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金融公司員工制度6篇
在社會(huì )一步步向前發(fā)展的今天，越來(lái)越多人會(huì )去使用制度，制度是在一定歷史條件下形成的法令、禮俗等規范。那么制度怎么擬定才能發(fā)揮它最大的作用呢？下面是小編整理的金融公司員工制度，歡迎大家分享。
金融公司員工制度1
一、上班準備
1、上班時(shí)間為每周一至周五8：45—17：30，不允許遲到、早退，如遇特殊情況請假，需提前一天簽寫(xiě)《請假申請單》交于公司人力資源部門(mén)。
2、每天早上9點(diǎn)之前檢查當天工作所需辦公用品、文件等是否準備好，做好準備工作。
二、接待客戶(hù)
1、員工接待客戶(hù)要首先微笑并詢(xún)問(wèn)。
2、員工應使用標準普通話(huà)與客戶(hù)交談。
3、與客戶(hù)溝通時(shí)要親切、耐心，多使用“請”、“謝謝”、“對不起”等禮貌用語(yǔ)。
5、員工與客戶(hù)溝通過(guò)程中不得隨便離開(kāi)，如果確實(shí)要離開(kāi)需對客戶(hù)進(jìn)行解釋?zhuān)玫娇蛻?hù)同意后方可離開(kāi)。
6、客戶(hù)有疑問(wèn)時(shí)要耐心解釋?zhuān)e極協(xié)調解決客戶(hù)的問(wèn)題。
7、客戶(hù)離開(kāi)時(shí)需禮貌與客戶(hù)道別。
4、員工不允許上班時(shí)間聊天、吃東西、講私人電話(huà)。
三、下班整理
1、下班時(shí)做好當天的'工作總結，結束當天應完成工作。
2、將辦公用品、文件整理好，將需要保密文件收入文件柜并上鎖。
3、每天下班前值班人員要將工作區衛生整理完畢。
4、離開(kāi)辦公室時(shí)要確認門(mén)窗、電器電源已關(guān)閉。
四、工裝規范
1、工作時(shí)間需穿著(zhù)標準工裝，名牌統一佩戴在身體左上側。
2、員工短發(fā)干凈清爽，長(cháng)發(fā)束于腦后。
3、女員工不可以涂染色彩夸張的指甲油。
4、不允許佩戴夸張飾品。
5、員工不允許穿拖鞋上班。
金融公司員工制度2
我國中型IT企業(yè)簡(jiǎn)介
通過(guò)比較，不難發(fā)現我國的中型IT企業(yè)具有如下特點(diǎn)。
�、� 規模中等，介于大型和中型之間
這里指的規模與一般我們理解的規模有所不同。在我國，通常意義劃分為大中小三類(lèi)企業(yè)的依據是1988年由原國家經(jīng)委、國家計委、國家統計局、財政部、勞動(dòng)人事部聯(lián)合制訂下發(fā)的《關(guān)于發(fā)布〈大中小工業(yè)企業(yè)劃分標準〉的通知》，但這份標準也有一定的缺陷，尤其對一些新興行業(yè)的企業(yè)規模界定沒(méi)有明確的規范，因此本文所指的規模是指IT企業(yè)實(shí)現產(chǎn)值的大校由于IT業(yè)的特殊情況，筆者認為其規模不能用員工數來(lái)衡量，而應以其實(shí)現的產(chǎn)值多少來(lái)衡量。據此，本文將中型IT企業(yè)定義為產(chǎn)值實(shí)現介于中間的IT企業(yè)。
�、� 處于企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵階段
中型IT企業(yè)雖然已經(jīng)脫離了創(chuàng )業(yè)初期作坊式的經(jīng)營(yíng)，但由于創(chuàng )業(yè)者的知識和技術(shù)作為無(wú)形資產(chǎn)在企業(yè)中往往占有相當可觀(guān)的股份，其貸款可抵押的有形資產(chǎn)不多。因此，企業(yè)從銀行得到貸款的'機會(huì )很校如何突破這一發(fā)展瓶頸，是企業(yè)這一階段的主要任務(wù)。一旦突破，那將具有一般中型企業(yè)不可比擬的成長(cháng)速度。
�、� 知識資本化
