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投資年終工作總結
總結是在某一特定時(shí)間段對學(xué)習和工作生活或其完成情況，包括取得的成績(jì)、存在的問(wèn)題及得到的經(jīng)驗和教訓加以回顧和分析的書(shū)面材料，它能夠使頭腦更加清醒，目標更加明確，是時(shí)候寫(xiě)一份總結了。但是總結有什么要求呢？以下是小編為大家整理的投資年終工作總結，歡迎閱讀與收藏。
投資年終工作總結1
我在三月份進(jìn)到投行部，剛一開(kāi)始我對這里的一切事物都還很陌生，業(yè)務(wù)方面的能力也毫無(wú)亮點(diǎn)。在經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的摔打和考驗之后我總算是把握住了成長(cháng)的機會(huì )，把自己給改造成了一個(gè)符合崗位要求的員工，成為了我部一個(gè)能打勝仗的精兵。我可以收到這樣的成果，更多的是仰賴(lài)了同事和領(lǐng)導的栽培，在此我把這段工作做如下總結：
1、做好分內事
我每天要做的事都是很明確的，每一樣都能有條理的做好，可是按照比較久遠的計劃來(lái)看，我的責任則非常之大。雖然每個(gè)階段的難度都不算太大，但是將這么多個(gè)人小的.階段給串聯(lián)起來(lái)，保持平穩連續也是非�？简災托缘�。一方面要做好核查的工作，再者還要持續關(guān)注并參與各項內容的整改和完善，而且有時(shí)候還要跟其他伙伴協(xié)同作戰。
2、工作目標
一方面我呀做好投資計劃書(shū)以及相關(guān)的審核文件，而且還要制定配到的監管和控制機制，把各項核查做到位。那么具體的目標就是發(fā)現和甄別投入對象，以及分析它的資質(zhì)情況。除了整理各種資料和審核之外，我們還要檢查自己工作的準確性，并且還要注重效率的改進(jìn)。
3、欠缺之處
雖然我已經(jīng)來(lái)到部門(mén)很久了，但是總是少不了有弱項暴露出來(lái)，一方面需要同事幫忙提醒自己，而我自己也在保持著(zhù)反思的習慣。這樣就可以在自己犯錯之后可以及時(shí)的發(fā)現和改進(jìn)。我的不足就是在對項目的理解上不夠深入，有時(shí)候根本就不明白它這個(gè)項目意味著(zhù)什么，自己在其中有能擔當什么責任，再一個(gè)就是缺乏聯(lián)合協(xié)作，雖然偶爾因為特殊情況不得不去跟其他同事溝通，但是總感覺(jué)沒(méi)有默契，配合起來(lái)很別扭。
投資年終工作總結2
時(shí)光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔任xx支行這一年的投資客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將20xx年工作情況匯報如下：
一、工作收獲
20xx年，在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持。
二、明確崗位的職責和使命
擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的`一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
�。ㄒ唬⿲W(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
�。ǘ⿲ν诰颥F有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┳龅侥_踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
投資年終工作總結3
伴隨著(zhù)20xx年尾聲的悄悄臨近，我走上信貸員崗位一年多了，從剛開(kāi)始對業(yè)務(wù)技能的不自信，到現在可以獨自分析授信業(yè)務(wù)，真的是受益匪淺�；仡欉@一年的工作，在公司領(lǐng)導的關(guān)心及全體同事的幫助下，我認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識和技能，積極主動(dòng)地履行工作職責，及時(shí)總結工作中的不足，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，較好地完成了個(gè)人的工作任務(wù)，在思想覺(jué)悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面都有了一定的提高�，F將這一年的經(jīng)歷總結如下：
一、人無(wú)論從事什么職業(yè)，都需要不斷學(xué)習
面對信貸員這個(gè)崗位，開(kāi)始我還有些不自信。實(shí)地了解客戶(hù)的基本情況、經(jīng)營(yíng)信息，調查掌握客戶(hù)的居間借款用途、還款意愿，分析客戶(hù)的還款能力等等，這些對于我來(lái)說(shuō)，有很大難度。通過(guò)和領(lǐng)導溝通及自己思考總結。讓我對放款業(yè)務(wù)工作有了新的認識，也增加了自己的信心。
我深深感覺(jué)到只從實(shí)踐中學(xué)習是不夠的，還需要理論知識的補充，于是我積極利用工余時(shí)間加強金融理論及業(yè)務(wù)知識的學(xué)習，各種學(xué)習資料能夠融會(huì )貫通，學(xué)以致用，業(yè)余時(shí)間，翻看金融書(shū)籍，參考成功信貸案例。不斷充實(shí)自己。通過(guò)實(shí)踐中的經(jīng)驗積累、專(zhuān)業(yè)化的培訓和自學(xué)，我漸漸地掌握了貸款業(yè)務(wù)和操作流程。業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力、文字語(yǔ)言表達能力等方面，都有了很大的提高。
二、認真遵守規章制度，積極主動(dòng)地開(kāi)展業(yè)務(wù)
1、團結守紀，為提高經(jīng)營(yíng)效益盡心盡力。一年來(lái)，我與同事們團結一致，服從領(lǐng)導的安排，積極主動(dòng)地做好本職工作。
2、強化意識，積極主動(dòng)。慢慢接觸居間借款工作后，我不斷強化自己貸款營(yíng)銷(xiāo)的意識，破除“懼貸”的思想，尋求效益好的客戶(hù)，在保證信貸資產(chǎn)質(zhì)量的前提下，主動(dòng)做好客戶(hù)的市場(chǎng)調查，對于那些有市場(chǎng)、講信用的個(gè)體工商戶(hù)給予借款支持。對于以恐嚇手段申請借款的，免談，一律不辦。原因很簡(jiǎn)單，他不會(huì )為貸不到款而使用卑劣手段。但如果你給他放了借款，到期收不回起訴，他在壓力下可能會(huì )做出意向不到的事情�，F在拒絕申請借款面臨的風(fēng)險，遠小于以后還不上面臨的風(fēng)險。
3、堅持借款原則，做好借款調查。我深知：信貸資產(chǎn)的質(zhì)量事關(guān)我公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來(lái)，堅持對每一筆借款都一絲不茍地認真調查，從借款人的主體資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項目的現狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質(zhì)押物的合法有效性。
從庫存的檢查、往來(lái)賬目的核對到房屋和設備的實(shí)地考察；從資產(chǎn)負債情況的'計算、產(chǎn)銷(xiāo)量和利潤的分析到經(jīng)營(yíng)項目現金凈流量的研究、借款風(fēng)險度的測定，直至提出放與不放的理由，每一個(gè)環(huán)節我都是仔細調查，沒(méi)有一絲一毫的懈怠。在放款前調查時(shí)，我做到了“三個(gè)必須”，即借款條件必須符合政策、借款證件必須是合法原件、借款人與保證人必須到場(chǎng)核實(shí)簽字，并且做到生人熟人一樣對待，保證了借款發(fā)放的合規、合法。
4、強化管理，努力清收。做好前期催收到期借款，及時(shí)協(xié)助回收部工作，確保我公司到期借款的及時(shí)收回。
三、不足之處
一年的工作已漸漸落下帷幕，一些成績(jì)的取得，離不開(kāi)公司領(lǐng)導的大力支持。本人深知，自己仍有許多不足之處，通過(guò)一年的磨礪與鍛煉，自己學(xué)會(huì )了很多知識以及做人的道理。
在新的一年里，我將努力克服自身的不足，認真學(xué)習，努力提高自身素質(zhì)，積極開(kāi)拓，履行工作職責，服從領(lǐng)導。當好參謀助手，與全體職工一起，團結一致，為我公司經(jīng)營(yíng)效益的提高，為完成將來(lái)一年的各項目標任務(wù)作出自己應有的貢獻。
投資年終工作總結4
時(shí)間悄然走過(guò)，工作的日子已經(jīng)有了差不多一年，作為xx的一名小額信貸員感觸甚多，就本人這一年小額貸款業(yè)務(wù)工作進(jìn)行以下總結。
一、工作態(tài)度
這份工作是我大學(xué)畢業(yè)后的第一份工作，因此我視其如寶。從培訓到工作這段時(shí)間里，常常聽(tīng)到很多人說(shuō)這份工作太辛苦、太勞累、農村環(huán)境太惡劣，然而對于出生農村的我其實(shí)那都是小問(wèn)題。有人說(shuō)工資太低，而我眼光不會(huì )那么膚淺，我看到是未來(lái)的舞臺而不是現在的待遇�，F在我真的特別喜歡這份工作，因為在這里我可以看到實(shí)現我人生的價(jià)值和夢(mèng)想。
在工作過(guò)程中，我發(fā)現這份工作單單不是放款收款那么簡(jiǎn)單而容易，而是要我們學(xué)的東西很多很多。比如：做過(guò)一件事，總會(huì )有經(jīng)驗和教訓。為便于今后的工作，須對以往工作的經(jīng)驗和教訓進(jìn)行分析、研究、概括、集中，并上升到理論的高度來(lái)認識。
二、我們要學(xué)會(huì )看人
因為我們是做信用貸款，如果你第一步看錯了，以后收貸款的時(shí)候說(shuō)再多的好話(huà)，恐怕都很難達到你預期的效果。收款最怕的就是這種有錢(qián)但不愿意還的人，而不是實(shí)在沒(méi)有錢(qián)沒(méi)有辦法還的人。
三、我們要學(xué)會(huì )培養客戶(hù)、留住客戶(hù)
我們是做業(yè)務(wù)，客戶(hù)是我們的上帝。那么我們怎么才能抓住我們的上帝的呢？貸款風(fēng)險控制原則其一“培訓不低于五天”這點(diǎn)可不能小看，而是要認真貫徹執行。你要是認真對比兩組貸戶(hù)，其中一組是培訓五天，另一組是不培訓，那么你會(huì )發(fā)現經(jīng)過(guò)培訓貸戶(hù)比不經(jīng)過(guò)培訓的貸戶(hù)的還款意識好得多�！按蚪饺菀资亟诫y”這句話(huà)估計以后會(huì )成為我們工作的真實(shí)寫(xiě)照哦，我們只要做這個(gè)小額貸款項目成功了，我也堅定地相信它會(huì )成功。
那么我更相信xx的競爭就隨次而來(lái)，xx現在的惠農卡業(yè)務(wù)雖然它的貸款金額一般都是兩、三萬(wàn)比我們有這點(diǎn)的強勁優(yōu)勢，客戶(hù)都喜歡貸到更多的錢(qián)做更大的事業(yè)，這點(diǎn)是不用質(zhì)疑。還有xx的利息比我們的利息還要低出很多，那么理所當然他們的業(yè)務(wù)應該更比我們好做，但就我個(gè)人認為做得不是那么成功，為什么呢？因為他們沒(méi)有我們這批人，沒(méi)有像我們這樣走進(jìn)村村戶(hù)戶(hù)農家服務(wù)，然而只要有我們成功模樣，相信他們也會(huì )馬上招一批大學(xué)生下鄉開(kāi)始做我們“同樣”的工作，那么到時(shí)競爭就真正到來(lái)。
