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金融行業(yè)年終總結
總結是對取得的成績(jì)、存在的問(wèn)題及得到的經(jīng)驗和教訓等方面情況進(jìn)行評價(jià)與描述的一種書(shū)面材料，它能幫我們理順知識結構，突出重點(diǎn)，突破難點(diǎn)，不妨讓我們認真地完成總結吧。我們該怎么寫(xiě)總結呢？以下是小編為大家整理的金融行業(yè)年終總結，希望對大家有所幫助。
金融行業(yè)年終總結 篇1
尊敬的公司領(lǐng)導：
回顧走過(guò)的20xx年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jì)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調整，安排了低柜銷(xiāo)售人員，個(gè)人業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人綜合服務(wù)。我也從低柜調整到理財室從事個(gè)人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財中心的指導下、支行領(lǐng)導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品市場(chǎng)，加大營(yíng)銷(xiāo)工作。以下是20xx年度金融銷(xiāo)售個(gè)人工作總結：
一、20xx年具體工作總結：
客戶(hù)維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：
1.抓基礎工作，做好銷(xiāo)售，挖掘理財客戶(hù)群;通過(guò)前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶(hù)，新增vip貴賓客戶(hù);
2.進(jìn)一步完善客戶(hù)基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶(hù)關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶(hù)信息。在了解客戶(hù)基本信息對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)維系的.同時(shí)。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷(xiāo)售，積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效;
3.加強了宣傳，通過(guò)報社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;
4.結合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財等、以及貴金屬的銷(xiāo)售。
自身培訓與學(xué)習情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內部后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學(xué)習下，今年7月通過(guò)了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書(shū);通過(guò)afp系統規范培訓，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶(hù)做投資理財方案時(shí)，根據不同的客戶(hù)，適當地配置各種金融產(chǎn)品，把為客戶(hù)創(chuàng )造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學(xué)知識轉化為服務(wù)客戶(hù)的能力，結合我行實(shí)際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒(méi)完全推廣開(kāi)(受營(yíng)銷(xiāo)人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專(zhuān)業(yè)性理財。
不足處：
1.基礎理財客戶(hù)群(中、高端客戶(hù))較少，對客戶(hù)信息資料了解不全(地址、號碼、)缺少對客戶(hù)的維護;
2.營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力;
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶(hù)信息;
