投資理財工作總結

投資理財工作總結

　　總結就是對一個(gè)時(shí)期的學(xué)習、工作或其完成情況進(jìn)行一次全面系統的回顧和分析的書(shū)面材料，它可以使我們更有效率，因此好好準備一份總結吧。那么我們該怎么去寫(xiě)總結呢？以下是小編整理的投資理財工作總結，希望能夠幫助到大家。

投資理財工作總結1

　　我今年28歲，XX年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會(huì )計專(zhuān)業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。XXXX年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡(jiǎn)要的介紹。

　　一、首先我對銀行理財工作非常感興趣。

　　同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng )造更多的價(jià)值。通過(guò)XX年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái)，客戶(hù)對個(gè)人理財方面開(kāi)始有很大的需求，但是又凸現出個(gè)人理財知識的匱乏，這就需要有專(zhuān)業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導，來(lái)實(shí)現客戶(hù)和銀行的雙贏(yíng)。在為客戶(hù)辦理理財的同時(shí)，樹(shù)立交行個(gè)人理財的品牌，來(lái)吸引更多的`客戶(hù)。

　　二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理。

　　在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)工作，培養了自身營(yíng)銷(xiāo)的能力;并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì )關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。

　　三、有在一線(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷。

　　接觸的客戶(hù)層面較多，能夠了解各類(lèi)客戶(hù)的需求，根據不同類(lèi)型的客戶(hù)，而采用有針對性的營(yíng)銷(xiāo)策略。努力做到客戶(hù)需要什么，我們就要給他什么。讓客戶(hù)把我們當作自己人來(lái)看待。

　　四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強

　　1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學(xué)習。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶(hù)的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)將無(wú)從談起。更談不上客戶(hù)的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷(xiāo)的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶(hù)作理財服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷(xiāo)售出去，為我行創(chuàng )造效益。我們每天都會(huì )面對許多形形色色的客戶(hù)，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶(hù)的想法，為其提供滿(mǎn)意的服務(wù)。通過(guò)對學(xué)習和對市場(chǎng)行情的準確把握，為客戶(hù)提供合理建議。這種營(yíng)銷(xiāo)，既立足當前，更著(zhù)眼于未來(lái)。善待客戶(hù)，就是善待自己;提升客戶(hù)價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。

　　2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷(xiāo)售為主，什么在市場(chǎng)上賣(mài)得火，我們就一擁而上都賣(mài)這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷(xiāo)售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著(zhù)重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶(hù)的深入了解開(kāi)始，然后針對每一個(gè)目標客戶(hù)的特點(diǎn)及風(fēng)險承受能力，量身組合出恰當的理財產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶(hù)對我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠度和認知度。

　　3、發(fā)揮客戶(hù)和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶(hù)的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

　　4、加強學(xué)習，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶(hù)經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個(gè)人理財專(zhuān)業(yè)認證。盡快提升自己的專(zhuān)業(yè)水平，適應新形勢的需要。

　　各位領(lǐng)導，以上是我對個(gè)人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機會(huì )讓我來(lái)展示自己，為我行創(chuàng )造更大的效益。

投資理財工作總結2

　　投資理財工作，其核心內容簡(jiǎn)單點(diǎn)說(shuō)就是做好融投資，目前我們公司的融資工作做得比較出色，已經(jīng)擁有一支比較成熟的融資隊伍和較為完整的融資模式，但相對而言，投資理財部門(mén)相對較弱，只具備了一個(gè)基金公司投資部門(mén)的雛形。我們應該清醒的認識到，作為一家專(zhuān)業(yè)的投資公司，建立一整套科學(xué)合理的投資方法和模式，保證客戶(hù)融資能夠安全有效地運轉，讓錢(qián)生錢(qián)，才是一個(gè)投資公司的命脈所在，這個(gè)問(wèn)題對我們而言必須立刻著(zhù)手解決，刻不容緩。

　　假如我們想要保證公司能夠持續、穩定和長(cháng)遠的發(fā)展，就必須要解決兩個(gè)關(guān)鍵的問(wèn)題。第一：變革公司的融投資模式，打造真正意義上的投資基金；第二：健全和完善投資理財部，讓理財部具備持續穩定盈利的能力。我們應該在首先保證公司和客戶(hù)資金安全的前提下，通過(guò)資金運作和金融杠桿投資讓資產(chǎn)不斷增值，可能的追求絕對的利益化，并利用投資標的的區別化投資，不斷尋找新的投資品種和領(lǐng)域，并對沖投資風(fēng)險。

