做理財銷(xiāo)售的心得體會(huì )
當我們心中積累了不少感想和見(jiàn)解時(shí)，寫(xiě)心得體會(huì )是一個(gè)不錯的選擇，通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì )，可以幫助我們總結積累經(jīng)驗。那么寫(xiě)心得體會(huì )要注意的內容有什么呢？下面是小編整理的做理財銷(xiāo)售的心得體會(huì )，希望對大家有所幫助。
做理財銷(xiāo)售的心得體會(huì )1
工欲善其事，必先利其器。營(yíng)業(yè)部特邀請民生銀行高級理財經(jīng)理、獲得國際金融理財規劃師資格的老師，為大同地區全體員工及營(yíng)銷(xiāo)團隊成員進(jìn)行了理財產(chǎn)品銷(xiāo)售專(zhuān)項培訓，以迎接新的理財產(chǎn)品銷(xiāo)售。
整個(gè)培訓共分四個(gè)課程，主要講解了理財及理財產(chǎn)品的概念、銷(xiāo)售理財產(chǎn)品三要素法則、溝通的二三一法則、“態(tài)”極推手等多項內容，同時(shí)老師在情景演練、案例分析的配合下采取多項授課方式，使得培訓在歡笑和輕松的氛圍中度過(guò)。在這次培訓中使我深刻感受到銷(xiāo)售理財產(chǎn)品的重要性以及學(xué)會(huì )如何掌握理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售技巧。
首先在培訓的過(guò)程中，通過(guò)老師系統的直觀(guān)的講解使我深刻意識到銷(xiāo)售理財產(chǎn)品的重要性。隨著(zhù)銀行業(yè)競爭的日趨激烈，各大商業(yè)銀行時(shí)點(diǎn)數存款考核變?yōu)榻裹c(diǎn)的重中之重。近幾年，理財產(chǎn)品成為銀行爭得客戶(hù)存款的一種手段，通過(guò)產(chǎn)品的'發(fā)行，可以充足銀行資金運作空間，通過(guò)提高利率保證客戶(hù)得到更加豐厚的產(chǎn)品收益，成為各行維護優(yōu)質(zhì)高端客戶(hù)的有利條件。
在負利率條件下，商業(yè)銀行通過(guò)加大收益相對較高的理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售，能夠滿(mǎn)足客戶(hù)對資產(chǎn)保值增值的迫切需求；面對宏觀(guān)政策的變動(dòng)，重視理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售有利于緩解監管與市場(chǎng)的雙重壓力；針對資本約束強化等面臨的現實(shí)挑戰，借力理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售有利于提升盈利的可持續性。理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售不僅有利于商業(yè)銀行負債結構的調整，還能對銀行的資產(chǎn)管理、保險、托管等業(yè)務(wù)產(chǎn)生良好的促進(jìn)作用，有利于優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的維護，對持續提升銀行的整體競爭力意義重大。在資本約束日益強化的條件下，低資本消耗的理財業(yè)務(wù)銷(xiāo)售成為商業(yè)銀行的優(yōu)先選擇。
通過(guò)老師在情景演練、案例分析的配合下采取的多項授課方式，我認識到在理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售過(guò)程中我們要注重掌握銷(xiāo)售技巧法則。了解銷(xiāo)售理財產(chǎn)品的三要素法則，首先需要做好產(chǎn)品分析，了解產(chǎn)品的利弊特點(diǎn)所在，然后要做好客戶(hù)拓展工作，了解銷(xiāo)售對象的具體情況。最后做好產(chǎn)品匹配，采用專(zhuān)業(yè)積極的工作態(tài)度對產(chǎn)品進(jìn)行講解示范，處理客戶(hù)意見(jiàn)并最終達成銷(xiāo)售的目的。
在溝通過(guò)程中更要注重“二三一”法則的運用。提高認知能力，讓客戶(hù)擁有與你一樣的理財投資、財務(wù)管理的理念。培養與客戶(hù)暢流溝通的語(yǔ)言能力；訓練社會(huì )能力，學(xué)習與各種各樣的客戶(hù)進(jìn)行交流溝通，與之相處。充分發(fā)揮我們的認知能力、語(yǔ)言能力和思維能力。以及學(xué)會(huì )如何在以后的工作過(guò)程中應用“態(tài)”極推手的方式。與客戶(hù)更好的交流到達促成交易的目的。
