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基金從業(yè)資格考試單項選擇題
單項選擇題
1。根據現行法規，申請取得基金托管資格的商業(yè)銀行應當符合的條件之一是最近3個(gè)會(huì )計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于（ ）億元人民幣。
A。1
B。5
C。10
D。20
正確答案：D
解題思路：除《證券投資基金法》對基金托管資格應當具備的條件作出規定外，《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管人的市場(chǎng)準入作了更詳細的規定。如最近3個(gè)會(huì )計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣;基金托管部門(mén)擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露等業(yè)務(wù)的執業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格;有安全保管基金}財產(chǎn)的條件等。
2。下列不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機構的是（ ）。
A�；痄N(xiāo)售機構
B�；鹱缘怯洐C構
C。律師事務(wù)所和會(huì )計師事務(wù)所
D。中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
正確答案：D
解題思路：除ABC三項外，基金市場(chǎng)的服務(wù)機構還包括基金投資咨詢(xún)機構和基金評級公司等。D項中國證券業(yè)協(xié)會(huì )屬于行業(yè)自律組織。
3。金融遠期合約是指交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，同意在未來(lái)日期按照（ ）買(mǎi)賣(mài)某種標的金融資產(chǎn)的合約。
A。市場(chǎng)價(jià)格
B�，F貨價(jià)格
C。約定價(jià)格
D。未來(lái)價(jià)格
正確答案：C
解題思路：金融遠期合約是指交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格（稱(chēng)為"遠期價(jià)格"）在約定的未來(lái)日期（交割日）買(mǎi)賣(mài)某種標的金融資產(chǎn)（或金融變量）的合約。
4。若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的（ ）倍。
A。10
B。15
C。20
D。40
正確答案：A
解題思路：金融衍生工具具有杠桿性，一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具，若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制10倍于所投資金額的合約資產(chǎn)，即1/10%=10（倍）。
5。下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動(dòng)性的是（ ）。
A。證券投資基金
B。銀行理財產(chǎn)品
C。券商集合計劃
D。銀行定期存款
正確答案：A
解題思路：通常來(lái)說(shuō)，股票、債券、活期儲蓄存款、證券投資基金具有較好的流動(dòng)性，投資者可以很方便地實(shí)現投資變現。相比之下，銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、券商集合計劃通常實(shí)行間歇性開(kāi)放，流動(dòng)性較差;而保單、定期存款的流動(dòng)性最差，提前變現通常會(huì )遭受一定的損失。 二、不定項選擇題
6。金融衍生工具的基本特征包括（ ）。
A�？缙谛�
B。杠桿性
C。穩定性
D。高風(fēng)險性
正確答案：ABD
解題思路：金融衍生工具是與基礎金融產(chǎn)品相對應的一個(gè)概念，是指建立在基礎產(chǎn)品或基礎變量之上，其價(jià)格取決于基礎金融產(chǎn)品價(jià)格或基礎變量數值變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。它具有的顯著(zhù)特性包括：跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險性。
7。通過(guò)強制性信息披露，可以消除（ ）等問(wèn)題帶來(lái)的低效無(wú)序狀況。
A。道德風(fēng)險
B。逆向選擇
C�；鹜顿Y風(fēng)險
D�；饍r(jià)格波動(dòng)性
正確答案：AB
解題思路：通過(guò)強制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時(shí)和充分的公開(kāi)，從而消除逆向選擇和道德風(fēng)險等問(wèn)題帶來(lái)的低效無(wú)序狀況，提高證券市場(chǎng)的有效性。
