互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在證券業(yè)務(wù)中的合理應用論文

互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在證券業(yè)務(wù)中的合理應用論文

　　隨著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展和全民互聯(lián)網(wǎng)意識的提升，互聯(lián)網(wǎng)公司已不僅僅滿(mǎn)足于社交、在線(xiàn)影音、網(wǎng)絡(luò )游戲、電子商務(wù)等傳統業(yè)務(wù)領(lǐng)域，開(kāi)始向金融領(lǐng)域滲透。以阿里巴巴和騰訊為代表的互聯(lián)網(wǎng)公司以其龐大的用戶(hù)量和方便友好的移動(dòng)端應用為基礎，通過(guò)支付寶、微信錢(qián)包等便捷支付和轉賬服務(wù)，余額寶等便捷理財服務(wù)，逐步滲透了傳統的銀行業(yè)務(wù)，成為了眾多客戶(hù)，尤其是年青群體的首選金融窗口，同時(shí)創(chuàng )新性地推出了電子紅包、AA收款、家庭水電網(wǎng)付費掌上結算等新業(yè)務(wù)，倒逼傳統的金融領(lǐng)域變革。

　　1 互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在證券業(yè)務(wù)的主要應用

　　根據交易中介劃分，金融市場(chǎng)可分為直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng)。目前，互聯(lián)網(wǎng)工具已深入到間接金融市場(chǎng)(銀行)的各個(gè)角落，而直接金融市場(chǎng)(主要是證券市場(chǎng))，以證券公司為代表，也在進(jìn)行著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)信息化的革新。

　　證券公司的業(yè)務(wù)主要分為證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)、證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)、與證券有關(guān)的財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)、證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、中間介紹任務(wù)等。目前，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在經(jīng)紀業(yè)務(wù)、融資融券、自營(yíng)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)這四大業(yè)務(wù)中有著(zhù)廣泛的應用。從技術(shù)角度，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)應用模型無(wú)論是C/S還是B/S架構，都是由前端(客戶(hù)端)和后端(服務(wù)端)構成。在上述券商四大業(yè)務(wù)中，從互聯(lián)網(wǎng)前后端的訪(fǎng)問(wèn)壓力特征角度，經(jīng)紀業(yè)務(wù)和融資融券業(yè)務(wù)可歸為一類(lèi)，這兩項業(yè)務(wù)面對大量的非特定客戶(hù)，行情和交易要求低延遲，后端訪(fǎng)問(wèn)壓力較大;自營(yíng)業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可歸為另一類(lèi)，這兩項業(yè)務(wù)客戶(hù)數量有限，后端訪(fǎng)問(wèn)壓力較小。

　　2 互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)和融資融券業(yè)務(wù)應用的前后端分析

　　由于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)和融資融券業(yè)務(wù)面向眾多非特定客戶(hù)，前端(客戶(hù)端)的開(kāi)發(fā)尤為重要。如今，客戶(hù)資源競爭日趨激烈，一個(gè)界面簡(jiǎn)潔友好、交互體驗良好、功能一目了然的前端是吸引客戶(hù)的關(guān)鍵因素。目前，前端運行的主流平臺有二個(gè)：web瀏覽器和移動(dòng)端平臺，移動(dòng)端平臺主要分為安卓系統和蘋(píng)果的iOS系統，廣義上，微信提供的公眾號和小程序平臺也是移動(dòng)端平臺。相對于web瀏覽器，目前各大公司競爭的主要戰場(chǎng)在移動(dòng)端App。就證券公司而言，現有的移動(dòng)端App功能包括：a.行情和資訊，包括大盤(pán)指數、各股K線(xiàn)、委托價(jià)格、股東信息等行情信息和重大利多利空消息、證監會(huì )、證券業(yè)協(xié)會(huì )發(fā)布的公告等資訊;b.交易功能，包括用戶(hù)身份驗證登錄、以委托指令買(mǎi)賣(mài)股票、債券、期貨等各類(lèi)證券：包括市價(jià)委托、限價(jià)委托、止損委托等;c.買(mǎi)賣(mài)投資理財產(chǎn)品，主要包括各類(lèi)基金產(chǎn)品;d.個(gè)人管理，包括客戶(hù)個(gè)人信息修改、銀行卡綁定解綁、登錄安全設置等。前端App 的開(kāi)發(fā)模式通常是借用已經(jīng)成熟的前端框架，可供選擇地框架包括jQuery、Bootstrap、React、Angular等，每一種框架有各自的優(yōu)缺點(diǎn)和適用范圍，前端開(kāi)發(fā)者按照具體的需要選擇合適的框架或者框架組合。隨著(zhù)App功能的增加，前端業(yè)務(wù)增長(cháng)，負載增大，前端性能優(yōu)化尤為關(guān)鍵。一些現有技術(shù)解決方案，比如：緩存控制與復用、請求合并、按需加載、同步/異步加載等理念和技術(shù)可以實(shí)現前端性能的優(yōu)化。