出了上述所提到的營(yíng)銷(xiāo)技巧與營(yíng)銷(xiāo)法則之外，在日常的銷(xiāo)售過(guò)程中我們更要學(xué)會(huì )變通，保持冷靜，換位思考，從客戶(hù)的利益角度出發(fā)，知己知彼，方能做到百戰不殆。
做理財銷(xiāo)售的心得體會(huì )2
我叫xxx，于20xx年畢業(yè)于xxxx大學(xué)xx專(zhuān)業(yè)，曾經(jīng)在xx證券任投資顧問(wèn)一職。x年的投資顧問(wèn)工作經(jīng)歷，使我對理財的相關(guān)工作有著(zhù)較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶(hù)群，相信這對于我今后開(kāi)展工作有一定的幫助。剛剛來(lái)到這個(gè)單位，領(lǐng)導和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內心充滿(mǎn)了感激，同時(shí)，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說(shuō)明了領(lǐng)導對我的信任。我會(huì )在最短的時(shí)間內熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專(zhuān)業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客戶(hù)群體為單位打開(kāi)新局面，并以“為每一位客戶(hù)奉上最滿(mǎn)意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)�，F就我進(jìn)入單位之后的工作計劃匯報如下。
一、樹(shù)立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色
工作理念不同，工作的效果就會(huì )有差異。在日常工作中，我會(huì )主動(dòng)做好各項工作，準確把握上級領(lǐng)導下達的工作方向和任務(wù)指標，明確自己“應該做什么，應該怎么做，怎樣能做好”，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶(hù)，幫助每一位客戶(hù)了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶(hù)找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶(hù)推銷(xiāo)銀行的理財產(chǎn)品，在這個(gè)過(guò)程中，我享受到的是讓每位客戶(hù)都能夠高興而來(lái)、滿(mǎn)意而歸的成就感，是銀行與客戶(hù)皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿(mǎn)完成任務(wù)
我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑，這為我今后開(kāi)展工作提供了獨有的便利條件。
一方面，我會(huì )主動(dòng)與老客戶(hù)取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買(mǎi)的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶(hù)，真正了解客戶(hù)，想客戶(hù)所想，知客戶(hù)所需，將這一部分老客戶(hù)轉化為穩定的消費力量。
另一方面，我會(huì )利用原來(lái)在證券公司的.客戶(hù)資源，開(kāi)拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶(hù)建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶(hù)的信任。這些客戶(hù)擁有十分巨大的消費潛力，相信通過(guò)我努力的講解，他們將會(huì )成為我單位的黃金白銀交易客戶(hù)，為單位帶來(lái)巨大的收益。
三、開(kāi)拓新市場(chǎng)，發(fā)展新客戶(hù)
朱熹的《觀(guān)書(shū)有感》中曾經(jīng)寫(xiě)道：?jiǎn)?wèn)渠那得清如許，為有源頭活水來(lái)，這句話(huà)也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶(hù)群體，滿(mǎn)足于曾經(jīng)的成績(jì)，是無(wú)法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng)，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶(hù)。
