合規文化建設工作總結

合規文化建設工作總結2篇

　　總結是事后對某一階段的學(xué)習或工作情況作加以回顧檢查并分析評價(jià)的書(shū)面材料，它可以幫助我們有尋找學(xué)習和工作中的規律，不如我們來(lái)制定一份總結吧�？偨Y你想好怎么寫(xiě)了嗎？下面是小編整理的合規文化建設工作總結，僅供參考，歡迎大家閱讀。

合規文化建設工作總結1

　　20xx年，為增強全行合規經(jīng)營(yíng)管理意識,提高合規風(fēng)險管理能力，培育良好的合規文化,實(shí)現持續穩健規范經(jīng)營(yíng)，我行以科學(xué)發(fā)展觀(guān)和農業(yè)銀行“3510”發(fā)展戰略規劃為指導，以貫徹企業(yè)文化核心理念為統領(lǐng)，以落實(shí)《中國農業(yè)銀行內控合規體系建設綱要》和《中國農業(yè)銀行內部控制基本制度》、《中國農業(yè)銀行合規政策》為主線(xiàn)，統籌規劃、整體聯(lián)動(dòng)、多策并舉、持續推進(jìn)包括合規價(jià)值文化、合規制度文化、合規執行文化在內的合規文化建設，努力形成全行員工高度認同、自覺(jué)遵循、具有農業(yè)銀行特色、成熟的合規文化，為我行穩健發(fā)展提供了保障�，F將我行合規文化建設工作總結如下：

　　一、高度重視，抓認識到位和組織落實(shí)

　　為了保證合規文化建設活動(dòng)的正常開(kāi)展，我行領(lǐng)導高度重視，并且周密部署：提前時(shí)間組織召開(kāi)會(huì )議，學(xué)習相關(guān)文件精神，深刻領(lǐng)會(huì )開(kāi)展合規文化建設活動(dòng)的重要意義，認真部署合規文化建設活動(dòng)。成立了以任組長(cháng)，任副組長(cháng)，各單位主要負責人為組員的合規文化建設活動(dòng)領(lǐng)導小組，具體負責合規文化建設活動(dòng)的組織和實(shí)施。各單位統一思想認識，加強組織領(lǐng)導，主要負責同志要以身作則，親自過(guò)問(wèn)活動(dòng)開(kāi)展情況，帶頭參加學(xué)習教育，保證合規文化建設活動(dòng)扎實(shí)有效的開(kāi)展。同時(shí)各部門(mén)合理安排，把合規文化建設活動(dòng)與加強領(lǐng)導干部作風(fēng)建設、開(kāi)展廉潔文化建設、懲治和預防體系建設緊密結合，確保了合規文化建設活動(dòng)的統籌兼顧，相互促進(jìn)，有序推進(jìn)。

　　(一)為切實(shí)加強有我行特色的合規文化建設工作，主要抓了四方面工作：

　　一是因地制宜制定了《合規文化建設工程實(shí)施方案》�！胺桨浮痹隗w現總行要求內容的基礎上，結合我行實(shí)際，提出了合規文化建設的近期、中期和長(cháng)期目標及“合規文化建設工程”的思路、原則和方法。同時(shí)，創(chuàng )造性地提出“合規文化建設”的重要理念，使我行的“合規年”活動(dòng)能夠從文化的寬領(lǐng)域和戰略高度來(lái)開(kāi)展。

　　二是加強合規“精神文化”的建設。我們結合我行的特點(diǎn)，一方面提出具體的“人人合規、事事合規、時(shí)時(shí)合規”的活動(dòng)口號；另一方面開(kāi)展了多種形式的合規文化宣傳活動(dòng)。為增強“合規年”活動(dòng)的宣傳效果，我們堅持“四結合”的原則，即：“點(diǎn)、線(xiàn)、面”相結合；合規宣傳與業(yè)務(wù)宣傳相結合；形象化宣傳和網(wǎng)絡(luò )宣傳相結合；動(dòng)態(tài)宣傳和靜態(tài)宣傳相結合的原則，充分利用簡(jiǎn)報、網(wǎng)絡(luò )、墻報、專(zhuān)欄、桌牌、橫幅、手冊、宣傳單等形式，廣泛宣傳“合規年”活動(dòng)。為及時(shí)反映動(dòng)態(tài)，通報情況，交流經(jīng)驗，推進(jìn)工作，通過(guò)設立“合規教育”、“合規檢查”、“合規舉措”、“工作動(dòng)態(tài)”和“合規知識”等專(zhuān)欄，全方位、多層面、寬角度反映在實(shí)施“合規文化建設工程”中的新問(wèn)題、新做法、新經(jīng)驗。通過(guò)有聲有色的宣傳，全行上下形成了濃厚的合規文化建設氛圍。

