化心得 篇7
“細節決定成敗，細節決定存亡”，這一點(diǎn)對高風(fēng)險的金融行業(yè)尤為重要。古語(yǔ)有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個(gè)基層交易員對一個(gè)帳戶(hù)的管理失控，到一個(gè)具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個(gè)小細節，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，開(kāi)展合規管理年活動(dòng)對于增強農發(fā)行業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)管理意識，培育良好合規文化，促進(jìn)農發(fā)行事業(yè)的健康成長(cháng)，提高防控金融風(fēng)險的能力有著(zhù)很強的現實(shí)性和必要性。通過(guò)這次認真學(xué)習，都感悟頗多，現將我個(gè)人的學(xué)習心得匯報如下：
一、認真學(xué)習，提高思想素質(zhì)，增強依法合規經(jīng)營(yíng)的理念。
要加強法律法規、規章制度的學(xué)習，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行員工加強對風(fēng)險防范知識的學(xué)習，就能認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、從嚴治行，加強內控，把細節管理融入長(cháng)效機制建設中。
抓住“防、查、建、糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，建立四種機制，實(shí)現四個(gè)轉變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發(fā)動(dòng)全員力量，共同參與，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依法合規經(jīng)營(yíng)意識，增強執行力，嚴格落實(shí)內控制度，杜絕有章不循違規操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現象。
二要“查”。建立監督檢查長(cháng)效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)�；D變�；说认嚓P(guān)檢查部門(mén)要注重實(shí)效，提高科技手段在檢查中的運用，實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結合，現場(chǎng)檢查與調取掌握監控相結合，對違規問(wèn)題查實(shí)、查清、查準，檢查不能三天打魚(yú)兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門(mén)要加強事后監督和事中復核，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時(shí)更新機制。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉變，充分利用檢查結果，超前規劃，及時(shí)查補，及時(shí)堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價(jià)。要加快機構扁平化改革步伐，切實(shí)解決基層機構多頭管理，使制度執行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實(shí)行屬地、屬下、屬權管理。違規必糾，對于發(fā)現問(wèn)題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問(wèn)責，對責任人要問(wèn)責。通過(guò)加強教育，加強檢查，及時(shí)糾錯，嚴格問(wèn)責等多手段的綜合運用，培養全行員工合、規經(jīng)營(yíng)意識，建設合規文化系統工程，營(yíng)造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內部環(huán)境。
三、正視問(wèn)題，構建金融合規管理體系。
農發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20年，已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)。但距離現代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。
一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營(yíng)銀行就是運營(yíng)風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效規避。
二是不合規的.現象較為嚴重。當前農發(fā)行最易出現問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過(guò)于前臺操作中存在的問(wèn)題和隱患。
三是一、二級條線(xiàn)風(fēng)險防范流于形式。檢查走馬觀(guān)花，盡責不實(shí)。
四是針對發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一是建立條線(xiàn)的合規風(fēng)險防控體系。各部門(mén)、各業(yè)務(wù)線(xiàn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線(xiàn)”的合規防控體系。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時(shí)整改責任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門(mén)對前、后臺業(yè)務(wù)的監督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專(zhuān)職稽查檢查部門(mén)履職體系的進(jìn)一步完善;三是加大對合規風(fēng)險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起，實(shí)行業(yè)務(wù)線(xiàn)、管理線(xiàn)“雙線(xiàn)”問(wèn)責;四是銀企密切配合。按照國家有關(guān)法規，誰(shuí)受益誰(shuí)擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實(shí)稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農發(fā)行的業(yè)務(wù)才會(huì )逐步走上規范化的軌道。
通過(guò)這次合規管理年學(xué)習，讓我樹(shù)立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創(chuàng )造價(jià)值”和“合規促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規管理真正落到實(shí)處，自覺(jué)遵守合規經(jīng)營(yíng)，規范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規作為一種意識來(lái)培養，最終養成良好的工作習慣，為創(chuàng )造我們農發(fā)行更美好的明天貢獻我的一份力量! 銀行合規文化學(xué)習心得體會(huì )(4)
20xx年3月11日我行展開(kāi)了“合規管理年”活動(dòng)的學(xué)習總動(dòng)員會(huì )。通過(guò)我們深入學(xué)習，把理論具體化，根據實(shí)際建章立制，以規章制度管理人，以規章制度約束人，以規章制度培養人，以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從“嚴”開(kāi)始，抓實(shí)抓細，增強自己遵章守紀、依法合規經(jīng)營(yíng)的觀(guān)念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過(guò)學(xué)習，因此，我將自己的心得體會(huì )寫(xiě)下來(lái)勉勵自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規“意識。
有這樣一則笑話(huà)：一個(gè)人和他的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過(guò)去。女朋友說(shuō)，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結識了一個(gè)女友，逛街時(shí)，看見(jiàn)了紅燈，便老老實(shí)實(shí)地等，女友不高興了，說(shuō)你連紅燈都不敢闖，還能干什么事?
