投資基金的特點(diǎn)有哪些

投資基金的特點(diǎn)有哪些

　　篇一：證券投資基金的特點(diǎn)是什么

　　證券投資基金的特點(diǎn)是什么

　　證券投資基金簡(jiǎn)稱(chēng)基金，是一種利益共存、風(fēng)險共擔的集合證券投資方式。它是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共存、風(fēng)險共擔的集合證券投資方式。

　　證券投資基金具有：信托投資方式、金融中介、證券投資工具的性質(zhì)。

　　而證券投資基金的特征有以下幾點(diǎn)：

　�。�1）證券投資基金是一種集合投資，它將零散的資金匯集起來(lái)，交給專(zhuān)業(yè)機構以投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值。因此，可以最廣泛的吸收社會(huì )閑散資金，匯成規模巨大的投資資金。在參與證券投資時(shí)，資本越雄厚，優(yōu)勢越明顯，而且可能享有大額投資在降低成本上的相對優(yōu)勢，從而獲得規模效益。

　�。�2）證券投資基金具有組合投資、分散風(fēng)險的好處。根據投資專(zhuān)家的經(jīng)驗，要在投資中做到起碼的分散風(fēng)險。投資學(xué)上有一句諺語(yǔ)："不要把你的雞蛋放在同一個(gè)籃子里".然而，中小投資者通常無(wú)力做到這一點(diǎn)。如果投資者把所有資金都投資于一家公司的股票，一旦這家公司破產(chǎn)，投資者便可能盡失其所有。而證券投資基金通過(guò)匯集眾多中小投資者的小額資金。形成雄厚的資金實(shí)力，可以同時(shí)把投資者的資金分散投資于各種股票，使某些股票跌價(jià)造成的損失可以用其他股票漲價(jià)的盈利來(lái)彌補，分散了投資風(fēng)險。如我國最近頒布的《證券

　　投資基金管理暫行辦法》規定，1個(gè)基金持有1家上市公司的股票，不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值的10％。換言之，如果某基金將其80％的資產(chǎn)凈值投資于股票的話(huà)，它至少應購買(mǎi)8家公司的股票。

　�。�3）證券投資基金是由專(zhuān)家運作，管理并專(zhuān)門(mén)投資于證券市場(chǎng)的基金。我國《證券投資基金管理暫行辦法》規定，證券投資基金投資于股票、債券的比例，不得低于該基金資產(chǎn)總值的80％�；�金資產(chǎn)由專(zhuān)業(yè)的基金管理公司負責管理�；�金管理公司配備了大量的投資專(zhuān)家，他們不僅掌握了廣博的投資分析和投資組合理論知識，而且在投資領(lǐng)域也積累了相當豐富的經(jīng)驗。

　�。�4）證券投資基金是一種間接的證券投資方式。投資者是通過(guò)購買(mǎi)基金而間接投資于證券市場(chǎng)的。與直接購買(mǎi)股票相比。投資者與上市公司沒(méi)有任何直接關(guān)系，不參與公司決策和管理，只享有公司利潤的分配權。投資者若直接投資于股票、債券，就成了股票、債券的所有者，要直接承擔投資風(fēng)險。而投資者若購買(mǎi)了證券投資基金，則是由基金管理人來(lái)具體管理和運作基金資產(chǎn)，進(jìn)行證券的買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)。因此，對投資者來(lái)說(shuō)，證券投資基金是一種間接證券投資方式。

　�。�5）證券投資基金具有投資小、費用低的優(yōu)點(diǎn)。在我國，每份基金單位面值為人民幣1元。證券投資基金最低投資額一般較低，投資者可以根據自己的財力，多買(mǎi)或少買(mǎi)基金單位、從而解決了中小投資者"錢(qián)不多、入市難"的問(wèn)題。

　　基金的費用通常較低。根據國際市場(chǎng)上的一般慣例，基金管理公司就提供基金管理服務(wù)而向基金收取的管理費一般為基金資產(chǎn)凈值

　　的1％--2.5％，而投資者購買(mǎi)基金需繳納的費用通常為認購總額的0.25％，低于購買(mǎi)股票的費用。此外，由于基金集中了大量的資金進(jìn)行證券交易，通常也能在手續費方面得到證券商的優(yōu)惠，而且為了支持基金業(yè)的發(fā)展，很多國家和地區還對基金的稅收給予優(yōu)惠，使投資者通過(guò)基金投資證券所承擔的稅賦不高于直接投資于證券須承擔的稅賦。