一是要依靠老客戶(hù)推薦新朋友，來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶(hù)放心的，這部分客戶(hù)因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會(huì )輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶(hù)之間的良好合作關(guān)系與友誼。
二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì )等開(kāi)放的平臺來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶(hù)主動(dòng)走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩定的客戶(hù)。
這一次由我負責策劃的理財社區活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì )就是一次很好的互動(dòng)平臺，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì )為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習，不斷努力，適時(shí)地調整自己的工作計劃，以更高的標準要求自己。單位的形象需要每一個(gè)人來(lái)維護，單位的業(yè)績(jì)需要每一個(gè)人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領(lǐng)導交上一份滿(mǎn)意的答卷。
做理財銷(xiāo)售的心得體會(huì )3
在確定了個(gè)人的風(fēng)險承受能力，以及理財產(chǎn)品的風(fēng)險等級之后，投資者需要對自己的理財收益確定一個(gè)預期收益，比如年收益8%，10%等等。這里要特別提醒一點(diǎn)，在理財產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中我們經(jīng)常能看到"預期收益"的字眼，這不是一種保證的收益，而是對理財產(chǎn)品收益的一種預估值。
時(shí)下，少數銀行理財產(chǎn)品的零收益和虧損引發(fā)了社會(huì )的廣泛關(guān)注。對于大多數股民和基民來(lái)說(shuō)，在經(jīng)歷多年大風(fēng)大浪的洗禮之后，面對股票和基金的漲跌已經(jīng)習以為常。但當購買(mǎi)了銀行的理財產(chǎn)品出現了零收益的時(shí)候，特別是一些代客境外理財產(chǎn)品（QDII）出現市值虧損的時(shí)候，就覺(jué)得難以理解和接受。有些人以為只要是銀行發(fā)售的產(chǎn)品，就不會(huì )出現虧損。其實(shí)，購買(mǎi)理財產(chǎn)品是一種投資，任何投資都是有風(fēng)險的。下面我們來(lái)看一下購買(mǎi)理財產(chǎn)品需要注意哪些方面。
既然說(shuō)購買(mǎi)理財產(chǎn)品是有風(fēng)險的，那么投資者需要首先搞清楚的就是自己的風(fēng)險承受能力。目前市場(chǎng)上的理財產(chǎn)品對于本金保障方面分為保本和不保本兩種，在產(chǎn)品收益方面分為固定收益和浮動(dòng)收益。一般來(lái)說(shuō)，保本固定收益類(lèi)型的產(chǎn)品風(fēng)險等級最低，可視為固定存款，適合保守型的投資者。與其相對的不保本產(chǎn)品，收益一般為浮動(dòng)型，這種產(chǎn)品風(fēng)險等級較高，但往往預期收益很可觀(guān)，適合于進(jìn)取型的投資者。介于兩者之間的保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品應該最受廣大投資者青睞。在保證不損失本金的情況下有機會(huì )獲得高于定存的收益，適合穩健型的投資者。那么，對于不同產(chǎn)品的風(fēng)險等級作出了分類(lèi)之后，投資者需要考量一下自己的風(fēng)險偏好。這一點(diǎn)就比較困難，不過(guò)目前一些銀行的理財產(chǎn)品在銷(xiāo)售時(shí)，需要投資者填寫(xiě)風(fēng)險承受能力調查問(wèn)卷。投資者可以通過(guò)填寫(xiě)問(wèn)卷來(lái)評估出各自的風(fēng)險偏好。這樣，在購買(mǎi)理財產(chǎn)品時(shí)可以減少一些盲目性。