我們現在開(kāi)展了這樣的工作，打下的'“江山”我們必須要想到以后如何地守住“江山”。貸戶(hù)是人，人是有感情的，當她們成為我們的顧客時(shí)，我們要用真誠的心對待她們，在她們有困難的時(shí)候我們幫助她。我們要努力成為她們的知心朋友，要是做到這點(diǎn)那么這客戶(hù)你是絕對的放心。
四、我們要學(xué)會(huì )管理
我們的客戶(hù)多了，如果你沒(méi)有很好的管理能力，那么你的問(wèn)題就來(lái)了，問(wèn)題煩到你心煩、郁悶。首先你得學(xué)會(huì )合理分配你的時(shí)間，這樣你才能更好地工作。雖然你的時(shí)間是為貸戶(hù)而定，而貸戶(hù)是很多，你不可能滿(mǎn)足所有貸戶(hù)，那么我們就得學(xué)會(huì )如何管理好自己的貸戶(hù)。還有一個(gè)，你必須學(xué)會(huì )管理賬目，因為我們做的金融業(yè)務(wù)涉及是錢(qián)的問(wèn)題，而人們對錢(qián)是最嚴肅和認真的。我們不能馬虎、不能大意，我們要認真管理好自己的賬單對貸戶(hù)負責、對xx負責、更是要對自己負責。
五、我們要學(xué)會(huì )做人
“要學(xué)會(huì )做事，先得學(xué)會(huì )做人”其實(shí)這句話(huà)是非常有道理。如果你不會(huì )做人，那么你就不會(huì )做出更好的事情。因為你做事時(shí)，首先面對的是人，當你進(jìn)入一個(gè)公司你不能馬上適應你的工作環(huán)境、你的人際關(guān)系，何談做出更好的事。我們首先必須在自己所在的xx跟老員工溝通好，處理好人際關(guān)系，做到天天上班都是懷著(zhù)愉快的心情、帶著(zhù)積極向上的精神風(fēng)貌，做到xx就是我家，到xx就像回到自己溫暖、和諧的家里一樣幸�？鞓�(lè )。
面對顧客時(shí)，我們更好做好自己本職的工作，展現自己優(yōu)秀的服務(wù)態(tài)度、專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，做到貸戶(hù)和自己是親如一家人。還有我們要學(xué)會(huì )時(shí)�；卦L(fǎng)客戶(hù)。我們的業(yè)務(wù)不是放出貸款就完了，而是要收回貸款，那么我們就要保持和貸戶(hù)有良好的聯(lián)系，有著(zhù)他們的最新收成信息、有著(zhù)他們的思想動(dòng)態(tài)，這樣我們就不會(huì )被動(dòng)。如果做好這些工作那么我相信業(yè)務(wù)量會(huì )直線(xiàn)上升，以后的回收率更是百分之百。
六、往后專(zhuān)業(yè)知識、工作能力和具體工作
1、在領(lǐng)導指導下，明確了工作的程序、方向，提高了工作能力，在具體的工作中形成了一個(gè)清晰的工作思路。在做小額信貸員后，我本著(zhù)“把工作做的更好”這樣一個(gè)目標，開(kāi)拓創(chuàng )新意識，積極圓滿(mǎn)的完成領(lǐng)導分配的各項工作，在余限的時(shí)間里，加強學(xué)習業(yè)務(wù)工作，為下一步工作打好基礎。明確努力方向，提出改進(jìn)措施。
作為小額貸款業(yè)務(wù)工作，深深地感到肩負重任，作為公司的窗口，自己的一言一行也同時(shí)代表了公司的形象，所以更要提高自身的素質(zhì)，高標準的要求自己，加強自己的專(zhuān)業(yè)知識和技能。
2、認真、按時(shí)、高效率地做好領(lǐng)導及隊長(cháng)交辦的具體工作。為了工作的順利進(jìn)行及與xx之間的工作協(xié)調，除了做好本職工作，積極配合x(chóng)x其他同事做好工作。
3、工作態(tài)度和勤奮敬業(yè)方面。熱愛(ài)自己的本職工作，能夠正確認真地對待工作的每個(gè)細節，熱心為農民服務(wù)，認真遵守勞動(dòng)紀律，保證按時(shí)出勤，堅守崗位。
總結了這一年來(lái)的工作，盡管有了一定的進(jìn)步，但在很多方面還存在著(zhù)不足。比如有創(chuàng )造性的工作思路還不是很多，個(gè)別工作做的還不夠完善，業(yè)務(wù)類(lèi)客戶(hù)資料太少，這有待于在今后的工作中加以改進(jìn)。在以后的日子里，我將認真學(xué)習各項政策規章制度，努力使工作效率全面進(jìn)入一個(gè)新水平，為xx的發(fā)展做出更大更多的貢獻。
投資年終工作總結5
自xx年4月成立以來(lái)，克服項目多、人員少以及專(zhuān)業(yè)力量較弱等困難，緊緊圍繞集團公司確定的工作重點(diǎn)，在集團領(lǐng)導班子的親自帶領(lǐng)下，凝聚共識，齊心協(xié)力，開(kāi)創(chuàng )了投資管理工作的新局面。
一、按計劃有序推進(jìn)重點(diǎn)項目建設。
發(fā)揮專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢，及時(shí)審核項目單位請示報告，提出意見(jiàn)提交集團領(lǐng)導審批；從嚴控制工程造價(jià)，杜絕概算范圍外支出和超概算支出；主動(dòng)服務(wù)項目單位，確保了xx等各重點(diǎn)項目按計劃有序推進(jìn)。
二、認真研究論證投資項目可行性。
負責保稅區內紡紗生產(chǎn)線(xiàn)等項目論證工作，在編制可行性研究報告、確定項目建設方案、調查土地價(jià)格及測算項目收益等方面做了大量工作，為集團公司決策提供參考。
三、多渠道爭取項目扶持資金。
積極與有關(guān)部門(mén)部門(mén)協(xié)調、爭取，實(shí)現了集團公司在農業(yè)綜合開(kāi)發(fā)資金申報上零的突破；克服申報準備時(shí)間短、扶持政策變化大及申報資料要求嚴等困難，創(chuàng )造性地完成了xx公共信息平臺項目中央經(jīng)貿領(lǐng)域扶持資金的申報。
四、規范各類(lèi)財政性資金的使用管理。
參與“xx工程專(zhuān)項資金”整改工作，將此作為下半年重點(diǎn)工作核心，在實(shí)地整改和完善項目建設程序等方面發(fā)揮了重要作用；認真研究“棉花專(zhuān)項資金”有關(guān)規定，明確可用專(zhuān)項資金支出的范圍，確保資金使用合法合規。
展望xx年，部門(mén)全體同事將繼續保持強烈的'事業(yè)心和責任心，以踏石留印、抓鐵有痕的勁頭強化執行力，以科學(xué)的方法指導工作實(shí)踐，實(shí)施精細化管理，推動(dòng)集團公司投資管理工作再上新臺階。
投資年終工作總結6
寒意漸濃，歲末將近。20xx年是公司喜慶的一年，中秋晚會(huì )、x周年慶典，使我們整個(gè)“x”都沉浸在歡樂(lè )的海洋中。我們“xx”也借著(zhù)公司的喜氣頻傳捷報！我拓展x部在公司整體戰略部署下在x總的英明指導下克服種種困難努力去完成公司下達的任務(wù)。
針對拓展x部在20xx年的工作總結如下：
拓展x部成立至今有兩年有余，在去年管轄的x省上又增加了x省，今年新開(kāi)的店有x家。全部集中在x省，其中地級市x家分別為：南x(chóng)店�？h城x家分別是xx店。
另外我部門(mén)還出現了一批有店無(wú)人加盟的情況如：xxx。
在一年的摸爬滾打，兄弟部門(mén)虛心指教下，雖竭盡全力但仍未完成公司下達任務(wù)，問(wèn)題是多方面的。針對目前存在的問(wèn)題和在20xx年的工作計劃向公司作個(gè)匯報：
一、20xx年工作中存在的問(wèn)題
1、由于部門(mén)中一批老拓展員離職補進(jìn)來(lái)的年青拓展員，其社會(huì )經(jīng)驗和工作能力尚有很大的不足，對海瀾之家理念的理解還不是很透，在人交際中缺少談判的誘導性和說(shuō)服力。
2、有些當地潛在加盟商沒(méi)有很好的挖掘和把握，特別是有些既想加盟又不敢的加盟的沒(méi)有及時(shí)說(shuō)服和把握.
針對以上問(wèn)題，我本人作為三部的主管領(lǐng)導，將仍然嚴格貫徹x總部門(mén)月度例會(huì )的精神。每月將召集全體拓展員通過(guò)例會(huì )的方式進(jìn)行溝通，不斷地探索和發(fā)現問(wèn)題，及時(shí)解決發(fā)展中出現的新問(wèn)題，邊學(xué)習邊實(shí)踐來(lái)盡快提高部門(mén)人員的整體水平。同時(shí)，向各管理區的拓展員明確提出任務(wù)以任務(wù)制來(lái)約束和激進(jìn)各區拓展工作。還將采取用老拓展員來(lái)帶新拓展員的辦法，是新手盡快上路，讓他們少走彎路。尋找目標店址，要嚴格按照公司“黃金地段，鉆石店鋪”去把關(guān)目標店鋪。另外還將要求拓展員不斷尋求、挖掘當地加盟商加盟。
二、20xx年的工作展望
1.x省在經(jīng)過(guò)兩年的努力下，已經(jīng)有x個(gè)地級市開(kāi)設了xx，20xx年爭取把剩下的x個(gè)地級市全部拿下。另外在x等城市積極開(kāi)拓二店。另外也將充分利用xx在x省現有影響力使更多的當地加盟商來(lái)加盟，借助當地加盟商迅速發(fā)展。
2.x和x兩省開(kāi)拓的難度較大點(diǎn)，一是由于xx的品牌效應在兩地仍然未全部突現。二是兩省的前衛穿著(zhù)使我們的'服飾在款式上還不夠吸引他們。
3.xx的自產(chǎn)品牌很多，競爭很激烈。但是我相信隨著(zhù)公司品牌影響力不斷發(fā)展，設計款式不斷改進(jìn)在廣東這樣的經(jīng)濟強省會(huì )有好的發(fā)展形勢。
路是人走出來(lái)的，我相信在x總的英明領(lǐng)導下，在我拓展x部自身不斷吸取教訓和努力下，20xx年xx三省一定會(huì )有更好的發(fā)展，為xx的發(fā)展盡綿薄之力。
投資運營(yíng)部負責為集團選取符合國家產(chǎn)業(yè)政策、具有良好發(fā)展前景的新產(chǎn)業(yè)、新項目、新企業(yè)，并對集團公司總部直接投資的項目進(jìn)行投資管理，以及相關(guān)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的運營(yíng)管理。20xx年在集團領(lǐng)導的支持下，在集團相關(guān)部門(mén)的密切配合下，我們主要做了以下工作：
1、收集各類(lèi)信息，尋找有投資價(jià)值的項目（包括重組、兼并和收購等項目）。20xx年1—10月，總計為集團推薦了40多個(gè)有價(jià)值的投資項目。這些項目涵蓋了節能環(huán)保、新一代信息技術(shù)、生物、高端裝備制造、新能源、新材料和新能源汽車(chē)等國家戰略性新興產(chǎn)業(yè)，同時(shí)也有醫藥化工、煤炭礦產(chǎn)、地產(chǎn)金融等極具投資價(jià)值的傳統行業(yè)。
2、組織對擬投資項目進(jìn)行調研、論證，評估企業(yè)或項目的市場(chǎng)聚值，提出投資企業(yè)或項目的可行性報告。對于已立項的十多個(gè)投資項目，投資運營(yíng)部利用各種渠道進(jìn)行了廣泛收集企業(yè)資料、了解產(chǎn)業(yè)政策，組織人員進(jìn)行財務(wù)、法律的盡職調查，全面評估企業(yè)的投資價(jià)值和投資風(fēng)險。
3、投資企業(yè)或項目的投資方案設計，包括投融資方式、投融資規模、投融資結構及相關(guān)成本和風(fēng)險的預測等。根據集團的整體戰略發(fā)展思路以及擬投資項目的自身特點(diǎn)，投資運營(yíng)部已對擬投資的2個(gè)項目進(jìn)行了投資方案的設計。
4、投資企業(yè)或項目的立項、報建、報告等工作，并按集團公司決策，以相關(guān)主體的名義組織投資。到目前為止，已對相關(guān)項目累計投資數千萬(wàn)元。
5、對集團公司投資形成的資產(chǎn)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)所管理資產(chǎn)）進(jìn)行交割和管理。包括資產(chǎn)負債、損益、現金流量等財務(wù)狀況；市場(chǎng)開(kāi)發(fā)、生產(chǎn)管理等經(jīng)營(yíng)狀況；組織結構、人才隊伍、勞動(dòng)生產(chǎn)率等管理狀況。對于收購的企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)交割，并在過(guò)渡期進(jìn)行資產(chǎn)和人員的管理。