　�。�6）證券投資基金流動(dòng)性強�；�金的買(mǎi)賣(mài)程序非常簡(jiǎn)便。對開(kāi)放式基金而言。

　　投資者既可以向基金管理公司直接購買(mǎi)或贖回基金、也可以通過(guò)證券公司等代理銷(xiāo)售機構購買(mǎi)或贖回，或委托投資顧問(wèn)機構代為買(mǎi)入。國外的基金大多是開(kāi)放式基金，每天都會(huì )進(jìn)行公開(kāi)報價(jià)，投資者可隨時(shí)據以購買(mǎi)或贖回。

　　同時(shí)，證券投資基金還有利益共享，風(fēng)險共擔；投資操作與財產(chǎn)保管?chē)栏穹蛛x等特點(diǎn)。

　　篇二：基金的特點(diǎn)

　　投資基金的特點(diǎn)

　　投資基金作為一種新型投資工具，之所以受到投資者的廣泛歡迎，成為一種流行的社會(huì )化理財工具，并獲媽長(cháng)期穩定的發(fā)展，是由其特點(diǎn)決定的.

　　投資基金自身的特點(diǎn)就投資基金本身而言，具有如下幾方面的特點(diǎn):

　　(一)大眾投資，適應面廣

　　市場(chǎng)上的證券品種很多，基金則是根據普通投資者的需求專(zhuān)門(mén)設計的投資工具�；�金一般劃分為很小的份額，不僅大戶(hù)可以購買(mǎi)，中小戶(hù)也可以購買(mǎi)，尤其滿(mǎn)足了中小投資者的選擇需要�；�金的這一特點(diǎn)，解決了中小投資者“錢(qián)不多，入市難”的問(wèn)題，基金也藉此得以吸納小額資金，積少成多，集腋成裘，容易取得規模效益，成為證券市場(chǎng)上的“機構投資者”。

　　(二)經(jīng)濟便利，坐享其成

　　證券投資講究技巧，須有專(zhuān)門(mén)的知識和經(jīng)驗，費時(shí)費力。一般投資者平時(shí)并沒(méi)有太多的時(shí)間和精力去鉆研專(zhuān)業(yè)知識，收集各種信息，了解市場(chǎng)行情，從事投資分析，直接投資盲目性較大，出力不討好。而投資基金具有專(zhuān)門(mén)的人才和機構進(jìn)行分析和操作，投資者只要購買(mǎi)了基金，不必要花太多的時(shí)間和精力，便能享受投資成果，便利實(shí)惠.

　　(三)專(zhuān)家經(jīng)營(yíng)，值得信賴(lài)

　　投資基金擁有專(zhuān)門(mén)的機構和高素質(zhì)的人才，比普通投資者具有更多的專(zhuān)業(yè)知識和豐富的投資管理經(jīng)驗.專(zhuān)門(mén)收集市場(chǎng)上的各種信息，研究和分析國內外的經(jīng)濟形勢和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，隨時(shí)掌握各產(chǎn)業(yè)、上市公司的經(jīng)營(yíng)狀況和發(fā)展動(dòng)態(tài)，并通過(guò)發(fā)達的通訊網(wǎng)絡(luò )與國內外的證券市場(chǎng)、證券商、知名的投資顧問(wèn)公司保持著(zhù)密切的聯(lián)系.因此，投資基金具有更大的整體優(yōu)勢，能夠將投資者的資金進(jìn)行最有效的運用，值得信賴(lài).

　　(四)投資組合，分散風(fēng)險

　　投資組合是投資基金資金運用的主要方式和基本特點(diǎn)。投資基金一般都是以不同的數盈和嚴格的比例限制將資金分散投資于不同的對象上去

　　的.基金的投資對象最主要的是有價(jià)證券，現在也擴展到外匯、期貨、貴金屬、房地產(chǎn)、實(shí)業(yè)等方面�；�金章

　　程對該基金的投資對象及投資比偽作了明確的規定.墓金經(jīng)理人在限度范圍丙對資金進(jìn)行科學(xué)的組合.最大限度地分散風(fēng)險，以保障投資者的利益。

　　(五)種類(lèi)繁多，任其選擇

　　投資基金發(fā)展到今天，已經(jīng)縈衍出了眾多的種類(lèi)公目前在沒(méi)達國家的證券市場(chǎng)上.墓金的數量已超過(guò)上萬(wàn)只，幾乎涉及一切投資領(lǐng)域，而且大多數都進(jìn)行跨國投資或離岸投資.任柯一種有投資價(jià)值的行業(yè)或產(chǎn)品，都可以通過(guò)設立和購買(mǎi)基金得以開(kāi)發(fā)和利用。面對這些不同特點(diǎn)和性質(zhì)的基金，投資者都可以根據自己的興趣任意挑選，自由買(mǎi)賣(mài).如果你是一個(gè)保守型、穩健型的投資者，不妨購買(mǎi)債券基金、貨幣基金、優(yōu)先股基金等，如果你是一個(gè)追求高風(fēng)險、高回報的進(jìn)取型投資者，那你可以購買(mǎi)股票基金、期貨基金、認股權證基金及其他一些衍生品種基金等。不僅如此，現代通訊的發(fā)達使跨國基金投資也成為可能.如果標無(wú)得美國債券值得投資但又無(wú)法前在美國去購買(mǎi)，那么你可以通過(guò)本國的基金代理機構購買(mǎi)美國債券基金。

