金融業(yè)工作總結
總結是事后對某一階段的學(xué)習或工作情況作加以回顧檢查并分析評價(jià)的書(shū)面材料，它能夠給人努力工作的動(dòng)力，因此好好準備一份總結吧。但是總結有什么要求呢？以下是小編整理的金融業(yè)工作總結，歡迎閱讀與收藏。
金融業(yè)工作總結1
xx年，在處的正確領(lǐng)導下，在處各部門(mén)的大力支持下，我部按照處工作精神和工作部署，根據本部年初確定的目標任務(wù)和工作重點(diǎn)，圍繞“逐步完善內部管理體系，不斷增強管理能力，促進(jìn)主要業(yè)務(wù)健康發(fā)展”的工作思路，刻苦勤奮、認真努力工作，較好地完成了全年目標工作任務(wù)，取得良好成績(jì)，為處整體工作發(fā)展作出了貢獻�，F將我部xx年工作情況總結如下：
一、認真學(xué)習，提高思想道德品質(zhì)
我部全體人員認真學(xué)習黨的十八大和十八屆三中、四中全會(huì )精神，認真學(xué)習習近平總書(shū)記系列重要講話(huà)精神，認真學(xué)習處工作精神，提高思想道德品質(zhì)，堅定理想信念，能夠按照處的工作精神和決策部署，全面做好工作，取得良好成績(jì)，促進(jìn)主要業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我部全體人員加強思想情操、職業(yè)道德、社會(huì )公德和個(gè)人品德建設，培養吃苦耐勞、善于鉆研的敬業(yè)精神和求真務(wù)實(shí)、開(kāi)拓創(chuàng )新的工作作風(fēng)，堅持“精益求精，一絲不茍”的原則，認真對待每一項工作，堅持把工作做完做好，力爭工作的完美與高效，提高廣大客戶(hù)對我部工作的滿(mǎn)意度。
二、刻苦鉆研，提高業(yè)務(wù)工作技能
我部全體人員充分認識到從事金融業(yè)務(wù)公證工作，需要掌握國家相關(guān)法律法規、政策方針和業(yè)務(wù)工作技能，才能做好工作，提高工作效率，保證工作質(zhì)量，促進(jìn)主要業(yè)務(wù)健康持續發(fā)展。為此，我部全體人員平時(shí)十分注重業(yè)務(wù)學(xué)習，除參加集體學(xué)習外，常常在晚上抽出時(shí)間，靜下心來(lái)，認真學(xué)習《公證法》、《公證程序規則》、《公證文書(shū)》等與本行業(yè)息息相關(guān)的國家法律法規和業(yè)務(wù)工作知識，鉆研相關(guān)業(yè)務(wù)問(wèn)題，切實(shí)提高業(yè)務(wù)水平。在平常實(shí)際工作中，我部每個(gè)人員做到虛心好學(xué)，不恥下問(wèn)，凡是自己不了解或不懂的問(wèn)題，認真向領(lǐng)導和同事們請教，以此提高自己的業(yè)務(wù)能力，適應工作發(fā)展的需要。通過(guò)認真學(xué)習，刻苦鉆研，我部全體人員切實(shí)提高了業(yè)務(wù)素質(zhì)，掌握做好本職工作必備的專(zhuān)業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能，具有從事本職工作的業(yè)務(wù)操作技能和綜合管理能力，能夠全面做好金融業(yè)務(wù)公證工作，切實(shí)為地方經(jīng)濟建設服務(wù)。
三、勤奮工作，力爭完成全年主要業(yè)務(wù)指標
我部始終認為完成全年主要業(yè)務(wù)指標，取得良好經(jīng)濟效益，是第一位的工作，必須盡力而為，確保完成。為此，我部全體人員增強工作責任心和工作緊迫感，始終圍繞完成全年主要業(yè)務(wù)指標的工作目標，進(jìn)行刻苦勤奮、盡心盡職工作，著(zhù)重抓好兩方面工作：一是加強與老客戶(hù)的溝通聯(lián)系，建立與老客戶(hù)的良好個(gè)人關(guān)系，確保穩定老客戶(hù)業(yè)務(wù)，防范出現丟失老客戶(hù)的現象。二是努力提高業(yè)務(wù)質(zhì)量，建立我部良好的社會(huì )信譽(yù)，確保業(yè)務(wù)能夠穩定增長(cháng)。我部全體人員雖然兢兢業(yè)業(yè)、認真努力工作，但由于受外部經(jīng)濟疲軟、銀行放款規模收縮的影響，全年主要業(yè)務(wù)指標完成情況不夠理想。
四、持續改進(jìn)，提高公證辦案專(zhuān)業(yè)化水平
我部充分認識到公證辦案專(zhuān)業(yè)化是公證行業(yè)發(fā)展的趨向，也是當前社會(huì )發(fā)展形勢的要求，如果繼續千篇一律地引用條文、照搬硬套的公證書(shū)已經(jīng)不再適應社會(huì )發(fā)展。公證行業(yè)若不能在自身的領(lǐng)地搞好專(zhuān)業(yè)化，其他行業(yè)必將覬覦甚至侵占公證領(lǐng)域。不管是從公證行業(yè)的整體角度，還是從具體業(yè)務(wù)領(lǐng)域角度，公證專(zhuān)業(yè)化都是推動(dòng)行業(yè)生存和發(fā)展的動(dòng)力。為此，我部嚴格要求自己，持續改進(jìn)公證辦案，切實(shí)提高公證辦案專(zhuān)業(yè)化水平，以適應公證行業(yè)形勢發(fā)展的需要。xx年著(zhù)重抓了二項工作：一是整理了公司貸款法人授權委托書(shū)的格式，在共享于本處的.同時(shí)在金融業(yè)務(wù)部統一實(shí)施使用。二是對強制執行公證工作的開(kāi)展、推進(jìn)進(jìn)行了剖析，著(zhù)手匯總、整理針對強制執行效力債權文書(shū)公證書(shū)相關(guān)的各類(lèi)情況。通過(guò)這些工作的開(kāi)展，我部公證辦案專(zhuān)業(yè)化水平明顯提高，增強了市場(chǎng)競爭力，對今后主要業(yè)務(wù)健康發(fā)展打下了扎實(shí)的基礎。
五、嚴格要求，培育良好工作作風(fēng)
我部要求每個(gè)人員對自己高標準、嚴要求，培育良好工作作風(fēng)，去促進(jìn)公證業(yè)務(wù)發(fā)展。一是加強執行力建設，做到在思想上、工作上、行動(dòng)上與處保持高度一致，不折不扣地貫徹執行處的工作精神，以新觀(guān)念、新思路、新方法做好各項金融業(yè)務(wù)公證工作，力爭取得更大成績(jì)。二是要具有勤業(yè)務(wù)實(shí)精神，做到腳踏實(shí)地、勤奮努力工作，不敷衍塞責，不做表面文章，增強崗位責任心，勇于承擔責任，認真做好每一件工作，提高工作效率和工作質(zhì)量，促進(jìn)工作又好又快發(fā)展。三是要樹(shù)立服務(wù)意識，做到誠信履約，誠實(shí)待客，為客戶(hù)提供貼近的服務(wù)，為客戶(hù)排憂(yōu)解難；始終堅持以客戶(hù)為中心，堅持把客戶(hù)利益作為第一考慮，真心真意展示我部?jì)?yōu)質(zhì)服務(wù)形象，以?xún)?yōu)質(zhì)服務(wù)促進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康持續發(fā)展。
六、存在不足問(wèn)題和xx年工作打算
xx年，我認真努力工作，雖然完成了任務(wù)，取得良好成績(jì)，但還是存在一定的不足問(wèn)題，主要是工作規范化不夠，拓展業(yè)務(wù)力度不夠，工作成績(jì)不夠大，工作特色和亮點(diǎn)不多，這些不足問(wèn)題需要在今后工作中切實(shí)加以改進(jìn)和提高。
進(jìn)入新的xx年，我部要按照處工作精神和決策部署，刻苦勤奮、認真努力工作，力爭取得更大成績(jì)，具體抓好三方面工作：一是加強學(xué)習，全面提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，確保公證業(yè)務(wù)質(zhì)量，做到全年無(wú)無(wú)質(zhì)量事故和重大投訴。二是鞏固既有業(yè)務(wù)，全力拓展汽車(chē)金融信貸、民間借貸等新業(yè)務(wù)，不斷擴大業(yè)務(wù)量，力爭完成全年主要業(yè)務(wù)指標，為處創(chuàng )造良好經(jīng)濟效益。三是牢記黨的宗旨，樹(shù)立服務(wù)意識，為客戶(hù)提供熱情優(yōu)質(zhì)服務(wù)，進(jìn)一步提升我部的社會(huì )形象和社會(huì )聲譽(yù)，為促進(jìn)業(yè)務(wù)健康持續發(fā)展奠定牢固基礎。
金融業(yè)工作總結2
20xx年1月1日開(kāi)始，營(yíng)改增將在原來(lái)“1+6”的基礎上實(shí)現再擴圍，鐵路運輸和郵政服務(wù)也將納入改革行列，與此同時(shí)，一場(chǎng)關(guān)于營(yíng)業(yè)稅九大稅種紛紛納入減稅陣營(yíng)的討論正在形成。
作為營(yíng)業(yè)稅九大稅種之一，金融業(yè)的營(yíng)改增正在加速推進(jìn)中。消息稱(chēng)，財政部和國家稅務(wù)總局已經(jīng)在研究金融保險業(yè)營(yíng)改增的相關(guān)工作，預計明年開(kāi)始推廣。
此前，《中國經(jīng)營(yíng)報》記者也獲悉，包括北京在內的各地金融局已經(jīng)委托律師事務(wù)所開(kāi)始做稅率、稅負測算工作，而測算的核心主要采取簡(jiǎn)易計稅法進(jìn)行計征。
“一直以來(lái)，金融業(yè)在營(yíng)業(yè)稅上做出了很大的貢獻，但因為它包含內容較多，不僅有銀行、保險，還有證券，這些行業(yè)的稅率非常復雜，為了簡(jiǎn)易操作，未來(lái)金融保險業(yè)營(yíng)改增稅率可能和現行稅率沒(méi)有太大差別�！币晃粎⑴c測算的人士表示。
在該人士看來(lái)，雖然已經(jīng)做了測算，但目前監管層對此還在研究，未來(lái)順利推行難度仍然較大。