這雖是一則笑話(huà)，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對法律、規則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規則意識缺失的現象隨處可見(jiàn)。小到闖紅燈、軋黃線(xiàn)、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人似乎已是習以為常、司空見(jiàn)慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì )規則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非�？膳碌氖虑�。
沒(méi)有規矩，不成方圓。法律和行業(yè)規則是社會(huì )運行、企業(yè)發(fā)展的基石，是社會(huì )有序運轉、企業(yè)健康發(fā)展、人與人和諧共處的基本元素。合規是銀行職業(yè)者的生命線(xiàn)。我們可以設想一下，如果法律富有彈性，形同虛設，社會(huì )必定混亂無(wú)序;如果規則可以靈活掌握，隨意調整，人人不擇手段，以實(shí)現一已私欲為目的，企業(yè)又會(huì )變成什么樣子?
遠的不說(shuō)，從近年來(lái)，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會(huì )上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來(lái)講非常簡(jiǎn)單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過(guò)為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著(zhù)成績(jì)，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，提高現代經(jīng)營(yíng)理念，深入推進(jìn)違規積分，切實(shí)強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環(huán)節。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規范，弘揚誠信、合規、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準。應該意識到，規矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節和可持續發(fā)展的內在動(dòng)力。
誠然，我們誰(shuí)也不希望，一場(chǎng)運動(dòng)式的教育活動(dòng)之后，違規操作的問(wèn)題卷土重來(lái);不希望因為個(gè)別人的隨意操作和小問(wèn)題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬(wàn)千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長(cháng)效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規守紀的信貸員，關(guān)健要樹(shù)立四種意識、做到兩個(gè)加強。
四種意識為：一樹(shù)立合規辦事意識，堅決剔除憑感覺(jué)辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險管理;片面重視市場(chǎng)開(kāi)拓，忽視規章制度建設的陳腐觀(guān)念，從管理的結構和細節中加強風(fēng)險管理和防控。二樹(shù)立責任意識，信貸員應本著(zhù)對事業(yè)負責任、對領(lǐng)導負責任、對自己負責任，認真執行各項規章制度，處理業(yè)務(wù)要認真審核各項要素。用制度規范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營(yíng)貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風(fēng)險控制“盲區”，有效防范操作風(fēng)險。
三樹(shù)立監督意識，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問(wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監督的意識，養成相互監督的習慣。四樹(shù)立保密意識，信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶(hù)的保密工作。兩個(gè)加強為：
一要加強違規監管力度，工作中凡不執行規章制度、違規操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據有關(guān)規定進(jìn)行相應的處罰;二要加強工作作風(fēng)建設，在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責。主動(dòng)熱情的為廣大客戶(hù)及周?chē)屡艖n(yōu)解難，創(chuàng )造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導交給的各項任務(wù)。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)和薄弱環(huán)節入手，加強規范化建設，對于業(yè)務(wù)操作違規的行為警鐘長(cháng)鳴，從思想意識上和行動(dòng)上自覺(jué)防堵不良貸款案件的發(fā)生。
銀行合規文化心得 篇8
本人認真學(xué)習《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規專(zhuān)題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南�！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年省聯(lián)社對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。我深知依法合規經(jīng)營(yíng)是金融經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在工作中，必須做好以下的工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規經(jīng)營(yíng)的理念。