　　三是加強了合規制度文化建設。為增強制度文化的約束性、嚴肅性、原則性和操作性，同時(shí)，為各項工作合格經(jīng)營(yíng)，穩健發(fā)展提供制度保障，我們組織人員對制度進(jìn)行了梳理工作，全行編輯了《》，有的部門(mén)結合實(shí)際也編輯了制度匯編。

　　四是豐富了合規行為文化建設內容。一方面以“賽”增強合規意識。行先后開(kāi)展了多次合規知識競賽，使員工增長(cháng)了知識，強化了合規意識。另一方面以“文”反映合規動(dòng)態(tài)。先后開(kāi)展“我為合規做貢獻”征文比賽活動(dòng)，從理論角度探索了新形勢下合規文化建設的新思路。

　　(二)機構合規評價(jià)活動(dòng)逐級有序開(kāi)展。評價(jià)基本反映出機構的合規風(fēng)險狀況，推動(dòng)了全行經(jīng)營(yíng)管理行為規范化和標準化，各部門(mén)按照方案要求逐級組織自評和復評活動(dòng)，對于制度和流程的評價(jià)較為認真和全面，而對于執行狀況的評價(jià)有偏離，評價(jià)結果基本能夠反映機構整體的合規風(fēng)險狀況。通過(guò)分析問(wèn)題，落實(shí)整改措施，評價(jià)活動(dòng)取得了一些積極的工作成果。

　　(三)法律事務(wù)工作圍繞“四個(gè)辦法”這一中心，采取多項措施，進(jìn)一步規范工作流程，提高法律風(fēng)險意識，取得較好成效。在行下發(fā)相關(guān)實(shí)施細則后，各部門(mén)都能夠認真貫徹執行相關(guān)制度，按制度規定的職責和流程開(kāi)展審查工作。但仍然存在一些問(wèn)題：對法律風(fēng)險防范工作思想重視程度不夠，不能充分認識防范法律風(fēng)險對業(yè)務(wù)發(fā)展的重要意義；對法律事務(wù)管理工作流程執行不到位；個(gè)別分行學(xué)習的主動(dòng)性不足等。

　　(四)宣傳活動(dòng)豐富多彩,形式多樣,為“合規年”各項活動(dòng)的開(kāi)展營(yíng)造了良好的氛圍。雖然“合規年”活動(dòng)較多，任務(wù)較重，但我行宣傳工作能夠結合本行的實(shí)際情況靈活開(kāi)展的有聲有色。

　　二、工作中存在的問(wèn)題

　　(一)信貸業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)中存在問(wèn)題

　　1、機構人員情況

　　信貸人員對本區域經(jīng)濟、各行業(yè)的信息以及自然環(huán)境等專(zhuān)業(yè)知識的掌握情況不夠全面，致使對客戶(hù)分析結論不透徹，風(fēng)險點(diǎn)的識別不明晰，不能有效地進(jìn)行事先的風(fēng)險防范。

　　2、貸前調查不詳細

　　存在個(gè)別檔案填寫(xiě)資料不完整，調查不夠詳實(shí)，調查檔案中沒(méi)有營(yíng)業(yè)執照副本復印件；個(gè)別客戶(hù)檔案中“受理信息登記表”與“額度申請表”中申請金額不一致，住處聲明中無(wú)具體住址；個(gè)別信貸員在調查時(shí),沒(méi)有真實(shí)地將借款人的基本信息調查清楚,實(shí)際情況與調查報告中的數據不相符,如:對借款人發(fā)生的租金、員工薪金等費用存在少報,來(lái)增加資產(chǎn)的數據，提高資產(chǎn)與負債的比率，增加借款人的還款能力；個(gè)別信貸員對貸款保證人的調查也存在一定問(wèn)題，沒(méi)有經(jīng)過(guò)認真的交叉檢驗，對保證人社會(huì )關(guān)系以及生活習慣掌握的深度不夠，導致借款人在無(wú)法還款時(shí)，保證人償還貸款的責任不能如期履行，致使調查結論不能真實(shí)反映客戶(hù)的基本信息，并輕易下調查結論，缺少科學(xué)的分析判斷，為下一道環(huán)節埋下風(fēng)險隱患。

