金融案件心得體會(huì )3篇
當在某些事情上我們有很深的體會(huì )時(shí)，應該馬上記錄下來(lái)，寫(xiě)一篇心得體會(huì )，這樣可以記錄我們的思想活動(dòng)。相信許多人會(huì )覺(jué)得心得體會(huì )很難寫(xiě)吧，以下是小編整理的金融案件心得體會(huì )，希望對大家有所幫助。
金融案件心得體會(huì )1
近幾年，銀行業(yè)金融機構不斷發(fā)生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行業(yè)金融機構的信譽(yù)和社會(huì )形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行業(yè)金融機構對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強對商業(yè)銀行和農村信用社的管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，現將本人的心得體會(huì )淺淡如下：
縱觀(guān)金融案件的.發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項內控制度未履行好、落實(shí)好造成的。通過(guò)學(xué)習，我們發(fā)現這些案件除暴露銀行業(yè)金融機構內部管理松懈，有章不循，處罰不力等問(wèn)題外，另外一個(gè)重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險的控制。主要存在的問(wèn)題有：一是員工整體素質(zhì)不高，教育乏力。二是防患意識不強，管理乏力。
通過(guò)這次活動(dòng)，每個(gè)員工只要進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長(cháng)鳴，并對照有關(guān)金融法規規章制度，自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農村信用社違法違規案件得到遏制，案件數量不斷下降。我個(gè)人認為，要做好案防工作，關(guān)鍵是人，務(wù)必牢固樹(shù)立人本觀(guān)念。
總之，通過(guò)本次學(xué)習，我深深體會(huì )到，只要我們大家不斷增強自身的遵紀守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結合本崗位的實(shí)際情況，認真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓，警鐘長(cháng)鳴，提高防范意識，相信我們的信合明天會(huì )更美好！
金融案件心得體會(huì )2
3月19日xx市聯(lián)社在聯(lián)社五樓會(huì )議室召開(kāi)了伊寧市金融機構案件防控學(xué)習活動(dòng)，同時(shí)下發(fā)了《xx州直郵政儲蓄銀行及農村信用社案件防控“百日清查”活動(dòng)方案》xx縣農村信用社結合本地實(shí)際情況制定了xx縣農信社百日清查活動(dòng)方案，活動(dòng)總體安排為自20xx年5月下旬開(kāi)始至8月上旬完成，5月下旬為學(xué)習動(dòng)員階段，6月初和7月底為自查階段，8月上旬為總結報告階段，本部門(mén)依據縣聯(lián)社活動(dòng)方案，開(kāi)展了自查活動(dòng)，現對自查過(guò)程中，有如下心得體會(huì )：
一、制度重在落實(shí)，好的制度重在落實(shí)和可操作性。
目前各大金融機構各行的規章制度可為包羅萬(wàn)千，不為不全�？墒窃趫绦猩暇痛蟠蛘劭哿�，制度墻上高高掛起，等案件發(fā)生了才開(kāi)始追究制度健不健全，一看制度有，員工沒(méi)有貫徹落實(shí)，所以好的制度一定要在每位員工中貫徹落實(shí)。要讓員工養成良好的職業(yè)情操，同時(shí)加強對落實(shí)制度執行力度的檢查，發(fā)現有章不循的要嚴xx處，決不姑息遷就。形成高壓態(tài)勢。讓制度落到實(shí)處。
二、加強員工自身的人生觀(guān)，價(jià)值觀(guān)，世界觀(guān)教育。
隨著(zhù)社會(huì )經(jīng)濟的不斷發(fā)展，人的思想也極巨發(fā)生了變化，特別是沒(méi)有經(jīng)歷堅苦磨練的人，思想上不穩定，毅志力不強，經(jīng)不起誘惑。特別是從事信貸部門(mén)的人員，思想不純，心術(shù)不正，那是要出大亂子的，因搞信貸工作本身就是一個(gè)高風(fēng)險行業(yè)，用人不慎有可能就出現道德高風(fēng)險，所以做事先做人，每位員工只有樹(shù)立正確的人生觀(guān)，價(jià)值觀(guān)和世界觀(guān)，對生活和工作才有一個(gè)正確的看法，遇到生活和工作中的挫折才不會(huì )氣餒，而是堅強面對，不會(huì )因其他的因素產(chǎn)生思想上偏見(jiàn)和鋌而走險的做法。所以要經(jīng)常組織員工愛(ài)崗敬業(yè)，愛(ài)國主義教育。單位領(lǐng)導要關(guān)心員工的.極苦，了解員工的思想動(dòng)態(tài)，多與員工溝通，讓員工明白對自已負責就是對家人對同事對社會(huì )負責，構建一個(gè)和藹的工作環(huán)境，和團隊。
三、加強員工自身的業(yè)務(wù)知識和素質(zhì)培訓。