　　（一）投資資金的風(fēng)險控制

　　索羅斯說(shuō)過(guò)一句話(huà)："對于追求資產(chǎn)增值，我更關(guān)心的是資金安全。"不錯，金融投資屬于高風(fēng)險行業(yè)，高回報必定意味著(zhù)高風(fēng)險，如何有效地控制風(fēng)險，如何保障投資人的本金安全，是作為一個(gè)基金管理者首先要考慮的問(wèn)題。在這個(gè)問(wèn)題上，就目前我們公司而言，我個(gè)人有三點(diǎn)建言：第一，將企業(yè)成本支出控制在一個(gè)合理的水平，尤其是固定利息支出等；逐步變革公司的基金構成和運作模式（關(guān)于這個(gè)問(wèn)題我會(huì )在后面單獨說(shuō)明）；第二：改革現在理財部的投資、管理和操作模式，完善和強化理財部的投資操作流程。目前我們的風(fēng)險控制方式采取的是個(gè)人分散化投資，但是在個(gè)人分析和投資水平受限的情況下，這種分散化投資意義并不大，因為個(gè)人投資風(fēng)險的減小并不能直接帶來(lái)整個(gè)部門(mén)的投資效益的整體提升；第三：不斷研發(fā)和增加新的投資標的和品種，真正將投資風(fēng)險分散化，并在某一個(gè)品種沒(méi)有市場(chǎng)機會(huì )的時(shí)候，在另外的投資品種上追求收益。

　　（二）投資標的的多樣化

　　作為一個(gè)投資理財公司，對沖風(fēng)險和最求投資收益的方法和模式有許多，就目前我們公司而言，在不遺余力的以黃金為主要投資標的，將大部分資金投入到黃金投資的同時(shí)，可以積極開(kāi)發(fā)新的投資標的，分散黃金單一投資的風(fēng)險。我個(gè)人認為前期可以考慮的投資標的有：外匯、商品期貨及套期保值業(yè)務(wù)、原油指數、股指期貨等，后期可考慮國債期貨、期權、港股和美股等。

　　依據公司目前的情況和我個(gè)人的考慮，201_年伊始就應該有計劃有策略的開(kāi)展外匯交易，因為我認為201_年黃金仍然是大牛市，可供做空的機會(huì )并不多，這樣我們現在針對黃金的單一投資就缺乏一個(gè)有效地做空風(fēng)險對沖機制。這段時(shí)間我一直在做外匯交易當中歐元兌美元的投資價(jià)值分析、交易策略的制定等工作。我認為選擇歐元兌美元主要因為歐元的交易量比較穩定，技術(shù)上表現也較穩定一些，不太容易出現虛假性的破位信號。另一方面，在基本面方面，歐元區與美國之間的多重因素，其中包括經(jīng)濟數據、國家事件等，信息披露比較直接和透明，抓住其中的焦點(diǎn)，比如近來(lái)歐債危機和美國經(jīng)濟的表現情況是其中的焦點(diǎn)，抓住與之相關(guān)的細節就能有效地把握基本面。歐元現在仍然處于下跌趨勢中，可很好的`作為黃金的風(fēng)險對沖工具。此外，201_年上半年還可考慮開(kāi)展部分商品期貨、股指期貨或原油指數的交易；下半年可考慮開(kāi)展套期保值業(yè)務(wù)、國債期貨的交易。

　　（三）健全理財部投資管理流程

　　目前公司的理財部管理比較松散，假如我們要提升理財部的整體投資收益，就必須改變現在各自為戰的個(gè)人分散化投資方式，完善整個(gè)部門(mén)的組織管理機制，建立一套資源整合的投資管理模式，包括投資標的的確立、投資標的的研究和分析機制、分析和操盤(pán)人員的合理配置、投資策略和交易風(fēng)格的確立、投資晨會(huì )、投資計劃和下單、風(fēng)險控制和后期監控等。

