金融資管員工作總結

金融范文資管員工作總結

　　金融資管員工作總結 做金融機構的產(chǎn)品設計崗位，需要完善的能力有

　　一、創(chuàng )新、設計能力

　　1、對于資管新動(dòng)態(tài)，比如信用卡信貸化，支付寶余額做成理財產(chǎn)品，這是從基礎資產(chǎn)開(kāi)始設計。比如過(guò)戶(hù)融資、股票質(zhì)押式回購，這是投資標的。量化套利，這是投資的手段。必須對這些了然于心，棚戶(hù)區改造，能專(zhuān)項計劃投資否？股票收益互換，收益憑證業(yè)務(wù)，滿(mǎn)足新型的理財需求。另外，比如家族信托，甚至以后的公益信托，他們有什么特殊財富需求？想理清這些，要做到時(shí)刻關(guān)注業(yè)內變化，微博，網(wǎng)站，每周幾大行業(yè)新產(chǎn)品，業(yè)內交流。

　　2、產(chǎn)品的落地能力，一個(gè)思路，和實(shí)際可行是兩碼事。4大金融行業(yè)的監管政策，法律法規，實(shí)際運作中的盡調，風(fēng)險，包括營(yíng)運系統是否支持，利潤率，流動(dòng)性，都需要考慮。比如資金池---資產(chǎn)池。如何錯配，如何滾動(dòng)發(fā)行，如何避免爆倉，如何考量信托資產(chǎn)池安全性。這就需要對實(shí)際的運作結構，合同里的深層問(wèn)題，搞清楚。多看產(chǎn)品方案，多研究合同，多專(zhuān)研合同合規問(wèn)題

　　二、項目、資金的勾兌能力

　　1、尋找資金，需要和各大銀行關(guān)系熟絡(luò )，一個(gè)方法是項目合作過(guò)程中互相熟悉，介紹認識，私底下再交際交際。二個(gè)是專(zhuān)業(yè)知識上對他們的服務(wù)，那么需要懂一點(diǎn)投資，真正懂的理財，債券逆回購個(gè)人如何投資？哪些債券產(chǎn)品個(gè)人可以投資？（交易所市場(chǎng)），信托產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品，券商理財產(chǎn)品，炒股，個(gè)人投資二級市場(chǎng)債券，個(gè)人申購一級市場(chǎng)債券，購買(mǎi)國債，這些等等有什么各自的適合性。

　　2、尋找項目方，這個(gè)就需要跟公司的市場(chǎng)部、投行部、營(yíng)業(yè)部，搞好合作關(guān)系了。做熟以后，和項目方成為朋友，也是一個(gè)好方法。做好這一個(gè)，歸根結底要做好。

　　三、營(yíng)運、寫(xiě)作能力

　　1、寫(xiě)作，就是寫(xiě)好合同。這三周被搞死啊，支行、分行估值、合規，部門(mén)合規，公司法律、估值，團隊的前輩。被這些人搞死啊。全部走幾遍，不容易!以后還要跟項目資金方談，這是要對接4方。寫(xiě)合同，一定滿(mǎn)足各方要求，同時(shí)別犯低級錯誤了，已經(jīng)總結了十幾個(gè)易錯點(diǎn)，繼續加油總結。除此外，寫(xiě)作還包括了，董事會(huì )議案，總裁簽報，產(chǎn)品展示ppt，這些也很重要。多看多想多總結

　　2、營(yíng)運，開(kāi)戶(hù)流程，ta系統清算能力，公司撮合能力，清算登記投資程序。這些也要懂。更多的說(shuō)，要懂部門(mén)，乃至公司框架，營(yíng)運就是統籌框架的，想往上再發(fā)展，得懂，不是么。

　　總結來(lái)就是這3個(gè)方面，多充實(shí)。從一個(gè)個(gè)任務(wù)做起。理財周報要開(kāi)始做了，有計劃的完成每天、每周任務(wù)，事務(wù)性和研究性任務(wù)齊頭并進(jìn)！留用的概率應該很大，90%以上。下個(gè)月要和師兄談一談。目前還要多看點(diǎn)宏觀(guān)的，以防和老總聊天被問(wèn)。這些，都是把工作做好的基礎。能進(jìn)這一行不容易，綜合面廣，做好了以后資本市場(chǎng)，乃至金融市場(chǎng)很多崗位可以去。至于薪酬？也沒(méi)必要想多，第三年不管是2多萬(wàn)還是40萬(wàn)，都夠了，真正做好這3點(diǎn)，5年后，收入都不是問(wèn)題。所以，先做好事情。另外呢，這兩三周，感覺(jué)適應性強多了。呵呵，不那么痛苦了，繼續加油。

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