金融從業(yè)人員工作總結
總結是對某一特定時(shí)間段內的學(xué)習和工作生活等表現情況加以回顧和分析的一種書(shū)面材料，它能夠給人努力工作的動(dòng)力，因此，讓我們寫(xiě)一份總結吧�？偨Y怎么寫(xiě)才不會(huì )千篇一律呢？以下是小編為大家整理的金融從業(yè)人員工作總結，希望對大家有所幫助。
金融從業(yè)人員工作總結1
自2月xx以來(lái)，我很榮幸來(lái)到xx科技工作。轉眼間，三個(gè)月的試用期就過(guò)去了。在領(lǐng)導的言行和關(guān)懷培養下，在同事的支持和幫助下，我不斷加強事業(yè)部的業(yè)務(wù)學(xué)習，不斷完善工作，圓滿(mǎn)完成了各項任務(wù)，個(gè)人專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步，為今后的工作和學(xué)習打下了良好的基礎。個(gè)人工作學(xué)習情況總結如下：
一、了解公司
從剛到xx，我對金融事業(yè)部的業(yè)務(wù)比較陌生，經(jīng)過(guò)三個(gè)月的學(xué)習和領(lǐng)導同事的指導，我對公司的管理結構和事業(yè)部有了深刻的了解，對崗位的工作內容有了大致的了解。公司業(yè)務(wù)范圍主要分為金融、司法、智能三個(gè)領(lǐng)域。其子公司主要包括湖北分公司、江西分公司、湖南分公司、河南分公司、廣西分公司、云南分公司和新疆分公司。金融事業(yè)部技術(shù)支持中心主要協(xié)助支持分公司技術(shù)。
二、工作方面
入職后不久，恰逢湖南分行農行前期網(wǎng)絡(luò )項目中標。湖南分公司去年成立不久，技術(shù)實(shí)力相對薄弱。我被派去做技術(shù)支持，主要負責中國農業(yè)銀行前端聯(lián)網(wǎng)前期的計劃和預算。湖南主要負責常德和湘西的前端改造。經(jīng)過(guò)一個(gè)月的時(shí)間，我對前端網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了深入了解，并與甲方分行保衛處領(lǐng)導進(jìn)行了溝通，成功完成了常德79個(gè)網(wǎng)點(diǎn)和湘西28個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的設計方案和預算，共計900多萬(wàn)。
4月下旬，湖南農業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò )進(jìn)入具體實(shí)施階段。我收集整理了湖北聯(lián)網(wǎng)早期遇到的`問(wèn)題和新聞美聯(lián)網(wǎng)軟件供應商的要求，寫(xiě)了湖南前端網(wǎng)絡(luò )的標準化流程。根據這一流程指導，常德市三個(gè)模型網(wǎng)點(diǎn)的網(wǎng)絡(luò )接入成功實(shí)施。
除了下屬分公司的技術(shù)支持外，金融技術(shù)支持中心還需要支持中心業(yè)務(wù)拓展項目。4月初，金融部與浙江xx合作，在整個(gè)金融業(yè)推廣智能分析系統。我負責湖北農業(yè)銀行的試點(diǎn)安裝和調試。經(jīng)過(guò)幾天的測試和與xx技術(shù)人員的溝通，最終完成了ATM智能分析、柜員窗口人臉疊加、視頻質(zhì)量診斷等系統的試點(diǎn)安裝和調試。
三、學(xué)習生活
在工作過(guò)程中，我深深感受到加強學(xué)習、提高素質(zhì)的緊迫性。一是向書(shū)本學(xué)習，堅持每天擠出一定時(shí)間，不斷充實(shí)自己，端正態(tài)度，改進(jìn)方法，廣泛吸收各種“營(yíng)養”，積極準備二級建造師考試。二是向身邊的同志學(xué)習。在工作中，我始終保持謙虛、謹慎、謙虛的態(tài)度，主動(dòng)咨詢(xún)領(lǐng)導和同事，學(xué)習他們勤奮、務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)和處理問(wèn)題的方法；三是向實(shí)踐學(xué)習，將所學(xué)知識運用到實(shí)際工作中，在實(shí)踐中檢驗所學(xué)知識，發(fā)現不足，提高自己，防止和克服一知半解的傾向。
在過(guò)去的三個(gè)月里，我在領(lǐng)導和同事的幫助和支持下取得了一定的成就，但我知道我仍然有一些缺點(diǎn)和不足，與工作需要和領(lǐng)導要求相比仍有一定的差距。
一是工作不夠細心，容易造成一些漏洞。
二是工作的預見(jiàn)性和前瞻性不夠強。
第三，工作的靈活性不夠。
在今后的工作中，要努力戒驕戒躁，堅定政治信念，加強理論學(xué)習，積累經(jīng)驗教訓，不斷調整思維方式和工作方法，在實(shí)踐中磨練自己，成為單位需要的優(yōu)秀人才。
金融從業(yè)人員工作總結2
20xx年以來(lái)，根據省公司“保增長(cháng)、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規模、調結構、上活期、增效益”的目標，金融業(yè)務(wù)局強化責任意識，樹(shù)立明確目標，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規經(jīng)營(yíng)相結合，均衡處理好了規模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，在上半年度取得了一定成績(jì)。截至目前，我局金融業(yè)務(wù)各項指標完成情況如下：
