理財經(jīng)理述職報告（精選17篇）
時(shí)光飛逝，伴隨著(zhù)比較緊湊又略顯緊張的工作節奏，我們的工作又將告一段落了，回顧這段時(shí)間的工作，一定有許多的艱難困苦，是時(shí)候寫(xiě)一份述職報告了。那么你有了解過(guò)述職報告嗎？下面是小編精心整理的理財經(jīng)理述職報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
理財經(jīng)理述職報告 1
尊敬的領(lǐng)導、親愛(ài)的同事們：
大家好！
今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉型以來(lái)，我在理財經(jīng)理的崗位上，認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，嚴格按照支行和部門(mén)的有關(guān)要求，認真做好本職工作，在部門(mén)領(lǐng)導和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績(jì)，現將工作的具體情況匯報如下：
一、熱愛(ài)本職工作，進(jìn)一步提高工作水平
“做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作”。從事理財經(jīng)理工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的`責任感和事業(yè)心去工作，認真遵守好我行的每一條規章制度，執行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)標準用語(yǔ)，深入挖掘客戶(hù)，理解客戶(hù)需求，為每一位客戶(hù)認真登記工作日志，細心做好拜訪(fǎng)記錄，及時(shí)記載客戶(hù)意見(jiàn)和建議，以此不斷豐富自己，提高自己，綜合運用貸款、存款、結算、中間業(yè)務(wù)等知識，制定專(zhuān)業(yè)化的理財方案，為客戶(hù)提供全面化、個(gè)性化效勞。
二、學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，進(jìn)一步提高專(zhuān)業(yè)水平
作為基層效勞員，我們直接面對客戶(hù)，我們的專(zhuān)業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶(hù)的滿(mǎn)意度，理論知識的學(xué)習不僅是任務(wù)，而且是一種責任，更是一種境界。在工作中，除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習外，我克服自身惰性，堅持個(gè)自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習的矛盾，不因工作忙而無(wú)視學(xué)習，并能夠堅持積極主動(dòng)的學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，虛心學(xué)習向領(lǐng)導和同事請教，在實(shí)踐中摸索、總結，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
三、標準效勞用語(yǔ)，進(jìn)一步提高效勞水平
我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著(zhù)郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求標準自己，認真遵守標準化效勞要求，堅持微笑效勞，做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，去有送聲”，為客戶(hù)營(yíng)造親切和諧的效勞氣氛。正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家效勞，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的效勞水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調輕松，用詞標準，為客戶(hù)提高標準、優(yōu)質(zhì)的理財效勞。
四、積極推介營(yíng)銷(xiāo)，進(jìn)一步提高自身奉獻率
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責是效勞好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng )造條件滿(mǎn)足。在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷開(kāi)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(cháng)，力爭講客戶(hù)感興趣的話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。同時(shí)，認真學(xué)習我行的理財、保險產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶(hù)制定個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的財務(wù)規劃方案，堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)需求為中心的轉變，始終把客戶(hù)的事情當自己的事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，及客戶(hù)之所及，做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏(yíng)得客戶(hù)的信賴(lài)和支持。截至今年6月底，維護優(yōu)質(zhì)客戶(hù)共位，銷(xiāo)售代理保險x萬(wàn)。
謝謝大家！
理財經(jīng)理述職報告 2
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話(huà)說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺，來(lái)爭取一份工作”，而且，出乎預料差點(diǎn)落選。競爭讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務(wù)xx萬(wàn)元，完成計劃的xx%，辦理承兌匯票貼現xx筆，金額xx萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入xx萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲xx萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統推行上線(xiàn)工作，協(xié)助分行完成電費實(shí)時(shí)代收代扣系統的研發(fā)和推廣。
客戶(hù)在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一思想，把客戶(hù)的事情當成自己的事來(lái)辦，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話(huà)語(yǔ)當中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近xx萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現了“開(kāi)門(mén)紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現了客戶(hù)第一的觀(guān)念。當客戶(hù)在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì )在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶(hù)在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì )暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶(hù)不幸躺在病床，更會(huì )看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
“客戶(hù)的需求就是我的工作”。
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著(zhù)銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著(zhù)建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導和部門(mén)同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，征對不同客戶(hù)，采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。
開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng )新，創(chuàng )造性的開(kāi)展工作。