三、來(lái)年工作打算
1.在鞏固已取得的成績(jì)基礎上，了解掌握個(gè)人理財業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，
2.不斷加強素質(zhì)培養，作好及參加培訓;進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項目標工作，有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(cháng)。
4.結合我行工作實(shí)際加強學(xué)習，做好it藍圖新系統上線(xiàn)工作，做好20xx年。
謝謝大家!
述職人：xxx
20xx年xx月xx日
金融行業(yè)年終總結 篇2
社會(huì )性投融資機構與企業(yè)的關(guān)系就是股東、出資人與企業(yè)的關(guān)系。這方面最重要的是完善證券股票市場(chǎng)的運營(yíng)規則。應該在培育規范社會(huì )性投融資機構的同時(shí)，加快完善證券股票市場(chǎng)的有關(guān)規則，特別是會(huì )計審計規則。通過(guò)社會(huì )性投融資機構的發(fā)展使機構投資者成為證券股票市場(chǎng)的投資主體，從而促進(jìn)這一市場(chǎng)走向規范；另一方面通過(guò)證券股票市場(chǎng)的規范，使社會(huì )性投融資機構與上市企業(yè)間的關(guān)系趨于規范，為建立現代企業(yè)制度奠定基礎。
社會(huì )性投融資機構之間是市場(chǎng)競爭的關(guān)系。這方面最重要的是完善進(jìn)入、運營(yíng)和退出的有關(guān)規則，防止出現不正當競爭。
近年來(lái)，隨著(zhù)股市風(fēng)險加大，隨著(zhù)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展對創(chuàng )新基金的要求，各種形式的投資基金發(fā)展很快。這也是目前財產(chǎn)所有格局下投融資活動(dòng)發(fā)展的客觀(guān)趨勢。對此應該積極引導、規范，使其盡快從自發(fā)到自覺(jué)，并把這一過(guò)程與完善社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟規則、秩序的活動(dòng)緊密結合起來(lái)，相互促進(jìn)。加快社會(huì )性投融資機構的發(fā)展，加快證券股票市場(chǎng)的發(fā)展，將為新的投融資體制奠定基本框架，并將成為啟動(dòng)民間投資的最有效的制度基礎。
中央電視臺焦點(diǎn)訪(fǎng)談欄目1999年11月10日報道，吉林省四平市政府為了扶持本市的利稅大戶(hù)、重點(diǎn)企業(yè)——四平卷煙廠(chǎng)，專(zhuān)門(mén)召開(kāi)各縣區負責人會(huì )議，在會(huì )上下達了銷(xiāo)售四平煙廠(chǎng)生產(chǎn)的吉牌香煙的指導任務(wù)，這些任務(wù)由市分配到縣，由縣分配到鎮，再由鎮分配到村，最后都攤派到人頭上，煙錢(qián)直接從工資里扣發(fā)，對無(wú)工資的農民則動(dòng)員他們掏錢(qián)買(mǎi)吉煙。四平市的“吉煙現象”，引起了我們對社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟中政府經(jīng)濟行為的規范必要性的思考。
社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟條件下規范政府經(jīng)濟行為，是實(shí)現現代市場(chǎng)經(jīng)濟“市場(chǎng)+政府”調節方式的要求。市場(chǎng)經(jīng)濟發(fā)展經(jīng)過(guò)了兩個(gè)階段，一個(gè)是自由市場(chǎng)經(jīng)濟，市場(chǎng)在資源配置中發(fā)揮著(zhù)完全的、充分的作用，一個(gè)是現代市場(chǎng)經(jīng)濟，即我們所說(shuō)的市場(chǎng)經(jīng)濟�，F代市場(chǎng)經(jīng)濟，就其運行狀況或調節方式而言，是一種“市場(chǎng)+政府”的混合經(jīng)濟，一方面市場(chǎng)是資源配置的基礎，另一方面又有政府的調控和干預。這就意味著(zhù)，在現代市場(chǎng)經(jīng)濟中，政府須“有所為亦有所不為”。政府不能“有所為”，那就蛻變到早期的自由市場(chǎng)經(jīng)濟，西方國家市場(chǎng)經(jīng)濟的發(fā)展早已證明了自由市場(chǎng)經(jīng)濟的諸多缺陷，他們也早已拋棄了自由市場(chǎng)經(jīng)濟，我們要建立的社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟，是現代市場(chǎng)經(jīng)濟，當然不能走西方市場(chǎng)經(jīng)濟國家早已改轅易轍的老路。