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銀行員工合規心得體會(huì )
當我們心中積累了不少感想和見(jiàn)解時(shí)，好好地寫(xiě)一份心得體會(huì )，這樣有利于培養我們思考的習慣。那么心得體會(huì )怎么寫(xiě)才恰當呢？以下是小編為大家整理的銀行員工合規心得體會(huì )，歡迎閱讀與收藏。
銀行員工合規心得體會(huì )1
合規風(fēng)險是信合信用風(fēng)險、道德風(fēng)險、操作風(fēng)險的首要配伍。合規是信合穩健運行的內在要求。大多銀行為減少違規主要采取了兩個(gè)努力方向。一個(gè)是改造流程與強化管理的方向，另一個(gè)是建立全員合規文化的方向，使合規行為成為全員的自覺(jué)行動(dòng)
近年來(lái)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規文化”建設，通過(guò)強化教育培訓、組織風(fēng)險點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展，“合規人人有責、合規創(chuàng )造價(jià)值”的觀(guān)念已深入人心;“依法決策、合規經(jīng)營(yíng)與管理，按章辦事、合規操作”在全行上下蔚然成風(fēng);有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除;防范風(fēng)險的能力得到增強，為業(yè)務(wù)持續健康地發(fā)展創(chuàng )造了良好的內部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠遠不夠的，因為再好的制度最終要靠全體員工去執行。只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構筑合規文化，制度才能合規徹底地執行�；谶@種理念，支行召開(kāi)了各種形式的員工座談會(huì )、廣泛開(kāi)展“爭先創(chuàng )優(yōu)”活動(dòng)，樹(shù)立員工身邊看得見(jiàn)的模范,并出臺了“合規培訓計劃”，分別對信貸、會(huì )計、國際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓計劃并注重領(lǐng)導干部和一般員工兩個(gè)層面，實(shí)行全員培訓。目前已舉辦了三期培訓，分別為：信貸規范化管理知識培訓、會(huì )計人員業(yè)務(wù)知識培訓、外匯業(yè)務(wù)合規和營(yíng)銷(xiāo)知識講座，培訓范圍廣，參加人數達300多人次。為了能使培訓達到最佳效果，該行業(yè)務(wù)部門(mén)一改以往你說(shuō)我聽(tīng)，照本宣科，課后考試的傳統模式，通過(guò)案例分析、現場(chǎng)指導、角色扮演、互動(dòng)交流等“多元化”培訓方式，把理論和實(shí)踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學(xué)習的主動(dòng)性，通過(guò)思考、討論和反饋加深理解，使培訓達到了預期的效果。為了鞏固基礎管理月活動(dòng)中開(kāi)展的各項合規培訓效果，該行還將在5月中旬舉辦一場(chǎng)知識競賽，各部門(mén)根據支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節精心設計了考試題庫，內容涉及到信貸、會(huì )計、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等全面性的知識，并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習。
今年以來(lái)，該行通過(guò)對內外部檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行分析，并從合規管理入手，繼續推進(jìn)制度建設，重點(diǎn)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、前臺部門(mén)、后臺監督等三個(gè)環(huán)節強化內部控制力度。歸納出了會(huì )計、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個(gè)專(zhuān)業(yè)近百個(gè)風(fēng)險點(diǎn)，這些風(fēng)險點(diǎn)主要集中在會(huì )計業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節控制制度執行不到位、限制性條款落實(shí)、賬務(wù)核對，開(kāi)戶(hù)資料不全、政策執行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節支行制定了培訓方案，通過(guò)合規培訓，為員工分析基礎管理中存在的問(wèn)題，剖析問(wèn)題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實(shí)做到了“提示在前，預警在先”，使每一位員工對內控管理中存在的問(wèn)題和形成風(fēng)險點(diǎn)的原因有了更深刻的了解，執行制度的觀(guān)念有了明顯增強，使之明白了自己在工作中“應該做什么，怎么做、做到什么程度”，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風(fēng)險點(diǎn)作為各個(gè)崗位后續跟蹤檢查、培訓考試的重點(diǎn)，制定了各部門(mén)的檢查實(shí)施方案、考評方案、學(xué)習方案。在XX年度縣級支行內部控制綜合評價(jià)后續跟蹤檢查中，支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規夜半猶啼血，不信東風(fēng)喚不回”的詩(shī)句來(lái)形容支行夯實(shí)基礎管理，構筑安全防線(xiàn)，推行合規文化的決心和信心再恰當不夠了。過(guò)去，基層網(wǎng)點(diǎn)對制度要么被動(dòng)執行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著(zhù)走”。開(kāi)展基礎管理活動(dòng)以來(lái)，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著(zhù)市場(chǎng)、效益觀(guān)念的強化，合規經(jīng)營(yíng)意識的提高，使員工從過(guò)去的被動(dòng)執行轉向主動(dòng)學(xué)習和自覺(jué)執行制度，并根據市場(chǎng)競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng )新需要，該行及時(shí)制定更為行之有效的考評制度。從開(kāi)展基礎管理工作前后的兩種結果來(lái)看，帶來(lái)的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價(jià)值理念。
對于基層網(wǎng)點(diǎn)來(lái)說(shuō)，接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對檢查，過(guò)去有的網(wǎng)點(diǎn)負責人雖然嘴上說(shuō)歡迎、配合，實(shí)際上心里是無(wú)奈和消極應付，甚至還有抵觸情緒。而現在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對檢查的結果基本都能正確對待，認真整改。這種變化，一方面是因為網(wǎng)點(diǎn)依法合規經(jīng)營(yíng)，違規行為基本杜絕，經(jīng)得起檢查;另一方面，在支行對違規操作的嚴厲處罰下，基層網(wǎng)點(diǎn)深刻認識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛(ài)護，是對網(wǎng)點(diǎn)、對員工負責，早發(fā)現早糾正就會(huì )避免發(fā)生大問(wèn)題。