　　3、貸款審查、審批履職不到位

　　一是通過(guò)調閱檔案資料發(fā)現個(gè)別審查崗不能夠認真履行審查義務(wù)，檔案資料有不完整的情況，如：部分借款人營(yíng)業(yè)執照未年檢，但在審查意見(jiàn)表中沒(méi)提出異議；審查表中貸戶(hù)房產(chǎn)評估信息與評估報告不符。二是審批環(huán)節中存在流于形式，部分審貸會(huì )提問(wèn)過(guò)于簡(jiǎn)單。通過(guò)調閱審貸會(huì )記錄表發(fā)現個(gè)別審貸會(huì )提問(wèn)記錄沒(méi)有實(shí)質(zhì)性問(wèn)題提出或沒(méi)有問(wèn)題提出，個(gè)別審貸會(huì )沒(méi)有借款人的還款意愿及其他不利影響如行業(yè)風(fēng)險等進(jìn)行詳細詢(xún)問(wèn)及分析。甚至審貸會(huì )弄虛作假，后補審貸會(huì )記錄，審貸會(huì )召開(kāi)時(shí)間早于審查審批的時(shí)間，存在逆流程作業(yè)的嚴重違規現象，致使貸款審查、審批結論缺乏正確的判斷，或者說(shuō)是誤判,不能客觀(guān)、真實(shí)地反映客戶(hù)的第一還款能力和還款意愿，為貸后管理工作帶來(lái)風(fēng)險隱患。

　　4、貸后管理情況

　�。�1）檢查催收：存在不及時(shí)或未進(jìn)行貸后檢查。通過(guò)現場(chǎng)調閱信貸業(yè)務(wù)檔案，部分分行沒(méi)有貸后檢查表，不能夠核實(shí)是否進(jìn)行了貸后檢查。貸后管理工作流于形式，走過(guò)場(chǎng)，貸后檢查表與用戶(hù)申請表中用戶(hù)的簽名不是同一人或筆題不符等，不能對客戶(hù)的資金用途進(jìn)行有效的風(fēng)險監控，致使貸款產(chǎn)生逾期和不良筆數大幅增加。

　�。�2）檔案管理：存在信息填寫(xiě)不完整，相關(guān)人員沒(méi)有簽字。通過(guò)復評時(shí)調閱的信貸業(yè)務(wù)檔案，發(fā)現個(gè)別分行的貸款合同、借據不能夠妥善、有序的保管，并且存在信貸業(yè)務(wù)系統錄入不及時(shí)、不完整等現象。

　　(二)業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)中存在問(wèn)題

　　1.制度建設跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展的需要�；�本規章制度建設工作滯后，給業(yè)務(wù)的持續、快速、健康發(fā)展留下了風(fēng)險隱患。

　　2.業(yè)務(wù)辦理流程存在不規范的現象比較普遍。在檢查中發(fā)現存在前臺業(yè)務(wù)在后臺沒(méi)有專(zhuān)人審核把關(guān)的問(wèn)題。開(kāi)戶(hù)檔案填寫(xiě)不規范，沒(méi)有法定代表人的授權委托書(shū)等，開(kāi)戶(hù)資料沒(méi)有進(jìn)行嚴格的審核把關(guān)。在印鑒卡的建庫、作廢、更換和管理中存在不規范、不認真現象，沒(méi)有建立檔案調閱登記簿。

　　3.前臺業(yè)務(wù)操作中存在不規范的現象。單人臨柜，在業(yè)務(wù)辦理中存在業(yè)務(wù)人員工號混用，通過(guò)監控錄像的查看，發(fā)現由一人操作辦理業(yè)務(wù)；私留用戶(hù)密碼；客戶(hù)印鑒卡未按規定留存、未按規定簽章、保管不善、印鑒卡登記簿記錄不完整、缺少印鑒卡編號；柜員權限交接，未登記權限交接登記表的問(wèn)題；未按照人民銀行的規定進(jìn)行相關(guān)的報批或報備工作等。未執行先收款后記賬規定；銀行與企業(yè)交接登記簿登記內容不全，銀行回單沒(méi)有與企業(yè)進(jìn)行交接等問(wèn)題。部分支行在支票填寫(xiě)中有填寫(xiě)不規范、填寫(xiě)錯誤的現象。

　　4.重要空白憑證管理混亂。重要空白憑證沒(méi)有實(shí)行“統一印制，專(zhuān)人管理，定期換崗，雙人領(lǐng)取，證印分管，入庫保管”的'原則。各類(lèi)重要空白憑證沒(méi)有按要求放入金柜保管，只是放在鐵皮柜內保管，存在較大的風(fēng)險隱患；重要空白憑證請領(lǐng)后未及時(shí)入賬，交接后未登記。部分網(wǎng)點(diǎn)還存在多領(lǐng)用空白憑證的情況。