政府不能“有所不為”，對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)統包統攬，那我們又會(huì )退回到我國原先的計劃經(jīng)濟中去。我們已經(jīng)吃盡了計劃經(jīng)濟苦頭，變計劃經(jīng)濟為社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟是我國經(jīng)濟體制改革的目標，我們?yōu)榇烁冻隽瞬簧倥�，也取得了不小的成效，決不能退回到計劃經(jīng)濟中去。既然現代市場(chǎng)經(jīng)濟中政府須“有所為亦有所不為”，那就必須對什么須“有所為”及什么須“有所不為”作出合理的界定，對“有所為”的方面“如何為”的問(wèn)題有進(jìn)一步的對策，即必須對社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟中政府的經(jīng)濟行為有合理的規范，以保證社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟的正常運行和健康發(fā)展。
社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟條件下規范政府經(jīng)濟行為，是我國轉型時(shí)期彌補政府短缺和克服政府行為失效的要求。我國由計劃經(jīng)濟向市場(chǎng)經(jīng)濟轉型，還保留著(zhù)大量的計劃經(jīng)濟的慣性，真正的市場(chǎng)經(jīng)濟還未最終形成。同時(shí)，由于人員素質(zhì)水平和法律規范程度還未達到應有的要求，在市場(chǎng)短缺的同時(shí)，也存在著(zhù)政府短缺。市場(chǎng)體系不完整，市場(chǎng)規則不健全，市場(chǎng)信息不暢通，市場(chǎng)信號扭曲是市場(chǎng)短缺的主要表現，而政府短缺則主要體現為：政府行為不規范；政企不分；政府管了許多不該管的事；政府還未學(xué)會(huì )市場(chǎng)經(jīng)濟的經(jīng)濟學(xué)�！凹獰煬F象”中的四平市政府就是政府短缺的表現。市場(chǎng)短缺，要靠政府去彌補，而政府短缺，則要靠政府行為規范化去克服和消除。若政府行為不規范，政府自身短缺，那就不僅不能消除市場(chǎng)短缺，還會(huì )使政府短缺和市場(chǎng)短缺惡性循環(huán)，給國家經(jīng)濟建設帶來(lái)巨大的困難和阻礙。要克服和消除轉型時(shí)期政府短缺及政府行為失效，促進(jìn)社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟的健康發(fā)展，就須規范社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟中的政府行為，尤其要規范政府的經(jīng)濟行為。
社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟條件下規范政府經(jīng)濟行為，也是推進(jìn)和深化我國國有企業(yè)改革的要求。我國國有企業(yè)的產(chǎn)權既清晰又模糊。說(shuō)其清晰，是因為國有企業(yè)的產(chǎn)權被現行法律界定為國家所有；說(shuō)其模糊，是因為國家無(wú)法清楚地界定產(chǎn)權的各種權能。這種產(chǎn)權關(guān)系不僅表現在財產(chǎn)終極所有權的極端抽象性，也表現在法律所有權的不明確性，即所謂的“產(chǎn)權短缺”。我們要發(fā)展社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟，使企業(yè)成為真正的市場(chǎng)主體，就必須消除這種產(chǎn)權短缺，把建立產(chǎn)權清晰的現代企業(yè)制度確定為我國國有企業(yè)改革的方向。清晰的產(chǎn)權制度中資產(chǎn)所有權和法人財產(chǎn)權相分離。國家作為出資者之一，具有資產(chǎn)所有權，享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者的權利，但不能直接干預法人企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。因此，建立現代企業(yè)制度的關(guān)鍵之一是規范政府經(jīng)濟行為，杜絕政府對國有企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的直接干預。也就是說(shuō)，要推進(jìn)和深化我國國有企業(yè)的改革，明確產(chǎn)權關(guān)系，就必須合理地規范社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟中政府的經(jīng)濟行為。