簡(jiǎn)易計稅法測算
從長(cháng)期看，金融保險業(yè)是營(yíng)業(yè)稅中營(yíng)改增最難的一個(gè)稅種，參照國外的經(jīng)驗，最大可能是保持現狀不變。
選擇哪一種稅率，這是營(yíng)改增后金融保險業(yè)面臨的問(wèn)題。
上述參與測算的人士表示，目前金融局已經(jīng)選擇了30多個(gè)金融行業(yè)進(jìn)行了試點(diǎn)測算，主要包括各種性質(zhì)的銀行、保險公司和證券公司，目的是測算現行稅率和營(yíng)改增后增值稅稅率的差，以確定金融保險業(yè)的營(yíng)改增稅率。
“雖然增值稅現在有四檔稅率征收標準，但是對金融業(yè)來(lái)說(shuō)，并不能簡(jiǎn)單用一個(gè)稅率來(lái)計算，其征收增值稅存在比較高的技術(shù)難度，就是進(jìn)項稅額抵扣如何確認，這會(huì )導致不能簡(jiǎn)單選擇4個(gè)稅率中一檔征收�！眳⑴c測算的人士說(shuō)。
相對于以前的營(yíng)業(yè)稅計稅方法，簡(jiǎn)易計稅法后，金融服務(wù)業(yè)是不能抵扣進(jìn)項稅額的。如此一來(lái)，對金融業(yè)來(lái)說(shuō)，實(shí)質(zhì)上改革后實(shí)行的增值稅和原來(lái)營(yíng)業(yè)稅計稅方法沒(méi)有太大差別。
此前，在已經(jīng)實(shí)行營(yíng)改增的交通運輸和現代服務(wù)業(yè)，都存在進(jìn)項額抵扣的部分，可以憑借增值稅發(fā)票抵扣，所以在整體稅率基礎上增加了11%和6%兩檔，以調節企業(yè)稅負。但是對金融業(yè)來(lái)說(shuō)，以銀行為例，很難清晰地計算出一個(gè)客戶(hù)和銀行合作后，到底能帶來(lái)多大的增值額，因而需要按什么樣的標準來(lái)制定稅率也較難確定。
上述測算人士稱(chēng)，從長(cháng)期看，金融保險業(yè)是營(yíng)業(yè)稅中營(yíng)改增最難的一個(gè)稅種，參照國外的經(jīng)驗，最大可能是保持現狀不變�！半m然是增值稅，但計算方法還是類(lèi)似原來(lái)的營(yíng)業(yè)稅體系，因而稅率也不會(huì )有較大變化�！�
據了解，目前金融保險業(yè)的`稅率為5%，征稅業(yè)務(wù)包括貸款業(yè)務(wù)、融資租賃業(yè)務(wù)、金融商品轉讓業(yè)務(wù)(包括轉讓外匯、有價(jià)證券、非貨物期貨的所有權的業(yè)務(wù))、金融經(jīng)紀業(yè)務(wù)、其他金融業(yè)務(wù)(包括銀行結算和票據貼現業(yè)務(wù))和人身保險業(yè)務(wù)、責任保險業(yè)務(wù)。
中央政法大學(xué)財稅法研究中心主任施正文說(shuō)，從國際經(jīng)驗來(lái)看，對金融業(yè)征收增值稅的技術(shù)難度很大，因為既然是增值稅，那么抵扣環(huán)節是必然的，但金融業(yè)在這一環(huán)節就斷了，抵扣鏈條受到影響后增值稅的計征方法也要發(fā)生變化。
稅負增減仍會(huì )出現
金融業(yè)營(yíng)改增后存在稅負有增有減的現象，和現在部分物流行業(yè)營(yíng)改增后，稅負有增有減現象如出一轍。
如果稅率不會(huì )發(fā)生變化，那么對金融保險業(yè)來(lái)說(shuō)，當其他行業(yè)迎來(lái)減負時(shí)代時(shí)，該行業(yè)是否增加了稅負。
對此，此前某券商曾測算，若商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)稅下降2個(gè)百分點(diǎn)，14家上市銀行的凈利潤將平均增長(cháng)達到5.26個(gè)百分點(diǎn)。這意味著(zhù)，如果對金融機構稅收進(jìn)行改革，將在一定程度上提升銀行利潤水平。
不過(guò)，因為金融業(yè)現在主要包括銀行、保險、證券三部分，參照國外增值稅免稅條件，有分析認為，在基本免稅模式下，由于銀行業(yè)的收入以利息收入為主，因而實(shí)行對利息收入免稅的增值稅，必然使得其稅負大為降低，較征收營(yíng)業(yè)稅下降71.81%;對于保險業(yè)來(lái)說(shuō)，其主要收入來(lái)源于保費也能免稅，稅負當然也會(huì )明顯下降，較征收營(yíng)業(yè)稅下降72.60%;但對于證券業(yè)來(lái)說(shuō)，由于主要收入來(lái)源于手續費和傭金，是不能免稅的，實(shí)行增值稅后其稅負就會(huì )明顯加重，較征收營(yíng)業(yè)稅上升132.12%。
也就是說(shuō)，金融業(yè)營(yíng)改增后也存在稅負有增有減的現象，和現在部分物流行業(yè)營(yíng)改增后，稅負有增有減現象如出一轍。
數據顯示，截至今年三季度末，A股16家上市銀行共繳納稅負(營(yíng)業(yè)稅、所得稅及其他)4122.44億元，4家上市保險公司共繳納稅負298.56億元，上市銀行和保險公司合計繳納稅收4421億元。
根據國家稅務(wù)總局數據統計，20xx年全國營(yíng)業(yè)稅實(shí)現收入15747.53億元，同比增長(cháng)15.1%，比上年同期增速回落7.5個(gè)百分點(diǎn)，其中除金融服務(wù)業(yè)營(yíng)業(yè)稅仍保持高速增長(cháng)態(tài)勢外，其他行業(yè)營(yíng)業(yè)稅增速均有所回落。
在此背景下，作為營(yíng)業(yè)稅中增速較快的金融保險業(yè)改革也備受關(guān)注。
財稅專(zhuān)家馬靖昊告訴記者，金融業(yè)的增值稅計征目前在國際上都是個(gè)難題，許多國家為減輕難度而采取了簡(jiǎn)易計征或零稅率的方法，未來(lái)如何處理，還需要進(jìn)一步研究。
據悉，相比增值稅一般計稅方法，簡(jiǎn)易法其實(shí)和原來(lái)營(yíng)業(yè)稅的測算類(lèi)似，一旦營(yíng)改增后，金融保險業(yè)要試點(diǎn)簡(jiǎn)易計征法，對該行業(yè)來(lái)說(shuō)，征收難度無(wú)疑會(huì )減小。
此外，部分人士表示，金融業(yè)“營(yíng)改增”后銀行、保險業(yè)的稅負大幅度下降，雖然有助于解決其現行營(yíng)業(yè)稅制下稅負過(guò)重的問(wèn)題，但又會(huì )帶來(lái)地方財政大幅度減收，由此形成改革的阻力。
因此，未來(lái)營(yíng)改增推廣后，對于金融保險業(yè)的增值稅計征方法或將重新設定，上述參與測算人士稱(chēng)，財政部目前正在進(jìn)行相關(guān)的研究，未來(lái)或有新思路。
金融業(yè)工作總結3
20xx年上半年金融業(yè)務(wù)部嚴格按照省公司的戰略部署，緊緊圍繞市局的經(jīng)營(yíng)目標，切實(shí)的制訂工作計劃，精心組織并帶領(lǐng)各單位，認真落實(shí)各項工作的開(kāi)展，通過(guò)全體從業(yè)人員的不懈努力，工作上取得了一定的成績(jì)，現將具體情況匯報如下：
一、各項業(yè)務(wù)發(fā)展情況
1、狠抓一季度，儲蓄余額取得突破性增長(cháng)。
全區一季度儲蓄余額累計新增6.19億元，完成省公司確保計劃的154%，完成力爭計劃的123%，完成省公司年計劃的112%，均超額完成各項計劃目標，全區一季度末點(diǎn)均余額全省排名第5位。其中一季度余額金融業(yè)務(wù)新增23610萬(wàn)元，田家庵分局新增4761萬(wàn)元，潘集分局新增7663萬(wàn)元，鳳臺縣局新增25871萬(wàn)元，均超額完成市局力爭計劃。
2、大理財業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，業(yè)務(wù)結構調整明顯。
全區一季度大理財累計銷(xiāo)售9184萬(wàn)元，非保險類(lèi)理財銷(xiāo)售6557萬(wàn)元，完成省公司計劃的163%，完成市局計劃的131%，其中基金銷(xiāo)售813萬(wàn)元，全省排名第2；保險銷(xiāo)售2626萬(wàn)元，期交銷(xiāo)售163萬(wàn)元，躉交銷(xiāo)售2463萬(wàn)元。4月初，全區東方保本基金最終銷(xiāo)售絕對值全省排名第一，4月末全區非保險類(lèi)理財已經(jīng)提前完成省公司年計劃。
截至6月28日，全區大理財本年累計銷(xiāo)售19703萬(wàn)元。非保險
類(lèi)理財銷(xiāo)售15962萬(wàn)元，完成省公司年計劃的159%，其中人民幣理財銷(xiāo)售11244萬(wàn)元、基金銷(xiāo)售1236萬(wàn)元、國債銷(xiāo)售3482萬(wàn)元，復雜理財產(chǎn)品占比29%，較去年有較大幅度提高。保險銷(xiāo)售3741萬(wàn)元，其中期交產(chǎn)品銷(xiāo)售193萬(wàn)元，躉交產(chǎn)品銷(xiāo)售3548萬(wàn)元，期交產(chǎn)品銷(xiāo)售占比5%。
3、基金定投發(fā)展位居全省前列
一季度末，全區基金定投累計簽約865戶(hù)，完成省公司計劃的288%，計劃完成率全省排名第1，簽約絕對值全省排名第6，累計交易量813萬(wàn)元，全省排名第2位。截至6月28日，全區基金定投本年累計簽約1286戶(hù)，完成省公司年計劃的85%。
4、卡業(yè)務(wù)穩步推進(jìn)
截至6月28日，全區本年累計發(fā)放綠卡通卡5778張，戶(hù)均余額6865元；本年支付通卡累計簽約2938張，完成省公司年增簽約計劃的73%。農民工卡截至5月30日，本年窗口共受理703萬(wàn)元，完成省公司年度計劃的70%。
二、主要發(fā)展措施