隨著(zhù)我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶(hù)選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著(zhù)舉足輕重的作用。
我認為作為一個(gè)好的客戶(hù)經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，通過(guò)對客戶(hù)的研究從而達到了解客戶(hù)資金運作規律，力爭將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現資金的'體內循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶(hù)中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)贏(yíng)得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶(hù)。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶(hù)和資金劃轉商業(yè)銀行情況下，他積極的上門(mén)聯(lián)系，成功留住某客戶(hù)在我行的開(kāi)戶(hù)。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線(xiàn)索，與客戶(hù)開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶(hù)的交往推向深入，又打破了傳統公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年xx月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶(hù)欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài)，他積極的工作，使其拍賣(mài)款xx萬(wàn)元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機會(huì )為客戶(hù)服務(wù)，與客戶(hù)交朋友，做客戶(hù)愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在xx年的工作中，為自己交了一份滿(mǎn)意的答卷。
理財經(jīng)理述職報告 3
從20xx年到20xx年，我分別任職銀行公司類(lèi)客戶(hù)經(jīng)理與某公司財務(wù)人員，先將這幾年來(lái)的主要工作內容述職如下：
一、在銀行負責負債業(yè)務(wù)
現代銀行對于客戶(hù)都有一種“主動(dòng)出擊”的心理態(tài)度，在20xx年到20xx年這段時(shí)間中，我就主要負責有負債業(yè)務(wù)這一項工作內容，即負債業(yè)務(wù)，為銀行拉存款，維護已有客戶(hù)，拓展新賬戶(hù)，保證銀行存款規�？梢苑�定或是增長(cháng)。在實(shí)際的工作中，我一是堅持“上門(mén)維護”，上門(mén)維護是銀行客戶(hù)經(jīng)理日�？蛻�(hù)關(guān)系維護最常見(jiàn)、運用最為廣泛的方法。所以在工作中我通常都是主動(dòng)上門(mén)征求客戶(hù)的意見(jiàn)．了解客戶(hù)的需求，設計創(chuàng )新產(chǎn)品．最大限度地滿(mǎn)足客戶(hù)需求。工作內容不僅包括上門(mén)取單、送單和提供咨詢(xún)服務(wù)等傳統服務(wù)，還包括協(xié)助客戶(hù)進(jìn)行資金安排．設計理財方案等；第二是走“情感路線(xiàn)”�？蛻�(hù)經(jīng)理在客戶(hù)關(guān)系維護過(guò)程中注重銀行、客戶(hù)經(jīng)理與客戶(hù)之間的感情交流，在彼此親近、認可、相互幫助的基礎上，建立與客戶(hù)之間和諧穩固的關(guān)系客戶(hù)經(jīng)理在營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品的同時(shí)，所以我在工作中會(huì )盡最大努力運用良好的人際關(guān)系、誠摯的個(gè)人情感與客戶(hù)建立穩定、持久的關(guān)系；第三是進(jìn)行“交叉銷(xiāo)售”。銀行穩定客戶(hù)的基本方法有兩種：一是提供高質(zhì)量的維護，二是交叉銷(xiāo)售銀行的產(chǎn)品�？蛻�(hù)在一個(gè)銀行得到的服務(wù)越多，其轉向其他銀行的興趣越小。所以在工作中我會(huì )對客戶(hù)進(jìn)行交叉銷(xiāo)售，如代發(fā)工資、銀行卡、儲蓄業(yè)務(wù)、個(gè)人理財業(yè)務(wù)、機構理財業(yè)務(wù)等；第四，進(jìn)行顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)。顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)維護是營(yíng)銷(xiāo)人員在以專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)技巧進(jìn)行業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的同時(shí)，能運用分析、綜合、創(chuàng )造、說(shuō)服等能力，滿(mǎn)足客戶(hù)的需要，并能預見(jiàn)客戶(hù)的未來(lái)而提出積極的建議，以求達成雙方長(cháng)期合作的業(yè)務(wù)關(guān)系并實(shí)現雙方的互利互惠。顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)的核心是發(fā)揮營(yíng)銷(xiāo)人員對客戶(hù)的顧問(wèn)、咨詢(xún)、維護功能，謀求雙方的長(cháng)期信任與合作。我在對企業(yè)客戶(hù)的顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)中，做到了客戶(hù)優(yōu)先，是雙方都實(shí)現了滿(mǎn)意共贏(yíng)，并對客戶(hù)的業(yè)務(wù)開(kāi)展進(jìn)行了一定的`客觀(guān)指導，為客戶(hù)提供了具有價(jià)值的參考信息。
二、在銀行負責資產(chǎn)業(yè)務(wù)
銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)也就是信貸業(yè)務(wù)，這也是銀行的主要業(yè)務(wù)內容之一，在銀行工作期間，我也主要負責了資產(chǎn)業(yè)務(wù)。在工作中，我能?chē)栏褡袷匾幷轮贫�，把好信貸資產(chǎn)質(zhì)量的第一關(guān)口，作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我深感自己肩上擔子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風(fēng)險，因此，我不斷提醒自己，不斷增強責任心。在實(shí)際的工作總，我一是嚴格執行上級對于信貸風(fēng)險控制的思想規定，進(jìn)一步對信貸風(fēng)險進(jìn)行控制，對授信行為進(jìn)行規范。嚴密了貸前調查、審查及審批手續，對信貸人員貸前調查的范圍及要求，確保信貸調查材料真實(shí)有效；二是扎實(shí)細致地開(kāi)展貸后檢查工作，定期和不定期地對企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況和抵押物狀況進(jìn)行檢查和分析，認真填報貸后管理表；三是切實(shí)做好貸款五級分類(lèi)工作，制定了五級分類(lèi)的具體操作實(shí)施細則，對客戶(hù)進(jìn)行統一分類(lèi)，從而提高了信貸管理的質(zhì)量；四是對流動(dòng)資金貸款、貼現貸款，承兌匯票在上報審批過(guò)程中嚴格執行總行要求的調查、審查、審批環(huán)節的統一格式，切實(shí)從源頭上控制信貸風(fēng)險；五是積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒(méi)有發(fā)現一例違規現象，信貸工作得到肯定和好評。
三、在銀行負責中間業(yè)務(wù)
中間業(yè)務(wù)通常是指，不占用貸款規模，不直接動(dòng)用銀行資金，主要依靠為客戶(hù)提供各種中介服務(wù)和金融服務(wù)來(lái)獲取收入的業(yè)務(wù)。一般情況下，中間業(yè)務(wù)具有成本低、風(fēng)險低、收益高等特點(diǎn)。在銀行中間業(yè)務(wù)工作開(kāi)展上，我首先是開(kāi)展深入的市場(chǎng)調查。中間業(yè)務(wù)屬中介性業(yè)務(wù)，其前提是接受客戶(hù)委托。因此發(fā)展中間業(yè)務(wù)不能一廂情愿，必須適應客戶(hù)的需要，取得客戶(hù)的信任。而要適應客戶(hù)的需要，首先要了解客戶(hù)對金融服務(wù)的要求。拓展中間業(yè)務(wù)不僅取決于銀行能辦什么業(yè)務(wù)，更主要的是客戶(hù)需要哪方面的金融服務(wù)。只要及時(shí)了解客戶(hù)不斷增長(cháng)的需求，適時(shí)推出和提供優(yōu)質(zhì)、高效、全方位的系列化金融服務(wù)，促進(jìn)了銀行中間業(yè)務(wù)健康、快速、穩步地發(fā)展。