社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟條件下政府經(jīng)濟行為，以實(shí)現效率、公平、可持續發(fā)展的要求和共同富裕為主要目標。政府經(jīng)濟行為的范圍或涉及的內容，也必須圍繞這一主要目標來(lái)規范。一般來(lái)說(shuō)，效率、公平和發(fā)展方面的要求，跨越了發(fā)展的時(shí)空差距和國別界限，是不同的國情狀況下，市場(chǎng)經(jīng)濟成熟程度不同的國家政府經(jīng)濟行為所追求的共同目標。中國選擇了社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟，就是為了提高資源配置效率。社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟中的政府經(jīng)濟行為，當然也是為了更高的效率。而兼顧效率和公平又是社會(huì )主義的本質(zhì)要求。效率提高要通過(guò)經(jīng)濟發(fā)展而且是可持續發(fā)展來(lái)表現，公平也要通過(guò)社會(huì )經(jīng)濟可持續發(fā)展來(lái)實(shí)現，而效率、公平和可持續發(fā)展，都是為了實(shí)現共同富裕。因此，可以把實(shí)現效率、公平、可持續發(fā)展的要求和共同富裕，作為社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟中政府經(jīng)濟行為的目標。且不談吉煙現象中四平市政府的行為是否有利于效率的提高和可持續發(fā)展，至少有失公平，也不利于共同富裕目標的實(shí)現。公平包括機會(huì )公平和結果公平。機會(huì )公平是指競爭的.規則相同，就象公正的體育比賽。四平市政府通過(guò)層層下?lián)�、限時(shí)領(lǐng)回、分發(fā)到人頭上、直接從工資里扣錢(qián)的手段來(lái)替四平煙廠(chǎng)銷(xiāo)售吉煙，對不得不領(lǐng)回吉煙的人而言不公平，對生產(chǎn)其它品牌的香煙的廠(chǎng)家及生產(chǎn)煙的替代品的廠(chǎng)家而言不公平，對生產(chǎn)吉煙的四平煙廠(chǎng)而言也不見(jiàn)得就很公平。因為市政府通過(guò)這種方式為它銷(xiāo)售的吉煙中難免有一部分本來(lái)是可以通過(guò)市場(chǎng)來(lái)銷(xiāo)售掉的。被攤派者中也有不少下崗職工，他們沒(méi)有多少經(jīng)濟收入，生活已經(jīng)夠困難了，現在又不得不領(lǐng)回那么多他們并不想要卻要花不少錢(qián)的吉煙，這無(wú)疑是雪上加霜，加重了他們的經(jīng)濟、精神負擔。這當然不利于共同富裕的實(shí)現。
光陰似箭，時(shí)間如梭。轉眼間上班已經(jīng)一年多了，回首過(guò)去的一年，內心不禁萬(wàn)千。雖然沒(méi)有轟轟烈烈的戰果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考公司新員工個(gè)人驗和磨練。
非常感謝公司給我這個(gè)成長(cháng)的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身素質(zhì)與才能，回首過(guò)往，公司陪伴我走過(guò)人生很重要的一個(gè)階段，使我懂得了很多，領(lǐng)導對我的支持與關(guān)愛(ài)，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應手，也因為有你們的幫助，才能令公司的發(fā)展更上一個(gè)臺階，在工作上，圍繞公司的中心工作，對照相關(guān)標準，嚴以律己，較好的完成各項工作任務(wù)。