這類(lèi)IT企業(yè)中，員工大多具有高學(xué)歷、高技術(shù)。知識型員工密集，而且這些人憑借著(zhù)他們的知識和技術(shù)參與分配，實(shí)際上，他們的知識已經(jīng)資本化了。不過(guò)管理方面的人才卻較少，這也容易導致企業(yè)分-裂。因為IT人才往往單兵作戰能力強而合作精神差，管理制度《it公司員工規章制度》。知識管理和變革管理將是面臨的挑戰。
我國中型IT企業(yè)的這些特點(diǎn)決定了必須要建立一套與之相符的人事制度尤其是薪酬制度以保障企業(yè)的持續發(fā)展和整體戰略目標的實(shí)現。同時(shí)也就要求我們的中型IT企業(yè)必須重新審視現有的薪酬制度是否真正達到了這個(gè)目標。
現有薪酬制度分析
薪酬制度是企業(yè)最為重要的人事制度之一，對于我國中等IT企業(yè)來(lái)說(shuō)仍是能否留住人才的關(guān)鍵。據調查，在導致IT人才流動(dòng)的因素中，薪酬因素位居第一。近日，南京市信息中心專(zhuān)門(mén)組織了一次對南京珠江路IT企業(yè)人力資源的調查，結果表明：高薪是珠江路IT企業(yè)留住人才的關(guān)鍵。據介紹，本次調查涉及員工6620人，調查統計表明：43.9%的IT企業(yè)老總認為留住人才的關(guān)鍵是高薪。盡管公司已在薪酬制度方面做出了調整，但許多IT人才仍認為個(gè)人在行業(yè)中會(huì )有更多發(fā)展機會(huì )而選擇“跳槽”。這不能不引起中型IT企業(yè)管理層的高度關(guān)注。那么問(wèn)題到底在哪里?根據調查結果分析，原因主要有三：
�、� “瘸著(zhù)腿”走路
許多中型IT企業(yè)重業(yè)務(wù)輕管理，因為沒(méi)有專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗的HR部門(mén)對市場(chǎng)進(jìn)行了解，由老板“拍腦袋”決定員工薪酬水平，是勞資雙方一種“你情我愿”的行為。因為其盲目性，老板根據招募人員原先工資水平及“行規”的加薪幅度制定薪資的行為導致IT人才薪資節節高、人才為追求高薪不斷跳槽的現狀。當然也相當程度上造成了內部員工的不滿(mǎn)，再次導致持續不斷的人員流動(dòng)的惡性循環(huán)。同時(shí)，對于一些職位，因為老板不了解市場(chǎng)行情，過(guò)低的薪酬無(wú)法吸引或保留優(yōu)秀人才。
金融公司員工制度3
第一條為規范金融機構協(xié)助有權機關(guān)查詢(xún)、凍結和扣劃單位、個(gè)人在金融機構存款的行為，根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》及其他有關(guān)法律、行政法規的規定，制定本規定。
第二條本規定所稱(chēng)“協(xié)助查詢(xún)、凍結、扣劃”是指金融機構依法協(xié)助有權機關(guān)查詢(xún)、凍結、扣劃單位或個(gè)人在金融機構存款的行為。協(xié)助查詢(xún)是指金融機構依照有關(guān)法律或行政法規的規定以及有權機關(guān)查詢(xún)的要求，將單位或個(gè)人存款的金額、幣種以及其他存款信息告知有權機關(guān)的行為。協(xié)助凍結是指金融機構依照法律的規定以及有權機關(guān)凍結的要求，在一定時(shí)期內禁止單位或個(gè)人提取其存款賬戶(hù)內的全部或部分存款的行為。協(xié)助扣劃是指金融機構依照法律的規定以及有權機關(guān)扣劃的要求，將單位或個(gè)人存款賬戶(hù)內的全部或部分存款資金劃撥到指定賬戶(hù)上的行為。
第三條本規定所稱(chēng)金融機構是指依法經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)的金融機構(含外資金融機構)，包括政策性銀行、商業(yè)銀行、城市和農村信用合作社、財務(wù)公司、郵政儲蓄機構等。金融機構協(xié)助查詢(xún)、凍結和扣劃存款，應當在存款人開(kāi)戶(hù)的營(yíng)業(yè)分支機構具體辦理。
第四條本規定所稱(chēng)有權機關(guān)是指依照法律、行政法規的明確規定，有權查詢(xún)、凍結、扣劃單位或個(gè)人在金融機構存款的司法機關(guān)、行政機關(guān)、軍事機關(guān)及行使行政職能的事業(yè)單位(詳見(jiàn)附表)。