　　在交易期間，證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)和融資融券業(yè)務(wù)面對龐大的客戶(hù)體量，對于數據實(shí)時(shí)性要求高，這對于后端(服務(wù)端)的訪(fǎng)問(wèn)壓力非常大。一個(gè)穩定的后端是應用程序的各個(gè)功能得以實(shí)現的重要保證。對于小型網(wǎng)站，一般只需要一臺服務(wù)器(應用程序、數據庫、文件等所有資源都在一臺服務(wù)器上)，而對于證券公司服務(wù)器，則更為復雜。首先是應用服務(wù)器和數據服務(wù)器的分離：由于證券公司的數據服務(wù)的重要性，為了公司不同業(yè)務(wù)的應用服務(wù)器共享數據服務(wù)，或者出于數據的提供者和消費者分離的需要，通常由專(zhuān)門(mén)的數據庫服務(wù)器提供服務(wù)。第二是服務(wù)器集群：隨著(zhù)用戶(hù)體量的進(jìn)一步加大，單一的應用服務(wù)器已不能滿(mǎn)足需求，相比于提高單一服務(wù)器的性能，更好的辦法是新加入一臺應用服務(wù)器并行工作，采用分布式集群是解決高并發(fā)的有效手段。對網(wǎng)站架構而言，后續隨著(zhù)用戶(hù)訪(fǎng)問(wèn)壓力上升，可采用動(dòng)態(tài)擴增服務(wù)器數量，不斷提高整體負載能力改善系統性能。而且，隨著(zhù)用戶(hù)體量上升，數據服務(wù)器壓力也隨之增大，同樣可采用數據庫服務(wù)器集群服務(wù)。在分布式集群的設計中，通常在服務(wù)器集群的入口前，引入負載均衡服務(wù)器實(shí)現調度，優(yōu)化各個(gè)服務(wù)器的負載分配。目前比較常見(jiàn)的負載均衡服務(wù)器靠Nginx實(shí)現。在應用服務(wù)器內部，為了實(shí)現高效率，異步調用編程框架被廣泛采用，現有的成熟異步調用框架各有優(yōu)劣，開(kāi)發(fā)者可根據實(shí)際需求選擇合適的異步框架。

　　3 互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應用的前后端分析

　　自營(yíng)業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)同樣可分為前端開(kāi)發(fā)和后端開(kāi)發(fā)。前端負責與證券研究員進(jìn)行交互和展示，后端則負責投資邏輯核心實(shí)現。由于此兩項業(yè)務(wù)面對的客戶(hù)數量有限，所以對前端的界面要求并不高，對后端的訪(fǎng)問(wèn)壓力也不大。這兩種業(yè)務(wù)的核心在于后端根據策略提供投資組合，以實(shí)現目標收益或者規避風(fēng)險。證券公司的研究員要利用計算機，基于大量歷史數據的分析，抽象出證券或者某種投資標的歷史數據與未來(lái)期望的對應關(guān)系模型，利用此模型，遍歷證券列表，從中篩選出符合條件的證券或者證券組合，并給出此證券或者證券組合的在各個(gè)投資時(shí)機對應的收益期望、風(fēng)險期望等。同時(shí)，歷史數據與未來(lái)期望的對應關(guān)系模型也具有時(shí)效性，隨著(zhù)時(shí)間的推移和外部條件的變化，也需要快速迭代更新。從技術(shù)角度，數據抓取和數據分析是這兩項券商業(yè)務(wù)的技術(shù)關(guān)鍵，計算機利用數學(xué)模型計算得到的量化值替代人為的主觀(guān)判斷，從而在概率上實(shí)現更符合預期的收益目標。

　　總之，隨著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的更迭，證券市場(chǎng)的信息化得到了長(cháng)足的發(fā)展，眾多技術(shù)框架已在證券系統中得到應用，并且隨著(zhù)客戶(hù)數量和業(yè)務(wù)種類(lèi)的增加，未來(lái)會(huì )涌現出更多新需求和新的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)解決方案。

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