在作風(fēng)上，能遵章守紀、團結同事、務(wù)真求實(shí)、樂(lè )觀(guān)上進(jìn)，始終保持嚴謹認真的工作態(tài)度和一絲不茍的工作作風(fēng)，勤勤懇懇，任勞任怨。在生活中發(fā)揚艱苦樸素、勤儉耐勞、樂(lè )于助人的優(yōu)良傳統，始終做到老老實(shí)實(shí)做人，勤勤懇懇做事，勤勞簡(jiǎn)樸的生活，嚴格要建材公司新員工培訓總結求自己，在任何時(shí)候都要起到模范帶頭作用。今后努力的方向：隨著(zhù)公司各項制度的實(shí)行，可以預料我們的工作將更加繁重，要求也更高，需掌握的知識也更高更廣。為此，我將更加勤奮的工作，刻苦的學(xué)習，努力提高文化素質(zhì)和各種工作技能，為公司做出應有的貢獻。即將過(guò)去的這一年，在公司領(lǐng)導及各部門(mén)經(jīng)理的正確領(lǐng)導與協(xié)助下，我們的工作著(zhù)重于公司的經(jīng)營(yíng)方針、宗旨和效益目標上，緊緊圍繞重點(diǎn)展開(kāi)工作，在緊張的工作之余，加強團隊建設，打造一個(gè)業(yè)務(wù)全面，工作熱情高漲的團隊。作為一個(gè)管理者，要充分發(fā)揮自己的主觀(guān)能動(dòng)性及工作積極性。提高團隊的整體素質(zhì)，樹(shù)立起開(kāi)拓創(chuàng )新、務(wù)實(shí)高效的部門(mén)新形象。我充分認識到自己既是一個(gè)管理者，更是一個(gè)執行者。要想帶好一個(gè)團隊，除了熟悉業(yè)務(wù)外，還需要負責具體的工作及業(yè)務(wù)，首先要以身作則，這樣才能保證在人員偏緊的情況下，大家都能夠主動(dòng)承擔工作。
經(jīng)過(guò)一年多工作的錘煉，我已經(jīng)完成了從學(xué)校到社會(huì )的完全轉變，已拋棄了那些不切實(shí)際的想法，全身心地投入到工作中。隨著(zhù)工作越來(lái)越公司新員工得心應手，我開(kāi)始考慮如何在工作中取得新的成績(jì)，以實(shí)現自己的價(jià)值。我從來(lái)都是積極的，從來(lái)都是不甘落后的，我不斷告誡自己：一定要做好每一件事情，一定要全力以赴。通過(guò)這一年的摸打滾爬，我深刻認識到：細心、嚴謹是所應具備的素質(zhì)，而融會(huì )貫通、觸類(lèi)旁通和不斷創(chuàng )新是平庸或優(yōu)秀的關(guān)鍵因素。由于我們的見(jiàn)習工作結束后，就是正式參與齒輪箱的裝配了。也就是要獨立的去工作了，師傅只是起指導的作用，關(guān)鍵在于自己。由于我在實(shí)習期間的好學(xué)和認真的工作態(tài)度，練就了很好的基本工，所以工作起來(lái)就很順利，識圖能力也很不錯，很快就適應了獨立裝配的這份工作，而且也多次受到領(lǐng)導的好評。由于我在實(shí)習期見(jiàn)，就直接參與齒輪箱裝配，所以，獨立工作后，也就是師兄師弟們一起繼續裝配齒輪箱。由于齒輪箱是一個(gè)比較復雜的設備，裝配精度要求很高。齒輪箱在裝配過(guò)程中有經(jīng)常有熱裝和冷裝，這些裝配對裝配人員的要求是非常嚴格的，尤其要準確測量其加熱或冷卻后的尺寸，因為剛從學(xué)校出來(lái)沒(méi)有測量的經(jīng)驗，后來(lái)在師傅的耐心的講解和指導下，慢慢的掌握了測量的竅門(mén)，加上平時(shí)多練習測量，這些問(wèn)題也就慢慢的隨之解決，現在覺(jué)的它也沒(méi)有什么難的，只是，沒(méi)有掌握竅門(mén)而已。
平時(shí)在裝配過(guò)程中會(huì )遇到很多問(wèn)題，遇到問(wèn)題后大家共同分析討論以得到解決方案，在這過(guò)程中我也學(xué)到了很多書(shū)本上學(xué)不到的東西，在這一年的裝配工作中也總結了不少經(jīng)驗，為我以后的齒輪箱設計工作打下了良好的基礎，使我受益匪淺。
新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學(xué)習，更好的充實(shí)自己，以飽滿(mǎn)的精神狀態(tài)來(lái)迎接新時(shí)期的挑戰。明年會(huì )有更多的機會(huì )和競爭在等著(zhù)我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩腳步。踏踏實(shí)實(shí)，目光不能只限于自身周?chē)男∪ψ�，要�?zhù)眼于大局，著(zhù)眼于今后的發(fā)展。我也會(huì )向其它同事學(xué)習，取長(cháng)補短，相互交流好的工作經(jīng)驗，共同進(jìn)步。爭取更好的工作成績(jì)。
金融行業(yè)年終總結 篇3
時(shí)光飛逝，不知不覺(jué)間，我們在忙忙碌碌中走完了xx，迎來(lái)了xx。在此，我把自己在xx年的工作做一個(gè)小結，努力改進(jìn)不足的地方，發(fā)揚優(yōu)點(diǎn)，爭取使自己在來(lái)年的工作中做得更好。
在業(yè)務(wù)工作方面：