　　在具體的投資流程管理方面，依據我多年的經(jīng)驗，杠桿投資不能太強化個(gè)人的能力，將資金分散到不同的操盤(pán)手身上并不能有效的化解投資風(fēng)險，我們應當成分發(fā)揮集體的力量和智慧，建立科學(xué)的群體決策機制，這樣才能真正有效的避免人性在交易行為中不合理不可控因素的負面效應。另外我們必須保持市場(chǎng)分析員的專(zhuān)業(yè)性，保證分析員和交易員配置的相互獨立和制約性。這實(shí)際上就是一個(gè)投資專(zhuān)業(yè)化和風(fēng)險可控化的問(wèn)題。

　　理財部改革初期的人員建制：

　　1、投資運營(yíng)總監（基金經(jīng)理）：全面負責投資理財部的投資運營(yíng)、管理和監督工作；

　　2、首席分析師：負責理財部現所有投資標的的總的市場(chǎng)研究和分析工作；

　　3、黃金投資部：分析師兼趨勢交易操盤(pán)手1人；短線(xiàn)交易操盤(pán)手1人，總共2人。

　　4、外匯投資部：分析師兼趨勢交易操盤(pán)手1人；短線(xiàn)交易操盤(pán)手1人，總共2人。

　�。▊渥ⅲ汉笃诠�司條件容許分析師和操盤(pán)手應完全獨立分開(kāi)，各自完成專(zhuān)業(yè)工作，這樣操盤(pán)手至少應該有2人，也就是一個(gè)投資標的的投資部門(mén)，至少應該配備3人。）

　　（四）最后的建言：將公司打造成真正意義上的投資基金

　　這份文件只是一個(gè)工作大綱，由于時(shí)間原因我無(wú)法將其中的事項一一展開(kāi)闡述，尤其是投資理財部的建設與管理我會(huì )在以后的工作當中逐一落實(shí)。最后我還要再一次為公司的長(cháng)遠發(fā)展進(jìn)一家之言。投資理財公司在中國是一個(gè)新興事物，高回報的融資條件的確可以吸收大量的社會(huì )投資，但是高額的固定利息支出也將成為企業(yè)長(cháng)期沉重的負擔。每年30—50%的投資回報率放在任何一個(gè)國家，任何一個(gè)基金公司都是一個(gè)巨大的挑戰。另外，國內目前的金融環(huán)境還不是很穩定成熟，我們這種性質(zhì)的投資公司還要承受一定的政策風(fēng)險。所以我們應積極把握現在的有利時(shí)機，努力用一年左右的時(shí)間完成公司資金運作的模式和性質(zhì)，將問(wèn)題化解在醞釀期，將公司打造成真正的投資基金公司。

　　1、循序漸進(jìn)，平穩的將固定保本保息的融資模式向純私募基金過(guò)度：在此過(guò)程中我們也應充分考慮工作的難度，讓習慣了保本保息的客戶(hù)逐漸放棄這種高收益，和公司共擔風(fēng)險需要我們公司和業(yè)務(wù)人員付出大量的和耐心的工作。公司可以制定一些相應的補償和穩定政策，逐漸化解客戶(hù)的抵抗情緒和不理解，讓客戶(hù)逐漸接受公司這樣變革的長(cháng)遠意義。當然這個(gè)過(guò)程也不可操之過(guò)急，新的問(wèn)題需要我們隨時(shí)調整應對策略，但大勢所趨勢在必行，我們要打造一個(gè)健康和穩健的基金公司，暫時(shí)犧牲一些客戶(hù)和發(fā)展速度也是值得的。

　　2、大力開(kāi)發(fā)單倉和委托理財客戶(hù)，逐漸淡化和退出保本保息的融資模式：可以在業(yè)務(wù)提成獎勵上加大單倉和委托理財客戶(hù)的獎勵，鼓勵業(yè)務(wù)人員將業(yè)務(wù)重點(diǎn)向這兩項業(yè)務(wù)傾斜。我們想要打造真正的基金公司，就應該重點(diǎn)開(kāi)發(fā)保本不保息或保證一定虧損比例的基金形式，假如我們的理財收益很好，客戶(hù)也不會(huì )比以前拿的少，假如我的投資收益不理想，我們也不必承受高額的利息支出，這樣才是保證公司健康長(cháng)遠發(fā)展的根本。