根據以往歷年的郵政金融專(zhuān)業(yè)發(fā)展經(jīng)驗，抓好一季度就相當于抓好了全年，所以金融業(yè)務(wù)部在省公司和市局的.正確指導下，在一季度業(yè)務(wù)發(fā)展上想盡點(diǎn)子下足功夫，通過(guò)認真研究制定一季度業(yè)務(wù)促進(jìn)方案、項目營(yíng)銷(xiāo)方案、旺季宣傳方案等等，聯(lián)合全局各部門(mén)，創(chuàng )新思路，全面推動(dòng)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展，總結有如下幾點(diǎn)做法。
1、劃片分管合力督導
為了加大對金融網(wǎng)點(diǎn)的管控力度，提高業(yè)務(wù)發(fā)展速度和服務(wù)質(zhì)量。一季度，金融業(yè)務(wù)部按照市局要求，將全區所有金融網(wǎng)點(diǎn)劃分成六個(gè)區域，分別由市局六個(gè)職能部門(mén)負責督導，并將網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)與各職能科室績(jì)效考核相掛鉤，舉全局之力發(fā)展郵政代理金融業(yè)務(wù)，為一季度各項金融業(yè)務(wù)指標及收入指標的完成提供堅實(shí)的后盾。
2、樹(shù)立項目營(yíng)銷(xiāo)發(fā)展思路
為了推動(dòng)儲蓄余額規模性增長(cháng)，優(yōu)化調整存款結構。一季度，經(jīng)局領(lǐng)導批示，金融業(yè)務(wù)部樹(shù)立了項目營(yíng)銷(xiāo)發(fā)展思路，專(zhuān)門(mén)制定了活動(dòng)方案，并以一季度郵政金融業(yè)務(wù)促進(jìn)活動(dòng)的補充通知文件進(jìn)行下發(fā)。各單位也結合自身實(shí)際情況，成立了項目小組，組建了金融專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)隊伍，同時(shí)立足本地市場(chǎng)，制定了切實(shí)可行的營(yíng)銷(xiāo)項目，落實(shí)專(zhuān)人負責實(shí)施、督導以及通報。
3、堅持通報營(yíng)造氛圍
為了第一時(shí)間了解各網(wǎng)點(diǎn)春節期間業(yè)務(wù)發(fā)展情況，金融業(yè)務(wù)部安排專(zhuān)人值班，認真做好節日期間的余額、大理財等業(yè)務(wù)的通報工作。同時(shí)，金融業(yè)務(wù)部將余額上報形成制度，每日日終由網(wǎng)點(diǎn)自行上報，專(zhuān)人登記，再通過(guò)OA公告、短信、群消息多渠道進(jìn)行通報，讓各級領(lǐng)導及單位負責人實(shí)時(shí)的掌握余額發(fā)展動(dòng)態(tài)，進(jìn)行決策指導，同時(shí)讓各網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員也心知肚明自身發(fā)展情況，形成“爭先創(chuàng )優(yōu)、找差補缺，比學(xué)趕超”的業(yè)務(wù)發(fā)展氛圍。
4、加大宣傳營(yíng)銷(xiāo)力度
為了抓住旺季生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，切實(shí)做好宣傳營(yíng)銷(xiāo)，我部門(mén)將省公司發(fā)
來(lái)的所有宣傳品及時(shí)的發(fā)放到各單位和網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)結合本地實(shí)際，經(jīng)市局審核統一定制了保鮮盒、環(huán)保袋、春聯(lián)福字、卡套以及大客戶(hù)宣傳品，要求各網(wǎng)點(diǎn)針對不同客戶(hù)，選擇窗口發(fā)放或上門(mén)拜訪(fǎng)的方式，并做好登記，相關(guān)部門(mén)將不定期的對網(wǎng)點(diǎn)宣傳活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行檢查。同時(shí)，春節期間，部分網(wǎng)點(diǎn)負責人及不上班人員主動(dòng)放棄休息，在網(wǎng)點(diǎn)外進(jìn)行現場(chǎng)秩序維護及業(yè)務(wù)品種介紹和客戶(hù)咨詢(xún)，通過(guò)良好的服務(wù)，贏(yíng)得了客戶(hù)的信任和滿(mǎn)意。
三、基礎管理工作開(kāi)展情況
1、落實(shí)專(zhuān)項活動(dòng)，推動(dòng)郵儲持續健康發(fā)展
關(guān)于強化郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)管理專(zhuān)項活動(dòng)自去年9月份開(kāi)展以來(lái)，在市局領(lǐng)導的高度重視和指導下，金融業(yè)務(wù)部扎實(shí)推進(jìn)，根據計劃進(jìn)度安排，逐一落實(shí)各項工作的開(kāi)展。在一季度旺季生產(chǎn)過(guò)程中，金融業(yè)務(wù)部在專(zhuān)心做好各項業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，對專(zhuān)項活動(dòng)更是常抓不懈，指定專(zhuān)人積極配合人力部開(kāi)展專(zhuān)項活動(dòng)的面授培訓，負責從業(yè)人員的網(wǎng)上學(xué)習釋疑和督導，特別是考前，金融業(yè)務(wù)部基本每日通報一次學(xué)習情況。3月6日-15日，根據集團公司統一部署，金融業(yè)務(wù)部聯(lián)合人力部、信息局認真制定了考試計劃，最終圓滿(mǎn)的完成了考試。
通過(guò)專(zhuān)項活動(dòng)的組織開(kāi)展，進(jìn)一步加強了網(wǎng)點(diǎn)基礎管理，提高了從業(yè)人員的綜合素質(zhì)，增強了網(wǎng)點(diǎn)人員的風(fēng)險意識、責任意識和服務(wù)意識，在我局營(yíng)造了優(yōu)勝劣汰的良好用人機制和爭先創(chuàng )優(yōu)的長(cháng)效學(xué)習機制。
2、開(kāi)展服務(wù)禮儀培訓，提升金融服務(wù)品質(zhì)
為提升金融從業(yè)人員自身思想素養及服務(wù)水平，規范服務(wù)禮儀和
業(yè)務(wù)行為，進(jìn)一步展現我局良好的社會(huì )形象。二季度初，金融業(yè)務(wù)部聯(lián)合人力資源部舉辦了全區金融窗口人員服務(wù)禮儀培訓。培訓采取集中面授的方式，共分五期，每期2天半，培訓內容分為理論和禮儀兩大塊，理論培訓由金融業(yè)務(wù)部重點(diǎn)帶領(lǐng)大家學(xué)習了文件，重新梳理講解了集團公司三個(gè)規定。禮儀培訓聘請了鄭州航空管理學(xué)院畢業(yè)的專(zhuān)業(yè)老師進(jìn)行授課，老師通過(guò)現場(chǎng)講解和示范相結合，準確詳實(shí)的詮釋了服務(wù)禮儀的各個(gè)細節，包括著(zhù)裝禮儀、服務(wù)語(yǔ)言、常用禮儀、服務(wù)禮儀等。培訓結束后，眾多學(xué)員在理論考核中，獲得了優(yōu)異成績(jì)，學(xué)員們普遍反映，對前臺工作指導性很強，規范化服務(wù)水平、整體理論水平與實(shí)戰技能顯著(zhù)提高，培訓效果良好。通過(guò)這次培訓我局代理金融窗口服務(wù)質(zhì)量有了顯著(zhù)提高。
3、安全生產(chǎn)無(wú)小事，責任重于泰山
為保障資金安全和員工人身安全，保證生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)工作順利進(jìn)行，根據有關(guān)法律、法規，結合金融業(yè)務(wù)實(shí)際情況，金融業(yè)務(wù)部主任與網(wǎng)點(diǎn)負責人，網(wǎng)點(diǎn)負責人與營(yíng)業(yè)員雙雙簽訂了《安全防火責任書(shū)》、《安全生產(chǎn)責任書(shū)》以及《社會(huì )治安綜合治理責任書(shū)》，進(jìn)一步明確了各網(wǎng)點(diǎn)人員的安全職責。同時(shí)通過(guò)組織網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展防火、防搶、防盜等安全演練，使每個(gè)營(yíng)業(yè)員都能正確使用消防器材，熟知安全預防應急預案，能自如應對各類(lèi)突發(fā)事件，提高了營(yíng)業(yè)人員的責任心，確保了郵政資金安全和網(wǎng)點(diǎn)安全生產(chǎn)無(wú)事故。
金融業(yè)工作總結4
本人自20xx年7月進(jìn)入諸城農村合作銀行（原諸城農村信用社）參加工作，先后從事過(guò)辦公室后勤服務(wù)工作，20xx年調到和平街支行從事前臺柜員工作。工作中，我端正工作態(tài)度，嚴守職業(yè)道德，認真鉆研業(yè)務(wù)知識，不斷學(xué)習、不斷提高，在農合行及支行領(lǐng)導的精細培育和教導下，在同事們熱心幫助下，我通過(guò)自身堅持不懈努力，無(wú)論是思想上、學(xué)習上還是工作上，都取得了長(cháng)足的發(fā)展和巨大的收獲，現將工作情況報告如下：
一、堅定思想政治立場(chǎng)，善于勤于學(xué)習