上述種種變化雖然剛剛開(kāi)始，但歸根到底是合規文化理念在員工思維和行為方式上的表現。從合規文化的層面來(lái)說(shuō)，合規只是給大家提供了一個(gè)共同的規則，只有在執行中形成共同的習慣并上升為穩定的價(jià)值理念和行為取向，影響才能更加深遠。從發(fā)生在基層網(wǎng)點(diǎn)和員工身上這些變化，我們可以感受到合規文化的悄然形成，感受到合規文化正以春風(fēng)化雨般的滲透力作用于支行經(jīng)營(yíng)管理的全程。
為大力推行我行的合規管理工作，提升人員自我管理能力，加強我行服務(wù)體系，營(yíng)造“人人合規，事事合規，時(shí)時(shí)合規”的工作環(huán)境，以此來(lái)提高郵政儲蓄工作的高質(zhì)、高效，全行人員在09-XX年開(kāi)展了“合規管理年”和“業(yè)務(wù)行為規范年”等主題活動(dòng)，均取得了良好的效果。今年為了進(jìn)一步提高合規工作在我行的施行，我們開(kāi)展了“合規管理回頭看”學(xué)習活動(dòng)。通過(guò)這次活動(dòng)的參與和學(xué)習，對我來(lái)說(shuō)可謂受益匪淺。參加這次活動(dòng)的心得體會(huì )如下：
1、響應大局、要求發(fā)展
“合規管理回頭看活動(dòng)“的參與不僅僅是一個(gè)自我審查的機會(huì )，更是一個(gè)自我升華的機會(huì )，在活動(dòng)過(guò)程中，我學(xué)習了很多關(guān)于職員應該如何定位發(fā)展的知識，作為儲蓄銀行的一員，在著(zhù)眼未來(lái)發(fā)展的時(shí)候，要和我行的發(fā)展方向保持一致，時(shí)時(shí)響應大局發(fā)展需求，進(jìn)而付諸于全力，所以這就要在前行的道路上不斷的豐富自己，發(fā)展自己，充實(shí)自己，讓自己成為一名子彈上膛的士兵，隨時(shí)等待被呼喚沖上戰場(chǎng)。在這個(gè)自我升華的過(guò)程中，合規管理是無(wú)比重要的，它是樹(shù)立我們踏上正確工作軌道的準則，更是嚴格規范我們工作道德的'標桿，正所謂：“無(wú)規矩不成方圓”只有合規管理人人化，才能真正達到全員職工發(fā)展化。
2、以責為標、以任為尺
通過(guò)活動(dòng)學(xué)習和規范，我更加知道了作為信貸員職責的重要性，作為儲蓄銀行信貸工作人員，我的崗位職責就是負責貸款業(yè)務(wù)的宣傳與營(yíng)銷(xiāo)工作;負責貸款受理，對借款客戶(hù)進(jìn)行貸前調查，簽署調查意見(jiàn)，并對借款人身份和貸款申請資料的真實(shí)性以及調查意見(jiàn)負責;最為主要的是，嚴格把守信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險掌控，專(zhuān)注信貸業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量，為我行的效益發(fā)展做好信貸業(yè)務(wù)的支撐，這是我必須完成的責任。所以在工作中我要做到“以責為標，以任為尺”，盡自己最大的努力為我行創(chuàng )造價(jià)值。
3、清正廉風(fēng)、光明前行
對警示教育活動(dòng)的學(xué)習，給我心靈的觸動(dòng)是巨大的，看著(zhù)一幅幅圖文，看著(zhù)一位位落馬的貪官，看著(zhù)一個(gè)個(gè)活生生的教訓，我不禁深思，在我的工作崗位中，我該持有的心態(tài)。作為企業(yè)的一員，作為信貸的一員，我更應該堅持內心最深處的聲音，認真貫徹落實(shí)“三重一大”決策制度，嚴格執行工作中的“五十個(gè)嚴禁”，以“高標準、高要求、高謹慎”的態(tài)度對待工作，牢記信貸人員“八不準”，嚴格遵守我行規章制度，以道德規范自己，以責任衡量自身，抵制引導誘惑，堅持清正廉風(fēng)。雖然我只是個(gè)信貸工作人員，但是我肩負的責任同樣重大，所以在工作中，只有清廉之風(fēng)，才能得以光明前行。
三年來(lái)，在上級的支持和領(lǐng)導下，我行的文化建設和管理建設都取得了前所未有的成就，而在這樣優(yōu)良的環(huán)境下，我更應該對自己嚴格要求，不斷豐富自己，充實(shí)自己，盡最大努力為我行創(chuàng )造價(jià)值，在信貸工作上付之以全力。只有這樣才能為我行明天的發(fā)展添磚加瓦，才能為我行明天的輝煌推波助瀾。
銀行員工合規心得體會(huì )2
在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著(zhù)成績(jì)的同時(shí)，基層機構案件瀕發(fā)的問(wèn)題卻始終沒(méi)有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失，也給其社會(huì )形象帶來(lái)了不利影響。如何通過(guò)剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構都應該思考的問(wèn)題。通過(guò)對《代價(jià)》警示教育案例的學(xué)習，結合自己在銀行多年工作的體會(huì )，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。
（一）端正經(jīng)營(yíng)理念，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩健、快速發(fā)展。
以?xún)r(jià)值最大化為經(jīng)營(yíng)目標，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過(guò)程中早已明確了的經(jīng)營(yíng)指導思想。銀行各級經(jīng)營(yíng)管理者在實(shí)際工作中要堅決拋棄只求規模、不講質(zhì)量。
（二）加強內部管理，建立和完善科學(xué)的管理機制。
商業(yè)銀行應根據銀行的發(fā)展戰略、經(jīng)營(yíng)思路和年度綜合經(jīng)營(yíng)計劃，建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權責利相結合的績(jì)效評價(jià)和考核機制。建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風(fēng)險意識，構筑內部稽核、委派會(huì )計主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險管理、審計監督等多層次的風(fēng)險抵御防線(xiàn)，形成監督合力。強化和落實(shí)各級分支行經(jīng)營(yíng)管理責任，推行問(wèn)責制，加大責任追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機構負責人要實(shí)行引咎辭職制度。
（三）以人為本，構建和諧團隊，加強員工隊伍建設。
銀行機構要把每一位員工都當作主人和價(jià)值創(chuàng )造者，建立公正、公開(kāi)、公平的
薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化，培養員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時(shí)，經(jīng)常對員工開(kāi)展警示教育，定期進(jìn)行員工排查，及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
（四）強化合規經(jīng)營(yíng)、合規操作意識，培育合規文化。
不斷強化經(jīng)營(yíng)管理者和員工的.合規經(jīng)營(yíng)、合規操作意識，做到人人主動(dòng)合規，事事處處合規，逐步培育和形成良好的合規文化。警示教育對防范案件風(fēng)險具有十分重要的意義。進(jìn)行警示教育，應該注重引導員工思考人生目的、人生價(jià)值、人生態(tài)度等問(wèn)題，對照案例校正人生坐標，增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過(guò)程，則應盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑒。同時(shí)，要多挖掘犯罪根源，少展現個(gè)性細節。盡管犯罪形形色色，種類(lèi)多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應該從紛繁的犯罪個(gè)案中抽象出共性的東西來(lái)教育人，在提及違紀犯罪實(shí)例時(shí)要對內容和具體細節把關(guān)。通過(guò)對違紀犯罪現象的理性分析，讓員工明白一個(gè)道理：人的墮落，并非偶然，都有一個(gè)不知不覺(jué)從小變大的漸進(jìn)過(guò)程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示讀《代價(jià)》感想讀完《代價(jià)》一書(shū)，思緒萬(wàn)千，心情非常沉重，一樁樁一件件發(fā)生在我們身邊的、活生生的案例使人喘不過(guò)氣來(lái)，真是痛心疾首，既有對他們所犯罪行給國家財產(chǎn)和建行聲譽(yù)造成巨大危害的痛恨，也有對他們缺泛法律知識、追求金錢(qián)享受、斷送美好前程而惋惜。這本書(shū)通過(guò)透視活生生的案例來(lái)敲響我們的警鐘。在這些內外勾結、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽(tīng)聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內部控制和風(fēng)險管理方面還存在一些急需要解決的問(wèn)題，也給我們帶來(lái)了深刻的警示。
一、必須加強各級的防范責任。
在這些案件中，內部人員與社會(huì )不法分子協(xié)同作案之所以得逞，一個(gè)重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作。一些責任不明、責任意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟”，且占有“天時(shí)、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問(wèn)不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生。因此，如何強化各級的防范責任、真正杜絕各類(lèi)風(fēng)險，是擺在我們面前的一個(gè)重要課題。
二、必須實(shí)施嚴密細致的防范教育。
教育員工誠信做人，認真貫徹落實(shí)各種法律、法規、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實(shí)際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經(jīng)營(yíng)工作一樣教育員工增強防范意識。在教育中，既要進(jìn)行政治、法制、規章制度教育，又要進(jìn)行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既要進(jìn)行防范形勢教育，又要進(jìn)行預案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實(shí)效，只有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然。
三、必須強化嚴密的監督制約機制。
各項規章制度的落實(shí)既不能停留在書(shū)本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務(wù)考核上，應當貫徹到每個(gè)干部員工頭腦中去。三條防線(xiàn)的監督制約必須完善，科學(xué)嚴密的業(yè)務(wù)操作規程必須制訂，自律監管體系必須有效建立。因為監督一動(dòng)真格，作案者的犯罪事實(shí)就會(huì )暴露無(wú)遺。否則，監督流于形式而走過(guò)場(chǎng)，或者是被動(dòng)地走了過(guò)場(chǎng)，監督者自覺(jué)不自覺(jué)地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實(shí)施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構成“點(diǎn)、線(xiàn)、面”三種方式相互結合、相互補充的安全防范體系就顯得尤為重要。
四、面對當前改革與發(fā)展的實(shí)際。
要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領(lǐng)導應經(jīng)常撲下身子，深入基層進(jìn)行調查研究，從關(guān)心愛(ài)護員工的角度出發(fā)，及時(shí)了解群情，發(fā)現問(wèn)題，并及時(shí)溝通解決。結合作案分子作案的手法、犯罪的特點(diǎn)，制訂出臺與銀行實(shí)際相配套、相適應的信息反饋制度，克服案件防范的盲區和誤區，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。
俗話(huà)說(shuō)：覆水難收。員工應在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險，要以清醒的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監獄的大門(mén)將為你敞開(kāi)；而領(lǐng)導要當好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”，要真正實(shí)現領(lǐng)導的管理價(jià)值。領(lǐng)導與員工要從各方面自我提升，科學(xué)技術(shù)不斷提高。雙管齊下，那么所謂的“代價(jià)”將會(huì )降低到最低的限度。
銀行員工合規心得體會(huì )3
近期，河南省銀監局開(kāi)展了“合規執行年”專(zhuān)題學(xué)習活動(dòng)，在學(xué)習活動(dòng)期間，我依照銀監局下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)通知，并結合平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識�，F就此次學(xué)習活動(dòng)總結出幾點(diǎn)體會(huì )，也是我對此次教育學(xué)習活動(dòng)的一個(gè)理性的認識。
