保險公司財務(wù)自查報告

保險公司財務(wù)自查報告

　　轉眼間一段時(shí)間的工作又告一段落了，回顧一段時(shí)間工作的付出，總體情況有好有壞，是時(shí)候抽出時(shí)間寫(xiě)寫(xiě)自查報告了。你還在為寫(xiě)自查報告而苦惱嗎？以下是小編為大家整理的保險公司財務(wù)自查報告，歡迎大家分享。

　　保險公司財務(wù)自查報告 篇1

　　XX年XX保監局對全省保險業(yè)開(kāi)展“執行年”活動(dòng)，根據分公司《關(guān)于深入開(kāi)展XX年“執行年”活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，財務(wù)部現將有關(guān)情況匯報如下：

　　一、財務(wù)部成立了“執行”專(zhuān)項小組，召開(kāi)部門(mén)會(huì )議，傳達執行年活動(dòng)的目的，營(yíng)造氛圍，發(fā)動(dòng)全員學(xué)習

　　(一)執行專(zhuān)項小組成員：

　　組長(cháng)：

　　組員：

　　(二)學(xué)習內容：

　　1、新《保險法》

　　2、新《保險公司管理規定》

　　3、保監會(huì )《關(guān)于嚴厲打擊利用保險業(yè)務(wù)從事商業(yè)賄賂行為的通知》

　　4、保監局領(lǐng)導重要講話(huà)等等

　　5、銀保業(yè)務(wù)管理

　　會(huì )后財務(wù)部嚴格按照《實(shí)施方案》、《貫徹監管文件自查學(xué)習表》和《“執行年”監管文件自查學(xué)習清單》認真開(kāi)展自糾自查工作。

　　二、自查自糾工作開(kāi)展情況

　　按保監局的'要求，根據分公司《關(guān)于深入開(kāi)展XX年“執行年”活動(dòng)實(shí)施方案》，財務(wù)部需重點(diǎn)針對《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監管指引》進(jìn)行學(xué)習，并按銀保業(yè)務(wù)管理方面的相關(guān)要求開(kāi)展自查工作。自查的內容主要包括兩個(gè)方面：

　　(1)代理費用管理(包括不得賬外核算和經(jīng)營(yíng)等)

　　(2)財務(wù)核算管理(包括是否單獨建立了帳套進(jìn)行核算等)

　　財務(wù)部對于銀保業(yè)務(wù)從財務(wù)方面分室對相關(guān)工作環(huán)節及流程進(jìn)行了自查，自查過(guò)程及結果如下：

　　(一)會(huì )計核算室

　　1、自查方式及要點(diǎn)

　　(1)檢查銀保日常的經(jīng)濟業(yè)務(wù)是否單獨建立了帳套進(jìn)行核算；

　　(2)就銀保代理手續費支付審核環(huán)節；

　�、贆z查上次支付的手續費發(fā)票是否取得，并在財務(wù)LAS系統進(jìn)行回銷(xiāo)；

　�、跈z查手續費調整是否有經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導審批的內部工作簽報且簽報金額與系統標注金額一致；

　�、蹤z查銀保代理手續費收款銀行是否為代理商業(yè)銀行一級分支機構或至少二級分支機構；

　　2、自查結果

　　(1)通過(guò)檢查財務(wù)系統，核實(shí)已經(jīng)將銀保的經(jīng)濟業(yè)務(wù)單獨建立帳套核算。

　　(2)通過(guò)對20xx年XX分公司八個(gè)銀保代理手續費支付渠道帳戶(hù)信息的核查，發(fā)現XX分公司不存在三級機構自行向代理商業(yè)銀行三級分支機構支付代理手續費的情況。

　　(二)預算管理室

　　預算室主要工作職責是對銀保部日常運營(yíng)支出和開(kāi)展業(yè)務(wù)支出所進(jìn)行的費用管控，其中業(yè)務(wù)相關(guān)費用含對內外勤員工和渠道人員的培訓、會(huì )議及展業(yè)所需招待等。