6、完成集團公司領(lǐng)導交辦的其它工作。包括集團領(lǐng)導安排的產(chǎn)業(yè)調研工作，相關(guān)投資報告的撰寫(xiě)等。
20xx年，投資運營(yíng)部的基本思路是：開(kāi)拓創(chuàng )新、銳意進(jìn)取。我們將在今年的工作基礎上，重點(diǎn)做好以下工作：
1、繼續尋找合適的投資項目；
2、對立項的投資項目撰寫(xiě)投資分析報告；
3、對決定收購的企業(yè)進(jìn)行盡職調查；
4、對簽訂了投資協(xié)議的股權并購項目，實(shí)施并購和交割；
5、對已投資的企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)管理；
6、選擇適合集團特點(diǎn)的短期投資產(chǎn)品；
7、發(fā)起設立產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金。
投資年終工作總結7
xx年以來(lái)，我局著(zhù)力于招商引資、項目建設、項目?jì)涞裙ぷ�，各項工作有序開(kāi)展，現將有關(guān)情況匯報如下：
一、本年度域外資金任務(wù)目標完成情況
xx年市里下達我縣的招商引資任務(wù)為：引進(jìn)域外資金xx億元人民幣；引進(jìn)人才xx人；引進(jìn)技術(shù)項目33個(gè)。xx年全縣共引進(jìn)域外資金到位xx億元人民幣；引進(jìn)人才414人；引進(jìn)技術(shù)項目33個(gè)；
二、招商引資工作開(kāi)展情況
截至目前，全縣共謀劃111個(gè)招商項目，涉及古城風(fēng)貌恢復、農業(yè)觀(guān)光旅游、板材家具、紡織服裝、基礎設施等領(lǐng)域，重點(diǎn)推出各類(lèi)招商項目43個(gè)。目前全縣在談項目28個(gè)，總投資240億元，其中重點(diǎn)在談項目5個(gè)，總投資xx億元，簽約項目2個(gè)，總投資120億元。
�。ㄒ唬┲攸c(diǎn)在談項目情況
1、古城風(fēng)貌恢復類(lèi)項目：
中國建筑股份有限公司擬在我縣投資修建古城風(fēng)貌恢復類(lèi)項目，共包括三個(gè)項目，總投資xxx億元。一是隆興寺修繕、古城墻修復項目，該項目計劃投資xx億元；二是西城門(mén)修復及周邊環(huán)境整治項目，該項目計劃投資2、5億元；三是周漢河整治項目，該項目計劃投資2、2億元。
2、商貿流通類(lèi)項目
香港旭日集團擬在我縣建設真維斯華北區物流及加工中心項目，該項目計劃投資4億元，項目建成后，將成為真維斯華北區的貨品倉儲和物流中心，該項目經(jīng)雙方多次洽談，目前正在就具體問(wèn)題進(jìn)行進(jìn)一步磋商。
3、現代服務(wù)產(chǎn)業(yè)類(lèi)項目
xx虎網(wǎng)絡(luò )科技有限責任公司、河北眾誠集團、聯(lián)想x數碼有限公司擬在我縣建設xx電商谷一期項目，該項目計劃投資40億元，項目建設內容包括建設中國電子商務(wù)示范基地、河北省電商產(chǎn)業(yè)管理中心、河北省電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園區、河北省電商產(chǎn)業(yè)研究與應用中心、河北省電商產(chǎn)業(yè)孵化基地，該項目正在積極洽談中。
�。ǘ┖灱s項目情況
1、中國服裝集團公司擬在我縣投資建設中國·正定服裝文化創(chuàng )意產(chǎn)業(yè)園項目，該項目計劃投資100億元，是一個(gè)集區域總部基地、時(shí)尚展示交易中心、服裝定制體驗中心、時(shí)尚工廠(chǎng)直銷(xiāo)店、服裝時(shí)尚演藝、品牌設計孵化轉移中心、公共服務(wù)、休閑娛樂(lè )八大功能為一體的綜合性園區項目，經(jīng)過(guò)雙方多次磋商和反復考察，該項目已經(jīng)簽署框架協(xié)議，項目具體實(shí)施細節正在進(jìn)一步洽談中。
2、浙江傳化集團擬在我縣投資建設石家莊傳化公路港物流項目，該項目計劃投資18億元，項目建設內容包括建設運營(yíng)物流信息交易中心、運輸中心、專(zhuān)線(xiàn)快運中心、倉儲中心、配套服務(wù)中心，目前該項目已經(jīng)簽署框架協(xié)議，項目具體實(shí)施細節正在進(jìn)一步洽談中。
三、主要做法
�。ㄒ唬┙⒔∪猩桃Y工作機制。
一是建立招商引資工作機制。組織引導各鄉鎮、園區及縣直有關(guān)部門(mén)抽調精干力量，成立了投資招商服務(wù)中心，努力造就一支復合型、高素質(zhì)投資招商專(zhuān)業(yè)隊伍，明確工作職責和目標任務(wù)。
二是完善政策激勵機制。結合我縣實(shí)際，牽頭會(huì )同有關(guān)部門(mén)修訂和完善了《xx縣招商引資獎勵辦法》、《xx縣招商引資考核辦法》，已上報縣政府；牽頭制定了《關(guān)于鼓勵投資河北正定現代服務(wù)產(chǎn)業(yè)園區和xx縣商貿物流產(chǎn)業(yè)聚集區的實(shí)施意見(jiàn)》，充分調動(dòng)社會(huì )各個(gè)層面投資兩個(gè)省級園區的積極性，廣泛開(kāi)展招商引資工作。
三是實(shí)行招商引資目標管理責任制。根據今年市下達我縣招商引資任務(wù)目標，詳細進(jìn)行任務(wù)分解，明確各鄉鎮、園區及縣直有關(guān)部門(mén)在全年招商引資工作中的任務(wù)目標，形成重激勵、硬約束、嚴考核的招商工作目標管理責任機制。
�。ǘ┝⒆阗Y源優(yōu)勢，做好招商資料收集、整理和包裝。
一是充實(shí)完善項目庫。去年年初，我局下發(fā)了《xx縣人民政府辦公室關(guān)于謀劃上報xx年重點(diǎn)招商工作的通知》，對上報的上百個(gè)項目按照科學(xué)謀劃、合理定位的原則進(jìn)行認真梳理，最終篩選、整理了98個(gè)項目加入項目庫，并重點(diǎn)包裝了其中的43個(gè)項目，進(jìn)一步充實(shí)完善了我縣招商項目庫，為開(kāi)展招商引資工作，奠定了扎實(shí)的基礎。
二是精心編印宣傳資料。按照“人無(wú)我有、人有我優(yōu)、人優(yōu)我特”的原則，精心編印正定投資招商指南——《魅力xx，投資促進(jìn)》宣傳畫(huà)冊，策劃多媒體宣傳資料，多渠道宣傳、推介我縣的投資潛力和優(yōu)勢，把一個(gè)嶄新的正定介紹給廣大客商，有效促進(jìn)了國內外投資者對正定的關(guān)注和了解。
�。ㄈ﹦�(chuàng )新招商方式，積極拓寬招商渠道。
一是堅持常態(tài)化、專(zhuān)業(yè)化招商機制。積極組織參加各類(lèi)大型經(jīng)貿活動(dòng)，通過(guò)4、26正博會(huì )、5、18廊坊經(jīng)貿洽談會(huì )等平臺，充分宣傳、推介我縣資源優(yōu)勢、區位優(yōu)勢和投資環(huán)境，把企業(yè)推向招商引資、項目洽談第一線(xiàn)。
二是積極搭建招商信息平臺。編印《招商動(dòng)態(tài)》工作簡(jiǎn)報，以項目信息、招商舉措、工作進(jìn)展、項目跟蹤等為主要內容，將各鄉鎮、有關(guān)部門(mén)、各園區開(kāi)展招商工作情況及時(shí)上報縣委縣政府主要領(lǐng)導。同時(shí)，積極與宣傳部門(mén)溝通，在縣電視臺開(kāi)辦“大招商、招大商、促發(fā)展”欄目，多角度、多形式、多層次地宣傳報道各單位招商引資的`新舉措、新模式，追蹤項目進(jìn)展情況，努力營(yíng)造出抓發(fā)展、抓招商、上項目的濃厚氛圍。
三是組織召開(kāi)招商引資專(zhuān)題培訓會(huì )。邀請省市投資促進(jìn)機構領(lǐng)導和專(zhuān)家，組織各鄉鎮、縣直有關(guān)部門(mén)、各園區管委會(huì )主管領(lǐng)導及招商工作的具體負責人，圍繞當前招商工作面臨的新形勢、如何做好招商引資工作以及涉外禮儀等要點(diǎn)，結合多年來(lái)招商工作的實(shí)踐經(jīng)驗和多個(gè)案例進(jìn)行培訓，進(jìn)一步提高了我縣一線(xiàn)專(zhuān)業(yè)招商人員的業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)。
四是實(shí)行招商工作“月調度”。堅持每月召開(kāi)一次招商引資工作調度會(huì )議，及時(shí)掌握和追蹤全縣各鄉鎮、部門(mén)及園區的招商工作及項目謀劃，在談、簽約項目的進(jìn)展情況，研究、解決項目建設過(guò)程中存在的問(wèn)題和困難，確保招商項目引得進(jìn)、留得住、有發(fā)展。
�。ㄋ模┳⒅貙�(shí)效，強化對項目的跟蹤服務(wù)。
一是強化服務(wù)意識，充分發(fā)揮協(xié)調服務(wù)職能，加強與各職能部門(mén)、項目單位的聯(lián)系溝通，幫助企業(yè)解決政策、投融資渠道、跑辦手續等難題，保障招商引資項目快速建設。
二是堅持“一線(xiàn)服務(wù)”，抽調業(yè)務(wù)精通、熟悉政策、綜合協(xié)調能力強的業(yè)務(wù)骨干到企業(yè)服務(wù)，積極協(xié)助圓夢(mèng)制衣、力神鍛壓、正陽(yáng)化學(xué)建材等企業(yè)尋找合作伙伴，促進(jìn)企業(yè)轉型升級，幫助兄弟伊蘭、新泰特種油、曾氏門(mén)業(yè)、瑞定塑料編織等項目單位辦理開(kāi)工前各項手續，協(xié)調解決具體問(wèn)題，以?xún)?yōu)質(zhì)高效的服務(wù)鞏固招商引資成果。
三是切實(shí)加強對重點(diǎn)招商引資項目的督辦和落實(shí)，對重點(diǎn)項目建設過(guò)程中存在的問(wèn)題和困難采取一事一議、特事特辦的原則，報請縣領(lǐng)導進(jìn)行統籌協(xié)調，專(zhuān)項推進(jìn)，務(wù)求實(shí)效。
四、下一步工作謀劃
xx年，我局將按照省、市、縣要求，緊緊圍繞正定古城風(fēng)貌恢復和園區建設開(kāi)展招商活動(dòng)。重點(diǎn)做好以下幾方面工作：
�。ㄒ唬┩怀龉ぷ髦攸c(diǎn)，做實(shí)基礎，精準招商。
把項目建設作為招商引資工作的基礎和重要抓手，立足我縣資源、區位和產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，牢牢抓住省、市實(shí)施古城文物保護“十大工程”機遇，緊緊圍繞事關(guān)全縣經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域，積極研究對接，科學(xué)分析論證，精心策劃包裝一批發(fā)展層次高、產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度大、互補性強的項目，調整充實(shí)招商引資項目庫，做好招商項目?jì)�，夯�?shí)招商引資工作基礎。
�。ǘ﹦�(chuàng )新工作思路，內引外聯(lián)，定向招商。
不斷探索招商引資新方式，進(jìn)一步擴大招商領(lǐng)域和范圍，加大工作力度，提高招商引資工作成效。積極走出去開(kāi)展上門(mén)招商，有目的、有計劃地組織專(zhuān)門(mén)力量到浙江、廣東、福建、北京、天津以及與我縣產(chǎn)業(yè)相符的百強縣市開(kāi)展點(diǎn)對點(diǎn)專(zhuān)題招商洽談活動(dòng)，同時(shí)積極聯(lián)絡(luò )對接對象，尤其是聯(lián)絡(luò )百強縣內與我縣行業(yè)關(guān)聯(lián)性強的企業(yè)，指定專(zhuān)人聯(lián)絡(luò )，適時(shí)登門(mén)拜訪(fǎng)，尋求合作商機。
�。ㄈ┮劳姓猩坦潟�(huì )，擴大開(kāi)放，高效招商。