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻：在平凡中奉獻，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們廣發(fā)銀行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是廣發(fā)銀行存在和發(fā)展的必需。我們廣發(fā)銀行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻精神是不行的。作為廣發(fā)人，為了廣發(fā)銀行的前途，為了廣發(fā)銀行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規范行為品質(zhì)，評價(jià)善惡的行為規則。作為一個(gè)金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會(huì )犯錯誤，就會(huì )迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì )價(jià)值。我現在正在從事廣發(fā)銀行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對廣發(fā)銀行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現。講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話(huà)算數，講信譽(yù)重信用，履行自己應承擔的義務(wù)。所以通過(guò)對這次的學(xué)習，使我更深地了解到作為一個(gè)廣發(fā)銀行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習，時(shí)刻按照職業(yè)規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識�！皼](méi)有規矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。我們每天面對不同層次的.客戶(hù)和形形色色的事物，更加要求我們一線(xiàn)員工有高度的思想覺(jué)悟。加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規章制度在束縛著(zhù)我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶(hù)的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個(gè)機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì )造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴格執行。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱(chēng)“三鐵”：鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線(xiàn)柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，抵制各種違規作業(yè)等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。近年來(lái)，金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會(huì )信譽(yù)。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強調業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線(xiàn)，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線(xiàn)柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時(shí)發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節進(jìn)行有效的內控與制約。通過(guò)此次合規教育活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識；通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹(shù)立對廣發(fā)銀行改革的信心，增強維護廣發(fā)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
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曾經(jīng)在書(shū)中看到這樣一篇文章，名字叫《八度幸�！�。它這樣說(shuō)到：如先改變自己，對方也會(huì )改變；對方有了改變，心境也會(huì )改變；心境有了改變，言詞也會(huì )改變；言詞一有改變，態(tài)度也會(huì )改變；態(tài)度一有改變，習慣就會(huì )改變；習慣一有改變，運氣就會(huì )改變；運氣一有改變，人生隨之改變。那么，什么是幸福呢？
幸福是我們每個(gè)人共同的心愿，每時(shí)每刻，我們都在祈盼幸福，渴求安康。我們每個(gè)人心目中都有一本字典，對每個(gè)名詞的解釋也不盡相同。比如幸福。我認為幸福是一種感受，一種心態(tài)。一家人健康、平安、快樂(lè )的生活在一起，這就是幸福；當工作上的成績(jì)得到別人的肯定，當自己一點(diǎn)一滴的進(jìn)步時(shí)，這也是幸福；甚至當你去幫助別人，別人對你心懷感激的一笑時(shí)，這都是幸福。那么，怎樣才能得到幸福呢？
每當我打開(kāi)《代價(jià)》一書(shū)，我的心在顫抖。書(shū)中的這些案犯，曾幾何時(shí)，還和我們一樣，也是建行光榮的一員。本來(lái)，在人生的舞臺上，他們可以大顯身手，實(shí)現自己的人生價(jià)值，為國家、為建行做出他們應有的貢獻。但是，因為他們違規違紀甚至違法，葬送了自己美好的前程。也毀了他們幸福的家庭，失去了令人眷戀的親情。我在書(shū)中看到，王建聰明反被聰明誤，為了自己所謂的“好奇心”，他竟然千方百計的尋找前臺操作漏洞，采取私自將客戶(hù)存折配卡的手段，挪用客戶(hù)資金，親手將自己的美好青春和大好前程毀于一旦。我還看到，作為領(lǐng)導者的分理處主任，不認真履行監督管理職責，對其授權審核不細致，致使王建有機可乘。更有甚者，有人對“幸�！钡睦斫馐桥で�，他們貪婪、墮落，為了一己之私，挪用公款，妄圖發(fā)投機大財，導致窟窿越來(lái)越大，最后發(fā)展到不可收拾的地步。他們?yōu)榱素澯�，為了義氣，為了愛(ài)情，為了五花八門(mén)的理由，有章不循，違章操作，最后觸犯法律，抱恨終生。
這一個(gè)個(gè)發(fā)生在我們身邊的故事，難道不是一聲聲震聾發(fā)聵的警鐘嗎？這些人，有的身陷囹圄，有的魂歸黃泉，這一切的一切，難道不說(shuō)明風(fēng)險和幸福一樣，離我們很近很近嗎？而風(fēng)險來(lái)自哪里呢？那就是有章不循，違規操作！王建，他在主觀(guān)上，想挪用客戶(hù)資金嗎？他既不是貪婪成性的賭徒，也沒(méi)有處心積慮挪用客戶(hù)資金的'犯罪意圖，卻因為自己的好奇心，付出了沉重的代價(jià)�？梢�(jiàn)，每一個(gè)大問(wèn)題的出現都是一系列小問(wèn)題的暴露。十案十違規呀！只因錯小而為之，終于釀成不可挽回的后果。他們，不僅使自己遠離了自由，遠離了幸福，還給家人和朋友帶來(lái)無(wú)盡的痛苦，給建行，給國家，造成了巨大的損失。前事不忘，后事之師，這是多么慘痛的教訓，怎樣才能不重蹈覆轍，值得我們每個(gè)人深思。記得兒時(shí)，母親在我們蹣跚學(xué)步時(shí)，對我們說(shuō)：“孩子，小心前面的石子”。