四、企業(yè)財務(wù)工作方面
20xx年，我進(jìn)入到了一家新的公司，擔任財務(wù)人員。面對工作崗位的轉變，我做到了顧全大局、服從安排、團結協(xié)作。在崗位變動(dòng)的過(guò)程中，本人能顧全大局、服從安排，虛心向有經(jīng)驗的同志學(xué)習，認真探索，總結方法，增強業(yè)務(wù)知識，掌握業(yè)務(wù)技能，并能團結同志，加強協(xié)作，很快適應了新的工作崗位，熟悉了報賬業(yè)務(wù)，與所有的同事一起做好財務(wù)審核和監督工作；其次，我能夠堅持原則、客觀(guān)公正、依法辦事。一年以來(lái)，本人主要負責財務(wù)核算工作，在實(shí)際工作中，本著(zhù)客觀(guān)、嚴謹、細致的原則，在辦理會(huì )計事務(wù)時(shí)做到實(shí)事求是、細心審核、加強監督，嚴格執行財務(wù)紀律，按照財務(wù)報賬制度和會(huì )計基礎工作規范化的要求進(jìn)行財務(wù)報賬工作。在審核原始憑證時(shí)，對不真實(shí)、不合規、不合法的原始憑證敢于指出，堅決不予報銷(xiāo)；對記載不準確、不完整的原始憑證，予以退回，要求經(jīng)辦人員更正、補充。通過(guò)認真的審核和監督，保證了會(huì )計憑證手續齊備、規范合法，確保了我所會(huì )計信息的真實(shí)、合法、準確、完整，切實(shí)發(fā)揮了財務(wù)核算和監督的作用；第三，在工作中任勞任怨、樂(lè )于吃苦、甘于奉獻。除了完成報賬工作，我還同時(shí)兼顧其他相關(guān)業(yè)務(wù)。為了能按質(zhì)按量完成各項任務(wù)，本人不計較個(gè)人得失，不講報酬，犧牲個(gè)人利益，經(jīng)常加班加點(diǎn)進(jìn)行工作。在工作中發(fā)揚樂(lè )于吃苦、甘于奉獻的精神，對待各項工作始終能夠做到任勞任怨、盡職盡責。在完成核算任務(wù)的同時(shí)起草公司費用開(kāi)支管理辦法及薪酬管理辦法等，出色地完成各項工作任務(wù)，起到了先進(jìn)和榜樣的作用；第四，我做到了、愛(ài)崗敬業(yè)、提高效率。在財務(wù)戰線(xiàn)上，本人始終以敬業(yè)、熱情、耐心的態(tài)度投入到本職工作中；第五，加強自己學(xué)習，作為一名財務(wù)工作者,深感業(yè)務(wù)學(xué)習的重要性，不僅要學(xué)習掌握國家有關(guān)財務(wù)政策法規，還要結合財務(wù)制度的不斷變革更新自己的業(yè)務(wù)知識，以適應新形式、新發(fā)展的需要。所以,自己對財務(wù)專(zhuān)業(yè)的業(yè)務(wù)學(xué)習一直比較重視,經(jīng)常請教上級主管部門(mén),與同行溝通,并結合中心實(shí)際進(jìn)行學(xué)習和提高；第六我遵紀守法，廉于創(chuàng )新，提高工作效率。潔自律，樹(shù)立財務(wù)工作者的良好形象。作為一名重點(diǎn)崗位會(huì )計工作人員，一年來(lái)，認真學(xué)習《廉政準則》及中紀委提出的“四項紀律、八項要求”等為行為準則。堅持以自律為本，以廉潔奉公為起點(diǎn)，正確處理“自律”與“他律”的關(guān)系，在實(shí)際工作中嚴格遵守法紀，時(shí)刻以反面教材警示自己，不斷強化廉潔自律意識，努力做到“自重、自省、自警、自勵”，樹(shù)立了財務(wù)工作者的良好形象，始終以飽滿(mǎn)的精神狀態(tài)投入到每項工作中。
五、以往工作中的不足與下一步工作計劃
在以往的工作中，我敢肯定的是成績(jì)是有的，但是卻也還存在著(zhù)一定的不足，其中最為突出的一點(diǎn)就是在工作上表現得有些急功近利，不論在什么崗位上，不論是處理什么樣的業(yè)務(wù)，我都希望能夠盡快的辦好、辦實(shí)，但是由于高強度的工作節奏，可能反而不能取得最好的工作成果；還有一點(diǎn)不足之處就是學(xué)習面較窄，除了與自己崗位業(yè)務(wù)相關(guān)的知識都很少了解，很少學(xué)習，這樣的學(xué)習狀態(tài)是滿(mǎn)足不了一個(gè)人才的全方位發(fā)展的。
20xx年，我又進(jìn)入到了新的工作崗位，在新的工作中，我將著(zhù)重做到以下幾點(diǎn)：第一，在目前的形式下，對于會(huì )計人員的要求越來(lái)越高，而用心工作始終是會(huì )計工作的命脈。保持自己工作態(tài)度塌實(shí)嚴謹，堅決遵守公司各項財經(jīng)紀律和管理制度。平時(shí)還要注重對電腦和電算化會(huì )計工作有關(guān)知識進(jìn)行深入學(xué)習，使自己在日常工作中達到事半功倍的效果。能夠熟練掌握財務(wù)工作流程，做到條理清晰，帳實(shí)相符，從原始發(fā)票的取得到填制記帳憑證，從會(huì )計報表編制到憑證的裝訂和存檔都達到了正規化.標準化。做到了全面.及時(shí).準確的反映；第二，在工作業(yè)務(wù)中，不斷的進(jìn)行探索、嘗試，進(jìn)行工作業(yè)務(wù)創(chuàng )新，開(kāi)拓新的財務(wù)工作局面；第三，加強個(gè)人責任心培養，認真履行好自己的財務(wù)工作職能，勇于負責，敢于負責，具備較強的責任心把自己的工作做好。在工作中，要能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，積極主動(dòng)，勤勤懇懇，毫無(wú)怨言，以基本較好地勝任本職工作并不斷自己總結工作中的成敗得失，并以高度的熱情和責任感完成各項工作任務(wù)；最后，還要平穩自身心態(tài)，加強自身的內在修養建設，改正以往工作中急功近利的壞毛病，循序漸進(jìn)，一步一步的按計劃來(lái)實(shí)現目標。
理財經(jīng)理述職報告 4
在擔當xx支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將xx年工作狀況匯報如下：
一、xx年，在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)切指導下
我用較短的時(shí)間熟識了新的工作環(huán)境，在工作中，仔細學(xué)習各項金融法律法規，主動(dòng)參與行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素養和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作閱歷、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必需先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，勝利營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為將來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔當客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)
我深刻體會(huì )和感受到該崗位的職責和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平常不斷學(xué)習溝通技巧，駕馭溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的看法和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，剛好駕馭客戶(hù)動(dòng)態(tài)，探望客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深化客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的'客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝愿與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種惦念。熱忱、耐性地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清楚地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，仔細做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料剛好提交審查及歸檔。xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲得營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的平安。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何駕馭最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對挖掘現有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注意對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的學(xué)問(wèn)的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，主動(dòng)努力工作，增加服務(wù)宗旨意識，拿出非常的志氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