第五條協(xié)助查詢(xún)、凍結和扣劃工作應當遵循依法合規、不損害客戶(hù)合法權益的原則。
第六條金融機構應當依法做好協(xié)助工作，建立健全有關(guān)規章制度，切實(shí)加強協(xié)助查詢(xún)、凍結、扣劃的管理工作。第七條金融機構應當在其營(yíng)業(yè)機構確定專(zhuān)職部門(mén)或專(zhuān)職人員，負責接待要求協(xié)助查詢(xún)、凍結和扣劃的有權機關(guān)，及時(shí)處理協(xié)助事宜，并注意保守國家秘密。
第八條辦理協(xié)助查詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應當核實(shí)執法人員的工作證件，以及有權機關(guān)縣團級以上(含，下同)機構簽發(fā)的協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)。
第九條辦理協(xié)助凍結業(yè)務(wù)時(shí)，金融機構經(jīng)辦人員應當核實(shí)以下證件和法律文書(shū)：
(一)有權機關(guān)執法人員的工作證件;
(二)有權機關(guān)縣團級以上機構簽發(fā)的協(xié)助凍結存款通知書(shū)，法律、行政法規規定應當由有權機關(guān)主要負責人簽字的，應當由主要負責人簽字;
(三)人民法院出具的凍結存款裁定書(shū)、其他有權機關(guān)出具的凍結存款決定書(shū)。
第十條辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，金融機構經(jīng)辦人員應當核實(shí)以下證件和法律文書(shū)：
(一)有權機關(guān)執法人員的工作證件;
(二)有權機關(guān)縣團級以上機構簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書(shū)，法律、行政法規規定應當由有權機關(guān)主要負責人簽字的，應當由主要負責人簽字;
(三)有關(guān)生效法律文書(shū)或行政機關(guān)的有關(guān)決定書(shū)。
第十一條金融機構在協(xié)助凍結、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí)，應當審查以下內容：
(一)“協(xié)助凍結、扣劃存款通知書(shū)”填寫(xiě)的需被凍結或扣劃存款的單位或個(gè)人開(kāi)戶(hù)金融機構名稱(chēng)、戶(hù)名和賬號、大小寫(xiě)金額;
(二)協(xié)助凍結或扣劃存款通知書(shū)上的義務(wù)人應與所依據的法律文書(shū)上的義務(wù)人相同;
(三)協(xié)助凍結或扣劃存款通知書(shū)上的凍結或扣劃金額應當是確定的。如發(fā)現缺少應附的法律文書(shū)，以及法律文書(shū)有關(guān)內容與“協(xié)助凍結、扣劃存款通知書(shū)”的內容不符，應說(shuō)明原因，退回“協(xié)助凍結、扣劃存款通知書(shū)”或所附的法律文書(shū)。有權機關(guān)對個(gè)人存款戶(hù)不能提供賬號的，金融機構應當要求有權機關(guān)提供該個(gè)人的居民身份證號碼或其它足以確定該個(gè)人存款賬戶(hù)的情況。
第十二條金融機構應當按照內控制度的規定建立和完善協(xié)助查詢(xún)、凍結和扣劃工作的`登記制度。金融機構在協(xié)助有權機關(guān)辦理查詢(xún)、凍結和扣劃手續時(shí)，應對下列情況進(jìn)行登記：有權機關(guān)名稱(chēng)，執法人員姓名和證件號碼，金融機構經(jīng)辦人員姓名，被查詢(xún)、凍結、扣劃單位或個(gè)人的名稱(chēng)或姓名，協(xié)助查詢(xún)、凍結、扣劃的時(shí)間和金額，相關(guān)法律文書(shū)名稱(chēng)及文號，協(xié)助結果等。登記表應當在協(xié)助辦理查詢(xún)、凍結、扣劃手續時(shí)填寫(xiě)，并由有權機關(guān)執法人員和金融機構經(jīng)辦人簽字。金融機構應當妥善保存登記表，并嚴格保守有關(guān)國家秘密。金融機構協(xié)助查詢(xún)、凍結、扣劃存款，涉及內控制度中的核實(shí)、授權和審批工作時(shí)，應當嚴格按內控制度及時(shí)辦理相關(guān)手續，不得拖延推諉。