長(cháng)大后，當我們背起書(shū)包上學(xué)時(shí)，父親總會(huì )對我們說(shuō)：“小心路上的汽車(chē)”。不懂事的我們并沒(méi)有了解父母的苦心，仍然蹦蹦跳跳的跑上街去，直到有一天被路邊的石頭絆倒，或被擦身而過(guò)的汽車(chē)刮倒，切身的疼痛才會(huì )讓我們想起父母的忠告。記得在多少次的學(xué)習與培訓中我們聽(tīng)到“細節決定成敗”，一切操作要從規范做起，可是又有多少人因此而跌倒。 父母含辛茹苦，希望我們能有一個(gè)美好的未來(lái)；建行殷切期望，幫助我們成就輝煌的事業(yè)。作為銀行員工，我們肩負的是國家、是人民的重托，為了不辜負“建行人”這一光榮的稱(chēng)號，為了盡到我們的應盡的責任，為了我們每個(gè)人的幸福，讓我們堅決向違規說(shuō)不，讓我們凈化頭腦，擦亮眼睛，事事以制度為準繩，時(shí)時(shí)以紀律為標準，處處講合規，事事做合規，注重一切一切看似無(wú)關(guān)大局又時(shí)時(shí)絮叨的細節，鑄就我們建行鋼鐵的隊伍。只有這樣，我們才會(huì )有無(wú)往不勝的氣魄。我們堅信：通過(guò)我們的傾力付出，我們的生活會(huì )無(wú)比美好，建行的明天將更加輝煌。
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銀行服務(wù)窗口員工合規操作體會(huì )合規操作從我做起，優(yōu)質(zhì)服務(wù)真心付出金融業(yè)是一個(gè)競爭激烈的行業(yè)，建設銀行的成功上市，并且在業(yè)務(wù)上突飛猛進(jìn)的發(fā)展，都離不開(kāi)一系列新政策的出臺。在一個(gè)風(fēng)險無(wú)時(shí)不在的行業(yè)中，沒(méi)有規矩不成方圓。要使建行的事業(yè)能夠持續、健康、快速的發(fā)展，作為前臺員工必須堅守規章制度，熟悉各項業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險，人人有責，合規操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險，慎重認真最重要。
作為一名前臺員工，我深深的感受到合規操作的重要性，我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業(yè)務(wù)，如果每一名員工都能按照規范化操作，就能切實(shí)防范操作風(fēng)險，讓我們行的各項業(yè)務(wù)得到健康的發(fā)展。作為服務(wù)窗口的一名員工，我們要在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí)，也必須牢記“客戶(hù)至上”、“以客戶(hù)為中心”的`宗旨，嚴格按照規范化服務(wù)標準來(lái)接待每一位客戶(hù)，比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì )遇到開(kāi)戶(hù)資料不全的客戶(hù)要求開(kāi)戶(hù)，不能支取現金的客戶(hù)想違規提現，票據要素不全的要辦理結算等現象，但作為前臺人員，我們要提供服務(wù)也要堅持原則，這就需要提高與客戶(hù)溝通的技巧，在客戶(hù)的要求不符合規章制度的時(shí)候，我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說(shuō)“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶(hù)解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)；其實(shí)，優(yōu)質(zhì)服務(wù)也表現在一些細微之處，持之以恒，我工作以來(lái)，一直在一線(xiàn)前臺工作，作為一名普通的會(huì )計人員，我有很多的感觸，我行裝修、設施等硬件設施都不夠氣派、高檔，但位于建設路的某單位，從交通方面來(lái)看，離鹽湖支行較遠，且該單位附近有多家裝修豪華的銀行，該單位卻心甘情愿在鹽湖支行開(kāi)戶(hù)，并存了1000萬(wàn)的定期存款，這些都是與我們行領(lǐng)導、及前臺經(jīng)辦人員以真情打動(dòng)了客戶(hù)離不開(kāi)的。
由此看出，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)并不僅僅只是一張笑臉，它關(guān)鍵在于要我們全心全意為客戶(hù)服務(wù)，從客戶(hù)利益出發(fā)，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，只有真心的付出，就能得到回報。我們銀行的服務(wù)工作一方面要堅持執行各項規章制度，防范風(fēng)險，保證資金安全；另一方面，要用真心對待客戶(hù)。有了客戶(hù)的支持，銀行才得生存和發(fā)展。讓我們都行動(dòng)起來(lái)吧，合規經(jīng)營(yíng)、合規操作、規范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項工作推向一個(gè)更高的起點(diǎn)。
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XX年的“合規回頭看”活動(dòng)時(shí)間將從10月持續到12月,以“全員合規”為主題,活動(dòng)包含郵銀聯(lián)動(dòng)、全員參與、全程督導的方式,組織學(xué)習“合規回頭看”手冊以及合規教育警示片。
據了解,本次活動(dòng)將重點(diǎn)圍繞“四看”展開(kāi):一看問(wèn)題查找是否徹底;二看問(wèn)題整改是否到位;三看違規問(wèn)責是否符合規定;四看“十條禁令”是否有效執行。其中,查找發(fā)現問(wèn)題是關(guān)鍵,違規問(wèn)責是保障,核心是問(wèn)題整改。本次活動(dòng)將重點(diǎn)解決屢查屢犯、屢查不改及責任追究不到位等問(wèn)題,持續加強重點(diǎn)風(fēng)險環(huán)節管控,推進(jìn)合規文化建設,真正實(shí)現從“要我合規”向“我要合規”的轉變。
郵儲銀行日前就該活動(dòng)召開(kāi)電視電話(huà)動(dòng)員會(huì )議。會(huì )議充分肯定了全行合規管理工作近年來(lái)取得的成績(jì)。本次活動(dòng)不僅要“就事論事”,將已經(jīng)發(fā)生的問(wèn)題整改到位,更重要的是要建立問(wèn)題整改的長(cháng)效機制和持續跟蹤機制,通過(guò)具體活動(dòng)措施切實(shí)解決“查而不改、屢查屢犯、改后再犯”的難題。
本次會(huì )議對全行進(jìn)一步做好合規管理工作提出了三點(diǎn)要求:一是清醒認識經(jīng)濟“新常態(tài)”下合規管理工作面臨的嚴峻形勢,力求做到未雨綢繆、堵塞漏洞;二是各級機構“一把手”要親力親為,做到“帶頭學(xué)、帶頭查、帶頭改”;三是活動(dòng)要群策群力,做到守土有責,以合規促發(fā)展,確保各項業(yè)務(wù)健康穩健發(fā)展。
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)管理意識,培育良好的合規文化，XX年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時(shí)期,開(kāi)展合規建設推進(jìn)年活動(dòng)有著(zhù)很強的現實(shí)性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長(cháng)離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規文化建設，必將為郵政儲蓄經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解。
