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學(xué)習郵儲銀行合規心得體會(huì )精選
學(xué)習郵儲銀行合規心得體會(huì )精選
近期，我行開(kāi)展了“合規大討論”專(zhuān)題學(xué)習、討論活動(dòng)，在學(xué)習、討論活動(dòng)期間，我依照我行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)討論意見(jiàn)，并結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識�，F就此次學(xué)習活動(dòng)的心得總結出幾點(diǎn)體會(huì )，也是我對此次 教育學(xué)習活動(dòng)的一個(gè)理性的認識。
一、學(xué)習合規，提高認識。
首先，我們以及合規經(jīng)營(yíng)有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認真的學(xué)習，尤其是對“合規手冊”進(jìn)行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學(xué)習筆記，使得我和同事們對合規經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認識。 其次，通過(guò)學(xué)習，糾正了我以往“重經(jīng)營(yíng)、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規行為會(huì )積累成嚴重的合規風(fēng)險，嚴重的合規風(fēng)險會(huì )使建行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng )，甚至導致生存危機。而加強合規管理可以減少違規風(fēng)險或違規而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價(jià)值。
最后，由于加強了合規管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)來(lái)我單位，擴大客戶(hù)回報價(jià)值，還可以增強網(wǎng)點(diǎn)的持續競爭力，提高我行的聲譽(yù)。
二、及時(shí)整改，亡羊補牢。
通過(guò)這次合規學(xué)習，我深深感受到了自己對合規經(jīng)營(yíng)意識的
銀行合規經(jīng)營(yíng)心得 中國郵政儲蓄銀行合規大討論心得體會(huì )
缺乏和對規章制度的學(xué)習有很大的不足，也為自己的無(wú)知犯錯而深深懊惱不已。(www.NiuBB.Net)而且更突出地體現出我對合規意識的淡薄與有關(guān)法規的無(wú)知。今后我要在合規經(jīng)營(yíng)上，狠下工夫，將合規合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的第一要旨來(lái)抓，在工作中嚴格遵照建行的規章制度辦事。
三、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻
在平凡中奉獻，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們奮斗在一線(xiàn)的員工，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是我行存在和發(fā)展的必需。我行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻精神是不行的。作為我行人，為了我行的前途，為了我行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規范行為品質(zhì)，評價(jià)善惡的行為規則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會(huì )犯錯誤，就會(huì )迷失方向;如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì )價(jià)值。講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話(huà)算數，講信譽(yù)重信用，履行自己應承擔的義務(wù)。所以通過(guò)對這次的學(xué)習，使我更深地了解到作為一個(gè)奮斗在最前線(xiàn)職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習，時(shí)刻按照職業(yè)規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
四、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識。
“沒(méi)有規矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶(hù)和形形色色事物，更加要求我們一線(xiàn)員工有高度的思想覺(jué)悟。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規章制度在束縛著(zhù)我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶(hù)的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個(gè)機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì )造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行。
五、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。
銀行號稱(chēng)“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線(xiàn)柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，抵制各種違規作業(yè)等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。不悔資料版權所有!
近年來(lái)，金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件 ，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會(huì )信譽(yù)。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強調業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線(xiàn)，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線(xiàn)柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。(www.niubB.neT]有效的事前防范與監督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時(shí)發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節進(jìn)行有效的內控與制約。
通過(guò)此次合規教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹(shù)立對我行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
學(xué)習郵儲銀行合規心得體會(huì )精選
為增強全行合規經(jīng)營(yíng)管理意識，培育良好的合規文化，有效防范合規風(fēng)險，依法合規經(jīng)營(yíng)，龍川縣郵政銀行于20XX年2月17日開(kāi)展了一次龍川郵政金融合規管理年活動(dòng)方案學(xué)習會(huì )。領(lǐng)導和職員都積極參加了這次的學(xué)習會(huì )，學(xué)習氣氛濃厚，通過(guò)這次的學(xué)習，現將學(xué)習心得匯報如下:
一、學(xué)習合規，提高認識
在這次學(xué)習活動(dòng)中我們系統地學(xué)習了方案要求的內容，在學(xué)習會(huì )上我認真的做好學(xué)習筆記，通過(guò)學(xué)習，使我對合規管理有了更加深刻的認識，認識到目前新形勢下合規管理防范風(fēng)險的緊迫性。通過(guò)學(xué)習，讓我在思想上形成了“合規操作、防范風(fēng)險”的工作意識。通過(guò)此次合規管理學(xué)習，讓我找到了自我正確的價(jià)值取向，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識。