第十三條金融機構對有權機關(guān)辦理查詢(xún)、凍結和扣劃手續完備的，應當認真協(xié)助辦理。在接到協(xié)助凍結、扣劃存款通知書(shū)后，不得再扣劃應當協(xié)助執行的款項用于收貸收息，不得向被查詢(xún)、凍結、扣劃單位或個(gè)人通風(fēng)報信，幫助隱匿或轉移存款。金融機構在協(xié)助有權機關(guān)辦理完畢查詢(xún)存款手續后，有權機關(guān)要求予以保密的，金融機構應當保守秘密。金融機構在協(xié)助有權機關(guān)辦理完畢凍結、扣劃存款手續后，根據業(yè)務(wù)需要可以通知存款單位或個(gè)人。第十四條金融機構協(xié)助有權機關(guān)查詢(xún)的資料應限于存款資料，包括被查詢(xún)單位或個(gè)人開(kāi)戶(hù)、存款情況以及與存款有關(guān)的會(huì )計憑證、賬簿、對賬單等資料。對上述資料，金融機構應當如實(shí)提供，有權機關(guān)根據需要可以抄錄、復制、照相，但不得帶走原件。金融機構協(xié)助復制存款資料等支付了成本費用的，可以按相關(guān)規定收取工本費。
第十五條有權機關(guān)在查詢(xún)單位存款情況時(shí)，只提供被查詢(xún)單位名稱(chēng)而未提供賬號的，金融機構應當根據賬戶(hù)管理檔案積極協(xié)助查詢(xún)，沒(méi)有所查詢(xún)的賬戶(hù)的，應如實(shí)告知有權機關(guān)。
第十六條凍結單位或個(gè)人存款的期限最長(cháng)為六個(gè)月，期滿(mǎn)后可以續凍。有權機關(guān)應在凍結期滿(mǎn)前辦理續凍手續，逾期未辦理續凍手續的，視為自動(dòng)解除凍結措施。
第十七條有權機關(guān)要求對已被凍結的存款再行凍結的，金融機構不予辦理并應當說(shuō)明情況。
第十八條在凍結期限內，只有在原作出凍結決定的有權機關(guān)作出解凍決定并出具解除凍結存款通知書(shū)的情況下，金融機構才能對已經(jīng)凍結的存款予以解凍。被凍結存款的單位或個(gè)人對凍結提出異議的，金融機構應告知其與作出凍結決定的有權機關(guān)聯(lián)系，在存款凍結期限內金融機構不得自行解凍。
第十九條有權機關(guān)在凍結、解凍工作中發(fā)生錯誤，其上級機關(guān)直接作出變更決定或裁定的，金融機構接到變更決定書(shū)或裁定書(shū)后，應當予以辦理。
第二十條金融機構協(xié)助扣劃時(shí)，應當將扣劃的存款直接劃入有權機關(guān)指定的賬戶(hù)。有權機關(guān)要求提取現金的，金融機構不予協(xié)助。
第二十一條查詢(xún)、凍結、扣劃存款通知書(shū)與解除凍結、扣劃存款通知書(shū)均應由有權機關(guān)執法人員依法送達，金融機構不接受有權機關(guān)執法人員以外的人員代為送達的上述通知書(shū)。
第二十二條兩個(gè)以上有權機關(guān)對同一單位或個(gè)人的同一筆存款采取凍結或扣劃措施時(shí)，金融機構應當協(xié)助最先送達協(xié)助凍結、扣劃存款通知書(shū)的有權機關(guān)辦理凍結、扣劃手續。兩個(gè)以上有權機關(guān)對金融機構協(xié)助凍結、扣劃的具體措施有爭議的，金融機構應當按照有關(guān)爭議機關(guān)協(xié)商后的意見(jiàn)辦理。
第二十三條本規定由中國人民銀行負責解釋。
第二十四條本規定自20xx年2月1日起施行。
金融公司員工制度4
1、考勤：遲到。一次10元（按自然月計算），一月遲到三次以上，每次扣30元（包括前兩次）。