一、正視問(wèn)題，構建金融合規管理體系。
郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復開(kāi)辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)，但距離現代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營(yíng)銀行就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。二是不合規的現象較為嚴重。無(wú)數案例表明，當前郵政金融業(yè)務(wù)中出現問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過(guò)于前臺操作中存在的問(wèn)題和隱患，出現于工作人員責任意識、風(fēng)險意識、合規意識不強，不按流程辦事、不按規定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線(xiàn)風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒(méi)有很好地執行落實(shí)制度和規定，出現差錯和問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)整改，老問(wèn)題老現象重復發(fā)生;業(yè)務(wù)部門(mén)缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問(wèn)題進(jìn)行針對性地檢查、督促、整改、落實(shí)。四是針對發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。尤其是在對二級支行二類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的管控上，出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：一是建立條線(xiàn)的合規風(fēng)險防控體系，各部門(mén)、各業(yè)務(wù)線(xiàn)、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應的措施和辦法;二是建立“三條線(xiàn)”的合規防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門(mén)對前、后臺業(yè)務(wù)的監督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專(zhuān)職稽查檢查部門(mén)履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對合規風(fēng)險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監會(huì )提出“賠罰、走人、移送”的原則，實(shí)行業(yè)務(wù)線(xiàn)、管理線(xiàn)“雙線(xiàn)”問(wèn)責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關(guān)法規，誰(shuí)受益誰(shuí)擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實(shí)稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì )逐步走上規范化的.軌道。
二、建章立制，構建金融合規制度體系。
銀行號稱(chēng)三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無(wú)章可循或雖有規章但已不適應當前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門(mén)應進(jìn)行專(zhuān)門(mén)研究，及時(shí)制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門(mén)就規章制度建設提出的問(wèn)題，要認真研究，及時(shí)解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行檢查，落實(shí)檢查要求。就網(wǎng)點(diǎn)負責人而言，要按照要求和頻次加強現場(chǎng)和非現場(chǎng)的監控，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線(xiàn)核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢(qián)賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤(pán)制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點(diǎn)“人離機退、章證入柜上鎖” 等制度的執行情況。做到相互制約，相互監督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線(xiàn)，誰(shuí)踩了這根線(xiàn)，誰(shuí)就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”( 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個(gè)人負債嚴重的人員、無(wú)故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進(jìn)行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問(wèn)責制，建立對違規違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
銀行員工合規心得體會(huì )7
銀行事業(yè)的成長(cháng)離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，更離不開(kāi)風(fēng)險防范。而推進(jìn)“合規文化建設”，必將為農行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現“長(cháng)治久安”的工作局面成為了可能。
