金融的工作計劃
日子在彈指一揮間就毫無(wú)聲息的流逝，我們的工作又將在忙碌中充實(shí)著(zhù)，在喜悅中收獲著(zhù)，讓我們一起來(lái)學(xué)習寫(xiě)計劃吧。你所接觸過(guò)的計劃都是什么樣子的呢？下面是小編幫大家整理的金融的工作計劃，歡迎閱讀與收藏。
金融的工作計劃1
一、年度計劃總述
20xx年是聯(lián)合會(huì )平臺搭建完成后正式與會(huì )員見(jiàn)面的第一年，提升聯(lián)合會(huì )知名度，打造聯(lián)合會(huì )影響力是首年工作的重中之重。前期計劃通過(guò)官方新聞網(wǎng)站或電子雜志、平面媒體等宣傳渠道進(jìn)行專(zhuān)業(yè)策劃，免費為企業(yè)進(jìn)行金融相關(guān)知識培訓指導，擴大聯(lián)合會(huì )的影響力，使更多的企業(yè)了解、加入聯(lián)合會(huì )。同時(shí)積極籌備商學(xué)院建設事宜，廣泛吸納會(huì )員，為聯(lián)合會(huì )健康良性發(fā)展打好基礎。
二、年度目標分解
1、確定20xx度聯(lián)合會(huì )工作計劃；
2、確定秘書(shū)處人員編制及分工安排；
3、制定聯(lián)合會(huì )章程、會(huì )員制度及管理辦法；
4、開(kāi)展聯(lián)合會(huì )職責范圍內正常業(yè)務(wù)。
5、擬定協(xié)會(huì )副會(huì )長(cháng)、理事會(huì )單位及顧問(wèn)團隊；
6、宣傳聯(lián)合會(huì )宗旨和有關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)項目；
7、策劃商學(xué)院項目報告，組建金融商學(xué)院運營(yíng)團隊，制定商學(xué)院相關(guān)制度及學(xué)費制度；
8、商學(xué)院試運行，制定學(xué)院自動(dòng)入會(huì )制度；
9、組織企業(yè)會(huì )員互訪(fǎng)，進(jìn)行銀企對接，項目對接；
三、具體實(shí)施計劃
�。�1）團隊建設
聯(lián)合會(huì )秘書(shū)處是金融聯(lián)合會(huì )的樞紐部門(mén)，金融聯(lián)合會(huì )的權威性來(lái)源于市場(chǎng)，來(lái)源于企業(yè)在享用聯(lián)合會(huì )的服務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生的認同感。而秘書(shū)處作為常設的工作班子，在協(xié)會(huì )運作方向和工作質(zhì)量上起著(zhù)舉足輕重的作用。要在官方、金融機構和企業(yè)間發(fā)揮好橋梁和紐帶的作用，所以是秘書(shū)處工作班子要加強自身建設，有凝聚力、號召力，才有具備不斷提升協(xié)會(huì )服務(wù)功能的能力，確定秘書(shū)處運營(yíng)團隊是20xx年度工作的重點(diǎn)，秘書(shū)處運營(yíng)團隊，工作職責如下：
1、制定協(xié)會(huì )發(fā)展規劃、年度工作計劃及規章制度等，并組織實(shí)施；整合行業(yè)資源，開(kāi)展相關(guān)金融活動(dòng)，維護會(huì )員利益，聯(lián)合會(huì )穩定發(fā)展。
2、宣傳、推廣和普及金融行業(yè)相關(guān)法律法規及行業(yè)知識，共同構建行業(yè)信息網(wǎng)等有關(guān)媒體。
3、負責協(xié)會(huì )會(huì )員代表大會(huì )、會(huì )長(cháng)辦公會(huì )和協(xié)會(huì )召開(kāi)的其它重要會(huì )議的組織和服務(wù)工作。
4、負責協(xié)會(huì )的會(huì )員發(fā)展和組織機構建設。組織策劃聯(lián)合會(huì )下屬商學(xué)院、會(huì )刊、網(wǎng)站等運營(yíng)方案。組織會(huì )員單位學(xué)習培訓、外出參觀(guān)考察和銀企對接經(jīng)驗交流活動(dòng)。對會(huì )員提供咨詢(xún)和服務(wù)。
5、受聯(lián)合會(huì )委托指定管理會(huì )員登記，頒發(fā)相應證書(shū)等管理工作。
6、負責聯(lián)合會(huì )的人力資源管理工作，制定聯(lián)合會(huì )相關(guān)工作制度、薪資制度等等，加強工作人員自身建設。
�。�2）網(wǎng)站運作
如今的網(wǎng)絡(luò )發(fā)展已經(jīng)呈現商業(yè)化、全民化、全球化的趨勢。幾乎世界上所有的公司、協(xié)會(huì )等都在利用網(wǎng)絡(luò )傳遞商業(yè)信息，進(jìn)行商業(yè)活動(dòng)，從宣傳協(xié)會(huì )到發(fā)展協(xié)會(huì )成員、實(shí)現網(wǎng)絡(luò )與市場(chǎng)的同步。制作聯(lián)合會(huì )能夠通過(guò)網(wǎng)站的信息，吸引訪(fǎng)問(wèn)者的眼球，進(jìn)行深入訪(fǎng)問(wèn)。能很好的展示協(xié)會(huì )的最新相關(guān)動(dòng)態(tài)及聯(lián)合會(huì )的相關(guān)服務(wù)職責及業(yè)務(wù)范圍、對會(huì )員的一種管理與服務(wù)相結合的一種機制。能更好的相互協(xié)作，發(fā)揮聯(lián)合會(huì )主要宗旨，促進(jìn)銀企雙贏(yíng)。網(wǎng)站重點(diǎn)版塊建設：
1、協(xié)會(huì )簡(jiǎn)介—協(xié)會(huì )章程—組織結構；
2、行業(yè)動(dòng)態(tài) 最新最快的行業(yè)咨詢(xún)、通知通告、政策法規等等供會(huì )員單位查詢(xún)；
3、協(xié)會(huì )服務(wù)—政策服務(wù)—會(huì )員服務(wù)范圍；
4、信譽(yù)檔案 ①個(gè)人信譽(yù)檔案，② 企業(yè)信譽(yù)檔案，通過(guò)信譽(yù)檔案提升聯(lián)合會(huì )的權威性，曝光行業(yè)內的不良現象及違法融資案例，為會(huì )員企業(yè)進(jìn)行合法融資起到警示作用；
5、會(huì )員風(fēng)采 展示企業(yè)會(huì )員風(fēng)采；
6、金融商學(xué)院及會(huì )刊等相關(guān)內容課程提供下載及在線(xiàn)觀(guān)看功能。
四、金融商學(xué)院運作
�。�1）、成立商學(xué)院的必要性
目前，世界各國經(jīng)濟普遍在艱難復蘇中，中國經(jīng)濟經(jīng)過(guò)30年的高速發(fā)展，依然保持穩中有進(jìn)。然而，一些諸如內生動(dòng)力不足、企業(yè)產(chǎn)能過(guò)剩、結構性失衡、高房?jì)r(jià)風(fēng)險等隱憂(yōu)開(kāi)始困擾著(zhù)中國經(jīng)濟前行的腳步。十八大以來(lái)，中國經(jīng)濟緩速發(fā)展階段，我國中小企業(yè)的發(fā)展在整個(gè)國民經(jīng)濟發(fā)展中占有十分重要的地位，在保證國民經(jīng)濟持續健康發(fā)展、推動(dòng)技術(shù)創(chuàng )新、增加就業(yè)機會(huì )和維護社會(huì )穩定等方面發(fā)揮著(zhù)不可替代的作用。但是，中小企業(yè)發(fā)展過(guò)程中的各種矛盾也在不斷暴露，而其核心問(wèn)題如資金緊張、融資困難等因素則影響和制約了中小企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展。從規模、資金、從業(yè)人員數量都遞減了許多的中小企業(yè)的出路在哪里？這個(gè)問(wèn)題值得我們認真思考。
從全國范圍內處于不同地區、不同發(fā)展階段的'中小企業(yè)整體生存狀態(tài)來(lái)看，由融資瓶頸導致的發(fā)展障礙，甚至生存威脅依然是首要難題。組建金融商學(xué)院，為企業(yè)進(jìn)行系統專(zhuān)業(yè)的融資指導是目前中小企業(yè)進(jìn)行專(zhuān)業(yè)充電的唯一途徑。
目前我國中小企業(yè)融資難原因是多方面的，主要存在以下幾個(gè)方面：
1、中小企業(yè)規模較小、內源融資不足；
2、中小企業(yè)融資缺乏足夠的抵押和擔保；
3、因中小企業(yè)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和人員具有較強的流動(dòng)性而導致一些中小企業(yè)信用意識較差；
4、大多數中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)規模相對較小，組織結構變動(dòng)快，制約著(zhù)其財務(wù)管理水平、財務(wù)制度的規范和提高；
5、中小企業(yè)的融資人才缺乏；
6、中小企業(yè)擔心控制權旁落造成融資方式較為單一；
7、中小企業(yè)缺乏風(fēng)險管理意識、體系及制度；
8、中小企業(yè)用款一般都具有時(shí)間急、頻率高、數額小的特點(diǎn)。
�。�2）、商學(xué)院組織結構
金融商學(xué)院與社會(huì )性的普通學(xué)院一樣具有完整的學(xué)院結構。，也可以是聯(lián)合會(huì )或者是權威國家級培訓機構聯(lián)合創(chuàng )辦；
1、學(xué)習內容：與同等的MBA課程相同，根據企業(yè)的特有的實(shí)際狀況進(jìn)行金融政策解讀及融資渠道有針對的學(xué)習；
2、學(xué)員： 企業(yè)財務(wù)總監、融資經(jīng)理、投資部經(jīng)理、私營(yíng)企業(yè)主、總經(jīng)理及金融相關(guān)行業(yè)優(yōu)秀人才；
3、師資： 金融界的知名學(xué)者教授；銀行行長(cháng)等相關(guān)行業(yè)專(zhuān)家領(lǐng)導；
4、教學(xué)方式：與同等的互動(dòng)式教學(xué)方式相同；
5、管理部門(mén)： 金融服務(wù)聯(lián)合會(huì )。
�。�3）、設計理念
助力中小企業(yè)發(fā)展，促進(jìn)融資渠道大跨越；培養高水平更專(zhuān)業(yè)的企業(yè)金融人才；為中小企業(yè)不同發(fā)展階段制定個(gè)性化金融解決方案；提高商學(xué)院的知名度，影響力和綜合競爭力并致力于為中小型或微型企業(yè)。
�。�4）、培訓和管理模式
金融商學(xué)院實(shí)行內部學(xué)習為主，外部實(shí)踐的建設思路，利用現代教育模式和手段，建設以電子化（E—Learning）等遠程學(xué)習方式為輔，以面授培訓方式為主的混合式針對性的培訓模式。免費為學(xué)員企業(yè)頒發(fā)金融聯(lián)合會(huì )會(huì )員證，為學(xué)員企業(yè)提供提供融資策劃，項目推介，資金項目整合，擔保，投融資，財務(wù)、法律顧問(wèn)，金融知識培訓等金融服務(wù)，，切實(shí)服務(wù)和扶持中小型或微型會(huì )員企業(yè)的成長(cháng)和發(fā)展。
�。�5）、運作核心
金融商學(xué)院的運作核心是資源和人才兩個(gè)關(guān)鍵因素，通過(guò)科學(xué)的教學(xué)機制的設計打造企業(yè)知識資源體系，建設知識管理體系；并且通過(guò)金融商學(xué)院建造企業(yè)自身的融資人才生產(chǎn)線(xiàn)，打造出合格的企業(yè)人才隊伍。
五、金融服務(wù)聯(lián)合會(huì )利潤來(lái)源
1、金融服務(wù)聯(lián)合會(huì )正常的企業(yè)融資服務(wù)費及短期拆借利息；
2、金融商學(xué)院舉辦十期，每期定額30人。預計可增加300位聯(lián)合會(huì )會(huì )員；
3、會(huì )員企業(yè)包裝宣傳費用；
4、其它項目投資利潤。
金融的工作計劃2
一、加強擬上市企業(yè)的培訓工作，推進(jìn)符合條件的企業(yè)上市融資;
1、加強宣傳力度，并根據具體情況做好4次擬上市企業(yè)的培訓工作，每季度舉辦一次培訓，為有上市需要的企業(yè)進(jìn)行上市輔導，編制并印發(fā)《企業(yè)上市簡(jiǎn)明知識手冊》宣傳讀本，選取企業(yè)在上市過(guò)程中關(guān)心的熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行了解答。
2、充分利用中小企業(yè)板和創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)促進(jìn)中小企業(yè)和科技型企業(yè)的發(fā)展，堅持境內與境外并舉，推進(jìn)企業(yè)多渠道融資，實(shí)現產(chǎn)業(yè)升級，爭取按照“上報一批、輔導一批、儲備一批”的原則，爭取年內過(guò)會(huì )企業(yè)2家、上報材料4家、輔導報備8家，將成長(cháng)性好，科技含量高，自主創(chuàng )新型成長(cháng)企業(yè)列入培育對象，并給予擬上市企業(yè)一定的政策及資金扶持。
3、建立擬上市企業(yè)動(dòng)態(tài)住處儲備庫，及時(shí)收集和掌握企業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)和相關(guān)信息，根據企業(yè)存在的困難和問(wèn)題進(jìn)行協(xié)調和幫助，為領(lǐng)導決策提供參考材料。