二、加強學(xué)習合規管理
“合規管理、防范風(fēng)險”觀(guān)念，是我們時(shí)時(shí)、處處、事事應堅持的一個(gè)原則，這是需要一定時(shí)間來(lái)塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特別對于剛接觸金融行業(yè)的我來(lái)說(shuō)，不能僅僅認為就這一次的學(xué)習就能達到目的的，在今后的工作中要學(xué)習的還有很多。要繼續深入學(xué)習相關(guān)的規章制度，要嚴格規范、嚴格執行規章制度，只有這樣，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險才會(huì )得到有效的遏制。不僅合規管理意識要逐漸提高，我的崗位操作、業(yè)務(wù)技能還有待進(jìn)一步加強。
三、合規管理從我做起
通過(guò)此次的合規管理學(xué)習，讓我樹(shù)立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創(chuàng )造價(jià)值”和合規促進(jìn)發(fā)展“的理念。作為一名普通員工，就應該在日常工作中將合規管理真正落到實(shí)處，自覺(jué)遵守合規經(jīng)營(yíng)，規范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規作為一種意識來(lái)培養，最終養成良好的工作習慣。
學(xué)習會(huì )在短暫的一個(gè)多小時(shí)里結束了，時(shí)間雖短，但對我來(lái)說(shuō)意義卻是重大的。通過(guò)學(xué)習，不僅讓我理解了合規管理的涵義，更對我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中積極規范的操作。
學(xué)習郵儲銀行合規心得體會(huì )精選
"合規"是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規、監管規定、行業(yè)規則、自律性組織制定的有關(guān)準則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規章制度和行為準則相一致。合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線(xiàn)、各部門(mén)，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規作為一項核心的風(fēng)險管理活動(dòng)，越來(lái)越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控責任意識和合規守法意識，在全行范圍內組織開(kāi)展了"七個(gè)一"合規與風(fēng)險意識的宣傳教育活動(dòng)，這項活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞"重操守，將合規，促案防"這個(gè)主題，在行長(cháng)的牽頭領(lǐng)導下，我們支行也展開(kāi)了積極地學(xué)習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
【我眼中的合規】
作為一名前臺工作人員，合規就是日常工作中對每一個(gè)細節都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，不得提供給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權;對業(yè)務(wù)而言要堅持開(kāi)戶(hù)需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規建設中的冰山一角，但也是合規建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節出發(fā)真真切切地把合規落到實(shí)處才是最重要的。
我眼中的合規就是一顆責任心：對客戶(hù)，對自己，對單位;我眼中的合規就是一種約束力：沒(méi)有死角，沒(méi)有情面，沒(méi)有僥幸，我眼中的合規就是一份使命感：為進(jìn)步，為發(fā)展，為提高。
【合規隱患】
案件的治理與防控，是金融風(fēng)險防范工作的重要內容，也是銀行合規管理的建設基礎。近段時(shí)間，銀行各類(lèi)案件時(shí)有發(fā)生，已經(jīng)嚴重影響金融事業(yè)健康穩健發(fā)展，由于認識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規范。
隱患之一：思想認識不足，職工內控及案防教育存在漏洞。金融是現代經(jīng)濟發(fā)展的核心，是社會(huì )資金劃撥、往來(lái)、結算、匯兌的場(chǎng)所。作為經(jīng)營(yíng)貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門(mén)，銀行已成為社會(huì )大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要。由于部分領(lǐng)導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內控管理、案件防范等專(zhuān)業(yè)知識和專(zhuān)業(yè)技能的教育和培訓工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節。同時(shí)由于把關(guān)不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進(jìn)了一些意志不堅定、道德基礎不好的領(lǐng)導和員工，這樣如果基層銀行思想內控監督管理根不上，這些人在金錢(qián)、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險可能。
隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內部人控制問(wèn)題�！渡虡I(yè)銀行內部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應當實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內部人控制問(wèn)題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來(lái)業(yè)務(wù)量大幅增長(cháng)沒(méi)有補充足夠后備人員，造成人員非常緊張。導致只好放棄執行這兩個(gè)制度，只有在上級督促下，或在檢查發(fā)現問(wèn)題后，或發(fā)生了金融案件時(shí)，才為了應付要求而進(jìn)行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時(shí)工的監督管理，案防工作不徹底。近幾年來(lái)，由于機構改革和人員縮減，銀行便大量聘用臨時(shí)員工從事一線(xiàn)或前臺工作，以解決人員不足問(wèn)題，降低經(jīng)營(yíng)成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒(méi)有簽訂正式勞動(dòng)合同;或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規范;要么則是大量使用銀行職子女或關(guān)系人親屬，不經(jīng)崗前培訓就匆忙上崗，從而導致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊，管理不利，重視不足，不僅導致個(gè)別臨時(shí)工不明確工作中應付的義務(wù)和責任，工作責任感不強，而且由于銀行對臨時(shí)工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。