在確定了個(gè)人的風(fēng)險承受能力，以及理財產(chǎn)品的風(fēng)險等級之后，投資者需要對自己的理財收益確定一個(gè)預期收益，比如年收益8%，10%等等。這里要特別提醒一點(diǎn)，在理財產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中我們經(jīng)常能看到"預期收益"的字眼，這不是一種保證的收益，而是對理財產(chǎn)品收益的一種預估值。為了使預期收益顯得好看，一些理財產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)上還將整個(gè)產(chǎn)品存續期的'總收益寫(xiě)上，因此能出現"預期總收益80%"之類(lèi)的驚人數字。其實(shí)，我們對產(chǎn)品收益的考量一般是要看年收益率。如果說(shuō)一個(gè)5年期的產(chǎn)品收益率為50%，那么其年收益率約為10%。舉個(gè)例子，農業(yè)銀行在20xx年5月發(fā)售的一款股指掛鉤型的QDII產(chǎn)品，在發(fā)行之后短短5個(gè)月里產(chǎn)品市值從100%上升到150%之多，換句話(huà)說(shuō)該產(chǎn)品5個(gè)月的收益率為50%，如果折算成年收益率，則已經(jīng)超過(guò)了100%。所以在"預期收益"以及"年收益率"等關(guān)鍵字眼上，投資者還需多加留意。
選擇正確的投資領(lǐng)域，就是通常所說(shuō)的投資標的，在投資理財中也是非常重要的一環(huán)。投資標的有很多，與利率、匯率、基金、股票股指、商品價(jià)格掛鉤的產(chǎn)品在市面上數不勝數。究竟哪種標的更好呢?其實(shí)，在不同的時(shí)期，不同的市場(chǎng)環(huán)境下，會(huì )有不同的選擇。這就需要投資者自己來(lái)判斷。一般，銀行通過(guò)自身的優(yōu)勢，能夠較為準確地分析出市場(chǎng)的走向，并相應地推出一些理財產(chǎn)品。投資者如果認同銀行的觀(guān)點(diǎn)，則可以購買(mǎi)理財產(chǎn)品。時(shí)下，商品價(jià)格的飛速增長(cháng)應該是眾人皆知，特別是農產(chǎn)品價(jià)格以及一些稀有金屬的價(jià)格。因此，購買(mǎi)一些與商品價(jià)格掛鉤的理財產(chǎn)品則不失為一個(gè)好辦法。農業(yè)銀行本著(zhù)服務(wù)三農的宗旨在20xx年11月推出了一款名為"金土地1號"的農產(chǎn)品價(jià)格掛鉤型產(chǎn)品，產(chǎn)品的收益與小麥、玉米、大豆的期貨價(jià)格掛鉤。到目前，該產(chǎn)品在發(fā)售不到5個(gè)月里，市值已經(jīng)到達了114%。
對于個(gè)人投資者來(lái)說(shuō)，理財產(chǎn)品的期限一般不宜過(guò)長(cháng)。如產(chǎn)品到期日為2-3年，建議投資者認真考慮流動(dòng)性問(wèn)題。也就是說(shuō)對于一些中長(cháng)期的理財產(chǎn)品，投資者是否享有提前贖回權。流動(dòng)性安排不但給予了投資者在產(chǎn)品虧損時(shí)及時(shí)止損的機會(huì )，并且在產(chǎn)品市值直線(xiàn)上升時(shí)投資者可兌現收益，落袋為安。
除了上述提到的一些方面，在投資時(shí)還有很多細節需要把握好。例如投資幣種、產(chǎn)品結構、各種費用等等。希望對廣大的投資者選擇理財產(chǎn)品有所幫助。同時(shí)也祝愿大家投有所獲、投有所得。
做理財銷(xiāo)售的心得體會(huì )4
20xx年08月份的一天，我在王村支行做支局長(cháng)，有一位老阿姨想問(wèn)工資發(fā)到卡里沒(méi)有，我就引導她在多媒體查詢(xún)機上打出了1—8月的明細單，將明細單給她進(jìn)行了講解，使她對自己的帳務(wù)情況做到了心中有數，同時(shí)也建議她辦一個(gè)郵信通電話(huà)短信提示，就不用老跑銀行了。之后，老阿姨在網(wǎng)點(diǎn)待了一會(huì )，就湊到我跟前，說(shuō)銀行的人鼓動(dòng)她買(mǎi)理財產(chǎn)品，她也不知道理財產(chǎn)品是怎么一回事，買(mǎi)哪個(gè)好，并說(shuō)自己是退休工人，沒(méi)有多少錢(qián)。但我并沒(méi)有因為她是退休工人，又稱(chēng)沒(méi)有多少錢(qián)而忽略她，而是耐心地給她講什么是理財產(chǎn)品，有那些種類(lèi)，什么樣的人適合買(mǎi)什么種類(lèi)的理財產(chǎn)品，如何選擇適合自己的理財產(chǎn)品，買(mǎi)理財產(chǎn)品要注意那些問(wèn)題，贖回理財產(chǎn)品的時(shí)候要掌握的要點(diǎn)。同時(shí)特別強調，買(mǎi)理財產(chǎn)品的前提是，一定要留夠家里的緊急備用金，特別是老人家掙錢(qián)不容易，都是血汗錢(qián)，要考慮風(fēng)險問(wèn)題。