我積極參加政治學(xué)習，理解并掌握了鄧小平理論知識、“三個(gè)代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀(guān)重要論述，堅持四項基本原則，擁護黨的各項方針政策，遵守行紀行規，政治上要求進(jìn)步，具有較高的政治覺(jué)悟，積極向黨組織靠攏。本人能忠于職守，嚴于律已，工作勤懇，嚴格執行國家金融政策，遵守省市各級農合行的規章制度，積極響應農合行的有關(guān)號召，在授權范圍內積極開(kāi)展各項工作。我在許多工作流程的細節上想點(diǎn)子、找方法，在符合有關(guān)規章制度的前提下簡(jiǎn)化流程、提高效率，更好地完成工作要求。學(xué)習上，自從參加工作以來(lái)，我從沒(méi)有放棄學(xué)習理論知識和業(yè)務(wù)知識。剛工作我就利用業(yè)余時(shí)間自學(xué)，我沒(méi)有滿(mǎn)足于現狀，報名參加成人高等教育學(xué)習、銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試、全國經(jīng)濟專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格初級考試，通過(guò)學(xué)習，不但掌握和提高了金融知識，也
有了一定的理論水平。學(xué)習理論的同時(shí)，更加鉆研業(yè)務(wù)，把學(xué)到的金融知識融會(huì )到工作中去，使業(yè)務(wù)水平不斷提高。本人多次代表諸城農合行參加濰坊聯(lián)社的業(yè)務(wù)競賽，同時(shí)在諸城農合行業(yè)務(wù)競賽中獲得優(yōu)勝獎；在農合行服務(wù)禮儀培訓中，獲得微笑勛章。
二、業(yè)務(wù)工作精益求精，不斷提高服務(wù)質(zhì)量和水平
�。ㄒ唬┳鳛榍芭_柜員，首先做到優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，提高窗口服務(wù)質(zhì)量。我知道我所在的崗位是一線(xiàn)服務(wù)窗口，我的一言一行都代表著(zhù)農合行的形象。這就要求我在工作中不能有絲毫的馬虎和松懈，時(shí)刻提醒自己在工作中一定要認真細心，嚴格按規章制度進(jìn)行實(shí)際操作，同時(shí)盡最大努力去幫助客戶(hù)，耐心解答客戶(hù)在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中存在的各種疑問(wèn)，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，使客戶(hù)能夠高興而來(lái)，滿(mǎn)意而歸。同時(shí)我作為聯(lián)行操作員，每天負責聯(lián)行往來(lái)賬務(wù)復核，
�。ǘ┓e極做好存款攬收工作，全面完成支行下達的各項業(yè)務(wù)指標。我是一名新同志，在新的環(huán)境，新的單位工作，我的一切從零開(kāi)始，我更注重自己綜合能力的提高，在新的環(huán)境下，通過(guò)領(lǐng)導和同事們的關(guān)心和幫助，利用各種社會(huì )關(guān)系拓展存款攬收及其他相關(guān)業(yè)務(wù)。
�。ㄈ┰鰪姲踩庾R，及時(shí)杜絕安全隱患，做到全年安全無(wú)事故。業(yè)務(wù)要發(fā)展，安全是基礎，一手抓業(yè)務(wù)，一手抓安全。在抓業(yè)務(wù)的.同時(shí)，時(shí)刻不忘安全第一。工作中能夠堅持及時(shí)上下班，進(jìn)出營(yíng)業(yè)室門(mén)做到即開(kāi)即鎖，隨手關(guān)門(mén)。班前班后及時(shí)檢查安全。在辦理業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，能夠按規章制度辦理業(yè)務(wù)，及時(shí)做到庫款，帳，證，表，卡的安全，堅持做到一日三碰庫，堅決不辦理自身業(yè)務(wù)，及時(shí)避免了業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。
三、存在的問(wèn)題及今后設想
總之，幾年來(lái)的工作取得了一定的成績(jì)，但還存在諸多不足之處，在一些細節的處理和操作上存在一定的欠缺，我要在今后的工作學(xué)習中磨練自己，在領(lǐng)導和同事的指導幫助中提高自己，發(fā)揚長(cháng)處，彌補不足。在新的一年制定出新的奮斗目標，以飽滿(mǎn)的精神狀態(tài)迎接新的挑戰，向先進(jìn)學(xué)習，向同事學(xué)習，取長(cháng)補短，共同進(jìn)步，為諸城農合行及和平街支行的明天而盡心盡責。
一是學(xué)習不夠。當前，以信息技術(shù)為基礎的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，新情況新問(wèn)題層出不窮，新知識新科學(xué)不斷問(wèn)世，面對嚴峻的挑戰，我有時(shí)缺乏學(xué)習的緊迫感和自覺(jué)性。二是在工作較累的時(shí)候，有過(guò)松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高，也是世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)解決不好的表現。三是業(yè)務(wù)技能水平還是不夠嫻熟，需要繼續加強。
金融業(yè)工作總結5
如果這不是理由的話(huà)，在受到今年金融風(fēng)暴的影響，我的銷(xiāo)售業(yè)績(jì)很一般。不管怎樣過(guò)去了都過(guò)去了，希望20xx年市場(chǎng)方面能有所改善，當然自己的努力是最重要的。按照公司的整體年終銷(xiāo)售目標，我的銷(xiāo)售任務(wù)已經(jīng)落實(shí)。一方面是主管溝通更好的銷(xiāo)售方面，另一方面也要進(jìn)行上一年的工作檢討。為突破自己，我做出了業(yè)務(wù)員年度工作計劃。
主管在設定你的下年度工作內容時(shí)，通常是在貫徹公司由上而下的年度目標，因此，你必須先仔細了解公司的年度目標，這點(diǎn)很重要卻總是被忽略。另外，你一定要花時(shí)間想清楚自己下年度希望的成長(cháng)，是學(xué)習？是薪水？還是發(fā)展另一項專(zhuān)才？
如果你想要的是學(xué)習新技術(shù)，在制定業(yè)務(wù)員工作計劃時(shí)就必須加入學(xué)習計劃；如果是想增加收入，就必須制定增加業(yè)績(jì)的計劃，或是調換部門(mén)的準備計劃。
先了解公司的年度目標以及個(gè)人的年度目標，你在制定工作計劃時(shí)才不會(huì )無(wú)所適從。計劃合理但要具挑戰性
制定工作計劃的原則是勿好高騖遠、目標合理、具有挑戰性。如何避免好高騖遠，設定合理的目標呢？到底年度工作計劃怎么寫(xiě)呢？多數人在制定計劃時(shí)不會(huì )想到自己的缺點(diǎn)，于是，建議可以找你的家人、好友，或是較熟的同事與主管，請他們檢視你設定的目標是否太過(guò)理想？制定的計劃有沒(méi)有避開(kāi)或改善自己過(guò)往的缺點(diǎn)？
為什么要具有挑戰性？主管不會(huì )希望你只是去設定你原本就可以達到的目標，他會(huì )期待你在未來(lái)的一年，無(wú)論在工作上或學(xué)習上都能有所突破，所以，雖然要避免好高騖遠，但也得設定自我挑戰的計劃。
目標數字化、行動(dòng)具體化
有了上述的準備與調整，接下來(lái)就進(jìn)入銷(xiāo)售工作計劃如何制定和實(shí)際制定工作計劃的4個(gè)步驟：
1。目標數字化。只有形容詞的.空泛目標是沒(méi)有意義，所以要把工作計劃的目標與內容數字化，例如時(shí)間化、數量化、金額化。
2。行動(dòng)具體化。有了數字化的工作目標，還要附帶有效的執行計劃。
3。學(xué)習計劃。你應該同時(shí)制定年度的自我學(xué)習計劃。公司對員工自我學(xué)習通常是抱持正面的看法，有些公司甚至規定學(xué)習計劃是工作計劃應具備的項目。
4。與主管面對面溝通。完成工作計劃后，一定要面對面地與主管溝通，而不是只用電子郵件把工作計劃傳送給主管。面對面溝通的好處，是你可以透過(guò)主管的表情與肢體動(dòng)作，更清楚了解主管對你的各項工作計劃的看法。你也可以藉由面對面的機會(huì )，告訴主管你的中長(cháng)期目標，例如兩年內希望從技術(shù)部門(mén)調往行銷(xiāo)部門(mén)，或是3年內希望擔任主管職等，請主管針對工作計劃與學(xué)習計劃，給予建議。
總之，不要把制定工作計劃當作是交差了事的例行事項，應該藉這個(gè)機會(huì )，重新檢視自己的職場(chǎng)生涯計劃。
金融業(yè)工作總結6
XX年度的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動(dòng)已經(jīng)結束，對XX年的窗口服務(wù)工作，總、省行也已制定了新的標準，提出了新的要求。為切實(shí)貫徹上級行的服務(wù)工作要求，使我行的服務(wù)水平再上一個(gè)新的臺階，真正做到以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)促進(jìn)業(yè)務(wù)的持續發(fā)展，現將我行XX年度服務(wù)工作的整體情況總結如下，同時(shí)，結合總省行對服務(wù)工作的新要求，對XX年度的服務(wù)工作做一總體安排。