投資理財工作總結3

　　在鞭炮聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20__年。對于我們新成立的公司，在這個(gè)新的一年里，一定要做好新的一年的每一項工作；對于投資理財部門(mén)來(lái)說(shuō)，制定一個(gè)好的工作計劃，設定一個(gè)明確的目標，是每個(gè)銷(xiāo)售人員必須認真對待的事情。對于從事銷(xiāo)售工作兩年多的我來(lái)說(shuō)，現在銷(xiāo)售方法和技巧都比較成熟，吸取了不成功的教訓和成功的成果，也為新的工作制定了20年的工作計劃：

　　首先做好公司新年第一個(gè)項目。

　　深挖手中現有客戶(hù)資源，在完成公司提出的20萬(wàn)目標的前提下，盡量超額完成，爭取早日扭虧為盈。在給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)了更多的效益。同時(shí)，我們不能忽視開(kāi)發(fā)新客戶(hù)的工作，我們仍然要每天認真對待宣傳工作。

　　其次，加強業(yè)務(wù)學(xué)習。

　　學(xué)習是成功的第一要素。對于每一個(gè)銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō)，不斷學(xué)習，開(kāi)闊眼界，豐富知識，總結工作中的經(jīng)驗和不足，是一份根本不能懈怠的工作。只有在不斷總結和學(xué)習的過(guò)程中，才能讓自己不斷成長(cháng)。同時(shí)，加強對金融業(yè)其他行業(yè)的學(xué)習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等。尤其是你之前沒(méi)有從事和接觸過(guò)的，加強對其他行業(yè)和他們理財產(chǎn)品的學(xué)習，深入挖掘他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，和我們的進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品的優(yōu)缺點(diǎn)，知己知彼。當然，要加強與同事的溝通和學(xué)習，與同事分享自己以前的工作經(jīng)驗。同事虛心向身邊的同事求教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自己的缺點(diǎn)和不足，實(shí)現整個(gè)團隊的共同進(jìn)步。

　　第三，工作目標的制定。

　　任何工作都有目標，沒(méi)有目標的工作沒(méi)有成功的基礎。好的工作目標是成功的開(kāi)始。今年的工作目標如下：

　　1.堅持每天發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100張以上，和10個(gè)以上客戶(hù)詳談，至少留一個(gè)電話(huà)，保證有10萬(wàn)左右資金。

　　2.每周完成10個(gè)左右的準客戶(hù)，保證這10個(gè)客戶(hù)中有一兩個(gè)可以投資。同時(shí)要知道，以后投資其他客戶(hù)的原因是最近資金不足，或者是因為我們公司，或者家里不同意，還有其他投資渠道等。我們要仔細分析每個(gè)客戶(hù)的原因，用不同的方式處理，有些客戶(hù)還是可以爭取過(guò)來(lái)的。

　　3.每個(gè)月大概完成40個(gè)準客戶(hù)，6個(gè)客戶(hù)可以投資，資金量20萬(wàn)。

　　4.每個(gè)季度大概有130個(gè)準客戶(hù)，18個(gè)客戶(hù)可以投資，資金金額100萬(wàn)。

　　通過(guò)以上目標，計劃可以每天保持進(jìn)度，一步一步發(fā)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)遺留客戶(hù)，資金量可以達到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力下，公司的業(yè)務(wù)可以與取得進(jìn)步和利潤的同事一起繁榮發(fā)展

　　第四，值班。

　　抓住值班的每一個(gè)機會(huì )，認真對待每一個(gè)客戶(hù)，樹(shù)立良好的`公司形象，從內心深處了解客戶(hù)的需求，認真對待客戶(hù)提出的建議和意見(jiàn)。如果客戶(hù)遇到問(wèn)題，一定要盡力幫他們解決。做生意先做人，讓客戶(hù)相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當然，最重要的是努力把所有來(lái)我們家的客戶(hù)都變成有效的客戶(hù)。同時(shí)，在業(yè)余時(shí)間，在門(mén)口發(fā)放dm表格，讓路過(guò)的客戶(hù)進(jìn)入公司，充分了解公司及其產(chǎn)品。