近年來(lái)，農行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規文化”建設，通過(guò)強化教育培訓、組織風(fēng)險點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展，“合規人人有責、合規創(chuàng )造價(jià)值”的觀(guān)念已深入人心;“依法決策、合規經(jīng)營(yíng)與管理，按章辦事、合規操作”在全行上下蔚然成風(fēng);有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除;防范風(fēng)險的能力得到增強，為業(yè)務(wù)持續健康地發(fā)展創(chuàng )造了良好的內部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠遠不夠的，因為再好的制度最終要靠全體員工去執行。只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構筑合規文化，制度才能合規徹底地執行�；谶@種理念，XX支行召開(kāi)了各種形式的員工座談會(huì )、廣泛開(kāi)展“爭先創(chuàng )優(yōu)”活動(dòng)，樹(shù)立員工身邊看得見(jiàn)的'模范,并出臺了“合規培訓計劃”，分別對信貸、會(huì )計、國際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓計劃并注重領(lǐng)導干部和一般員工兩個(gè)層面，實(shí)行全員培訓。目前已舉辦了三期培訓，分別為：信貸規范化管理知識培訓、會(huì )計人員業(yè)務(wù)知識培訓、外匯業(yè)務(wù)合規和營(yíng)銷(xiāo)知識講座，培訓范圍廣，參加人數達X多人次。為了能使培訓達到最佳效果，該行業(yè)務(wù)部門(mén)一改以往你說(shuō)我聽(tīng)，照本宣科，課后考試的傳統模式，通過(guò)案例分析、現場(chǎng)指導、角色扮演、互動(dòng)交流等“多元化”培訓方式，把理論和實(shí)踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學(xué)習的主動(dòng)性，通過(guò)思考、討論和反饋加深理解，使培訓達到了預期的效果。為了鞏固基礎管理月活動(dòng)中開(kāi)展的各項合規培訓效果，該行還將在X月中旬舉辦一場(chǎng)知識競賽，各部門(mén)根據支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節精心設計了考試題庫，內容涉及到信貸、會(huì )計、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等全面性的知識，并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習。
今年以來(lái)，該行通過(guò)對內外部檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行分析，并從合規管理入手，繼續推進(jìn)制度建設，重點(diǎn)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、前臺部門(mén)、后臺監督等三個(gè)環(huán)節強化內部控制力度。歸納出了會(huì )計、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個(gè)專(zhuān)業(yè)近百個(gè)風(fēng)險點(diǎn)，這些風(fēng)險點(diǎn)主要集中在會(huì )計業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節控制制度執行不到位、限制性條款落實(shí)、賬務(wù)核對，開(kāi)戶(hù)資料不全、政策執行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節支行制定了培訓方案，通過(guò)合規培訓，為員工分析基礎管理中存在的問(wèn)題，剖析問(wèn)題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實(shí)做到了“提示在前，預警在先”，使每一位員工對內控管理中存在的問(wèn)題和形成風(fēng)險點(diǎn)的原因有了更深刻的了解，執行制度的觀(guān)念有了明顯增強，使之明白了自己在工作中“應該做什么，怎么做、做到什么程度”，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風(fēng)險點(diǎn)作為各個(gè)崗位后續跟蹤檢查、培訓考試的重點(diǎn)，制定了各部門(mén)的檢查實(shí)施方案、考評方案、學(xué)習方案。在XXXX年度縣級支行內部控制綜合評價(jià)后續跟蹤檢查中，XX支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規夜半猶啼血，不信東風(fēng)喚不回”的詩(shī)句來(lái)形容XX支行夯實(shí)基礎管理，構筑安全防線(xiàn)，推行合規文化的決心和信心再恰當不夠了。過(guò)去，基層網(wǎng)點(diǎn)對制度要么被動(dòng)執行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著(zhù)走”。開(kāi)展基礎管理活動(dòng)以來(lái)，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著(zhù)市場(chǎng)、效益觀(guān)念的強化，合規經(jīng)營(yíng)意識的提高，使員工從過(guò)去的被動(dòng)執行轉向主動(dòng)學(xué)習和自覺(jué)執行制度，并根據市場(chǎng)競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng )新需要，該行及時(shí)制定更為行之有效的考評制度。從開(kāi)展基礎管理工作前后的兩種結果來(lái)看，帶來(lái)的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價(jià)值理念。
對于基層網(wǎng)點(diǎn)來(lái)說(shuō)，接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對檢查，過(guò)去有的網(wǎng)點(diǎn)負責人雖然嘴上說(shuō)歡迎、配合，實(shí)際上心里是無(wú)奈和消極應付，甚至還有抵觸情緒。而現在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對檢查的結果基本都能正確對待，認真整改。這種變化，一方面是因為網(wǎng)點(diǎn)依法合規經(jīng)營(yíng)，違規行為基本杜絕，經(jīng)得起檢查;另一方面，在支行對違規操作的嚴厲處罰下，基層網(wǎng)點(diǎn)深刻認識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛(ài)護，是對網(wǎng)點(diǎn)、對員工負責，早發(fā)現早糾正就會(huì )避免發(fā)生大問(wèn)題。
上述種種變化雖然剛剛開(kāi)始，但歸根到底是合規文化理念在員工思維和行為方式上的表現。從合規文化的層面來(lái)說(shuō)，合規只是給大家提供了一個(gè)共同的規則，只有在執行中形成共同的習慣并上升為穩定的價(jià)值理念和行為取向，影響才能更加深遠。從發(fā)生在基層網(wǎng)點(diǎn)和員工身上這些變化，我們可以感受到合規文化的悄然形成，感受到合規文化正以春風(fēng)化雨般的滲透力作用于XX支行經(jīng)營(yíng)管理的全程。
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20xx年xx月xx日我行展開(kāi)了"合規管理年"活動(dòng)的學(xué)習總動(dòng)員會(huì )，。通過(guò)我們深入學(xué)習，把理論具體化，根據實(shí)際建章立制，以規章制度管理人，以規章制度約束人，以規章制度培養人，以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從"嚴"開(kāi)始，抓實(shí)抓細，增強自己遵章守紀、依法合規經(jīng)營(yíng)的觀(guān)念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過(guò)學(xué)習，因此，我將自己的心得體會(huì )寫(xiě)下來(lái)勉勵自己日后更加時(shí)刻提醒自己的。主動(dòng)合規"意識。
