證券市場(chǎng)基本法律法規考試知識點(diǎn)

證券市場(chǎng)基本法律法規考試知識點(diǎn)

　　開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的證券公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“證券公司”)從事融資融券業(yè)務(wù)應遵守以下原則：

　　(1)合法合規原則。證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)應遵守法律、行政法規和有關(guān)管理辦法的規定，加強內部控制，嚴格防范和控制風(fēng)險，切實(shí)維護客戶(hù)資產(chǎn)的安全。

　　證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)必須經(jīng)中國證監會(huì )批準，任何證券公司不得向客戶(hù)融資融券，也不得為客戶(hù)與客戶(hù)、客戶(hù)與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。

　　證券公司向客戶(hù)融資，應當使用自有資金或者依法籌集的資金；向客戶(hù)融券，應當使用自有證券或者依法取得處分權的證券。

　　(2)集中管理原則。證券公司對融資融券業(yè)務(wù)要實(shí)行集中統一管理。證券公司融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責應集中于證券公司總部。公司應建立完備的融資融券業(yè)務(wù)管理制度、決策與授權體系、操作流程和風(fēng)險識別、評估與控制體系。

　　融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權體系原則上按照“董事會(huì )一業(yè)務(wù)決策機構一業(yè)務(wù)執行部門(mén)一分支機構”的架構設立和運行。

　　董事會(huì )負責制定融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度，決定與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的部門(mén)設置及各部門(mén)職責，確定融資融券業(yè)務(wù)的總規模。

　　業(yè)務(wù)決策機構由有關(guān)高級管理人員及部門(mén)負責人組成，負責制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程，選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機構，確定對單一客戶(hù)和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費率)、保證金比例和最低維持擔保比例、可充抵保證金的證券種類(lèi)及折算率、客戶(hù)可融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出的證券種類(lèi)。

　　業(yè)務(wù)執行部門(mén)負責融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運作，制定融資融券合同的標準文本，確定對具體客戶(hù)的授信額度，對分支機構的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行審批、復核和監督。

　　分支機構在公司總部的集中監控下，按照公司的統一規定和決定，具體負責客戶(hù)征信、簽約、開(kāi)戶(hù)、保證金收取和交易執行等業(yè)務(wù)操作。

　　證券公司應當加強對分支機構融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)的控制，禁止分支機構未經(jīng)總部批準向客戶(hù)融資融券，禁止分支機構自行決定簽約、開(kāi)戶(hù)、授信、保證金收取等應當由總部決定的事項。

　　(3)獨立運行原則。證券公司應當健全業(yè)務(wù)隔離制度，確保融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營(yíng)、投資銀行等業(yè)務(wù)在機構、人員、信息、賬戶(hù)等方面相互分離、獨立運行。

　　(4)崗位分離原則。證券公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺應當相互分離、相互制約。各主要環(huán)節應當分別由不同的部門(mén)和崗位負責，負責風(fēng)險監控和業(yè)務(wù)稽核的部門(mén)和崗位應當獨立于其他部門(mén)和崗位，分管融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員不得兼管風(fēng)險監控部門(mén)和業(yè)務(wù)稽核部門(mén)。

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