加強員工的法律法規、規章制度。學(xué)習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會(huì )的復雜性和金融經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到信用社本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理。
從近幾年金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會(huì )鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實(shí)地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進(jìn)內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強規范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規章制度的約束之內進(jìn)行。使各個(gè)從事不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞，提出合理建議，為完善內控管理提供了重要依據。
依法合規經(jīng)營(yíng)，加強內部管理，并不是三言?xún)烧Z(yǔ)就能說(shuō)得清楚，也并非一個(gè)人的能力就能做好，作為員工就應盡職盡責，做好本份，要深刻認識到開(kāi)展“開(kāi)展合規建設年”活動(dòng)的意義，從每一個(gè)員工做起，從自身的工作做起，認真做到依法合規。做到常在河邊站，就是不濕腳。做到警鐘常鳴，八小時(shí)內約束自己，八小外也要警醒自己。
為進(jìn)一步提高全行會(huì )計管理及操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會(huì )計控制及風(fēng)險防范能力，創(chuàng )建農業(yè)銀行良好的合規文化，農行合規文化心得體會(huì )。農行山東泰安分行按照農總行、省行的統一部署，結合本行實(shí)際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內開(kāi)展“從我做起，合規操作”專(zhuān)題教育學(xué)習活動(dòng)。
開(kāi)展這次教育學(xué)習活動(dòng)的目的，就是要幫助員工樹(shù)立正確的價(jià)值觀(guān)，找準工作立足點(diǎn)，增強合規管理、合規經(jīng)營(yíng)意識;切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性，增強識別風(fēng)險和控制會(huì )計風(fēng)險的能力，切實(shí)規范操作行為，有效遏制違規違紀問(wèn)題和案件的發(fā)生;樹(shù)立農業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。
該行此次教育學(xué)習活動(dòng)分為學(xué)習自查和鞏固驗收兩個(gè)階段進(jìn)行。
學(xué)習自查階段的活動(dòng)內容包括：
一是學(xué)習相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習和自學(xué)相結合的'方式，對相關(guān)文件、制度、規章進(jìn)行學(xué)習，學(xué)習內容以業(yè)務(wù)操作規范為主，做好學(xué)習記錄和筆記，學(xué)習面達到100%。每名會(huì )計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫(xiě)1篇以“從我做起，合規操作”為主題的學(xué)習心得。
二是對照制度進(jìn)行自查整改。通過(guò)組織學(xué)習。)結合“內控管理規范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規文化教育活動(dòng)，深入排查會(huì )計業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)，查找合規操作方面存在的問(wèn)題并落實(shí)整改。
三是組織召開(kāi)制度研討會(huì )。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統管理和會(huì )計制度方面的研討會(huì )，包括：對現行的會(huì )計業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統和管理系統的內部控制進(jìn)行探討和研究，提出完善系統風(fēng)險控制的意見(jiàn);對現行的會(huì )計業(yè)務(wù)規章制度進(jìn)行認真梳理，查找分析現行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問(wèn)題，研究解決辦法，提出完善意見(jiàn)。
四是開(kāi)展會(huì )計操作風(fēng)險案例巡回宣講工作。抽調業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，根據《中國農業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì )計操作的風(fēng)險點(diǎn)，以實(shí)際案例，進(jìn)行風(fēng)險分析和警示。
鞏固驗收階段活動(dòng)內容包括：
一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習內容，組織全行會(huì )計管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。
二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗收。
三是鞏固學(xué)習成果。修訂和完善會(huì )計結算專(zhuān)業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規范，建立崗位風(fēng)險點(diǎn)提示制度，把合規管理、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作的理念深入到每一個(gè)員工。
為提高合規展業(yè)，避免違規展業(yè)的在次發(fā)生。我認真學(xué)習了，公司員工合規守則。通過(guò)這次認真的學(xué)習，我充分認識到，只有在時(shí)時(shí)合規，事事合規的前提下，才能取得預期的業(yè)務(wù)成果，才能實(shí)現公司效益和個(gè)人利益的一致，才能最終實(shí)現創(chuàng )造價(jià)值，成就你我!
