在保險公司實(shí)習報告模板
在經(jīng)濟發(fā)展迅速的今天，越來(lái)越多的事務(wù)都會(huì )使用到報告，通常情況下，報告的內容含量大、篇幅較長(cháng)。那么，報告到底怎么寫(xiě)才合適呢？以下是小編精心整理的在保險公司實(shí)習報告模板，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
在保險公司實(shí)習報告模板1
"沒(méi)有實(shí)習，就沒(méi)有發(fā)言權",只有親身經(jīng)歷過(guò)才會(huì )有那種超乎平常的感覺(jué)。我與社會(huì )的接觸并不多。其實(shí)學(xué)校要求我們參加認識實(shí)習,無(wú)非是想讓我們提前接觸社會(huì ),了解社會(huì ),這樣才不會(huì )在真正走上社會(huì )的時(shí)候找不到生活的重心,于是我才決定這個(gè)假期要真正的去接觸社會(huì ),品嘗社會(huì )的酸甜苦辣。實(shí)踐是檢驗真理的惟一標準。在課堂上，我們學(xué)習了很多理論知識，但是如果我們在實(shí)際當中不能靈活運用，那就等于沒(méi)有學(xué)。實(shí)習就是將我們在課堂上學(xué)的'理論知識運用到實(shí)戰中。我們怎樣才能把課本上的知識靈活恰當的運用到生活、工作當中去，成為對別人對社會(huì )有用的人才?我們怎樣才能適應當今飛速發(fā)展的社會(huì )，怎樣才能確定自己的人生坐標，實(shí)現自己的人生價(jià)值呢?抱著(zhù)這種想法，我走進(jìn)了中國人壽保險股份有限公司永興縣支公司。在那里，我學(xué)到許多書(shū)本上所沒(méi)有的社會(huì )實(shí)踐知識，體會(huì )到了工作的一些難處，學(xué)會(huì )了如何處世，怎樣把事做對做好，清楚了自身的不足更明確了自己以后要怎樣努力去完善自己，為畢業(yè)后走上工作崗位而奠定基礎。再這段實(shí)踐里我得到了許多體會(huì )與認識，理解了學(xué)院為什么一直強調加強我們社會(huì )實(shí)踐能力，現我將這短短的工作經(jīng)歷總結做出實(shí)踐報告如下，請領(lǐng)導予以指導。
一、實(shí)習目的：
充實(shí)寒假生活，鍛煉自身的社會(huì )活動(dòng)能力，了解社會(huì )現實(shí)，從實(shí)踐中拉進(jìn)了與社會(huì )的距離，認清一些社會(huì )問(wèn)題,看清一些社會(huì )現象,在社會(huì )大課堂里，經(jīng)風(fēng)雨、見(jiàn)世面，檢驗知識，培養能力，磨練意志，使自身得到啟迪，增強社會(huì )責任感。在實(shí)踐中認識社會(huì )、增長(cháng)才干、提高自身素質(zhì)、為日后真正走進(jìn)社會(huì )鋪定基石。
二、實(shí)習時(shí)間：
自1月12日至2月12日，共為期1月
三、實(shí)習地點(diǎn)：
xx保險股份有限公司xx縣支公司
四、實(shí)習內容：
開(kāi)始到公司時(shí)，田經(jīng)理要我們熟悉公司的環(huán)境。給我介紹了公司的部門(mén)、分塊，介紹了各職位的職責。為周末的一個(gè)"福祿雙喜"產(chǎn)品說(shuō)明會(huì )布置會(huì )場(chǎng)，掛燈籠，等。隨后，安排我跟著(zhù)理賠對外這塊的李經(jīng)理去實(shí)習。因為是理賠對外，所以經(jīng)常要跑外面。李經(jīng)理帶我到了人民醫院調查過(guò)病人的病歷檔案。給我講了理賠這方面的知識，要我理論和實(shí)踐相結合.說(shuō)理賠要有技巧，先要熟悉各保險條款的內容.這是前提，查勘的時(shí)候根據他所買(mǎi)的保險品種去分析。沒(méi)跑外面的時(shí)候，還安排我到營(yíng)業(yè)廳中，復印證件，掃描資料，抄抄保險單，幫服務(wù)員做做評價(jià)。身臨其境，體會(huì )保險公司運作的那種生機蓬勃的工作氛圍。本期的社會(huì )實(shí)踐已結束了，為發(fā)揚成績(jì)，克服不足，以利今后學(xué)習，特自我鑒定。
在保險公司實(shí)習報告模板2
實(shí)踐出真知。在課堂上，我們學(xué)習了很多理論知識，但是如果我們在實(shí)際當中不能靈活運用，那就等于沒(méi)有學(xué)。實(shí)習就是將我們在課堂上學(xué)的理論知識運用到實(shí)戰中。我們怎樣才能把課本上的知識靈活恰當的運用到生活、工作當中去，成為對別人對社會(huì )有用的人才?我們怎樣才能適應當今飛速發(fā)展的社會(huì )，怎樣才能確定自己的人生坐標，實(shí)現自己的人生價(jià)值呢?抱著(zhù)這種想法，我在20xx年7月5日走進(jìn)了中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司福州分公司。
實(shí)習目的和要求
進(jìn)一步了解保險，接觸社會(huì )，將理論知識付諸于實(shí)踐，挑戰自己的工作學(xué)習能力，養成良好的工作習慣，積累工作經(jīng)驗，讓自己快速適應社會(huì )的要求。
實(shí)習的目的是讓大學(xué)生有一個(gè)了解社會(huì )的學(xué)習機會(huì )，接觸實(shí)際，了解社會(huì )。增強勞動(dòng)觀(guān)點(diǎn)和社會(huì )主義事業(yè)心、責任感，并能夠觀(guān)察經(jīng)濟活動(dòng)、識別和分析社會(huì )經(jīng)濟問(wèn)題，學(xué)習業(yè)務(wù)知識和管理知識，鞏固所學(xué)理論，獲取本專(zhuān)業(yè)的實(shí)際知識，培養初步的實(shí)際工作能力和專(zhuān)業(yè)技能，借以實(shí)際地運用學(xué)過(guò)的專(zhuān)業(yè)知識，也希望能帶來(lái)一些啟示，培養初步的實(shí)際工作能力和專(zhuān)業(yè)技能。
具體要求包括
1、培養從事保險代理人工作的業(yè)務(wù)能力，了解并熟悉保險代理人的日常業(yè)務(wù)和工作流程，學(xué)會(huì )進(jìn)行工作。
2、理論聯(lián)系實(shí)際，學(xué)會(huì )運用所學(xué)的基礎理論、基本知識和基本技能去解決經(jīng)紀中介實(shí)踐中的.具體問(wèn)題。
3、虛心學(xué)習，全面提高綜合素質(zhì)。在實(shí)習中虛心向廣大工作人員請教，虛心學(xué)習他們的好品質(zhì)、好作風(fēng)和好的工作方式，以提高自己的綜合素質(zhì)，把自己培養成為合格優(yōu)秀的保險代理人。
4、培養艱苦創(chuàng )業(yè)精神和社會(huì )責任感。形成熱愛(ài)專(zhuān)業(yè)、熱愛(ài)勞動(dòng)的良好品德。
5、預演和準備就業(yè)。找出自身狀況與社會(huì )實(shí)際需要的差距，并在以后的學(xué)習期間及時(shí)補充相關(guān)知識，為求職與正式工作做好充分的知識、能力準備。
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一、實(shí)習目的
通過(guò)此次實(shí)習讓我提前體驗步入社會(huì )后的生活，學(xué)習保險行業(yè)的基本知識和企業(yè)理念，提升自己的實(shí)際工作能力和專(zhuān)業(yè)技能。進(jìn)一步接觸社會(huì )、了解社會(huì )。逐步增強自己的事業(yè)心、責任感，提高自己的人際交往能力。為將來(lái)就業(yè)積累一些寶貴的實(shí)踐經(jīng)驗。
二、實(shí)習單位和實(shí)習崗位介紹
�。ㄒ唬⿲�(shí)習單位的基本情況
中國太平洋保險集團股份有限公司成立于5月13日，總部位于上海，12月25日在上海證交所A股上市（601601），12月23日在香港聯(lián)交所上市（021601）。中國太平洋旗下?lián)碛袎垭U、財險、資產(chǎn)管理、養老保險等專(zhuān)業(yè)子公司。建立了覆蓋全國的營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )和多元化服務(wù)平臺，擁有5700多個(gè)分支機構，7.4萬(wàn)余名員工和30多萬(wàn)產(chǎn)壽險營(yíng)銷(xiāo)員，為全國5600萬(wàn)個(gè)人客戶(hù)和330萬(wàn)機構客戶(hù)提供全方位風(fēng)險保障解決方案、投資理財和資產(chǎn)管理服務(wù)。公司總部大樓位于上海浦東新區陸家嘴金融中心。股東包括：寶鋼集團、申能（集團）有限公司、美國凱雷集團、保德信金融集團、上海國有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司、上海煙草（集團）公司、上海久事公司、云南紅塔集團有限公司、大連實(shí)德集團等。
�。ǘ⿲�(shí)習崗位基本情況