　　第五，客戶(hù)維護和再開(kāi)發(fā)。

　　時(shí)刻維護老客戶(hù)。包括日常關(guān)系維護和節日生日祝福等。重新發(fā)掘老客戶(hù)，盡可能增加老客戶(hù)的投資額度。用眼睛找到老客戶(hù)身邊的資源，做好“一帶十通”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，也是宣傳公司的一種方式。

　　第六，工作總結。

　　每天給自己的工作制定一個(gè)簡(jiǎn)單的計劃，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計劃，一步一步，腳踏實(shí)地的做生意。同時(shí)，在下班前對自己的日常工作做一個(gè)總結，思考一天工作后的得失。通過(guò)分析這一天的利弊，優(yōu)勢繼續發(fā)揚，劣勢盡量改正，這樣第二天的工作才能更好的開(kāi)展。堅持總結工作的習慣，每周一做總結，每個(gè)月打個(gè)大結�？垂ぷ髦械腻e誤，及時(shí)改正，下次不要再犯。

　　我知道銷(xiāo)售工作一開(kāi)始不容易做，但是我覺(jué)得以我這么多年積累的銷(xiāo)售經(jīng)驗和能力，我可以迎來(lái)一個(gè)美好的未來(lái)，我相信公司明天會(huì )有一片光明的天空給我！

投資理財工作總結4

　　一、各項任務(wù)指標、學(xué)習和工作情況

　　1任務(wù)指標：★

　　基金：個(gè)人任務(wù)指標X萬(wàn)，完成X萬(wàn)，完成率241%。

　　理財產(chǎn)品：個(gè)人任務(wù)指標X萬(wàn)，完成X萬(wàn)，完成率226%。

　　理財客戶(hù)：新增X戶(hù)，完成111%。

　　貴金屬：任務(wù)指標X萬(wàn)，銷(xiāo)售X萬(wàn)，完成率115%。

　　白金卡：任務(wù)指標X張，完成X張，完成率130%。

　　貸記卡：個(gè)人任務(wù)指標X張，完成X張，完成率206%。

　　2學(xué)習上：

　　20xx年8月通過(guò)了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險、基金等從業(yè)資格。

　　3工作上：

　　1)積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)

　　有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦VIP卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。

　　后來(lái)我為其辦理了VIP卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)xx-x萬(wàn)元。

　　2)細心維護老客戶(hù)

　　定期給老客戶(hù)打電話(huà)，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶(hù)對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了xx-x多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xx-x萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續費。

　　3)耐心解答客戶(hù)問(wèn)題

　　經(jīng)常會(huì )有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話(huà)隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話(huà)，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話(huà)一直不接。做理財經(jīng)理將近一年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶(hù)給我打電話(huà)就是對我的信任。在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導營(yíng)銷(xiāo)了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結算業(yè)務(wù)。

　　二、工作中存在的不足：

　　部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護，維護率需要進(jìn)一步提高。營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。

　　三、20xx年的工作打算：

　　業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對我行的忠誠度。營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。

　　新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績(jì)上能夠更上一層樓!

　　我今年28歲，年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會(huì )計專(zhuān)業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的'工作經(jīng)驗同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡(jiǎn)要的介紹。

　　一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng )造更多的價(jià)值。通過(guò)年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái)，客戶(hù)對個(gè)人理財方面開(kāi)始有很大的需求，但是又凸現出個(gè)人理財知識的匱乏，這就需要有專(zhuān)業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導，來(lái)實(shí)現客戶(hù)和銀行的雙贏(yíng)。在為客戶(hù)辦理理財的同時(shí)，樹(shù)立交行個(gè)人理財的品牌，來(lái)吸引更多的客戶(hù)。

　　二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)工作，培養了自身營(yíng)銷(xiāo)的能力;并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì )關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。

　　三、有在一線(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶(hù)層面較多，能夠了解各類(lèi)客戶(hù)的需求，根據不同類(lèi)型的客戶(hù)，而采用有針對性的營(yíng)銷(xiāo)策略。努力做到客戶(hù)需要什么，我們就要給他什么。讓客戶(hù)把我們當作自己人來(lái)看待。