理財經(jīng)理述職報告 5
尊敬的領(lǐng)導、同志們：
大家好!我現在將一年來(lái)的工作述職如下：
一、在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。
在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計完成存款22多萬(wàn)元，完成全年日均18余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命。
客戶(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。
與客戶(hù)的'交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。XX年，累計發(fā)放貸款335余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
1、金融專(zhuān)業(yè)知識有待進(jìn)一步加強。面對如今市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣性，銀行理財成為越來(lái)越多客戶(hù)的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習能力和學(xué)習主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來(lái)的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專(zhuān)業(yè)知識水平;
2、針對不同的客戶(hù)，還應朝細致精準化管理方面進(jìn)行加強。對現有的客戶(hù)資源，深挖細刨，根據不同客戶(hù)的需求和實(shí)際情況，做精準化營(yíng)銷(xiāo)，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;
3、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因為取得一點(diǎn)小成績(jì)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng )造出更大的輝煌;總結過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì )更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來(lái)年個(gè)金條線(xiàn)的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
4、是學(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
5、是對挖掘現有客戶(hù)資源�？蛻�(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
6、是進(jìn)一步客服年輕氣躁。做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
理財經(jīng)理述職報告 6
一、引言
作為理財經(jīng)理，我負責為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的理財咨詢(xún)和服務(wù)。在過(guò)去的年度中，我認真履行職責，積極開(kāi)展工作，取得了一定的成績(jì)�，F在，我將向您匯報我的工作情況。
二、工作概述
我的主要職責是為客戶(hù)提供全方位的理財服務(wù)，包括理財規劃、投資咨詢(xún)、產(chǎn)品推介等方面。我通過(guò)了解客戶(hù)的需求和風(fēng)險偏好，為其制定合適的理財方案，并定期進(jìn)行評估和調整。同時(shí)，我還積極研究市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，把握投資機會(huì )，為客戶(hù)的財富增值貢獻力量。
三、重點(diǎn)成果
在過(guò)去一年中，我取得了以下重點(diǎn)成果：
理財規劃：為XX余名客戶(hù)提供了一站式理財規劃服務(wù)，滿(mǎn)足了他們在資產(chǎn)保值、增值和退休規劃等方面的需求。
投資咨詢(xún)：根據市場(chǎng)走勢和客戶(hù)投資目標，提供了專(zhuān)業(yè)的投資咨詢(xún)服務(wù)，幫助客戶(hù)優(yōu)化資產(chǎn)配置，提高投資收益。
產(chǎn)品推介：結合客戶(hù)需求和市場(chǎng)熱點(diǎn)，成功推介了多款優(yōu)質(zhì)理財產(chǎn)品，為客戶(hù)提供了多樣化的投資選擇。
客戶(hù)關(guān)系管理：通過(guò)定期回訪(fǎng)、理財沙龍等形式，加強與客戶(hù)的.溝通和互動(dòng)，提高了客戶(hù)滿(mǎn)意度和忠誠度。
四、經(jīng)驗總結
在工作中，我深刻認識到理財經(jīng)理的職責重大，需要具備豐富的專(zhuān)業(yè)知識和良好的溝通能力。通過(guò)不斷學(xué)習新知識、提高自己的專(zhuān)業(yè)能力，我逐漸形成了自己的服務(wù)特色和口碑。同時(shí)，我也意識到團隊建設和跨部門(mén)合作的重要性，通過(guò)與其他部門(mén)的協(xié)作，提高了工作效率和客戶(hù)滿(mǎn)意度。
五、未來(lái)展望
在未來(lái)的工作中，我將繼續加強專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習和更新，提高自己的專(zhuān)業(yè)素養和服務(wù)水平。同時(shí)，我還將積極探索新的服務(wù)模式和產(chǎn)品創(chuàng )新，以滿(mǎn)足客戶(hù)不斷變化的需求。我相信在公司的支持和幫助下，我一定能夠取得更好的成績(jì)。
理財經(jīng)理述職報告 7
尊敬的領(lǐng)導及同事們：
大家好！我作為本行的理財經(jīng)理，在此對我過(guò)去一年的工作進(jìn)行總結，并對未來(lái)的規劃進(jìn)行匯報。
一、工作回顧與總結
1.業(yè)務(wù)發(fā)展方面：在過(guò)去的一年中，我全面負責客戶(hù)的投資理財服務(wù)，通過(guò)精準分析市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，為客戶(hù)提供個(gè)性化的理財方案。截止目前，我管理的客戶(hù)資產(chǎn)總額已達到xx萬(wàn)元，同比增長(cháng)XX%。并且在理財產(chǎn)品銷(xiāo)售上，成功推動(dòng)了多項重點(diǎn)產(chǎn)品的推廣和銷(xiāo)售，實(shí)現銷(xiāo)售額xx萬(wàn)元，超額完成年度目標。
2.客戶(hù)服務(wù)方面：始終堅持“以客戶(hù)為中心”的服務(wù)理念，定期對客戶(hù)進(jìn)行跟蹤回訪(fǎng)，及時(shí)解答他們在投資過(guò)程中遇到的.問(wèn)題，提供一站式金融服務(wù)，有效提升了客戶(hù)滿(mǎn)意度，得到了客戶(hù)的廣泛好評，客戶(hù)保持率達到了XX%以上。
3.風(fēng)險管理方面：嚴格遵守金融法規及銀行內部風(fēng)險控制制度，對于所推薦的各類(lèi)理財產(chǎn)品進(jìn)行了詳盡的風(fēng)險評估，確保向客戶(hù)推薦的產(chǎn)品既符合其投資需求，又能有效地控制投資風(fēng)險。
二、問(wèn)題與改進(jìn)
盡管取得了一定的成績(jì)，但我在工作中也意識到自身存在的不足，如在面對復雜市場(chǎng)環(huán)境時(shí)，需要進(jìn)一步提升自身的市場(chǎng)敏感度和產(chǎn)品創(chuàng )新能力；在客戶(hù)服務(wù)上，也需要不斷優(yōu)化服務(wù)流程，提升服務(wù)效率。針對這些問(wèn)題，我計劃參加更多的專(zhuān)業(yè)培訓課程，增強專(zhuān)業(yè)知識儲備，并借鑒行業(yè)優(yōu)秀案例，持續提高服務(wù)質(zhì)量。
三、未來(lái)規劃與展望
未來(lái)一年，我將繼續深化客戶(hù)需求研究，精細化、專(zhuān)業(yè)化地做好客戶(hù)資產(chǎn)管理，力爭實(shí)現客戶(hù)資產(chǎn)規模和客戶(hù)滿(mǎn)意度的雙增長(cháng)。同時(shí)，我會(huì )積極跟進(jìn)金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，引進(jìn)并推介更多優(yōu)質(zhì)理財產(chǎn)品，滿(mǎn)足不同風(fēng)險偏好客戶(hù)的投資需求。另外，我還將加強與各部門(mén)的協(xié)作溝通，構建更為完善的理財服務(wù)體系，為我行財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展做出更大貢獻。
最后，感謝領(lǐng)導和同事們的指導與支持，讓我在理財經(jīng)理這個(gè)崗位上得以成長(cháng)。我將以更加飽滿(mǎn)的熱情和更高的專(zhuān)業(yè)素養投入到新的工作中去，共同推進(jìn)我行理財業(yè)務(wù)的穩健前行。