XX年4月，按照新一屆分行黨委的工作要求，分行重新修訂了《xx分行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作管理辦法》，《辦法》進(jìn)一步細化了對窗口服務(wù)的檢查標準，加大了對服務(wù)違規人員的懲罰力度。之后，分行工會(huì )服務(wù)督導組及外聘的專(zhuān)業(yè)服務(wù)檢查機構，以此為依據，通過(guò)明查暗訪(fǎng)的方式，量化檢查結果，在轄內各營(yíng)業(yè)機構間開(kāi)展了文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動(dòng)。應該說(shuō)，經(jīng)過(guò)9個(gè)月的嚴格監督、檢查和考核，全行窗口服務(wù)的總體質(zhì)量和水平，均較上年有了明顯的改善和提升，具體表現在以下幾個(gè)方面。
一、各營(yíng)業(yè)機構的服務(wù)硬件環(huán)境得到進(jìn)一步優(yōu)化，服務(wù)設施配備較為標準、齊全，基本符合總行的服務(wù)要求。
網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的硬件環(huán)境，既是服務(wù)工作的基礎，也是銀行外在形象和實(shí)力的具體呈現。分行新的《服務(wù)工作管理辦法》出臺后，分行工會(huì )首先組織全轄所有營(yíng)業(yè)機構，按照總行制定的《服務(wù)規范》要求，對所屬各網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)硬件設施的配備情況，進(jìn)行了全面的梳理和檢查。對于各行上報的自查結果，分行也進(jìn)行了認真的匯總和分類(lèi)，并積極與有關(guān)業(yè)務(wù)條線(xiàn)的管理部門(mén)溝通，對照總省行的服務(wù)標準，去除了一些自行添加有�？傂袠藴实姆⻊�(wù)設施，同時(shí)，針對多數網(wǎng)點(diǎn)殘障通道、外幣兌換網(wǎng)點(diǎn)標識以及網(wǎng)點(diǎn)窗口分布指南缺失的狀況，分行負責統一訂制，并分發(fā)至各相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)，使我行營(yíng)業(yè)機構必備的服務(wù)設施，得到了及時(shí)補充，全行的服務(wù)硬件環(huán)境，也得到了優(yōu)化和完善，基本符合總行的服務(wù)要求。
二、全轄臨柜員工的服務(wù)意識有了明顯增強，服務(wù)禮儀執行得中規中矩，上級行制定的服務(wù)規范和標準，正逐步變成窗口員工的自覺(jué)行動(dòng)。
在各級行領(lǐng)導日常的有效督促和分行明查暗訪(fǎng)監督檢查的強化下，經(jīng)過(guò)9個(gè)月的嚴格考核，總行制定的各項服務(wù)禮儀，由窗口員工的被動(dòng)執行，已經(jīng)逐步變成了絕大多數員工的自覺(jué)行動(dòng)。尤其需要說(shuō)明的是，舉手招迎禮儀，是總省行對臨柜員工提出的一個(gè)新的服務(wù)要求。該項禮儀標準的執行情況，也一直是省、市行XX年服務(wù)檢查工作中的一個(gè)重點(diǎn)。為此，分行針對這項新標準的執行，幾次下發(fā)指導性文件，同時(shí)，為各機構員工配發(fā)總行錄制的服務(wù)禮儀示范專(zhuān)題片，供全體員工學(xué)習和參考。通過(guò)近一年的考核和監督，該項禮儀已經(jīng)由員工的機械模仿，變成了一種自然而然的行動(dòng)。
三、首問(wèn)負責制在轄內員工中得到了進(jìn)一步貫徹，“為客戶(hù)負責到底”，正在成為大多數員工基本的服務(wù)素養。
首問(wèn)負責制，是省行黨委在XX年重點(diǎn)推出的一項新的服務(wù)工作制度，也是省行黨委對全體員工提出的一項新的服務(wù)要求。為在轄內有效貫徹落實(shí)該項制度，分行在年初就及時(shí)聘請省行工會(huì )專(zhuān)業(yè)人員來(lái)行，對我行200余名員工骨干進(jìn)行了專(zhuān)門(mén)的系統培訓，之后，將培訓情況制作成錄像光碟，發(fā)送全行，供全體員工學(xué)習并執行。對于員工的執行情況，分行還聘請專(zhuān)業(yè)服務(wù)暗訪(fǎng)機構進(jìn)行按月跟蹤，對違規員工，進(jìn)行通報批評和處罰。截至目前，該項制度在我行基本得到了有效落實(shí)，能夠“即辦”的業(yè)務(wù)咨詢(xún)，都能給客戶(hù)一個(gè)較為滿(mǎn)意的.答復。通過(guò)對這一制度的貫徹和推行，我行員工的接聽(tīng)電話(huà)禮儀和業(yè)務(wù)知識水平，也得到了強化和提升。
四、臨柜員工業(yè)務(wù)素質(zhì)有所提高，應對不同客戶(hù)的服務(wù)方式趨于靈活，經(jīng)驗日趨豐富，客戶(hù)投訴數量明顯減少。
XX年，我行共受理省行95566客服中心轉來(lái)的協(xié)查郵件96件，表?yè)P信件10件，業(yè)務(wù)建議3件，投訴26件，總計135件。在26件投訴信件中，有24件為客戶(hù)責任，只有2件為有效投訴.這項指標與XX年相比，可謂大幅減少，不成比例。需要說(shuō)明的是，在國慶長(cháng)假it藍圖項目投產(chǎn)客戶(hù)投訴多發(fā)期間，經(jīng)過(guò)全員上下的齊心努力，我行還取得了有效客戶(hù)投訴為零的可喜成績(jì)。
經(jīng)過(guò)近一年的服務(wù)競賽，各單位的服務(wù)質(zhì)量和水平，均有了明顯進(jìn)步和改善。分行營(yíng)業(yè)部等5家機構，作為省銀行業(yè)協(xié)會(huì )組織的全省服務(wù)競賽的參賽單位，都獲得了服務(wù)金牌單位或優(yōu)勝單位的榮譽(yù)稱(chēng)號。分行營(yíng)業(yè)部員工陳xx，還被省銀行業(yè)協(xié)會(huì )評為當年全省的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)標兵。各行XX年4月至12月的服務(wù)量化考核表匯總顯示，海城支行、道西支行和對爐支行三個(gè)單位的競賽成績(jì)優(yōu)異，位列匯總表前三名。按照重新修訂的《xx分行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作管理辦法》的有關(guān)規定，分行將對上述單位的服務(wù)優(yōu)秀員工和主要管理人員給予表彰，具體表彰辦法另行通知。
縱觀(guān)我行XX年全年的服務(wù)工作情況，盡管與往年相比，服務(wù)管理工作有了一些收效，取得了一些成績(jì)，但是，距離上級行的服務(wù)要求，我行在各個(gè)服務(wù)環(huán)節上，均還存在一定的差距。具體反映在以下幾個(gè)方面。
首先，在硬件服務(wù)設施配置方面，總行服務(wù)規范要求的一米線(xiàn)或一米線(xiàn)標識，在我行幾乎所有網(wǎng)點(diǎn)都還沒(méi)有配備和落實(shí)。
其次，窗口員工基礎服務(wù)禮儀的執行還需進(jìn)一步強化。特別是舉手招迎禮儀，一些員工還顯生硬，帶有明顯的被動(dòng)執行和敷衍的痕跡。
第三，首問(wèn)負責制“即辦”“轉辦”和“承諾辦”三個(gè)環(huán)節的執行情況參差不齊，對于涉及“轉辦”和“承諾辦”兩個(gè)環(huán)節的客戶(hù)咨詢(xún)，一些員工還不能完全按照制度流程操作，也不能使咨詢(xún)客戶(hù)滿(mǎn)意。
第四，一線(xiàn)員工應對客戶(hù)的臨柜經(jīng)驗尚需積累和豐富，抑制客戶(hù)有效投訴工作還存有較大空間。雖然XX年我行的有效客戶(hù)投訴數量得到了較好的控制，但，細究全年的客服中心轉來(lái)的客戶(hù)反饋意見(jiàn)，在96件協(xié)查信件中，其實(shí)還隱含著(zhù)客戶(hù)投訴的因素和可能，在受理答復環(huán)節稍有不慎，一部分客戶(hù)協(xié)查可能就將轉為有效的客戶(hù)投訴。
可以說(shuō)，上述服務(wù)環(huán)節還存在不盡如人意之處，落實(shí)在服務(wù)人員上，就是服務(wù)違規員工還大有人在。經(jīng)統計，全年，我行共查出違規服務(wù)員工82人，受到直接經(jīng)濟處罰人員近20人，其中，處罰機構服務(wù)工作主管領(lǐng)導9人，處罰多次違規員工10人。對于服務(wù)違規人員，分行除給予相應的經(jīng)濟處罰外，還依據《服務(wù)工作管理辦法》的有關(guān)規定，對相關(guān)員工給予了取消星級柜員評定和服務(wù)標兵評選資格的處罰。
針對上年度我行服務(wù)工作中存在的問(wèn)題，結合總、省行及分行黨委對今年服務(wù)工作提出的新要求，現將XX年度分行的服務(wù)管理工作安排如下。
一、重新修訂《分行服務(wù)工作管理辦法》，細化監督檢查標準，加大違規處罰力度，繼續在轄內各營(yíng)業(yè)機構間開(kāi)展文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動(dòng)。
目前，總行最新修訂的《xx銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規范》(XX年版)已引發(fā)全轄執行。省行和市行黨委也對新年度的服務(wù)管理工作提出了更高的要求。為鞏固我行的服務(wù)基礎，打造中行的服務(wù)品牌，以?xún)?yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)促進(jìn)分行業(yè)務(wù)的健康持續發(fā)展，近日，分行將對XX年制定的《服務(wù)工作管理辦法》進(jìn)行重新修訂，并據此繼續在轄內開(kāi)展服務(wù)競賽活動(dòng)。按照分行黨委的要求，新辦法將適當調整競賽項目，進(jìn)一步細化服務(wù)檢查標準，加大對違規服務(wù)人員的處罰力度，使服務(wù)監管規則更加貼近我行的實(shí)際。新辦法近期將修訂完畢，并在3月份的全行服務(wù)工作會(huì )議上頒布實(shí)施。