　　(六)費用較少，成本低廉

　　(七)就大多數國家的情況看，投資基金的收費是很低的，而且墓金投資收益還享有稅收方面的優(yōu)惠，這是投資基金又一誘人的優(yōu)點(diǎn)�；�金管理公司一般以基金凈資產(chǎn)值的比例收取管理費，數額不大，并且由所有投資人分攤，基金受益憑證的申購或交易， 其手續費也比其他證券低得多，而且基金投資收益享受免稅優(yōu)惠。因此，相對于其他投資工具而言，基金投資具有更多的優(yōu)勢和實(shí)惠。

　　(七)買(mǎi)賣(mài)方便，流動(dòng)性強

　　基金發(fā)行時(shí)，申購手續相當簡(jiǎn)便，投資者既可以直接去基金公司買(mǎi)入，也可以委托投資顧問(wèn)公司代為買(mǎi)入。持有基金后，賣(mài)出變現也很方便。一般封閉型基金在交易所上市，進(jìn)行公開(kāi)交易，開(kāi)放型基金雖不上市，但營(yíng)業(yè)日內每天都公開(kāi)報價(jià)，可以隨時(shí)申請贖回。因此，投資基金具有很強的流動(dòng)性，投資者可以根據需要隨時(shí)變現。

　　(八)專(zhuān)人保管，安全性高

　　按照國際慣例，投資基金一般實(shí)行基金經(jīng)營(yíng)和基金保管相分離的制度，基金資產(chǎn)必須由資信度很高的金融機構專(zhuān)門(mén)保管。

　　基金經(jīng)理人只負責基金的操作和經(jīng)營(yíng)，并不直接握有基金資產(chǎn)，基金保管人開(kāi)設專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管，并對基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監督。這種經(jīng)營(yíng)與保管相互分離、相互制約的制度，保證了基金資產(chǎn)的安全性，是其他投資方式所不具有的。

　　(九)經(jīng)營(yíng)穩定，效益長(cháng)久

　　一般來(lái)講，投資基金是一種中長(cháng)期投資工具奮開(kāi)放型基金沒(méi)有期限約定，只要經(jīng)營(yíng)得好，可以長(cháng)期存在，封閉型基金雖有期一一奮限箕色膽二般都比較長(cháng)，達10-15年之久，適合于作中長(cháng)期投資�；�金專(zhuān)家經(jīng)營(yíng)、專(zhuān)人保管的特點(diǎn)使其經(jīng)營(yíng)穩健，效益明顯。一般地說(shuō)，基金的風(fēng)險比股票低，效益比偵券高，因而適合于大眾投資者進(jìn)行中長(cháng)期投資。

　　由以上介紹可以看出，投資基金比其他投資工具具有更多的優(yōu)勢和更高的層次，它既是金融市場(chǎng)發(fā)展到一定程度上的產(chǎn)物，又能更好地滿(mǎn)足不同層次投資者投資的要求，是一種具有廣泛市場(chǎng)基礎的社會(huì )化理財工具，因而.投資基金的發(fā)展前景和潛力非常廣闊。

　　當然，這并不是說(shuō)基金就是一種十全十美的投資方式。由于基金是一種間接性的投資工具，人們投資于基金，就等于失去了直接參與證券投資和其他行業(yè)投資的機會(huì )，雖然省去了不少縈瑣和辛勞，總體回報也有保障，但短期投機機會(huì )可能失去，短期收益也可能比直接投資所獲得的回報低。盡管基金由專(zhuān)家經(jīng)營(yíng)，采取各種不同的投資組合降低風(fēng)險，但風(fēng)險并不可能完全消除，基金也可能因經(jīng)理人經(jīng)營(yíng)不替而蒙受損失。購買(mǎi)基金也不同于銀行存款，可以隨時(shí)足額兌現。投資者若搜策買(mǎi)賣(mài)基金，所支付的費用就會(huì )增加，因此基金不宜做短線(xiàn)炒作，宜作中長(cháng)期投資。

　　篇三：證券投資基金的特點(diǎn)

　　證券投資基金的特點(diǎn)

　　證券投資基金簡(jiǎn)稱(chēng)基金，是一種利益共存、風(fēng)險共擔的集合證券投資方式。它是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共存、風(fēng)險共擔的集合證券投資方式。