　　四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強

　　1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學(xué)習。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶(hù)的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)將無(wú)從談起。更談不上客戶(hù)的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷(xiāo)的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶(hù)作理財服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷(xiāo)售出去，為我行創(chuàng )造效益。我們每天都會(huì )面對許多形形色色的客戶(hù)，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶(hù)的想法，為其提供滿(mǎn)意的服務(wù)。通過(guò)對學(xué)習和對市場(chǎng)行情的準確把握，為客戶(hù)提供合理建議。()這種營(yíng)銷(xiāo)，既立足當前，更著(zhù)眼于未來(lái)。善待客戶(hù)，就是善待自己;提升客戶(hù)價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。

　　2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷(xiāo)售為主，什么在市場(chǎng)上賣(mài)得火，我們就一擁而上都賣(mài)這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷(xiāo)售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著(zhù)重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶(hù)的深入了解開(kāi)始，然后針對每一個(gè)目標客戶(hù)的特點(diǎn)及風(fēng)險承受能力，量身組合出恰當的理財產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶(hù)對我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠度和認知度。

　　3、發(fā)揮客戶(hù)和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶(hù)的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

　　4、加強學(xué)習，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶(hù)經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個(gè)人理財專(zhuān)業(yè)認證。盡快提升自己的專(zhuān)業(yè)水平，適應新形勢的需要。

　　各位領(lǐng)導，以上是我對個(gè)人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機會(huì )讓我來(lái)展示自己，為我行創(chuàng )造更大的效益。

　　回首20年工總行制定的“20服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng )建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中，本著(zhù)緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標是本著(zhù)網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標為20年工作風(fēng)向標，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識贏(yíng)得客戶(hù)遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jì)提升多盡一份力量。

　　20年學(xué)習業(yè)務(wù)知識方面取得的成績(jì)：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸A類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及AFP資格證書(shū)，目前還執著(zhù)與CFP理財師考試中。本人繼續努力學(xué)習不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識，鍛煉寫(xiě)理財專(zhuān)業(yè)文章。今年工行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站原創(chuàng )舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習機會(huì )，懂得了很多理財知識，對做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財師應有的貢獻。

　　20年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導下達命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導做好各項營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級領(lǐng)導下達的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導配合默契，按照上級風(fēng)向標做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財工作。

　　個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我幫助客戶(hù)買(mǎi)好銀行理財產(chǎn)品做好后續跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。

　　20年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財金卡客戶(hù)數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導我行客戶(hù)標準，對開(kāi)欲辦理財金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財金卡總數量410張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jì)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jì)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)�。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。

　　20年工作業(yè)績(jì)匯報如下：一年中常規理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線(xiàn)8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏(yíng)得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險公司營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jì)。

　　通過(guò)一年努力結果，由擁有幾十戶(hù)理財金客戶(hù)，現在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財金客戶(hù)數量達到410多戶(hù)，截止年底客戶(hù)達到七星貢獻有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。

投資理財工作總結5

　　今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉型以來(lái)，我在理財經(jīng)理的崗位 上，認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，嚴格按照 支行和部門(mén)的有關(guān)要求，認真做好本職工作，在部門(mén)領(lǐng)導和 同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績(jì)，現將工作的具 體情況總結如下

　　一、熱愛(ài)本職工作，進(jìn)一步提高工作水平 “做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作” 。從事理財經(jīng)理 工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作， 在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責任感 和事業(yè)心去工作，認真遵守好我行的每一條規章制度，執行 好每一個(gè)工作流程， 牢記好每一個(gè)規范用語(yǔ)， 深入挖掘客戶(hù)， 理解客戶(hù)需求，為每一位客戶(hù)認真登記工作日志，細心做好 拜訪(fǎng)記錄，及時(shí)記載客戶(hù)意見(jiàn)和建議，以此不斷豐富自我， 提高自己，綜合運用貸款、存款、結算、中間業(yè)務(wù)等知識， 制定專(zhuān)業(yè)化的理財方案，為客戶(hù)提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。

　　二、學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，進(jìn)一步提高專(zhuān)業(yè)水平 作為基層服務(wù)人員，我們直接面對客戶(hù)，我們的專(zhuān)業(yè)技 能和知識水平直接關(guān)系到客戶(hù)的滿(mǎn)意度，理論知識的學(xué)習不 僅是任務(wù)，而且是一種責任，更是一種境界。在工作中，除 了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習外，我克服自身惰性，堅持 個(gè)人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習的矛盾，不因工作忙而忽視 學(xué)習，并能夠堅持積極主動(dòng)的學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，虛心學(xué)習向領(lǐng) 導和同事請教， 在實(shí)踐中摸索、 總結， 進(jìn)一步熟悉工作流程， 不斷提高自身的工作能力，在具體的'工作中，慢慢的形成了 清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。