在三個(gè)月的實(shí)習中，公司安排我從事壽險業(yè)務(wù)工作。壽險業(yè)務(wù)崗位的職責：
1.對各個(gè)保險險種有了熟悉的了解；
2.對客戶(hù)的資產(chǎn)家庭狀況做全面的了解并做好保密工作；
3.根據客戶(hù)的需求為客戶(hù)做全方位的壽險規劃；
4.對客戶(hù)的售后服務(wù)要做到全面細致；
5.將保險責任與免賠條款向客戶(hù)解釋清楚。
三、實(shí)習過(guò)程和內容
此次實(shí)習過(guò)程總體可分為三部分，即崗前培訓、銜接訓練、正式崗位實(shí)習。
�。ㄒ唬⿲ΡｋU的認識
保險可分為社會(huì )保險和商業(yè)保險，社會(huì )保險是在既定國家政策的引導下，由國家通過(guò)立法對公民強制征收保險費，形成保險基金。用以對其中因年老、疾病、生育、傷殘、死亡和失業(yè)而導致喪失勞動(dòng)能力或失去工作機會(huì )的成員提供基本生活保障的一種社會(huì )保障制度。社會(huì )保險不以盈利為目的。而商業(yè)保險是一種以營(yíng)為目的的保險形式，它專(zhuān)門(mén)的保險企業(yè)經(jīng)營(yíng)。保險公司的經(jīng)濟補償以投保人交付保險費為前提，具有有償性、公開(kāi)性和自愿性，并力圖在損失補償后有一定的盈余。在保期間，保險人和被保險人都以保險合同來(lái)約定彼此的權利和義務(wù)。
在我看來(lái)，保險也是給自己和他人的一份愛(ài)，一份責任，一個(gè)承諾；保險不是必需品，但是必備品，人們總是在造成損失后才后悔沒(méi)有投保，但此時(shí)后悔已無(wú)法挽回所造成損失。雖然保險不能預防和防止事故的發(fā)生，但是它能在事故發(fā)生后最大限度的彌補事故所造成的經(jīng)濟損失。使被保險人不至于因為經(jīng)濟的問(wèn)題而走投無(wú)路。
�。ǘ⿲μ窖笕松肀ｋU業(yè)務(wù)的認識
1.人身保險范圍
人身保險以人的壽命和身體為保險標的。當被保險人發(fā)生死亡、傷殘、疾病、年老等事故或保險期滿(mǎn)時(shí)給付保險金的一種險種。人身保險的投保人按照保單的約定，向保險人繳納保險費，當被保險人在合同期限內發(fā)生死亡、傷殘、疾病等保險事故或達到人身保險合同約定的年齡、期限時(shí)，保險人依照合同約定向被保險人或其受益人給付保險金。人身保險的具有保險事故發(fā)生通常具有必然性；人身保險事故的發(fā)生具有分散性；人身保險中死亡事故的發(fā)生概率隨被被保險人年齡增長(cháng)而增加，其具有相對穩定性。
2.人身保險的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
人身保險的營(yíng)銷(xiāo)，就是在不斷變化的人身保險市場(chǎng)環(huán)境中，旨在滿(mǎn)足消費者各種人身保險需求、實(shí)現保險公司利潤目標的商務(wù)活動(dòng)過(guò)程。它包括人身保險產(chǎn)品的構思、開(kāi)發(fā)、設計、費率厘定、分銷(xiāo)、促銷(xiāo)及售后服務(wù)等一系列與人身保險市場(chǎng)有益的計劃與實(shí)施活動(dòng)。我在太平洋保險公司主要從事間接營(yíng)銷(xiāo)渠道中的個(gè)人人身保險業(yè)務(wù)，主要作為營(yíng)銷(xiāo)員從事人身保險的銷(xiāo)售，跟隨老員工學(xué)習經(jīng)驗和人際關(guān)系的處理。做好對客戶(hù)的服務(wù)工作，過(guò)程主要包括咨詢(xún)、約訪(fǎng)、面談、締約、收費等，如果保險標的的發(fā)生符合合約規定的保險事故，還要包括審核、理賠、契約變更、附加價(jià)值服務(wù)等過(guò)程，還有可能發(fā)生投保人和保險人之間的法律申述過(guò)程。
3.人身保險的核保與理賠
核保是保險人對申請保險保障的準被保險人的風(fēng)險程度進(jìn)行選折或評估，以決定是否承保和確定承保條件的過(guò)程。核保流程要經(jīng)過(guò)四次風(fēng)險選擇，既業(yè)務(wù)員核保、體檢醫師核保、專(zhuān)業(yè)部門(mén)核保以及生存調查。主要通過(guò)對投保單、體檢報告書(shū)、病歷報告書(shū)和生存調查報告等資料來(lái)進(jìn)行核保。進(jìn)而將核保對象劃分為標準體、次健體、拒保體和延期體。人身保險的理賠流程有受理登記，審核各項單證和證明材料，現場(chǎng)查勘，責任審核，理賠計算。
4.人身保險的給付人身保險金的給付主要包括人壽保險金的給付，人身意外保險金和醫療費用保險金的給付。
�。ㄈ⿲ζ髽I(yè)管理的認識
對于員工而言：跟對一個(gè)領(lǐng)導就解決了路線(xiàn)問(wèn)題。
為了使企業(yè)能夠更好的'發(fā)展，管理者首先要制定一個(gè)完備的企業(yè)發(fā)展戰略模式，其次想辦法提高工作效率、降低勞動(dòng)成本以及節省企業(yè)不必要的開(kāi)支。再者就是管理者必須優(yōu)化資源配置，對企業(yè)資源進(jìn)行資源整合。其中最主要的就是人力資源整合。人力資源是企業(yè)核心競爭力的關(guān)鍵，企業(yè)要提高盈利能力、市場(chǎng)形象、社會(huì )影響力必須先提升員工的技術(shù)水平和素質(zhì)。對員工要定期組織開(kāi)例會(huì )，及時(shí)交流工作經(jīng)驗、提出工作中存在的問(wèn)題，以便解決，并附帶企業(yè)工作技能培訓，培訓之后要進(jìn)行考核，以檢查培訓效果。根據每個(gè)人的特點(diǎn)，安排適合他們的工作，并要讓他們感受到一定的工作壓力，在能夠做好自己本職工作的同時(shí)，要能夠勝任其他工作，實(shí)現工作角色的轉換。為了降低企業(yè)風(fēng)險，盡量不要讓某一人負責企業(yè)某項工作的全部?jì)热�，這樣一是增加了企業(yè)的風(fēng)險性，二是不便于實(shí)現企業(yè)員工角色的轉換。
企業(yè)在用人上要秉承公開(kāi)、公正、公平的人才選拔制度，獎罰分明。建造一個(gè)和諧、溫馨的工作環(huán)境。讓員工對企業(yè)有一種歸屬感，這樣他們才會(huì )認同企業(yè)文化、全心全意為企業(yè)發(fā)展出謀劃策，克忠職守為企業(yè)服務(wù)。
�。ㄋ模⿲�(shí)習過(guò)程中其他能力的提升
1.通過(guò)此次實(shí)習讓我了解了保險行業(yè)的一些基本知識，特別是人身保險。同時(shí)我還熟悉了人身保險的基本險種以及直賠中心理賠流程和給付流程。
2.在實(shí)習過(guò)程中我還學(xué)會(huì )了如何使用復印機、傳真機、掃描儀、理賠系統的操作和查價(jià)以及一些客戶(hù)服務(wù)方式等。
3.實(shí)習讓我明白保險公司的業(yè)務(wù)結構主要有直銷(xiāo)、營(yíng)銷(xiāo)和代理業(yè)務(wù)，保險公司必須對被保險人履行如實(shí)告知義務(wù)和理賠服務(wù)承諾。其理賠模式主要有自做和外包模式，也可以?xún)煞N模式并舉。保險實(shí)現網(wǎng)絡(luò )營(yíng)銷(xiāo)是一種新興的發(fā)展模式，因為這種營(yíng)銷(xiāo)模式更加方便、快捷，也更節省成本。
四、實(shí)習總結和體會(huì )
能夠來(lái)到太平洋實(shí)習，感受太平洋的工作氛圍，學(xué)習他們的工作技能，并且還為你安排一位實(shí)習老師，我覺(jué)得還是蠻幸運的�；仡櫞舜螌�(shí)習，我感慨頗深，期間有辛苦、有疲憊、也有歡笑。雖然只有短短的三個(gè)月，但我卻收獲了很多。
從實(shí)習開(kāi)始，我們的實(shí)習過(guò)程就已經(jīng)被安排得有條不紊，先是巴立樂(lè )巴總對我們進(jìn)行培訓，了解保險行業(yè)，熟悉保險條款、理賠流程和企業(yè)文化。之后就隨著(zhù)我的老師進(jìn)行現場(chǎng)實(shí)習接觸各種各樣的案件�？粗�(zhù)他怎樣對待客戶(hù)的處理咨詢(xún)、及理賠和對客戶(hù)的整個(gè)展業(yè)過(guò)程。待熟悉之后就由我來(lái)操作，他則在一旁指導。慢慢地我就能夠完成一些簡(jiǎn)單的客戶(hù)服務(wù)。對直賠定損熟悉之后，我就開(kāi)始跑外勤，去接觸各種客戶(hù)，接觸各個(gè)類(lèi)型的大案件。大案件在處理起來(lái)就比較費神，也比較辛苦。但我覺(jué)得更能夠歷練自己，讓自己成長(cháng)得更快。
面對一個(gè)這樣復雜的交際圈，我接觸了許多人，他們中有有素質(zhì)的，也有蠻橫不講理的，他們利用公司一些制度的不健全以及現實(shí)社會(huì )的可操作性大來(lái)保全自身利益。因此公司難免會(huì )產(chǎn)生一些不必要的經(jīng)濟損失，但卻無(wú)能為力。社會(huì )的色彩很濃也很雜。
能夠擁有這樣一次獨一無(wú)二的實(shí)習機會(huì )我覺(jué)得是幸運的，因為我能夠接觸到形形色色的人，我可以從他們身上學(xué)習到許多優(yōu)秀的品質(zhì)，改正自身的一些不良行為，同時(shí)也通過(guò)接觸不同的人，增強自己的人際交往能力和社會(huì )適應能力，讓自己在以后的生活中更加自信，更加堅強 。