事假。按每次30元處理，（若半天事假則15元處理）無(wú)故曠工者按每次扣100元處理，累計無(wú)故曠工三次按自動(dòng)離職處理（無(wú)故曠工三次或以上，視為自動(dòng)離職，當月無(wú)工資）。
2、上班時(shí)間須佩戴工牌，著(zhù)裝整潔，大方、得體，不得穿著(zhù)牛仔褲。男性標準著(zhù)裝：西裝，襯衫，領(lǐng)帶，西褲，皮鞋。女性著(zhù)裝大方得體，高跟鞋。
3、辦公期間，不得在辦公司內大聲喧嘩、打鬧、吃東西。愛(ài)護公司財物，若有損壞，照價(jià)賠償。
4、工作期間，公司電腦不可以做與工作無(wú)關(guān)的用途，例如玩游戲，聽(tīng)音樂(lè )等。違規者，發(fā)現一次扣100元，屢教不改者，扣除當月工資。
5、員工在試用期期間，出勤不足15天者（包括被公司勒令離職）當月無(wú)工資。
員工簽字：
身份證號：
日期：
金融公司員工制度5
一、 工作時(shí)間
8:30—17:00
二、 考勤制度
各職員上下班需用指紋考勤。遲到一分鐘一元，遲到20分鐘按請假計算(扣一天工資)并不享有帶薪休班;遲到一小時(shí)按曠工計算，扣三天工資并不享有帶薪休班;公司員工請假，需提前想部門(mén)負責人或部門(mén)分管領(lǐng)導遞交書(shū)面申請，填寫(xiě)《請假單》，交行政人事部備案，否則按曠工處理。曠工一天扣三天工資，曠工兩天扣六天工資，曠工三天開(kāi)除扣工資500元。公司每月15號發(fā)放上月工資。
三、 銷(xiāo)售任務(wù)
1、 獎勵制度：每月完成1單的獎勵提成為利潤的5%;每月完成2單獎勵提成為利潤的6%;每月完成3單的獎勵提成為利潤的7%，以此類(lèi)推。
2、 懲罰制度：每個(gè)員工要求每月必須完成一單業(yè)務(wù)，兩個(gè)月沒(méi)有完成一單業(yè)務(wù)的給予警告。三個(gè)月還未能完成一單業(yè)務(wù)的扣除工資的50%算是懲罰。
四、 財務(wù)工作制度
1、 建立健全的財務(wù)管理的各種規章制度，編輯財務(wù)計劃，厲行節約，合理使用資金;
2、 會(huì )計憑證、會(huì )計賬簿、會(huì )計報表和其他會(huì )計資料必須真實(shí)、準確、完整，并符合會(huì )計制度的規定。
3、 財務(wù)工作人員應當會(huì )同總經(jīng)理辦公室專(zhuān)人定期進(jìn)行財務(wù)清查，保證賬簿記錄與實(shí)物、款項相符。
4、 財務(wù)工作人員對不真實(shí)、不合法的原始憑證，不予受理;對記載不準確、不完整的原始憑證，應及時(shí)向總經(jīng)理或主管副總經(jīng)理書(shū)面報告，并請求查明原因，作出處理。
5、 負責公司材料、辦公用品的管理。
6、 完成公司的其他工作。
五、 迎賓前臺工作制度
1、 嚴格遵守前臺接待處的崗位責任、操作規程及各項規章制度;
2、 做好重要客人的接待工作及重要留言的落實(shí)情況;
3、 負責訪(fǎng)客、來(lái)賓的登記、接待、引見(jiàn)，對無(wú)關(guān)人員應阻擋在外或協(xié)助經(jīng)理處理;
4、 負責電話(huà)、郵件、信函的收轉發(fā)工作，做好工作信息的記錄、整理、建檔;
5、 維護前臺區域內的`整潔，盆栽植物的日常維護和保養;
6、 對工作中出現的各種問(wèn)題及時(shí)匯報;
7、 負責前臺接待突發(fā)事件及公司領(lǐng)導臨時(shí)交辦事件的處理;
六、 保鏢制度
1、 嚴格遵守公司的各項管理制度，認真履行工作職責;
2、 負責領(lǐng)導人身安全，負責處理突發(fā)事件;
3、 配合總經(jīng)理外部公共關(guān)系處理賓客關(guān)系，做好重要賓客的迎送工作和客人意見(jiàn)的處理工作，有問(wèn)題及時(shí)采取糾正和預防措施，不斷提高公司的管理服務(wù)水平及美譽(yù)度。
4、 聽(tīng)從上一級領(lǐng)導的安排，不能擅自做主。
每個(gè)員工多公司機密泄露事件負責。對違背上級決議所造成的后果承擔相應的處罰。
金融公司員工制度6
第一章 總則