一、上半年度工作完成情況
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1、跨年度競賽完成情況
無(wú)錫局累計完成綜合指標量102479。8萬(wàn)元，完成計劃指標的127。3%；跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬(wàn)元，完成計劃的88。6%；完成標準保費11186。36萬(wàn)元，完成計劃的64。47%。
其中營(yíng)業(yè)部門(mén)完成情況如下：跨年度期間累計新增加權余額115108。55萬(wàn)元，完成計劃的142。99%；累計新增活期平均余額13736萬(wàn)元，完成計劃的70。48%；完成標準保費11186。36萬(wàn)元，完成計劃的64。47%。
2、3—12月新增活期平均余額、標準保費完成情況
6月較2月28日累計新增活期序時(shí)進(jìn)度計劃為9000萬(wàn)元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬(wàn)元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。
截至目前，3—6月累計凈增標準保費3157萬(wàn)，完成3—12月計劃的24。3%。
3、六大重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)項目完成情況
商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬(wàn)元，完成計劃的41。47%，同時(shí)完成力爭目標的27。65%；累計發(fā)展商易通51臺，完成計劃的5。67%。
代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標戶(hù)數為17500，截至目前，我局累計完成戶(hù)數為3636戶(hù)，完成目標的20。78%。
繳費寶：截至目前，我局開(kāi)辦繳費寶綠卡戶(hù)數186157戶(hù)，截至目前已成功代扣帳戶(hù)數位86325戶(hù)，代扣率達到46。37%。
綠卡通：xx年我局綠卡通發(fā)展目標數位17500戶(hù)，截至6月底，累計發(fā)卡138張，目前進(jìn)度比較緩慢。
基金定投：xx年我局基金定投新增戶(hù)數目標為1680戶(hù)，截至目前累計新增戶(hù)數為17戶(hù)，目前進(jìn)展比較緩慢。
期繳保險：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實(shí)現標準保費529。53萬(wàn)元。其中城區營(yíng)業(yè)局、錫山區分局、惠山區分局、濱湖區分局已完成各自目標數。
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縱觀(guān)上半年工作開(kāi)展情況，取得以上成果主要有以下幾點(diǎn)：
1、積極有效地組織開(kāi)展郵儲跨年度競賽活動(dòng)。
積極有效地開(kāi)展郵儲跨年度競賽活動(dòng)，是我局保持郵儲余額持續增長(cháng)的“致勝法寶”。在營(yíng)業(yè)部門(mén)跨年度郵儲競賽活動(dòng)期間，組織非營(yíng)部門(mén)也展開(kāi)跨年度儲蓄競賽活動(dòng)，并組建高級營(yíng)銷(xiāo)團隊，同時(shí)各職能部室與營(yíng)業(yè)部門(mén)積極掛鉤，積極走訪(fǎng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并協(xié)助解決網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節這兩大黃金吸儲季節，大力開(kāi)展郵儲跨年度競賽活動(dòng)，獲得了圓滿(mǎn)的成績(jì)。
2、積極發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理團隊作用，發(fā)展個(gè)人中間業(yè)務(wù)
上半年完成對《無(wú)錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶(hù)經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶(hù)經(jīng)理隊伍運作流程》方案，進(jìn)一步落實(shí)客戶(hù)經(jīng)理每天日志的上報工作，抓好每月客戶(hù)資料的整理及工作計劃總結的填報工作。同時(shí)每月召開(kāi)客戶(hù)經(jīng)理例會(huì )，例會(huì )上對客戶(hù)經(jīng)理的業(yè)績(jì)進(jìn)行通報，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗，分享心得，每次例會(huì )后對客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓。與去年相比，客戶(hù)經(jīng)理整體素質(zhì)、營(yíng)銷(xiāo)意識、專(zhuān)業(yè)知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長(cháng)，本著(zhù)打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅力量。