4、制定“上市培育工程”工作計劃，啟動(dòng)開(kāi)發(fā)區上市培訓工程，加強上市培育工作，提高“北京亦莊”品牌，即北京開(kāi)發(fā)區在資本市場(chǎng)的影響力，爭取在未來(lái)五年內形成“北京亦莊”板塊。
二、制定相關(guān)扶持政策，加大各類(lèi)金融機構的引進(jìn)力度
5、繼續完善各類(lèi)優(yōu)惠政策，爭取在一季度完成政策出臺，為引進(jìn)各類(lèi)金融機構提供政策支持;
1、做好政策宣傳工作，加強各類(lèi)金融機構的引進(jìn)力度，鼓勵各類(lèi)金融機構在開(kāi)發(fā)區發(fā)展，力爭引進(jìn)1—2家優(yōu)質(zhì)城市商業(yè)銀行或政策性銀行在開(kāi)發(fā)區設立分支機構;
三、發(fā)揮協(xié)調服務(wù)作用，進(jìn)行“全方位，多角度”對接， 建立“銀政企”溝通渠道
1、做好和銀行溝通協(xié)調工作，建立“銀政企”溝通機制，做好項目融資推介工作，為企業(yè)融資提供便利條件，年內組織項目銀行和企業(yè)項目對接2次以上;
2、做好擴區建設融資工作，強化總公司在擴區開(kāi)發(fā)建設主體職能和亦莊國際產(chǎn)業(yè)投資平臺的職能，完成擴區開(kāi)發(fā)區和產(chǎn)業(yè)投資的融資任務(wù);
3、繼續做好中小企業(yè)集合票據的發(fā)行工作，幫助中小企業(yè)拓寬融資渠道，爭取年內發(fā)行1—2期中小企業(yè)集合票據，完成融資2—4億元;
4、引導商業(yè)銀行等金融機構改善資金供給，加大信貸支持，探索形成有利于開(kāi)發(fā)區經(jīng)濟發(fā)展的'信貸支持模式。
四、做好金融創(chuàng )新和試點(diǎn)工作
1、積極開(kāi)始展知識產(chǎn)權貸款、信用保險和貿易融資試點(diǎn)等金融創(chuàng )新工作;
2、研究產(chǎn)業(yè)金融試驗區的相關(guān)政策，積極推進(jìn)產(chǎn)業(yè)金融實(shí)驗區試點(diǎn)工作，并爭取市有關(guān)部門(mén)的支持。
五、完善金融“十二五”發(fā)展規劃工作
做好金融“十二五”發(fā)展規劃的完善工作，征求工委、管委領(lǐng)導及相部門(mén)意見(jiàn)，并及時(shí)充實(shí)到規劃當中，爭取在第一季度完成規劃制定工作。
六、做好小貸公司擴大試點(diǎn)和監督管理工作
1、編制小額貸款公司設立指引，積極穩妥推進(jìn)和擴大小額貸款公司試點(diǎn)工作，爭取年內設立2—4家小額貸款公司，注冊資本金額達到5—10億元以上;
1、做好小貸公司的監督和管理工作，督促亦莊小貸公司完善公司內部各項管理制度，加強公司內部管理。
金融的工作計劃3
一、工作中存在的主要問(wèn)題
1、新客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)力度較弱：新客戶(hù)數量增長(cháng)緩慢，深入營(yíng)銷(xiāo)意識不強。
2、核心客戶(hù)結構亟待優(yōu)化：核心客戶(hù)群體偏弱，優(yōu)質(zhì)大客戶(hù)少，中小客戶(hù)基礎薄弱。
3、國際業(yè)務(wù)發(fā)展不暢：我部客戶(hù)群體類(lèi)型單一，國際業(yè)務(wù)發(fā)展停滯不前。
二、20××年主要工作打算
1、20××年工作思路
20××年，在分行的統一戰略及業(yè)務(wù)指導下，保持我部機構客戶(hù)及園區企業(yè)的穩定增長(cháng)的同時(shí)，加強營(yíng)銷(xiāo)力度，爭取進(jìn)一步的增長(cháng);堅持不懈地做好渠道建設工作，從渠道中加快引進(jìn)和發(fā)展擬上市企業(yè)、優(yōu)秀民營(yíng)企業(yè)、園區外資企業(yè)及私募股權基金等多種類(lèi)型客戶(hù)，做大做強客戶(hù)群;堅持以?xún)?yōu)質(zhì)產(chǎn)品為切入點(diǎn)，適度帶動(dòng)負債業(yè)務(wù)及收益的增長(cháng);牢固樹(shù)立風(fēng)險意識，規范管理，提高風(fēng)險防范，加強授信客戶(hù)的貸后管理工作;人員的引進(jìn)是一項長(cháng)期的工作，優(yōu)秀的人才對于部門(mén)的發(fā)展與壯大也起關(guān)鍵的作用。
2、20××工作重點(diǎn)及措施
�。�1)繼續以穩存、增存為工作業(yè)務(wù)重點(diǎn)，努力搶占市場(chǎng)份額
穩固原有的政府企業(yè)類(lèi)存款，通過(guò)有效信息渠道和優(yōu)質(zhì)化服務(wù)拉動(dòng)存款增長(cháng);通過(guò)資源營(yíng)銷(xiāo)、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)、客戶(hù)介紹客戶(hù)等營(yíng)銷(xiāo)方式帶動(dòng)存款增長(cháng);積極和各政府部門(mén)保持良好關(guān)系，在適當時(shí)機介入存款業(yè)務(wù)，帶來(lái)比較穩定的新增存款;優(yōu)化存款結構，努力提升生產(chǎn)和貿易型企業(yè)存款比例。
�。�2)堅持企業(yè)有效開(kāi)戶(hù)為重點(diǎn)，堅實(shí)我部基礎客戶(hù)群體，堅實(shí)我部基礎客戶(hù)群體
通過(guò)招商、產(chǎn)業(yè)園、開(kāi)發(fā)區等營(yíng)銷(xiāo)渠道，積極營(yíng)銷(xiāo)優(yōu)質(zhì)企業(yè)發(fā)揚不怕苦的精神，優(yōu)化我部客戶(hù)結構;堅持開(kāi)戶(hù)數量與質(zhì)量并舉，做到開(kāi)一戶(hù)動(dòng)一戶(hù)。通過(guò)公私聯(lián)動(dòng)，合理有效利用我行資源。把全方位的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和產(chǎn)品推薦給企業(yè)。
�。�3)以?xún)?yōu)化資產(chǎn)業(yè)務(wù)結構為重點(diǎn)，在保證資產(chǎn)質(zhì)量的前提下做到早投放早得益，增強業(yè)務(wù)可持續發(fā)展
以國內采購代付和貿易融資為主打產(chǎn)品，在嚴控風(fēng)險的`前提下，保證實(shí)現我行利潤最大化;鎖定目標客戶(hù)群，把信貸資源投向生產(chǎn)和貿易型企業(yè)，突出我行產(chǎn)品優(yōu)勢與特色，培育扎實(shí)的基礎客戶(hù);盡快落實(shí)已批授信的提款手續，實(shí)現早投放早得益
�。�4)以我行特色產(chǎn)品為重點(diǎn)，多元化營(yíng)銷(xiāo)實(shí)現業(yè)務(wù)全面發(fā)展抓住“啟贏(yíng)100”、“活期化理財”等營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的契機，大力宣傳和營(yíng)銷(xiāo)我行的品牌;大力推薦企業(yè)使用我行網(wǎng)銀，做到裝一戶(hù)有效一戶(hù)，擴大業(yè)務(wù)服務(wù)范圍，提高我行結算量。
�。�5)堅持內部管理為重點(diǎn)，強化風(fēng)險意識，推動(dòng)團隊建設向前發(fā)展
堅持部門(mén)員工業(yè)務(wù)培訓和學(xué)習不放松，重點(diǎn)加強合規教育和風(fēng)險防范教育;堅持員工的情感關(guān)懷，做到人性化管理。加強員工歸屬感和責任感，強化團隊凝聚力和戰斗力，打造一支業(yè)務(wù)精、營(yíng)銷(xiāo)強、內控嚴的優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理隊伍;優(yōu)化人員配置，爭取在20××年繼續引進(jìn)2-3名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理，讓部門(mén)每位員工都有一個(gè)良好的人生規劃，達到自身價(jià)值的最大體現。
金融的工作計劃4
今后五年，我縣金融工作的總體思路是：以普惠金融為主線(xiàn)，以金融支持扶貧開(kāi)發(fā)為中心，以深化農村金融綜合改革為抓手，圍繞金融支持全縣“十三五”預期指標“一個(gè)沖刺、兩個(gè)確保、六個(gè)翻番”的實(shí)現為工作方向。主要目標是：爭取到20xx年，全縣金融組織體系進(jìn)一步完善，金融服務(wù)水平進(jìn)一步提升，金融生態(tài)環(huán)境進(jìn)一步改善，存款余額達到300億元，貸款余額達到180億元，存貸比超65%。
20xx年，我辦將緊緊圍繞縣委、縣政府的決策安排，大力發(fā)展普惠金融，擴大社會(huì )融資規模，推動(dòng)金融改革創(chuàng )新，提升金融服務(wù)水平，維護區域金融穩定，提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟效率，充分發(fā)揮金融在脫貧攻堅中的撬動(dòng)作用：
一是進(jìn)一步完善金融體制機制。增加金融機構的數量和類(lèi)別，鼓勵國有大型銀行、股份制商業(yè)銀行和政策性銀行在經(jīng)濟發(fā)達的鄉鎮設點(diǎn)，農村中小金融機構和郵政儲蓄銀行在農業(yè)人口較多、集市貿易繁榮的地區增設網(wǎng)點(diǎn);進(jìn)一步優(yōu)化農村網(wǎng)點(diǎn)布局，提升農村金融機構整體服務(wù)質(zhì)量，建立起多層次、多類(lèi)別的農村金融機構體系。
二是進(jìn)一步擴大金融投放規模。鼓勵各銀行業(yè)金融機構積極爭取上級行加大信貸支持;加快金融產(chǎn)品“增量拓面”;將信貸資金向戰略性新興產(chǎn)業(yè)和科技創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)企業(yè)傾斜，加大對地下綜合管廊、公共交通建設、保障性安居工程、城市設施更新改造等重大民生工程建設的支持力度。
三是進(jìn)一步提升金融服務(wù)質(zhì)量。開(kāi)發(fā)推廣各類(lèi)適合農村和農戶(hù)服務(wù)需求特點(diǎn)的金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品，積極發(fā)展電話(huà)銀行、手機銀行等現代金融服務(wù)方式，積極推動(dòng)基礎金融服務(wù)下基層，繼續做好流動(dòng)銀行服務(wù)，提高農村金融服務(wù)的充分性與多樣性。
四是進(jìn)一步推動(dòng)保險改革創(chuàng )新。推動(dòng)各保險公司加快農村地區保險機構的基礎建設，加強營(yíng)銷(xiāo)員隊伍建設，探索農險協(xié)保員和農村營(yíng)銷(xiāo)員業(yè)務(wù)銜接制度;加大保險產(chǎn)品創(chuàng )新，在特色產(chǎn)業(yè)、農村養老保險、責任險、保險融資增信等方面創(chuàng )新保險產(chǎn)品;鼓勵享受貸款的農戶(hù)參加保險，給農民增收系上“保險帶”。
五是進(jìn)一步加強金融安全監管。鼓勵各金融機構充分運用農戶(hù)信用信息平臺成果，推廣貸款者提供信用報告制度;嚴厲打擊非法集資,維護全縣經(jīng)濟金融秩序的穩定與安全;加強各金融機構及主管部門(mén)的行業(yè)自律和監管,不斷提高風(fēng)險管理和控制水平。
六是進(jìn)一步加快企業(yè)上市掛牌。深化“一司一縣”合作，依托華泰證券公司，積極對接計劃上市的.縣外企業(yè)來(lái)縣，以金寨作為上市注冊地。加強對縣內企業(yè)的培育和輔導力度，加快企業(yè)上市進(jìn)程，充實(shí)縣域經(jīng)濟發(fā)展的后勁;同時(shí)以縣內企業(yè)的長(cháng)效發(fā)展鞏固脫貧成果。
金融的工作計劃5
一、切實(shí)落實(shí)業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責，認真履行本職工作。
作為xxxxxxxxxxxxxxxx貴金屬經(jīng)營(yíng)有限公司xxxxxxxxxxxx行業(yè)銷(xiāo)售，自己的崗位職責是：
1、、堅定信心，積極發(fā)展營(yíng)銷(xiāo)團隊，拓展兼職居間人千方百計完成行業(yè)銷(xiāo)售目標;
2、努力完成銷(xiāo)售過(guò)程中客戶(hù)的合理要求，爭取客戶(hù)信任，提供完成可靠的客戶(hù)開(kāi)戶(hù)、入資流程及實(shí)盤(pán)資金操作等解決方案;
3、深入了解并嚴格執行xxxxxxxxxxxx銷(xiāo)售的流程和手續;
4、積極廣泛收集市場(chǎng)信息并及時(shí)整理上報，以供團隊分析決策;
5、隨時(shí)關(guān)注xxxxxxxxxxxx行業(yè)的最新動(dòng)向、產(chǎn)品技術(shù)的發(fā)展趨勢，爭取在市場(chǎng)中取得主動(dòng)和先機，在金融行業(yè)市場(chǎng)中牢牢把握住xxxxxxxxxxxx產(chǎn)品優(yōu)勢;
6、培養培訓營(yíng)銷(xiāo)工作的方法及對市場(chǎng)研究能力，成為智慧能動(dòng)的市場(chǎng)操作者;
7、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的'主人翁責任感;
8、嚴格遵守公司各項規章制度，完成上級領(lǐng)導交辦的工作，避免積壓和拖沓。