8。證券市場(chǎng)的產(chǎn)生與發(fā)展主要歸因于（ ）。
A。信用制度的發(fā)展
B。股份制的發(fā)展
C。商品經(jīng)濟的發(fā)展
D。社會(huì )化大生產(chǎn)的發(fā)展
正確答案：ABCD
解題思路：證券市場(chǎng)是在商品經(jīng)濟高度發(fā)展的基礎上產(chǎn)生和發(fā)展的。證券市場(chǎng)的產(chǎn)生與發(fā)展主要歸因于以下因素：①社會(huì )化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展;②股份制的發(fā)展;③信用制度的發(fā)展。
9。根據層次結構，證券市場(chǎng)可以分為（ ）。
A。初級市場(chǎng)和次級市場(chǎng)
B。發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)
C。一級市場(chǎng)和二級市場(chǎng)
D。股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)
正確答案：ABC
> 解題思路：證券市場(chǎng)按其層次結構可以分為發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)：前者又稱(chēng)為"一級市場(chǎng)"或"初級市場(chǎng)";后者又稱(chēng)為"二級市場(chǎng)"或"次級市場(chǎng)"。
10�；饡�(huì )計報表至少應包括（ ）。
A。資產(chǎn)負債表
B。利潤表
C�，F金流量表
D。所有者權益（基金凈值）變動(dòng)表
正確答案：ABD
解題思路：根據有關(guān)規定，基金管理公司應及時(shí)編制并對外提供真實(shí)、完整的基金財務(wù)會(huì )計報告�；鹭攧�(wù)會(huì )計報告分為年度、半年度、季度和月度財務(wù)會(huì )計報告。財務(wù)會(huì )計報告包括會(huì )計報表、會(huì )計報表附注和其他應當在財務(wù)會(huì )計報告中披露的相關(guān)信息和資料。會(huì )計報表至少應包括資產(chǎn)負債表、利潤表和所有者權益（基金凈值）變動(dòng)表。 三、判斷題
11�；饦I(yè)績(jì)歸因分析的重要內容之一是分析資產(chǎn)配置的差異及效果。（ ）
A。對
B。錯
正確答案：A
解題思路：資產(chǎn)配置是基金投資過(guò)程中非常重要的環(huán)節之一，是決定基金業(yè)績(jì)的主要因素。相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對投資組合業(yè)績(jì)的貢獻度達到90%以上，因此分析資產(chǎn)配置的差異及效果，是基金業(yè)績(jì)歸因分析的重要內容。
12。商業(yè)本票屬于貨幣證券。（ ）
A。對
B。錯
正確答案：A
解題思路：貨幣證券包括兩大類(lèi)：一類(lèi)是商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票;另一類(lèi)是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。
13�；馉I(yíng)銷(xiāo)渠道是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達到市場(chǎng)上，通過(guò)各種有效媒體在目標市場(chǎng)上宣傳基金產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓投資者了解產(chǎn)品在設計、分銷(xiāo)、價(jià)格上的潛在好處，最后通過(guò)市場(chǎng)將產(chǎn)品銷(xiāo)售給投資者。（ ）
A。對
B。錯
正確答案：B
解題思路：營(yíng)銷(xiāo)組合的四大要素—產(chǎn)品（PToduct）、費率（Price）、渠道（Place）和促銷(xiāo)（Promotion）是基金營(yíng)銷(xiāo)的核心內容。其中，基金營(yíng)銷(xiāo)渠道的主要任務(wù)是為投資者提供便捷購買(mǎi)基金產(chǎn)品的平臺，為投資人提供持續服務(wù)。題干描述的是促銷(xiāo)的定義。
14。股份有限公司向發(fā)起人發(fā)行的記名股票可以另立戶(hù)名或者以代表人姓名記名。（ ）
A。對
B。錯
正確答案：B
解題思路：股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應當為記名股票，并應當記載該發(fā)起人、法人的名稱(chēng)或者姓名，不得另立戶(hù)名或者以代表人姓名記名。
15。在我國承擔基金份額注冊登記工作的只能是中國登記結算公司。（ ）
A。對
B。錯
正確答案：B
解題思路：目前，在我國承擔基金份額注冊登記工作的主要是基金管理公司自身和中國登記結算公司。
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