　　公司按照財務(wù)制度對費用支出用途，合規性進(jìn)行檢查，審核費用報銷(xiāo)單據的真實(shí)性，邏輯性。費用報銷(xiāo)人均為公司員工，無(wú)對商業(yè)銀行及工作人員進(jìn)行費用支付行為。

　　三、問(wèn)題清查及成效

　　通過(guò)自查，暫未發(fā)現相關(guān)問(wèn)題。通過(guò)全員學(xué)習新《保險法》等5項監管制度，我們進(jìn)一步了解到“合規經(jīng)營(yíng)、科學(xué)發(fā)展”的重要性，并對銀保業(yè)務(wù)的規范性管理有了更深刻的認識。

　　(1)通過(guò)學(xué)習新保險法和新《保險公司管理規定》，我們認識到該法對于“規范保險活動(dòng)，保護保險活動(dòng)當事人的合法權益，加強對保險業(yè)的監督管理，維護社會(huì )經(jīng)濟秩序和社會(huì )公共利益，促進(jìn)保險事業(yè)的健康發(fā)展”起著(zhù)基礎的行業(yè)約束作用，這是整個(gè)保險行業(yè)經(jīng)營(yíng)的準繩和基石，保證了保險行業(yè)的可持續發(fā)展。

　　保險公司財務(wù)自查報告 篇2

　　根據省公司下發(fā)的《轉發(fā)廣東保監局關(guān)于對保險兼業(yè)代理監管制度貫徹落實(shí)情況開(kāi)展自查及檢查工作的通知》文要求，xx市分公司在全市范圍內開(kāi)展了關(guān)于保險兼業(yè)代理監管制度貫徹落實(shí)情況的自查工作，現將有關(guān)檢查內容匯報如下：

　　一、成立領(lǐng)導小組

　　為有效開(kāi)展自查工作，根據廣東保監局要求，河源市分公司成立保險兼業(yè)代理監管制度貫徹落實(shí)情況檢查工作小組，具體如下：

　　(一)領(lǐng)導小組

　　組長(cháng)：xx總經(jīng)理

　　副組長(cháng)：xx總經(jīng)理助理

　　組員：xx(理賠中心經(jīng)理)

　　xx(客戶(hù)服務(wù)管理部經(jīng)理)

　　xx(銷(xiāo)售管理部經(jīng)理)

　　(二)工作小組

　　組長(cháng)：xx(銷(xiāo)售管理部)

　　組員：xx(理賠中心)

　　xx(客戶(hù)服務(wù)部)

　　xx(銷(xiāo)售管理部)

　　二、自查工作內容及結果

　　由于xx目前沒(méi)有xx壽險機構，因此暫無(wú)開(kāi)展相互代理業(yè)務(wù)，因此，本次自查工作主要圍繞廣東保監局《關(guān)于印發(fā)<廣東省保險公司保險代理合同報備制度>的通知》開(kāi)展。

　　自查內容主要針對自評表中《關(guān)于印發(fā)<廣東省保險公司保險代理合同報備制度>的通知》的六項內容開(kāi)展檢查工作。

　　(一)與代理機構的保險代理合同的完整性

　　20xx年9月1日后，xx分公司使用的是省公司統一的兼業(yè)代理合同版本，其中對代理業(yè)務(wù)險種、代理手續費結算標準、結算辦法、代理手續費結算專(zhuān)用賬戶(hù)等內容均有列明。

　　20xx年11月開(kāi)始，按照保監局要求，各兼業(yè)代理機構正在申請新的財險手續費專(zhuān)用賬戶(hù)，此項工作還未全部完成。

　　整改措施：xx市分公司財務(wù)中心要求12月底前完成此項工作。自評分為18分。

　　(二)與代理機構的保險代理合同的合規性

　　目前，所有保險代理合同都是和分公司簽訂的，不存在分支機構與中介簽訂合同的現象。

　　自評分為10分。

　　(三)與銀郵類(lèi)兼業(yè)代理機構的保險代理合同的完整性

　　河源市分公司按照省公司要求，按時(shí)向省保監局上報《xx公司保險代理合同基本要素一覽表》，并列明了具體內容。

　　自評分為10分。

　　(四)與銀郵類(lèi)兼業(yè)代理機構的保險代理合同的完整性

　　銀郵類(lèi)保險兼業(yè)代理機構的協(xié)議基本上使用省公司簽訂的合同，只有信用社是與當地銀行簽訂，網(wǎng)點(diǎn)清單都有，但兼業(yè)代理許可證使用的`是總行的。

