金融保險寒假實(shí)習報告

金融保險寒假實(shí)習報告

　　在當下這個(gè)社會(huì )中，需要使用報告的情況越來(lái)越多，寫(xiě)報告的時(shí)候要注意內容的完整。你知道怎樣寫(xiě)報告才能寫(xiě)的好嗎？以下是小編精心整理的金融保險寒假實(shí)習報告，歡迎閱讀與收藏。

　　一、 實(shí)習概況

　　1.實(shí)習時(shí)間

　　年月日至年月日

　　2.實(shí)習單位

　　保險分公司

　　3.實(shí)習意義

　　了解社會(huì )，增強勞動(dòng)觀(guān)點(diǎn)和事業(yè)心、責任感，學(xué)習自己專(zhuān)業(yè)所面向的業(yè)務(wù)知識和管理知識，鞏固所學(xué)理論，獲取本專(zhuān)業(yè)的實(shí)際知識，培養初步的實(shí)際工作能力和專(zhuān)業(yè)技能。

　　二、 實(shí)習內容

　　1.了解保險企業(yè)及其他企事業(yè)單位的性質(zhì)，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理目標及形成的體制，企業(yè)文化與發(fā)展史;

　　2.了解保險企業(yè)內部的組織體系，管理體系;

　　3.了解財產(chǎn)保險公司在展業(yè)、承保、理賠等業(yè)務(wù)流程和熟悉主要險種和相關(guān)單證;

　　4.了解并熟悉保險代理人的日常業(yè)務(wù)和工作流程，培養和提高在單位的工作能力。

　　三、實(shí)習總結

　　通過(guò)實(shí)習參觀(guān)和通過(guò)在網(wǎng)上搜集的資料，明確了保險公司理賠中心崗位設置及職責。

　　1、 崗位設置及職責： 查勘定損室主任職責：

　　1、負責查勘定損人員的日常管理工作，協(xié)助經(jīng)理做好員工的崗位培訓和職業(yè)道德教育，執行、落實(shí)公司查勘定損管理制度及實(shí)務(wù)流程。

　　2、做好第一現場(chǎng)查勘、復勘的指導、監督工作，確保第一現場(chǎng)查勘的時(shí)效、質(zhì)量和規范，對于確實(shí)因客觀(guān)原因無(wú)法到達現場(chǎng)的案件予以核實(shí)原因，及時(shí)向經(jīng)理匯報并寫(xiě)出說(shuō)明上傳系統。

　　3、負責大額、雙代、人傷及訴訟案件的指導、協(xié)調;協(xié)助經(jīng)理做好拆檢定損中心的日常管理工作。

　　4、負責3000元以上配件的更換審批處理，做好超權限的更換配件上報協(xié)調，參與疑難、疑問(wèn)配件處理，同時(shí)聯(lián)系有關(guān)部門(mén)協(xié)助鑒定工作。

　　5、對5000元以上案件進(jìn)行審核，萬(wàn)元以上案件派工參與定損，三萬(wàn)元以上大案，直接參與現場(chǎng)查勘定損;對重大疑難、爭議案件，參與進(jìn)行案件調查處理，并將案件進(jìn)展情況逐級向領(lǐng)導匯報。

　　6、加強與分公司相關(guān)部門(mén)、崗位的溝通，協(xié)助經(jīng)理做好重大案件、盜搶、報廢車(chē)輛及損余物資的處置和上報工作。

　　7、協(xié)助經(jīng)理對理賠流程的整體監督和管控，處理好理賠各環(huán)節的客戶(hù)投訴，做好客戶(hù)的解釋工作，杜絕有效投訴案件的發(fā)生。

　　8、完成領(lǐng)導交辦的其它工作任務(wù)。

　　查勘定損崗職責：

　　1、努力學(xué)習業(yè)務(wù)知識，不斷提高專(zhuān)業(yè)技能，認真落實(shí)各項規章制度，嚴格執行公司理賠紀律。

　　2、負責所轄區域內出險案件(包括雙代案件)的現場(chǎng)查勘、車(chē)物定損及調查走訪(fǎng)工作。

　　3、負責對存有問(wèn)題或疑難、復雜的案件進(jìn)行現場(chǎng)復勘和調查，確保事故案件的真實(shí)性。

　　4、負責向客戶(hù)發(fā)放《索賠須知》并指導客戶(hù)填制相關(guān)單證，積極與客戶(hù)溝通，引導客戶(hù)選擇管理規范的維修單位。

　　5、負責收集與理賠相關(guān)的客戶(hù)資料和信息并將案件初始資料及事故照片等及時(shí)上傳理賠流系統，在規定的時(shí)間內處理好估損立案、核損退回等類(lèi)似的問(wèn)題案件。

