銀行業(yè)金融機構案件問(wèn)責工作管理暫行辦法

銀行業(yè)金融機構案件問(wèn)責工作管理暫行辦法

　　第一章總則

　　第一條為規范銀行業(yè)金融機構案件問(wèn)責工作，落實(shí)案件風(fēng)險責任，促進(jìn)案件風(fēng)險防控，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規，制定本辦法。

　　第二條中華人民共和國境內設立的各銀行業(yè)金融機構案件問(wèn)責工作，適用本辦法。

　　中華人民共和國境內設立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構批準設立的其他金融機構案件問(wèn)責工作參照適用本辦法。

　　第三條本辦法所稱(chēng)案件是指銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員獨立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機構或客戶(hù)資金或其他財產(chǎn)杈益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規定應當移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

　　銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規行為的，適用本辦法。

　　第四條存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件；

　�。ㄒ唬┥姘附痤~等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的；

　�。ǘ�）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區域性或系統性風(fēng)險等重大社會(huì )不良影響的；

　�。ㄈ�）銀行業(yè)監督管理機構認定的其他屬于重大、惡性的案件。

　　第五條本辦法所稱(chēng)案件問(wèn)責是指銀行業(yè)金融機構對案件責任人員實(shí)施責任追究的行為。

　　第六條本辦法所稱(chēng)案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規行為的實(shí)施人或參與人以及對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導、監督責任的人員。

　　對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導責任的人員是指不履行或未有效履行管理職責，導致有關(guān)環(huán)節內部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機構法人或分支機構的負責人或部門(mén)負責人。

　　對案件發(fā)生資有監督責任的人員是指不履行或未有效履行監督、檢查職責，應當發(fā)現而未能及時(shí)發(fā)現、報告案件及風(fēng)險的人員。

　　第七條案件責任人員范圍應當根據相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線(xiàn)的職責內容、管理權限、履職情況等因素予以認定。

　　第八條銀行業(yè)金融機構案件問(wèn)責應當遵循依法依規、實(shí)事求是、杈責對等、責任明確、逐級追究的原則。

　　第九條銀行業(yè)金融機構案件問(wèn)責工作應當接受銀行業(yè)監督管理機構的監督和指導。

　　第二章問(wèn)責主要方式

　　第十條銀行業(yè)金融機構案件問(wèn)責主要包括但不限于以下方式：

　�。ㄒ唬┘o律處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級、撤職、留用察看、開(kāi)除等。

　�。ǘ�）經(jīng)濟處理：包括扣減績(jì)效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等。

　�。ㄈ�）其他問(wèn)責方式：包括通報批評、責令辭職、解除勞動(dòng)合同等。

　　第十一條案件問(wèn)責方式可以合并使用，但對于應當給予紀律處分的，不得以經(jīng)濟處理或其他問(wèn)責方式代替紀律處分。

　　第三章問(wèn)責基本標準

　　第十二條銀行業(yè)金融機構應當追究案發(fā)層級機構案件責任人員的責任，并對其上一級機構涉案條線(xiàn)部門(mén)負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據責任認定情況進(jìn)行問(wèn)責。

　　發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構除追究案發(fā)層級機構及其上一級機構案件責任人員的責任外，還應當對案發(fā)層級機構上一級機構的上級機構涉案條線(xiàn)部門(mén)負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據責任認定情況進(jìn)行問(wèn)責。

　　第十三條根據責任認定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構應當給予案發(fā)層級機構主要負責人記大過(guò)（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構應當給予案發(fā)層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人降級（含）以上處分。

　　第十四條根據責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構可以免予追究有關(guān)案件責任人員的責任：

　�。ㄒ唬┮虿豢煽沽υ斐蛇`法違規的；

　�。ǘ�）因緊急避險，被迫釆取非常規手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不釆取緊急避險措施可能造成的損害的；

　�。ㄈ�）受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規行為，且事后及時(shí)報告并積極釆取補救措施的；

　�。ㄋ模┌赴l(fā)前已發(fā)現相關(guān)環(huán)節內部控制問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險、提出整改要求，或主動(dòng)反映、舉報案件線(xiàn)索的；