五、致謝
今天，我的實(shí)習結束了。在這三個(gè)月中，我付出了辛勞，同時(shí)也收獲了碩果。我要感謝我的母校
在保險公司實(shí)習報告模板4
保險公司活動(dòng)自查自糾情況報告XX 人壽 XX 中支“執行年“活動(dòng)自查自糾情況報告 根據中國保監會(huì ) XX 監管局 (20xx) 號文件 16 《XX 保監局關(guān)于在全省深入開(kāi)展“執行年”活動(dòng)的實(shí)施方案》 的要求， 人壽 XX 中心支公司及時(shí)組織召開(kāi)了“執 XX 行年”自查自糾動(dòng)員會(huì )議，緊緊圍繞會(huì )議內容，制定了自查自糾方案，建立了自評工作機制和“執行年”領(lǐng)導 小組，認真進(jìn)行了自查自糾，現將自查自糾情況匯報如下
一、自查自糾組織情況 (一)強化領(lǐng)導 精心組織 為了加強對本次工作的領(lǐng)導，我公司成立了“執行年”工作領(lǐng)導小組，由 XX 支公司總經(jīng)理高永洪同志任組長(cháng)，副總經(jīng)理劉章龍和支公司各部門(mén)負責人為小組成員，從而確�！皥绦心辍� 工作有組織、 有領(lǐng)導、 健康有序的開(kāi)展。
同時(shí)， 領(lǐng)導小組研究制定了 《XX 人壽 XX 中心支公司 20xx 年度“執 行年”工作實(shí)施方案》 ，明確了“執行年”活動(dòng)的指導思想、基本原則、總體目標、自查內容、方法步驟和工 作要求。把公司各項日常業(yè)務(wù)工作同“執行年”活動(dòng)有機地結合起來(lái)，確保兩不誤、兩促進(jìn)。六月，公司因 負責人更換“執行年”領(lǐng)導小組組長(cháng)改由新的機構負責人劉志�？倱�。
(二)宣傳發(fā)動(dòng) 提高認識 為了充分調動(dòng)中支公司全體員工參與行評評議，提升服務(wù)滿(mǎn)意度的積極性， 我們把宣傳動(dòng)員、統一認識作為開(kāi)展“執行年”工作的`首要環(huán)節。1.組織全體員工召開(kāi)“執行年”啟動(dòng)大會(huì )，認 真學(xué)習傳達省保監會(huì )有關(guān)“執行年”文件，進(jìn)行了深入的學(xué)習領(lǐng)會(huì )。使全公司員工進(jìn)一步認清形勢，統一思 想，以良好的精神狀態(tài)和飽滿(mǎn)的工作熱情投入到這次自查自糾工作中去。2.制定 “執行年”宣傳欄專(zhuān)刊及宣 傳條幅，讓全體員工了解““執行年””工作，并自覺(jué)參與和遵守相關(guān)制度。
(三)加強調研 搞好服務(wù) 本次征求意見(jiàn)，通過(guò)多渠道的形式展開(kāi)
(1)由中支公司總經(jīng)理室成員親 自參加 XX 市電臺行風(fēng)熱線(xiàn)節目通過(guò)媒體現場(chǎng)接受群眾咨詢(xún)和投訴。
(2)舉辦“愛(ài)心飛揚，XX 相伴”客服節 服務(wù)節，通過(guò)調查問(wèn)卷的形式向廣大群眾和客戶(hù)征求意見(jiàn)和建議。
(3)要求各部門(mén)針對日常工作認真開(kāi)展 自查自糾，并書(shū)寫(xiě)自查剖析材料。
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基本情況：辦公實(shí)習
實(shí)習目的：通過(guò)辦公實(shí)習了解保險行業(yè)及其營(yíng)銷(xiāo)運作狀況，在此基礎上把所學(xué)的商務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)理論知識與工作實(shí)踐緊密結合起來(lái)，培養實(shí)際工作操作能力與分析思考能力，以達到學(xué)以致用，并積累一定的社會(huì )處世經(jīng)驗。
實(shí)習時(shí)間：XX.7.10---XX.8.20
實(shí)習地點(diǎn)：中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司
實(shí)習工作總結報告：
今年暑假，我有幸到中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司進(jìn)行了為期40天的實(shí)習，在這一個(gè)多月的實(shí)習中我學(xué)到了很多在課堂上和書(shū)本上根本就學(xué)不到的知識，受益匪淺�，F在我就對這40天的實(shí)習做一個(gè)工作小結。
首先介紹一下我的實(shí)習單位：中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司。中國人壽保險股份有限公司前身是1949年隨國建立的中國第一家保險公司，幾經(jīng)演變后，現公司于XX年6月30日根據《中華人民共和國公司法》注冊成立，并于XX年12月17日、18日及XX年1月9日分別在美國紐約、中國香港和上海三地上市。公司名列我國最具價(jià)值品牌前十名，是我國保險行業(yè)第一品牌;市場(chǎng)份額將近全國的1/2，擁有最多的全國客戶(hù)群體和獨一無(wú)二的全國性多渠道分銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )以及遍布全國的客戶(hù)服務(wù)支持，是中國壽險市場(chǎng)的領(lǐng)導者;隨著(zhù)資產(chǎn)的不斷提高，公司已通過(guò)為其控股的中國最大的保險資產(chǎn)管理者----中國人壽資產(chǎn)管理公司建立了穩健的投資管理風(fēng)險管控體系;其經(jīng)驗豐富的管理團隊將中國人壽在世界500強企業(yè)中的排名不斷提高，XX年躍居159位，堪稱(chēng)行業(yè)老大。中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司是榮昌縣所轄地區擁有客戶(hù)最多和最具實(shí)力價(jià)值的保險公司。
在中國人壽榮昌支公司，我先后接受了保險業(yè)基本理論和中國人壽新推出的險種——萬(wàn)能險的基本條款及規定的培訓，參加了了關(guān)銷(xiāo)售萬(wàn)能險的產(chǎn)品發(fā)布會(huì )和不同形式的客戶(hù)聯(lián)誼會(huì )參與聽(tīng)講新人培訓會(huì )與每周例行的大小型晨會(huì )，參與保險代理人換簽合同的各項流程處理事宜，接待保險業(yè)務(wù)員及為其制作、打印各種險種利益的演示表格，輔助個(gè)險銷(xiāo)售部及組訓室的其他同事解決工作上的問(wèn)題等。通過(guò)，為這些各種形式的工作參與，我學(xué)到了很多寶貴的實(shí)用知識搜集整理，主要是：
(1)保險搜集整理以及保險行業(yè)的現狀，使我對保險有了一個(gè)更客觀(guān)、全面的認識，理智的判斷，也激發(fā)了我對金融學(xué)的深化了解和欲學(xué)以致用的興趣。
(2)通過(guò)對已知資料的分析和與同事們的`交流，提高了自我的思考認知能力，通過(guò)對保險業(yè)的現狀的研究和前景的科學(xué)預測，進(jìn)一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮，幫助了我在大學(xué)期間進(jìn)行的職業(yè)規劃和職業(yè)生涯設計。
(3)對職場(chǎng)有了初步、真實(shí)、貼切的認識，明確了努力和改善，通過(guò)與同事們和眾多的業(yè)務(wù)員的交往、接觸，學(xué)到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗，交到了幾位可以虛心請教的長(cháng)輩朋友，感謝他們對我的指導、教育和思想啟迪。
(4)電腦辦公的實(shí)用知識與軟件應用技巧，以及處理問(wèn)題的能力和經(jīng)驗，強化了我對擴展知識搜集整理和提高能力的學(xué)習欲望。
(5)勤奮、踏實(shí)、認真、負責任做事風(fēng)格的重要性，只有這樣，才能得到認可，才能真正有所收獲。
以上是我的個(gè)人實(shí)習報告，當然，以我個(gè)人之見(jiàn)也發(fā)現了一些小的問(wèn)題，如保險代理人考核制度不夠健全，保險業(yè)務(wù)員職業(yè)素質(zhì)參差不齊，出勤制度不夠完善，分工不定期不夠明確等需要改善。
這次實(shí)踐教會(huì )了我許多，不僅讓我擴展了知識搜集整理的視野，增長(cháng)了社會(huì )見(jiàn)識，而且為我大學(xué)畢業(yè)后走向社
會(huì )打下了堅實(shí)基礎，是我青春時(shí)期的一筆重要財富，使我終生受益。
感謝在我實(shí)習期間所有幫助過(guò)我、教導過(guò)我的人!
感謝中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司給我這個(gè)難得的實(shí)習機會(huì )!