　　6、嚴格執行公司“首問(wèn)負責制”和“一站式”服務(wù)規定，做好并宣傳公司的各種特色服務(wù)。

　　7、完成領(lǐng)導交辦的其他工作任務(wù)。

　　大案、雙代崗職責：

　　1、努力學(xué)習業(yè)務(wù)知識，不斷提高專(zhuān)業(yè)技能，認真落實(shí)各項規章制度，嚴格執行公司理賠紀律。

　　2、負責公司轄區內5000元以上案件的定損以及本公司承保車(chē)輛在外地出險的定損監督、調查工作，協(xié)助查勘定損室主任對超權限和疑難案件進(jìn)行跟蹤并參與處理。

　　3、對超萬(wàn)元以上的案件，做到及時(shí)介入，參與現場(chǎng)查勘(或復勘)定損，及時(shí)了解案情，出具處理意見(jiàn)。

　　4、協(xié)助查勘定損室主任做好問(wèn)題案件的匯總分析，對超權限更換配件和無(wú)現場(chǎng)等特殊案件及時(shí)進(jìn)行上報。

　　5、協(xié)助查勘定損室主任做好大額案件的登記上報，并對未按規定時(shí)限完成定損的案件，說(shuō)明原因并形成書(shū)面材料，逐級進(jìn)行上報。

　　6、根據日常定損處理經(jīng)驗，綜合整理、分析承保標的存在的風(fēng)險狀況，并及時(shí)向承保部門(mén)提出針對性的合理化建議，提高公司風(fēng)險管控能力。

　　7、完成領(lǐng)導交辦的其他工作任務(wù)。

　　人傷崗職責：

　　1、努力學(xué)習業(yè)務(wù)知識，不斷提高專(zhuān)業(yè)技能，認真落實(shí)各項規章制度，嚴格執行公司理賠紀律。

　　2、負責公司承保的所有人傷(包括車(chē)險、責任險、人身險)案件的調查、跟蹤、處理。

　　3、根據公司人傷案件管理辦法，結合傷者受傷程度，將《人傷案件調查表》中可能與此次事故人傷賠償有關(guān)的內容進(jìn)行逐項核實(shí)，并及時(shí)進(jìn)行登記和上傳。

　　4、明確告知被保險人，我公司人傷賠付的有關(guān)規定及索賠要求和所需單證，并將《人傷案件索賠須知》遞交被保險人。

　　5、主動(dòng)與主管醫師溝通，了解傷者的入院時(shí)間，已經(jīng)或將要進(jìn)行的重大手術(shù)項目和所需貴重藥品名目，是否需要使用護理人員，并告知我公司保險責任事故人傷醫療費用賠償的有關(guān)規定。

　　6、對于傷勢嚴重、傷情復雜、非醫學(xué)專(zhuān)業(yè)人員難以查清，并且不能與主管醫師進(jìn)行有效溝通，預估醫療費用較大的案件，要進(jìn)行二次或多次人傷調查并將信息錄入人傷跟蹤臺賬，根據人傷案件立案期限及時(shí)修改系統內估損金額。

　　7、在單證審核過(guò)程中，對有疑問(wèn)的證據、證件應向醫院、交通事故處理部門(mén)、派出所、傷者、傷者單位及有關(guān)鑒定機構及時(shí)開(kāi)展調查，確保單證的真實(shí)有效、費用合理。

　　8、完成領(lǐng)導交辦的其他工作任務(wù)。

　　未決管理崗職責：

　　1、努力學(xué)習業(yè)務(wù)知識，不斷提高專(zhuān)業(yè)技能，認真落實(shí)各項規章制度，嚴格執行公司理賠紀律。

　　2、負責初始案卷的接收、保管、移出等工作。

　　3、負責對未決案卷定期進(jìn)行清理，對長(cháng)期未處理的案卷及時(shí)組織相關(guān)人員與客戶(hù)聯(lián)系，對符合注銷(xiāo)、拒賠條件的案件認真進(jìn)行審核，并根據公司有關(guān)規定進(jìn)行處理。

　　4、負責接收客戶(hù)索賠資料，對客戶(hù)申請資料不齊全的，指導客戶(hù)辦理或提供其他資料;索賠資料齊全的，給客戶(hù)填寫(xiě)《索賠材料回執單》，將客戶(hù)申請資料與初始案卷進(jìn)行合并繕制并導入理賠輔助系統。