國信證券源起于中國證券市場(chǎng)最早的三家營(yíng)業(yè)部之一，時(shí)至今日，我們之所以在中國證券市場(chǎng)近20xx年的風(fēng)風(fēng)雨雨中不斷做大做強，成為中國證券界的翹楚，我們能有今天的成績(jì)，是每一個(gè)國信人合規自律的結果，是公司憑著(zhù)遵紀守法，穩健經(jīng)營(yíng)的合規管理的結果。公司倡導合規管理，合規經(jīng)營(yíng)，合規人人有責，全員主動(dòng)合規，合規創(chuàng )造價(jià)值的理念，在全公司推行誠信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀(guān)，提高全體工作人員的合規意識，推進(jìn)合規文化建設，并將合規文化建設融入企業(yè)文化建設全過(guò)程，促進(jìn)公司自律合規與外部監管的有效互動(dòng)。
1.合規經(jīng)營(yíng)：公司以合規為經(jīng)營(yíng)管理的第一要旨，公司加強合規教育，堅持長(cháng)期穩健經(jīng)營(yíng)，建立長(cháng)效執行和監督機制，以安全，穩健，合規，守法，效益經(jīng)營(yíng)為客戶(hù)，投資者，股東，員工社會(huì )帶來(lái)有效價(jià)值。公司倡導以誠實(shí)，守信，正直，守法為內涵的合規文化，并將合規文化做為公司企業(yè)文化的重要組成部分。
2.合規人人有責：合規不是合規部門(mén)或合規管理人員的獨有責任，合規覆蓋所有的部門(mén)和全體工作人員經(jīng)營(yíng)管理和執業(yè)行為的全過(guò)程，堅持合規操作是每個(gè)部門(mén)，每位員工日常工作的神圣職責。
3.全員主動(dòng)合規：公司全體工作人員均有自覺(jué)合規意識，將合規視為公司內在的需要和自律行為，將合規視為自己本職工作的基礎和前提，主動(dòng)履行合規職責，主動(dòng)培育合規理念，接受合規培訓，參與合規文化宣導，主動(dòng)發(fā)現，揭示，報告，處置合規風(fēng)險，使合規成為公司每一位工作人員日常工作的有機組成部分。
4.合規創(chuàng )造價(jià)值：合規是公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展的內在需要，合規為公司規避風(fēng)險，減少公司因遭受法律制裁或監管處罰所導致的聲譽(yù)或財務(wù)損失的可能性，降低公司經(jīng)營(yíng)成本，合規為公司提升聲譽(yù)和品牌價(jià)值，因而使得公司在業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng )新上能夠得到更多的發(fā)展機會(huì )和盈利空間。
俗話(huà)說(shuō)的好，沒(méi)有規矩不成方圓。任何違規和違法的行為必將會(huì )得到嚴懲，在我們偏離軌道的時(shí)候，我們要牢記，合規人人有責，合規創(chuàng )造價(jià)值，全員要主動(dòng)合規。我們的頭上可以環(huán)繞著(zhù)創(chuàng )造價(jià)值的光環(huán)，也同樣頂著(zhù)違規的高壓線(xiàn)，在我們創(chuàng )造價(jià)值的同時(shí)，我們要謹慎的問(wèn)自己。我合規了沒(méi)有，如果沒(méi)有合規展業(yè)，即使自己創(chuàng )造了價(jià)值，那也終歸是0!!!