有這樣一則笑話(huà)：一個(gè)人和他的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過(guò)去。女朋友說(shuō)，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結識了一個(gè)女友，逛街時(shí)，看見(jiàn)了紅燈，便老老實(shí)實(shí)地等，女友不高興了，說(shuō)你連紅燈都不敢闖，還能干什么事？
這雖是一則笑話(huà)，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對法律、規則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規則意識缺失的現象隨處可見(jiàn)。小到闖紅燈、軋黃線(xiàn)、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的.人似乎已是習以為常、司空見(jiàn)慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì )規則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非�？膳碌氖虑�。
沒(méi)有規矩，不成方圓。法律和行業(yè)規則是社會(huì )運行、企業(yè)發(fā)展的基石，是社會(huì )有序運轉、企業(yè)健康發(fā)展、人與人和諧共處的基本元素。合規是銀行職業(yè)者的生命線(xiàn)。我們可以設想一下，如果法律富有彈性，形同虛設，社會(huì )必定混亂無(wú)序；如果規則可以靈活掌握，隨意調整，人人不擇手段，以實(shí)現一已私欲為目的，企業(yè)又會(huì )變成什么樣子？
遠的不說(shuō)，從近年來(lái)，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會(huì )上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來(lái)講非常簡(jiǎn)單，"十案十違章"，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過(guò)為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著(zhù)成績(jì)，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，提高現代經(jīng)營(yíng)理念，深入推進(jìn)違規積分，切實(shí)強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環(huán)節。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規范，弘揚誠信、合規、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準。應該意識到，規矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節和可持續發(fā)展的內在動(dòng)力。
誠然，我們誰(shuí)也不希望，一場(chǎng)運動(dòng)式的教育活動(dòng)之后，違規操作的問(wèn)題卷土重來(lái)；不希望因為個(gè)別人的隨意操作和小問(wèn)題不斷，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬(wàn)千。因此，凡事堅持以人為本。
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近期，省行開(kāi)展了"從我做起，合規操作"專(zhuān)題教育學(xué)習活動(dòng)，在學(xué)習活動(dòng)期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識�，F就此次學(xué)習活動(dòng)的心得總結出幾點(diǎn)體會(huì )，也是我對此次
教育學(xué)習活動(dòng)的一個(gè)理性的認識。
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻
在平凡中奉獻，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規范行為品質(zhì)，評價(jià)善惡的行為規則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會(huì )犯錯誤，就會(huì )迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì )價(jià)值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現。
講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話(huà)算數，講信譽(yù)重信用，履行自己應承擔的義務(wù)。所以通過(guò)對這次的學(xué)習，使我更深地了解到作為一個(gè)農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習，時(shí)刻按照職業(yè)規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識。
"沒(méi)有規矩何成方圓"，身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)"有心人"。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶(hù)和形形色色事物，更加要求我們一線(xiàn)員工有高度的思想覺(jué)悟。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規章制度在束縛著(zhù)我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的`權益和維護廣大客戶(hù)的權益能力。的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個(gè)機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì )造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要xx我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行為，如果沒(méi)有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統、沒(méi)有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行為事件的延伸。管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑，規章制度的執行，不是xx某一人來(lái)執行的，而是要xx一個(gè)集體相互制約、監督來(lái)實(shí)施的。
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