招商節會(huì )是推介項目、展示地方形象的重要窗口，是招商引資的重要平臺。今年，將把組織籌備xx年正博會(huì )作為節會(huì )招商的重點(diǎn)，精心篩選簽約項目，認真組織宣傳推介，廣泛邀請參會(huì )賓客，努力營(yíng)造旺盛的人氣和商機。同時(shí)，精心準備，積極參加5、18廊坊經(jīng)貿洽談會(huì )、9、8廈門(mén)投資洽談會(huì )、石洽會(huì )、深圳高交會(huì )等大型招商節會(huì )，擴大對外開(kāi)放，加強合作交流，充分宣傳、推介我縣資源優(yōu)勢、區位優(yōu)勢和投資環(huán)境。通過(guò)開(kāi)展一系列的項目推介和項目洽談，有針對性地向目標客戶(hù)群進(jìn)行宣傳推介，將過(guò)去以綜合性為主的招商引資方式逐步調整為注重發(fā)揮優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)聚集效應，探索建立多種形式的特色產(chǎn)業(yè)招商引資途徑，圍繞產(chǎn)業(yè)總體發(fā)展目標開(kāi)展招商引資工作。
�。ㄋ模┘訌妶@區推介，吸引投資，引領(lǐng)招商。
加大對河北現代服務(wù)產(chǎn)業(yè)園區、正定物流產(chǎn)業(yè)集聚區的推介力度，探索以園區整體進(jìn)行推介和招商，吸引戰略性投資者投資于文化旅游業(yè)及現代服務(wù)業(yè)；充分發(fā)揮市紡織服裝基地基礎設施完善優(yōu)勢，協(xié)調解決現有企業(yè)存在的問(wèn)題，確保常山紡織三期、森帝諾戶(hù)外用品、鑫匯金高能定位服裝等項目早日開(kāi)工建設；積極配合生態(tài)產(chǎn)業(yè)園、科技工業(yè)園和木都產(chǎn)業(yè)園抓好招商工作，充分發(fā)揮園區在政策服務(wù)、綜合功能和產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面的集成優(yōu)勢，有重點(diǎn)、有針對性地籌劃運作園區招商活動(dòng)，力爭實(shí)現園區優(yōu)勢項目引進(jìn)的新突破。
投資年終工作總結8
剛才，我們十個(gè)分公司的老總們，分別就各自所分管的企業(yè)去年的工作情況和明年的工作計劃向大家一一做了總結匯報�？傮w來(lái)說(shuō)，12年我們較圓滿(mǎn)的完成了年初所制訂的工作計劃和任務(wù)目標。
20xx年，集團先后投資成立了中汽貿名車(chē)總匯、山西xx上通別克4S店、山西xx融通雪佛蘭4S店、山西xx匯通朔州別克4S店，并對山姆士朝陽(yáng)店，建南店、學(xué)府店的設備設施進(jìn)行了投資改造，為我們明年的工作和企業(yè)的發(fā)展打下了良好的基礎。
過(guò)去的一年，在各分公司領(lǐng)導的帶領(lǐng)下，經(jīng)過(guò)全體員工的共同努力，我們的每一個(gè)企業(yè)都取得了顯著(zhù)成績(jì)，企業(yè)得到了一定的發(fā)展，這是值得我們欣慰的事情，但是我們也應該清醒地看到，與同業(yè)相比，我們還存在一定的差距，這個(gè)差距集中表現在管理的問(wèn)題、商品的問(wèn)題、服務(wù)意識的問(wèn)題、員工工作情緒的問(wèn)題等等。這些都是我們在今后的工作中應該重視和思考的問(wèn)題。所以，針對這些問(wèn)題我提出我們13年的工作重點(diǎn)和工作計劃：
一、加強培訓學(xué)習，提升管理能力和管理水平； 向管理要效益，山姆士力求通過(guò)加強管理，銷(xiāo)售增長(cháng)10%；各4S店力爭廠(chǎng)家各項考評進(jìn)入前10%。
二、加強制度建設，使工作中的任何事情都要有章可循；用制度管人，按制度辦事。
三、加大考評范圍和考核力度，使各級管理人員能夠真正以身作則，做好表率。
四、加強人才培養和管理人員選拔工作；給每一個(gè)有能力有進(jìn)取心的優(yōu)秀員工晉升渠道和發(fā)展的機會(huì )。明年我們計劃在公司中選拔30名后備經(jīng)理，調整、優(yōu)化和充實(shí)到我們的管理團隊。
五、提升員工收入水平；各公司人力資源部根據公司制定的績(jì)效制度，制訂公平合理的績(jì)效考核辦法，使人人績(jì)效掛鉤，做到在企業(yè)效益提升的同時(shí)員工收入相應提高，把員工收入的提升，作為衡量我們各級管理人員管理能力的一個(gè)重要部分。
六、提升全員服務(wù)意識和服務(wù)水平，使顧客滿(mǎn)意就是我們永恒的追求；
七、加強商品的優(yōu)化和管理； 如山姆士應該在商品結構質(zhì)量上下功夫，xx應該在庫存周轉率上做文章。
以上是我們13年的工作重點(diǎn)，因為我們的企業(yè)分布在不同的行業(yè)和不同的領(lǐng)域，各家面對的主要問(wèn)題和突出問(wèn)題不盡相同，所以我對13年的工作只做綱領(lǐng)性的部署，各公司相關(guān)負責人應該圍繞以上工作重點(diǎn)，結合本公司實(shí)際情況，組織討論，制訂目標，拿出具體的工作方案和實(shí)施細則。
明年我們的發(fā)展計劃是：1、山姆士再建一家門(mén)店；2、xx再開(kāi)一個(gè)4S店；3、熱點(diǎn)再開(kāi)一家酒店。
新的一年馬上就要到來(lái)了，在這里我衷心祝愿大家在新的一年里工作愉快，身體健康！明年能夠多多拿上獎金，并能夠得到提升。
20xx年，受?chē)液暧^(guān)政策影響，資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展受到一定制約，與此相反的是，隨著(zhù)經(jīng)濟發(fā)展，人民越來(lái)越富裕，對理財的需求卻是越來(lái)越大，同時(shí)，對理財服務(wù)水平的要求也越來(lái)越高。在這一年，招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進(jìn)駐中山，這些銀行對我行的中高端客戶(hù)虎視眈眈，極力以各種方式手段搶奪我行客戶(hù)，在競爭如此強烈的經(jīng)營(yíng)環(huán)境之下，為增強我行對外競爭力，行領(lǐng)導果斷決策，通過(guò)競聘方式，組建了財富管理團隊，分片區協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)維護客戶(hù)，提升理財隊伍素質(zhì)，并于本年6月13日正式上崗。
在分行黨委和個(gè)人金融部主任室的正確領(lǐng)導下，我們緊緊圍繞“建設省內卓越銀行”，20xx年率先實(shí)現凈利潤超6。8億的經(jīng)營(yíng)目標，積極籌備，部署計劃，踐行目標。
一、工作績(jì)效目標完成情況
截止11月末，管轄片區中高端客戶(hù)數量為同比增長(cháng)戶(hù)，中高端客戶(hù)資產(chǎn)額為萬(wàn)元，同比增長(cháng)萬(wàn)元。重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，包括基金營(yíng)銷(xiāo)萬(wàn)元，各支產(chǎn)品完成率分別為人民幣理財產(chǎn)品共，同比增長(cháng)
二、主要工作措施及成效
按照分行財富經(jīng)理的職責范圍，我們分管的中西片區包括城區的中區支行、北區支行、西區支行、南區支行和沙溪、大涌支行共18個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。我們的工作主要有加強對片區內理財經(jīng)理的指導，協(xié)助支行吸收存款和銷(xiāo)售產(chǎn)品，以私人銀行為依托，引進(jìn)高端服務(wù)內容。
在上崗以來(lái)的約半年工作中，我們總能認真履行本職工作職責，緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標，圍繞省行“跑贏(yíng)大市”和“率先實(shí)現百億利潤目標”的經(jīng)營(yíng)目標，落實(shí)分行各項工作部署和要求。勤跑網(wǎng)點(diǎn)，多打電話(huà)，全力以赴，和片區網(wǎng)點(diǎn)一起營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)，力推重點(diǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售，促進(jìn)中高端客戶(hù)數量與資產(chǎn)雙增長(cháng)。做培訓，發(fā)短信，多管齊下，千方百計與片區理財經(jīng)理保持良好有效溝通，促進(jìn)理財經(jīng)理綜合素養特別是專(zhuān)業(yè)技能、營(yíng)銷(xiāo)技能及合規內控的全面提升。積極組織理財經(jīng)理團隊活動(dòng)，增強歸屬感，凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開(kāi)始，我們的工作在行領(lǐng)導的關(guān)心與主任室的帶領(lǐng)下，取得了一定的成效，為我行個(gè)金條線(xiàn)今后工作的長(cháng)足發(fā)展，積累了一些成功的經(jīng)驗。
（一）立足本職，做好理財經(jīng)理的相關(guān)工作
一是做好理財經(jīng)理的培訓工作。財富經(jīng)理團隊協(xié)作，共同完成全轄新聘任上崗理財經(jīng)理的培訓工作，包括職業(yè)道德教育、風(fēng)險內控要求、日常工作規范、產(chǎn)品知識普及與營(yíng)銷(xiāo)技巧分享等，并將為上課而專(zhuān)門(mén)用心制作的PPT發(fā)送網(wǎng)點(diǎn)，供一線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)人員參考使用。同時(shí)，將培訓工作日�；�，對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品及時(shí)做好培訓工作。
二是做好理財經(jīng)理日常工作指引。及時(shí)將分行當前重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)信息轉達至各理財人員，恰如其分地為其分析，使大部分理財經(jīng)理都能因勢導力，配合分行的各項業(yè)務(wù)順利發(fā)展。
三是做好理財經(jīng)理背后的技術(shù)支持。我們自己用EXCEL表制作了基金定期定投的計算公式供所有營(yíng)銷(xiāo)人員銷(xiāo)售演示，得到了使用并業(yè)績(jì)初見(jiàn)成效理財經(jīng)理的肯定好評；在加息信息一出時(shí)，即為加息后是否轉存，我們計算出了各期限年次的`天數供全轄參考使用，減少了理財經(jīng)理的工作量。另一方面，我們也隨時(shí)為理財經(jīng)理的個(gè)性化需求，比數據，編表格，做分析，找產(chǎn)品，滿(mǎn)足大家對中高端客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)的服務(wù)需求。
四是駐點(diǎn)工作，以身作則，對新聘理財經(jīng)理嘗試實(shí)踐帶教。在管轄片區網(wǎng)點(diǎn)的兩例經(jīng)驗來(lái)看，效果較為明顯，在駐點(diǎn)期間都實(shí)現了產(chǎn)品的突破性銷(xiāo)售，同時(shí)，也得到了網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)對中行財富經(jīng)理的高度認同。
五是業(yè)績(jì)追蹤，對做得好的理財經(jīng)理及時(shí)肯定，多做精神激勵，使其漸入良性循環(huán)之佳境。對于業(yè)績(jì)暫落后者，多了解，多溝通，想方設法幫助其進(jìn)步。同時(shí)，我們提出建議，對銷(xiāo)售業(yè)績(jì)達到一定目標的優(yōu)秀者全轄郵件通報表?yè)P，對我行每次的重點(diǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售做總結，并對業(yè)績(jì)優(yōu)秀者，特別邀請主管行長(cháng)頒發(fā)獎杯，以之鼓勵，形成理財經(jīng)理隊伍銷(xiāo)售氣氛的你追我趕。