在保險公司實(shí)習報告模板6
一、實(shí)習單位及崗位簡(jiǎn)介
�。ㄒ唬⿲�(shí)習單位的簡(jiǎn)介
通過(guò)對理論課的學(xué)習，我了解了人身保險的基本原理、各類(lèi)保險產(chǎn)品種類(lèi)和責任等相關(guān)知識。然而這只是停留在理論的層面，如何把它運用到實(shí)踐中去就需要走向市場(chǎng)，就需要到保險公司、拜訪(fǎng)客戶(hù)等深入到保險業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節。
此次我來(lái)到的是x分公司第四營(yíng)業(yè)區。x公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“x”，“公司”，“集團”）于誕生于x，是中國第一家股份制保險企業(yè)，至今已發(fā)展成為融保險、銀行、投資等金融業(yè)務(wù)為一體的整合、緊密、多元的綜合金融服務(wù)集團。公司為x聯(lián)合交易所主板及上海證券交易所兩地上市公司，股票代碼分別為x。
x擁有約45。3萬(wàn)名壽險銷(xiāo)售人員及12萬(wàn)余名正式雇員，各級各類(lèi)分支機構及營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部門(mén)超過(guò)4400個(gè)。截至12月31日，集團總資產(chǎn)為人民幣x億元，權益總額為人民幣x億元。，集團實(shí)現總收入人民幣x億元，凈利潤人民幣x億元。從規模保費來(lái)衡量，x壽險為中國第二大壽險公司；從保費收入來(lái)衡量，x產(chǎn)險為中國第二大產(chǎn)險公司。
�。ǘ⿲�(shí)習崗位的簡(jiǎn)介
本次我實(shí)習的崗位是x保險公司的保險代理人。自保險業(yè)問(wèn)世以來(lái)，保險代理人便應運而生，并成為保險業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)不可或缺的部分。世界各國，凡是保險業(yè)發(fā)達的國家，保險代理也十分發(fā)達。目前，保險代理人在數量上，已經(jīng)遠遠超過(guò)了保險公司人員。我國多年來(lái)在廣大城鄉就形成了有保險代理處、代理人和保險服務(wù)員構成的保險現代管理體系。自1992年后，國內各保險公司大都推廣了x分公司率先采用的個(gè)人壽代理人營(yíng)銷(xiāo)制度。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)制度的迅速發(fā)展，為壽險市場(chǎng)的開(kāi)拓和保險觀(guān)念的普及發(fā)揮了積極的作用。目前，我國壽險營(yíng)銷(xiāo)員已經(jīng)150萬(wàn)人。
保險代理從業(yè)人員雖然是代理保險公司招攬保險業(yè)務(wù)，但是他們的傭金卻是由保險公司進(jìn)行支付的，因而你不用擔心代理人再會(huì )額外加收保費，更不必為保險公司與代理人的關(guān)系而產(chǎn)生疑問(wèn)，認為代理人會(huì )損害自身利益。實(shí)際上，在規范的保險市場(chǎng)上，保險代理從業(yè)人員的利益與客戶(hù)是休戚相關(guān)的，可以說(shuō)客戶(hù)就是代理人的“上帝”，他們的收入是與銷(xiāo)售出去多少保單和提供什么程度的服務(wù)是有密切聯(lián)系的，因而兩者的利益是相通的。
二、實(shí)習內容及過(guò)程
�。ㄒ唬⿲�(shí)習內容
1、了解保險公司形成體制、公司文化與發(fā)展史。具體了解x保險內部的組織體系、管理體系，總公司、分公司、支公司、營(yíng)銷(xiāo)部之間管理與責權利的劃分。
2、了解保險公司在展業(yè)、承保、理賠等業(yè)務(wù)流程和熟悉主要險種和相關(guān)單證。具體知道x保險在人壽保險、健康保險、意外傷害保險業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)中的主要環(huán)節、主要險種。
3、進(jìn)行市場(chǎng)調查，了解人們對保險的具體需求和認識，保險營(yíng)銷(xiāo)現狀并交流心得。具體向居民介紹x保險產(chǎn)品并力促成交。
�。ǘ⿲�(shí)習過(guò)程
實(shí)習的目的也就是學(xué)習，學(xué)習社會(huì )和工作上的許多知識�！凹埳系脕�(lái)終覺(jué)淺，覺(jué)知此事要躬行”，只有行動(dòng)才能讓正確的理論和方法得以吸收和理解。但在保險公司更加強調行動(dòng)的積極性，想法的先進(jìn)性，被動(dòng)的學(xué)習工作，效果是低下的，所以，我們需要主動(dòng)出擊。只有主動(dòng)出擊才能使許多問(wèn)題迎刃而解，許多知識才能盡快享用！在實(shí)習期間，我覺(jué)得這一點(diǎn)我做的不足，總是怕打擾同事的工作，所以不敢貿然請教他們關(guān)于工作之外的保險知識和工作經(jīng)驗，從而使我錯失了許多寶貴的求知經(jīng)驗。
在以后的日子里，我定會(huì )吸取此次教訓，主動(dòng)出擊，把握更多機會(huì )，獲得更多知識和經(jīng)驗。在x其工作流程可以簡(jiǎn)單的總結為五個(gè)步驟：引導客戶(hù)、了解客戶(hù)、介紹產(chǎn)品、成交和售后服務(wù)。這五個(gè)步驟構成一個(gè)銷(xiāo)售循環(huán)。其中售后服務(wù)包括收費、保全、理賠、遞送生日卡或客戶(hù)服務(wù)報等。其中重要的環(huán)節就是：
第一，售前服務(wù)。其核心任務(wù)是樹(shù)立保險企業(yè)良好的形象，其主要服務(wù)內容如下：
�。�1）通過(guò)實(shí)體環(huán)境、信息溝通、價(jià)格等的有形展示，建立保險企業(yè)良好專(zhuān)業(yè)形象。
�。�2）關(guān)心準顧客個(gè)人及家庭健康狀況。
�。�3）協(xié)助準顧客的事業(yè)。
�。�4）設計、制作針對準顧客需求的險種、計劃書(shū)。
�。�5）準確的銷(xiāo)售說(shuō)明。
�。�6）每個(gè)營(yíng)業(yè)部開(kāi)設24個(gè)小時(shí)熱線(xiàn)聯(lián)系電話(huà)等。
第二，售中服務(wù)。其根本目的是促成交易，其主要服務(wù)內容如下：
�。�1）建立客戶(hù)咨詢(xún)電話(huà)；
�。�2）親自送客戶(hù)體檢或財務(wù)檢查；
�。�3）為客戶(hù)盡量減少投保手續、流程，建立“綠色通道”；
�。�4）親自遞交保單；
�。�5）寄一份感激客戶(hù)投保的信等。
第三，售后服務(wù)。其目的在于提高客戶(hù)信心，避免保單失效以及顧客源，改善保險企業(yè)形象。良好的售后服務(wù)，有利于刺激保戶(hù)再加保，增加保源，提高續保率。如果提供了令客戶(hù)滿(mǎn)意的售后服務(wù)，就會(huì )產(chǎn)生轉介紹，這樣又會(huì )獲取新的銷(xiāo)售機會(huì )，新的銷(xiāo)售循環(huán)又開(kāi)始了。工作方法有很多，如怎樣與客戶(hù)打交道，這包括怎樣去拜訪(fǎng)客戶(hù)，怎樣跟客戶(hù)講保險，怎樣為客戶(hù)做保險計劃，等等。
三、實(shí)習收獲與體會(huì )
1、在x實(shí)習的兩個(gè)月時(shí)間里我受益匪淺在思想上受到了深刻的教育。
一是吸收了x的優(yōu)秀文化。每一次早會(huì )都唱公司司歌，并高聲朗誦公司訓導、服務(wù)宗旨、工作信條等，我覺(jué)得我已經(jīng)融入到了x這個(gè)溫暖的大家庭中。
二是進(jìn)一步認識到保險不僅是一種風(fēng)險管理辦法，也是一種理財工具；保險代理人是在幫助別人，同時(shí)成就了自己。
三是懂得了要邁向成功沒(méi)有捷徑，除了要有樂(lè )觀(guān)的心態(tài)和毅力之外，更要擁有豐富的知識（Knowledge）、執著(zhù)的態(tài)度（Attitude）、熟練的技巧（Skill）和良好的習慣（Habit）這四個(gè)專(zhuān)業(yè)條件，擁有這些特質(zhì)可以讓我們比別人更容易成功。
四是增強了從事保險代理人等經(jīng)紀中介工作的光榮感、使命感和責任感
2、鞏固了理論知識，提高了實(shí)踐能力。
在學(xué)校學(xué)習了《保險學(xué)》《保險法》等理論知識，實(shí)習中將這些理論與實(shí)踐相結合。我很好地熟悉了“x兩全保險”“智盈人生”“吉星送寶（少兒險）”“世紀贏(yíng)家”等x的壽險產(chǎn)品，能向客戶(hù)講解這些產(chǎn)品，并能向客戶(hù)解釋《x兩全保險（分紅型）合同條款》《智贏(yíng)人生合同條款》等。
3、培養了從事保險代理人工作的業(yè)務(wù)能力。實(shí)習中通過(guò)虛心學(xué)習，了解并熟悉了保險代理人的日常業(yè)務(wù)和工作流程，初步具備了保險代理人的工作能力。
4、提高了綜合素質(zhì)。
�。�1）向部門(mén)優(yōu)秀員工請教，掌握了一些好的工作方法。
�。�2）協(xié)助x經(jīng)理做了一些內勤工作，不僅出色完成分配的工作任務(wù)并獲得好評，而且提高了自己的創(chuàng )新能力。同時(shí)，獲得了一些管理團隊的方法。
�。�3）作為公司客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量回訪(fǎng)中心的工作人員，對客戶(hù)進(jìn)行了電話(huà)調查，提高了自己與人溝通的能力。