崗位職責是員工的工作要求，也是衡量員工工作好壞的標準，自己到崗至今已有一個(gè)月多的時(shí)間，期間在公司的安排下參加了公司組織的xxxxxxxxxxxx行業(yè)銷(xiāo)售培訓，現以對公司產(chǎn)品有了一個(gè)雖不深入但整體完整的了解，對產(chǎn)品優(yōu)勢和不足也與大家深入溝通過(guò)。為積極配合整體團隊銷(xiāo)售，不但自己計劃設想還要努力學(xué)習。在管理上多學(xué)習，在銷(xiāo)售上多研究。自己在搞好銷(xiāo)售的同時(shí)，計劃設想認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識、管理技能及銷(xiāo)售實(shí)戰來(lái)完善自己的理論知識，力求不斷進(jìn)步自己的綜合素質(zhì)，為環(huán)融企業(yè)的再發(fā)展奠定人力資源基礎。
二、銷(xiāo)售工作具體量化任務(wù)，制定出月計劃和周計劃、及每日的工作量。
1、計劃個(gè)人及帶領(lǐng)的居間團隊每月完成8~12個(gè)客戶(hù)入金，每周2~3個(gè)客戶(hù)、達成月薪3萬(wàn)，沖量年薪30萬(wàn)以上的個(gè)人業(yè)績(jì)目標。每天至少打20個(gè)電話(huà)，每周至少拜訪(fǎng)20位客戶(hù)，下午時(shí)間長(cháng)可安排拜訪(fǎng)客戶(hù)�？紤]福州市區地廣人多，交通涌堵，預約時(shí)最好選擇客戶(hù)在相同或接近的地點(diǎn)。
2、見(jiàn)客戶(hù)之前要多了解客戶(hù)的`信息和潛在需求，最好先了解決策人的個(gè)人愛(ài)好，準備一些有對方感興趣的話(huà)題，并為客戶(hù)提供針對性的邀約開(kāi)戶(hù)解決方案。
3、從網(wǎng)站或其他渠道多搜集些xxxxxxxxxxxx操作信息供客戶(hù)參考，并配合客戶(hù)在模擬操盤(pán)上的技術(shù)和模擬資金項目運作。
4、做好每天的工作記錄，以備遺忘重要事項，并標注重要未辦理事項。對于老客戶(hù)，和固定客戶(hù)，要經(jīng)常保持聯(lián)系，在有時(shí)間有條件的情況下，送一些小禮物或宴請客戶(hù)，好穩定與客戶(hù)關(guān)系。
5、填寫(xiě)項目跟蹤表，根據開(kāi)戶(hù)項目進(jìn)度：前期模擬盤(pán)跟蹤、促成入金、完成實(shí)盤(pán)操作各階段工作。
6、前期設計的項目重點(diǎn)跟進(jìn)，至少三天回訪(fǎng)一次新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)，必要時(shí)配合客戶(hù)做模擬盤(pán)操盤(pán)的工作，其他階段跟蹤的項目至少一周回訪(fǎng)一次�？蛻�(hù)開(kāi)模擬戶(hù)日期及項目進(jìn)展重要日期需謹記，并及時(shí)跟進(jìn)和回訪(fǎng)。
7、前期設計階段主動(dòng)爭取參與客戶(hù)模擬賬戶(hù)方案操作，為客戶(hù)解決xxxxxxxxxxxx操盤(pán)本專(zhuān)業(yè)的基礎模擬設計操作工作。
8、爭取早日與客戶(hù)簽訂開(kāi)戶(hù)入金合同，以最快的時(shí)間響應客戶(hù)進(jìn)行實(shí)盤(pán)操作的需求，爭取早日進(jìn)行實(shí)盤(pán)操作。
三、正確對待客戶(hù)咨詢(xún)并及時(shí)、妥善解決。
xxxxxxxxxxxx銷(xiāo)售是一種長(cháng)期循序漸進(jìn)的工作，視客戶(hù)咨詢(xún)如xxxxxxxxxxxx產(chǎn)品銷(xiāo)售同等重要甚至有過(guò)之而無(wú)不及，同時(shí)須慎重處理。自己在xxxxxxxxxxxx產(chǎn)品銷(xiāo)售的過(guò)程中，嚴格按照公司制定銷(xiāo)售服務(wù)承諾執行，在接到客戶(hù)咨詢(xún)的問(wèn)題自己不能解答時(shí)，首先應認真做好客戶(hù)咨詢(xún)記錄并口頭做出承諾，首先應認真做好客戶(hù)咨詢(xún)記錄并口頭做出承諾，其次應及時(shí)匯報領(lǐng)導及相關(guān)部門(mén)，在接到領(lǐng)導的指示后會(huì )同相關(guān)部門(mén)人員制訂應對方案，同時(shí)應及時(shí)與客戶(hù)溝通使客戶(hù)對處理方案感到滿(mǎn)意。
金融的工作計劃6
xx年我們將充分發(fā)揮團隊力量，揚長(cháng)避短，努力并高質(zhì)量的完成制定的目標，具體計劃如下：
一、提高員工整體業(yè)務(wù)水平
1）產(chǎn)品知識方面：加強熟悉我司提供設備的技術(shù)參數、和材料特點(diǎn)、規格型號及原料特點(diǎn)，了解產(chǎn)品的使用方法；了解行業(yè)競爭產(chǎn)品的有關(guān)情況。
2）客戶(hù)需要方面：了解客戶(hù)的投資心理、購買(mǎi)層次、及對產(chǎn)品的基本要求。
3）市場(chǎng)知識方面：了解冰淇林及燒烤市場(chǎng)的動(dòng)向和變化、根據客戶(hù)投資的情況，進(jìn)行市場(chǎng)分析。
4）拓展知識方面：進(jìn)一步了解其他加盟方面的信息，方便能更好的和不同的客戶(hù)達成共識和業(yè)務(wù)范疇的交流，以便更好的合作。
5）服務(wù)知識方面：了解接待和會(huì )客的基本禮節，細心、認真、迅速地處理客戶(hù)狀況；有效地傳遞公司信息及獲得信任。
二、及時(shí)更新設備及其產(chǎn)品種類(lèi)
隨著(zhù)廣告的深入宣傳，關(guān)注人群的多樣性發(fā)展，必須得及時(shí)更新一些有特色吸引人眼球的設備及產(chǎn)品滿(mǎn)足客戶(hù)的需求。明年的市場(chǎng)必定存在很大競爭，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專(zhuān)業(yè)研發(fā)人員團隊；定期引進(jìn)新型暢銷(xiāo)設備。
三、完善售后服務(wù)
隨著(zhù)業(yè)務(wù)量的加大，為了保證客戶(hù)的利益并減少公司麻煩及投訴，所以售后服務(wù)一定要完善。
1）倉庫發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致。
2）配置專(zhuān)門(mén)的售后人員，客戶(hù)反映的問(wèn)題應第一時(shí)間解決。結業(yè)后一定要發(fā)名片，避免出現問(wèn)題客戶(hù)只找話(huà)務(wù)員的現象。
四、了解并掌握員工的`心態(tài)與動(dòng)向
團隊的業(yè)績(jì)并不是一個(gè)人的功勞，需要團隊人員齊心協(xié)力完成所得，所以其中的每一份子都很重要。培養一名銷(xiāo)售人員也需1—3個(gè)月，所有的前期溝通都需要話(huà)務(wù)員去做鋪墊，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導一定要充分了解，多溝通、多關(guān)愛(ài)、多幫助，出現問(wèn)題及時(shí)調整，避免造成人員無(wú)謂的流失。
五、應提高對市場(chǎng)的前瞻及把控性
任何一個(gè)行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡，都是與大的環(huán)境與市場(chǎng)需求息息相關(guān)。作為需要敏銳的洞察能力并通過(guò)自身的相關(guān)經(jīng)驗判斷出市場(chǎng)的走向，廣告量的加減、客戶(hù)的需求點(diǎn)等等，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭。
公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益，以上是本人工作的一些感想，希望能起到點(diǎn)點(diǎn)的幫助，明年我們市場(chǎng)部的全體員工也一定繼續完善自己、繼續努力，為了我們的終極目標去沖刺！請領(lǐng)導們做我們永遠最堅實(shí)的后盾！
金融的工作計劃7
為加大金融機構對經(jīng)濟和社會(huì )發(fā)展的支持力度，充分發(fā)揮金融在資源配置中的重要作用，促進(jìn)金融和經(jīng)濟的互動(dòng)發(fā)展，確保我市經(jīng)濟持續較快增長(cháng)，本著(zhù)公正、公開(kāi)、透明的原則，制定本考核辦法。
一、考核對象
�。ㄒ唬┺r業(yè)發(fā)展銀行市分行、各國有商業(yè)銀行分行、郵政儲蓄銀行市分行、省聯(lián)社辦事處、長(cháng)安銀行分行。
�。ǘ└鞅ｋU公司分（中心支）公司。
�。ㄈ└髯C券營(yíng)業(yè)部。
�。ㄋ模└餍☆~貸款公司、融資性擔保公司。
二、考核評價(jià)體系
�。ㄒ唬┛己藘热�
1．銀行類(lèi)金融機構
�。�1）銀行業(yè)務(wù)發(fā)展能力，占全部考核權重的73%，主要包括貸款增量、貸款累放額、貸款增速、中小企業(yè)貸款、涉農貸款、非利息收入占比、綜合評價(jià)（含金融機構金融生態(tài)環(huán)境建設評價(jià)）、政銀企（項目）合作等。
�。�2）銀行風(fēng)險控制能力，占全部考核權重的12%，主要包括貸款不良率、撥備覆蓋率和是否發(fā)生重大違法違規事件等。
�。�3）銀行信息溝通工作情況，占全部權重的7％，主要包括與市政府溝通和信息報送等。
�。�4）銀行創(chuàng )新工作情況，占全部權重的8％，主要包括信貸產(chǎn)品創(chuàng )新、擔保方式創(chuàng )新的應用推廣。
2．證券類(lèi)金融機構
�。�1）證券機構經(jīng)營(yíng)管理狀況，占全部權重的55％，主要包括客戶(hù)總資產(chǎn)余額、營(yíng)業(yè)收入、凈利潤、綜合評價(jià)（含金融機構金融生態(tài)環(huán)境建設評價(jià)）等。
�。�2）證券機構風(fēng)險控制水平，占全部權重的25％，主要包括是否有違法違規經(jīng)營(yíng)情況等。
�。�3）證券機構與政府信息溝通工作情況，占全部權重的15%。
�。�4）證券機構創(chuàng )新工作情況，占全部權重的5%。
3．保險類(lèi)金融機構
�。�1）保險公司功能發(fā)揮情況，占全部權重的50%。
�。�2）經(jīng)濟責任履行情況，占全部權重的10％。
�。�3）風(fēng)險控制情況，占全部權重的.15％。
�。�4）合規經(jīng)營(yíng)情況（含金融機構金融生態(tài)環(huán)境建設評價(jià)），占全部權重的10％。
�。�5）信息溝通情況，占全部權重的7%。
�。�6）創(chuàng )新工作情況，占全部權重的8％。
4．融資性擔保公司
�。�1）內部管理，占全部權重的18%。
�。�2）合規經(jīng)營(yíng)，占全部權重的18%。
�。�3）發(fā)展狀況，占全部權重的30%。
�。�4）風(fēng)險控制，占全部權重的24%。
�。�5）可持續經(jīng)營(yíng)，占全部權重的10%。
5．小額貸款公司
�。�1）內部管理，占全部權重的20%。
�。�2）合規經(jīng)營(yíng)，占全部權重的20%。
�。�3）發(fā)展狀況，占全部權重的30%。
�。�4）風(fēng)險控制，占全部權重的16%。
�。�5）可持續經(jīng)營(yíng)，占全部權重的10%。
�。�6）信息披露，占全部權重的4%。
�。ǘ┛己藰藴�
銀行類(lèi)金融機構考核評價(jià)指標及標準。
證券類(lèi)金融機構考核評價(jià)指標及標準。
保險類(lèi)金融機構考核評價(jià)指標及標準。
融資性擔保公司考核評價(jià)指標及標準。
小額貸款公司考核評價(jià)指標及標準。
�。ㄈ┛己嗽u價(jià)
依據各類(lèi)金融機構考核評價(jià)標準逐項打分，按照各項指標權數考核計算出各項分值，進(jìn)行匯總后，按照考核得分高低確定各類(lèi)金融機構表彰獎勵單位，受表彰獎勵單位數按30%的比例評定。
�。ㄋ模┍碚锚剟�
1．對表彰類(lèi)單位，由市政府授予“服務(wù)經(jīng)濟發(fā)展金融工作先進(jìn)單位”榮譽(yù)稱(chēng)號，并予以表彰獎勵。
2．對在支持中小企業(yè)、支持“三農”和支持市級重點(diǎn)項目上考核排名第一的單位，由市政府分別授予服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)三農和服務(wù)重點(diǎn)項目建設先進(jìn)單位稱(chēng)號，并予以表彰獎勵。
3．按照考核結果從單位領(lǐng)導班子成員或部門(mén)負責人中評選出年度“服務(wù)經(jīng)濟發(fā)展金融工作先進(jìn)個(gè)人”，評選先進(jìn)個(gè)人的比例按被考核單位的20%確定。
4．對全市金融機構中工作成績(jì)特別突出的單位，市政府授予“金融貢獻獎”，進(jìn)行通報表彰。
三、考核結果運用
�。ㄒ唬┦姓畬鹑跈C構服務(wù)地方經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展情況的先進(jìn)單位進(jìn)行通報表彰，同時(shí)每年將考核評價(jià)結果通報其上級主管單位。
�。ǘ┦姓才艑�(zhuān)項獎勵資金，對受表彰的金融機構和金融工作先進(jìn)個(gè)人給予獎勵，具體獎勵標準由市金融辦商市財政局后，報市政府研究決定。
�。ㄈ⿲κ鼙碚玫慕鹑跈C構優(yōu)先獲得高比重財政資金存款和市內重大優(yōu)勢項目的融資優(yōu)先權；享受市政府提供的金融方面有關(guān)優(yōu)惠政策。按照市人民政府辦公室《關(guān)于印發(fā)市市級財政專(zhuān)項資金存放商業(yè)銀行管理改革實(shí)施方案》，受表彰的商業(yè)銀行作為確定財政資金存款存放比例的重要依據。
�。ㄋ模┛己私Y果作為有關(guān)部門(mén)和機構征詢(xún)市政府對金融機構負責人評價(jià)意見(jiàn)的重要依據。