六是關(guān)心理財經(jīng)理8小時(shí)以外的生活，做好家訪(fǎng)工作。關(guān)注內控，做好特別提醒工作，在孫文中路與石岐支行并網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)期間，我們與孫文中路網(wǎng)點(diǎn)主任一起，重點(diǎn)關(guān)注理財經(jīng)理做好過(guò)渡期間的客戶(hù)服務(wù)與日常工作，同時(shí)提醒網(wǎng)點(diǎn)主任要關(guān)注其動(dòng)態(tài)變化，防止意外事件發(fā)生。
七是不定期組織理財經(jīng)理班后休閑活動(dòng)，調節理財經(jīng)理生活，增強隊伍凝聚力。如理財經(jīng)理歡樂(lè )夏日聚餐、江門(mén)龜峰山登山比賽等，促進(jìn)了大家的相互交流，增加了理財經(jīng)理的歸屬感。
（二）極盡己能，協(xié)助支行吸收存款和銷(xiāo)售產(chǎn)品
在今年的工作中，上級行對儲蓄存款工作極其重視，為此，我行也將其作為年度工作中的重中之重，尤為重視。
我們做為服務(wù)我行中高端客戶(hù)而組建起來(lái)的一支團隊，首先，對待外部競爭，我們齊心協(xié)力，不分你我，信息交流，資源共享，充分溝通，團隊合作，抓住一切機會(huì )，爭攬行外資金，提升我行市場(chǎng)份額。對于產(chǎn)品銷(xiāo)售工作，我們即聯(lián)系理財經(jīng)理，又與網(wǎng)點(diǎn)主任保持溝通，同時(shí)也積極配合支行行長(cháng)的工作要求，做好營(yíng)銷(xiāo)計劃，共同營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)。
片區在20xx年熊貓金幣的前期銷(xiāo)售中，起到了較好地帶頭作用，引發(fā)了全行追逐銷(xiāo)售的良好效果。在重點(diǎn)基金國富中小與中銀雙利的銷(xiāo)售表彰中，片區三位新聘理財經(jīng)理全部奪得并包攬全轄新人獎，還有兩位年資尚淺的理財經(jīng)理亦取得銷(xiāo)售量與完成率的勝利獎杯。
（三）開(kāi)展系列客戶(hù)活動(dòng)，并以私人銀行為依托，引進(jìn)高端服務(wù)內容，增強中高端客戶(hù)的忠誠度和貢獻度
為增強中高端客戶(hù)對我行的忠誠度與貢獻度，同時(shí)吸引新客戶(hù)，增加新的金融資產(chǎn)，我們與網(wǎng)點(diǎn)一起約訪(fǎng)客戶(hù)，滿(mǎn)足與激發(fā)客戶(hù)需求，請私人銀行家、投研顧問(wèn)等團隊一起為客戶(hù)做資產(chǎn)配置建議書(shū)，成功實(shí)現產(chǎn)品銷(xiāo)售�；I劃并組織了系列客戶(hù)維護增值活動(dòng)。在分行的大力支持下，成功舉辦了中高端客戶(hù)子女觀(guān)瀾湖夏令營(yíng)。同時(shí)聯(lián)合私人銀行，組織簽約客戶(hù)親臨私人銀行觀(guān)賞亞運會(huì )開(kāi)幕式彩排晚會(huì )，開(kāi)展中高端客戶(hù)養生專(zhuān)賣(mài)講座。發(fā)展中行傳統優(yōu)勢業(yè)務(wù)，邀請廣東省教育廳下屬出國留學(xué)服務(wù)專(zhuān)業(yè)機構辦出國留學(xué)講座，宣傳我行外匯等相關(guān)業(yè)務(wù)。攜手中銀境外機構，與中銀香港對有投資移民意向的目標客戶(hù)做香港投資移民講座等等。
�。ㄋ模┮詫�(shí)際行動(dòng)支持分行IT藍圖上線(xiàn)工作，為100年行慶獻禮做出財富經(jīng)理力所能及的貢獻。
今年是我行IT藍圖工作多年籌備推進(jìn)的重要關(guān)鍵之年，配合分行工作，我們財富經(jīng)理也是加班加點(diǎn)，毫無(wú)怨言。就算是國慶假期回家探親，在接到加班通知時(shí)，也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山，熱情地投入我行的IT藍圖工作之中。
三、存在的問(wèn)題、原因及改進(jìn)計劃
6月份，我們開(kāi)始嘗試財富管理模式的轉型，經(jīng)過(guò)約半年的實(shí)踐，財富經(jīng)理在高端客戶(hù)維護、理財隊伍培養，專(zhuān)業(yè)知識傳授、產(chǎn)品銷(xiāo)售方面均發(fā)揮了一定的作用，但我們的工作仍處在摸索探求階段，工作成果還不夠顯著(zhù)，分管片區部分網(wǎng)點(diǎn)存在理財經(jīng)理銷(xiāo)售活動(dòng)量較少，產(chǎn)品銷(xiāo)售不理想，業(yè)績(jì)停滯，客戶(hù)基礎薄弱，儲蓄存款增長(cháng)缺乏后勁等不足之處。新的一年，我們將緊密?chē)@分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求，有針對性地推動(dòng)各項工作有效開(kāi)展，務(wù)求取得新的突破。
在國家十二五規劃的開(kāi)年之初，在當前高通脹經(jīng)濟環(huán)境之下，人民群眾的儲蓄存款存在銀行“保本、保息、不保值”的狀況之下，為我們的財富業(yè)務(wù)發(fā)展提供了廣闊的空間，趁著(zhù)國家發(fā)展新五年規劃的新風(fēng)向，我們計劃明年再繼續努力。
投資年終工作總結9
xx年，在xx管委會(huì )的正確領(lǐng)導下，在投資公司領(lǐng)導班子和職工的關(guān)心、支持下，通過(guò)個(gè)人認真學(xué)習，扎實(shí)工作，全面履行了自己的職責和義務(wù)，較好地完成了所分管的工作和管委會(huì )交給的招投標任務(wù)。在理論水平、工作經(jīng)驗等方面都有了一定的提高�，F總結如下：
一、理論學(xué)習和思想作風(fēng)建設情況
真正做到為人民服務(wù)，就需要不斷學(xué)習，用政治理論來(lái)武裝自己的頭腦，樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和世界觀(guān)。
在過(guò)去的一年里，我堅持學(xué)習政治理論和黨的方針政策，學(xué)習黨的十九大精神，認真領(lǐng)會(huì )黨的一系列方針、政策，結合自己的思想實(shí)際，力求在實(shí)踐上下功夫。始終把實(shí)踐作為學(xué)習的最終目標。我深切地體會(huì )到，作為一名xx的建設者，按照xx“團結、實(shí)干、拼搏、向上”的方針，作好自己的本職工作，做到“以事業(yè)統一思想，以發(fā)展凝聚力量，以實(shí)干樹(shù)立形象”。
一年來(lái)，我始終把思想作風(fēng)建設擺在第一位。不斷提升思想素質(zhì)、開(kāi)闊視野、充電擴能，我始終把管委會(huì )和公司廣大員工賦予我的權力當作一種責任和義務(wù)，堅決貫徹執行黨和國家政策法規以及上級的指示、決定，并時(shí)常告戒自己“xx的建設事業(yè)無(wú)小事”，一切從建設新區的要求和管委會(huì )、公司利益出發(fā)，做到了敬業(yè)勤政、廉潔奉公、關(guān)心群眾疾苦，并以此影響教育自己的家人。
二、履行自己職責，完成好自己分管的工作
按照“三年出形象，五年成規模，十年鑄精品”的思路，遵循“高起點(diǎn)、高標準、高水平、高速度”的發(fā)展要求，以及融資項目管理工作的實(shí)際需要，針對xx區合作開(kāi)發(fā)項目建設模式新思路的不斷拓展，認真研究融資工作中的新情況，作好xx區合作開(kāi)發(fā)項目的前期準備工作，為管委會(huì )領(lǐng)導決策提供充分、詳實(shí)的依據和建設性的建議。
在趙總帶領(lǐng)下，組織公司有關(guān)同志，內修素質(zhì)，外樹(shù)形象，狠抓落實(shí)，強力推動(dòng)，通過(guò)大家的辛勤努力，投資公司的融資管理、項目前期準備工作穩步發(fā)展，積累了一些寶貴的經(jīng)驗。
1、配合財務(wù)部完成了在建設銀行融資xx萬(wàn)元人民幣。
為配合好此項工作，我積極和市建行有關(guān)部門(mén)溝通，交流有關(guān)情況。今年元月份，一場(chǎng)突來(lái)大雪封閉所有道路，根據國家開(kāi)發(fā)銀行等銀行融資規范，對融資項目的管理也提出了嚴格要求。
為此多次主動(dòng)和公司班子一起研究融資政策，向管委會(huì )領(lǐng)導、市發(fā)改委有關(guān)領(lǐng)導匯報工作方案。不但提高了工作效率，而且也使融資項目得到更加科學(xué)、合理的管理和建設，對項目下一步的具體落實(shí)提供了可靠依據和保障，達到了推動(dòng)工作、規范管理的目的。
2、根據管委會(huì )基礎建設項目、城市配套建設項目融資進(jìn)度安排，作好大量基礎性先期工作，保證項目資料、手續完備，達到只要具備具體條件就可以馬上開(kāi)工的標準，促進(jìn)xx區項目建設的快速進(jìn)展。
完成xx的.可研編制、環(huán)境評價(jià)工作。其中，xx項目已經(jīng)得到批復；另外二個(gè)項目的可研報告報批已經(jīng)完成，待發(fā)改委批復。完成了國家開(kāi)發(fā)銀行的融資要求。根據需要，如果通過(guò)其他商業(yè)銀行、信用社等金融機構進(jìn)行融資，也可以使用這些批文和可行性研究報告。這些工作對于超前、多渠道融集資金，起到很大的推動(dòng)作用。
其中供水管網(wǎng)三期項目的批復，已經(jīng)取得建設銀行項目融資1000萬(wàn)元，為xx公司的工程建設打下基礎。
3、組織省內知名專(zhuān)家和省環(huán)保局的有關(guān)領(lǐng)導共同為xx區的環(huán)境影響評價(jià)提供指導意見(jiàn)和建設性方案。
環(huán)保是“第一審批”又是“一票否決”，如果環(huán)保不通過(guò)，不僅xx區建設規劃不能審批，銀行不能融資，整個(gè)xx區開(kāi)發(fā)建設也將被迫停建或一直處于違法建設狀態(tài)。這樣將給xx區以后的工作帶來(lái)難以估量的影響。
鑒于《xx》已得到省環(huán)保局的批復。今年委托市環(huán)境監測中心完成環(huán)境評價(jià)報告書(shū)編制所需的冬季、夏季環(huán)境監測報告工作，多次與環(huán)保局的專(zhuān)家進(jìn)行溝通，分析xx區環(huán)境保護工作中存在的問(wèn)題，在項目建設過(guò)程中進(jìn)行完善，為完成xx區區域環(huán)境評價(jià)報告評審做好準備。
4、參加管委會(huì )住宅樓土地使用權掛牌活動(dòng)，順利摘得17、7畝國有土地的使用權，為公司下一步房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)打下基礎，也為項目建設作好土地儲備工作。通過(guò)完善土地手續，可以加速具體建設項目進(jìn)度，同時(shí)，也為項目融資打下基礎。
三、成功經(jīng)驗和今后工作努力方向
回顧一年來(lái)的履職經(jīng)歷，我感到既充實(shí)，又欣慰。我和同志們一起并肩戰斗，不僅增進(jìn)了了解，溝通了感情，建立了友誼，也獲得了許多有益的啟示，工作能力也得到了一定的提高。
概括起來(lái)有三點(diǎn)啟示：
一是靠信念成就事業(yè)。我剛接到組織xx區的招、投標任務(wù)時(shí)，面對陌生的工作內容，確實(shí)感到擔子重、壓力大，但我有一個(gè)堅定的信念，就是相信組織上的正確領(lǐng)導，相信相關(guān)部門(mén)間的團結合作，相信同志們的正義感和責任感。憑著(zhù)這種信念，我克服了工作上一個(gè)又一個(gè)困難，可以說(shuō)，信念和毅力使我成就了一些事情，而且在事業(yè)推進(jìn)的過(guò)程中又進(jìn)一步堅定了信念、磨煉了意志。