以上就是我的述職報告，請各位予以審議指正。
謝謝大家！
理財經(jīng)理述職報告 8
尊敬的領(lǐng)導及同事們：
大家好，我是貴公司的理財經(jīng)理，現在向您提交我過(guò)去一年的工作述職報告。
一、工作回顧與業(yè)績(jì)概述
過(guò)去的一年中，我全面負責了客戶(hù)的財富管理和資產(chǎn)配置服務(wù)。在團隊協(xié)作和精準策略指導下，我成功為100+客戶(hù)提供個(gè)性化的理財方案，資產(chǎn)管理規模增長(cháng)了約30%，并實(shí)現了年化收益超過(guò)市場(chǎng)平均水平的目標。同時(shí)，通過(guò)精細的風(fēng)險管理，確保了客戶(hù)資產(chǎn)的安全穩定，有效降低了投資風(fēng)險。
二、主要職責履行情況
理財產(chǎn)品銷(xiāo)售與推廣：根據市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和客戶(hù)需求，積極推廣并銷(xiāo)售各類(lèi)理財產(chǎn)品，提升公司產(chǎn)品的市場(chǎng)占有率，并定期對銷(xiāo)售情況進(jìn)行分析總結，以便優(yōu)化銷(xiāo)售策略和服務(wù)質(zhì)量。
客戶(hù)關(guān)系管理與維護：深化與存量客戶(hù)的溝通交流，及時(shí)了解并滿(mǎn)足其理財需求，提供一對一的專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)服務(wù)；同時(shí)，不斷拓展新客戶(hù)資源，拓寬業(yè)務(wù)覆蓋面。
資產(chǎn)配置與風(fēng)險管理：遵循“以客戶(hù)為中心”的原則，制定并執行科學(xué)合理的資產(chǎn)配置方案，嚴格控制投資風(fēng)險，在實(shí)現收益最大化的同時(shí)，保障客戶(hù)的'資金安全。
三、工作亮點(diǎn)與自己提升
在過(guò)去的一年中，我在專(zhuān)業(yè)知識領(lǐng)域進(jìn)一步深入學(xué)習，順利取得了相關(guān)金融資格證書(shū)，提升了個(gè)人專(zhuān)業(yè)素養。此外，我還創(chuàng )新性地引入數字化工具進(jìn)行客戶(hù)服務(wù)和流程管理，極大地提高了工作效率和客戶(hù)滿(mǎn)意度。
四、未來(lái)規劃與展望
面對新的經(jīng)濟形勢和市場(chǎng)挑戰，我將在未來(lái)的工作中繼續秉持誠信、專(zhuān)業(yè)、高效的服務(wù)理念，持續關(guān)注金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，增強自身的專(zhuān)業(yè)能力和敏銳度，努力為客戶(hù)創(chuàng )造更多價(jià)值。同時(shí)，也希望能引入更多的先進(jìn)理財理念和技術(shù)，推動(dòng)我們的理財服務(wù)再上新臺階。
再次感謝公司提供的廣闊平臺和各位領(lǐng)導同事的支持幫助，期待新的一年我們攜手共進(jìn)，共創(chuàng )輝煌！
理財經(jīng)理述職報告 9
尊敬的領(lǐng)導及同事們：
大家好，我是貴公司的理財經(jīng)理XX，以下是我過(guò)去一年的工作述職報告。
一、工作概述
在過(guò)去的一年里，我堅守崗位職責，以客戶(hù)為中心，依托公司豐富的金融產(chǎn)品資源和專(zhuān)業(yè)的投資研究團隊，為客戶(hù)提供全面且個(gè)性化的財富管理服務(wù)。通過(guò)深入了解客戶(hù)需求，制定合理資產(chǎn)配置方案，并全程跟蹤執行效果，力求實(shí)現客戶(hù)資產(chǎn)的穩健增值。
二、工作業(yè)績(jì)
客戶(hù)服務(wù)：本年度成功拓展了新客戶(hù)群體，服務(wù)客戶(hù)數量增長(cháng)30%，同時(shí)，對存量客戶(hù)的維護工作也取得了顯著(zhù)成效，客戶(hù)滿(mǎn)意度達到95%以上。
理財產(chǎn)品銷(xiāo)售：全年累計完成理財產(chǎn)品銷(xiāo)售額度超過(guò)年初目標的120%，其中優(yōu)質(zhì)高收益產(chǎn)品銷(xiāo)售占比提升至60%，有效提升了公司理財業(yè)務(wù)的整體收益水平。
風(fēng)險管理：在積極推廣理財產(chǎn)品的同時(shí)，始終堅持風(fēng)險控制底線(xiàn)，確保所有推薦的產(chǎn)品符合監管要求，無(wú)一例出現兌付危機，保障了客戶(hù)資金安全。
三、專(zhuān)業(yè)提升與團隊建設
在個(gè)人專(zhuān)業(yè)素養提升方面，我積極參與各類(lèi)金融理財知識培訓和行業(yè)研討會(huì )，不斷提升自己對宏觀(guān)經(jīng)濟形勢、金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)以及最新金融政策法規的理解和把握能力。同時(shí)，注重團隊協(xié)作與人才培養，組織內部分享會(huì )與研討活動(dòng)，促進(jìn)了團隊整體業(yè)務(wù)能力和服務(wù)水平的提高。
四、存在問(wèn)題與改進(jìn)計劃
盡管在過(guò)去的一年中取得了一定的成績(jì)，但我也認識到工作中存在的不足，例如在面對復雜市場(chǎng)環(huán)境時(shí)，如何更精準地為客戶(hù)捕捉投資機會(huì )；在客戶(hù)服務(wù)的精細化、個(gè)性化方面還有提升空間等。為此，在未來(lái)的`工作中，我將加強專(zhuān)業(yè)知識學(xué)習，持續關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，優(yōu)化客戶(hù)服務(wù)體系，以更高的標準嚴格要求自己，提升服務(wù)水平和客戶(hù)滿(mǎn)意度。
最后，感謝公司領(lǐng)導的支持與信任，感謝團隊成員的共同努力。在新的一年里，我將以更加飽滿(mǎn)的熱情和務(wù)實(shí)的態(tài)度投入到工作中，為公司的發(fā)展壯大貢獻更大的力量。
謝謝大家！
理財經(jīng)理述職報告 10
尊敬的領(lǐng)導：
您好！首先，我作為貴行的理財經(jīng)理，感謝您在百忙之中閱讀我的述職報告。在過(guò)去的一段時(shí)間里，我一直秉持著(zhù)以客戶(hù)為中心，追求財富穩健增值的服務(wù)理念，竭力為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)、全面的理財規劃與服務(wù)。
一、工作業(yè)績(jì)概述
在過(guò)去的一年里，我管理的客戶(hù)資產(chǎn)規模實(shí)現了穩定增長(cháng)，通過(guò)精準的產(chǎn)品配置和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)分析，幫助客戶(hù)實(shí)現平均收益率超過(guò)行業(yè)平均水平。同時(shí)，成功拓展新客戶(hù)群體，提升了我行理財產(chǎn)品的市場(chǎng)占有率，并完成了一系列重大項目的資產(chǎn)配置方案設計及執行。
二、具體工作內容與成果
理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)：根據客戶(hù)風(fēng)險承受能力、投資期限及收益期望，精準推薦匹配的理財產(chǎn)品，年度內累計銷(xiāo)售額達到設定目標，且客戶(hù)滿(mǎn)意度保持在高位。
客戶(hù)關(guān)系維護：定期進(jìn)行客戶(hù)回訪(fǎng)，及時(shí)掌握客戶(hù)需求變化，提供定制化的理財建議和服務(wù)，有效提升了客戶(hù)粘性及忠誠度，客戶(hù)流失率低于部門(mén)平均水平。
風(fēng)險防控：嚴格遵守國家金融法規和我行風(fēng)險管理政策，準確評估和控制理財產(chǎn)品風(fēng)險，確保了客戶(hù)資金安全，無(wú)重大風(fēng)險事件發(fā)生。
三、學(xué)習提升與團隊協(xié)作
積極參與各類(lèi)金融培訓課程和研討會(huì )，提升自身的專(zhuān)業(yè)素養與市場(chǎng)敏感度，緊跟金融市場(chǎng)的最新動(dòng)態(tài)和理財策略。同時(shí)，注重團隊內部的知識分享與經(jīng)驗交流，共同進(jìn)步，形成了良好的團隊協(xié)作氛圍。
四、未來(lái)工作展望
在未來(lái)的.工作中，我將繼續深化對客戶(hù)需求的理解和滿(mǎn)足，持續優(yōu)化理財產(chǎn)品組合，創(chuàng )新金融服務(wù)模式，同時(shí)加強風(fēng)險防范意識，確保業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我會(huì )努力提高自身綜合業(yè)務(wù)能力，積極開(kāi)拓新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，助力我行理財業(yè)務(wù)再上新臺階。
再次感謝領(lǐng)導及同事們的支持與幫助，期待在新的一年里攜手共創(chuàng )更加輝煌的業(yè)績(jì)！
理財經(jīng)理述職報告 11