四、考核組織
金融機構考核評價(jià)工作每年進(jìn)行一次。各有關(guān)單位在每年1月20日（節假日順延）前，報送有關(guān)經(jīng)營(yíng)數據和服務(wù)地方經(jīng)濟發(fā)展工作總結，考核評價(jià)工作由市金融辦負責組織實(shí)施。
金融的工作計劃8
1、做好網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售化轉型工作。借鑒往年轉型經(jīng)驗，召開(kāi)全縣網(wǎng)點(diǎn)人員動(dòng)員交流會(huì )，已轉型網(wǎng)點(diǎn)各崗位優(yōu)秀人員分別交流轉型網(wǎng)點(diǎn)心得體會(huì )。對開(kāi)始轉型的網(wǎng)點(diǎn)做好交流與溝通，明確責任分工，制定一系列轉型相關(guān)的工作文件，細化各崗位的獎懲明細，提高轉型人員工作積極性。打造高素質(zhì)的轉型大使團隊，確保人員分工明確，專(zhuān)人有專(zhuān)責，全身心投入到轉型工作中。
2、嘗試節日營(yíng)銷(xiāo)金融理念，梳理出全年重大節慶日，做節日主題營(yíng)銷(xiāo)，同時(shí)也能夠迎合越來(lái)越多的時(shí)尚人群。經(jīng)初步篩選已篩選出端午、七夕、中秋、國慶、重陽(yáng)、圣誕、元旦等節慶日。結合節日特點(diǎn)開(kāi)展差異化客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，同時(shí)對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行節日營(yíng)銷(xiāo)布置，以此來(lái)拉近網(wǎng)點(diǎn)與客戶(hù)的距離，有利于業(yè)務(wù)的開(kāi)展，營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jì)的提升。當前我局正在聯(lián)合郵儲銀行策劃開(kāi)展特色端午營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。
3、做好臨淮、半城水產(chǎn)養殖戶(hù)的維護和開(kāi)發(fā)工作。我們要抓住臨淮、半城以及龍集等水產(chǎn)養殖密集的.鄉鎮，做好上門(mén)宣傳工作，并通過(guò)發(fā)放宣傳品等措施吸引儲源，最大限度吸收這部分資金。
4、開(kāi)展經(jīng)濟作物營(yíng)銷(xiāo)，如西瓜、草莓等特色經(jīng)濟，組織網(wǎng)點(diǎn)深入到草莓、西瓜種植戶(hù)的田地中進(jìn)行實(shí)地走訪(fǎng)，通過(guò)拉家常的方式與客戶(hù)聊天交流進(jìn)行信息采集，以此拉近與客戶(hù)的感情，從而達到余額、保險、理財等業(yè)務(wù)增長(cháng)。
5、中郵期繳作為重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)項目，將著(zhù)力督促各網(wǎng)點(diǎn)中郵期繳業(yè)務(wù)發(fā)展，在學(xué)校給予學(xué)生補貼款、學(xué)生開(kāi)學(xué)報名等重點(diǎn)時(shí)間段，適時(shí)開(kāi)展專(zhuān)項期繳營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)方案、產(chǎn)說(shuō)會(huì )、答謝會(huì )，促進(jìn)中郵期繳業(yè)績(jì)發(fā)展。
6、為了滿(mǎn)足客戶(hù)財富管理多元化需求，擴充郵政金融收入來(lái)源，提高郵政服務(wù)品質(zhì)，進(jìn)一步提升品牌競爭優(yōu)勢，中郵證券將作為我局今年主推的新興財富管理方式為客戶(hù)服務(wù)。而且當前股市正處在一個(gè)高速上漲的黃金時(shí)期，也是我們宣傳中郵證券的大好時(shí)期。我們前期已經(jīng)著(zhù)重宣傳了中郵證券品牌，也一定程度上的提升品牌認知度。后期我們將注重對有效開(kāi)戶(hù)數的提升，并逐步做到量的增長(cháng)。
7、綠卡發(fā)放，窗口發(fā)卡注重IC卡發(fā)放質(zhì)量，卡均余額提升。加大VIP卡發(fā)卡，15年開(kāi)始要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)必須請領(lǐng)VIP卡，對滿(mǎn)足條件系統提示的客戶(hù)，一律發(fā)放VIP卡。有專(zhuān)職理財經(jīng)理的網(wǎng)點(diǎn)，對客管系統提示達到VIP標準的，電話(huà)邀約到網(wǎng)點(diǎn)更換。
8、小額貸款與信用卡業(yè)務(wù)也是今年我局與郵行合作的重點(diǎn)項目。在我局內部設立專(zhuān)職崗位與郵行相關(guān)部門(mén)直接對接，提高業(yè)務(wù)處理速度。加強溝通，及時(shí)獲取業(yè)務(wù)新規定，避免出現與郵行業(yè)務(wù)不符從而導致業(yè)務(wù)無(wú)法辦理的停滯情況，盡一切可能提高業(yè)務(wù)處理速度。
金融的工作計劃9
回想這半年來(lái)的工作，我有以下感受:
1.榮譽(yù)感、責任感、歸屬感是打造一支業(yè)務(wù)全面、工作熱情高的團隊的基本條件。
第一，責任感是財務(wù)人員最基本、最重要的職業(yè)素質(zhì)之一。
今年上半年，在領(lǐng)導的支持和幫助下，在各部門(mén)的配合下，財務(wù)部取得了良好的成績(jì)。上半年，全體財務(wù)人員在繁忙的工作中表現出了極大的努力和敬業(yè)精神。雖然我們做了很多工作，但是下半年的任務(wù)會(huì )更重，壓力會(huì )更大。還有很多事情等著(zhù)我們。我們將以積極主動(dòng)的態(tài)度和開(kāi)拓創(chuàng )新的精神，在下半年完成這項工作。為公司經(jīng)營(yíng)目標的完成做出更大的`貢獻！
針對財政部門(mén)工作中存在的問(wèn)題，下半年的工作將重點(diǎn)抓好以下幾個(gè)方面:
一、積極參與企業(yè)管理，做好公司財產(chǎn)物資的清點(diǎn)工作。
隨著(zhù)公司的發(fā)展，財務(wù)管理的作用越來(lái)越明顯。財務(wù)治理涉及到企業(yè)治理的方方面面，使其更加符合財務(wù)制度，經(jīng)得起各種審計、稅務(wù)部門(mén)的財務(wù)檢查。
第二，保持學(xué)習，從而提高部門(mén)員工的業(yè)務(wù)技能水平和法律意識。
隨著(zhù)財稅新規的出臺，財務(wù)人員需要及時(shí)加強專(zhuān)業(yè)知識的培訓。尤其是增值稅、企業(yè)所得稅、個(gè)人所得稅等。，財務(wù)部門(mén)要多做培訓，多學(xué)習，多討論，爭取企業(yè)利潤最大化。培養公司財務(wù)人員既能做好資金收付工作，又能充分發(fā)揮財務(wù)管理的作用，增強獨立解決問(wèn)題的能力。
第三，歡迎國稅檢查的檢查。
7、8月份，國稅審計將按計劃對公司20xx年的財務(wù)工作進(jìn)行審計。對于敏感問(wèn)題，我部將進(jìn)行自查自糾，確保提供數據的合理化，統一口徑，提高會(huì )計信息報告的精細度，確保審計工作的順利進(jìn)行。
四。完成20xx年預算初稿的編制。
按照集團歷年的要求，下一年度的預算初稿將在10月和11月編制完成。根據公司的運營(yíng)模式和生產(chǎn)實(shí)際，通過(guò)對公司各項費用的認真調研和測算，編制初稿。
最后，財務(wù)部的工作不是獨立的，離不開(kāi)各部門(mén)的配合。希望在以后的工作中，大家互相支持，互相幫助，發(fā)揚兄弟精神，為下半年的完成和企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標的實(shí)現做出更大的貢獻！
金融的工作計劃10
20xx年市金融辦將在市委市政府的堅強領(lǐng)導下，樹(shù)立“抓金融、促發(fā)展”理念，強化“大融資、大金融”意識，堅持以社會(huì )融資總量為中間目標,堅持充分發(fā)揮金融支撐功能和發(fā)展壯大金融業(yè)并重，堅持直接融資與間接融資并舉，不斷拓寬融資渠道，創(chuàng )新融資方式，千方百計擴大社會(huì )融資總量，進(jìn)一步提升金融支撐我市經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展的能力。
一、總體目標
實(shí)現社會(huì )融資總量300億元,其中市內外銀行信貸增幅超全省平均水平。力爭1戶(hù)企業(yè)上市成功過(guò)會(huì )，2戶(hù)以上企業(yè)進(jìn)入上市輔導階段，10戶(hù)以上企業(yè)進(jìn)入重點(diǎn)培育階段。新引進(jìn)一家以上股份制銀行進(jìn)入籌建實(shí)質(zhì)階段�；就瓿赊r村合作金融機構改制。實(shí)現新開(kāi)業(yè)小額貸款公司2家以上,新增貸款投放超25億元。實(shí)現融資性擔保公司累計貸款擔保額突破100億元。
二、重點(diǎn)任務(wù)
�。ㄒ唬┡U大銀行有效信貸投放
堅持“有扶有控”，增強執行貨幣政策的靈活性、針對性和有效性，充分發(fā)揮銀行主渠道作用，努力擴大信貸規模，同時(shí)注重靈活運用新型融資工具，利用銀行綜合金融服務(wù)優(yōu)勢，持續加大有效信貸投放，力爭20xx年市內外銀行新增貸款不低于上年，其中市內銀行新增貸款不低于130億元，貸款增速不低于全省平均水平。
1、全力爭份額搶規模。繼續實(shí)行信貸投放目標管理，加大信貸考核力度。年初市金融辦將會(huì )同市人行、銀監局，將市委、市政府確定的年度信貸投放目標任務(wù)，分解到各行
社，實(shí)行月考核月通報和季分析調度制度，并作為硬指標，列入年終對各金融機構信貸考核。進(jìn)一步引導、激勵各行社早投放、多投放。激勵各金融機構及早謀劃，積極向總分行爭取政策和信貸傾斜支持，多跑省行跑總行，力求多爭份額多搶規模，做大信貸資源“總盤(pán)子”。強化分析調度，加大與金融機構協(xié)調聯(lián)動(dòng)，采取形勢分析會(huì )、“窗口指導”、項目對接調度、進(jìn)展通報等形式，強化常態(tài)和動(dòng)態(tài)對接，及時(shí)介紹最新金融政策和產(chǎn)業(yè)政策，通報全市重大項目進(jìn)展、企業(yè)資金需求和信貸投放進(jìn)度，提前謀劃、及早對接、牢牢把握每一階段信貸投放的主動(dòng)權。
2、加大銀企對接力度。堅持早對接、密集對接，年初及早制定全年銀政企對接一攬子活動(dòng)計劃和工作方案。圍繞市委、市政府重大發(fā)展戰略、重點(diǎn)工程、重大項目，全年組織4次以上大型銀政企對接以及股份制銀行滁州行等主題活動(dòng)。注重突出特色，根據不同類(lèi)型企業(yè)的融資需求，分層次組織系列“小規模、分專(zhuān)業(yè)、見(jiàn)實(shí)效”的專(zhuān)題對接活動(dòng)。綜合利用滁州金融網(wǎng)、人行征信、發(fā)改委項目和經(jīng)委企業(yè)管理等系統，利用中小微企業(yè)金融服務(wù)平臺，第一時(shí)間收集發(fā)布更新信息，暢通部門(mén)與銀行、擔保以及企業(yè)之間對接渠道，動(dòng)態(tài)對接。進(jìn)一步擴大對接范圍，積極邀請各類(lèi)證券、基金、保險、信托、租賃、擔保、小貸等金融投資機構參與，進(jìn)一步擴大融資合作面，以此促進(jìn)業(yè)務(wù)合作，推動(dòng)機構引進(jìn)。
3、以項目為龍頭，積極擴大信貸增長(cháng)空間。會(huì )同市人行、銀監局和發(fā)改委、經(jīng)信委等經(jīng)濟主管部門(mén)密切配合，重點(diǎn)圍繞美好新滁城建設、蘇滁產(chǎn)業(yè)園、招商引資、產(chǎn)業(yè)結構調整、承接產(chǎn)業(yè)轉移等重大項目以及企業(yè)資金需求情況，抓緊編制、儲備、對接項目，抓緊啟動(dòng)新一輪與金融機構項目合作。引導金融機構圍繞市委、市政府發(fā)展主線(xiàn)確定投資主線(xiàn)和信貸切入點(diǎn)，以項目為抓手，按照銀行信貸要求，完善前期手續。及時(shí)督查和通報項目對接進(jìn)展，全力落實(shí)項目合作成果，突出重點(diǎn)，以重大項目爭份額，努力擴大信貸空間。
4、大力拓展銀行表外融資規模。銀行表外融資是當前形勢下企業(yè)融資較為靈活簡(jiǎn)便和現實(shí)有效的方式。鼓勵金融機構綜合利用各類(lèi)信貸替代工具，開(kāi)發(fā)信貸替代產(chǎn)品，積極推進(jìn)銀行承兌匯票、信用證、保函、保理、理財產(chǎn)品、信托貸款、委托貸款、結構化融資等表外融資業(yè)務(wù)，加大對地方經(jīng)濟實(shí)際投放力度。將表外融資量作為軟指標，列入年終對各金融機構信貸考核。
5、充分發(fā)揮綜合金融工具融資功能。鼓勵各金融機構積極爭取總行旗下的證券、信托、租賃、基金、保險等控股公司的多牌照金融資源支持，綜合利用多種金融工具，發(fā)揮“投貸債租證”綜合優(yōu)勢，采取“信貸+基金”、融資租賃、股權融資、貸投合作、直投等方式擴大融資規模。
