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保險掮客公司個(gè)人實(shí)習總結
一、先做人后服務(wù)。
這是我們到xxxxxxxx保險掮客有限公司所學(xué)習到的第一門(mén)課的主要內容。便是這一句話(huà)，固然是短短的六個(gè)簡(jiǎn)潔干練字，然則卻蘊含著(zhù)無(wú)窮的意義。從做人開(kāi)始，不僅要求我們要誠信做人，注重連合，培養團隊精神，更要實(shí)力優(yōu)越的學(xué)習態(tài)度：不要期盼期待別人奉告你要做什么，應該做什么，或者該怎么去做。這樣被動(dòng)的學(xué)習或者工作的態(tài)度都是很弗成取，是很失敗的，這樣搞垮本身，落得的結果將是空空如也。在這個(gè)賡續成長(cháng)的社會(huì )的大潮之中要生存下去甚至要比別人強，本身就得賡續學(xué)習實(shí)踐摸索，善于思考，發(fā)明問(wèn)題。本身辦理不了的問(wèn)題要向別人請教。只有學(xué)會(huì )先做人，有優(yōu)越的習慣，才可以在學(xué)習和以后的工作中更好地生活下去，成為社會(huì )的佼佼者。
二、保險掮客公司的業(yè)務(wù)操作流程
在xxxxxxxx保險掮客有限公司實(shí)習中，我們有了在xxxx精英的悉心教育之下，我們明白到保險掮客人這個(gè)職業(yè)的業(yè)務(wù)操作流程，具體的操作流程如下：
1、客戶(hù)開(kāi)拓�？蛻�(hù)是公司的衣食父母，一個(gè)項目的操作皆是由客戶(hù)的需求開(kāi)始的。而我們只要是通過(guò)社會(huì )關(guān)系或者預約、拜訪(fǎng)等方法進(jìn)行市場(chǎng)上的開(kāi)發(fā)。
2、肯定委托關(guān)系。在這個(gè)環(huán)節必弗成少的是和客戶(hù)簽訂授權書(shū)以及保險掮客辦事協(xié)議書(shū)，使日后工作的進(jìn)行有司法根據。
3、收集項目材料。常言道：知己知彼方能戰無(wú)不勝。工作上也是如此，只有熟知客戶(hù)的風(fēng)險環(huán)境，能力訂定出加倍周全的，更好地辦事客戶(hù)。這就要求我們將客戶(hù)多提供的材料進(jìn)行篩選、分類(lèi)、整理，從而形成一套系統完整的項目材料。
4、風(fēng)險評估。等于幫忙客戶(hù)樹(shù)立風(fēng)險治理系統，這一個(gè)環(huán)節是整個(gè)業(yè)務(wù)操作的流程的重點(diǎn)也是難點(diǎn)。首先，要樹(shù)立對客戶(hù)財產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)治理的深入了解，包括業(yè)務(wù)的性質(zhì)和經(jīng)營(yíng)治理的特色、將來(lái)產(chǎn)品和辦事的成長(cháng)趨勢，以及經(jīng)營(yíng)治理上的最大的疑慮（不僅要了解客戶(hù)最大的風(fēng)險蒙受才能，臨界點(diǎn)，還要闡發(fā)有什么環(huán)境和原因會(huì )讓公司無(wú)法繼承生存成長(cháng)下去。）其次，要樹(shù)立對客戶(hù)的深入了解。一方面，我們要闡發(fā)和評估客戶(hù)可能會(huì )對資本、營(yíng)運和現金流動(dòng)造成的襲擊和傷害。以及呈現后消息曝光可能會(huì )帶來(lái)的悲不雅的影響。另一方面，我們還要闡發(fā)客戶(hù)有哪些小的風(fēng)險顛末累積而造成相當大的風(fēng)險。再次，幫忙客戶(hù)樹(shù)立前瞻性風(fēng)險處置懲罰政策，其一，闡發(fā)公司可以或者必須自留的風(fēng)險，內容包括風(fēng)險的種類(lèi)，自留的幅度，籌備金或者資金濫觴，風(fēng)險自留和節制。其二，闡發(fā)和抉擇公司可以借助非保險手段轉移的風(fēng)險，比如合約轉移風(fēng)險。其三，運用保險方法來(lái)轉移風(fēng)險。