20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導的關(guān)切下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了肯定的工作業(yè)績(jì)，銀行業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)實(shí)力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jì)方面，我在支行領(lǐng)導指導下，努力營(yíng)銷(xiāo)對公客戶(hù)，勝利主辦了海珠支行轉型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實(shí)現總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現利息收入160多萬(wàn)元，中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶(hù)企業(yè)xx勝利申報為總行級重點(diǎn)客戶(hù)，并且正幫助支行領(lǐng)導主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面，也勝利營(yíng)銷(xiāo)了一家xx企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷(xiāo)，年末新增對私存款160萬(wàn)元。在對公客戶(hù)經(jīng)理小指標考核方面，我的成果排在全分行前5位。
其次，通過(guò)向領(lǐng)導學(xué)習、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習、向書(shū)本學(xué)習，我較全面的駕馭了我行信貸業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)。一年前我剛轉崗公司客戶(hù)經(jīng)理的時(shí)候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習，我基本駕馭了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶(hù)溝通，依據客戶(hù)財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶(hù)設計合理的授信方案和詳細業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟識業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我主動(dòng)學(xué)習光大銀行信貸風(fēng)險限制措施，作為一名客戶(hù)經(jīng)理參與分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順當通過(guò)。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫(xiě)《構建深化人心的商業(yè)銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最終，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，仔細學(xué)習、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)實(shí)力。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟識自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng )建條件滿(mǎn)意。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)實(shí)力的提升很大程度在于了解客戶(hù)、滿(mǎn)意客戶(hù)。因此，在與客戶(hù)溝通的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好，愛(ài)好，特長(cháng)，力爭講客戶(hù)感愛(ài)好的話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。
過(guò)去的一年對于我來(lái)說(shuō)是充溢的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成果的取得與支行領(lǐng)導的關(guān)切、指導、鞭策是分不開(kāi)的.。當然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶(hù)，挖掘客戶(hù)資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)須要努力的。
20xx年在工作上的安排，首先是在目前信貸驚慌的狀況下，努力維護現有授信客戶(hù)，用好資源，做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現授信額度的創(chuàng )利化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo)，力爭取得成果。第三是發(fā)掘存量結算賬戶(hù)的潛力，營(yíng)銷(xiāo)對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶(hù)。第五是加強交叉營(yíng)銷(xiāo)，與對私客戶(hù)經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶(hù)。
20xx年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習，爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。
理財經(jīng)理述職報告 12
一、工作概述
在過(guò)去的一年中，作為理財經(jīng)理，我負責管理和指導團隊，為客戶(hù)提供高質(zhì)量的理財服務(wù)。我的主要職責包括：制定和執行理財策略、監控市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、維護客戶(hù)關(guān)系以及進(jìn)行團隊培訓和發(fā)展。
二、工作成績(jì)
客戶(hù)資產(chǎn)增長(cháng)：通過(guò)精心策劃和個(gè)性化服務(wù)，成功實(shí)現了客戶(hù)資產(chǎn)的穩步增長(cháng)。與去年同期相比，客戶(hù)總資產(chǎn)增長(cháng)了20%。
市場(chǎng)分析與策略調整：根據市場(chǎng)變化，及時(shí)調整投資策略，確�？蛻�(hù)資產(chǎn)的安全和收益。例如，在某一市場(chǎng)波動(dòng)較大的時(shí)期，通過(guò)及時(shí)調整投資組合，成功避免了潛在的損失。
客戶(hù)關(guān)系維護：通過(guò)定期溝通和個(gè)性化服務(wù)，增強了與客戶(hù)的聯(lián)系和信任�？蛻�(hù)滿(mǎn)意度調查顯示，超過(guò)90%的客戶(hù)對提供的服務(wù)表示滿(mǎn)意。
團隊發(fā)展：重視團隊建設和培訓，通過(guò)定期的內部培訓和外部研討會(huì )，提高了團隊成員的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和服務(wù)水平。同時(shí)，成功吸引了多名優(yōu)秀的新成員加入團隊。
三、問(wèn)題與改進(jìn)
服務(wù)流程優(yōu)化：雖然團隊在服務(wù)質(zhì)量上取得了顯著(zhù)成績(jì)，但仍需進(jìn)一步優(yōu)化服務(wù)流程，提高工作效率。計劃在下一年度引入先進(jìn)的客戶(hù)關(guān)系管理系統，以更好地滿(mǎn)足客戶(hù)需求。
產(chǎn)品創(chuàng )新：隨著(zhù)市場(chǎng)競爭的加劇，需要不斷創(chuàng )新理財產(chǎn)品和服務(wù)，以滿(mǎn)足客戶(hù)的.多樣化需求。計劃加強與金融機構和合作伙伴的溝通與合作，推出更多具有競爭力的產(chǎn)品。
風(fēng)險管理：在追求收益的同時(shí)，需要更加重視風(fēng)險管理。計劃加強對市場(chǎng)動(dòng)態(tài)的監控和分析，及時(shí)調整投資策略，確�？蛻�(hù)資產(chǎn)的安全。
四、總結與展望
過(guò)去一年，作為理財經(jīng)理，我在團隊管理和客戶(hù)服務(wù)方面取得了顯著(zhù)成績(jì)。但同時(shí)，也意識到存在一些問(wèn)題和挑戰。在未來(lái)的工作中，我將繼續努力提高團隊的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和服務(wù)水平，不斷優(yōu)化服務(wù)流程和產(chǎn)品創(chuàng )新，加強風(fēng)險管理，為客戶(hù)提供更加優(yōu)質(zhì)、高效的理財服務(wù)。同時(shí)，我也期待與團隊成員一起，共同面對挑戰，實(shí)現更大的發(fā)展。
理財經(jīng)理述職報告 13
尊敬的領(lǐng)導、各位同事：
我作為公司的理財經(jīng)理，在過(guò)去的一年里，我深感責任重大，同時(shí)也感受到了工作的樂(lè )趣和成就感。在此，我向大家匯報一下我過(guò)去一年的工作情況和心得體會(huì )。