3、做好xx年各項金融重點(diǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)方案的制訂與推進(jìn)，促進(jìn)我局金融業(yè)務(wù)有效增長(cháng)
根據職代會(huì )提出的余額達到75億，活比達到18%的要求，同時(shí)爭取中間業(yè)務(wù)兩年翻番，根據各局實(shí)際情況，年初下達了3—12月份凈增活期平均2。5億和標準保費1。3億的目標。
同時(shí)為積極貫徹落實(shí)省公司、省分行文件精神，搶抓市場(chǎng)發(fā)展機遇，加快郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展方式的轉變，推進(jìn)業(yè)務(wù)結構調整，促進(jìn)局、行郵政金融業(yè)務(wù)的長(cháng)效發(fā)展。局、行共同在全局、行范圍內開(kāi)展郵政金融業(yè)務(wù)重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)項目活動(dòng)，成立重點(diǎn)項目推進(jìn)小組，制定商易通、繳費寶、代發(fā)工資、綠卡通、基金定投和期繳保險等六大重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)項目的方案并做推進(jìn)。
6—8月有大量華安金龍客戶(hù)到期，為進(jìn)一步推動(dòng)保險業(yè)務(wù)的發(fā)展，推進(jìn)業(yè)務(wù)結構調整，以及維護好這些客戶(hù)資源，制定了代理保險業(yè)務(wù)的階段性目標，即6—8月凈增標準保費7500萬(wàn)。自階段性目標下達后，金融業(yè)務(wù)局及時(shí)將到期客戶(hù)發(fā)至城區營(yíng)業(yè)局、各區分局及各網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)給每一位客戶(hù)寄遞了告客戶(hù)書(shū)，在告知的同時(shí)并宣傳我局其他理財業(yè)務(wù)，并要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每個(gè)客戶(hù)經(jīng)理主動(dòng)聯(lián)系客戶(hù)、走訪(fǎng)客戶(hù)，積極做好后期維護和接轉工作。
4、做好網(wǎng)點(diǎn)人員各項業(yè)務(wù)培訓及網(wǎng)點(diǎn)檢查工作配合銀行風(fēng)險合規部門(mén)做好郵儲二類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負責人簽署合規承諾書(shū)工作，同時(shí)邀請人民銀行專(zhuān)家為二類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負責人進(jìn)行了風(fēng)險合規講座，針對“網(wǎng)點(diǎn)人員學(xué)習；為防范風(fēng)險，并配合郵儲銀行風(fēng)險合規部門(mén)做好網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險合規自查活動(dòng)；配合省行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)的基金、保險、理財產(chǎn)品的風(fēng)險合規檢查；為防止郵儲資金案件的發(fā)生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網(wǎng)點(diǎn)案件風(fēng)險檢查小組，組織網(wǎng)點(diǎn)儲蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行“合規管理年”活動(dòng)考試，同時(shí)并組織網(wǎng)點(diǎn)負責人進(jìn)行“網(wǎng)點(diǎn)儲蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行規范服務(wù)培訓，并組織了相關(guān)考試。
二、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問(wèn)題
1、跨年度競賽后余額規模出現下跌，活期規模止步不前。截至目前，總余額較xx年12月31日凈增8。2億，其中營(yíng)業(yè)部門(mén)總余額凈增7。86億，營(yíng)業(yè)定期凈增7。2億，營(yíng)業(yè)活期平均凈增6681萬(wàn)元。但與跨年度競賽結束后相比，我局總余額下跌5635萬(wàn)元，其中營(yíng)業(yè)部門(mén)總余額下跌526萬(wàn)，營(yíng)業(yè)定期下跌4629萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)活期平均下跌1393萬(wàn)元。xx年12月31日活比為17。4%，而目前活比為16。3%，活比下降較多。離職代會(huì )提出的.余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離�？缒甓雀傎惤Y束后，從外界因素看，負債業(yè)務(wù)進(jìn)入常規的清淡期，金融危機的影響仍在繼續影響，而股市、房市又逐漸開(kāi)始升溫；從內部因素看，各營(yíng)業(yè)部門(mén)對金融業(yè)務(wù)的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進(jìn)一步發(fā)展活期業(yè)務(wù)，通過(guò)項目為抓手來(lái)推動(dòng)的具體措施有所缺失；此外非營(yíng)部門(mén)協(xié)儲任務(wù)逐漸減輕，非營(yíng)余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長(cháng)帶來(lái)一定壓力。
