投資理財公司知識

投資理財公司知識

　　個(gè)人投資理財這個(gè)詞匯并不陌生，在現代生活中，理財已成為必備技能，能夠幫助我們提升生活品質(zhì)，培養良好的理財習慣，對下一代財商的培養也十分關(guān)鍵。下面整理了個(gè)人投資理財的知識點(diǎn)。下面就是小編整理的投資理財公司知識，一起來(lái)看一下吧。

　　個(gè)人投資理財首先就是做好理財規劃。個(gè)人投資理財規劃分為四個(gè)步驟：

　　1、檢查個(gè)人財務(wù)資產(chǎn)

　　首先，要建立一個(gè)財務(wù)健康的檔案，匯集并且整理出個(gè)人和財務(wù)方面的資料。財務(wù)資料通常包括你的資產(chǎn)和負債、最近的納稅記錄和資料、每月收入及生活費用的明細表、個(gè)人和公司退休計劃及資料、各種保險的保單和其他有關(guān)遺產(chǎn)安排的文件。個(gè)人資料應包括自己和家人的所有資料、各個(gè)階段的目標、目的和能夠容忍的風(fēng)險限度。

　　2、診斷是否適合投資

　　這個(gè)步驟是分析已匯集、整理好的資料，確定自己的長(cháng)處和弱點(diǎn)。這時(shí)通常是用一些理財的概念和原則來(lái)審視你的財務(wù)狀況。

　　例如，你是否有足夠的現款以備不時(shí)之需？夠不夠3至6個(gè)月的生活花費？你是否負債累累？是否入不敷出？你的投資是否與階段性的目標相符？根據你的個(gè)性和風(fēng)險忍受度，是不是做了不合適的投資？凡此種種，都該在這個(gè)步驟中弄清楚。

　　3、處方進(jìn)行財務(wù)狀況導向引導

　　在這個(gè)步驟中，你該根據上個(gè)步驟的診斷清形，采取一些必要的作為，將你的財務(wù)狀況導向健康。

　　例如，如果你的財力已不允許套牢的股票繼續賠錢(qián)，就必須忍痛讓賠返出，謀求東山再起的機會(huì )�；蛘吣憧赡軙�(huì )發(fā)現，由于對原來(lái)的房子進(jìn)行了裝修，以前房產(chǎn)投保的保險額已經(jīng)不夠，就該增加保額。

　　4、定期觀(guān)察理財計劃動(dòng)向

　　你應該定期地檢查你所擬定的理財計劃，譬如說(shuō)每年一次，并根據主、客觀(guān)環(huán)境的改變，作出適當的計劃調整。定期的觀(guān)察同時(shí)也可以比較執行的結果是不是與預定的目標、目的相符，做必要的調整。通過(guò)這四個(gè)步驟，一般人都應該能妥善地對自己的財務(wù)狀況作出很好的規劃。

　　個(gè)人理財三個(gè)核心

　　1、財務(wù)資源，要清楚自己的財務(wù)資源有哪些；

　　2、生活目標，要對自己的生活目標有清醒的認識；

　　3、要有一系列統一協(xié)調的計劃，要保證所有的計劃不沖突，協(xié)調起來(lái)都能夠實(shí)現。

　　核心內容就包括保險計劃，投資計劃，教育計劃，所得稅計劃，退休計劃，房產(chǎn)計劃。用現金流的管理把所有的計劃，并讓所有的計劃都能夠滿(mǎn)足你的現金流，這就是個(gè)人理財的核心內容。

　　2017最新理財規劃

　　首先，投資看準經(jīng)濟周期，一般一個(gè)經(jīng)濟周期在7-8年，08年經(jīng)濟危機到16年剛好是7-8年，對于保守的投資人來(lái)說(shuō)，17年開(kāi)始是投資基金是好開(kāi)始，特別是定投基金為好，如定投5-8年，每月把零花錢(qián)放進(jìn)去，這樣可以得到相應份額。時(shí)間長(cháng)了份額就多了，到時(shí)高價(jià)時(shí)就可以贖回賺到不錯的收益，而且有的基金每年也有分紅等等。

　　其次，如何你玩股票，要保持持有一定數量的股票。股票類(lèi)資產(chǎn)必不可少。投資股票既有利于避免因低通脹導致的儲蓄收益下降，又可抵御高通脹所導致的貸幣貶值、物價(jià)上漲的威脅，同時(shí)也能夠在市道不利時(shí)及時(shí)撤出段市，可謂是進(jìn)可攻、退可守。規劃一下股票投資是不錯的選擇。投資總是伴隨著(zhù)風(fēng)險，在2017年，如投資回報差強人意，或者因心態(tài)不好而在市道員不好的時(shí)候“割肉”。即使是市道比較好的時(shí)候，也可能因為選錯了股票或者基金。出現別人賺錢(qián)你輸錢(qián)的情況。為此，在2017，你可以考慮在指數基金中建重倉，這樣做至少可以保證你投資組合中有部分股票總能跟著(zhù)大盤(pán)跑龍，大盤(pán)賺錢(qián)你也賺錢(qián)。

　　最后，以量入為出為本。如果你有一份穩定的工作，每年至少應將稅前收入的10％存入銀行。也許你目前的投資收益很不錯，也可以進(jìn)行如余額寶類(lèi)似的理財產(chǎn)品，放錢(qián)到里面，可以看到每天的收益。但這不可能真正替代你的養老計劃。只有養成良好的儲蓄習慣，才可能確保后半生無(wú)憂(yōu)。如果你退休在家，那么你的追加投資金額應該低于前期投資回報額。在退休初期，建議你將投資回報用于再投資時(shí)應有所保留，以免財務(wù)狀況過(guò)多受到通脹影響。一段時(shí)間以后，你才可以多掙多花。

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