工作內容概述
負責理財產(chǎn)品的設計、推廣和銷(xiāo)售
對接客戶(hù)，提供個(gè)性化的理財建議和服務(wù)
與投資團隊緊密合作，確保理財產(chǎn)品的收益和風(fēng)險可控
參與公司內部培訓，提高專(zhuān)業(yè)知識和服務(wù)技能
重點(diǎn)成果
成功推出XX款新型理財產(chǎn)品，受到客戶(hù)的廣泛好評
與XX家大型企業(yè)達成戰略合作，為公司帶來(lái)了穩定的收益
個(gè)人銷(xiāo)售業(yè)績(jì)同比增長(cháng)XX%，位居團隊前列
在公司內部培訓中獲得“優(yōu)秀員工”稱(chēng)號
遇到的問(wèn)題和解決方案
客戶(hù)對理財產(chǎn)品的風(fēng)險存在疑慮：通過(guò)加強與客戶(hù)的溝通，提供詳細的'風(fēng)險評估報告，成功打消了客戶(hù)的顧慮。
市場(chǎng)競爭激烈，銷(xiāo)售難度加大：調整銷(xiāo)售策略，加強與投資團隊的溝通，推出更具競爭力的產(chǎn)品。
專(zhuān)業(yè)知識更新迅速，需持續學(xué)習：利用業(yè)余時(shí)間參加各類(lèi)培訓課程，與行業(yè)專(zhuān)家交流，確保自己的專(zhuān)業(yè)水平與時(shí)俱進(jìn)。
自我評估
過(guò)去一年，我始終堅持以客戶(hù)為中心，不斷提高自己的專(zhuān)業(yè)素養和服務(wù)水平。在工作中，我始終保持謙虛、敬業(yè)的態(tài)度，努力為公司創(chuàng )造更多的價(jià)值。同時(shí)，我也深知自己還有許多不足之處，需要在今后的工作中不斷改進(jìn)和提高。
未來(lái)計劃
在接下來(lái)的時(shí)間里，我計劃：
深入研究市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，推出更多符合客戶(hù)需求的理財產(chǎn)品
加強與投資團隊的協(xié)作，提高產(chǎn)品的收益和風(fēng)險控制能力
積極參加各類(lèi)培訓和學(xué)習活動(dòng)，不斷提升自己的專(zhuān)業(yè)素養
拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，爭取為公司帶來(lái)更多的業(yè)務(wù)合作機會(huì )
在此，我感謝公司領(lǐng)導和同事們的支持與信任。我將繼續努力，為公司的發(fā)展貢獻自己的力量。謝謝大家！
理財經(jīng)理述職報告 14
一、引言
在過(guò)去的一年里，作為理財經(jīng)理，我致力于為客戶(hù)提供高質(zhì)量的理財服務(wù)，同時(shí)不斷提升自己的專(zhuān)業(yè)能力和團隊管理水平。在此，我向領(lǐng)導和同事們匯報我的工作情況和成果。
二、工作內容與成果
客戶(hù)服務(wù)與關(guān)系管理
成功管理并維護了一個(gè)由數百名高凈值客戶(hù)組成的客戶(hù)群體，通過(guò)定期溝通和需求分析，確保為客戶(hù)提供個(gè)性化的理財方案。
定期組織客戶(hù)活動(dòng)，如投資講座、市場(chǎng)分析研討會(huì )等，增強客戶(hù)粘性，提高客戶(hù)滿(mǎn)意度。
建立了完善的客戶(hù)檔案系統，實(shí)現客戶(hù)信息的數字化管理，提高客戶(hù)服務(wù)效率。
產(chǎn)品銷(xiāo)售與市場(chǎng)推廣
根據市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和客戶(hù)需求，成功推銷(xiāo)了多款理財產(chǎn)品，實(shí)現了顯著(zhù)的銷(xiāo)售額增長(cháng)。
積極開(kāi)展市場(chǎng)調研，了解競爭對手的產(chǎn)品特點(diǎn)，為公司的產(chǎn)品創(chuàng )新和升級提供了有力支持。
通過(guò)線(xiàn)上線(xiàn)下多渠道宣傳，擴大公司品牌知名度，吸引更多潛在客戶(hù)。
團隊管理與培訓
帶領(lǐng)并培訓了一支由多名理財顧問(wèn)組成的團隊，確保團隊成員具備專(zhuān)業(yè)的理財知識和服務(wù)技能。
制定了詳細的團隊工作計劃和考核標準，確保團隊目標的順利實(shí)現。
定期組織團隊內部培訓和分享會(huì )，提升團隊成員的專(zhuān)業(yè)素養和團隊協(xié)作能力。
三、工作亮點(diǎn)與不足
工作亮點(diǎn)
在客戶(hù)服務(wù)方面，成功實(shí)現了客戶(hù)滿(mǎn)意度的持續提升，贏(yíng)得了客戶(hù)的信任和好評。
在產(chǎn)品銷(xiāo)售方面，通過(guò)精準的市場(chǎng)分析和客戶(hù)需求把握，實(shí)現了銷(xiāo)售業(yè)績(jì)的.穩步增長(cháng)。
在團隊管理方面，打造了一支高效、專(zhuān)業(yè)的理財團隊，為公司的發(fā)展提供了有力支持。
工作不足
在客戶(hù)服務(wù)過(guò)程中，有時(shí)未能及時(shí)響應客戶(hù)的個(gè)性化需求，需要進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量和效率。
在市場(chǎng)推廣方面，還需加強線(xiàn)上渠道的拓展和運營(yíng)，提高公司在網(wǎng)絡(luò )市場(chǎng)的競爭力。
四、未來(lái)工作計劃
進(jìn)一步提升客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量，加強與客戶(hù)的溝通和互動(dòng)，深入了解客戶(hù)需求，為客戶(hù)提供更加精準的理財方案。
加大市場(chǎng)推廣力度，積極拓展線(xiàn)上渠道，提高公司在網(wǎng)絡(luò )市場(chǎng)的知名度和影響力。
持續優(yōu)化團隊管理和培訓機制，提高團隊成員的專(zhuān)業(yè)素養和服務(wù)水平，打造更加高效、專(zhuān)業(yè)的理財團隊。
關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和政策變化，及時(shí)調整投資策略和產(chǎn)品組合，確保公司理財業(yè)務(wù)的穩健發(fā)展。
五、結語(yǔ)
回顧過(guò)去一年的工作，我深感責任重大、使命光榮。在未來(lái)的工作中，我將繼續努力，不斷提升自己的專(zhuān)業(yè)能力和團隊管理水平，為公司的發(fā)展貢獻更大的力量。同時(shí)，我也希望領(lǐng)導和同事們能夠給予我更多的指導和支持，共同推動(dòng)公司理財業(yè)務(wù)的繁榮發(fā)展。
理財經(jīng)理述職報告 15
尊敬的領(lǐng)導，各位同事：
我是XX銀行理財部門(mén)的理財經(jīng)理，今天很榮幸能夠在這里向大家述職。在過(guò)去的一年里，我所領(lǐng)導的團隊在不斷努力和探索中取得了一定的成績(jì)。接下來(lái)，我將對過(guò)去一年的工作進(jìn)行總結，并展望未來(lái)的發(fā)展方向。
一、工作總結
過(guò)去一年，我所領(lǐng)導的團隊在銀行理財業(yè)務(wù)方面取得了顯著(zhù)的進(jìn)展。首先，我們注重客戶(hù)需求，積極開(kāi)展市場(chǎng)調研，通過(guò)深入了解客戶(hù)的風(fēng)險偏好和投資需求，為他們提供了更加個(gè)性化的理財產(chǎn)品推薦，取得了較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)。其次，我們不斷優(yōu)化內部管理流程，提升了工作效率，同時(shí)加強團隊建設和員工培訓，使團隊整體素質(zhì)得到了提升。再次，我們持續關(guān)注金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)調整投資組合，有效規避風(fēng)險，保障客戶(hù)資產(chǎn)安全。
二、存在問(wèn)題
在工作過(guò)程中，我們也面臨著(zhù)一些問(wèn)題和挑戰。首先，由于金融市場(chǎng)的不確定性因素增加，客戶(hù)的理財風(fēng)險意識逐漸增強，我們需要更加精準地把握市場(chǎng)趨勢，提供更加可靠的投資建議。其次，隨著(zhù)數字化技術(shù)的快速發(fā)展，我們需要加強信息技術(shù)建設，提升數字化理財服務(wù)的能力，滿(mǎn)足客戶(hù)個(gè)性化、多樣化的需求。最后，團隊人員結構的合理性和員工培訓的持續性也需要進(jìn)一步加強，以適應市場(chǎng)發(fā)展需求。
三、未來(lái)展望
在未來(lái)的`工作中，我們將繼續致力于提升客戶(hù)滿(mǎn)意度，加強風(fēng)險管理能力，不斷完善數字化服務(wù)，推動(dòng)服務(wù)升級。同時(shí)，我們將加大對團隊建設和員工培訓的投入力度，激發(fā)員工工作激情，提升整體競爭力。另外，我們將繼續加強與其他部門(mén)的協(xié)作，推動(dòng)理財業(yè)務(wù)與銀行其他業(yè)務(wù)的深度融合，形成全面服務(wù)體系，為客戶(hù)提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。
最后，由衷感謝領(lǐng)導和各位同事對我們工作的支持和信任。在未來(lái)的工作中，我會(huì )繼續努力，與團隊一起迎接更多的挑戰，實(shí)現更好的業(yè)績(jì)。
謝謝大家！
理財經(jīng)理述職報告 16