老阿姨聽(tīng)后十分滿(mǎn)意，她說(shuō)有銀行的人讓她現在就買(mǎi)，當時(shí)正在營(yíng)銷(xiāo)幾種理財產(chǎn)品，但我根據她當時(shí)對自己情況的描述，我建議她暫時(shí)不要買(mǎi)，我對阿姨做了一個(gè)風(fēng)險評估調查，我發(fā)現她屬于穩健型的客戶(hù)，并不能承受很大的風(fēng)險，于是我給她推薦一個(gè)銀行的定期理財產(chǎn)品，8月份將要發(fā)行的定期理財，希望她的首次投資能有一個(gè)好的、穩健的收益，感受一下投資理財的快感。老阿姨問(wèn)我到時(shí)候是買(mǎi)5萬(wàn)還是10萬(wàn)，我認為她是第一次買(mǎi)理財產(chǎn)品，還是先買(mǎi)2萬(wàn)感受一下。之后，我就留下了我的電話(huà)號碼，也記下了老阿姨的聯(lián)系電話(huà)。
8月20日將發(fā)行的183天的定期理財，利率為5。6%，我并沒(méi)有因為老阿姨是小買(mǎi)家而忽略她，仍然在前兩天給老阿姨打了電話(huà)，通知了具體時(shí)間，并請她最好先把錢(qián)存好，把理財賬號進(jìn)行簽約，進(jìn)行正常的風(fēng)險評估。老阿姨來(lái)了之后，我到大廳去見(jiàn)她，老阿姨提了十萬(wàn)塊錢(qián)來(lái)要買(mǎi)理財產(chǎn)品，我勸她少買(mǎi)一些，老阿姨說(shuō)：“我問(wèn)過(guò)好多人，但是我覺(jué)得你講的最好，也最實(shí)在，我就相信你。別人都希望客戶(hù)多買(mǎi)，你還勸我少買(mǎi)，你能替我著(zhù)想，我就相信你的推薦，我就買(mǎi)這么多�！�
之后，通過(guò)幾次電話(huà)交談，知道老阿姨家里有電腦，我又教會(huì )老人家如何上網(wǎng)，如何申請免費郵箱，還給她設計了一個(gè)收益測算表，教她如何計算收益。在20xx年的2月20日，該理財產(chǎn)品到期。本金與利息自動(dòng)打到客戶(hù)的賬戶(hù)上，半年里，阿姨十萬(wàn)塊收益2600元利息，比存定期高了很多，好十分滿(mǎn)意。
在上次營(yíng)銷(xiāo)成功之后，在我的推薦下，老阿姨在20xx年5月又購買(mǎi)了我們銀行的理財產(chǎn)品10萬(wàn)元，帶動(dòng)她女兒也購買(mǎi)了我行一年期理財產(chǎn)品5萬(wàn)元；我建議她少買(mǎi)一點(diǎn)，她告訴我，她有錢(qián)。而且她還告訴我，她在其它銀行還存有定期但是利息沒(méi)有買(mǎi)理財產(chǎn)品的高，以后還會(huì )繼續來(lái)我們這買(mǎi)理財產(chǎn)品。
通過(guò)這個(gè)真實(shí)、成功的營(yíng)銷(xiāo)案例，使我對理財有了一個(gè)清醒的認識，現就如何理財談一些粗淺的認識。
一、理財的最初起點(diǎn)就是發(fā)現潛在的客戶(hù)，真誠對待客戶(hù)的每一次詢(xún)問(wèn)。當我們第一次接觸客戶(hù)的時(shí)候，要以極大的熱情和耐心對待客戶(hù)的各類(lèi)咨詢(xún)，不要聽(tīng)客戶(hù)說(shuō)自己沒(méi)有多少錢(qián)就怠慢人家，或者輕視人家，信任是有一個(gè)過(guò)程的，只有付出才有回報。如果當初僅憑客戶(hù)的言談來(lái)判斷她是一個(gè)低端客戶(hù)，就不會(huì )有后續的一系列的營(yíng)銷(xiāo)成果，也就不會(huì )將一個(gè)他行的客戶(hù)發(fā)展成為建行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。