隱患之四：用感情和信任代替規章制度、把習慣做法看成經(jīng)驗，導致有章不循、違規操作的現象時(shí)有發(fā)生。銀行機構網(wǎng)點(diǎn)若是人員少，流動(dòng)性較差，一人多崗、互相替崗等現象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問(wèn)題：一是執行制度觀(guān)念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據、印章、權限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為"方便工作"交由他人保管，離崗時(shí)不按規定進(jìn)行簽退操作，操作密碼小范圍內公開(kāi)化等現象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。二是網(wǎng)點(diǎn)監督機構不健全，監督人員編制少，監督檢查不得力，往往疲于應付上級行的各類(lèi)大檢查活動(dòng)，致使檢查內容和時(shí)間規律性較強，起不到根本的監督管理作用;三是因怕影響到單位或部門(mén)的整體考評情況，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監督中發(fā)現的問(wèn)題，對責任人不予追究責任甚至隱瞞不上報，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監督檢查對象往往只是針對一線(xiàn)員工，而將高級管理人員游離在監督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒(méi)有對重要崗位人員八小時(shí)以外活動(dòng)進(jìn)行必要的監督。執行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時(shí)發(fā)現重要崗位工作人員的違規操作問(wèn)題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強化對重要崗位人員八小時(shí)以外的行為監督，也是十分必要的。目前銀行雖說(shuō)從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監督制度，但具體如何監督、監督什么沒(méi)有具體規定和內容。同時(shí)對于監督發(fā)現的苗頭性問(wèn)題認識不足，難以有效防范風(fēng)險。
【對策建議】
1、強化合規意識，加強道德教育。
"思考方式?jīng)Q定行為和成就。"必須讓合規的觀(guān)念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規則和標準。一是強化法紀意識。積極開(kāi)展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識;用現實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學(xué)會(huì )心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺(jué)性;正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì )、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強化自覺(jué)意識。引導員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)地運用各種社會(huì )規范指導和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規蹈矩。四是強化集體意識。引導每個(gè)員工珍愛(ài)集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽(yù)，增強集體觀(guān)念。
2、培養良好習慣，提高執行能力。
要據改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由"要我執行制度"轉變?yōu)?quot;我要執行制度"，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。
二是不斷創(chuàng )新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持;對于不適合形勢發(fā)展要求的，必須及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理，制定合規經(jīng)營(yíng)程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規的基礎上創(chuàng )新，在創(chuàng )新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規。
3、加強自我管束，規范合規操作。
"合規操作，從我做起"。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀(guān)察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底，是有效監督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經(jīng)營(yíng)提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過(guò)共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習、生活及家庭情況，傾聽(tīng)員工的心聲，在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時(shí)內外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習專(zhuān)心、工作舒心、生活開(kāi)心。
4、完善績(jì)效考核，建立監督機制。
完善體現業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jì)效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監督機制。一是將合規經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jì)考核指標體系，并作為衡量各單位工作績(jì)效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績(jì)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專(zhuān)項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表?yè)P或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展"合理化建議活動(dòng)"，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機會(huì )，引導他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運用的建議，員工自然會(huì )銘記在心，自覺(jué)執行。 5、抓好典型教育，樹(shù)立榜樣作用。
"榜樣的力量是無(wú)窮的"。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會(huì )指導原則的一個(gè)重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭要時(shí)時(shí)講合規，行為要時(shí)刻體現合規，給廣大員工做出合規經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經(jīng)營(yíng)各項工作落實(shí)到位，合規經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過(guò)透視發(fā)生的各類(lèi)案例，抓住典型，經(jīng)常組織員工學(xué)習案件的警示教育，特別是案件的量刑、給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。
【任重而道遠】
合規文化的建設貴在堅持。合規文化的建設是一個(gè)持續的動(dòng)態(tài)過(guò)程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在保持相對穩定的核心合規價(jià)值觀(guān)的前提下，開(kāi)展形式多樣、富有實(shí)效的合規文化建設活動(dòng)，從而在全行范圍內倡導和弘揚"合規光榮，違規可恥"的合規理念，樹(shù)立和強化"合規從高層做起、合規創(chuàng )造價(jià)制、合規人人有責"的合規意識，烘托和營(yíng)造良好的合規氛圍，逐步形成防控各種違規行為的動(dòng)態(tài)防護網(wǎng)，最終培育和創(chuàng )建具有我行特色的合規企業(yè)文化。
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