　　6．對賬管理工作沒(méi)有達到要求。對賬管理工作沒(méi)有達到要求，個(gè)在對賬中發(fā)現錯賬未及時(shí)處理。業(yè)務(wù)人員對待銀行對賬工作的不認真負責會(huì )給我行造成諸多不利影響。對賬不完全會(huì )對我行造成重大資金損失，由于相互對賬工作存在較大的漏洞和隱患，客戶(hù)資金一旦被挪用或盜用,短時(shí)間內難以暴露。

　　三、下一步工作安排

　　為有效解決活動(dòng)組織方面的薄弱環(huán)節，貫徹落實(shí)中暴露出的風(fēng)險問(wèn)題，推動(dòng)活動(dòng)深入開(kāi)展，我行將采取通報的方式，使各部門(mén)認識到自身存在的不足與缺陷，同時(shí)要進(jìn)一步完善和創(chuàng )新活動(dòng)方案和內容，要積極探索有效開(kāi)展活動(dòng)的途徑和方式方法，積極查找經(jīng)營(yíng)管理中存在問(wèn)題，以強烈的責任心和更加扎實(shí)有效的工作，高標準、高質(zhì)量地完成好活動(dòng)任務(wù)，不斷將“合規年”各項活動(dòng)推向深入。

　　(一)鞏固“合規年”各項活動(dòng)成果，促使自我評估長(cháng)效機制的建立，促進(jìn)一線(xiàn)業(yè)務(wù)部門(mén)履行風(fēng)險管理第一職責，并充分發(fā)揮審計部門(mén)作為風(fēng)險管理第三道防線(xiàn)的監督職能；繼續加強制度流程建設，依照內部控制要求，完善各項操作風(fēng)險管理的制度流程，以新的信貸業(yè)務(wù)制度的貫徹落實(shí)和相關(guān)業(yè)務(wù)的規章制度的建立為切入點(diǎn)，強化規章制度的執行力，提升操作風(fēng)險控制的有效性。同時(shí)，組織開(kāi)展業(yè)務(wù)條線(xiàn)的自我檢查、自我監督、自我評估，加大執行考核與問(wèn)責力度，有效控制風(fēng)險。

　　(二)聯(lián)合業(yè)務(wù)、審計部門(mén)進(jìn)一步加大信貸、業(yè)務(wù)監督檢查的力度和深度，會(huì )同審計部門(mén)對屢查屢犯、整改不徹底不到位的部門(mén)第一責任人進(jìn)行問(wèn)責，對相關(guān)直接責任人、其它責任人進(jìn)行經(jīng)濟處罰的同時(shí)要進(jìn)行問(wèn)責、追責，以起到警示作用。要認真做好信貸、業(yè)務(wù)現場(chǎng)檢查和非現場(chǎng)檢查、日常監督、事后監督管理和逾期貸款監控工作。

　　(四)繼續加強風(fēng)險合規隊伍建設，力爭使各風(fēng)險條線(xiàn)各崗位人員配足、履職。隨著(zhù)我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展壯大，我行應根據本行業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際要求，將風(fēng)險合規隊伍建設與本行業(yè)務(wù)發(fā)展相結合；對于風(fēng)險合規人員的選擇，應該設定準入標準，從年齡、專(zhuān)業(yè)、學(xué)歷和工作經(jīng)驗等幾個(gè)方面提出要求。

　　(五)進(jìn)一步加大合規人員的培訓工作力度，迅速提高風(fēng)險合規人員的業(yè)務(wù)技能。同時(shí)，通過(guò)交流學(xué)習等手段，促使風(fēng)險合規人員要深刻認識到本崗位責任，認真做好業(yè)務(wù)事前風(fēng)險點(diǎn)識別、事中風(fēng)險監控、風(fēng)險預警和事后風(fēng)險控制等各項工作職責。在此基礎上，對各風(fēng)險人員業(yè)務(wù)水平和能力問(wèn)題，組成評估工作組，本著(zhù)“邊評價(jià)邊培訓，邊評價(jià)邊交流”的原則，來(lái)強化風(fēng)險人員業(yè)務(wù)水平和能力。同時(shí)，倡導全行建立學(xué)習型的團隊風(fēng)格，以研究促實(shí)踐，積極為風(fēng)險合規部工作人員爭取各種培訓、學(xué)習、參會(huì )和金融同業(yè)交流機會(huì )，幫助風(fēng)險管理人員不斷提高自身的專(zhuān)業(yè)知識、實(shí)踐經(jīng)驗，掌握更豐富、更前沿的業(yè)內信息和監管意見(jiàn)，努力提高風(fēng)險合規管理技能，使風(fēng)險合規隊伍在風(fēng)險管理知識和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。