　　5、負責將索賠資料齊全的賠案移交理算崗并辦理移交手續，督促下一節點(diǎn)經(jīng)辦人員盡快處理賠案。

　　6、完成領(lǐng)導交辦的其他工作任務(wù)。

　　核損核價(jià)崗職責：

　　1、努力學(xué)習業(yè)務(wù)知識，不斷提高專(zhuān)業(yè)技能，認真落實(shí)各項規章制度，嚴格執行公司理賠紀律。

　　2、負責按照公司規定對各類(lèi)車(chē)輛損失案件中涉及配件、維修費用的核定工作。

　　3、負責對各類(lèi)出險案件中涉及財物損失的核定工作。對查勘定損人員上傳的事故或定損照片進(jìn)行接收、打印、審核，并結合詢(xún)價(jià)單進(jìn)行核價(jià)處理。

　　4、負責向查勘定損人員或維修單位發(fā)放核價(jià)單，確定維修費用(用qq向申請核價(jià)核損的人員發(fā)出通知)。并對定損人員進(jìn)行指導糾正工作。

　　5、負責對車(chē)輛配件價(jià)格數據庫的維護、詢(xún)價(jià)及修正工作。

　　6、負責對各類(lèi)涉及人傷案件中的醫療費用及補償費用的核定工作。

　　7、完成領(lǐng)導交辦的其他工作任務(wù)。

　　理算崗職責：

　　1、努力學(xué)習業(yè)務(wù)知識，不斷提高專(zhuān)業(yè)技能，認真落實(shí)各項規章制度，嚴格執行公司理賠紀律。

　　2、負責接收客戶(hù)索賠資料，并對各類(lèi)案件進(jìn)行審核，對初步判斷不屬于保險責任的案件，及時(shí)反饋至核賠崗或經(jīng)理安排有關(guān)人員進(jìn)行復勘或調查;對屬于保險責任的案卷及時(shí)進(jìn)行理算繕制。

　　3、負責核心業(yè)務(wù)系統的理算錄入及計算書(shū)打印處理，并將繕制完畢的案卷提交核賠，特殊及疑難案件及時(shí)向經(jīng)理請示報告。

　　4、負責對超權限案卷的繕制、上報及登記工作，并對各類(lèi)拒賠案卷填報《拒賠案件審批表》及《拒賠通知書(shū)》。

　　5、負責對審批同意的案卷在核心業(yè)務(wù)系統作結案處理，并做好已決案卷的整理及登記，填制《已決賠案登記臺賬》。

　　6、負責與財務(wù)部門(mén)共同做好賠款支付信息的核對及支付手續的交接。

　　7、負責對已決案卷的繕制歸檔及保管工作，繕制《檔案借閱登記表》。

　　8、完成領(lǐng)導交辦的其他工作任務(wù)。

　　核賠崗職責：

　　1、努力學(xué)習業(yè)務(wù)知識，不斷提高專(zhuān)業(yè)技能，認真落實(shí)各項規章制度，嚴格執行公司理賠紀律。

　　2、負責對已理算案件的材料及計算結果進(jìn)行審核。

　　3、負責對理算人員出現的差錯進(jìn)行指導糾正，并將回退原因及次數進(jìn)行統計登記。

　　4、負責將核賠通過(guò)的案卷呈報部門(mén)經(jīng)理或分管領(lǐng)導審批并，對超權限的賠案按照流轉程序及時(shí)進(jìn)行上報。

　　5、負責在核心業(yè)務(wù)系統內進(jìn)行核賠處理及錄入，并將審批通過(guò)的案卷移交結案人員作結案處理。

　　6、完成領(lǐng)導交辦的其他工作任務(wù)。

　　2、業(yè)務(wù)流程

　　保險公司的主要業(yè)務(wù)流程分為以下三類(lèi)：

　　1)保險展業(yè)

　　保險展業(yè)是保險公司引導具有同類(lèi)風(fēng)險的人購買(mǎi)保險的行為。保險公司通過(guò)其專(zhuān)業(yè)人員直接招攬業(yè)務(wù)稱(chēng)作“直接展業(yè)”，保險公司通過(guò)保險代理人、保險經(jīng)紀人展業(yè)稱(chēng)為“間接展業(yè)”。

　　2)業(yè)務(wù)承保

　　保險人通過(guò)對風(fēng)險進(jìn)行分析，確定是否承保，確定保險費率和承保條件，最終簽發(fā)保險合同的決策過(guò)程。

　　3)保險理賠

　　保險公司在承保的保險事故發(fā)生，保險單受益人提出索賠申請后，根據保險合同的規定，對事故的原因和損失情況進(jìn)行調查，并且予以賠償的行為。

　　3.相關(guān)法律

　　我也對《保險法》中保險代理人以及保險經(jīng)紀人的法律進(jìn)行了學(xué)習和總結： 1) 保險代理人是根據保險人的委托，向保險人收取代理手續費，并在保險人授