6、加大與市外銀行的合作力度。進(jìn)一步深化與國家開(kāi)發(fā)銀行的合作，采取更為靈活有效的合作模式，吸引其持續擴大對我市城市建設領(lǐng)域的信貸支持。推進(jìn)與進(jìn)出口銀行的深度對接，重點(diǎn)推動(dòng)外向型經(jīng)濟和進(jìn)出口企業(yè)與進(jìn)出口銀行的'融資合作力度。積極推進(jìn)與市外各類(lèi)股份制銀行、城商行和外資銀行的融資合作，利用其機制靈活、產(chǎn)品新穎、模式多樣優(yōu)勢，重點(diǎn)加大對我市成長(cháng)型、科技創(chuàng )新型企業(yè)和優(yōu)勢集群集聚產(chǎn)業(yè)上下游優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)的信貸支持力度。力爭20xx年市外金融機構來(lái)滁投放超30億元。
�。ǘ┐罅ν苿�(dòng)資本市場(chǎng)直接融資
1、加快推動(dòng)企業(yè)上市融資。堅持“政府引導、企業(yè)自主、市場(chǎng)運作、政策扶持”的思路和“優(yōu)選一批、培育一批、輔導一批、上市一批”的工作步驟，進(jìn)一步健全企業(yè)上市推進(jìn)機制，全力幫扶引導，持續保持我市企業(yè)上市的強勁勢頭，力求企業(yè)上市首發(fā)和再融資不斷取得新突破。力爭實(shí)現揚子木業(yè)上市過(guò)會(huì )。對已進(jìn)入輔導期的擬上市企業(yè)，一企一策，全力推進(jìn)，對具備條件、有上市意愿的各類(lèi)企業(yè)，將盡快納入市級后備資源庫，重點(diǎn)篩選2-4家企業(yè)，政策傾斜，重點(diǎn)培育，力爭有更多的企業(yè)進(jìn)入省級資源庫，享受省級優(yōu)惠政策。不斷加大宣傳和培訓力度，采取專(zhuān)家授課、機構輔導、輿論宣傳等方式，加速后備企業(yè)上市進(jìn)程，大力培植上市資源。
2、積極推進(jìn)債券融資。抓住國家加大企業(yè)債券發(fā)行力度、簡(jiǎn)化審批程序的有利進(jìn)機，積極創(chuàng )造條件，以城建、交通、能源、高新技術(shù)等收益相對穩定、風(fēng)險較小的行業(yè)為重點(diǎn)，鼓勵和引導全市已上市公司、國有骨干企業(yè)和大企業(yè)發(fā)債。支持市開(kāi)發(fā)區同創(chuàng )公司發(fā)行企業(yè)債券。
3、積極推進(jìn)票據融資。抓住國家擴大直接融資的機遇，市金融辦將會(huì )同市人行、市經(jīng)委和各金融機構，加大與中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì )的對接溝通，充分利用非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，幫助企業(yè)到銀行間市場(chǎng)融資。認真篩選直接債務(wù)融資目標培育企業(yè)，鼓勵上市公司、大企業(yè)和重點(diǎn)骨干企業(yè)到銀行間市場(chǎng)發(fā)行中期票據、短期融資券、集合票據等債務(wù)融資工具融資，并以此騰出信貸規模，支持中小企業(yè)發(fā)展。
4、積極擴大信托融資。市金融辦將主動(dòng)幫助企業(yè)加強與省內外信托公司的業(yè)務(wù)合作，設計適合不同企業(yè)和項目的相應信托產(chǎn)品，通過(guò)信托貸款、信托股權投資、其他權益類(lèi)
投資等方式引入信托資金，吸引民間資本參與，對受貸款規模、準入條件等制約無(wú)法通過(guò)銀行貸款融資的項目、工程和企業(yè)予以支持，不斷擴大信托融資量。
5、大力發(fā)展租賃融資。加強與租賃公司、融資租賃公司、金融資產(chǎn)管理公司以及銀行控股租賃公司的合作，支持租賃公司通過(guò)售后回租方式盤(pán)活在建項目的各類(lèi)資產(chǎn)。鼓勵企業(yè)通過(guò)直接租賃、轉租賃、委托租賃等手段進(jìn)行融資。
�。ㄈ┩晟贫鄬哟谓鹑诮M織體系，增強金融支撐能力
1、加大金融機構引進(jìn)力度。以在皖設立分支機構的各類(lèi)股份制銀行、外資銀行和城商行為重點(diǎn)，加大引進(jìn)力度，推動(dòng)簽訂引進(jìn)戰略合作協(xié)議，及時(shí)掌握其網(wǎng)絡(luò )布點(diǎn)規劃信息和國家金融監管政策導向，暢通引進(jìn)綠色服務(wù)通道，強化引進(jìn)工作領(lǐng)導組和推進(jìn)協(xié)調組職能，明確任務(wù)，責任分解到人，全程跟蹤推進(jìn)。會(huì )同市銀監局、市人行，積極跟進(jìn)、主動(dòng)服務(wù)，全力構建引進(jìn)金融機構綠色服務(wù)通道。積極引進(jìn)市外金融機構。全力推進(jìn)股份制銀行分支機構設立工作，力爭再引進(jìn)1家股份制商業(yè)銀行。
2、鼓勵村鎮銀行開(kāi)設分支行。支持優(yōu)質(zhì)小額貸款公司發(fā)展成為村鎮銀行，鼓勵符合條件的村鎮銀行在鄉鎮設立分支機構。加大財政扶持力度，鼓勵村鎮銀行與商業(yè)銀行錯位競爭，引導其立足縣域和“三農”搞好金融服務(wù)。
3、全面深化農村合作金融機構改革。全力推動(dòng)鳳陽(yáng)農村信用聯(lián)社改制工作進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段。完成來(lái)安聯(lián)社改制為農商行工作。加快天長(cháng)、明光、全椒農合行改制為農商行步伐。吸引優(yōu)質(zhì)社會(huì )資本參與到改制過(guò)程中，提升農商行的服務(wù)水平，支持績(jì)優(yōu)農商行上市，充分發(fā)揮服務(wù)“三農”主力軍作用。
4、規范有序發(fā)展小額貸款公司。認真落實(shí)省政府“控制數量，提升質(zhì)量，合理布局，防范風(fēng)險”的要求，堅持組建與規范并重，積極擴大試點(diǎn)成果，鼓勵各類(lèi)資本實(shí)力強的大企業(yè)發(fā)起設立，吸引更多的社會(huì )資本參與，同時(shí)積極向上爭取,力爭20xx年再獲批籌建開(kāi)業(yè)2家以上小額貸款公司。加大監管力度，促進(jìn)小貸公司規范經(jīng)營(yíng)、強化風(fēng)險防控。加大政策扶持力度，鼓勵和引導小貸公司不斷提升管理水平，降低利率和成本，其進(jìn)一步發(fā)揮好在緩解小企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)和農戶(hù)融資難中的積極作用，真正成為金融支持縣域和“三農”的有益補充。
5、加快完善融資擔保體系。堅持融資性擔保行業(yè)強化社會(huì )責任和實(shí)行可持續發(fā)展并舉，逐步建立以國有資本為主體、社會(huì )資本為補充的市縣兩級擔保體系，發(fā)揮政府主導融資性機構的主力軍作用，堅持市場(chǎng)化運作，建立符合現代企業(yè)制度的法人治理結構，充實(shí)資本實(shí)力，立足服務(wù)中小企業(yè)，創(chuàng )新融資擔保方式，充分利用和發(fā)揮好政府信用和財政性資金杠桿作用，不斷提升融資擔保能力，擴大擔保融資量，為更多的中小企業(yè)擔保融資發(fā)揮好服務(wù)作用。努力做好融資性擔保公司風(fēng)險防范工作。力爭20xx年累計貸款擔保額超百億元。
6、促進(jìn)投融資平臺快速健康發(fā)展。進(jìn)一步深化投融資體制改革，支持和推動(dòng)市城投公司做大做強，建立投融資平臺與財政、土地聯(lián)動(dòng)，資金“借用還”良性循環(huán)的運作機制，通過(guò)整合資源、盤(pán)活存量、收儲土地、出讓金凈收益全額返還等方式，不斷充實(shí)資本金，壯大資產(chǎn)規模，優(yōu)化資產(chǎn)結構，持續提供穩定的現金流，提升平臺經(jīng)營(yíng)獲益能力。走出一條“在融資中實(shí)現投資，以投資保障融資”的可持續發(fā)展新路子，更好地發(fā)揮政府投融資主力軍作用。
7、積極吸引基金投資。扶持和引導浚源基金加大投資力度，吸引更多社會(huì )資本和民間資本參與，發(fā)揮示范效應，以此帶動(dòng)更多投資機構對我市企業(yè)和項目開(kāi)展投資。認真總結浚源基金設立經(jīng)驗，繼續發(fā)揮好財政資金的杠桿效應，加大政策扶持和對接引進(jìn)力度，積極承接資本轉移，吸引更多的股權投資基金、風(fēng)投、創(chuàng )投基金來(lái)我市開(kāi)展風(fēng)險投資，支持企業(yè)戰略重組，壯大規模，提升實(shí)力，做大做強。
金融的工作計劃11
每個(gè)階段財務(wù)工作的完成，只是為以后的發(fā)展做鋪墊。所以即使上半年的財務(wù)工作完成了，也要認清自己的定位，盡快攻克下一個(gè)目標。當下半年來(lái)臨時(shí)，我意識到制定工作計劃的重要性。畢竟只有提前做好計劃，才能把財務(wù)工作中可能遇到的問(wèn)題考慮進(jìn)去，才能更好的處理。根據這種情況，我制定了下半年的財務(wù)工作計劃。
多花點(diǎn)時(shí)間記賬，以免出錯。賬戶(hù)信息的收集整理雖然是基礎，但也不能輕易出錯。如果財務(wù)工作不夠嚴謹，很容易給后續的核查工作帶來(lái)很多麻煩。所以下半年盡量一次性做好這部分財務(wù)工作，這不僅是財務(wù)人員的本職工作也是為了自己的發(fā)展。即使你在過(guò)去的財務(wù)工作中取得了一些成績(jì)，也不能沾沾自喜。畢竟，如果你想進(jìn)步，你自然要對財務(wù)部的任務(wù)采取積極的態(tài)度。即使已經(jīng)順利完成了當天的財務(wù)工作，也要進(jìn)行反復核對，確保記賬過(guò)程中沒(méi)有錯誤。
在核對的過(guò)程中，要不厭其煩地核對，為后續的整理打下良好的基礎。只有保證所有數據的準確性，才能整理出來(lái)。因此，在收集財務(wù)信息時(shí)，要保證數據的真實(shí)性，以便通過(guò)原始憑證的編制了解詳細的費用支出情況。在錄入憑證的過(guò)程中，還需要打印當月的賬單。只有做好憑證管理和相應的`審核，下半年的工作才能順利很多。另外，在管理賬目的時(shí)候，也要查對賬單，讓賬目的明細一目了然，尤其是在稅務(wù)、固定資產(chǎn)結算方面，以免有任何疏忽。
報表管理做得比較好的同事，也要加強財務(wù)技能的學(xué)習。為了做好下半年的工作，他們自然要對準備好的報表進(jìn)行整理，在整理的過(guò)程中還要檢查是否有賬目不清、文件丟失的情況。如果出現這樣的情況，需要花費很大的精力去尋找原始的賬單記錄。通過(guò)核對打印的方式做好備份，保證報表管理工作不會(huì )有遺漏，工作中要磨礪自己的財務(wù)技能。畢竟，如果通過(guò)下半年的努力，你的財務(wù)工作還是不能取得進(jìn)步，那就有些沒(méi)用了。
既然計劃制定出來(lái)了，財務(wù)工作中自然不能再出現漏賬等問(wèn)題。畢竟工作中的每一個(gè)失誤都會(huì )對部門(mén)的發(fā)展造成損失。自然要更加嚴謹。做好下半年的財務(wù)工作，讓部門(mén)得到更好的發(fā)展，是我接下來(lái)要做的事情。
金融的工作計劃12
20xx年我公司平安創(chuàng )建工作，堅持以“三個(gè)代表”重要思想為指導，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，按照縣政法委安排部署，以維護社會(huì )穩定和促進(jìn)經(jīng)濟發(fā)展及創(chuàng )建安全文明單位為目標，構建和諧社會(huì )�，F將我公司20xx年平安創(chuàng )建工作總結如下：
一、加強組織領(lǐng)導、認真落實(shí)責任制。
我公司切實(shí)加強對社會(huì )治安綜合治理和平安創(chuàng )建工作的領(lǐng)導，及時(shí)調整了綜合治理領(lǐng)導機構人員。單位主要負責人為綜治工作第一責任人，親自擔任組長(cháng)，分管領(lǐng)導具體負責，把社會(huì )治安綜合治理和平安創(chuàng )建工作列入單位工作的重要議事日程。領(lǐng)導組每季召開(kāi)一次會(huì )議，認真貫徹上級有關(guān)精神，分析研究本單位綜治和平安創(chuàng )建工作情況，及時(shí)發(fā)現和解決問(wèn)題，抓好工作落實(shí)。并建立健全了綜治組織網(wǎng)絡(luò )，層層簽訂內部綜合治理、平安創(chuàng )建責任書(shū)，形成齊抓共管的良好氛圍。
二、加強宣傳教育、增強全員法制意識。
一年來(lái)，我們大力加強法制教育，不斷增強職工遵紀守法的自覺(jué)性。全面落實(shí)“六五”普法規劃，不斷豐富宣傳教育內容。結合實(shí)際，認真制訂了年度普法教育計劃，一年來(lái)開(kāi)展各種形式法制宣傳教育活動(dòng)和平安建設宣傳多次。重點(diǎn)組織學(xué)習了《安全生產(chǎn)法》、《交通法》《消防法》等有關(guān)安全法規以及構建社會(huì )主義和諧社會(huì )等方面內容。取得較好的宣傳實(shí)效。
三、加強內部管理、認真落實(shí)各項措施。
為了切實(shí)加強內部管理，我公司制訂了有關(guān)規章制度，結合實(shí)際制訂完善了有關(guān)內部管理各項制度，做到有章可循。為切實(shí)加強內部治安防范管理力度，做好對重點(diǎn)部位人防、物防、技防措施落實(shí)到位工作，我公司定期和不定期對防盜、消防等設施進(jìn)行安全檢查，及時(shí)配齊有關(guān)消防設備，加固防盜設施，做到有備無(wú)患。努力降低刑事治安案件的發(fā)生率，實(shí)現全年內部治安達到“四控制”、“四無(wú)”的目標，健全和完善臺帳建設，確保全系統的安全穩定。
四、加強平安創(chuàng )建工作力度，提高整體防控能力。