金融業(yè)工作總結7
在院領(lǐng)導的指導和支持下，我們認真探索，大膽實(shí)踐，加強課程改革，通過(guò)課程改革實(shí)踐，金融保險專(zhuān)業(yè)商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課程改革工作順利推進(jìn)，取得了一定的成績(jì)，現總結
一、組織管理
商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課程改革是一項全新的工作，沒(méi)有現成的模式可以照搬，只有在實(shí)踐中邊摸索、邊總結，邊前進(jìn)。為使商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改改革工作規范有序地進(jìn)行，我們成立了由張曉華為組長(cháng)的課改領(lǐng)導小組，使課改工作有了組織保證。課改組經(jīng)過(guò)深入調研，研究制定了課改計劃，向老師宣傳課程改革，統一課程改革指導思想，商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改工作得到專(zhuān)業(yè)老師支持。
二、研討指導
深入研討和積極指導是搞好課程改革的關(guān)鍵環(huán)節，新的理念、新的教學(xué)思路、教學(xué)方法要通過(guò)深入研討和積極指導來(lái)讓教師接受、領(lǐng)悟，從而變成自覺(jué)的行動(dòng)。為了課改達到效果的最優(yōu)化，我們認真組織，精心設計研討方案，突出互動(dòng)與交流。根據商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改實(shí)際，有多形式地組織分析研討，固化擴大課程改革的效果。在課程改革過(guò)程中，我們組織教師深入課堂、走入教師和學(xué)生中去，與教師進(jìn)行交流研討。在課改剛啟動(dòng)階段，沒(méi)有現成模式，我們教師組織起來(lái)開(kāi)展研討，進(jìn)行觀(guān)摩、座談、交流。召開(kāi)座談會(huì )，進(jìn)行現場(chǎng)指導。積極推廣好的做法和經(jīng)驗。
三、初步成效
商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改是金融保險專(zhuān)業(yè)一場(chǎng)關(guān)于教育觀(guān)念、教學(xué)方法與教學(xué)內容的深刻革命，對廣大教師來(lái)說(shuō)，是一次全新的洗禮。經(jīng)過(guò)反復指導、深入實(shí)踐，課改的主要精神、教育理念和方法正在被專(zhuān)業(yè)教師所接受，專(zhuān)業(yè)教師能夠自覺(jué)地用新理念、新思路和新方法進(jìn)行教育教學(xué)，初步改善了以往的傳統觀(guān)念和傳統方法。受惠于商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改的廣大學(xué)生，改變了對學(xué)校的看法、對教師的看法、對書(shū)本的看法、對學(xué)習的態(tài)度。這是金融保險課改課程實(shí)施以來(lái)所取得的令人欣慰的.成效。
學(xué)生的自主發(fā)展得到實(shí)現。由于課程改革重視學(xué)生的自我學(xué)習和主動(dòng)發(fā)展，使學(xué)生的學(xué)習積極性和實(shí)踐、創(chuàng )新能力有了一定程度的提高。一是學(xué)生對學(xué)習的興趣濃了，學(xué)生厭學(xué)情緒明顯減少。二是學(xué)生學(xué)習自主性增強了，很多學(xué)生勤于思考、樂(lè )于探究，課堂發(fā)言積極。三是動(dòng)手能力明顯提高，課程注重培養學(xué)生動(dòng)腦動(dòng)手能力，學(xué)生課堂氣氛活躍，積極參與師生互動(dòng)，一改過(guò)去只是死讀書(shū)、讀死書(shū)的被動(dòng)局面。
教師的專(zhuān)業(yè)成長(cháng)邁開(kāi)了步伐。課改課程的實(shí)施，在很大程度上激發(fā)了廣大教師的積極性和創(chuàng )造性。通過(guò)商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改課程的實(shí)施，教師豐富了理論知識，對現代教育理念也有了一定的研究和理解。教育觀(guān)念發(fā)生了較大轉變。老師已不再把知識傳授作為教學(xué)的唯一目的，而是用新的課程觀(guān)、新的教學(xué)觀(guān)、新的學(xué)生觀(guān)、新的發(fā)展觀(guān)來(lái)看待學(xué)生。三是教師不同程度實(shí)現了角色的轉換，改變了傳統的陳舊的教學(xué)方法。由較單一的知識傳授開(kāi)始轉為引導學(xué)生主動(dòng)地進(jìn)行合作學(xué)習、探究性學(xué)習。課堂教學(xué)開(kāi)始注重學(xué)生的自主合作和探究的學(xué)習方式的培養。
四、問(wèn)題與思考
商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改課程實(shí)施來(lái)，雖然取得了一些成績(jì)，也存在一些問(wèn)題
一是商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改課程實(shí)施效果離目標還有差距。表現一是工作只停留在表面上，仍然存在穿新鞋走老路問(wèn)題，難以改變多年形成的教學(xué)模式和教學(xué)方法。二教育資源的嚴重不足，限制了師生的發(fā)展空間，教師的眼界不夠開(kāi)闊，實(shí)施課改的手段比較單一，思路有些狹窄。三是經(jīng)費困難。商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改課程培訓、教研工作、添置必要的教學(xué)等都受到一定程度的影響。這些問(wèn)題的存在，需要我們在今后的工作中努力加以解決。
金融業(yè)工作總結8
在過(guò)去的一個(gè)學(xué)期了，有我主持的學(xué)校財經(jīng)工作領(lǐng)導小組取得了良好的工作成績(jì)，這都歸功于我們財經(jīng)工作領(lǐng)導小組各位成員的辛勤努力和我個(gè)人的一點(diǎn)點(diǎn)組織能力。
雖然過(guò)去的一個(gè)學(xué)期我們財經(jīng)工作領(lǐng)導小組工作的不錯，也得到了學(xué)校領(lǐng)導和廣大學(xué)生的擁戴支持，但是我們財經(jīng)工作領(lǐng)導小組一定不會(huì )驕傲，我們一定會(huì )繼續的努力的將我們的本職工作做到。
有了過(guò)去的一個(gè)學(xué)期的工作總結，才能夠在新的新的學(xué)期有了參照物，更加激勵我們財經(jīng)工作領(lǐng)導小組工作。我的工作總結有下：
一、關(guān)于思想政治表現
認真學(xué)習黨的文件，擁護黨的基本路線(xiàn)和各項方針政策;服從大局、主動(dòng)服務(wù)大局，認真貫徹落實(shí)黨委決議、校長(cháng)辦公會(huì )議決議和校財經(jīng)領(lǐng)導小組會(huì )議精神;能牢記全心全意為人民服務(wù)的宗旨，忠實(shí)地為全校師生員工服務(wù);公道正派，堅持原則，在學(xué)校改革和事業(yè)發(fā)展中注意發(fā)揮黨員領(lǐng)導干部的表率作用。
二、關(guān)于組織領(lǐng)導能力
能堅持解放思想、實(shí)事求是、與時(shí)俱進(jìn)的思想路線(xiàn)，運用馬克思主義的立場(chǎng)、觀(guān)點(diǎn)和方法，分析研究和解決學(xué)校財務(wù)工作中遇到的實(shí)際問(wèn)題;能駕馭全局，有較強的組織協(xié)調能力;具有一定的科學(xué)決策水平和開(kāi)拓創(chuàng )新能力;在干部使用上，善于發(fā)現人才、注意培養干部，能正確使用干部，用人所長(cháng)，避其所短;兼任財務(wù)處黨支部書(shū)記，能結合業(yè)務(wù)工作的特點(diǎn)，有針對性地做好干部職工的思想政治工作。
三、關(guān)于工作作風(fēng)
能?chē)栏駡绦忻裰骷兄�，認真執行財務(wù)處議事規則和工作紀律，堅持每周一次處長(cháng)辦公會(huì )議制度。能平易近人，與其他處領(lǐng)導團結協(xié)作，與兄弟處室密切配合，努力完成學(xué)校下達的各項目標任務(wù)。為了在省屬高校財務(wù)系統中保持一流地位，自我加壓，與時(shí)俱進(jìn)，不斷探索和管理創(chuàng )新;勇于改革，敢于負責，勤奮敬業(yè)，任勞任怨;能組織有關(guān)人員經(jīng)常深入第一線(xiàn)，了解情況，幫助基層解決實(shí)際困難。
四、關(guān)于工作實(shí)績(jì)
對照工作目標，今年本人工作實(shí)績(jì)主要體現在六個(gè)方面：
1、切實(shí)做好校財經(jīng)工作領(lǐng)導小組日常事務(wù)工作，當好領(lǐng)導參謀助手。