　　三、規范服務(wù)用語(yǔ)，進(jìn)一步提高服務(wù)水平 我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著(zhù)郵儲銀行的形 象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規范自己， 認真遵守規范化服務(wù)要求， 堅持微笑服務(wù)， 做到 “來(lái)有迎聲， 問(wèn)有答聲，去有送聲” ，為客戶(hù)營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。

　　正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱 心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的 服務(wù)水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調輕松，用詞規范， 為客戶(hù)提高規范、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)。

　　四、積極推介營(yíng)銷(xiāo)，進(jìn)一步提高自身貢獻率 作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟 悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方 面，要明白客戶(hù)要什么，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng )造條 件滿(mǎn)足。在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好， 興趣，特長(cháng)，力爭講客戶(hù)感興趣的話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決 的問(wèn)題。同時(shí)，認真學(xué)習我行的理財、保險產(chǎn)品，充分掌握 產(chǎn)品特點(diǎn)， 精心為客戶(hù)制定個(gè)性化、 專(zhuān)業(yè)化的財務(wù)規劃方案， 堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)需求為中心的轉變，始終把客 戶(hù)的事情當自己的事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，及客戶(hù)之所及， 做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏(yíng)得客戶(hù)的信賴(lài)和 支持。截至今年 6 月底，維護優(yōu)質(zhì)客戶(hù)共 保險 萬(wàn)、 。

　　在今后的工作中，我將繼續做好本職工作，總結經(jīng)驗教 訓，取長(cháng)補短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅持以真 情打動(dòng)客戶(hù)，用熱情感染客戶(hù)，用友情聯(lián)系客戶(hù)，積極化解 客戶(hù)的埋怨，取得客戶(hù)的信任，與客戶(hù)建立深厚感情，為客 戶(hù)提高專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化的理財服務(wù)，努力維護我行良好的社 會(huì )形象，促進(jìn)支行持續、健康、快速發(fā)展。

投資理財工作總結6

　　一、由于營(yíng)業(yè)部目前基數較小，未來(lái)一年我們擴大基數是營(yíng)業(yè)部重要目標，理財顧問(wèn)部會(huì )發(fā)揮咨詢(xún)實(shí)力，在下一年度要與市場(chǎng)部緊密配合，做好營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)工作，爭取進(jìn)一步擴大營(yíng)業(yè)部基礎客戶(hù)群體，將長(cháng)期固定安排配合營(yíng)銷(xiāo)團隊的協(xié)作講座，堅持把營(yíng)銷(xiāo)團隊的“投資者交流會(huì )”活動(dòng)做好，做大，做強，讓“投資者交流會(huì )”成為我們營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷(xiāo)團隊的品牌推介服務(wù)之一。

　　二、第一季度理財顧問(wèn)部將要做好金玉滿(mǎn)堂前期準備工作、認真學(xué)習中臺服務(wù)系統的使用。根據公司推廣進(jìn)度，提前做好客戶(hù)推廣準備工作，要確實(shí)利用好中臺的服務(wù)平臺，體現出中臺服務(wù)的及時(shí)性，實(shí)現核心客戶(hù)一對一服務(wù)，讓客戶(hù)真實(shí)感受到新服務(wù)模式帶來(lái)的便捷。

　　三、建立客戶(hù)多層級回訪(fǎng)機制，根據目前回訪(fǎng)情況，再結合新服務(wù)模式逐步完善營(yíng)業(yè)部的回訪(fǎng)機制，并將客戶(hù)回訪(fǎng)納入考核機制，要求營(yíng)業(yè)部每一個(gè)部門(mén)及員工都要有客戶(hù)維護意識，提升回訪(fǎng)質(zhì)量。