5、為以后就業(yè)做了模擬和演練。
實(shí)習中，找到了自身狀況與社會(huì )實(shí)際需要之間的差距，如經(jīng)驗不足、對事情的處理不夠果斷等。我將及時(shí)補充相關(guān)知識，為正式工作做好充分的知識和能力準備。
實(shí)習的日子里，在x優(yōu)秀企業(yè)文化的氛圍中，我接受了鍛煉，獲得了提高。對于這次畢業(yè)實(shí)習，我的體會(huì )有很多，其中最深刻的有三點(diǎn)： 1、做保險代理人首先是做人。我們同客戶(hù)打交道，首先要誠信，要善于與人溝通，這樣客戶(hù)才會(huì )信任我們。只有“人”做好了，保險才能做好。
2、做保險代理人是做一項事業(yè)。銀行保險代理專(zhuān)員是傳播保障福音的幸福天使，為廣大群眾防范人生風(fēng)險，讓每個(gè)家庭都擁有x�！皫椭鷦e人、成就自己”，這是一項偉大的事業(yè)。同時(shí)，做保險代理人是做一項不需要自己投入本錢(qián)的生意。所以我們要熱愛(ài)自己的工作，對保險事業(yè)懷抱著(zhù)無(wú)比的信心。只有事業(yè)心強的人，才能做好保險。
3、做保險代理人需要一種奮斗精神。每天的工作都是戰斗。雖然說(shuō)做保險勤奮不一定能成功，但不勤奮肯定不成功。只有不斷進(jìn)取，才能有成就。
在x實(shí)習的這段經(jīng)歷，對我以后無(wú)論從事保險這一行業(yè)還是其他行業(yè)，都會(huì )有很大的幫助。如果以后我選擇了保險這一行業(yè)，我將努力工作，做一個(gè)優(yōu)秀的保險代理人。
四、致謝
在此，我向x老師和x分公司四區的全體員工尤其是x經(jīng)理和x老師表示感謝，是董老師給我們推薦了實(shí)習單位，是x給我們提供了這樣一個(gè)很好的實(shí)習機會(huì )。同時(shí)也感謝與我一起實(shí)習的伙伴們，是他們的積極合作和敬業(yè)精神使得我的實(shí)習能夠順利進(jìn)行。對于即將邁出校園的我們，擁有著(zhù)對未來(lái)的美好憧憬，擁有著(zhù)一腔熱血、滿(mǎn)腔抱負和實(shí)現夢(mèng)想的激情，正所謂“有夢(mèng)就有希望”，而最后成功的人都是堅信“我一定，做得到”的'人。所以，讓我們大步向前，勇敢地去迎接風(fēng)雨，面對挑戰，為了成功努力奮斗吧！
保險公司的實(shí)習報告篇現在大學(xué)生幾乎都有過(guò)出去實(shí)習過(guò)的經(jīng)歷，實(shí)習就像我們大一時(shí)的軍訓一樣，是每個(gè)人必須都要有的經(jīng)歷，這就說(shuō)明了實(shí)習的重要性，所以我也非常重視實(shí)習。
終于找到可以實(shí)習的機會(huì )了，是在一家保險公司實(shí)習，這已經(jīng)是令我很欣喜了，畢竟這樣的實(shí)習機會(huì )不是很好找的。我就走上了實(shí)習的崗位。
經(jīng)過(guò)近一個(gè)多月在xx保險公司銀行業(yè)務(wù)部的實(shí)習，在領(lǐng)導和同事們的關(guān)照和指導下，及自身的不懈努力，讓我在各方面都取得了長(cháng)足的進(jìn)步。在公司我學(xué)到的不僅是理論知識，更多的是自我綜合素質(zhì)方面的認識。最主要的是不僅讓我學(xué)會(huì )了做事，還教會(huì )了我如何做人。對培養我的工作意識和提高我的綜合素質(zhì)有著(zhù)特殊的意義。在此我由衷的感謝xx人壽保險公司，給了我這么好的一次機會(huì )。
針對這次實(shí)習我主要從這幾個(gè)方面來(lái)說(shuō)說(shuō)我的感受及所取得的進(jìn)步。
系統培訓使我對工作有了更好的認識和了解，對樹(shù)立信心起到很大的作用。
進(jìn)入公司的前兩周，公司對我們這些新人進(jìn)行了一次封閉式的系統培訓，首先從認識自我到認識一個(gè)公司再到認識整個(gè)行業(yè)，這是我由生來(lái)接受過(guò)最系統的培訓，我覺(jué)得培訓這是公司給我的最大福利。
無(wú)論做任何一個(gè)行業(yè)，擔任任何一角色。首先樹(shù)立自我對公司，對產(chǎn)品、對行業(yè)的自信心這是很重要的。一個(gè)人最大的敵人就是自我，如果自己對公司、對產(chǎn)品沒(méi)信心，底氣不足，自己都說(shuō)服不了自己，我們又如何去說(shuō)服客戶(hù)呢?其次再到對產(chǎn)品、業(yè)務(wù)流程、銷(xiāo)售技能等基礎知識的培訓。這次培訓雖說(shuō)很短暫，但它刺激著(zhù)我的神經(jīng)，沖擊著(zhù)我的心靈，讓我知道保險是可從事終身的事業(yè)。
銀行網(wǎng)點(diǎn)實(shí)踐讓我的業(yè)務(wù)技能及溝通技巧不斷增長(cháng)，公共關(guān)系和工作能力不斷提高。
不斷的自我總結提高了我的自我學(xué)習能力，會(huì )議主持提高了我的膽識及演講水平。
我們集思廣益，發(fā)揮群體作用，如果自己進(jìn)行分析，往往是一種定向思維，所考慮到的只是一個(gè)面，甚至只是一點(diǎn)而已，很難考慮周全，然而展開(kāi)小組討論，就可彌補這個(gè)不足，大家從多角度地看問(wèn)題，結論也就更加全面、合理、準確。通過(guò)討論，能使我們立對糾錯，提高個(gè)體認識，在這個(gè)過(guò)程中，傾聽(tīng)、思考、分析、評價(jià)、表決這一系列的活動(dòng)使小組里的每一個(gè)成員都受到了鍛煉，同時(shí)，這也是一個(gè)取長(cháng)補短的過(guò)程，彌補自身認識上的不足，從而不斷提高自身認識水平。業(yè)績(jì)分享的時(shí)，再把成功者的經(jīng)驗記下來(lái)，互相交流學(xué)習。
雖說(shuō)我取得了不少進(jìn)步但我還存在著(zhù)以下幾點(diǎn)的不足：一是工作中有時(shí)自信心不足，有放棄的念頭。時(shí)而出現低級錯誤;
二是在處理一些事情時(shí)有時(shí)顯得較為急躁，沒(méi)有及時(shí)找出失敗的原因。
三是對一些業(yè)務(wù)知識特別是銀行、金融、證券知識不夠熟悉。
四是社會(huì )閱歷相對來(lái)說(shuō)較少，跟客戶(hù)聊不起來(lái)。
在保險公司實(shí)習報告模板7
一、 實(shí)習單位基本情況：
(一) 實(shí)習單位背景介紹：(實(shí)習單位地址)，東面和豐田4S店相鄰，交通比
較便捷，員工素質(zhì)精良盡責。北京之星4S店是一家集銷(xiāo)售、維修、美容裝飾為一體的汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)企業(yè)。北京之星4S店秉承顧客就是上帝的理念一直在不斷完善服務(wù)質(zhì)量，努力的在前進(jìn)中。因為公司在發(fā)展階段，所以目前還是以銷(xiāo)售為主售后為輔的方式運營(yíng)。公司設有銷(xiāo)售部、鈑噴裝飾部、售后維修部、配件管理及精品銷(xiāo)售部。這家公司主要經(jīng)營(yíng)奔馳汽車(chē)，主要銷(xiāo)售車(chē)型為:C級，E級，S級，G級等。
(二) 實(shí)習部門(mén)介紹：售后維修部是一個(gè)4S店的骨干，可以說(shuō)一個(gè)汽車(chē)品牌
是否能得到消費者信賴(lài)完全在于它的售后服務(wù)質(zhì)量。售后的服務(wù)項目比較完整，主要包括車(chē)輛的保養、維修、外出救援、保險理賠、鈑金噴漆、車(chē)輛裝飾、二手車(chē)置換等。我們維修部日常主要負責車(chē)輛的維修、保養及鈑噴裝飾等工作。人員呢，有車(chē)間主任、維修技師、配件管理人員、保險理賠員、財務(wù)及出納、服務(wù)顧問(wèn)、售后經(jīng)理。
(三) 實(shí)習崗位介紹：維修接待既是我們常說(shuō)的服務(wù)顧問(wèn)，主要負責接待進(jìn)
廠(chǎng)的維修車(chē)輛的接待及登記錄入工作，并及時(shí)安排好預約進(jìn)廠(chǎng)的客戶(hù)。維修接待是一個(gè)可以將前臺、維修車(chē)間、車(chē)主很好連接的紐帶，所以做好服務(wù)顧問(wèn)是非常智能更要的。服務(wù)顧問(wèn)的工作內容也包括崗前的培訓。另外公司規定接車(chē)的服務(wù)顧問(wèn)應在換車(chē)檢查前當著(zhù)車(chē)主的面把四件套套好;不得私自坐到車(chē)主車(chē)內，違規者會(huì )進(jìn)行處罰;在通知車(chē)主提車(chē)前一定要進(jìn)行細致的復查。
二、 實(shí)習內容：工作前培訓：
1、熟悉店的電腦操縱系統——DMS汽車(chē)售后管理
系統。DMS系統分為車(chē)輛信息、客戶(hù)信息、維修歷史記錄、快修單、保險理賠、維修接待、業(yè)務(wù)調度、費用結算、完工返修等。2、業(yè)務(wù)接待員需要操作的分別是：客戶(hù)信息、車(chē)輛信息、快修單、維修接待登記、業(yè)務(wù)調度、完工返修、維修歷史記錄。首先，將客戶(hù)信息輸入檔案中，在此基礎上建立車(chē)輛信息，因為車(chē)輛信息是依附于客戶(hù)而存在的，當車(chē)輛做過(guò)首次保養后就應該將其客戶(hù)名稱(chēng)更改為車(chē)牌號碼。其次，在維修接待的程序中將來(lái)廠(chǎng)車(chē)輛信息挑出并接入系統中來(lái)，將該車(chē)輛的維修項目填充好，并將該車(chē)的維修負責人標注明確，則該接待完成。將此接待單接到業(yè)務(wù)調度的系統中。