二是靠工作統一思想。我深切感到，工作是統一思想的助推器，是協(xié)調關(guān)系的潤滑油，是形成合力的凝結劑。
三是靠個(gè)性謀求共識。在工作實(shí)踐中，我努力學(xué)習運用馬克思主義哲學(xué)的基本原理，科學(xué)處理共性與個(gè)性的關(guān)系，在充分尊重個(gè)性的基礎上，讓一些與共性無(wú)礙的個(gè)性健康發(fā)展，同時(shí)采取注重正確引導、提倡相互兼容等方式，使個(gè)性與共性協(xié)調發(fā)展，最終將消極因素逐步轉化為積極因素，形成推動(dòng)所分管各項工作健康發(fā)展的合力。
總結一年來(lái)的工作，我覺(jué)得有所得也有所失，不足之處主要表現在三個(gè)方面，這也是本人今后進(jìn)一步努力的方向。
一是要提高認識水平、尤其是加強理論學(xué)習，不斷充實(shí)自己、改造自己、完善自己。特別是對投資公司工作中可能出現的問(wèn)題和困難，要注重從總體上把握，增強工作的預見(jiàn)性，同時(shí)要注意防止頭腦發(fā)熱，處理事情簡(jiǎn)單化，時(shí)刻保持強烈的憂(yōu)患意識。
二是要防止急于求成。對工作內容的理解要全面分析，尤其是對于工作的安排要充分尊重現實(shí)，體現層次性，區別對待，循序漸進(jìn)，避免一刀切、一律化。
三是嚴以律己、寬以待人。對自己的工作要高標準、嚴要求，但對于同志要避免苛求于人。在一些具體問(wèn)題上不能事事都要求完美，因人、因事、因時(shí)要體現區別，以避免無(wú)意中傷害同志們的積極性，要注重把大家的積極性發(fā)揮好、保護好，營(yíng)造出一種生氣勃勃的良好局面。
今后，本人要繼續加強學(xué)習，努力學(xué)習政治和業(yè)務(wù)，通過(guò)實(shí)踐不斷提高自己分析思考和解決問(wèn)題的能力，適應不斷發(fā)展變化的形勢和工作需要，力爭把各項工作做的更好。xx年馬上就要到來(lái)，回首往事永不遺憾，展望未來(lái)充滿(mǎn)希望。本人在去年所做的工作與各位領(lǐng)導和同志們的支持、關(guān)心和幫助是分不開(kāi)的，存在的問(wèn)題是自己主觀(guān)努力不屑的結果。請同志們今后有機會(huì )給予本人更多的關(guān)心和幫助，讓我取得更大的進(jìn)步。
投資年終工作總結10
20xx年轉瞬即逝，回顧這半年來(lái)，我在x行領(lǐng)導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作�，F將工作情況總結如下：
一、作為一名對公客戶(hù)經(jīng)理，不僅要加強學(xué)習好信貸政策，做好我行政策傳達與企業(yè)選擇分類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)等工作，充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應盡的職責。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化自身風(fēng)險管理意識。從支行成立至今，遇見(jiàn)如xx、xxx的款等以前沒(méi)有實(shí)際操作過(guò)的業(yè)務(wù)，為了能夠更好的拓展客戶(hù)，在分行收信部門(mén)領(lǐng)導的支持幫助下，自己很快了解并熟識了該業(yè)務(wù)的操作模式，風(fēng)險的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強學(xué)習業(yè)務(wù)技能。
2﹑加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，做好客戶(hù)考察、授信上報、維護等工作。在實(shí)現市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險管理和諧的基礎支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。
二、加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，增加客戶(hù)群體。自己的擔子很重，而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jì)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類(lèi)問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力等方面，保證了本崗位各項工作的`正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動(dòng)性，具備較強的專(zhuān)業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
三、存在的問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jì)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現在：
1、業(yè)績(jì)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶(hù)資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶(hù)制定業(yè)務(wù)方案。
2、現有的客戶(hù)資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細刨，針對客戶(hù)貿易鏈各環(huán)節展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作；對于自己有目標的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機會(huì )。
3、有些工作做的不夠過(guò)細，一些工作協(xié)調不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問(wèn)題，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：
1、加強學(xué)習，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應手，游刃有余。
2、在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀(guān)念，爭取以良好的心態(tài)和責任心，做出較好的業(yè)績(jì)回報招行。
3、細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行工作。
投資年終工作總結11
時(shí)間好快，稍微回顧就是一年時(shí)間了，技術(shù)組工作也是有9個(gè)月時(shí)間，回想一年自己想要的東西得到多少？剛出校門(mén)的自己又有什么樣的變化？工作呢？
同其他人的想法一樣吧，學(xué)習社會(huì )經(jīng)驗，過(guò)年回家能給父母一個(gè)工作的滿(mǎn)意的回復。自己也是基本做到，工作跟上學(xué)就是不一樣，唯一遺憾的就是沒(méi)有多少時(shí)間去玩，工作很吃飯睡覺(jué)成了每天的主題曲。
進(jìn)入社會(huì )，自己都會(huì )有自己的變化，我也是不例外的一個(gè)，在學(xué)校的時(shí)候自己絕對是屬于不善于言語(yǔ)交往的一個(gè)人，唯一好的就是總是能交幾個(gè)知心的朋友，不求其他，只求相處快樂(lè )。進(jìn)入公司，大家也是在組建一個(gè)小小的個(gè)人圈子，終究是一個(gè)圈子的人，所有人都逐漸變的漸漸很相似，難道就是近朱者赤近墨者黑。很慶幸自己選擇了這個(gè)團隊，讓自己變化的時(shí)自己想要的自己，對事情負責，也不在是所有事自己就是置身事外的一個(gè)人，有那個(gè)責任心，工作的原因，交往是必須的，地方方言的差異，有，我自己做到了，交往的方式有很多，自己也選擇了有理走遍天下的那條。
工作，是每個(gè)人要經(jīng)歷的一個(gè)過(guò)程，也只有靜下心來(lái)才能工作的好，比起以前自己會(huì )怎樣，麻煩的事，煩心的事，可以做也可以隨便怎樣，現在卻是不一樣的結果，在煩在難做的事總是要想辦法去解決，也只有這樣自己浮躁高傲的心態(tài)才會(huì )一點(diǎn)一點(diǎn)的降低下來(lái)，去適應社會(huì )。
裝配車(chē)間是公司最大的車(chē)間，工藝跟程序也是最多的，要學(xué)習解決的事情也是最多的，很好的自己也是需要記憶掌握的東西去工作，在車(chē)間跑合班下線(xiàn)自己的想法是苦累自己頂著(zhù)，自己總會(huì )有機會(huì )脫離這個(gè)崗位，做自己認為能做的崗位，3月份進(jìn)入技術(shù)組的時(shí)候自己很激動(dòng)，是大家夢(mèng)寐以求的工作地方，呵呵，事實(shí)卻是有點(diǎn)差別，自己以前看到的都是表面的，實(shí)質(zhì)卻是在跑動(dòng)中工作，員工跟領(lǐng)導之間的問(wèn)題解決，雖然好多時(shí)候有好多疑問(wèn)和無(wú)奈，最后也是自己能做的做不能的由車(chē)間去解決。尤其是氣缸座活塞連桿的恒溫評審，要通知技術(shù)部，可是晚上電話(huà)通知的時(shí)候又講找其他人，不通知又不給我們補簽，還有公司一直存在的墊片問(wèn)題，氣隙不好過(guò)問(wèn)題，盤(pán)管焊環(huán)漏，工裝易壞維修問(wèn)題，總是得不到有效滿(mǎn)意的回復和解決，專(zhuān)職部門(mén)的分工很難說(shuō)清，我們工藝員其實(shí)就是主任，所以的都有涉及，都要處理，所有解決不了的就直接丟給了我們工藝員去做，現在技術(shù)組要專(zhuān)人搞專(zhuān)項工作，感覺(jué)能有人分工，能專(zhuān)項的去做事，除去每天種類(lèi)繁多的.工作。
對于近期殼體的壓碼改為車(chē)間之后，一周之內天天有問(wèn)題出現，也是討論過(guò)原因跟解決辦法，室內力矩問(wèn)題，工裝板的槍沒(méi)有幾個(gè)是好的，可以很好的滿(mǎn)足工藝要求的，維修的也是只能勉強能用，班組給的回復是：這樣的東西能咋樣的保證工藝要求，也是在要求停線(xiàn)的情況下，工裝班拿出殺手锏，珍藏的一把新槍去應對，有時(shí)在我們不知道的情況下下班之前又是收走了，得到的回復是沒(méi)有幾個(gè)好的，我們在維修，下面班組確是盡力的去達而會(huì )放松工藝要求去做。壓碼時(shí)傳遞信息問(wèn)題，還有設備壓碼不是太清晰操作工很難做到第一人去互檢，導致錯誤一直流到后面工序。
現在來(lái)到了室外，有自己熟悉的環(huán)境，熟悉的工序，還有一大部分自己不知道的流程和工藝要求，室內的處理事情流程自己可以套來(lái)用，其他流程就多問(wèn)檢驗員工藝員班組長(cháng)。盡量用最短的時(shí)間去掌握東西，早日自己可以撐起一個(gè)班次的所有事情，也讓陳迪林和郁宗偉可以不用那么辛苦的去8對8工作，也有操作工反映問(wèn)題變?yōu)樽约喝グl(fā)現問(wèn)題，讓班組去解決。
對于以后的工作，由室內到室外，由于內部的裝機要求自己知道也是省去了好多要學(xué)習的，室外跟室內不同是班組之間的問(wèn)題還有車(chē)間之間的問(wèn)題多一點(diǎn)，自己會(huì )盡力讓各個(gè)班組做好處理好之間的問(wèn)題。
不管以前做的咋樣，也是以前的事情，總結自己做不到位的地方，自己去改正，相信經(jīng)過(guò)幾個(gè)的努力，技術(shù)組會(huì )越來(lái)越好。更好的服務(wù)于車(chē)間.