　　證券投資基金具有：信托投資方式、金融中介、證券投資工具的性質(zhì)。 而證券投資基金的特征有以下幾點(diǎn)：

　�。�1）證券投資基金是一種集合投資，它將零散的資金匯集起來(lái)，交給專(zhuān)業(yè)機構以投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值。因此，可以最廣泛的吸收社會(huì )閑散資金，匯成規模巨大的投資資金。在參與證券投資時(shí)，資本越雄厚，優(yōu)勢越明顯，而且可能享有大額投資在降低成本上的相對優(yōu)勢，從而獲得規模效益。

　�。�2）證券投資基金具有組合投資、分散風(fēng)險的好處。根據投資專(zhuān)家的經(jīng)驗，要在投資中做到起碼的分散風(fēng)險。投資學(xué)上有一句諺語(yǔ)："不要把你的雞蛋放在同一個(gè)籃子里".然而，中小投資者通常無(wú)力做到這一點(diǎn)。如果投資者把所有資金都投資于一家公司的股票，一旦這家公司破產(chǎn)，投資者便可能盡失其所有。而證券投資基金通過(guò)匯集眾多中小投資者的小額資金。形成雄厚的資金實(shí)力，可以同時(shí)把投資者的資金分散投資于各種股票，使某些股票跌價(jià)造成的損失可以用其他股票漲價(jià)的盈利來(lái)彌補，分散了投資風(fēng)險。如我國最近頒布的《證券投資基金管理暫行辦法》規定，1個(gè)基金持有1家上市公司的股票，不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值的10％。換言之，如果某基金將其80％的資產(chǎn)凈值投資于股票的話(huà)，它至少應購買(mǎi)8家公司的股票。

　�。�3）證券投資基金是由專(zhuān)家運作，管理并專(zhuān)門(mén)投資于證券市場(chǎng)的基金。我國《證券投資基金管理暫行辦法》規定，證券投資基金投資于股票、債券的比例，不得低于該基金資產(chǎn)總值的80％�；�金資產(chǎn)由專(zhuān)業(yè)的基金管理公司負責管理�；�金管理公司配備了大量的投資專(zhuān)家，他們不僅掌握了廣博的投資分析和投資組合理論知識，而且在投資領(lǐng)域也積累了相當豐富的經(jīng)驗。

　�。�4）證券投資基金是一種間接的證券投資方式。投資者是通過(guò)購買(mǎi)基金而間接投資于證券市場(chǎng)的。與直接購買(mǎi)股票相比。投資者與上市公司沒(méi)有任何直接關(guān)系，不參與公司決策和管理，只享有公司利潤的分配權。投資者若直接投資于股票、債券，就成了股票、債券的所有者，要直接承擔投資風(fēng)險。而投資者若購買(mǎi)了證券投資基金，則是由基金管理人來(lái)具體管理和運作基金資產(chǎn)，進(jìn)行證券的買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)。因此，對投資者來(lái)說(shuō)，證券投資基金是一種間接證券投資方式。

　�。�5）證券投資基金具有投資小、費用低的優(yōu)點(diǎn)。在我國，每份基金單位面值為人民幣1元。證券投資基金最低投資額一般較低，投資者可以根據自己的財力，多買(mǎi)或少買(mǎi)基金單位、從而解決了中小投資者"錢(qián)不多、入市難"的問(wèn)題。

　　基金的費用通常較低。根據國際市場(chǎng)上的一般慣例，基金管理公司就提供基金管理服務(wù)而向基金收取的管理費一般為基金資產(chǎn)凈值的1％--2.5％，而投資者購買(mǎi)基金需繳納的費用通常為認購總額的0.25％，低于購買(mǎi)股票的費用。此外，由于基金集中了大量的資金進(jìn)行證券交易，通常也能在手續費方面得到證券商的優(yōu)惠，而且為了支持基金業(yè)的發(fā)展，很多國家和地區還對基金的稅收給予優(yōu)惠，使投資者通過(guò)基金投資證券所承擔的稅賦不高于直接投資于證券須承擔的

　　稅賦。

　�。�6）證券投資基金流動(dòng)性強�；�金的買(mǎi)賣(mài)程序非常簡(jiǎn)便。對開(kāi)放式基金而言。

　　投資者既可以向基金管理公司直接購買(mǎi)或贖回基金、也可以通過(guò)證券公司等代理銷(xiāo)售機構購買(mǎi)或贖回，或委托投資顧問(wèn)機構代為買(mǎi)入。國外的基金大多是開(kāi)放式基金，每天都會(huì )進(jìn)行公開(kāi)報價(jià)，投資者可隨時(shí)據以購買(mǎi)或贖回。

　　同時(shí)，證券投資基金還有利益共享，風(fēng)險共擔；投資操作與財產(chǎn)保管?chē)栏穹蛛x等特點(diǎn)。

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