今年由于新系統上線(xiàn)，業(yè)務(wù)的集中與綜合，我遵照上級行的指示，崗位從滯后復核變成了綜合柜員。無(wú)論從事什么崗位的工作，我始終保持著(zhù)良好的工作態(tài)度，以一名銀行人的標準嚴格要求自己，遵守各項規章制度，不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按總行和支行制定的各項規章制度來(lái)進(jìn)行操作，把合規放在第一位。從事滯后復核的工作本身就是對一個(gè)人綜合素質(zhì)的考量與信賴(lài)，我也不辜負上級領(lǐng)導對自己的期望，不濫用自己的職權，兢兢業(yè)業(yè)，克己奉公，每天不厭其煩、仔仔細細地翻閱著(zhù)每張張傳票，看柜員辦理的業(yè)務(wù)是不是合規，章子蓋地是否蓋到位，簽名是不是寫(xiě)在了該寫(xiě)的地方，匯款、存款填票的要素是否齊全，堅決不讓一個(gè)章子漏蓋，不讓一個(gè)簽名漏簽，不讓傳票的要素不全，不給不合規的業(yè)務(wù)授權。雖然不在前臺，但是我卻是前臺的有力支撐，為前臺提供著(zhù)各種后勤保障服務(wù)，想前臺之所想，急前臺之所急，有力地掃除了前臺柜員的后顧之憂(yōu)，省卻了結賬之后翻閱傳票的麻煩，減輕了柜員的工作量，讓他們有時(shí)間和精力辦理更多的業(yè)務(wù)，創(chuàng )造更大的經(jīng)濟效益。在此期間，我認認真真地履行著(zhù)我的職責，完成了行里交給我的每一項任務(wù)。
在臨近年末從事綜合柜員的日子里，雖然接近十幾年沒(méi)有從事前臺服務(wù)，但我還是順順利利地完成了我的工作任務(wù)。作為前臺操作人員，我深知其崗位的重要性，畢竟我直接面對的就是客戶(hù)，我的形象就代表著(zhù)農行的形象，只有我熱情周到的服務(wù)才能贏(yíng)得更多的客戶(hù)，取得更大的效益。因此，在實(shí)際工作當中，我聲音洪亮地與客戶(hù)交流，規范自己的服務(wù)，耐心誠懇的解答客戶(hù)的詢(xún)問(wèn)，及時(shí)、準確、快捷地為客戶(hù)辦理各項業(yè)務(wù)，并且根據不同的客戶(hù)群體積極營(yíng)銷(xiāo)行里的各種理財產(chǎn)品和金融服務(wù)，從短信通、支付通、手機銀行、網(wǎng)上銀行、電話(huà)銀行、到“安心得利”，“農銀匯理基金”、“存金通”等等。同時(shí)，我還秉持“活到老學(xué)到老”的信念，利用業(yè)余時(shí)間積極參加行里的各項業(yè)務(wù)培訓和活動(dòng)，學(xué)習新業(yè)務(wù)、新知識，不斷跟新自己的知識結構，使自己始終站在農行金融服務(wù)的第一線(xiàn)。
在安全和風(fēng)險防范方面：
我們是經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊行業(yè)。我們的工作是直接和現金打交道，因而不可避免的存在著(zhù)各種風(fēng)險，尤其是接送庫的時(shí)候，所以為了銀行資金的安全運營(yíng)，我時(shí)刻提醒自己要加強自身安全防范的意識，認真學(xué)習和履行上級行的關(guān)于安全及風(fēng)險防范的'文件，警鐘長(cháng)鳴，為客戶(hù)提供便捷金融服務(wù)的同時(shí)，也一定不忘堅持規范操作，以防不安全事故的發(fā)生。
生活當中，我一直堅持著(zhù)良好的作息習慣，按時(shí)上下班，積極帶頭打掃營(yíng)業(yè)室的衛生。當然，我還一直保持著(zhù)良好的人際關(guān)系，團結同事，關(guān)心同事，與同事和睦相處。同時(shí)，在大家忙碌工作的同時(shí)，也不忘為大帶去歡笑，調劑的營(yíng)業(yè)室的氣氛，使大家以愉快輕松的心情處理著(zhù)各種復雜的業(yè)務(wù)。
雖然在過(guò)去的一年中，我取得了一定的成績(jì)，但是還存在很多不足之處，服務(wù)的質(zhì)量、業(yè)務(wù)技能還有待加強、提高。我打算在新的一年里更加積極地學(xué)習各項新知識，嚴格要求自己，為行里達到今年的新目標做出更大的貢獻。同志們，“春天行動(dòng)”的號角已經(jīng)吹響，還等什么呢？讓我們放手大干一場(chǎng)吧!
金融行業(yè)年終總結 篇4
上半年，我支行按照總行和XX支行工作部署，認真貫徹全行“XXXX、XXXX、XXXX”工作方針，全力配合網(wǎng)點(diǎn)轉型工作，加強職工隊伍建設，強化內控和風(fēng)險管理，齊心協(xié)力抓好工作落實(shí)，確保了我行今年上半年各項指標的穩健運行，為完成年度目標任務(wù)奠定了堅實(shí)的基礎。
一、各項指標完成情況
今年上半年受歐洲多國債務(wù)危機及國內市場(chǎng)經(jīng)濟低迷等因素影響，金融體系發(fā)展減速，加大了金融業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的難度。在大氣候不利的環(huán)境下，我支行上下同心,全體職工共同努力,較好的完成了上半年指標，截至六月末我支行;