我記得，我剛來(lái)國信的時(shí)候，我們那時(shí)第一次培訓。培訓的老師，告訴我們，合規創(chuàng )造價(jià)值，合規人人有責，未來(lái)4年內國信要從優(yōu)秀做到卓越，我們是金融農民，在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時(shí)候，我們不要老是低頭干活，還要抬頭看路，我們不是什么路都可以去走，我們要走的是一條腳踏實(shí)地合規自律的健康之路!在國信我們有追求卓越的領(lǐng)導，有團結的同事，我們有一個(gè)無(wú)限廣闊的發(fā)展平臺，我們國信現在是全國第三，我們未來(lái)一定會(huì )做第一!在我們追求卓越和第一的過(guò)程中，我們一定要牢記，合規，合規，在合規!!!
相信在不久的將來(lái)我們一定可以實(shí)現大國信的美好愿望，國信要強，國信濟南更要強，做為國信人我們要去改變，把不可能變?yōu)榭赡?國信一定強，我們一定創(chuàng )造更多的價(jià)值，但是我們也要時(shí)刻把合規放在心里，讓我們啟動(dòng)合規模式，努力向前沖吧!!!
銀行合規文化心得 篇9
在銀行工作，時(shí)間不覺(jué)已過(guò)了四年整；幾年來(lái)，我也深知只有把風(fēng)險降至最低點(diǎn)，銀行的各項工作才能更好地開(kāi)展；因此，合規是關(guān)乎銀行發(fā)展過(guò)程中關(guān)健的一環(huán)；合規，對于業(yè)務(wù)操作崗位的我，尤為重要；在我行舉行的我與合規大討論專(zhuān)題中，個(gè)個(gè)鮮明的案例回放，不僅使我們了解合規的重要性，更應在腦中懸掛警鐘，時(shí)刻敲響，規范自己的行為；
以下是我對合規教育活動(dòng)的幾點(diǎn)體會(huì )：
一、心正，行正；由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢(qián)打交道，因此首先須保持一顆正直的心，不妄生邪念；在職業(yè)上，講求道與德；俗語(yǔ)說(shuō)：一失足成千古恨；如果不慎走錯路，就會(huì )迷失了方向，何談職業(yè)理想，何談社會(huì )貢獻，只能使自己陷于萬(wàn)劫不覆的深淵；
二、對人，對已，對工作，有責任心；作為臨柜人員，每天上班，不論自己心情狀態(tài)如何，都要首先告誡自己，認真投入工作當中，按照規程辦好每一筆業(yè)務(wù)，并認真做好六個(gè)方面的工作：
第一，要求自己在辦理業(yè)務(wù)時(shí)一定要認真，細心，做到一次過(guò)，盡量避免重復審查憑證；
第二，統籌合理的安排自己的時(shí)間，不做無(wú)用功以便提高工作效率；
第三，對于特殊的業(yè)務(wù)一定要在辦理時(shí)格外小心審核，合規操作；
第四，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)同事間要相互提醒，發(fā)現有任何不合規的問(wèn)題時(shí)，一定要及時(shí)指出；
第五，每日現金、重空一定要認真清點(diǎn)；
第六，登記簿絕不流于形勢，一定要做到帳實(shí)相符；現在，正值中行IT藍圖上線(xiàn)的'特殊時(shí)期，正值我高新區支行升為管轄行的轉型時(shí)期，合規操作，對中行的發(fā)展有著(zhù)至關(guān)重要的作用；我們每個(gè)人都要明確在履行職責過(guò)程中自己該做什么、不該做什么，自覺(jué)規范、約束自身的行為；這不僅是對客戶(hù)負責，對單位負責，最終是對自己負責；
三、加強業(yè)務(wù)學(xué)習，提升合規意識；合規操作，必先熟知銀行的各項規章制度及實(shí)際工作中的各項規范；規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，話(huà)說(shuō)“車(chē)行千里始有道”，因此，作為一線(xiàn)員工，不僅要提升自己的業(yè)務(wù)能力，同時(shí)也要學(xué)習如何規范操作，各項制度不能放松；可能有人會(huì )說(shuō)“有些制度不過(guò)形式罷了”；其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是經(jīng)歷了許許多多續血的教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才能更好地保護自已、單位和廣大客戶(hù)的利益；合規，對于銀行來(lái)說(shuō)，是一個(gè)永恒的話(huà)題；同時(shí)合規文化的建設也需要全體員工“從我做起”。