3、在業(yè)務(wù)調度中將維修接待登記單打開(kāi)并派工，然后把工時(shí)費用填寫(xiě)清楚，待配件庫領(lǐng)料結束后再將此業(yè)務(wù)調度單完工。將完工的調度單轉入費用結算，待會(huì )計將結算單打印出來(lái)后交給客戶(hù)即可。4、熟悉業(yè)務(wù)委托書(shū)，是接車(chē)前一項非常重要的工作。業(yè)務(wù)委托書(shū)分主寫(xiě)聯(lián)和復寫(xiě)聯(lián)，將主寫(xiě)聯(lián)填寫(xiě)很完整后請客戶(hù)確認維修項目及所需費用并簽字，將主寫(xiě)聯(lián)服務(wù)顧問(wèn)自己留存，復寫(xiě)聯(lián)交給所派工人，則此項派工任務(wù)完成。
5、熟悉各個(gè)車(chē)間及其工作性質(zhì)。6、了解起亞汽車(chē)的品牌，并掌握起亞個(gè)車(chē)系的性能及特點(diǎn)。
工作程序：1、接車(chē)時(shí)的細節。(1)、環(huán)車(chē)檢查。當車(chē)輛進(jìn)廠(chǎng)時(shí)最重要的就是環(huán)車(chē)
檢查，首先要在客戶(hù)在場(chǎng)的情況下將四件套(座墊套、方向盤(pán)套、檔桿套、腳套)帶好。接下來(lái)要和客戶(hù)一起檢查車(chē)身的劃痕和漆面情況，從車(chē)前開(kāi)始，要求前倉蓋、雨刷器、車(chē)燈、進(jìn)氣格柵、輪胎、門(mén)把手、玻璃、尾燈、后備箱內物品等進(jìn)行細致的檢查，若發(fā)現如車(chē)身劃痕、車(chē)燈罩損壞等異�，F象應立刻向車(chē)主說(shuō)明，并在駐場(chǎng)單上標明。接下來(lái)要檢查車(chē)子內部，如儀表盤(pán)上的公里數、油量、電臺刻度、車(chē)內貴重物品(如：電話(huà)、行車(chē)執照、眼鏡、錢(qián)包等。)(貴重物品最好顧客自行保管。)、后排座椅等。檢查完畢后請顧客在車(chē)輛駐場(chǎng)單上確認簽字，見(jiàn)綠色的復寫(xiě)聯(lián)給客戶(hù)(客戶(hù)取車(chē)時(shí)必須拿著(zhù)綠色的車(chē)輛駐場(chǎng)單才可以將車(chē)子取走。)2、填寫(xiě)業(yè)務(wù)委托書(shū)。業(yè)務(wù)委托書(shū)包含入廠(chǎng)時(shí)間、約定交車(chē)時(shí)間、車(chē)牌號碼、車(chē)型、行駛里程、發(fā)動(dòng)機號、客戶(hù)姓名、聯(lián)系電話(huà)(可到電腦上查證)、聯(lián)系地址(可視情況而定是否需要留客戶(hù)地址，可以到電腦上查證)、VIN碼、油量指示圖、車(chē)身情況、舊件保留情況、車(chē)內貴重物品情況、維修項目、工時(shí)費、維修技師、用戶(hù)故障描述、維修技師診斷、服務(wù)顧問(wèn)診斷、所用配件、預算費用、價(jià)格合計等。其中維修項目要和維修技師及客戶(hù)商量而定，確保將汽車(chē)修理完善。爭取達到客戶(hù)滿(mǎn)意和公司獲利的雙贏(yíng)目的。說(shuō)話(huà)語(yǔ)氣要和善誠懇。(將派工單交給維修技師是要特殊說(shuō)明車(chē)子的主人的強調故障已備出現遺漏現象。)3、當客戶(hù)的汽車(chē)修理完畢后要由車(chē)間主任進(jìn)行試車(chē)，當車(chē)輛的功能恢復正常是則表示維修已經(jīng)結束，這時(shí)維修技師需將車(chē)鑰匙交給服務(wù)顧問(wèn)，再由服務(wù)顧問(wèn)對車(chē)進(jìn)行交車(chē)前的檢驗，確保車(chē)身等各部件與來(lái)廠(chǎng)時(shí)一樣干凈整潔。待工作完成后，給客戶(hù)打電話(huà)通知取車(chē)，等客戶(hù)到廠(chǎng)后再次由維修技師陪同一起試車(chē)，確保維修無(wú)誤后將顧客領(lǐng)帶費用結算處進(jìn)行結算。然后將客戶(hù)送出廠(chǎng)，并將本廠(chǎng)的24小時(shí)服務(wù)熱線(xiàn)電話(huà)卡贈送給客戶(hù)，則接車(chē)圓滿(mǎn)結束。三天后由3D回訪(fǎng)員打回訪(fǎng)電話(huà)，對車(chē)輛進(jìn)行跟蹤服務(wù)。
汽車(chē)保養：汽車(chē)保養分為首次保養和普通保養。(1)、根據奔馳汽車(chē)的特點(diǎn)，首保要在購車(chē)一年內或行車(chē)10000km內完成，首保由北京奔馳汽車(chē)廠(chǎng)家免費提供機油一桶和機油濾芯一只。(2)、汽車(chē)首保需要車(chē)主提供車(chē)輛的行車(chē)執照，車(chē)輛的維修手冊及車(chē)主的.身份證。汽車(chē)來(lái)廠(chǎng)后向客戶(hù)說(shuō)明原因后按行車(chē)執照和身份證把維修手冊登記完整，然后請客戶(hù)簽字。切記維修手冊中汽車(chē)的VIN碼、發(fā)動(dòng)機號、車(chē)主姓名、客戶(hù)詳細地址都需要詳細填寫(xiě)，車(chē)主簽字確認后蓋上公司的章，然后還給車(chē)主。這樣車(chē)的首保手續就完成了。然后派工將首保進(jìn)行完畢車(chē)輛就可以離長(cháng)了。(3)、首保接受后要將維修手冊的首保第一聯(lián)撕下，服務(wù)店留存，要上傳到廠(chǎng)家，以確保該車(chē)首保已做。注意：只有做過(guò)首保的車(chē)輛才有權享受保修。若汽車(chē)廠(chǎng)家沒(méi)有首保記錄則視為放棄保修權利。
(4)、汽車(chē)保養。奔馳汽車(chē)廠(chǎng)家根據汽車(chē)性能建議汽車(chē)應每10000km進(jìn)行一次保養。公司有制定具體的保養表。
10000km 更換機油、機油濾芯，(建議加新車(chē)磨合寶，磨合寶只有在新車(chē)磨合期——10000km內添加效果最為有效。)檢查輪胎氣壓、全車(chē)燈光、玻璃水、防凍液、轉向助力油、剎車(chē)油、底盤(pán)螺絲等。(因為10000km是首保，也就是磨合初期，所以要對汽車(chē)進(jìn)行仔細的檢查。)20000km 更換機油、機油濾芯，檢查空氣濾芯、空調濾芯。
(注意：汽車(chē)在10000km內為磨合期，需要精心保養。)50000~60000km 更換火花塞(白金)。
(注意：更換正時(shí)皮帶是可能會(huì )一同更換正時(shí)漲緊器、水泵皮帶、發(fā)電機皮帶、空調皮帶等，若有額外更換項目一定要爭取到客戶(hù)的同意。)
(5)、若家用汽車(chē)所跑的公里數不會(huì )太多，所以廠(chǎng)家建議家用汽車(chē)做季節保養。
也就是做季節交替是就應該提醒客戶(hù)為愛(ài)車(chē)做換季保養。
(6)、防凍液需要每?jì)赡旮鼡Q一次。
(7)、玻璃水在進(jìn)入冬天前一定要進(jìn)行徹底的更換，否則會(huì )凍壞玻璃水壺，憋壞噴水電機造成不必要的損失。
(8)、現代養車(chē)新概念——“三分修，七分養”。所以要為愛(ài)車(chē)做好保養，這樣車(chē)子才會(huì )使用長(cháng)久哦。
三、實(shí)習主要收獲和體會(huì )：經(jīng)過(guò)半年的工作和學(xué)習使我成熟很多，收益良多。
首先，對汽車(chē)的認識和在學(xué)校時(shí)有了翻天覆地的變化，以前認為汽車(chē)有了故障只要及時(shí)維修就可以了，工作才知道汽車(chē)就像人體一樣，需要很好的呵護，平時(shí)一定要進(jìn)行保養，當季節更替時(shí)要進(jìn)行換季保養，汽車(chē)的潤滑油一定要用好的，這樣可以加長(cháng)發(fā)動(dòng)機的使用壽命。除了按時(shí)保養外，還應該做到理解自己的愛(ài)車(chē)，就像了解我們自己的身體一樣。因為只有了解了汽車(chē)才能在它有故障時(shí)第一時(shí)間發(fā)現并排除，這樣才能確保在行車(chē)中的安全。
其次，汽車(chē)行業(yè)日新月異的發(fā)展速度也使得我們必須努力豐富自己的汽車(chē)知識，
這樣才不會(huì )被汽車(chē)行業(yè)所淘汰。例如在20xx年11月份上市的新S車(chē)型就與221車(chē)型有這完全迥異的外觀(guān)造型和內部構造。222是221的升級版，可是當你按照221的套路去維修222是不可能的，所以我們就要進(jìn)行進(jìn)一步的學(xué)習，只有不斷的自我完善才能更好的理解汽車(chē)，了解我所喜愛(ài)的汽車(chē)行業(yè)。
再次，作為一名汽車(chē)維修顧問(wèn)，可以接觸到形色各異的人群，可以鍛煉自己的交
流和溝通能力。在汽車(chē)售后的這個(gè)崗位上也是了解自己公司所賣(mài)品牌的最好途徑，因為所有車(chē)型的特點(diǎn)、常有的故障和預防辦法，在這里都可以很好的了解到。在這個(gè)崗位上可以將理論和實(shí)際很好合二為一，當理論和實(shí)際緊密結合時(shí)我的知識也就真的牢固了。
最后，通過(guò)半年的學(xué)習度汽車(chē)行業(yè)有了更深層的認識，學(xué)到了很多書(shū)本上學(xué)不到
的知識，豐富了自己的人生閱歷，我會(huì )在今后的事業(yè)之路上，不斷地學(xué)習，完善自己，成為一個(gè)對社會(huì )有用的人。