一年來(lái)，我公司繼續開(kāi)展了平安創(chuàng )建活動(dòng)，一是領(lǐng)導重視，認真部署、廣泛宣傳，增強自覺(jué)性，形成人人皆知、個(gè)個(gè)參與的良好氛圍。二是齊抓共管，形成建設合力，并積極開(kāi)展創(chuàng )建活動(dòng)，使創(chuàng )建安全文明單位活動(dòng)不斷向縱深發(fā)展。三是加大平安創(chuàng )建力度，注意抓重點(diǎn)、抓難點(diǎn)、抓關(guān)鍵、抓創(chuàng )新，實(shí)施長(cháng)效管理。四是認真開(kāi)展安全生產(chǎn)月活動(dòng)。組織開(kāi)展多次安全生產(chǎn)大檢查，發(fā)現事故隱患，及時(shí)整改到位，確保全系統安全生產(chǎn)無(wú)事故。五是認真開(kāi)展創(chuàng )建平安機關(guān)活動(dòng)，加強法制教育，嚴格內部治安管理，較好地杜絕了違法違紀現象。平時(shí)我們注意加強重點(diǎn)目標的防范，做好防盜防火工作，增強全員安全意識，較好地杜絕了各類(lèi)事故的發(fā)生。
20xx年的`綜治、平安創(chuàng )建工作，我們要在縣政法委的領(lǐng)導下，發(fā)揚成績(jì)，克服薄弱環(huán)節，不斷鞏固創(chuàng )建成果，開(kāi)拓進(jìn)取、努力創(chuàng )建，把綜治、平安創(chuàng )建工作不斷提高到一個(gè)新的水平。
金融的工作計劃13
作為銷(xiāo)售總監日常管理工作規劃包括三部曲：第一是系統規劃，第二是管理控制，第三是培訓激勵。這三部曲是有機結合，互相配合的整體，其主要目的是解決銷(xiāo)售人員賴(lài)散疲憊、銷(xiāo)售動(dòng)作混亂、銷(xiāo)售隊伍“雞肋”充斥，業(yè)績(jì)動(dòng)蕩難測等銷(xiāo)售隊伍常見(jiàn)問(wèn)題，帶領(lǐng)團隊，配合區域總經(jīng)理一起達成銷(xiāo)售目標。
一、系統規劃
1、目標規劃，目標分解。
根據公司發(fā)展規劃的要求，對比過(guò)往的業(yè)績(jì)數據，制定合理的業(yè)績(jì)目標，包括銷(xiāo)售額財務(wù)目標、客戶(hù)增長(cháng)目標、管理要求目標等。并做目標分解，分解到個(gè)人，分解到具體的季度、月度。對制定的目標與同事們結合實(shí)際工作情況做推演，讓大家有壓力、有動(dòng)力一起完成！
2、市場(chǎng)劃分。
外部市場(chǎng)是按產(chǎn)品線(xiàn)劃分還是按區域劃分或是其他模式，認真做好思考與溝通交流。目前我們公司主要是內容安全與行為審計產(chǎn)品類(lèi)、內容安全與行為監管產(chǎn)品類(lèi)、安全集成服務(wù)。個(gè)人的觀(guān)點(diǎn)是在業(yè)務(wù)人數少、業(yè)務(wù)能力不高階段暫時(shí)放開(kāi)，所有人都能做區域的全線(xiàn)產(chǎn)品，但是每個(gè)人都有自己的側重行業(yè)線(xiàn)，為后面按產(chǎn)品線(xiàn)劃分市場(chǎng)做準備。理由是業(yè)術(shù)有專(zhuān)攻，專(zhuān)業(yè)爭取客戶(hù)，打敗對手！
3、重要流程梳理。
主要包括銷(xiāo)售過(guò)程管理流程、客戶(hù)信息管理流程、銷(xiāo)售人員階段考核管理流程、應收賬款管理流程等等進(jìn)行梳理，整理出相關(guān)的流程圖文檔。對于我們目標客戶(hù)在黨、政、軍，公、檢、法這類(lèi)國家機器部門(mén)，銷(xiāo)售過(guò)程流程控制顯得尤其重要，例如把銷(xiāo)售過(guò)程梳理為一般的四個(gè)階段，一是客戶(hù)接觸階段、二是客戶(hù)接受階段、三是共同商議階段、四是商務(wù)突破階段，每個(gè)階段都有節點(diǎn)要素控制，區域總經(jīng)理和總監重點(diǎn)把控流程中的節點(diǎn)，給業(yè)務(wù)同事以指導。
4、內部銷(xiāo)售組織和職責書(shū)面化。
結合外部市場(chǎng)的劃分，區域銷(xiāo)售組的內部機構也很容易搭建起來(lái)了，是按產(chǎn)品線(xiàn)劃分小組或個(gè)人還是按區域劃分。重要的是明確下來(lái)用文本的形式固定下來(lái)，明確每個(gè)人的工作任務(wù)、崗位職責。
5、銷(xiāo)售人員編制。
目前我們的人數比較少，根據業(yè)務(wù)需要做好了相關(guān)的規劃，區域總經(jīng)理已規劃。
6、薪資績(jì)效考核體系設計。
公司在這塊有統一制度，如果情況允許我們可以結合區域的實(shí)際情況，做一些區域特色的績(jì)效考核。
二、管理控制
1、招聘銷(xiāo)售人員管理。
選擇那些經(jīng)歷匹配、發(fā)展階段匹配、個(gè)性匹配、期望匹配的銷(xiāo)售人員，對于公司產(chǎn)品屬于項目型的銷(xiāo)售，多需要較為聰明、善于拓展人際關(guān)系的銷(xiāo)售。
2、表格管理。
包括日常的日報、周報、月報、拜訪(fǎng)客戶(hù)記錄、銷(xiāo)售漏斗報表等制度的制定、落實(shí)、或使用相關(guān)的OA、CRM系統管理。注意表格設計實(shí)用，有效，能真正幫助到業(yè)務(wù)同事，不僅僅是為了填表格而硬性規定，在培訓環(huán)境清楚向同事們說(shuō)清楚填寫(xiě)表格帶來(lái)的好處。
3、會(huì )議管理。
包括早晚會(huì )、周會(huì )、月度會(huì )議的組織、召開(kāi)，傳達公司的'指令、銷(xiāo)售制度、渠道政策。會(huì )議效果的好壞很重要在于事先的策劃準備工作上，會(huì )議管理好壞對工作的開(kāi)展有重要的影響。
4、談話(huà)管理。
包括日常的述職管理、讀單管理等等。讀單管理是個(gè)人認為對銷(xiāo)售流程把控的重要手段，每個(gè)銷(xiāo)售人員把自己跟進(jìn)的單子在拜訪(fǎng)記錄的基礎上制作成FREEMIND（頭腦思維）圖示，按人（決策者、參謀者、執行者等）、錢(qián)（是否有預算，預算數額等）、時(shí)間（時(shí)間表）、安排（項目安排流程）、對手（競爭對手情況等）等要素對單子分解推演，區域總經(jīng)理和總監等給予檢查、建議、督促。
5、日常觀(guān)察。
對銷(xiāo)售同事日常工作狀態(tài)，心態(tài)變化，工作方式做旁觀(guān)，及時(shí)了解他們的工作情況并給以督促修正。適當不定期組織一些聚餐或其他類(lèi)型的活動(dòng)，大家一起交流，注意觀(guān)察同事們的情況。
三、培訓激勵
1、入職培訓。
有關(guān)公司理念、公司文化、公司產(chǎn)品、銷(xiāo)售模式、服務(wù)理念、競爭對手情況等全方位的培訓學(xué)習。
2、銷(xiāo)售專(zhuān)項培訓。
制作出培訓資料，把各個(gè)銷(xiāo)售流程培訓、銷(xiāo)售演練、產(chǎn)品演示、問(wèn)題解答、崗位職責培訓等在系統規劃中要求明確講解給銷(xiāo)售同事的知識以及相關(guān)事項。例如電話(huà)銷(xiāo)售培訓，可以進(jìn)行實(shí)際的模擬訓練或實(shí)操訓練，提升銷(xiāo)售同事的工作能力。
3、在崗培訓。
帶領(lǐng)新同事一起拜訪(fǎng)客戶(hù)，以技術(shù)工程師或其他身份旁觀(guān)新同事的工作，并事后給予評價(jià)糾正。
4、銷(xiāo)售集訓。
組織優(yōu)秀銷(xiāo)售同事進(jìn)行案例分析講解，一起交流跟進(jìn)心得，提升大家的跟單能力，互相鼓勵！
金融的工作計劃14
20xx年，全市實(shí)現金融業(yè)增加值481.2億元，是20xx年提高3.2個(gè)百分點(diǎn)，連續兩年超過(guò)5%，國民經(jīng)濟重要支柱行業(yè)的地位進(jìn)一步鞏固。金融業(yè)在為社會(huì )經(jīng)濟發(fā)展提供強力支撐的同時(shí)，自身建設取得了巨大成就，行業(yè)地位不斷提高。
信貸規模增長(cháng)有力。存貸款余額雙雙突破萬(wàn)億元大關(guān)，截止20xx年末的2.8倍，年均增速24.9%，高于全國4.4個(gè)百分點(diǎn)。各項貸款余額10999.8億元，位居西部第2，是20xx年末上升了31個(gè)百分點(diǎn)，有力支撐了全市經(jīng)濟高速運行和重大項目建設。
證券市場(chǎng)融資實(shí)現較大跨越。5年來(lái)新增海內外上市企業(yè)15家，上市企業(yè)總數已達48家�？偸兄�4071.6億元，較20xx年末增加了40個(gè)百分點(diǎn)。5年來(lái)累計通過(guò)證券市場(chǎng)融資947億元，其中股票市場(chǎng)498.4億元、債券市場(chǎng)448.6億元。證券市場(chǎng)已經(jīng)成為重要的融資渠道。
保險業(yè)務(wù)快速提高。保費收入達到321.1億元，較20xx年的3.2倍，保險業(yè)服務(wù)社會(huì )、保障民生的作用日益凸顯。
(二)開(kāi)放的5年，海內外金融機構紛至沓來(lái)，創(chuàng )新型金融機構走在全國前列銀行數量躍居西部第一。得益于重慶良好的經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展態(tài)勢和優(yōu)良的金融生態(tài)環(huán)境，各類(lèi)銀行加速入渝，形成了大型銀行、中小型銀行和區域銀行、農村資金互助組織共同發(fā)展的良好格局。全市銀行數量達到48家，比“十五”末增加26家，其中法人銀行3家、外資銀行及代表處10家，我市成為西部地區銀行總數和法人銀行數量最多的城市。
證券、保險市場(chǎng)主體穩步發(fā)展。證券行業(yè)快速成長(cháng)，現有證券營(yíng)業(yè)部98家，較20xx年增加17家。
創(chuàng )新型金融機構蓬勃發(fā)展。小額貸款公司、融資性擔保機構、股權投資類(lèi)機構、金融(融資)租賃公司、信托公司、財務(wù)公司等6類(lèi)創(chuàng )新型金融機構完成了從無(wú)到有、從弱到強的轉變，總數283家，資本金371。9億元，已經(jīng)成為我市金融服務(wù)體系中的重要一環(huán)。
(三)蛻變的5年，地方金融企業(yè)重組嶄新貌，金融資產(chǎn)質(zhì)量大幅提升地方法人金融機構脫胎換骨。
一是實(shí)施資產(chǎn)、資本和管理層重組，機構資本實(shí)力增強，夯實(shí)了發(fā)展后勁。重慶銀行、重慶三峽銀行、西南證券、安誠保險等6家市屬法人金融機構資本金合計173。2億元，較20xx年的3.21%、30.2%、12.02%下降至0.4%、3.11%和1.94%，不良貸款余額由81.3億元降至26.2億元，下降68%，成功化解經(jīng)營(yíng)包袱。在市委市政府的強力推動(dòng)下，截至20xx年下降了近8個(gè)百分點(diǎn)，重慶成為全國金融資產(chǎn)質(zhì)量的地區之一。
截至12月末，全市銀行業(yè)金融機構實(shí)現盈利263.8億元，是20xx年的10倍多。股權投資類(lèi)機構在壯大企業(yè)資本金、改善公司治理結構、提高后續發(fā)展能力等方面發(fā)揮了積極作用，已實(shí)現投資24.5億元。金融(融資)租賃行業(yè)形成規模，各類(lèi)租賃資產(chǎn)余額110.4億元，有力促進(jìn)裝備制造等行業(yè)發(fā)展。信托資產(chǎn)余額達到983.6億元，年均增長(cháng)在25%以上。
涉農金融創(chuàng )新實(shí)現重大突破。
一是開(kāi)展農村金融組織創(chuàng )新。設立村鎮銀行12家，重點(diǎn)服務(wù)縣域經(jīng)濟，另有5家村鎮銀行獲批，即將成立。成立2家農村資金互助社，為當地農民擴大再生產(chǎn)提供資金支持。
二是啟動(dòng)農村金融產(chǎn)品創(chuàng )新。出臺重大改革性文件《重慶市人民政府關(guān)于加快推進(jìn)農村金融服務(wù)改革創(chuàng )新的意見(jiàn)》，整合金融、財政、農委、國土、林業(yè)等部門(mén)資源，重點(diǎn)解決林權、農房、土地承包經(jīng)營(yíng)權等“三權”抵質(zhì)押融資難題，已在全市推廣。逐步推廣能繁母豬、能繁母牛、奶牛、生豬、柑橘等政策性農業(yè)保險，覆蓋142.1萬(wàn)頭牲畜、2.5萬(wàn)畝柑橘、8.5萬(wàn)張蠶桑。
三是創(chuàng )新服務(wù)方式，消除農村金融服務(wù)空白。銀行以增設自助服務(wù)機具等多種方式，消除了農村金融服務(wù)零網(wǎng)點(diǎn)鄉鎮的空白，大幅提高農村金融服務(wù)便利度。截至20xx億元，占全市各項貸款余額比重達到17.9%。
支持兩江新區金融業(yè)創(chuàng )新發(fā)展。
一是出謀劃策，牽頭研究促進(jìn)兩江新區金融業(yè)發(fā)展工作思路和兩江新區金融發(fā)展財稅扶持政策，推動(dòng)兩江新區金融中心核心區建設。
二是開(kāi)展兩江新區金融數據統計基礎工作，掌握兩江新區金融業(yè)家底。
三是支持開(kāi)展招商引資和金融創(chuàng )新，引導在渝銀行開(kāi)設“兩江新區分行”，推動(dòng)開(kāi)展離岸金融試點(diǎn)，吸引TPG、英飛尼迪等股權投資基金落戶(hù)重慶。
服務(wù)“五個(gè)重慶”建設、“三峽庫區”、“兩翼農戶(hù)萬(wàn)元增收”、中小企業(yè)等重點(diǎn)環(huán)節成效顯著(zhù)。
一是積極支持“五個(gè)重慶”建設，截止20xx年底，庫區各項貸款余額達到2393.3億元，增速45.72%，高出全市22個(gè)百分點(diǎn)，存貸比60.9%，“資金失血”問(wèn)題明顯改善。