(一)公司類(lèi)指標增長(cháng)顯著(zhù)。6月末，對公存款余額為XXX億元，較年初新增XXXX億元,增長(cháng)幅度和實(shí)際增長(cháng)量都排在XXX支行所轄網(wǎng)點(diǎn)前列。對公存款日均增加X(jué)XXX，列XXX支行區所有網(wǎng)點(diǎn)第X位，新開(kāi)對公賬戶(hù)XX戶(hù)。授信業(yè)務(wù)通過(guò)授信工作人員努力，為避免風(fēng)險，上半年，我支行共收回個(gè)人貸款XXX萬(wàn)元，避免因利率波動(dòng)產(chǎn)生的風(fēng)險，并且進(jìn)行了xx。四級不良貸款收回XXXX萬(wàn)元，整體質(zhì)態(tài)有一定好轉。
(二)個(gè)金類(lèi)指標較好完成年度計劃。五月份數據，14項可比指標中，XXX項超過(guò)XX分，5項得到滿(mǎn)分。儲蓄存款余額XX億元,較年初增加X(jué)XXX萬(wàn)元，列XX支行所屬網(wǎng)點(diǎn)第3名，代發(fā)工資客戶(hù)新增數XXX;銀行卡有效消費額XXX;新增特約商戶(hù)數XXX;電子銀行柜面替代率XXX;個(gè)人網(wǎng)銀有效新增客戶(hù)數小XXXX。
二、上半年主要工作回顧。
(一)堅持以職工為本，狠抓職工隊伍建設，充分調動(dòng)職工工作積極性,增強員工組織歸屬感，努力打造團結、和諧、高效的戰斗集體。今年來(lái)，我支行把隊伍建設作為第一要務(wù)來(lái)抓，實(shí)實(shí)在在謀發(fā)展，真心誠意辦實(shí)事，理順了人氣，凝聚了人心。
一是建立XXXX支行營(yíng)銷(xiāo)獎勵措施，對支行發(fā)展做出貢獻的職工，在獲取支行營(yíng)銷(xiāo)獎勵的同時(shí)，XXX支行增加額外獎勵;
二是定期組織培訓，提高職工整體素質(zhì)，凡是上級下發(fā)文件都由專(zhuān)人先進(jìn)行理解梳理，將提煉好的重點(diǎn)要點(diǎn)交由職工學(xué)習，對難點(diǎn)進(jìn)行討論。做到業(yè)務(wù)準確性高。
三是用親情溫暖人，在職工生病或家庭出現困難的時(shí)候及時(shí)伸出援助之手，加大幫扶力度。
(二)堅持以客戶(hù)為導向，梳理自身業(yè)務(wù)結構，以產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)和個(gè)性化服務(wù)為手段，進(jìn)一步擴大客戶(hù)群體，確保支行各項業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。XXX支行擁有對公客戶(hù)XXX余戶(hù)，數量排全區網(wǎng)點(diǎn)第二，公司客戶(hù)存款更是占了存款總量的77%。如何利用少有的人員營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)好龐大的客戶(hù)群體是工作重點(diǎn)所在。我支行建立起如下一套辦法;
一是建立起自己的客戶(hù)分級營(yíng)銷(xiāo)制度，在開(kāi)拓新客戶(hù)的同時(shí)，應注重維護存量客戶(hù)。將客戶(hù)按照存款保有量100萬(wàn)-500萬(wàn)，500萬(wàn)-1000萬(wàn)，1000萬(wàn)以上進(jìn)行分類(lèi)管理。不同級別，組織營(yíng)銷(xiāo)人員分頭分層營(yíng)銷(xiāo);
二是進(jìn)一步完善存款客戶(hù)的監測制度，鎖定日均余額在XXXX萬(wàn)元以上存款客戶(hù)，加以重點(diǎn)監測，增強對客戶(hù)存款異常變動(dòng)的反應靈敏度，及時(shí)調整營(yíng)銷(xiāo)策略;
三是增加對公服務(wù)柜員，目前我支行安排X名對公非現金柜員，X個(gè)現金對公優(yōu)先窗口，滿(mǎn)足每日對公大量業(yè)務(wù);
四是利用現代化信息手段，利用網(wǎng)絡(luò )與客戶(hù)密切聯(lián)系，第一時(shí)間將我行政策和產(chǎn)品信息通知到客戶(hù)。
(三)落實(shí)總行和XXX支行工作精神，大力推進(jìn)扁平化工作。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)扁平化是現代銀行結構趨勢，扁平化后能夠實(shí)現3層集約化管理模式，大大降低網(wǎng)點(diǎn)非經(jīng)營(yíng)壓力，能夠釋放基層網(wǎng)點(diǎn)人力資源，能夠激發(fā)出網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)活力。我支行確保將每次管轄支行的會(huì )議精神和文件內容，第一時(shí)間傳遞到每一位職工，定期召開(kāi)會(huì )議，宣傳扁平化管理的優(yōu)點(diǎn)，提高職工思想認識，確保我支行扁平化過(guò)程中職工能夠及時(shí)轉變思想，積極參與支行的各層級競聘活動(dòng)，無(wú)不良事件發(fā)生。