　　權的范圍內代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人。保險人委托保險代理人代為辦理保險業(yè)務(wù)的，應當與保險代理人簽訂委托代理協(xié)議，依法約定雙方的權利和義務(wù)及其他代理事項。保險代理人根據保險人的授權代為辦理保險業(yè)務(wù)的行為，由保險人承擔責任。保險代理人為保險人代為辦理保險業(yè)務(wù)，有超越代理權限行為，投保人有理由相信其有代理權，并已訂立保險合同的，保險人應當承擔保險責任;但是保險人可以依法追究越權的保險代理人的責任。個(gè)人保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務(wù)時(shí)，不得同時(shí)接受兩個(gè)以上保險人的委托。

　　2) 保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介

　　服務(wù)，并依法收取傭金的單位。 因保險經(jīng)紀人在辦理保險業(yè)務(wù)中的過(guò)錯，給投保人、被保險人造成損失的，由保險經(jīng)紀人承擔賠償責任。 3) 保險代理人、保險經(jīng)紀人在辦理保險業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為： (一)欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人; (二)隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況; (三)阻礙投保人履行本法規定的如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導其不履行本法規定的如實(shí)告知義務(wù); (四)承諾向投保人、被保險人或者受益人給予保險合同規定以外的其他利益; (五)利用行政權力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同。

　　4) 保險代理人、保險經(jīng)紀人應當具備保險監督管理機構規定的資格條件，并取得保險監督管理機構頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)許可證或者經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照，并繳存保證金或者投保職業(yè)責任保險。保險代理人、保險經(jīng)紀人應當有自己的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，設立專(zhuān)門(mén)賬簿記載保險代理業(yè)務(wù)或者經(jīng)紀業(yè)務(wù)的收支情況，并接受保險監督管理機構的監督。

　　5) 保險代理手續費和經(jīng)紀人傭金，只限于向具有合法資格的保險代理人、保險經(jīng)紀人支付，不得向其他人支付。 保險公司應當設立本公司保險代理人登記簿。保險公司應當加強對保險代理人的培訓和管理，提高保險代理人的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，不得唆使、誤導保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動(dòng)。

　　4、實(shí)習小結

　　我覺(jué)得實(shí)習可以讓我們更實(shí)際的機了解和熟悉工作實(shí)際的機會(huì )，只有在實(shí)際工作中，我們才可以知道工作到底是怎么一回事、自己更適合做什么、哪些知識是有用的、對自己的知識結構做哪些補充和調整、如何處理工作中的人際關(guān)系等等，這將有助于我們更全面地認識自己和了解職業(yè)，并據此科學(xué)地設計自己的職業(yè)生涯。我首先要充分認識自己，進(jìn)而不斷地去改造自己;善于發(fā)揮自己的長(cháng)處，敢于接受批評，彌補不足------這就是我對自己實(shí)習的態(tài)度。

　　四、心得體會(huì )

　　1、保險行業(yè)，作為一個(gè)為社會(huì )各行各業(yè)提供保障的的服務(wù)行業(yè)，它的興起是源自于社會(huì )物質(zhì)文明與精神文明的進(jìn)步，誠信是保險行業(yè)的基石，以信用來(lái)獲得聲譽(yù)，用聲譽(yù)來(lái)創(chuàng )造財富。因此作為一名從事保險行業(yè)工作人員，必須將守信與公正作為信條。

　　2、作為服務(wù)業(yè)者，必須具備良好的溝通能力以及沉著(zhù)冷靜的應變意識，不僅要善于表達對于客戶(hù)的心理也要做到盡可能地理解，以便在談話(huà)交涉過(guò)程中引導話(huà)題，使表述清晰流暢。

　　3、知識的積累也是非常重要的。知識猶如人的血液。人缺少了血液，身體就會(huì )衰弱，人缺少了知識，頭腦就要枯竭。這次接觸的實(shí)踐活動(dòng)，對我來(lái)說(shuō)很陌生，要想把工作做好，就必須了解各方面的知識，有深入的了解，才能更好地應用于工作中。這次親身體驗讓我有了深刻感觸，這不僅是一次實(shí)踐，還是一次人生經(jīng)歷，是一生寶貴的財富。在今后我要參加更多的社會(huì )實(shí)踐，磨練自己的同時(shí)讓自己認識的更多，使自己未踏入社會(huì )就已體會(huì )社會(huì )更多方面。

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