按照學(xué)校20xx年黨政工作目標要求，今年x月，我校組建了校財經(jīng)工作領(lǐng)導小組，本人擔任財經(jīng)工作領(lǐng)導小組成員兼秘書(shū)，為了使財經(jīng)工作領(lǐng)導小組有序地開(kāi)展工作，按照職責分工和工作程序，我能及時(shí)主動(dòng)提出建議議題送校領(lǐng)導審定，事先了解和掌握各項議題的具體情況，詳實(shí)地向校財經(jīng)工作領(lǐng)導小組匯報，積極地參與討論，準確地起草會(huì )議紀要，并切實(shí)貫徹執行校財經(jīng)領(lǐng)導小組的各項決議。今年共召開(kāi)六次財經(jīng)工作領(lǐng)導小組會(huì )議，學(xué)校急需研究解決的有關(guān)財經(jīng)工作方面的問(wèn)題基本上都能得到妥善解決，達到了加強對全校財經(jīng)工作領(lǐng)導的要求。
2、多渠道籌集資金，確保學(xué)校資金需要。
(1)充分調動(dòng)各方面積極性，較好地完成校慶籌資任務(wù)。為了調動(dòng)各學(xué)院、各部門(mén)籌資積極性，確保我校成功地舉辦百年校慶，負責起草了《校慶捐贈財物管理辦法》和《操作規程》，精心設計了校慶捐贈證書(shū)、校慶捐贈財物登記憑證等配套材料，在有關(guān)部門(mén)的大力支持和配合下，校慶前及時(shí)舉行了兩次捐贈儀式，推動(dòng)和促進(jìn)了百年校慶捐贈工作。
(2)用好用活政策，增加學(xué)校收入。根據我省選擇性招生有關(guān)政策，我與校內有關(guān)部門(mén)共同研究籌資辦法，規范操作程序，并組織有關(guān)人員密切配合，增加學(xué)校收入xxxx多萬(wàn)元，較好地彌補了學(xué)校經(jīng)費的不足。
(3)以研究、考察、培訓為紐帶，增進(jìn)我處與省教育廳、財政廳兩部門(mén)的聯(lián)系，爭取政府部門(mén)對我校經(jīng)費的支持。
(4)積極爭取金融部門(mén)對我校的支持。我處與當地銀行經(jīng)常保持廣泛聯(lián)系，及時(shí)介紹學(xué)校建設情況，溝通金融信息。
3、實(shí)施穩健的財政政策，穩步推進(jìn)“部門(mén)預算”改革。今年是我省實(shí)施“部門(mén)預算”改革的第一年，我校緊緊圍繞學(xué)校黨政工作目標安排預算，確保學(xué)校改革、穩定和各項事業(yè)發(fā)展，為全面提升學(xué)校整體實(shí)力提高辦學(xué)水平及搞好百年校慶提供經(jīng)費保障。
4、強化“經(jīng)營(yíng)學(xué)�！崩砟�，堅持開(kāi)源節流，勤儉辦學(xué)。我處堅持從自身做起，邀請校領(lǐng)導在財務(wù)處作關(guān)于“加入wto與經(jīng)營(yíng)學(xué)校理念”的輔導報告;我利用學(xué)校wto知識學(xué)習班的契機，提出經(jīng)營(yíng)學(xué)校的十個(gè)設想，呼吁全校教職工增強危機意識、使命意識、責任意識，共同做好經(jīng)營(yíng)學(xué)校的大文章。
5、我校財務(wù)順利通過(guò)審計檢查，并且獲得一致好評。今年省政府年度工作目標確定對全省46所高校200x年度財務(wù)收支和收費管理使用情況開(kāi)展專(zhuān)項審計，我校列為其中。市審計局受省審計廳委托，選調6名專(zhuān)家進(jìn)駐我校進(jìn)行了為期40天的審計檢查，我處積極予以配合，組織專(zhuān)人負責提供資料、咨詢(xún)、答疑、解釋和服務(wù)，確保審計工作順利進(jìn)行。
6、加強和規范二級財務(wù)管理。
五、關(guān)于廉潔自律
按照財務(wù)處廉政責任第一責任人的要求，能帶頭認真學(xué)習并組織全處干部職工學(xué)習黨中央關(guān)于廉政建設的一系列文件，參加學(xué)校廉政報告會(huì )，觀(guān)看廉政錄像，通過(guò)學(xué)習，從思想上筑起一道鋼鐵長(cháng)城，增強防范意識和拒腐防變能力。同時(shí)針對財務(wù)管理薄弱環(huán)節，堵塞財務(wù)管理漏洞，加強防范。按規定進(jìn)行個(gè)人收入申報，接受組織監督。能以“三個(gè)代表”重要思想，自覺(jué)做到自省、自警、自勵、自律。
今年上半年，校紀委監察處對我處進(jìn)行了黨風(fēng)廉政責任制考核，肯定了成績(jì)和好的做法，主要是：“領(lǐng)導重視、積極開(kāi)展黨風(fēng)廉政教育、責任制網(wǎng)絡(luò )健全、重視制度建設、從源頭上預防和解決腐敗問(wèn)題、注重行風(fēng)建設;”同時(shí)指出要“進(jìn)一步增強財務(wù)透明度，根據財務(wù)部門(mén)工作的特點(diǎn)，把廉政建設責任制的要求貫徹落實(shí)到每個(gè)財會(huì )人員”。對照考核結果，我處提出五條整改意見(jiàn)，根據財務(wù)委派制的實(shí)際情況，進(jìn)一步調整和健全了廉政責任網(wǎng)絡(luò )，在校財務(wù)處網(wǎng)頁(yè)上分級授權公開(kāi)財務(wù)工作的有關(guān)內容，接受群眾監督。
六、今年工作中的缺點(diǎn)和失誤
1、在“部門(mén)預算”改革的條件下，如何多渠道籌資，為學(xué)校提供更多的建設資金，需要有新思路、新舉措�！安块T(mén)預算”改革剛剛起步，制度本身有許多缺陷，我們一方面通過(guò)幫助上級部門(mén)完善制度，增加財政主渠道對教育的投入;另一方面，有意識培養多渠道籌資隊伍，及時(shí)溝通籌資信息，研究籌資對策;還要運用利益激勵機制，進(jìn)一步調動(dòng)各方面積極性，開(kāi)辟多種籌資渠道，為學(xué)�？缭桨l(fā)展爭取更多的資金。
2、與部門(mén)溝通和向領(lǐng)導請示匯報都做得不夠。雖然工作有主見(jiàn)，辦事公正，敢于負責，也不越權，但是，對個(gè)別業(yè)務(wù)的'處理稍有疏忽就會(huì )犯溝通不夠或者向領(lǐng)導請示匯報不夠的錯誤，因此今后在業(yè)務(wù)工作上既要大膽，又要謹慎，要防止急中出錯。
3、對國家開(kāi)辟“綠色通道”后學(xué)生欠費增多的情況估計不足。財務(wù)處雖然與有關(guān)部門(mén)和學(xué)院共同做了許多工作，效果比較明顯，但學(xué)生欠費仍多于去年。
4、加強財會(huì )理論學(xué)習和研究不夠。
七、今后的打算
按照建設高水平大學(xué)的要求，全面提升財務(wù)管理水平。高水平大學(xué)不僅需要一流人才、一流師資和一流設備等條件，同時(shí)也需要有一流管理。特別是財務(wù)管理，要力爭做成“品牌”，形成特色，全面提升我校財務(wù)工作在全省的地位，真正實(shí)現我處“科學(xué)理財、高效管理、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、爭創(chuàng )一流”的目標，使財務(wù)管理水平與建設高水平大學(xué)相適應。
今年的工作從總體上看，業(yè)績(jì)較為顯著(zhù)，成績(jì)歸功于財務(wù)處全體干部職工的努力，歸功于處領(lǐng)導班子精誠團結、合舟共濟，歸功于校領(lǐng)導的重視和正確領(lǐng)導，歸功于兄弟處室的密切配合和大力支持。工作中存在的失誤和不足，責任在我，今后我應當加倍努力，爭取在有限的任期內做出更大的成績(jì)，回報學(xué)校，不辜負領(lǐng)導和大家的期望。
金融業(yè)工作總結9
近期，通過(guò)走訪(fǎng)紅格，主要針對紅格網(wǎng)點(diǎn)金融業(yè)務(wù)發(fā)展滯后、收入水平較低的情況進(jìn)行走訪(fǎng)，尋找網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)中存在的問(wèn)題、營(yíng)業(yè)員在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中存在的不足，結合網(wǎng)點(diǎn)自身環(huán)境及與隨機客戶(hù)的交流，了解客戶(hù)的需求和意見(jiàn)。另外，通過(guò)近幾年來(lái)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展情況對比、市場(chǎng)份額及客戶(hù)群體的變動(dòng)，轉變觀(guān)念尋求積極的發(fā)展策略，從細節著(zhù)手對代理儲蓄業(yè)務(wù)、保險業(yè)務(wù)、基金理財類(lèi)業(yè)務(wù)等方面重點(diǎn)分析，找出問(wèn)題并提出解決方案。
一、代理儲蓄業(yè)務(wù)
儲蓄業(yè)務(wù)是郵政代理金融各項業(yè)務(wù)的基礎，利差收入是代理金融收入的主要來(lái)源，如何擴大儲蓄存款規模，鞏固市場(chǎng)份額，增加企業(yè)效益，是代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵�？傮w上看，1—4月份，儲蓄業(yè)務(wù)保持了較為平穩的發(fā)展，但仍然存在著(zhù)一些問(wèn)題，主要表現在：儲額呈現下降趨勢、相應儲蓄增額同期比也逐年下滑。原因主要體現在以下幾個(gè)方面：
1、（傳統攬收時(shí)期，其他商業(yè)銀行出臺的相應攬儲政策要好與我局，給用戶(hù)的報酬也高于我局30%—100%，部分客戶(hù)受利益驅使轉向其他銀行。）由此看出，我局平時(shí)的客戶(hù)維護中，客戶(hù)忠誠度與其他銀行相比較低。
2、我局儲額中存在部分代發(fā)工資，代發(fā)款入局后無(wú)滯留，形成有效收入較少。
3、近兩年，基金理財類(lèi)業(yè)務(wù)市場(chǎng)火熱，各金融機構爭相搶占理財類(lèi)業(yè)務(wù)市場(chǎng)份額，今年我局也加大了理財類(lèi)業(yè)務(wù)的發(fā)展力度，導致資金分流。