三、上半年工作中的一些問(wèn)題。
一是高端客戶(hù)分層管理仍處于起步階段，雖然我支行自行創(chuàng )立了客戶(hù)分級營(yíng)銷(xiāo)管理辦法，但是對高端客戶(hù)管理分層管理仍處于起步階段，急需全行建立起一套對高端客戶(hù)差異化服務(wù)制度辦法，讓網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)工作有方法可依照，有資源可利用。只有通過(guò)一些高端的文化沙龍、經(jīng)濟論壇等服務(wù)手段，才能夠吸引客戶(hù)，留住客戶(hù)。
二是客戶(hù)經(jīng)理隊伍需要進(jìn)一步加強，目前我行產(chǎn)品少，客戶(hù)經(jīng)理工作人員少，經(jīng)驗少;大部分理財業(yè)務(wù)市場(chǎng)競爭力相對較差;大多數通過(guò)客戶(hù)經(jīng)理老客戶(hù)持續營(yíng)銷(xiāo)才有所成效，在吸引新客戶(hù)方面明顯捉襟見(jiàn)肘。
三是6月初新業(yè)務(wù)系統，職工磨合熟練還需要一定時(shí)間。
四、下半年的工作方法
今年上半年，我行各項業(yè)務(wù)工作平穩發(fā)展，各項指標較去年有大幅度提升。但我們也必須清醒地認識到我們下半年面臨的`巨大的困難和挑戰。今年下半年，央行仍有可能再一次降息，并且由于利率定價(jià)權的松動(dòng)對我營(yíng)銷(xiāo)工作造成一定困難。下半年我們的工作重點(diǎn)：
1、繼續抓好隊伍建設，進(jìn)一步增強全體員工的組織歸屬感和職業(yè)使命感。加大文明服務(wù)檢查力度，提高職工業(yè)務(wù)素質(zhì)，服務(wù)意識和客戶(hù)交流技巧。
2、進(jìn)一步加大營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)、服務(wù)客戶(hù)的工作力度，進(jìn)一步鞏固和發(fā)展上半年已經(jīng)取得的成果，盡最大努力全面完成全年的目標任務(wù)。
金融行業(yè)年終總結 篇5
1、情況概述
客觀(guān)地表述任務(wù)完成情況,取得的成績(jì),要用數據說(shuō)話(huà)。
比如：今年公司下達的銷(xiāo)售任務(wù)指標是多少，實(shí)際完成了銷(xiāo)售任務(wù)多少，超額完成任務(wù)或離任務(wù)的差距是多少，達到人均消費者多少，與去年相比增長(cháng)率是多少，各項經(jīng)用開(kāi)支多少，完成利潤多少。市場(chǎng)占有率多少，與去年相比增長(cháng)了多少，產(chǎn)品見(jiàn)貨率多少，是提高還是降低了。
2、簡(jiǎn)要分析
針對上述的`事實(shí)(數據)，簡(jiǎn)要分析其原因，是行業(yè)形勢、競品原因、公司政策、還是其它原因所致。
3、特別說(shuō)明
若是成功的經(jīng)驗，對公司其它市場(chǎng)有指導意義的，需要簡(jiǎn)潔、生動(dòng)的表述成功的典型案例或經(jīng)驗,可讓公司宣傳鼓舞士氣或在其它市場(chǎng)推廣。若是區域市場(chǎng)運作上存在明顯的不足或嚴重的問(wèn)題，需要對不足之處和問(wèn)題進(jìn)行深刻的剖析，要找出問(wèn)題的根本性原因，分析清楚問(wèn)題出在那一個(gè)環(huán)節段上，如廣告促銷(xiāo)火候不到，差幾成。
注意銷(xiāo)售數據分析：
運用科學(xué)、準確數據說(shuō)話(huà)，做到有理有據，簡(jiǎn)潔、真實(shí)、有效，體現“運用科學(xué)數據,把握市場(chǎng)機遇”的能力。
1)區域總體數據分析：作為大區經(jīng)理應該通過(guò)這個(gè)數據分析，體現你的“大區”全局思維與管理(有與競爭品牌銷(xiāo)售對比數據)。
2)管轄省級數據分析：具體到每個(gè)省、地市數據分析，能夠反映你了解掌握各區域，市場(chǎng)的市場(chǎng)與銷(xiāo)售情況(有與競爭品牌銷(xiāo)售對比數據)。
3)品牌、品類(lèi)數據分析：通過(guò)品牌、品類(lèi)數據分析，能夠反映你了解掌握各品牌、品類(lèi)銷(xiāo)售比例、市場(chǎng)占有率、投入與產(chǎn)出比等。
4)終端銷(xiāo)售數據分析：運用零售市場(chǎng)數據說(shuō)話(huà)，能夠反映你了解掌握各終端銷(xiāo)售與經(jīng)營(yíng)情況(有與競爭品牌銷(xiāo)售對比數據)。
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