四、實(shí)習想法和建議：實(shí)習可以將時(shí)間和理論很好的結合，給同學(xué)很大的發(fā)展空間。在校園里我們已經(jīng)跟著(zhù)專(zhuān)業(yè)老師學(xué)習了很多有用的專(zhuān)業(yè)知識，也有與時(shí)間結合緊密的實(shí)驗課，但是與社會(huì )車(chē)輛接觸的機會(huì )卻很少，通過(guò)實(shí)習可以因地制宜的將所學(xué)知識發(fā)揮。我們汽車(chē)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與技術(shù)服務(wù)專(zhuān)業(yè)是一個(gè)就業(yè)面很廣的專(zhuān)業(yè)，可以有很多的發(fā)展方向，例如：
銷(xiāo)售顧問(wèn)、維修顧問(wèn)、保險理賠員、汽車(chē)3D回訪(fǎng)員、汽車(chē)展廳策劃師、汽車(chē)雜志鑒賞師、汽車(chē)精品導購等，都是很有發(fā)展空間的行業(yè)。社會(huì )對于專(zhuān)業(yè)汽車(chē)工作人員量的需求越來(lái)越大，同時(shí)從事汽車(chē)行業(yè)需要有很好的溝通能力和處事的隨機應變能力，所以希望在教學(xué)中多給同學(xué)們注入教學(xué)實(shí)例，讓同學(xué)們多學(xué)習處事方式方法。也可以多參觀(guān)4S店增強對汽車(chē)行業(yè)的興趣。建議實(shí)習過(guò)程中和同伴多多交流，這樣不僅可以增進(jìn)同學(xué)感情，還可以互相勉勵多多學(xué)習。
在保險公司實(shí)習報告模板8
按照省農業(yè)保險工作領(lǐng)導小組《關(guān)于對全省農業(yè)保險工作開(kāi) 展全面檢查的緊急通知》 (吉農保字[20xx]3 號)文件和市局 4 月 10 日下發(fā)的《關(guān)于做好 20xx 年農業(yè)保險工作檢查的通知》的要 求， 我縣于 20xx 年 4 月 11 到 4 月 24 日對全縣農業(yè)保險工作進(jìn)行 了檢查， 同時(shí)接受了市農經(jīng)局的抽查， 現就檢查情況做如下報告
一、制定實(shí)施方案，確定檢查目標 根據文件要求，我們確定了此次檢查的目標是全面打擊承 保、理賠過(guò)程中的.違法違紀行為，確保農業(yè)保險理賠資金足額、 及時(shí)兌付到受災的參保農戶(hù)手中，維護參保農民的合法利益不受 侵害，切實(shí)將農業(yè)保險惠農政策落到實(shí)處。
1、檢查鎮、村單位和個(gè)人在投保和理賠過(guò)程中弄虛作假， 以及通過(guò)替保、虛保、冒保等行為套取或騙取理賠資金等行為。
2、檢查農業(yè)保險理賠資金是否及時(shí)足額兌付到參保農戶(hù)手 中，有無(wú)截留、擠占和變相挪用等問(wèn)題。
二、檢查時(shí)間 20xx 年 4 月 11 日至 4 月 24 日。
三、檢查方式 本次檢查由縣農業(yè)保險工作領(lǐng)導小組負責組織實(shí)施，農業(yè)保 險辦公室具體實(shí)施。檢查重點(diǎn)是鄉(鎮)和村社。檢查范圍要覆 蓋所轄的全部鄉(鎮) ，抽查的村要達到鄉鎮所轄村的半數以上，1 每個(gè)村至少要抽查 20 戶(hù)參保農戶(hù)。重點(diǎn)檢查投保在 100 畝以上 的大戶(hù)。檢查可以采取查閱相關(guān)賬簿憑證、核對資料，以及在村 社張貼舉報公告或電話(huà)回訪(fǎng)等方式進(jìn)行。
四、檢查中發(fā)現的問(wèn)題 為保證工作不留死角，我們把此次檢查的重點(diǎn)放在農戶(hù)走訪(fǎng) 上，通過(guò)走訪(fǎng)我們了解到以下情況
1、 雖然農業(yè)保險工作開(kāi)展多年， 但是部分農戶(hù)對農業(yè)保險仍 不了解，部分村屯宣傳仍不到位，即使有投保，因為理賠金額有 限，導致農戶(hù)參保積極性不高。
2、由于農業(yè)保險是新生事物，要求農戶(hù)充分認識需要一個(gè) 過(guò)程。這就導致部分村干部為完成工作任務(wù)用村集體資金或個(gè)人 資金墊保。
3、農業(yè)保險查勘面積大，災害程度不一，損失程度難以界 定，這就導致部分農戶(hù)因為理賠不均等原因上訪(fǎng)。
4、由于信息錯誤導致部分農業(yè)保險理賠款沒(méi)及時(shí)發(fā)放到位。
我縣人保公司是第一年承保農業(yè)保險，由于經(jīng)驗不足，人員不專(zhuān) 業(yè)等原因，導致農戶(hù)，鄉鎮，保險公司在提供信息、核對信息、 信息反饋等環(huán)節沒(méi)有達到協(xié)調一致。截止到檢查結束，全縣還有 42 戶(hù)農戶(hù)沒(méi)有收到保險理賠款。
在保險公司實(shí)習報告模板9
一、實(shí)習單位
陽(yáng)光保險集團股份有限公司是國內七大保險集團之一，由中國石油化工集團公司、中國南方航空集團公司、中國鋁業(yè)公司、中國對外貿易運輸(集團)總公司、廣東電力發(fā)展股份有限公司等國有大型企業(yè)集團為主發(fā)起組建，注冊資本金為27.5億元人民幣。公司股東實(shí)力強大，涉及行業(yè)廣泛，股權結構合理，符合現代企業(yè)制度。陽(yáng)光保險集團股份有限公司擁有陽(yáng)光財產(chǎn)保險股份有限公司和陽(yáng)光人壽保險股份有限公司等多家專(zhuān)業(yè)子公司。
陽(yáng)光保險的發(fā)展歷程是以XX年7月28日陽(yáng)光財產(chǎn)保險股份有限公司成立為標志;XX年6月27日，陽(yáng)光保險控股股份有限公司成立;XX年12月17 日，陽(yáng)光人壽保險股份有限公司成立;20xx年1月23日經(jīng)中國保監會(huì )、國家工商總局批準，陽(yáng)光保險控股股份有限公司正式更名為陽(yáng)光保險集團股份有限公司。
由于經(jīng)營(yíng)管理的良好表現和優(yōu)秀的企業(yè)文化建設，陽(yáng)光保險先后獲得百佳“中華儒商”、五十強“人民信賴(lài)品牌”、十強“保險行業(yè)競爭力品牌”、“亞洲500最具價(jià)值品牌”、“亞洲十大最具影響力品牌”和20xx中國最佳商業(yè)模式等大獎，公司的品牌形象不斷提升。
陽(yáng)光保險秉承“打造最具品質(zhì)和實(shí)力的保險公司”的公司愿景，以“共同成長(cháng)”為使命，把“誠信、關(guān)愛(ài)”、“創(chuàng )造價(jià)值”作為核心價(jià)值觀(guān)，堅持“工作激情與管理理性”、“創(chuàng )新與執行”、“團隊合作與發(fā)揮個(gè)人作用”等三個(gè)方面高度統一，發(fā)揚“戰勝自我”的企業(yè)精神，以崇高的道德水準、高效健全的管理和高素質(zhì)、高境界、高度職業(yè)化的員工隊伍，為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)穩定的服務(wù)，成為高成長(cháng)性的公司，成為客戶(hù)首選的公司，成為優(yōu)秀人才向往的公司。
二、實(shí)習環(huán)境
在公司，采取小組工作的形式，每個(gè)組有差不多十幾個(gè)人，設一個(gè)組長(cháng)，每個(gè)人都分配了工作任務(wù)，每個(gè)月都有硬性歸定要完成多少指標，并按5%進(jìn)行提成獎勵。
當我們這些新來(lái)的員工被分配到各個(gè)小組以后，組長(cháng)會(huì )發(fā)給我們一份客戶(hù)電話(huà)表，這份電話(huà)表是由小組負責電話(huà)查詢(xún)的工作人員在網(wǎng)上搜集到的，然后，組長(cháng)還會(huì )給我們一份話(huà)術(shù)，主要寫(xiě)了如何與客戶(hù)溝通交流的對話(huà)示例，如：我們先說(shuō)，“先生.小姐，你好.我這里是陽(yáng)光保險電話(huà)中心的，我姓***，工號****。今天打電話(huà)給你是我們陽(yáng)光公司周年慶，有個(gè)短期的活動(dòng)由我負責通知到你，是不需要你作任何消費的，你聽(tīng)聽(tīng)做個(gè)參考就可以了”。對方有可能會(huì )繼續與我們通話(huà)，或直接拒絕，這份話(huà)術(shù)上都做了說(shuō)明，讓我們這些新人進(jìn)行參考。
三、實(shí)習過(guò)程
一、了解過(guò)程
在當今的時(shí)代，電話(huà)作為一種快捷、方便、經(jīng)濟的通訊工具，在咨詢(xún)和購物方面已日益得到普及�，F代生活追求快節奏、高效率，電話(huà)銷(xiāo)售應此而生。電話(huà)銷(xiāo)售是指通過(guò)電話(huà)推銷(xiāo)產(chǎn)品和宣傳公司業(yè)務(wù)。電話(huà)銷(xiāo)售要求銷(xiāo)售員具有良好的講話(huà)技巧、清晰的表達能力和一定的產(chǎn)品知識。電話(huà)作為一種方便、快捷、經(jīng)濟的現代化通訊工具，正日益得到普及，現代生活追求快節奏、高效率，電話(huà)銷(xiāo)售作為一種新時(shí)尚正走進(jìn)千家萬(wàn)戶(hù)。
我所在的公司主要做的是人身壽險，這家公司規模比較大，有四百多人，應該算是一家中型以上的公司了，公司主要由三個(gè)部門(mén)組成，電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)部：大約有三百人了，主要進(jìn)行銷(xiāo)售工作。技術(shù)部：負責發(fā)送名單數據，處理電話(huà)技術(shù)方面工作。后勤部：負責人員管理和公司日常管理。一般的工作流程是，我們通過(guò)電話(huà)方式，撥打電話(huà)聯(lián)系陌生人，向他推銷(xiāo)我們的.的產(chǎn)品，如果顧客滿(mǎn)意的話(huà)，就登記顧客資料，再提交審核，最后出文本合同送到顧客那簽字刷卡.保單的額度XX- 18000之間。