　　四、建立營(yíng)業(yè)部詳細的客戶(hù)分級數據庫，根據客戶(hù)回訪(fǎng)情況，搭建營(yíng)業(yè)部客戶(hù)細分情況資料檔案。計劃年初安排客戶(hù)細分學(xué)習，盡快的讓員工了解客戶(hù)細分工作的'詳細內容，以客戶(hù)回訪(fǎng)為基礎，做好客戶(hù)資料收集工作。

　　五、建立客戶(hù)分級服務(wù)標準，在公司客戶(hù)分級標準的基礎上，再細分客戶(hù)服務(wù)標準分類(lèi)，根據公司咨詢(xún)服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類(lèi)再結合營(yíng)業(yè)部客戶(hù)自身情況分類(lèi)，針對不同客戶(hù)群體充實(shí)不同服務(wù)項目。

　　六、繼續加強對營(yíng)業(yè)部前員工咨詢(xún)能力培養工作，明年要根據營(yíng)業(yè)部目前情況，提升營(yíng)業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動(dòng)的質(zhì)量。

投資理財工作總結7

　　當日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè)，一年就這樣不知不覺(jué)，悄無(wú)聲息地度過(guò)�；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶(hù)經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習、不斷總結、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結。

　　一、各項任務(wù)指標、學(xué)習和工作情況

　　1、任務(wù)指標：

　　基金

　　個(gè)人任務(wù)指標XXX萬(wàn)，完成XXX萬(wàn)，完成率241%。

　　理財產(chǎn)品

　　個(gè)人任務(wù)指標XXX萬(wàn)，完成XXX萬(wàn)，完成率226%。

　　理財客戶(hù)

　　新增戶(hù)XXX，完成111%。

　　貴金屬

　　任務(wù)指標XXX萬(wàn)，銷(xiāo)售XXX萬(wàn)，完成率115%。

　　白金卡

　　任務(wù)指標XXX張，完成XXX張，完成率130%。

　　貸記卡

　　個(gè)人任務(wù)指標XXX張，完成XXX張，完成率206%。

　　2、學(xué)習上：

　　20xx年8月通過(guò)了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

　　3、工作上：

　　1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)

　　有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。

　　后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)XX萬(wàn)元。

　　2)、細心維護老客戶(hù)

　　定期給老客戶(hù)打電話(huà)，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶(hù)對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了XX多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了XX萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續費。

　　3)、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題

　　經(jīng)常會(huì )有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話(huà)隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的'電話(huà)，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話(huà)一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶(hù)給我打電話(huà)就是對我的信任。>在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導營(yíng)銷(xiāo)了XX-_、XX-_、XX-_和XX-_單位的的電子結算業(yè)務(wù)。

　　二、工作中存在的不足：

　　部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護，維護率需要進(jìn)一步提高。營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。

　　三、20xx年的工作打算：

　　業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對我行的忠誠度。

　　營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。

　　新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績(jì)上能夠更上一層樓!

投資理財工作總結8

　　回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng )建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中，本著(zhù)緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標是本著(zhù)網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標為20xx年工作風(fēng)向標，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識贏(yíng)得客戶(hù)遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jì)提升多盡一份力量。

　　20xx年學(xué)習業(yè)務(wù)知識方面取得的成績(jì)：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸A類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及AFP資格證書(shū)，目前還執著(zhù)與CFP理財師考試中。本人繼續努力學(xué)習不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識，鍛煉寫(xiě)理財專(zhuān)業(yè)文章。今年工行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站原創(chuàng )舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習機會(huì )，懂得了很多理財知識，對做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財師應有的貢獻。

　　20xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導下達命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導做好各項營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級領(lǐng)導下達的'工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導配合默契，按照上級風(fēng)向標做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財工作。

　　個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我幫助客戶(hù)買(mǎi)好銀行理財產(chǎn)品做好后續跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。

　　20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財金卡客戶(hù)數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導我行星級客戶(hù)標準，對開(kāi)欲辦理財金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財金卡總數量410張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jì)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jì)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)�。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。

　　20xx年工作業(yè)績(jì)匯報如下：一年中常規理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線(xiàn)8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年X月至XX月為網(wǎng)點(diǎn)贏(yíng)得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險公司營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jì)。

　　通過(guò)一年努力結果，由擁有幾十戶(hù)理財金客戶(hù)，現在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財金客戶(hù)數量達到410多戶(hù)，截止年底客戶(hù)星級達到七星貢獻有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。

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