2、重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)項目啟動(dòng)緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進(jìn)展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門(mén)都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門(mén)不是很重視，有的甚至計劃都沒(méi)有分解下去，或者說(shuō)只是簡(jiǎn)單的分解沒(méi)有具體的措施，工作布置不細致；二是在六大重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)項目方案制定和推進(jìn)過(guò)程中，銀行啟動(dòng)較慢，因此出現與銀行步調不一致的狀況，同時(shí)銀行將業(yè)務(wù)重點(diǎn)轉向了信貸業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)，對傳統的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數據分析和通報過(guò)程出現脫節；三是對新項目業(yè)務(wù)熟悉程度不夠，部分網(wǎng)點(diǎn)還沒(méi)完全認識到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對于網(wǎng)點(diǎn)金融結構調整及維護發(fā)展客戶(hù)的重要性。
金融從業(yè)人員工作總結3
20xx年以來(lái)，根據省公司“保增長(cháng)、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規模、調結構、上活期、增效益”的目標，金融業(yè)務(wù)局強化責任意識，樹(shù)立明確目標，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規經(jīng)營(yíng)相結合，均衡處理好了規模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，在上半年度取得了一定成績(jì)。截至目前，我局金融業(yè)務(wù)各項指標完成情況如下：
一、上半年度工作完成情況
(一)各項指標完成情況
1、跨年度競賽完成情況
無(wú)錫局累計完成綜合指標量102479.8萬(wàn)元，完成計劃指標的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬(wàn)元，完成計劃的88.6%;完成標準保費11186.36萬(wàn)元，完成計劃的64.47%。
其中營(yíng)業(yè)部門(mén)完成情況如下：跨年度期間累計新增加權余額115108.55萬(wàn)元，完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬(wàn)元，完成計劃的70.48%;完成標準保費11186.36萬(wàn)元，完成計劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標準保費完成情況
6月較2月28日累計新增活期序時(shí)進(jìn)度計劃為9000萬(wàn)元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬(wàn)元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。
截至目前，3-6月累計凈增標準保費3157萬(wàn)，完成3-12月計劃的24.3%。
3、六大重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)項目完成情況
商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬(wàn)元，完成計劃的41.47%，同時(shí)完成力爭目標的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺，完成計劃的5.67%。
代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標戶(hù)數為17500，截至目前，我局累計完成戶(hù)數為3636戶(hù)，完成目標的20.78%。
繳費寶：截至目前，我局開(kāi)辦繳費寶綠卡戶(hù)數186157戶(hù)，截至目前已成功代扣帳戶(hù)數位86325戶(hù)，代扣率達到46.37%。
綠卡通：xx年我局綠卡通發(fā)展目標數位17500戶(hù)，截至6月底，累計發(fā)卡138張，目前進(jìn)度比較緩慢。
基金定投：xx年我局基金定投新增戶(hù)數目標為1680戶(hù)，截至目前累計新增戶(hù)數為17戶(hù)，目前進(jìn)展比較緩慢。
期繳保險：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實(shí)現標準保費529.53萬(wàn)元。其中城區營(yíng)業(yè)局、錫山區分局、惠山區分局、濱湖區分局已完成各自目標數。