三是強力支持“兩翼農戶(hù)萬(wàn)元增收”。20xx年，小企業(yè)貸款余額1244億元，增長(cháng)39.7%，比全市貸款增速快15.5個(gè)百分點(diǎn)，增速排名位居全國前列。小額擔保貸款覆蓋面和承貸銀行范圍進(jìn)一步擴大，貸款發(fā)放額突破20億元、支持9萬(wàn)余人創(chuàng )業(yè)就業(yè)。
(五)開(kāi)拓的5年，金融要素市場(chǎng)和離岸金融結算起步，形成金融中心強大發(fā)展動(dòng)力
打造7大金融要素市場(chǎng)體系。新設農村土地交易所、農畜產(chǎn)品交易所、重慶股份轉讓中心、重慶藥品交易所、重慶航運交易所、重慶金融資產(chǎn)交易所，“七朵金花”漸次綻放。截至12月末，重慶聯(lián)交所累計交易11059宗，總成交額1721億元。農村土地交易所成交土地35720畝，交易總額46.19億元。農畜產(chǎn)品交易所成交19.8萬(wàn)手，交易總額25.7億元。重慶股份轉讓中心有10家企業(yè)掛牌交易，交易量678.8萬(wàn)股，交易額20xx年起，市金融辦按照市政府要求，牽頭對落戶(hù)重慶的金融機構和對重慶經(jīng)濟發(fā)展成績(jì)顯著(zhù)的金融機構進(jìn)行獎勵。已落實(shí)落戶(hù)金融機構獎勵資金7900萬(wàn)元，對表現突出的128家次金融機構給予獎勵資金1137萬(wàn)元。
二是化解地方金融風(fēng)險。共同推進(jìn)規范清理地方融資平臺，確保風(fēng)險基本可控;較好的解決了重慶路橋再融資，ST星美、ST朝華破產(chǎn)重整涉及的金融風(fēng)險;完成了德恒證券個(gè)人債權收購兌付的組織協(xié)調工作，保護投資者權益。
三是有效打擊非法金融活動(dòng)。建立打擊非法金融活動(dòng)工作機制，廣泛開(kāi)展培訓宣傳教育工作，組織出動(dòng)人員20xx年，全市金融行業(yè)取得了令人矚目的成績(jì)，呈現出全面突破的良好勢頭：新增銀行11家，銀行數量躍居西部第一;貸款突破萬(wàn)億大關(guān)，增速24%，高出全國4個(gè)百分點(diǎn);7家企業(yè)IPO，創(chuàng )下歷史記錄;組建金融資產(chǎn)交易所，區域要素市場(chǎng)進(jìn)一步完善;招商引資超額完成3億美元工作任務(wù)，金融對外開(kāi)放進(jìn)一步擴大;組織召開(kāi)6000人規模的世界華人保險大會(huì )，重慶金融影響力穩步提升。
二、奮力拼搏的5年，“十二五”期間將初步建成長(cháng)江上游地區金融中心
“十二五”是重慶建設金融中心攻堅的關(guān)鍵五年。全市金融業(yè)要以“重組、創(chuàng )新、開(kāi)放”為指引，按照“38821”的工作思路，實(shí)施跨越性、超前性政策措施，力爭到20xx年，全市銀行貸款達到3萬(wàn)億元，貸款余額與GDP比重達到2：1，真正實(shí)現輻射周邊的功能。
二是大力發(fā)展證券業(yè)。進(jìn)一步完善證券服務(wù)體系，積極建設券商、投行及各類(lèi)證券中介機構。大力推動(dòng)企業(yè)特別是民營(yíng)企業(yè)改制上市。力爭到20xx年保費收入超過(guò)800億元，對民生的保障功能不斷增強。
(二)大力發(fā)展八類(lèi)金融創(chuàng )新機構
一是穩步發(fā)展融資性擔保公司和小額貸款公司。加強監管力度，加快融資性擔保公司清理整頓，探索小額貸款公司向村鎮銀行、社區銀行改制試點(diǎn)。
二是大力發(fā)展股權投資基金、信托公司和金融租賃公司。進(jìn)一步加強引進(jìn)股權投資機構工作力度，探索設立私募基金引導基金，支持信托公司做大做強，推動(dòng)融資租賃公司增資擴股。
三是加快推進(jìn)財務(wù)公司、汽車(chē)金融公司、消費金融公司等機構創(chuàng )新試點(diǎn)。力爭到“十二五”末，創(chuàng )新型金融機構總數超過(guò)400家，資本規�？傆嫵^(guò)600億元，支持地方經(jīng)濟建設資金累計超過(guò)5000億元。
(三)積極構建八大金融要素市場(chǎng)體系
大力發(fā)展重慶股份轉讓中心，建設全國證券場(chǎng)外交易市場(chǎng)的重要平臺，區域股權、債權轉讓平臺和上市公司資源培育平臺。促進(jìn)金融資產(chǎn)交易所發(fā)展，建成區域性各類(lèi)金融資產(chǎn)轉讓平臺。積極推動(dòng)重慶聯(lián)交所、農畜產(chǎn)品交易所、藥品交易所、農村土地交易所、內河航運船舶交易所加快運行，提升市場(chǎng)功能，擴大市場(chǎng)規模。推進(jìn)設立全國電子票據交易中心。力爭到20xx年，實(shí)現2500億美元的年結算量。
二是形成西部上市路演中心。加快發(fā)展重慶上市路演中心，適時(shí)推出“長(cháng)江上游指數”和“重慶指數”，建成繼上海、深圳之后的全國第三大路演中心。
(五)完善金融環(huán)境
一是優(yōu)化政策環(huán)境，進(jìn)一步完善現有稅收政策、補助政策、獎勵政策，提高金融發(fā)展政策競爭力。
二是加強引進(jìn)和培育金融人才隊伍，提高金融從業(yè)人員素質(zhì)。
三是優(yōu)化法制環(huán)境，推廣金融仲裁院，嚴厲打擊非法金融活動(dòng)，切實(shí)保護金融機構合法權益，維護區域金融穩定。四是打造金融核心區。力爭到20xx年重點(diǎn)工作
20xx年各項工作：
(一)進(jìn)一步完善金融機構組織體系。吸引銀行、證券、保險等各類(lèi)金融機構來(lái)渝設立分支機構，加快促進(jìn)獲批籌金融機構開(kāi)業(yè)，爭取新設全國性法人金融機構。力爭20xx年下半年的工作指導思想是：繼續貫徹公司年初制訂的“以提升公司綜合競爭力和綜合價(jià)值為宗旨，集中精力抓創(chuàng )利，堅定不移壓費用“的指導方針，集中資源推進(jìn)優(yōu)勢創(chuàng )利業(yè)務(wù)，積極培育新的利潤增長(cháng)點(diǎn)。
年下半年的工作思路：繼續集中公司資源開(kāi)展固定收益、經(jīng)紀、投行三大主要創(chuàng )利業(yè)務(wù)，確保超額完成全年經(jīng)營(yíng)指標;同時(shí)加強創(chuàng )新研究，積極推進(jìn)收購兼并與資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)，培育新的贏(yíng)利點(diǎn)，為xxxx年下半年的經(jīng)營(yíng)目標是：下半年實(shí)現總收入20，074萬(wàn)元。其中：經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部實(shí)現收入13，989萬(wàn)元;固定收益總部實(shí)現收入2，500萬(wàn)元;投資銀行總部實(shí)現收入1，780萬(wàn)元;企業(yè)融資部實(shí)現收入680萬(wàn)元;證券投資部實(shí)現收入1，125萬(wàn)元。
三、下半年主要工作安排
(一)加快推進(jìn)增資擴股工作，為爭取創(chuàng )新試點(diǎn)券商創(chuàng )造條件
抓住證券行業(yè)價(jià)值回升的有利時(shí)機，加大公司推介的力度，加快與有意向的投資機構洽談的進(jìn)度，積極與現有股東和監管機構進(jìn)行溝通，推動(dòng)增資擴股工作進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段，爭取在年內實(shí)現突破;同時(shí)繼續全力應對有關(guān)訴訟案件，為爭取創(chuàng )新試點(diǎn)券商創(chuàng )造條件。
(二)繼續推進(jìn)優(yōu)勢創(chuàng )利業(yè)務(wù)的大力發(fā)展
1、經(jīng)紀業(yè)務(wù)
下半年實(shí)現營(yíng)業(yè)收入13，989萬(wàn)元;客戶(hù)托管資產(chǎn)總量達到160億元，市場(chǎng)占有率達到8‰。
下半年要以提高客戶(hù)價(jià)值為宗旨，以推動(dòng)經(jīng)紀業(yè)務(wù)的健康、可持續發(fā)展為重點(diǎn)。一方面以風(fēng)險控制確保業(yè)務(wù)健康發(fā)展，另一方面，通過(guò)多樣化贏(yíng)利模式的探索，逐步改變經(jīng)紀業(yè)務(wù)“靠天吃飯”的局面，獲得穩定的收入來(lái)源，減少收入的波動(dòng)性，成為公司穩定的贏(yíng)利來(lái)源。
鞏固地區優(yōu)勢，提高市場(chǎng)占有率。完善落實(shí)經(jīng)紀業(yè)務(wù)準事業(yè)部制的考核、激勵體系和治理制度，對營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)治理績(jì)效進(jìn)行定期跟蹤、分析和督導，讓業(yè)務(wù)人員“走出去、動(dòng)起來(lái)”。在加強客戶(hù)資產(chǎn)盤(pán)活、提高現有客戶(hù)價(jià)值量的同時(shí)，絕不能抱定僅守住現有客戶(hù)的心態(tài)，而應大力開(kāi)拓新的客戶(hù)資源，增加客戶(hù)存量，優(yōu)化客戶(hù)結構。非凡在占有壟斷優(yōu)勢的廣西地區，要加大機構客戶(hù)開(kāi)發(fā)力度，通過(guò)持續的區域營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)開(kāi)拓新客戶(hù)。
大力推進(jìn)客戶(hù)分類(lèi)治理，提供分層次針對性的咨詢(xún)服務(wù)。通過(guò)客戶(hù)分類(lèi)，分析不同類(lèi)型客戶(hù)的需求，通過(guò)與研究所、資產(chǎn)治理部和其他部門(mén)合作，設計和提供針對性的`咨詢(xún)服務(wù)。一方面完善資訊產(chǎn)品品種、內容和形式，重點(diǎn)加強針對高端客戶(hù)的核心資訊開(kāi)發(fā);另一方面，要借助信息技術(shù)的支持，建設公司級的咨訊服務(wù)平臺，實(shí)現資訊共享、實(shí)時(shí)發(fā)布，將人工、短信、電子郵件、紙張等形式的傳播渠道進(jìn)行整合，建立多樣化、差異化的咨詢(xún)服務(wù)體系。
加強新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的研究與培訓，構建綜合銷(xiāo)售平臺。不斷豐富經(jīng)紀業(yè)務(wù)的產(chǎn)品線(xiàn)，提高對新業(yè)務(wù)的快速反應能力。充分利用國海富蘭克林的合作優(yōu)勢，加強基金產(chǎn)品的培訓、推介，繼續加大基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售力度;探索權證、ETF、股指期貨等新產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)方法并大力推廣;對市價(jià)委托等交易制度創(chuàng )新要保持高度的敏感，加強跟蹤、消化;積極協(xié)助總部業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展企業(yè)融資、財務(wù)顧問(wèn)、債券分銷(xiāo)等業(yè)務(wù)，將營(yíng)業(yè)部打造為地區的產(chǎn)品銷(xiāo)售中心和綜合業(yè)務(wù)開(kāi)拓的分支機構。
推動(dòng)客戶(hù)經(jīng)理制，打造銷(xiāo)售隊伍。推行經(jīng)紀人制度是行業(yè)發(fā)展的大勢所趨，經(jīng)紀業(yè)務(wù)要認真研究行業(yè)內實(shí)施經(jīng)紀人制度的經(jīng)驗和教訓，探索適合公司的銷(xiāo)售隊伍建設模式，推動(dòng)部分營(yíng)業(yè)部的客戶(hù)經(jīng)理制試點(diǎn)，逐步完善客戶(hù)經(jīng)理招募、培訓、治理、支持的體系，為建立一支具有適度規模和較強開(kāi)拓能力的銷(xiāo)售隊伍打好基礎。
2、固定收益業(yè)務(wù)
下半年實(shí)現業(yè)務(wù)收入2500萬(wàn)元，完成國債承銷(xiāo)量60億元，國開(kāi)行金融債完成45億元。
繼續強化企業(yè)債主承銷(xiāo)項目的開(kāi)發(fā)力度。加大對企業(yè)債項目開(kāi)發(fā)的戰略投入，充分利用公司在部分地區的資源優(yōu)勢，推動(dòng)與投行、并購、研究等部門(mén)的協(xié)作開(kāi)發(fā)，并加強與外部機構的合作，爭取在年內完成1-2家主承銷(xiāo)的發(fā)行，實(shí)現業(yè)務(wù)收入1000萬(wàn)元，并增加3-4個(gè)儲備項目。
探索內部報價(jià)機制，進(jìn)一步挖掘債券撮合業(yè)務(wù)的潛力。通過(guò)例會(huì )制度、交易員手記及互聯(lián)網(wǎng)群組會(huì )議模式等方式，在部門(mén)內部建立交易信息的溝通渠道，探索內部報價(jià)機制，提高撮合交易的成功率，提升撮合業(yè)務(wù)的創(chuàng )利能力，實(shí)現銀行間債券市場(chǎng)現券交易實(shí)現差價(jià)收入1500萬(wàn)元。
加強項目和客戶(hù)的儲備工作。積極探索適合業(yè)務(wù)發(fā)展與競爭需要的客戶(hù)開(kāi)發(fā)和治理手段，建立多層次的客戶(hù)維護模式，有計劃有針對性地開(kāi)發(fā)新客戶(hù)，下半年要新增10家左右的核心客戶(hù)。