二、具體工作情況
每天我們的工作都是，按照技術(shù)部給的電話(huà)單，挨個(gè)拜訪(fǎng)，打電話(huà)，平均每天差不多有100多個(gè)電話(huà)，電話(huà)的主要內容是介紹我們的保險產(chǎn)品，希望客戶(hù)能參加進(jìn)來(lái)，然后就登記資料，再出合同。雖然活不難，可是在實(shí)際工作，卻碰到了許多意想不到的麻煩。
首先，技術(shù)部雖然每個(gè)星期都給我們發(fā)了三百個(gè)電話(huà)，但是只是個(gè)電話(huà)號碼而已，其他資料什么都沒(méi)有。在這三百個(gè)當中，有的電話(huà)是打不通的，或者是空號，或者沒(méi)有人接聽(tīng).這種情況占了30%。其次，就是對方接電話(huà)，可能她們經(jīng)常接這樣的電話(huà)吧，有的聽(tīng)完公司介紹后，一聽(tīng)是推銷(xiāo)保險的就直接掛掉電話(huà)。這種情況占了60%.剩下的10%呢就是聽(tīng)完產(chǎn)品介紹的，有的有興趣會(huì )繼續聽(tīng)下去，沒(méi)有興趣的就直接掛機了，這時(shí)候我們就要想進(jìn)辦法跟顧客聊下去，如給他們下風(fēng)險意識，重復我們產(chǎn)品的優(yōu)勢，或者不聊保險，聊其他生活內容等等，唯一目的就是不要讓他們掛機。
剛開(kāi)始打電話(huà)的那兩天因為是新人，對話(huà)術(shù)和說(shuō)話(huà)技巧不熟悉，掛機率超級高，比如一周的三百個(gè)數據，兩天就打光了，一天100多個(gè)電話(huà)，通時(shí)才一個(gè)小時(shí)多一點(diǎn)點(diǎn)，不能按期完成要打的電話(huà)目標話(huà)，數據打完了就重復撥打，有些電話(huà)被我重復打了四遍，搞得我都不好意思再打電話(huà)過(guò)去了。還有就是，有時(shí)連續打了好十幾個(gè)電話(huà)，對方不是空號，就是直接拒絕你，要是碰上一個(gè)態(tài)度比較惡劣的人，可能還沒(méi)說(shuō)上一句話(huà)，就被對方給罵回來(lái)了，那個(gè)時(shí)候我的心情會(huì )是非常糟糕的，情緒也很低落，這樣的情況，所有同事都碰到過(guò)。首先呢，他們要求我們這些新人去聽(tīng)優(yōu)秀銷(xiāo)售人員的錄音，然后還原，再模仿他們的話(huà)術(shù)去跟顧客交流。這樣兩個(gè)個(gè)星期后，掛機率沒(méi)有那么高了，基本都能和顧客聊上了，每天的通時(shí)也在2個(gè)小時(shí)以上了.第二周星期五，我一生可能都不會(huì )忘記這個(gè)時(shí)間，幸運之神降臨在我身上，我終于出單咯，而且是個(gè)8000的大單，那時(shí)候興奮的輸入顧客資料時(shí)手都是顫抖的。合同是我和小組一個(gè)老人陪我親自送上門(mén)的，顧客也順利簽字刷卡了，有了這張單，這個(gè)月考核目標也順利完成了。
在保險公司實(shí)習報告模板10
第一個(gè)階段：熟悉公司運作，管理流程和合同條款
天和是于20xx年成立的保險經(jīng)紀機構，公司董事長(cháng)和產(chǎn)壽險部總經(jīng)理都是保險營(yíng)銷(xiāo)精英出身，目前在上海有一家分公司。產(chǎn)險方面以與中石化合作為基礎不斷拓展新業(yè)務(wù)，壽險以企業(yè)補充醫療保險為主逐步推廣企業(yè)年金，客戶(hù)有北京市卷煙廠(chǎng)等一些大型企業(yè)。公司規模不大，人事結構簡(jiǎn)單，內勤人員每個(gè)人既負責承保也負責客服，各自按客戶(hù)劃分工作范圍和職責。秘書(shū)，出納，人事由助理一肩挑。外勤人員負責業(yè)務(wù)聯(lián)系，底薪加提成，激勵機制簡(jiǎn)單易行。我選擇天和實(shí)習，因為它小而員工分工不細，我可以在兩個(gè)半月的時(shí)間里接觸參與到每一個(gè)工作環(huán)節而不會(huì )因為是實(shí)習生受到排斥。
承保，客服也好，外勤業(yè)務(wù)洽談也好，都需要了解險種和合同條款。所以我首先是學(xué)習企業(yè)補充醫療保險的合同條款。通過(guò)一段時(shí)間的學(xué)習，我感覺(jué)各個(gè)公司的合同條款相差無(wú)幾，都是直接在基本醫療保險的基礎上確定費用保險項目和費用保險層次，只是需要被保險共同分擔的部分可以通過(guò)企業(yè)補充醫療保險讓保險人分攤一部分，這樣能夠再次降低被保險人的費用負擔。比如說(shuō)，保險公司可報銷(xiāo)的藥品和診療項目完全與基本醫療一致，都是以《北京市基本醫療保險和工傷保險藥品目錄》為準。保險人只需根據客戶(hù)想要報銷(xiāo)的比例來(lái)厘算費率。所以產(chǎn)品差異化不明顯，那么保險公司或中介機構只能靠客戶(hù)關(guān)系和售后服務(wù)取勝。
第二個(gè)階段：承保和客服
在熟悉了險種和合同條款之后，接下來(lái)我的實(shí)習工作就是承保與客服。因為企業(yè)補充醫療保險是團體險，而且參加了基本醫療的在職和退休職工都能參與(有些將被保險擴展到職工子女)，所以沒(méi)有核保，沒(méi)有體檢，保險經(jīng)紀公司需要做的就是統計被保險人的性別，年齡和人數，根據企業(yè)保障程度需要和保險公司協(xié)商起草保險合同條款。協(xié)商合同內容是一項艱巨的任務(wù)，作為經(jīng)紀公司代表客戶(hù)，在合同里應盡量考慮到客戶(hù)利益，盡量爭取更有利的承保條件，所以必須字斟句酌。比如說(shuō)新增被保險人的條件，離職被保險人的退費，索賠的期限，保險責任，除外責任等項目。事實(shí)證明，每一條每一款雙方都要溝通許多個(gè)來(lái)回，最終達成一致意見(jiàn)需要一段時(shí)間的磨合。而我們在磨合中逐漸熟悉了專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)，學(xué)會(huì )了思慮周全。
當然工作往往是交叉的和相互滲透的，在和保險公司就新的協(xié)議進(jìn)行協(xié)商的同時(shí)，客服是不斷穿插其中的。盡管企業(yè)補充醫療保險費用報銷(xiāo)即理賠是定期進(jìn)行的，但由于理賠過(guò)程中會(huì )碰到許多爭議和被保險人困惑的地方，所以經(jīng)常需要中介機構與雙方進(jìn)行溝通。我的實(shí)習周記里就提到過(guò)一個(gè)典型的案例，被保險人和保險人雙方就某一種藥品是否屬于報銷(xiāo)范圍意見(jiàn)不一致，而且雙方都收集了相關(guān)資料來(lái)證明自己的意見(jiàn)是有理有據的。結果我們通過(guò)多方咨詢(xún)和查找政策規定，最后才給了客戶(hù)滿(mǎn)意的答復。企業(yè)補充醫療保險的保險期限是一年(類(lèi)同于財產(chǎn)保險)，客戶(hù)稍有不滿(mǎn)意轉而投向其他公司的這種現象是很正常的。這些事例讓我明白，實(shí)際工作要求我們不僅熟悉合同條款這些看得見(jiàn)的東西，還必須隨時(shí)了解與產(chǎn)品相關(guān)的政策與規定，比如說(shuō)隨時(shí)把握可報銷(xiāo)藥品目錄的變動(dòng)情況，基本醫療保險的`相關(guān)政策調整情況以及醫療改革試點(diǎn)的相關(guān)規定等等。
第三個(gè)階段：電話(huà)約見(jiàn)，客戶(hù)拜訪(fǎng)
逐漸熟悉了承保，客服的工作職責和范疇之后，我就開(kāi)始企盼做一些更具有挑戰性的工作——電話(huà)約見(jiàn)與客戶(hù)拜訪(fǎng)。表達了個(gè)人意向之后，齊總非常贊賞我的勇氣和自我挑戰精神，他鼓勵我并且給了我一些建議。平素給學(xué)生上課一直停留在講理論的層面上，真正自己去身體力行還是新媳婦坐轎——頭一回。剛開(kāi)始問(wèn)題多多：打電話(huà)之前把許多情形都想到了，可是電話(huà)一撥通，忘詞了，比頭一次上講臺還緊張;電話(huà)通了，人家一聽(tīng)保險經(jīng)紀公司，啪，掛掉了;找到人力資源處的人，也了解到客戶(hù)正在辦理企業(yè)補充醫療保險，別人說(shuō)競爭企業(yè)太多，篩選都選不過(guò)來(lái)，等明年吧，不知道如何應對了。事后發(fā)現自己有幾個(gè)方面做得不到位：一是對合同條款還是不熟悉，所以有點(diǎn)心虛，才會(huì )忘詞;二是不懂得迂回曲折，保險兩個(gè)字人家忌諱，咱可以盡量不提，只提客戶(hù)感興趣的醫療費用報銷(xiāo)的事;三是企業(yè)競爭太多，選都選不過(guò)來(lái)，我們何不直接告訴它，漏掉了這個(gè)可能就錯過(guò)了最好的。通過(guò)不斷自我反省和齊總建議，現在基本能夠實(shí)現突破重重阻礙獲得人力資源處管理人員的聯(lián)系方式，企業(yè)基本情況，有沒(méi)有辦理企業(yè)補充醫療保險，是否有意向等等一些基本信息。
電話(huà)聯(lián)絡(luò )之后，成功地約見(jiàn)了許多此客戶(hù)。拜訪(fǎng)客戶(hù)是一門(mén)大學(xué)問(wèn)，最初我只能通過(guò)一次約見(jiàn)大概地給客戶(hù)介紹企業(yè)補充醫療是什么，介紹我公司，交流的時(shí)間很短，給我感覺(jué)效果不理想。但是齊總建議我別氣餒，團險單不是一蹴而就的，因為關(guān)系到全體員工的福利的政策是需要多方面討論的，有了第一次接觸，就不愁有下一次。
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