尊敬的領(lǐng)導、親愛(ài)的同事們：
大家好！
時(shí)間如梭，轉眼間又臨近歲尾，我加入XX銀行XX支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有五年半了�；厥走@一年的工作，雖然忙碌，但十分充實(shí)，理財經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類(lèi)簡(jiǎn)單但是付出的心思卻不會(huì )比別的崗位少，經(jīng)過(guò)一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟�，F將我這一年的工作情況總結如下：
今年是零售轉型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于A(yíng)UM的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項，就需要理財經(jīng)理在銷(xiāo)售理財產(chǎn)品，而是更要注重對保險、基金等代銷(xiāo)產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)力度并且努力挖掘新客戶(hù)。首先來(lái)談?wù)凙UM增量，AUM的新增是我的薄弱環(huán)節，由于從事理財業(yè)務(wù)已4年有余，存量客戶(hù)能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了，存量客戶(hù)的挖掘進(jìn)入瓶頸期，只能通過(guò)爭取行外新客戶(hù)的方式來(lái)提升AUM。上半年的拉新工作主要通過(guò)客戶(hù)介紹客戶(hù)來(lái)進(jìn)行，但是人以類(lèi)聚，我手下的客戶(hù)層級主要都是一些中小客戶(hù)，他們的朋友也大多是中小客戶(hù)，所以AUM增量很不理想。下半年支行的客戶(hù)活動(dòng)漸漸多了起來(lái)，我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶(hù)�？傮w來(lái)說(shuō)下半年AUM增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶(hù)上多花心思多下功夫。接著(zhù)今年的中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險產(chǎn)品銷(xiāo)售太少，主要原因還是開(kāi)口太少，因為之前有一段時(shí)間我是遇到客戶(hù)就會(huì )推銷(xiāo)保險，但是客戶(hù)聽(tīng)到保險的反應都很反感，漸漸的我也就不敢開(kāi)口了。我總結了一下客戶(hù)反感的原因，可能是我營(yíng)銷(xiāo)的`方式方法上存在問(wèn)題，太急功近利，想要一下子改變客戶(hù)對保險產(chǎn)品的看法。以后還是應該慢慢引導客戶(hù)，給客戶(hù)灌輸資產(chǎn)配置的理念，而不是一味的窮追猛打。
個(gè)人理財業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復雜，但兩者的側重點(diǎn)不同。由于客戶(hù)眾多理財經(jīng)理更需要用心經(jīng)營(yíng)客戶(hù)，與有價(jià)值的客戶(hù)交朋友，談感情，而不是一味的推銷(xiāo)產(chǎn)品，在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步，但離優(yōu)秀的理財經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中，我會(huì )不斷學(xué)習改進(jìn)自己的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨立思考和解決問(wèn)題的能力，培養自己對業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專(zhuān)業(yè)度，多動(dòng)腦，多思考，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng )新能力，努力完成各項經(jīng)營(yíng)指標，為支行發(fā)展貢獻自己的一份力量。
謝謝大家！
理財經(jīng)理述職報告 17
20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jì)，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jì)方面，我在支行領(lǐng)導指導下，努力營(yíng)銷(xiāo)對公客戶(hù)，成功主辦了海珠支行轉型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實(shí)現總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現利息收入160多萬(wàn)元，中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶(hù)企業(yè)XX成功申報為總行級重點(diǎn)客戶(hù)，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導積極營(yíng)銷(xiāo)一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面，也成功營(yíng)銷(xiāo)了一家XX企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷(xiāo)，年末新增對私存款160萬(wàn)元。在對公客戶(hù)經(jīng)理小指標考核方面，我的成績(jì)排在全分行前5位。
其次，通過(guò)向領(lǐng)導學(xué)習、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習、向書(shū)本學(xué)習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉崗公司客戶(hù)經(jīng)理的時(shí)候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶(hù)交流，根據客戶(hù)財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶(hù)設計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為唯一一名客戶(hù)經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過(guò)。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫(xiě)《構建深入人心的商業(yè)銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，認真學(xué)習、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng )造條件滿(mǎn)足。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力的提升很大程度在于了解客戶(hù)、滿(mǎn)足客戶(hù)。因此，在與客戶(hù)交流的'過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(cháng)，力爭講客戶(hù)感興趣的話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。
過(guò)去的一年對于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jì)的取得與支行領(lǐng)導的關(guān)心、指導、鞭策是分不開(kāi)的。當然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶(hù)，挖掘客戶(hù)資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶(hù)，用好資源，做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現授信額度的創(chuàng )利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo)，力爭取得成績(jì)。第三是發(fā)掘存量結算賬戶(hù)的潛力，營(yíng)銷(xiāo)對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶(hù)。第五是加強交叉營(yíng)銷(xiāo)，與對私客戶(hù)經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶(hù)。
20xx年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習，爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。
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