　　(六)進(jìn)一步加強合規知識和合規文化理念的宣傳，力爭早日使合規變成員工的思維習慣和自覺(jué)行為。通過(guò)專(zhuān)業(yè)性、知識性、多樣性的宣傳形式，使員工認識到合格管理與業(yè)務(wù)發(fā)展同樣重要，我們開(kāi)展“合規年”活動(dòng)，實(shí)施合規文化建設工程的目的，就是為了樹(shù)立全新的風(fēng)險合規文化理念，完善業(yè)務(wù)制度，規范操作流程，加強薄弱環(huán)節整改，提高關(guān)鍵環(huán)節控制力，培養合規辦事的習慣，使業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險合格管理相匹配，促進(jìn)規模、質(zhì)量、效益協(xié)調發(fā)展，推動(dòng)各項業(yè)務(wù)加速轉型。從而，增強每個(gè)員工參加合規年活動(dòng)、適應合規要求、促進(jìn)合規文化建設的責任感和緊迫感。

合規文化建設工作總結2

　　我通過(guò)參加我社開(kāi)展的合規文化建設活動(dòng)，深刻的認識到：信用社的改革和發(fā)展離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)；推進(jìn)合規文化建設，必將為信用社經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證，也使風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為可能，通過(guò)反復學(xué)習，加深領(lǐng)會(huì )，我充分認識到此次合規文化建設年活動(dòng)目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習上、思想上、規章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補漏。

　　根據《XX縣農村信用合作聯(lián)社關(guān)于印發(fā)農村信用社合規文化建設年活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，現將總結情況匯報如下：

　　一、學(xué)習上。我能夠抓好各項規章制度和操作規程的學(xué)習教育活動(dòng)，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹(shù)立正確的世界觀(guān)和價(jià)值觀(guān)。能自覺(jué)加強對自身的思想學(xué)習，能夠認真參加我社組織的對各項規章制的學(xué)習，能夠充分認識到違規操作的嚴重危害性，并在工作當中做到舉一反三，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改，提高制度執行力。存在的主要問(wèn)題是學(xué)習不夠。一是自學(xué)意識不夠強，被動(dòng)學(xué)習次數多。沒(méi)有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習；二是參加集體學(xué)習不夠認真，有時(shí)在參加單位組織的學(xué)習時(shí)學(xué)習文件、通報案例，對一些案例案件還缺乏進(jìn)一步的深入分析的自覺(jué)性，使學(xué)習內容只停留案件本身未予自身實(shí)際工作相結合

　　二、思想上。平時(shí)能夠端正工作思想，樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀(guān)，正確處理好改革與發(fā)展、競爭與規范、金融創(chuàng )新與防范風(fēng)險的關(guān)系，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng )新與規范管理兩手抓。能夠通過(guò)學(xué)習和運用內部管理約束機制，提高自己工作的科學(xué)性和透明度，合理安排自已的工作，以及認真做好案件防范工作。但仍然還存在一些不足之處：一是在工作存在著(zhù)一些僥幸心理，對于工作中出現的一些小的問(wèn)題缺乏足夠的重視；二是對自己的教育不夠深入，要求不夠嚴格，存在隊各項制度理解的'不夠深入執行的不夠到位。

　　三、規章制度上。能夠按照聯(lián)社和信用社要求對自己開(kāi)展內控、安全等方面的自查自糾，及時(shí)發(fā)現自身工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節，督促自己積極采取措施加以防范與整改，把各項制度執行到位。但同樣存在許多不足，主要是理論功底不夠深，金融法律法規學(xué)習不夠全面。自查工作力度和深度不夠，使一些看似簡(jiǎn)單的操作仍然出現非正常操作，所以在以偶的工作學(xué)習中應加強學(xué)習。

　　總之，通過(guò)開(kāi)展合規文化建設年活動(dòng)學(xué)習對照，才發(fā)現我存在很多不足之處。為此，我將會(huì )在最短的時(shí)間內，把自查中發(fā)現的問(wèn)題，對照相關(guān)的制度和操作規程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正。

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