4、今年我局先后兩處網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)裝修改造，導致網(wǎng)點(diǎn)用戶(hù)分散，用戶(hù)普遍服務(wù)受到臨時(shí)制約，部分用戶(hù)在郵儲銀行辦理儲蓄業(yè)務(wù)時(shí)將存款轉出，致使我局余額受到影響。于此同時(shí)，其他商業(yè)銀行部分網(wǎng)點(diǎn)已完成改造，軟硬件條件的提高，一定程度上對我局的儲額方面有所影響。
5、與其他商業(yè)銀行相比我局營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工服務(wù)水平和服務(wù)熱情急需提高，部分客戶(hù)反映部分網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)員在與客戶(hù)的交流中服務(wù)態(tài)度不夠好。另外，忽略了網(wǎng)點(diǎn)內衛生及用品擺放等諸多細節的重要性。好的環(huán)境和對客戶(hù)親善的態(tài)度更有助于我們發(fā)覺(jué)潛在客戶(hù)。
6、大客戶(hù)維護政策不健全，與大客戶(hù)的交流大多局限在存款、攬收等利我的角度，缺乏日常生活、節假日等給予客戶(hù)的問(wèn)候、關(guān)懷，對大客戶(hù)難免有忽視的表現，長(cháng)期以來(lái)致使客戶(hù)流失。
儲蓄業(yè)務(wù)發(fā)展措施
在以?xún)︻~增長(cháng)為核心，大力發(fā)展結算類(lèi)業(yè)務(wù)的基礎上，重視網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的細微環(huán)節，立足網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)、立足營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)種類(lèi)對儲蓄發(fā)展存在的問(wèn)題層層剖析。
1、網(wǎng)點(diǎn)支局長(cháng)時(shí)時(shí)關(guān)注網(wǎng)點(diǎn)余額情況，發(fā)現大額存款流失及時(shí)查詢(xún)原因，對于開(kāi)發(fā)商、農戶(hù)（農村網(wǎng)點(diǎn)）生產(chǎn)使用的資金做到心中有數，并提早溝通攻關(guān)采取措施將資金回流，即存款用完之后盡量保證還存回我局，這樣避免了大額資金的流失。
2、重點(diǎn)加大對客戶(hù)的管理維護力度。正準備在我局朝陽(yáng)支局試點(diǎn)使用的“大客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)管理系統”應該得到充分利用，通過(guò)系統的“客戶(hù)生日提醒”等功能，主動(dòng)向客戶(hù)投去慰問(wèn)、贈送小禮品等，合理維護原有大客戶(hù)。通過(guò)系統提供的大客戶(hù)資料制定合理營(yíng)銷(xiāo)方案，通過(guò)電話(huà)、短信等訪(fǎng)問(wèn)形式努力發(fā)掘潛在客戶(hù)。另外，提高網(wǎng)點(diǎn)綠卡VIP金卡使用率，予以用戶(hù)方便的同時(shí)提高用戶(hù)忠誠度。
3、與我局所有代發(fā)單位溝通，本著(zhù)統一標準、統一時(shí)間的原則，提出將代發(fā)款制定日期上賬，制定時(shí)間統一發(fā)放。（建議在我局滯留幾天，隔天向客戶(hù)發(fā)放）。
4、關(guān)注“儲蓄競賽方案”各單位營(yíng)銷(xiāo)情況，定期以短信、文件的形式通報，進(jìn)度快的部門(mén)做經(jīng)驗介紹，較慢的分析原因，提出營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中的困難，及時(shí)解決。營(yíng)造火熱的`工作氛圍。
5、加強網(wǎng)點(diǎn)管理力度，要求支局長(cháng)了解網(wǎng)點(diǎn)周邊客戶(hù)群，注意收集有價(jià)值的客戶(hù)信息，分析客戶(hù)資金運用結構，對客戶(hù)群體進(jìn)行細分，有針對性的對客戶(hù)進(jìn)行維護。
二、代理基金理財類(lèi)業(yè)務(wù)存在問(wèn)題
1、我局理財類(lèi)業(yè)務(wù)起步較晚，網(wǎng)點(diǎn)理財類(lèi)業(yè)務(wù)前臺水平急需提高，很多網(wǎng)點(diǎn)人員對此類(lèi)業(yè)務(wù)的辦理不夠熟練。
2、對基金理財類(lèi)業(yè)務(wù)學(xué)習不重視。營(yíng)業(yè)員在參加業(yè)務(wù)培訓時(shí)態(tài)度不夠端正，課堂所講的知識也不能夠完成體會(huì )，對相關(guān)業(yè)務(wù)的發(fā)展必然產(chǎn)生一定的影響。
5、許多理財用戶(hù)對理財產(chǎn)品有很大的認識度。對相關(guān)產(chǎn)品的了解也很深，很多時(shí)候在選擇上趨向專(zhuān)業(yè)銀行。除此之外，其他商業(yè)銀行針對不同的客戶(hù)有不同的理財產(chǎn)品，產(chǎn)品具有廣泛的多樣性和靈活性，導致我們宣傳理財業(yè)務(wù)的壓力很大。
發(fā)展措施
1、做好網(wǎng)點(diǎn)陣地營(yíng)銷(xiāo)工作。各網(wǎng)點(diǎn)要在網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)大廳顯著(zhù)位置張貼、布放理財產(chǎn)品海報、宣傳折頁(yè)、單冊等。有電子顯示屏支局，要滾動(dòng)顯示產(chǎn)品特點(diǎn)，營(yíng)業(yè)員有針對性選擇符合條件的客戶(hù)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)，將此作為提高老客戶(hù)忠誠度的一種手段。
2、選定“準客戶(hù)”進(jìn)行目標營(yíng)銷(xiāo)。要求各網(wǎng)點(diǎn)要每個(gè)月上報一定數量非郵政儲蓄的客戶(hù)名單，將“日日升”、“月月升”及其他理財產(chǎn)品作為橋梁，通過(guò)有效營(yíng)銷(xiāo)使其成為郵政儲蓄客戶(hù)，將其作為爭奪客戶(hù)和吸引更多的中高端客戶(hù)的有利手段。
3、啟動(dòng)通訊工具進(jìn)行銷(xiāo)售。各網(wǎng)點(diǎn)要利用好已掌握的儲蓄客戶(hù)、基金客戶(hù)、理財客戶(hù)，對其進(jìn)行手機短信營(yíng)銷(xiāo)，要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在財富日日升和月月升倆款產(chǎn)品及其他理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售中，每周都向不少于20名目標客戶(hù)發(fā)送手機宣傳短信。
4、所長(cháng)和營(yíng)業(yè)員的全力配合，抓住每次發(fā)行理財產(chǎn)品的機遇來(lái)推銷(xiāo)我們的業(yè)務(wù)，使我們在發(fā)展業(yè)務(wù)過(guò)程中拉動(dòng)、拉近客戶(hù)。
金融業(yè)工作總結10
日歷已然翻過(guò)，20xx年已經(jīng)到來(lái)，回首這1年的工作，每個(gè)柜員有自己的收獲，現將全年工作匯報如下：
在這一年中，我有以下三點(diǎn)深刻的體會(huì )：一是服務(wù)：任何工作都強調一個(gè)服務(wù)，誠信待人，從心底的微笑，才是真正的服務(wù)。下塘分理處是個(gè)溫馨的大家庭，大家團結友愛(ài)、互相幫助，大家每天微笑待客，也微笑對待身邊的同事。作為老柜員，我覺(jué)得很重要的一點(diǎn)就是任何壞心情都不能帶到工作當中。二是業(yè)務(wù)知識，全球經(jīng)濟變化很快，同樣銀行的業(yè)務(wù)標準也在日新月異，每天都要關(guān)注改革更新，不僅要鞏固以前的知識，也要適應變化，跟緊銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。要把每個(gè)知識落到實(shí)處，不能憑自己想象或者道聽(tīng)途說(shuō)，任何事情都要講求一個(gè)根據，辦事也要做到細心。三是營(yíng)銷(xiāo)，隨著(zhù)銀行業(yè)競爭的加劇，營(yíng)銷(xiāo)顯得尤為重要，我們要緊跟行業(yè)的轉型，緊跟銀行發(fā)展方向的變化，為銀行服務(wù)。這就需要學(xué)習營(yíng)銷(xiāo)技巧，與產(chǎn)品的學(xué)習。同時(shí)也要兼顧業(yè)務(wù)與服務(wù)，如果一味的營(yíng)銷(xiāo)，而不顧業(yè)務(wù)規范與辦事效率，是不可取的，所以綜合柜員就是要學(xué)會(huì )服務(wù)、業(yè)務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)這三方面的.融洽的結合。不能顧此失彼，必須做到融會(huì )貫通，才能做好這份工作。
安全保衛方面，我認真聽(tīng)取領(lǐng)導意見(jiàn)，嚴守安全保衛制度，從無(wú)出現脫崗離崗現象。
過(guò)去的一年有進(jìn)步也存在著(zhù)不足，新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學(xué)習，更好的充實(shí)自己，以飽滿(mǎn)的精神狀態(tài)來(lái)迎接新時(shí)期的挑戰。
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