二、理財要站在客戶(hù)的角度，切實(shí)為客戶(hù)著(zhù)想�？蛻�(hù)告之你什么樣的財務(wù)狀況，你就根據該狀況提出一個(gè)合理的投資計劃，使客戶(hù)感受到你確實(shí)是處處為她著(zhù)想，而不是出于營(yíng)銷(xiāo)的目的。假如當初客戶(hù)問(wèn)是買(mǎi)5萬(wàn)還是買(mǎi)10萬(wàn)元的時(shí)候，當客戶(hù)提來(lái)10萬(wàn)元的時(shí)候，出于個(gè)人利益和營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jì)的需求，抱著(zhù)買(mǎi)的越多越好的想法，也就不會(huì )贏(yíng)得客戶(hù)的信任，也許連第一次的營(yíng)銷(xiāo)機會(huì )都會(huì )泡湯。
三、理財也要有一個(gè)逐步引導的過(guò)程，從單一產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)到多種產(chǎn)品的組合配置。作為一個(gè)客戶(hù)，她對銀行的理財產(chǎn)品不一定了解，我們可以從一個(gè)產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)成功，引導她逐步了解其它產(chǎn)品在家庭理財中的重要性。如國債，具有穩定的收益，免利息稅，相對于儲蓄來(lái)說(shuō)，是一個(gè)不錯的選擇；“利得贏(yíng)”產(chǎn)品風(fēng)險比基金小，收益比國債高，對于中老年人來(lái)說(shuō)，在家庭的資產(chǎn)結構中配置一定比例的這兩類(lèi)產(chǎn)品，是一個(gè)不錯的選擇。同時(shí)根據客戶(hù)的年齡狀況，還應該配置一定比例的保險。我們在面對客戶(hù)時(shí)，不能一股腦地把所有的產(chǎn)品都推介給客戶(hù)，造成賣(mài)產(chǎn)品的印象，而是循序漸進(jìn)地引導、教育我們的客戶(hù)，每一個(gè)家庭都需要合理地配置家庭的資產(chǎn)，使收益最大化，風(fēng)險最小化，用最通俗易懂的道理使他們明白，每一個(gè)家庭都需要理財，而銀行的產(chǎn)品可以給他們提供這種幫助。
四、理財是一個(gè)持續服務(wù)的過(guò)程，是產(chǎn)品和服務(wù)的有機組合，并隨著(zhù)市場(chǎng)的變化而變化。在理財的過(guò)程中，要關(guān)心培養你的客戶(hù)，使她從技能上、理論上不斷提升，時(shí)時(shí)關(guān)心你的客戶(hù)，堅持持續服務(wù)。在對老阿姨的`服務(wù)上，從最初的電話(huà)服務(wù)開(kāi)始，每周通報基金的漲跌情況，到教會(huì )她開(kāi)通郵箱，提供一些好的網(wǎng)站地址，教會(huì )她自己上網(wǎng)查詢(xún)基金凈值，每天享受投資的快感和下跌時(shí)的心跳，到進(jìn)一步教會(huì )她如何看大盤(pán)，如何看指數，如何分析股市行情。由過(guò)去我定期給她打電話(huà)變成她經(jīng)常給我打電話(huà)，探討一些觀(guān)點(diǎn)和看法，使她感到，由于認識了我學(xué)到了許多知識和技能，感到建行的理財師是給人帶來(lái)財富和知識的人。理財不僅僅是產(chǎn)品的銷(xiāo)售，還是服務(wù)的延續，要通過(guò)售后服務(wù)，不斷的了解你的客戶(hù)，她的性格是什么樣的？ 她的抗風(fēng)險的能力如何？ 她對未來(lái)有那些期望？ 她的資產(chǎn)狀況如何？ 她還缺少那些保障？ 作為理財師你能給她提供什么樣的幫助和建議？ 根據市場(chǎng)的不斷變化，要適時(shí)地向客戶(hù)推介新的投資產(chǎn)品和策略，把客戶(hù)培育成由被動(dòng)理財轉為主動(dòng)理財。
五、理財應該是一個(gè)腳踏實(shí)地的工作過(guò)程，不僅僅是給客戶(hù)做個(gè)理財方案而已，而是要真真切切地讓客戶(hù)感到你做的理財規劃切實(shí)可行，具有實(shí)用價(jià)值。特別是在目前國民的理財意識還很淡薄的情況下，更應該因地制宜，深入淺出地教化我們的客戶(hù)，培養理財的觀(guān)念。每一個(gè)理財師都應該是一顆傳播理財觀(guān)念的火種，星星之火可以燎原。所以理財工作不可好高騖遠，要符合當前客戶(hù)的意識，從最基本的營(yíng)銷(xiāo)工作做起，使客戶(hù)認同、了解我們的各類(lèi)金融產(chǎn)品，從而進(jìn)一步接受我們的各類(lèi)產(chǎn)品，進(jìn)而進(jìn)行一個(gè)資產(chǎn)的配置，家庭理財的規劃。
永順縣王村支局：龍躍
20xx年5月6日
【做理財銷(xiāo)售的心得體會(huì )】相關(guān)文章：
做銷(xiāo)售的心得體會(huì )07-07
理財經(jīng)理銷(xiāo)售簡(jiǎn)歷08-05
銷(xiāo)售理財崗位職責11-16
理財銷(xiāo)售工作計劃03-15