第一條 為加強案防工作，維護銀行業(yè)金融機構安全穩健運行，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他有關(guān)法律法規，制定本辦法。
第二條 中華人民共和國境內設立的各銀行業(yè)金融機構適用本辦法。
中華人民共和國境內設立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構批準設立的其他金融機構參照適用本辦法。
第三條 銀行業(yè)金融機構案防工作的目標是,通過(guò)建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強化法人負責和責任追究，推進(jìn)案防長(cháng)效機制建設，實(shí)現案防關(guān)口前移，及早防范和化解案件風(fēng)險。
第四條 本辦法所稱(chēng)案件是指銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員獨立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機構或客戶(hù)資金或其他財產(chǎn)權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規定應當移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事案件。
第五條 銀監會(huì )及其派出機構依法對銀行業(yè)金融機構案防工作實(shí)施監督管理。
第二章 組織架構
第六條銀行業(yè)金融機構是案防工作第一責任主體，應當按照本辦法要求，建立與本機構風(fēng)險管理、資產(chǎn)規模和業(yè)務(wù)復雜程度相適應的案防管理體系，有效監測、預警和處置案件風(fēng)險。案防管理體系至少應當包括以下基本要素：
(一)董事會(huì )(或理事會(huì )等，下同)職責;
(二)監事會(huì )職責;
(三)高級管理層職責;
(四)適當的組織架構;
(五)管理政策、制度和流程;
(六)內部監督與檢查。
第七條 董事會(huì )應當將案件風(fēng)險作為銀行業(yè)金融機構的一項重要風(fēng)險，將董事長(cháng)列為案件風(fēng)險防范第一責任人。董事會(huì )應當下設合規委員會(huì )或承擔合規管理職責的專(zhuān)門(mén)委員會(huì )(以下簡(jiǎn)稱(chēng)專(zhuān)門(mén)委員會(huì ))，專(zhuān)門(mén)委員會(huì )對董事會(huì )負責，根據董事會(huì )授權組織指導案防工作。專(zhuān)門(mén)委員會(huì )中應當至少有一名獨立董事成員。專(zhuān)門(mén)委員會(huì )在案防方面的主要職責包括：
(一)審議批準案防工作總體政策，推動(dòng)案防管理體系建設;
(二)明確高級管理層有關(guān)案防職責及權限，確保高級管理層采取必要措施有效監測、預警和處置案件風(fēng)險;
(三)提出案防工作整體要求，審議案防工作報告;
(四)考核評估本機構案防工作有效性;
(五)確保內審稽核對案防工作進(jìn)行有效審查和監督。
未設董事會(huì )的銀行業(yè)金融機構，應當由經(jīng)營(yíng)決策機構履行董事會(huì )的有關(guān)案防工作職責。
第八條 監事會(huì )或監事應當監督董事會(huì )和高級管理層案防工作職責履行情況，監事長(cháng)是案防工作監督的第一責任人。
第九條 高級管理層應當有效管理本機構案件風(fēng)險，行長(cháng)(或總經(jīng)理等，下同)是案防制度制定和執行的第一責任人。高級管理層應當明確各部門(mén)及分支機構案防工作的職責分工，確保專(zhuān)人負責，并研究制定年度案防工作計劃。