(二)上半年度工作開(kāi)展情況
縱觀(guān)上半年工作開(kāi)展情況，取得以上成果主要有以下幾點(diǎn)：
1、積極有效地組織開(kāi)展郵儲跨年度競賽活動(dòng)。
積極有效地開(kāi)展郵儲跨年度競賽活動(dòng)，是我局保持郵儲余額持續增長(cháng)的“致勝法寶”。在營(yíng)業(yè)部門(mén)跨年度郵儲競賽活動(dòng)期間，組織非營(yíng)部門(mén)也展開(kāi)跨年度儲蓄競賽活動(dòng)，并組建高級營(yíng)銷(xiāo)團隊，同時(shí)各職能部室與營(yíng)業(yè)部門(mén)積極掛鉤，積極走訪(fǎng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并協(xié)助解決網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節這兩大黃金吸儲季節，大力開(kāi)展郵儲跨年度競賽活動(dòng)，獲得了圓滿(mǎn)的成績(jì)。
2、積極發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理團隊作用，發(fā)展個(gè)人中間業(yè)務(wù)
上半年完成對《無(wú)錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶(hù)經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶(hù)經(jīng)理隊伍運作流程》方案，進(jìn)一步落實(shí)客戶(hù)經(jīng)理每天日志的上報工作，抓好每月客戶(hù)資料的整理及工作計劃總結的填報工作。同時(shí)每月召開(kāi)客戶(hù)經(jīng)理例會(huì )，例會(huì )上對客戶(hù)經(jīng)理的業(yè)績(jì)進(jìn)行通報，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗，分享心得，每次例會(huì )后對客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓。與去年相比，客戶(hù)經(jīng)理整體素質(zhì)、營(yíng)銷(xiāo)意識、專(zhuān)業(yè)知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長(cháng)，本著(zhù)打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅力量。
3、做好xx年各項金融重點(diǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)方案的.制訂與推進(jìn)，促進(jìn)我局金融業(yè)務(wù)有效增長(cháng)
根據職代會(huì )提出的余額達到75億，活比達到18%的要求，同時(shí)爭取中間業(yè)務(wù)兩年翻番，根據各局實(shí)際情況，年初下達了3-12月份凈增活期平均2.5億和標準保費1.3億的目標。
同時(shí)為積極貫徹落實(shí)省公司、省分行文件精神，搶抓市場(chǎng)發(fā)展機遇，加快郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展方式的轉變，推進(jìn)業(yè)務(wù)結構調整，促進(jìn)局、行郵政金融業(yè)務(wù)的長(cháng)效發(fā)展。局、行共同在全局、行范圍內開(kāi)展郵政金融業(yè)務(wù)重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)項目活動(dòng)，成立重點(diǎn)項目推進(jìn)小組，制定商易通、繳費寶、代發(fā)工資、綠卡通、基金定投和期繳保險等六大重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)項目的方案并做推進(jìn)。
6-8月有大量華安金龍客戶(hù)到期，為進(jìn)一步推動(dòng)保險業(yè)務(wù)的發(fā)展，推進(jìn)業(yè)務(wù)結構調整，以及維護好這些客戶(hù)資源，制定了代理保險業(yè)務(wù)的階段性目標，即6-8月凈增標準保費7500萬(wàn)。自階段性目標下達后，金融業(yè)務(wù)局及時(shí)將到期客戶(hù)發(fā)至城區營(yíng)業(yè)局、各區分局及各網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)給每一位客戶(hù)寄遞了告客戶(hù)書(shū)，在告知的同時(shí)并宣傳我局其他理財業(yè)務(wù)，并要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每個(gè)客戶(hù)經(jīng)理主動(dòng)聯(lián)系客戶(hù)、走訪(fǎng)客戶(hù)，積極做好后期維護和接轉工作。