5、保險設計和支配。在這一點(diǎn)上，保險掮客公司和保險公司有著(zhù)本色的區別，各自代表的立場(chǎng)截然不合。掮客公司作為投保人的保險顧問(wèn)，必須以客戶(hù)的利益為出發(fā)點(diǎn)，為客戶(hù)尋求最有的保險保障�；谶@點(diǎn)，我們會(huì )專(zhuān)門(mén)聘請經(jīng)驗富厚的工作人員對客戶(hù)及其工作進(jìn)行需求查詢(xún)訪(fǎng)問(wèn)工作，并做出詳盡的需求申報，樹(shù)立完整的風(fēng)險配景與保險材料。接下來(lái)進(jìn)行的工作便是籌備風(fēng)險治理申報，包括陳述公司的業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險，陳述可能會(huì )發(fā)生的最大的損失（含性質(zhì)和金額），檢視損失記錄，查找公司風(fēng)險治理的缺點(diǎn)，并對公司的風(fēng)險治理提出改進(jìn)的建議。在公司的風(fēng)險治理闡發(fā)之后就要研討保險支配計劃。在完成這些文書(shū)的籌備工作后便要付諸行動(dòng)：將邀保書(shū)遞送給相符承保的各個(gè)保險公司，通過(guò)詢(xún)價(jià)或者招標的方法選擇承保的公司。在這里必要注意的是保險規劃和承保的保險公司最終的決定權是在客戶(hù)的手中，而我們只是將各個(gè)保險公司原始的保險規劃報價(jià)匯總，并向客戶(hù)詳細介紹各個(gè)保險公司的具體環(huán)境，提出我們的專(zhuān)業(yè)的看法，讓客戶(hù)依據本身的具體環(huán)境進(jìn)行選擇。待到接收承保保險公司肯定之后，我們將與其會(huì )商以落實(shí)保險條件，取得客戶(hù)訂單，并核對保險單和相關(guān)的文件。
6、幫忙做好防災防損工作揖及保險理賠工作。風(fēng)險是無(wú)處不在的，要使損失降到最低，得先從預防步伐做起，幫忙客戶(hù)做好防災防損的工作，盡量避免風(fēng)險。比如風(fēng)險預警看護、按期向客戶(hù)提交風(fēng)險查勘申報。如果不幸照樣降臨，發(fā)生保險事故時(shí)，我們將急速見(jiàn)告客戶(hù)采取削減損失、節制風(fēng)險以及掩護現場(chǎng)的步伐，并在第一光陰看護保險公司，在確認保險事故之后，幫忙客戶(hù)解決保險事故索賠，并要跟進(jìn)索賠的進(jìn)展，在有必要的時(shí)候介入有關(guān)索賠的會(huì )議，以贊助客戶(hù)爭取到公道、合理的補償。這個(gè)環(huán)節固然是很繁雜，法度模范也很繁瑣，然則卻將保險掮客人的代價(jià)充分體現出來(lái)。
當我們剛剛打仗到保險掮客人這個(gè)具體的操作流程的時(shí)候，我們都感覺(jué)這個(gè)職業(yè)所做的工作太過(guò)于繁瑣、繁雜。然而，當我們在實(shí)習的時(shí)候真正投入這個(gè)行業(yè)的時(shí)候，不由自主地對它改不雅。它的行業(yè)職能使你可以穿梭各行各業(yè)，與不合階層的人打交道。而且，你的工作內容會(huì )隨你所打仗的項目而定的，進(jìn)行工作的歷程中充溢了新鮮感與挑戰，團隊的精神伴你在艱苦得時(shí)候勇往直前。我們正式向著(zhù)這種充溢激情和挑戰的行業(yè)前進(jìn)。
三、保險掮客人的代價(jià)
1、保險掮客人產(chǎn)生的配景。無(wú)能否認，這幾年來(lái)我國保險市場(chǎng)取得了飛速的成長(cháng)，然則同時(shí)也存在許多問(wèn)題。如保險合同不敷規范，保險索賠膠葛家常便飯等等。我國保險掮客公司便在這種形勢中應運而生。就在中國加入WTO前夕，鑒于規范保險市場(chǎng)。與國際保險市場(chǎng)接軌的急切的必要，1999年中國首批三家保險掮客公司成立，2000年就正式營(yíng)業(yè)，至此我們才有了民族保險掮客公司。
2、保險掮客人的代價(jià)體現。保險掮客人是基于投保人的利益，依據被保險人的需求，為其提供風(fēng)險評估、訂定風(fēng)險治理計劃、設計保險規劃、選擇經(jīng)營(yíng)才能好信譽(yù)度高的保險公司承保、幫忙被保險人索賠的保險中介機構。其工作是針對客戶(hù)面臨的風(fēng)險環(huán)境，為客戶(hù)“量身定做”適合的風(fēng)險治理規劃，通過(guò)風(fēng)險節制、合同的轉移、保險等手段，以最小的本錢(qián)得到最大的保障，從而將客戶(hù)可能面臨的損失轉移出去。
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