在我們的工作檢查中經(jīng)常發(fā)現，許多錯誤和漏洞多是員工對業(yè)務(wù)知識的不了解和掌握不夠所造成的，同時(shí)單位對員工培訓力度不夠，加上員工自學(xué)能力不強，所以對新知識新業(yè)務(wù)掌握不夠，對防范風(fēng)險埋下了隱患，造成不法分子有機可乘。所以要加強員工的培訓工作，只有你了解了的客戶(hù)和了解你的客戶(hù)業(yè)務(wù)，和業(yè)務(wù)單據你才能有效采取反控措施加強風(fēng)險防范。
通過(guò)自查我發(fā)現，我在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中也有存在以上類(lèi)事情況，通過(guò)自查看到了自已的不足和缺點(diǎn)，通過(guò)對案件警示教育認識到風(fēng)險防范的重要性，今后要加強對自已的思想政治教育，樹(shù)立正確的人生觀(guān)價(jià)值觀(guān)世界觀(guān)，以身作則，做行為規范的標兵，帶領(lǐng)好自已的團隊，干好本職工作。
金融案件心得體會(huì )3
XX年XX月XX日，在總行和支行的組織領(lǐng)導下，支行領(lǐng)導、同事們一起有幸參加了《防范金融案件警示教育》專(zhuān)題培訓。主講人是XX市公安局經(jīng)偵大隊主管金融案件的XXX，他實(shí)戰經(jīng)驗豐富，從1998年成立經(jīng)偵大隊開(kāi)始就從事金融違法案件的偵查工作，多次受到公安部、市領(lǐng)導的表彰。他的講解由淺入深，從案例到理論，既把犯罪分子的作案方法和追捕、審判過(guò)程呈現給大家，讓各位同事了解了一些典型金融案件防控方法，同時(shí)又專(zhuān)門(mén)針對銀行的工作人員對貸款詐騙和騙取貸款罪進(jìn)行了深入的說(shuō)明，有很強的實(shí)踐意義和警示作用。
近年來(lái)，銀行業(yè)發(fā)展取得顯著(zhù)成績(jì)的同時(shí)，案件瀕發(fā)的問(wèn)題卻始終沒(méi)有得到有效的控制，資金挪用、貪污受賄、非法集資、違規代客等風(fēng)險問(wèn)題層出不群，作案手法更是花樣百出，涉案人員以及涉案金額更是勝過(guò)以往，正是因為他們的一己私欲，不僅給銀行和社會(huì )造成了巨大損失，同時(shí)他們也不得不面對法律嚴厲的制裁。
法律是無(wú)情的，并不會(huì )因為無(wú)知犯罪而免于處罰，通過(guò)X警官呈現的一個(gè)個(gè)發(fā)生在我市的“精品”案例，那一篇篇驚人的挪用、盜用和貪污巨款等案例，輕信和無(wú)知付出了沉重的代價(jià)，沉重的代價(jià)是強烈的警示。發(fā)生案件不但會(huì )給銀行造成重大資金風(fēng)險和損失，還會(huì )嚴重損害銀行的形象；發(fā)生案件，不但要嚴懲銀行內部的涉案人員，還要追究相關(guān)經(jīng)辦崗位，管理崗位和領(lǐng)導崗位人員的責任；發(fā)生案件，還會(huì )對一部分員工的家庭親情造成傷害。無(wú)論案件對銀行造成的損失，還是對員工造成的傷害，都令人為之惋惜。
相對而言，銀行內的各項規章制度是完善、有效的，操作性也很強，但是，有效的制度最終還是要靠人來(lái)執行，說(shuō)到底，案件防范最主要的是控制員工的道德風(fēng)險，員工如果無(wú)視規章制度和操作規程，就會(huì )使制度的.嚴肅性喪失殆盡，作案就會(huì )變得暢通無(wú)阻，只要任何一個(gè)環(huán)節多一點(diǎn)管理意識、責任意識和執行意識，就不可能讓風(fēng)險產(chǎn)生。在日常經(jīng)營(yíng)中，片面追求業(yè)務(wù)發(fā)展，而疏于管理，其結果必然導致業(yè)務(wù)管理混亂和風(fēng)險監控不力，最終引發(fā)風(fēng)險產(chǎn)生。
建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風(fēng)險意識，構筑內部稽核、委派會(huì )計主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險管理、審計監督等多層次的風(fēng)險抵御防線(xiàn)，形成監督合力。強化和落實(shí)各級分支行經(jīng)營(yíng)管理責任，推行問(wèn)責制，加大責任追究力度，這是防范風(fēng)險的基礎。 ?作為制度的執行者，我們每一位銀行員工都要約束自己的行為，正確樹(shù)立人生觀(guān)、世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和道德觀(guān)，控制私欲，明辯是非，時(shí)時(shí)刻刻保持清醒的頭腦，抵制金錢(qián)的誘惑，不把工作外的情緒帶入工作中，增強責任意識，精益求精，嚴格執行各項規章制度，合規經(jīng)營(yíng)，做好自己的本職工作。
人的墮落并非偶然，都有一個(gè)不知不覺(jué)從小變大的漸進(jìn)過(guò)程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，就可能走上犯罪道路，作為信貸第一線(xiàn)的客戶(hù)經(jīng)理，我們更應該以防范為主，以較高的標準要求自己，無(wú)論事件大小，我們都要堅定信念、警鐘長(cháng)鳴，堅決執行和維護總行、支行、部門(mén)的管理規定，杜絕一切違法違規行為。
XXX部門(mén) XXX
XX年XX月XX日
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