第十條 銀行業(yè)金融機構應當設立一名合規總監或指定一名高級管理人員(以下統稱(chēng)合規總監)負責本機構合規及案防工作。合規總監納入銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格管理范圍，崗位變動(dòng)要按照監管管轄事前向銀監會(huì )或其派出機構報告。合規總監向行長(cháng)報告工作，同時(shí)向專(zhuān)門(mén)委員會(huì )報告工作。
合規總監在案防方面的主要職責包括：
(一)定期審查、檢查和監督執行案防政策、制度和操作規程;
(二)全面掌握本機構案防工作總體狀況，并定期報告;
(三)建立與各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機構的協(xié)調配合機制，形成權責明確、報告路線(xiàn)清晰、運行有序的案防工作機制。
第十一條 銀行業(yè)金融機構應當明確負責合規管理工作的部門(mén)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)合規部門(mén))為案防工作牽頭部門(mén)，將本機構案防工作組織實(shí)施作為其重要職責。
合規部門(mén)對合規總監負責，其案防方面的具體職責包括：
(一)擬定本機構案防管理政策、制度和操作規程;
(二)組織實(shí)施、協(xié)調落實(shí)案防工作決策和年度案防工作計劃;
(三)收集匯總案防工作情況，定期分析本機構案防形勢，確定案防工作重點(diǎn);
(四)督促各部門(mén)及分支機構切實(shí)履行案防職責，確保案防管理體系正常運行;
(五)跟蹤落實(shí)監管部門(mén)提出的案防監管要求;
(六)定期組織案防工作培訓。
第三章 制度及質(zhì)量控制
第十二條 銀行業(yè)金融機構應當按照分工負責的原則，由具體業(yè)務(wù)部門(mén)發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和辦法。業(yè)務(wù)制度和辦法應當覆蓋全部業(yè)務(wù)流程，明確責任部門(mén)，確保員工理解掌握制度并明晰違規應當承擔的責任。
第十三條 銀行業(yè)金融機構應當建立制度后評價(jià)體系，對各項制度合規性和有效性進(jìn)行審查，根據審查結果和業(yè)務(wù)發(fā)展需要及時(shí)修訂完善，確保制度涵蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節。
第十四條銀行業(yè)金融機構應當建立并完善統一授信、分級授權制度以及前、中、后臺職責明確、崗位分離、制約有效的內部管理制度，確保對各部門(mén)及分支機構的有效管理和控制。
第十五條 銀行業(yè)金融機構應當建立和完善信息科技系統，提高通過(guò)技術(shù)手段防范案件的能力，支持各類(lèi)管理信息適時(shí)、準確生成，對關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節實(shí)時(shí)監控，確保業(yè)務(wù)的連續性、系統的安全性和穩定性。
第十六條 銀行業(yè)金融機構應當制定符合本機構特點(diǎn)的案件風(fēng)險排查、報告、處置、問(wèn)責以及整改、后評價(jià)等專(zhuān)門(mén)制度。
第十七條 銀行業(yè)金融機構應當建立健全科學(xué)的績(jì)效考核和激勵約束機制，確保業(yè)務(wù)發(fā)展與內部控制、風(fēng)險管理能力相匹配，規范各級機構及其員工行為，防止因考核激勵機制不科學(xué)誘發(fā)員工違法違規行為。
第十八條 銀行業(yè)金融機構應當建立檢舉、抵制違法違規行為和堵截案件的獎勵制度，強化員工參與案防工作的激勵引導，依法保護舉報人的合法權益。
第四章 人員培訓與行為管理
第十九條 銀行業(yè)金融機構應當將員工培訓教育作為案防工作的重要內容，建立完善的員工合規及案防培訓體系，制定合規及案防培訓計劃和重點(diǎn)業(yè)務(wù)培訓方案，建立配套的.培訓考核機制，并與員工崗位、待遇、職務(wù)晉升等掛鉤。
第二十條 銀行業(yè)金融機構案防管理人員應當具備與履行職責相匹配的能力、經(jīng)驗和專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。