投資年終工作總結12
x年的各項工作目標已定，在全球性金融危機的背景下，可以說(shuō)每個(gè)目標都具有挑戰性，每項任務(wù)都具有艱巨性。這就需要我們進(jìn)一步加強自身建設，要素質(zhì)再提高，作風(fēng)再轉變，責任再加大，以更加過(guò)硬的素質(zhì)、更加堅強的意志、更加優(yōu)良的作風(fēng)去攻堅克難，去實(shí)現我們的宏偉目標。x年的工作重點(diǎn)和工作規劃主要在以下幾個(gè)方面：
一、強化培訓，提升綜合素質(zhì)，實(shí)現人力資源組合
x年在公司內部要堅定不移落實(shí)全年目標責任制，嚴格崗位責任制考核和考核，加大工作執行力度，將x年工作目標任務(wù)層層分解，細化到月、細化到周、量化到組、量化到人，積極配合園區建設各項設計工作逐步推進(jìn)。
在現階段，根據工作需要，要將具有較高投資經(jīng)營(yíng)水平、熟悉行內經(jīng)營(yíng)的專(zhuān)業(yè)人員招攬進(jìn)來(lái)我們公司，擴大規模，如果還是難招人的話(huà)，希望能從xx總部調人來(lái)到分公司，另外，我們還要招攬具有理論水平和豐富的工作經(jīng)驗，熟悉投資知識，能熟練操作計算機的員工，并且建立健全各種學(xué)習機制，強化知識的學(xué)習培訓，從而提高各個(gè)崗位自身的綜合素質(zhì)和營(yíng)銷(xiāo)能力，以適應投資市場(chǎng)管理的要求。同時(shí)在管理過(guò)程中要重視研究出現的新情況，新問(wèn)題，針對年度匯算清繳反映出的問(wèn)題，及時(shí)提出加強管理的辦法、措施。
在投資有限公司內部全面實(shí)行精細化管理，充分發(fā)揮設計預算控制工程投資的作用，全面實(shí)行技術(shù)責任制，嚴把質(zhì)量關(guān)，設計方案要多方案比較，努力優(yōu)化每一個(gè)投資和運營(yíng)方案，在“精、準、細、嚴”上狠下功夫，大力推廣新工藝、新技術(shù)，努力做到精細設計、合理設計、節省設計，程度地降低工程建設成本，用信譽(yù)建設。
二、進(jìn)一步加強公司隊伍建設，全力打造創(chuàng )新團隊
公司成立之初在干部隊伍建設上始終堅持政治思想教育和業(yè)務(wù)知識學(xué)習兩手抓、兩手硬的原則，大力倡導求真務(wù)實(shí)、真抓實(shí)干的工作作風(fēng)，不斷提高職工的自主創(chuàng )新意識，著(zhù)力強化對職工工作執行力和團結協(xié)作能力的培養，全力把設計院打造成為“學(xué)習型、創(chuàng )新型、務(wù)實(shí)性、奉獻型、和諧型”的團隊。
投資有限公司要立足長(cháng)遠，堅持以人為本，建立和不斷完善發(fā)現人才、聚集人才、服務(wù)人才的機制，不斷完善學(xué)習制度、豐富學(xué)習內容、搞活學(xué)習形式，在全公司掀起“比、學(xué)、干、幫、超”的學(xué)習熱潮，時(shí)刻關(guān)注先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)理念、投資技術(shù)，隨時(shí)進(jìn)行消化吸收，同時(shí)鼓勵職工考取與資質(zhì)相關(guān)的執業(yè)注冊資格證書(shū)，確保有充足的優(yōu)秀設計人才作保障，為今后公司擴大資質(zhì)范圍打好基礎。
三、加強銀行間往來(lái)公關(guān)，發(fā)揮金融行業(yè)作用和項目推進(jìn)
面對市場(chǎng)日益同質(zhì)化、白熱化的競爭，在當前大環(huán)境下，如何發(fā)揮銀行的作用顯得尤為重要，我們首先不但要引進(jìn)更多的金融機構和金融機構資金，實(shí)現資金的安全快速流動(dòng)。盡量盡快建立客戶(hù)、網(wǎng)絡(luò )各個(gè)方面的.優(yōu)勢，但是我公司不可能在短期內有這樣的優(yōu)勢，所以要隨著(zhù)時(shí)間的推移不斷地加強公關(guān)和溝通，經(jīng)驗以及綜合化的母公司的背景，為我們提供很多非常好的方法和融資渠道。加強銀行的溝通與聯(lián)系，以及與銀行的往來(lái)和公關(guān)，確保銀行相關(guān)人員與我公司間達成合作意向，以促進(jìn)投資有限公司能夠平穩的踏上發(fā)展之路，快速融入投資市場(chǎng)。
公司在集中主要力量認真抓好項目建設的同時(shí)，通盤(pán)考慮公司的長(cháng)遠發(fā)展和全面發(fā)展，在城區及市范圍努力尋找短平快的投資開(kāi)發(fā)項目和長(cháng)高慢的投資開(kāi)發(fā)項目，以達到以短平快投資項目促進(jìn)長(cháng)高慢的投資開(kāi)發(fā)項目，以長(cháng)高慢投資項目孵化短平快投資項目，達到了投資建設一個(gè)項目，籌備建設一個(gè)項目，瞄準商洽一個(gè)項目以保證公司的長(cháng)遠發(fā)展需要。目前公司已瞄準工程的開(kāi)發(fā)，加強銀行間的往來(lái)和公關(guān)，確保項目以及項目可以在我公司間達成合作意向，以促進(jìn)投資有限公司能夠平穩的踏上發(fā)展之路，快速融入投資市場(chǎng)。
四、進(jìn)一步加大服務(wù)創(chuàng )新力度，不斷提高營(yíng)銷(xiāo)質(zhì)量和水平
20xx年要主動(dòng)尋找項目進(jìn)行對接。同時(shí)應該尋找幾家公司及銀行人員形成穩定的合作關(guān)系。做好公司業(yè)務(wù)的公關(guān)，建立廣泛穩定的客戶(hù)群和xxx網(wǎng)，擴大市場(chǎng)份額要大力精簡(jiǎn)辦事環(huán)節，切實(shí)提高工作效率，不斷創(chuàng )新服務(wù)模式，將服務(wù)陣地前移，對客戶(hù)進(jìn)行全程服務(wù)、跟蹤服務(wù)、綠色通道服務(wù)，對用戶(hù)提出的問(wèn)題要快速反應、立即行動(dòng)、馬上就辦，想盡一切辦法為用戶(hù)提供快捷和方便，為用戶(hù)排憂(yōu)解難，確保營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)零投訴、百分百之百滿(mǎn)意。
冬去春來(lái)，春在招手!展望20xx年的奮斗目標與發(fā)展藍圖，我們堅信：在新的一年，通過(guò)全體員工的共同努力，我們一定能實(shí)現新的飛躍、新的輝煌!針對以往公司缺乏市場(chǎng)競爭力，任務(wù)不飽滿(mǎn)，今年經(jīng)營(yíng)收入情況不佳的狀況，今年公司按照集團的統一部署，深入扎實(shí)地開(kāi)展思想作風(fēng)整頓和學(xué)習實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)活動(dòng)，全面發(fā)動(dòng)，層層動(dòng)員，統籌安排，采取各種方式，切實(shí)做到員工工作和思想進(jìn)步兩不誤、兩促進(jìn)。
投資年終工作總結13
緊張忙碌的20xx年已經(jīng)過(guò)去，對于這過(guò)去的一年，每個(gè)人的情緒都是不一樣的，有人滿(mǎn)意，有人遺憾，既有欣慰，也有彷徨。而對我來(lái)說(shuō)，這一年是我工作生涯的一個(gè)重要轉折，也將會(huì )是我未來(lái)的一個(gè)里程碑。以下是我一年來(lái)的工作總結。
一、工作經(jīng)驗的積累
進(jìn)入xx參加工作以來(lái)，我遵照xx的安排，在xx參與了一年的xx工作。xx的工作是平淡而又忙碌的，從剛開(kāi)始的不適應到之后的從容，這個(gè)過(guò)程中并沒(méi)有個(gè)性驚人的成績(jì)，卻讓我在這個(gè)過(guò)程中懂得了工作的不易以及一個(gè)員工所應肩負的職責。后來(lái)我有幸來(lái)到xx公司業(yè)務(wù)部參加工作，并加入了xx這個(gè)優(yōu)秀的工作團隊。剛來(lái)的那段時(shí)刻，整個(gè)人都是興奮而又充滿(mǎn)新奇感的，能夠從事xx的核心業(yè)務(wù)工作無(wú)疑是一種幸運。但是我也明白，作為新加入部門(mén)的實(shí)習員工，我們的主要工作還是學(xué)習。于是在最初的這段時(shí)刻，指導性材料，相關(guān)文件以及過(guò)往的業(yè)務(wù)檔案就成了我最親密的“戰友”。
二、理論知識的學(xué)習
在各位優(yōu)秀的客戶(hù)經(jīng)理的幫忙下，我逐漸對xx的公司業(yè)務(wù)有了全新的認識，也理清了我后續學(xué)習的思路，并對將來(lái)的工作狀況有了進(jìn)一步的規劃，那就是踏踏實(shí)實(shí)，打好基礎，從一點(diǎn)一滴做起，不斷的積累充實(shí)自己，做一個(gè)優(yōu)秀的員工。在培訓過(guò)程中主要學(xué)習了“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”及相關(guān)文件，再結合之前在部門(mén)里的實(shí)習工作，使我對貸款業(yè)務(wù)的相關(guān)狀況有了系統性的認識，之前難以明白的一些操作流程也都得到了合理的解釋。雖然最后競賽取得的成績(jì)并不理想，但這對我后續的實(shí)習工作將大有裨益，加深我對于信貸工作的明白。
三、實(shí)際操作
具備了理論知識就要走向實(shí)際操作了，在各位老員工的指導下，我逐漸熟悉了解了公司業(yè)務(wù)的相關(guān)產(chǎn)品，掌握了公司信貸業(yè)務(wù)的基本操作流程。并實(shí)際操作了公司短期貸款、xx承兌匯票，限額申請、切分、企業(yè)資金流向監控、貸后檔案管理等工作。并在近期撰寫(xiě)了授信總量年審、新增、以及擔保變更等相關(guān)報告，同時(shí)在幾位老客戶(hù)經(jīng)理的帶領(lǐng)下拜訪(fǎng)客戶(hù)，學(xué)習營(yíng)銷(xiāo)及客戶(hù)維護。這一切對我來(lái)說(shuō)都是新鮮且充滿(mǎn)挑戰的。我知道，xx的核心是盈利，而信貸員的首要工作就是營(yíng)銷(xiāo)。
豐富的業(yè)務(wù)知識和產(chǎn)品就是我們開(kāi)展營(yíng)銷(xiāo)的各種“武器”，應對各種不一樣行業(yè)的`客戶(hù)，擁有越多越好的“武器”才能更好的迎合客戶(hù)的心理，滿(mǎn)足客戶(hù)的需求。而這一切都需要我長(cháng)時(shí)刻的虛心學(xué)習，并在不斷的實(shí)踐中積累經(jīng)驗、完善自己，盡快的成長(cháng)為一名合格的信貸員，為xx的發(fā)展進(jìn)獻自己微薄的助力。
四、存在不足
我犯過(guò)不少業(yè)務(wù)上的錯誤，但讓我十分感謝的是我們這個(gè)熱情而又團結的群眾，正是各位領(lǐng)導、同事長(cháng)期以來(lái)耐心的指導和幫忙，才讓我盡量擺脫誤區、糾正錯誤，最終取得進(jìn)步。在此我表示深深的感謝。雖然取得了一些成績(jì)，但我也知道，實(shí)踐的不足以及對業(yè)務(wù)的不熟練是我的致命傷，在今后的工作中我依舊不能放松，抓緊一切機會(huì )充實(shí)拓寬自己的業(yè)務(wù)知識，積累更多成功的營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗，盡快為這個(gè)光榮的群眾貢獻自己的力量。
新的一年已經(jīng)開(kāi)始，我們應對的競爭也將更加激烈，在這樣的時(shí)刻我只有更加發(fā)奮的提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，才能在這個(gè)充滿(mǎn)挑戰的行業(yè)立足、進(jìn)步，我將用飽滿(mǎn)的熱情和用心的心態(tài)去應對工作的困難和艱辛。我堅信，新的一年，在大家的共同發(fā)奮下，我們這個(gè)偉大的群眾必須會(huì )取得更加輝煌的成績(jì)。
投資年終工作總結14
首先非常感謝公司給了我進(jìn)入擔保行業(yè)的機會(huì )，現在我進(jìn)公司已有半年的時(shí)間，在這半年時(shí)間里。我從開(kāi)始的了解擔保行業(yè)，從一個(gè)對擔保一知半解到所有的流程掌握和對擔保的全面認識，這都是我在這段工作中的收獲。在公司領(lǐng)導和全體同事幫助下，開(kāi)始適應工作，并不斷改進(jìn)工作方法，努力在提高自身綜合素質(zhì)，提高自己對所處行業(yè)的高度責任感，發(fā)揮自己的能力，努力為公司創(chuàng )造更多的價(jià)值。
�。ㄒ唬┗厩闆r
入職以來(lái)，我認識到自身的工作經(jīng)驗不足，社會(huì )閱歷不夠，需要不斷的加強學(xué)習，特別是對業(yè)務(wù)上的知識，經(jīng)過(guò)半年多的學(xué)習和鍛煉，自己在工作上取得一定的進(jìn)步。從開(kāi)始的什么都不懂，逐漸學(xué)習了解擔保行業(yè)相關(guān)事項，了解工作開(kāi)展的過(guò)程，學(xué)習怎樣與客戶(hù)打交道，怎樣在堅持工作原則以及維護公司利益的前提下靈活處理工作中遇到的細節問(wèn)題。自進(jìn)公司以來(lái)，在學(xué)習的同時(shí)也開(kāi)展了工作。