4、做好網(wǎng)點(diǎn)人員各項業(yè)務(wù)培訓及網(wǎng)點(diǎn)檢查工作配合銀行風(fēng)險合規部門(mén)做好郵儲二類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負責人簽署合規承諾書(shū)工作，同時(shí)邀請人民銀行專(zhuān)家為二類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負責人進(jìn)行了風(fēng)險合規講座，針對“網(wǎng)點(diǎn)人員學(xué)習;為防范風(fēng)險，并配合郵儲銀行風(fēng)險合規部門(mén)做好網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險合規自查活動(dòng);配合省行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)的基金、保險、理財產(chǎn)品的風(fēng)險合規檢查;為防止郵儲資金案件的發(fā)生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網(wǎng)點(diǎn)案件風(fēng)險檢查小組，組織網(wǎng)點(diǎn)儲蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行“合規管理年”活動(dòng)考試，同時(shí)并組織網(wǎng)點(diǎn)負責人進(jìn)行“網(wǎng)點(diǎn)儲蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行規范服務(wù)培訓，并組織了相關(guān)考試。
二、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問(wèn)題
1、跨年度競賽后余額規模出現下跌，活期規模止步不前。截至目前，總余額較xx年12月31日凈增8.2億，其中營(yíng)業(yè)部門(mén)總余額凈增7.86億，營(yíng)業(yè)定期凈增7.2億，營(yíng)業(yè)活期平均凈增6681萬(wàn)元。但與跨年度競賽結束后相比，我局總余額下跌5635萬(wàn)元，其中營(yíng)業(yè)部門(mén)總余額下跌526萬(wàn)，營(yíng)業(yè)定期下跌4629萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)活期平均下跌1393萬(wàn)元。xx年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會(huì )提出的余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離�？缒甓雀傎惤Y束后，從外界因素看，負債業(yè)務(wù)進(jìn)入常規的清淡期，金融危機的影響仍在繼續影響，而股市、房市又逐漸開(kāi)始升溫;從內部因素看，各營(yíng)業(yè)部門(mén)對金融業(yè)務(wù)的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進(jìn)一步發(fā)展活期業(yè)務(wù)，通過(guò)項目為抓手來(lái)推動(dòng)的具體措施有所缺失;此外非營(yíng)部門(mén)協(xié)儲任務(wù)逐漸減輕，非營(yíng)余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長(cháng)帶來(lái)一定壓力。
2、重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)項目啟動(dòng)緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進(jìn)展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門(mén)都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門(mén)不是很重視，有的甚至計劃都沒(méi)有分解下去，或者說(shuō)只是簡(jiǎn)單的分解沒(méi)有具體的措施，工作布置不細致;二是在六大重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)項目方案制定和推進(jìn)過(guò)程中，銀行啟動(dòng)較慢，因此出現與銀行步調不一致的狀況，同時(shí)銀行將業(yè)務(wù)重點(diǎn)轉向了信貸業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)，對傳統的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數據分析和通報過(guò)程出現脫節;三是對新項目業(yè)務(wù)熟悉程度不夠，部分網(wǎng)點(diǎn)還沒(méi)完全認識到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對于網(wǎng)點(diǎn)金融結構調整及維護發(fā)展客戶(hù)的重要性。
金融從業(yè)人員工作總結4
自20xx年以來(lái)，根據省公司“增長(cháng)、效率”工作要求，我局明確了今年“規模、結構、活期、效率”目標，金融業(yè)務(wù)局加強責任意識，樹(shù)立明確目標，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規經(jīng)營(yíng)，平衡處理規模、質(zhì)量、效益，上半年取得了一定成果。截至目前，我局金融業(yè)務(wù)指標完成情況如下：
一、上半年工作完成情況
(一)各項指標的完成情況
1、跨年度比賽完成情況
無(wú)錫局累計完成綜合指標102479.8萬(wàn)元，完成計劃指標127.3%;跨年累計凈增活期平均余額17267萬(wàn)元，完成計劃的88.6%;完成標準保費1186.36萬(wàn)元，完成計劃的64.47%。