銀行業(yè)金融機構應當定期為案防管理人員提供系統的專(zhuān)業(yè)技能培訓。
第二十一條 銀行業(yè)金融機構應當強化員工職業(yè)規范約束，將員工行為管理與操作風(fēng)險管理有機結合。主要工作至少應當包括：
(一)建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時(shí)內外行為規范等要素納入案防管理范疇;
(二)加大對員工參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、洗錢(qián)、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過(guò)度消費及負債、頻繁請假等異常行為的監督檢查力度。
第五章 監督檢查
第二十二條 銀行業(yè)金融機構應當對各項制度的執行情況進(jìn)行檢查和評價(jià)，并加大對案件易發(fā)部位和薄弱環(huán)節的檢查力度。
第二十三條 銀行業(yè)金融機構應當對整體案防工作情況、案防管理體系運行情況、內外部檢查發(fā)現問(wèn)題整改情況進(jìn)行檢查評價(jià)，并根據檢查評價(jià)結果促進(jìn)內控管理自我完善。
第二十四條 銀行業(yè)金融機構應當采取整體移位、突擊檢查等方式開(kāi)展檢查，合理設定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評價(jià)標準，加強對基層網(wǎng)點(diǎn)和一線(xiàn)柜臺的突擊檢查。
第二十五條 銀行業(yè)金融機構應當通過(guò)多種方式與客戶(hù)建立獨立的信息反饋渠道，實(shí)現內部監督和社會(huì )監督有機結合。
第六章 考核與問(wèn)責
第二十六條 銀行業(yè)金融機構應當建立案防評價(jià)制度，對各級機構案防工作進(jìn)行考核，并作為經(jīng)營(yíng)績(jì)效考核的重要內容�？己艘刂辽賾敯ò阜拦ぷ鹘M織及質(zhì)量、內控制度建設、制度執行、內審監督、案發(fā)情況、責任追究和整改情況等。
第二十七條 銀行業(yè)金融機構應當建立健全責任追究機制，按照公平、公正原則建立有效的違規及案件問(wèn)責制度，嚴格責任認定與追究，嚴肅處理違規失職人員，發(fā)揮違規懲戒的警示作用。
第二十八條 銀行業(yè)金融機構應當加強監督檢查工作質(zhì)量控制，業(yè)務(wù)條線(xiàn)管理、合規管理、內審稽核等負有檢查職責的部門(mén)對具體發(fā)案業(yè)務(wù)已做過(guò)專(zhuān)項檢查或審計，應發(fā)現未能發(fā)現問(wèn)題或發(fā)現問(wèn)題后未及時(shí)報告的，應當追究有關(guān)人員責任。
第七章 案防工作監管
第二十九條 銀監會(huì )及其派出機構依法對銀行業(yè)金融機構案防工作實(shí)施監管，銀行業(yè)金融機構案防管理政策和程序應當按監管管轄報送銀監會(huì )或其派出機構備案。
第三十條銀 監會(huì )及其派出機構依法對銀行業(yè)金融機構案防工作進(jìn)行監督檢查和評估。
第三十一條 銀監會(huì )及其派出機構應當將銀行業(yè)金融機構案防工作評估結果作為監管評級和現場(chǎng)檢查的重要依據。
第三十二條 對于銀監會(huì )及其派出機構在監管和評估中發(fā)現的有關(guān)案防工作問(wèn)題，銀行業(yè)金融機構應當在規定時(shí)限內提交整改方案并采取有效整改措施。
第八章 附則
第三十三條 個(gè)別銀行業(yè)金融機構組織架構設置不完全適用本辦法有關(guān)要求的，相關(guān)機構法人應當按監管管轄向銀監會(huì )或其派出機構提出申請，由銀監會(huì )及其派出機構根據實(shí)際情況酌情決定。
第三十四條 本辦法由銀監會(huì )負責解釋。
第三十五條 本辦法自印發(fā)之日起施行。
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