�。ǘ�(shù)立風(fēng)險意識
擔保是高風(fēng)險行業(yè)，對于從業(yè)人員除了要有較高的風(fēng)險意識以外，還必須要有豐富的業(yè)務(wù)知識和實(shí)際業(yè)務(wù)操作能力。自己在這方面的經(jīng)驗和知識都還很欠缺，因此，我在今后的工作中一定要重視自身的學(xué)習。一方面加強從書(shū)本上學(xué)習，多向公司領(lǐng)導、同事請教，多學(xué)多問(wèn)。在工作和生活中留心關(guān)注財政金融、相關(guān)部委的政策，及時(shí)掌握經(jīng)濟領(lǐng)域的新動(dòng)向。公司從事的是高風(fēng)險行業(yè)，如不加以防范，就會(huì )對公司利益造成損失。在工作中務(wù)必加強保前調查核實(shí)，從源頭上嚴把風(fēng)險關(guān)，認真做好客戶(hù)保前外部信用信息的調查，對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、財務(wù)狀況、還款能力進(jìn)行綜合性的評估，有異議及時(shí)向領(lǐng)導匯報，提出自己的見(jiàn)解，及時(shí)維護公司利益，及時(shí)避免出現代償賠付的發(fā)生。
�。ㄈ┎粩鄬W(xué)習提升綜合素質(zhì)
公司以"合作共贏(yíng)發(fā)展"為公司的服務(wù)理念，在實(shí)際工作中，客戶(hù)需要我公司擔保，自己要及時(shí)地聽(tīng)從公司領(lǐng)導安排，抓緊保前工作調查，及時(shí)開(kāi)展相關(guān)工作，主動(dòng)與銀行溝通，與客戶(hù)聯(lián)系，幫助客戶(hù)解決資金困難、快速融資。在處理與客戶(hù)溝通的問(wèn)題上，多向客戶(hù)經(jīng)理學(xué)習與人溝通的藝術(shù)，在堅持工作原則，堅持公司利益為主的前提下。不得罪客戶(hù)，主動(dòng)開(kāi)展工作，主動(dòng)與客戶(hù)溝通，銜接相關(guān)事項，不讓經(jīng)手的擔保業(yè)務(wù)在自己手上的因為自己工作的原因出現延誤，拖沓，影響公司形象，損害公司的利益。在編寫(xiě)相關(guān)資料的時(shí)候，多向身邊經(jīng)驗豐富的同事學(xué)習，多向客戶(hù)經(jīng)理學(xué)習文字表達的準確性和嚴謹性。
�。ㄋ模└恼蛔�，積極進(jìn)取
進(jìn)入公司以來(lái)，自己在學(xué)習鍛煉中成長(cháng)。期間也有很多犯錯和不足的地方。擔保行業(yè)是個(gè)高風(fēng)險的行業(yè)，防范風(fēng)險，講求真實(shí)性。防范和控制風(fēng)險是擔保業(yè)務(wù)安身立命之本，是為中小企業(yè)服務(wù)和公司自身發(fā)展的前提，而要做到實(shí)實(shí)在在，降低風(fēng)險，就必須讓出錯率降到最低，及時(shí)更進(jìn)自己的工作方法，工作態(tài)度。樹(shù)立風(fēng)險意識，樹(shù)立高度的`工作責任感。在工作中做到不焦不躁，編寫(xiě)資料不馬虎，對工作嚴格謹慎的作風(fēng)，發(fā)現并減少各個(gè)風(fēng)險點(diǎn)，穩穩的從業(yè)務(wù)方面把控好風(fēng)險。加強與公司同事的溝通合作，做好各項工作的銜接過(guò)程。積極進(jìn)取把工作做好，把業(yè)務(wù)水平提升上去。
今年已經(jīng)過(guò)去，總結過(guò)去的不足，繼續保持良好的工作作風(fēng)，在新的一年，公司將不斷的完善相關(guān)制度，將迎來(lái)更大的發(fā)展機遇，身為公司的一員我將繼續努力，繼續學(xué)習不懂的地方，總結相關(guān)業(yè)務(wù)辦理成功的經(jīng)驗。不斷的提升自己業(yè)務(wù)能力，不斷進(jìn)取�？朔约翰蛔阒�，以對工作、對事業(yè)、對公司高度負責的態(tài)度，腳踏實(shí)地，盡職盡責地做好本職工作，不辜負公司領(lǐng)導和同事對我的期望。
投資年終工作總結15
20xx年是我樹(shù)立價(jià)值投資理念非常重要的一年，這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛，痛定思痛通過(guò)學(xué)習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價(jià)值投資理念。下半年在市場(chǎng)極度低迷大盤(pán)市盈率處于歷史底部區域時(shí)，敢于在別人恐懼時(shí)抓住這次重大機會(huì )以6倍市盈率逐步建倉銀行股，完成了建倉工作�，F將今年的投資工作回顧如下：
一、無(wú)知
20xx年10月20日買(mǎi)入海普瑞，44倍市盈率，據公司年報顯示三年年均利潤增幅196%，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內占比51% ，公司具有FDA認證、獨創(chuàng )的生產(chǎn)工藝、產(chǎn)品質(zhì)量?jì)?yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征，具有很強的贏(yíng)利能力和充裕的現金流，公司正在擴大產(chǎn)能、拉長(cháng)產(chǎn)業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長(cháng)性，長(cháng)遠看是個(gè)有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當時(shí)我所做的就是全倉買(mǎi)入海普瑞一只股票，在20xx年4月19日前我信心十足絲毫不為股價(jià)的波動(dòng)擔心，在持股過(guò)程中不斷對海的原料供應情況進(jìn)行跟蹤，但對企業(yè)的產(chǎn)品銷(xiāo)售價(jià)格及生產(chǎn)形勢的變化無(wú)法了解，對企業(yè)的利潤變化無(wú)法預估。20xx年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%，超乎尋常的高增長(cháng)必然帶來(lái)噩夢(mèng)，業(yè)績(jì)的快速變臉導致高成長(cháng)泡沬的破裂，市場(chǎng)給予強烈反映連續三個(gè)跌停板，在第三個(gè)打開(kāi)停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業(yè)為什么還會(huì )賠錢(qián)呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領(lǐng)域的無(wú)知付出了沉重的代價(jià)。
二、學(xué)習
在至元的介紹下我開(kāi)始關(guān)注我是股東價(jià)值投資博文，從此接觸了價(jià)值投資理念，后來(lái)我又系統學(xué)習了《如何選擇成長(cháng)股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著(zhù)，通過(guò)學(xué)習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價(jià)值投資理念。
三、投資理念
我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導下，在能力圈范圍內選擇3～5只財務(wù)穩健的優(yōu)秀公司，長(cháng)期專(zhuān)注等待機會(huì );在便宜的時(shí)候分批買(mǎi)進(jìn)，建立適度分散化的投資組合;不要過(guò)于在意股市短期波動(dòng)并不被市場(chǎng)先生的情結所感染，長(cháng)期持股耐心等待;當價(jià)格高估時(shí)分批賣(mài)掉，根據大盤(pán)的市盈率歷史波動(dòng)區間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門(mén)股、題材股、新股和未來(lái)成長(cháng)股，堅持低市盈率買(mǎi)入法安全投資。
1、 能力圈：把自己的'投資目標限定在自己能力所及的領(lǐng)域內，對企業(yè)的經(jīng)營(yíng)環(huán) 境及生產(chǎn)形勢的變化能隨時(shí)了解和感受到，不熟不做、不懂不做。
2、所選企業(yè)的財力穩健，資本支出少，自由現金流充足。
3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展潛力，所選企業(yè)是行業(yè)龍頭，
4、企業(yè)具有護城河特征，是壟斷性企業(yè);
5、企業(yè)贏(yíng)利能力強：具有長(cháng)期穩定經(jīng)營(yíng)歷史，凈資產(chǎn)收益率、毛利率高，企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平;
6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性，具有戰略性發(fā)展規劃，值得依賴(lài)。
7、參照大盤(pán)及個(gè)股的歷史市盈率運行區間，確定買(mǎi)賣(mài)時(shí)機。在大盤(pán)PE45市場(chǎng)情緒高漲，是分批賣(mài)出的時(shí)候。做到人取我舍，人舍我取。
四、失敗原因
根據投資理念的十個(gè)方面分析HPR：公司財務(wù)穩健，現金流充足;國內第一家FDA認證競爭力強是行業(yè)龍頭;國內產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏(yíng)利能力確實(shí)很強;是私營(yíng)企業(yè)管理層也很優(yōu)秀�？傮w企業(yè)是個(gè)好企業(yè)賠錢(qián)不是企業(yè)的錯，錯在我的投資理念不成熟，主要表現在以下方面。
1、超出了能力圈：醫藥行業(yè)的經(jīng)營(yíng)形勢及發(fā)展趨勢我無(wú)法了解和判斷，其銷(xiāo)售價(jià)格的巨幅波動(dòng)、定價(jià)方式及原料供應情況更是無(wú)法深入了解，所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無(wú)法對企業(yè)未來(lái)的經(jīng)營(yíng)進(jìn)行客觀(guān)的評價(jià)，基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買(mǎi)入法：以44倍市盈率買(mǎi)入為海普瑞付出了一個(gè)非常高的價(jià)格是導致風(fēng)險的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀，買(mǎi)入時(shí)市盈率都必須小于15倍，這樣能確保是在底部區域內買(mǎi)入，保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是是非常錯誤的，任何企業(yè)內部問(wèn)題、產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題、經(jīng)濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會(huì )導致業(yè)績(jì)出現大幅波動(dòng)，從而帶來(lái)嚴重損失，投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則：HPR是個(gè)剛上市不足一年的新股公司現有的和未來(lái)的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高，當時(shí)醫藥板塊很熱門(mén)，導致買(mǎi)入價(jià)過(guò)高。歷史證明每個(gè)時(shí)代紅極一時(shí)的資產(chǎn)都會(huì )讓它的擁有者窮困潦倒，堅決不碰熱門(mén)股、上市不足3年的新股、未來(lái)的所謂高成長(cháng)股、題材股,盤(pán)點(diǎn)20xx年的十十大財富絞肉機一部分是發(fā)行市盈率高達50、60倍的中小板新股(HPR)，一部分是題材股(如20xx年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個(gè)跌停板)還有一部分是業(yè)績(jì)變臉股(金風(fēng)科技)或者是高市盈率加業(yè)績(jì)變臉股(漢王科技)。
總之主要錯誤是出價(jià)過(guò)高和過(guò)度集中，再好的企業(yè)如果出價(jià)過(guò)高，也很難有好的收益，必要的分散是對企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)
境突變的一種風(fēng)險控制策略。
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