其中，業(yè)務(wù)部門(mén)完成情況如下：跨年期間累計新增權余額115108.55萬(wàn)元，完成計劃的142.99%;新增活期平均余額13736萬(wàn)元，完成計劃的70.48%;完成標準保費1186.36萬(wàn)元，完成計劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額，標準保費完成情況
與2月28日相比，6月累計新增活期進(jìn)度計劃為9000萬(wàn)元。截至目前，與2月底相比，累計凈增活期平均余額為負90萬(wàn)元，其中3月至6月未完成平均活期計劃。
截至目前，3-6月累計凈增標準保費3157萬(wàn)，3-12月計劃完成24.3%。
3、六大重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)項目完成情況
尚易通：截至目前，尚易通新增沉淀資金3400萬(wàn)元，完成計劃的41.47%，同時(shí)完成目標的27.65%;共有51家開(kāi)發(fā)商易通，5.67%的開(kāi)發(fā)商完成了計劃。
代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資的目標戶(hù)數為17500，截至目前，我局已完成3636戶(hù)，完成目標的20.78%。
繳費寶：截至目前，我局已開(kāi)設繳費寶綠卡賬戶(hù)186157戶(hù)，截至目前，已成功代扣賬戶(hù)86325戶(hù)，代扣率已達46.37%。
綠卡通：xx年我局綠卡通發(fā)展目標17500戶(hù)，截至6月底，共發(fā)卡138張，目前進(jìn)展相對緩慢。
基金定投：xx年我局基金定投新增戶(hù)數目標為1680戶(hù)，截至目前累計新增戶(hù)數為17戶(hù)，目前進(jìn)展相對緩慢。
期付保險：截至6月30日，我局期付產(chǎn)品標準保費529.53萬(wàn)元。其中，城市營(yíng)業(yè)局、錫山區分局、惠山區分局、濱湖區分局已完成各自的'目標數量。
(二)上半年工作開(kāi)展情況
縱觀(guān)上半年的工作情況，取得上述成果主要有以下幾點(diǎn)：
1、積極有效地組織開(kāi)展郵儲跨年度競賽活動(dòng)。
積極有效地開(kāi)展郵儲跨年度競賽，是我局保持郵儲余額持續增長(cháng)的“致勝法寶”。在營(yíng)業(yè)部跨年度郵政儲蓄競賽中，組織非營(yíng)業(yè)部開(kāi)展跨年度儲蓄競賽，組建高級營(yíng)銷(xiāo)團隊。同時(shí)，各職能部門(mén)積極與營(yíng)業(yè)部門(mén)掛鉤，積極走訪(fǎng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，幫助解決網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節這兩個(gè)黃金儲備季節，大力開(kāi)展郵政儲備跨年度競賽活動(dòng)，取得圓滿(mǎn)成績(jì)。
2、積極發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理團隊的作用，發(fā)展個(gè)人中間業(yè)務(wù)
今年上半年，完成了《無(wú)錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶(hù)經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶(hù)經(jīng)理團隊運營(yíng)流程》計劃，進(jìn)一步落實(shí)客戶(hù)經(jīng)理日志報告工作，做好月度客戶(hù)數據整理和工作計劃總結。同時(shí)，每月定期召開(kāi)客戶(hù)經(jīng)理會(huì )議，報告客戶(hù)經(jīng)理的業(yè)績(jì)，優(yōu)秀經(jīng)理交流經(jīng)驗，分享經(jīng)驗，每次定期會(huì )議后對客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓。與去年相比，客戶(hù)經(jīng)理的整體素質(zhì)、營(yíng)銷(xiāo)意識和專(zhuān)業(yè)知識都有了很大的提高。從這個(gè)團隊的建立到逐步成長(cháng)，本著(zhù)打造郵儲理財精英團隊的理念，這個(gè)團隊已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務(wù)不可或缺的中堅力量。
3、做好xx年重點(diǎn)金融業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)方案的制定和推廣工作，促進(jìn)我局金融業(yè)務(wù)有效增長(cháng)
根據職業(yè)代表大會(huì )提出的余額達到75億，工作比例達到18%的要求，中間業(yè)務(wù)將在兩年內翻一番。根據各局實(shí)際情況，年初實(shí)現了3-12月凈增長(cháng)平均2.5億和標準保費1.3億的目標。
同時(shí)，積極貫徹省公司、省分行文件精神，抓住市場(chǎng)發(fā)展機遇，加快郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展模式轉變，促進(jìn)業(yè)務(wù)結構調整，促進(jìn)局、銀行郵政金融業(yè)務(wù)的長(cháng)期發(fā)展。局、銀行共同開(kāi)展郵政金融業(yè)務(wù)全球范圍內的重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)項目活動(dòng)，成立重點(diǎn)項目推廣小組，制定商業(yè)易通、支付寶、支付工資、綠卡通、基金固定投資、期付保險等六個(gè)重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)項目計劃并推廣。