銀行合規文化心得 篇10
在實(shí)際工作中，人們往往把誠信服務(wù)理解為刻板的服務(wù)需要，即態(tài)度好就等于服務(wù)好，其實(shí)不然，服務(wù)有其更深刻的內涵，并且與嚴格執行規章制度之間有著(zhù)密不可分的聯(lián)系；
孟子曰：不以規矩，不成方圓；淮南子有訓：矩不正，不可為方；規不正，不可為圓，合規管理是金融業(yè)的生命保障線(xiàn)，對作為上百年歷史的銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，客戶(hù)是其發(fā)展的天然基石，質(zhì)量是其分展的永恒主題，形象是其發(fā)展的亮麗衣裳，而制度是其發(fā)展的根本保障；
合規作為一門(mén)獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，如今已得到全球銀行業(yè)的普遍認同；合規風(fēng)險也與銀行的其他風(fēng)險一道，納入銀行的全風(fēng)險管理框架之中；如何真正體現商業(yè)銀行應有的誠信與正直的價(jià)值觀(guān)念，如何大力倡導建立銀行自身的合規文化，都已成為各家商業(yè)銀行探究的主題；
近年來(lái)，我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規范操作作為著(zhù)力點(diǎn)，不斷加強合規建設和風(fēng)險管理，通過(guò)學(xué)習教育使我們深刻認識到：只有把風(fēng)險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益，因為稠州行的發(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的'利益；
合規是我行內部的一項核心風(fēng)險管理活動(dòng)，合規操作是企業(yè)合規文化的重要構成要素；“合規”包含著(zhù)兩個(gè)層次的涵義：一是有一個(gè)“合格”的“規”；二是大家都去“符合”這個(gè)“合格的規”；在我行的內部控制檢查中，曾發(fā)現了不少問(wèn)題，例如授權流于形式，疏于審核相關(guān)信息；重控管理存在漏洞；查庫管理不夠規范；對賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們日常工作中的有章不循，制度執行不嚴的現象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規就像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著(zhù)我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度；風(fēng)險防范有時(shí)就在一念之間，有責任心的人就能把風(fēng)險拒之千里，沒(méi)有責任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規操作，最終自食其果；
當然，制度和規定有時(shí)和客戶(hù)需求會(huì )產(chǎn)生矛盾，客戶(hù)需求往往受到制度和規定的制約，作為員工的我們要把握政策，規范操作，控制風(fēng)險，絕對不能以習慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規操作，堅持以誠相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶(hù)的信任；
恪守誠信，合規為本，讓我們嚴守行規，從我做起，從現在做起；我們沒(méi)有豪言壯語(yǔ)，只有樸實(shí)無(wú)華的言行；沒(méi)有光輝的事跡，只有平凡普通的工作；沒(méi)有英雄的形象，只有忙碌的身影；但就是這樸實(shí)、平凡和忙碌中，充分說(shuō)明了我們對工作的熱愛(ài)和忠誠；我希望用我們的努力，用我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)做出更好的成績(jì)
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