　�。ㄎ澹┰诩�體決策的違法違規行為中明確表達不同意意見(jiàn)且有記錄的；

　�。�六）其他可以免責的情形。

　　第十五條根據責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構可以對有關(guān)案件責任人員從輕或減輕處理：

　�。ㄒ唬┣楣澼p微且未造成損害的；

　�。ǘ�）因抵制無(wú)效，被迫執行上級錯誤決定或命令而實(shí)施違法違規行為的，但執行上級明顯違法違規決定或命令的除外；

　�。ㄈ�）自查發(fā)現、主動(dòng)揭露案件的；

　�。ㄋ模┲鲃�(dòng)釆取有效措施消除或減輕危害后果的；

　�。ㄎ澹┓e極配合案件調查，為案件調查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現的；

　�。�六）受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規行為，且事后及時(shí)報告并積極采取補救措施的；

　�。ㄆ撸┢渌�可以從輕、減輕處理的情形。

　　第十六條根據責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構應當對有關(guān)案件責任人員從重處理：

　�。ㄒ唬┌l(fā)生重大、惡性案件，或一年內發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件的；

　�。ǘ�）監督管理嚴重失職，致使內部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的；

　�。ㄈ�）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規操作，發(fā)生案件的；

　�。ㄋ模�對違法違規事實(shí)或發(fā)現的重要案件線(xiàn)索不及時(shí)報告、制止、處理，從而引發(fā)案件或導致案件情節進(jìn)一步加重的；

　�。ㄎ澹�對上級機構或銀行業(yè)監督管理機構指出的內部控制薄弱環(huán)節或提出的整改意見(jiàn)，未釆取落實(shí)措施或落實(shí)不到位，發(fā)生案件的；

　�。�六）案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的；

　�。ㄆ撸╇[瞞案件事實(shí)或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據，抗拒、妨礙、不配合案件調查和處理的；

　�。ò耍�對檢舉人、證人、鑒定人、調查處理人實(shí)施威脅、恐嚇或打擊報復的；

　�。ň牛┢渌麘�當從重處理的情形。

　　第十七條案件責任人員被撤職后，二年內不得安排擔任同職（級）及以上職務(wù)。

　　第十八條銀行業(yè)金融機構離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，銀行業(yè)金融機構應當做出責任認定，并報告監管機構，案件責任人仍在銀行業(yè)金融機構任職的，應當將認定結果及擬處理意見(jiàn)移送離職人員現任職單位。

　　第十九條銀行業(yè)金融機構在案件問(wèn)責工作中應當依法保障案件責任人員申訴的權利。

　　第二十條案件責任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機構應當向公安、司法機關(guān)報案。

　　第三章問(wèn)責基本程序

　　第二十一條發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構應當暫停案發(fā)層級機構分管負責人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級機構主要負責人職務(wù)，責成其積極配合案件調查。發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構應當暫停案發(fā)層級機構分管負責人、主要負責人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級機構上一級機構分管負責人職務(wù)，責成其積極配合案件調查。案件調查結束后，確認被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責的，即予恢復原職。

　　第二十二條案件查清后，銀行業(yè)金融機構應當按照員工管理權限組織開(kāi)展具體案件問(wèn)責工作。發(fā)生重大、惡性案件的，全國性銀行業(yè)金融機構應當由法人機構總部或省級（一級）分支機構牽頭組織開(kāi)展具體案件問(wèn)責工作，其他銀行業(yè)金融機構應當由法人機構總部牽頭組織開(kāi)展具體案件問(wèn)責工作。案發(fā)層級機構人員不得參與具體案件問(wèn)責工作，但案發(fā)層級機構為法人機構總部的除外。

　　第二十三條銀行業(yè)金融機構對案件責任人員做出免責、從輕或減輕處理的責任認定，應當逐一提出處理意見(jiàn)和理由，并由案發(fā)層級機構的上一級機構向銀行業(yè)監督管理機構報告。

　　第二十四條銀行業(yè)金融機構原則上應當在立案之日起3個(gè)月內對案件責任人

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