6月至8月，大量華安金龍客戶(hù)到期。為了進(jìn)一步促進(jìn)保險業(yè)務(wù)的發(fā)展，促進(jìn)業(yè)務(wù)結構的調整，維護這些客戶(hù)資源，制定了代理保險業(yè)務(wù)的階段性目標，即6月至8月凈增加標準保費7500萬(wàn)元。自分階段目標發(fā)布以來(lái)，金融業(yè)務(wù)局及時(shí)將到期客戶(hù)發(fā)送到城市業(yè)務(wù)局、區分局和網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)向每位客戶(hù)發(fā)送通知書(shū)，同時(shí)宣傳我局其他金融業(yè)務(wù)，要求各網(wǎng)點(diǎn)、各客戶(hù)經(jīng)理主動(dòng)聯(lián)系客戶(hù)，拜訪(fǎng)客戶(hù)，積極做好后期維護和轉移工作。
4、做好網(wǎng)絡(luò )人員業(yè)務(wù)培訓和網(wǎng)絡(luò )檢查，配合銀行風(fēng)險合規部門(mén)簽署合規承諾書(shū)，邀請中國人民銀行專(zhuān)家為二級網(wǎng)絡(luò )和代理網(wǎng)絡(luò )負責人進(jìn)行風(fēng)險合規講座，為“網(wǎng)絡(luò )人員學(xué)習”；防范風(fēng)險，配合郵政儲蓄銀行風(fēng)險合規部門(mén)開(kāi)展網(wǎng)絡(luò )風(fēng)險合規自查活動(dòng)；配合省級銀行對基金、保險、金融產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險合規檢查；為防止郵政儲蓄基金案件發(fā)生，建立安全郵政金融，局、銀行成立郵政金融網(wǎng)絡(luò )案件風(fēng)險檢查組，組織網(wǎng)絡(luò )儲蓄銷(xiāo)售人員進(jìn)行“合規管理年”活動(dòng)考試，組織網(wǎng)絡(luò )負責人進(jìn)行“網(wǎng)絡(luò )儲蓄銷(xiāo)售人員標準化服務(wù)培訓，并組織了相關(guān)考試。
2、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展存在問(wèn)題
1、跨年度比賽結束后，余額規模下降，活期規模停止。截至目前，總余額較xx年12月31日凈增長(cháng)8.2億元，其中營(yíng)業(yè)部門(mén)總余額凈增長(cháng)7.86億元，定期營(yíng)業(yè)凈增長(cháng)7.2億元，平均營(yíng)業(yè)活期凈增長(cháng)6681萬(wàn)元。但與跨年競賽結束后相比，我局總余額下降5635萬(wàn)元，其中營(yíng)業(yè)部總余額下降526萬(wàn)元，定期營(yíng)業(yè)額下降4629萬(wàn)元，平均營(yíng)業(yè)期下降1393萬(wàn)元。xx年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會(huì )提出。余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離�？缒旮偁幗Y束后，從外部因素來(lái)看，債務(wù)業(yè)務(wù)進(jìn)入常規清淡期，金融危機的影響繼續影響，股市和房地產(chǎn)市場(chǎng)逐漸開(kāi)始升溫；從內部因素來(lái)看，業(yè)務(wù)部門(mén)對金融業(yè)務(wù)的發(fā)展思想松懈，特別是如何進(jìn)一步發(fā)展現有業(yè)務(wù)，缺乏以項目為起點(diǎn)的具體措施；此外，非營(yíng)業(yè)部門(mén)的儲備任務(wù)逐漸減少，非營(yíng)業(yè)額下降較多，難以控制。也給整體活期余額凈值長(cháng)帶來(lái)了一定的壓力。
2、重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)項目啟動(dòng)緩慢。目前，除保險項目外，商易通、繳費寶、代發(fā)工資、基金定投、綠卡通進(jìn)展緩慢。主要原因是保險項目部門(mén)非常重視，布局周密，但其他項目部門(mén)不太重視，有些甚至計劃沒(méi)有分解，或者簡(jiǎn)單分解沒(méi)有具體措施，工作布局不詳細；第二，在六個(gè)重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)項目計劃的制定和推廣過(guò)程中，銀行啟動(dòng)緩慢，與銀行步伐不一致，同時(shí)，銀行將業(yè)務(wù)重點(diǎn)轉向信貸業(yè)務(wù)和公司業(yè)務(wù)，由于許多原因支持傳統中間業(yè)務(wù)，特別是在數據分析和通知過(guò)程中；第三，對新項目業(yè)務(wù)不熟悉，部分網(wǎng)絡(luò )尚未完全意識到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對網(wǎng)絡(luò )金融結構調整和客戶(hù)維護的重要性。
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