加強創(chuàng )新研究，探索新的業(yè)務(wù)機會(huì )。隨著(zhù)債券收益率不斷上升，債券市場(chǎng)的風(fēng)險得到很大釋放，未來(lái)投資機會(huì )開(kāi)始增加，同時(shí)，債券市場(chǎng)創(chuàng )新產(chǎn)品與交易手段不斷推出，短期融資券、資產(chǎn)證券化等新產(chǎn)品日益豐富，國債期貨等新型交易方式也在醞釀之中。固定收益證券總部要密切跟蹤市場(chǎng)的發(fā)展動(dòng)態(tài)，加強創(chuàng )新研究，探索新的業(yè)務(wù)機會(huì )和贏(yíng)利模式，拓寬贏(yíng)利渠道。
積極推進(jìn)固定收益證券研究中心建設，加快中國固定收益證券網(wǎng)的完善與推廣工作。適度增加研究投入，繼續提高研究報告的準確性、實(shí)效性，增加研究中心的曝光率，提高市場(chǎng)認同度和知名度。加快中國固定收益證券網(wǎng)的改版工作，豐富網(wǎng)站的資訊內容，并通過(guò)舉辦活動(dòng)等形式擴大網(wǎng)站影響，推動(dòng)固定收益品牌建設和業(yè)務(wù)發(fā)展。
3、投行業(yè)務(wù)
下半年，投資銀行業(yè)務(wù)合計完成營(yíng)業(yè)收入2，460萬(wàn)元。
IPO和再融資業(yè)務(wù)并舉，完成投行業(yè)務(wù)重心轉移。隨著(zhù)股改進(jìn)入尾聲，市場(chǎng)融資功能恢復，投行業(yè)務(wù)的主戰場(chǎng)轉向以企業(yè)融資為主的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，全流通的市場(chǎng)環(huán)境也促進(jìn)了投行業(yè)務(wù)由單一化向多元化轉變。投行業(yè)務(wù)部門(mén)要將各項資源配置到IPO、再融資等業(yè)務(wù)，密切跟蹤證券發(fā)行市場(chǎng)的政策和規則變化，加強學(xué)習、培訓，加快現有項目的跟進(jìn)完成。
加大核心客戶(hù)開(kāi)發(fā)力度，提高項目?jì)鋽盗亢唾|(zhì)量。以廣西為基地，選定3-4個(gè)重點(diǎn)省份區域，整合固定收益、研究、并購等部門(mén)的資源進(jìn)行重點(diǎn)開(kāi)發(fā)，培養一批核心企業(yè)和優(yōu)勢項目，力爭做實(shí)做透廣西市場(chǎng)，在其他區域實(shí)現業(yè)務(wù)突破，初步確立投行業(yè)務(wù)在重點(diǎn)地區的競爭優(yōu)勢。完成3-4家IPO材料上報，2-3家再融資跟進(jìn)并爭取達成協(xié)議，9家股改項目操作完畢。
加強投行業(yè)務(wù)后臺建設和人才儲備。進(jìn)一步完善業(yè)務(wù)質(zhì)量控制的執行機制，優(yōu)化風(fēng)險控制治理架構;調整內核委員，加強發(fā)行內核小組的風(fēng)險控制功能;設立銷(xiāo)售部門(mén)，建立公司承銷(xiāo)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò )。同時(shí)，積極引進(jìn)專(zhuān)業(yè)人才，充實(shí)投行業(yè)務(wù)隊伍，解決保薦人數量對投行業(yè)務(wù)發(fā)展的制約問(wèn)題，爭取保薦人數量從現有的6人增加到10人左右。
4、自營(yíng)投資業(yè)務(wù)
下半年，完成營(yíng)業(yè)收入1125萬(wàn)元，實(shí)現利潤906萬(wàn)元。
下半年，證券投資部要在嚴格執行公司有關(guān)風(fēng)險控制和投資決策制度的前提下，根據市場(chǎng)的新變化和出現的新機會(huì )，加強新產(chǎn)品研究，積極探索多元化的二級市場(chǎng)運作模式，對公司投入的5000萬(wàn)自營(yíng)資金科學(xué)規劃，進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置，確保年底取得較好的投資業(yè)績(jì)。
5、研究業(yè)務(wù)
進(jìn)一步加強公司內部研究資源的整合，以研究帶動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。公司研發(fā)中心、固定收益、投行、經(jīng)紀、投資和資產(chǎn)治理等部門(mén)都具備研究力量，各有側重和優(yōu)勢，公司嘗試對研究資源進(jìn)行整合，上半年取得了較好的效果。要繼續推動(dòng)研究合作的機制建設和組織結構創(chuàng )新，進(jìn)一步理順研究體系。加快研究與業(yè)務(wù)的融合，完善部門(mén)間協(xié)調運作機制，探索研發(fā)中心對業(yè)務(wù)部門(mén)的服務(wù)模式;建立互動(dòng)溝通渠道，加強研究成果在公司各業(yè)務(wù)部門(mén)和營(yíng)業(yè)部的推廣力度。研發(fā)中心要從為業(yè)務(wù)部門(mén)提供研究支持，逐步上升到引導業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)、參與業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)。
在重點(diǎn)行業(yè)實(shí)現突破，樹(shù)立研究品牌。鞏固現有的大能源板塊的研究力量，增加實(shí)地調研活動(dòng)，繼續進(jìn)行縱深的研究，并加強與同業(yè)、機構客戶(hù)和媒體之間的交流，以大能源領(lǐng)域的研究為突破口，樹(shù)立品牌研究員，打造公司的特色研究品牌。
加強研究團隊的建設。下半年要進(jìn)一步引進(jìn)研究業(yè)務(wù)骨干，充實(shí)研究力量，提升研究水平。
金融的工作計劃15
一、擴銷(xiāo)售隊伍，加強業(yè)務(wù)培訓
人才的引進(jìn)和培養是最根本的，人才是企業(yè)的排頭兵，企業(yè)無(wú)人側止。因20xx年有個(gè)別市場(chǎng)會(huì )做出調整以及業(yè)務(wù)員的調動(dòng)分配，目前必須加快人才的引進(jìn)不斷補充新鮮的血液。鐵打的營(yíng)盤(pán)流水的兵，所以也要在留住優(yōu)秀的銷(xiāo)售人才上下功夫，穩定銷(xiāo)售團隊，成熟業(yè)務(wù)員的流失對公司的發(fā)展和財政損失不言而喻。所以希望公司給業(yè)務(wù)員提供完善的后勤保障和待遇保障，增加業(yè)務(wù)員歸屬感，提高銷(xiāo)售積極性。
按照公司的長(cháng)遠發(fā)展，培養一個(gè)優(yōu)秀穩定的銷(xiāo)售團隊至關(guān)重要。建立定期培訓制度，不斷地培訓銷(xiāo)售人員執行銷(xiāo)售計劃的專(zhuān)業(yè)技能。組織室外訓練如拓展活動(dòng)等，增強團隊凝聚力、集體榮譽(yù)感。不定期的業(yè)務(wù)經(jīng)驗及主題交流學(xué)習，可以及時(shí)了解業(yè)務(wù)員工作中遇到的問(wèn)題，家討論和提出個(gè)人意見(jiàn)，總結和分析。這樣不但提高了家的主觀(guān)能動(dòng)性，也有效的提高自身銷(xiāo)售能力和改掉之前銷(xiāo)售中所走的誤區。樹(shù)立銷(xiāo)售人＂解決問(wèn)題是職責＂的職業(yè)操守。形成業(yè)務(wù)員的培訓模式：?jiǎn)?wèn)題-答案-目標-行動(dòng)-結果-業(yè)績(jì)。有了問(wèn)題才有答案，有了答案才有目標，有目標才會(huì )影響行動(dòng)，行動(dòng)決**果，結果決定業(yè)績(jì)。
二、銷(xiāo)售計劃的流程管理
銷(xiāo)售計劃流程管理的核心是＂做正確的事＂提供真實(shí)的和有參考價(jià)值得信息，明瓤個(gè)業(yè)務(wù)人員的責權利和考核，通過(guò)正確有效的策略方法達到原定的銷(xiāo)售目標；而計劃執行的難點(diǎn)，在于過(guò)程管理，其核心是＂正確的做事＂，是將計劃轉化為行動(dòng)和任務(wù)的過(guò)程，因此計劃的制定必須細化，現已細化到了每個(gè)業(yè)務(wù)員的任務(wù)指標和市場(chǎng)分配，激勵的制度保障等，為了有效激勵銷(xiāo)售團隊，在執行銷(xiāo)售計劃時(shí)化地發(fā)揮主觀(guān)能動(dòng)性，嚴格執行績(jì)效考核制度，使銷(xiāo)售計劃的執行和落實(shí)情況同每個(gè)執行人的切身利益相關(guān)聯(lián)。并且，要建立定期會(huì )議匯報、總結、分析制度，保證計劃在執行過(guò)程中出現的問(wèn)題能夠及時(shí)地得到總結和改進(jìn)。
為了有效的控制貨款風(fēng)險，提高貨款回收率，以風(fēng)險防控為主線(xiàn)，堅持制度先行。加強客戶(hù)政策和應收賬款的執行，要定期通報客戶(hù)賬款的動(dòng)向，對貨款拖欠超期客戶(hù)的'要加強跟蹤，掌握完整的客戶(hù)信息。對信譽(yù)和回款及時(shí)的客戶(hù)應給予適當的獎勵或優(yōu)惠的價(jià)格，也可以考慮年底返點(diǎn)等政策，刺激客戶(hù)的付款信譽(yù)。建立完善的客戶(hù)檔案。應收款的回款情況也直接掛鉤業(yè)務(wù)人員的考核。
三、銷(xiāo)售計劃的量化、表格化管理
今年銷(xiāo)售計劃已經(jīng)按照區域、渠道、產(chǎn)品進(jìn)行量化，將量化后的銷(xiāo)售計劃落實(shí)到季計劃、月計劃、周計劃進(jìn)行具體執行。然后，建立信息系統及時(shí)地收集和饋信息，時(shí)時(shí)監督和追蹤銷(xiāo)售計劃的執行情況。業(yè)務(wù)人員的月、周總結計劃管理表格，能使執行信息快速地得到饋，便于銷(xiāo)售管理者及時(shí)知道業(yè)務(wù)人員在做什么？做的怎么樣？也便于公司領(lǐng)導及時(shí)地指導和修正銷(xiāo)售計劃的執行。
管理始于計劃，終于控制，任何一項工作只要有了計劃，就說(shuō)明公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)在執行前已經(jīng)經(jīng)過(guò)了對有價(jià)值信息的科學(xué)預測、全面分析、系統籌劃，以及制訂了相應的保障措施，從而確保了公司經(jīng)營(yíng)工作結果是可預測、可控制的。面對目前碳布市場(chǎng)產(chǎn)品同質(zhì)化的激烈競爭，銷(xiāo)售業(yè)績(jì)的提升和產(chǎn)品的發(fā)展，使得任何的銷(xiāo)售計劃和變動(dòng)都必須具有前瞻性，效果也必須處于可控的狀態(tài)下。因此，計劃是企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的基礎，不斷提高計劃的科學(xué)性，使工作變得輕松有序更有效。
四、合理劃分市場(chǎng)，提升工作效率
20xx年業(yè)務(wù)員負責市場(chǎng)會(huì )有所調動(dòng)，盡量在路途距離和區域上合理化。業(yè)務(wù)員采用每月15日出差工作日制度，原則上同進(jìn)同出。增加了跑市場(chǎng)的力度，對一些老客戶(hù)加以鞏固，推進(jìn)對新客戶(hù)、單子的把握和跟蹤力度。對應收賬款，及時(shí)進(jìn)行督促和控制。發(fā)現問(wèn)題及時(shí)解決，工作效率也會(huì )有所提高。銷(xiāo)售人員現局限于老客戶(hù)的維護上，對新客戶(hù)的開(kāi)發(fā)力度不足，20xx年除了穩定老客戶(hù)，還要出臺措施加強新客戶(hù)的開(kāi)發(fā)，合理的利用出差時(shí)間。
之前xx、xx和xx是xx倚城希望能做總代理，xx由xx意統代理，但20xx年代理商的銷(xiāo)售業(yè)績(jì)未能得到體現，20xx年對選擇代理商要有一定的要求和政策。在市場(chǎng)上加強對xx、xx等經(jīng)濟發(fā)達的市級地區的銷(xiāo)售力度，擴對xx、xx、xx、xx等地方的銷(xiāo)售。
五、螺紋筋、雙向布市場(chǎng)的開(kāi)拓
新增加了碳纖維螺紋筋產(chǎn)品，爭取也制定出行業(yè)規范標準來(lái)，讓公司產(chǎn)品更具有競爭力和說(shuō)服力。
目前對于雙向布的市場(chǎng)還沒(méi)有專(zhuān)職的人和花力度去進(jìn)行開(kāi)拓，在碳纖維制品、體育器材等行業(yè)上沒(méi)有花什么時(shí)間和精力去推廣。20xx年公司是否考慮增加業(yè)務(wù)員專(zhuān)項負責此類(lèi)市場(chǎng)？
六、明確管理層級、流程
高層領(lǐng)導確實(shí)具有更的決策權。但是我認為設立中層領(lǐng)導的目的在于：為公司創(chuàng )造效益；在業(yè)務(wù)過(guò)程當中公司解決問(wèn)題；在職能范圍內分解、承擔責任。明確各崗位職責，除了明確銷(xiāo)售人員的職責外。重要的是一個(gè)部門(mén)領(lǐng)導的職能，到底有多少事情、什么事情是銷(xiāo)售經(jīng)理有權利決定的。形成嚴格的＂金字塔＂管理模式。當組織不斷壯之后，人的精力和能力是很難再直接適應不斷膨脹的管理層面。中間的管理流程直接影響著(zhù)管理的結果。＂扁平式＂管理也只適合于小組織。
公司雖在人力管理上投入量成本，但在監管和基本制度上跟不上的話(huà)，也只是勞命傷財，收效甚微。容易出現管理渙散和＂集而不團＂的現象。應建立充分的信任和職能，給予一定的發(fā)揮空間。所謂的＂疑人不用＂。
隨著(zhù)公司管理逐步的正規化，各項制度和保障完善化。相信20xx年一定能取得非常好的成績(jì)！
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