　　整改措施：目前要求合作經(jīng)營(yíng)單位將各網(wǎng)點(diǎn)的兼業(yè)代理許可證復印件全部收集留存。

　　自評分為18分。

　　(五)《xx公司保險代理合同基本要素一覽表》報送的及時(shí)性和完整性

　　xx市分公司按照省公司要求，按時(shí)向省保監局上報《xx公司保險代理合同基本要素一覽表》，并列明了具體內容。

　　自評分為20分。

　　(六)《xx公司保險代理合同明細表》報送的及時(shí)性和完整性，xx市公司能按照要求按時(shí)向省保險行業(yè)協(xié)會(huì )報送明細表，并包括表中列明的各項內容。

　　自評分為20分。

　　(七)保險營(yíng)銷(xiāo)員管理系統更新的及時(shí)性

　　xx市分公司在與保險營(yíng)銷(xiāo)員簽訂保險代理合同的5個(gè)工作日內及時(shí)對該營(yíng)銷(xiāo)員的信息進(jìn)行了登記。

　　通過(guò)本次檢查，還查出少部分離職人員還沒(méi)有及時(shí)在營(yíng)銷(xiāo)員管理系統中進(jìn)行登記。

　　自評分為10分。

　　整改措施：要求在12月12日內，各經(jīng)營(yíng)單位組訓必須將已經(jīng)離職的銷(xiāo)售人員及時(shí)上報，并在系統中進(jìn)行登記。

　　保險公司財務(wù)自查報告 篇3

　　為進(jìn)一步加強社會(huì )保險基金財務(wù)工作，完善管理制度，規范業(yè)務(wù)流程，不斷提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現社會(huì )保險基金財務(wù)的規范化、信息化和專(zhuān)業(yè)化管理，依據省社保局《關(guān)于對社會(huì )保險基金財務(wù)工作實(shí)行目標管理的通知》精神及市社保中心有關(guān)通知要求，現將我區財務(wù)自查工作匯報如下。

　　一、領(lǐng)導重視

　　我處基金財務(wù)工作由一把手分管，所有保險基金收支實(shí)行嚴格財務(wù)管理制度，列入議事日程，定期分析研究社會(huì )保險基金財務(wù)工作，切實(shí)加強基金管理。在近年的審計中，沒(méi)有明顯的問(wèn)題出現。

　　二、配備專(zhuān)門(mén)人員做好財務(wù)基礎工作

　　我處按照業(yè)務(wù)需要設置財務(wù)人員四人，配備的財務(wù)人員具有從業(yè)資格證。財務(wù)部門(mén)職責明確，參與單位重大經(jīng)濟活動(dòng)的研究和決策，建立有基金財務(wù)工作的崗位責任制和考核獎懲制度，每年定期培訓財務(wù)人員，同時(shí)保持會(huì )計人員相對穩定，各基金會(huì )計工作有序進(jìn)行。

　　我處嚴格按照《社會(huì )保險基金會(huì )計制度》設置和使用會(huì )計科目，記賬憑證和原始憑證符合會(huì )計制度規定的內容和要求。社會(huì )保險基金分別按養老保險基金、失業(yè)保險基金和醫療保險基金等設置會(huì )計賬薄，單獨核算�；�金的收支管理采用專(zhuān)門(mén)的財務(wù)軟件，沒(méi)有手工記賬情況，基金報表的'編制和匯總全部采用計算機操作，及時(shí)按要求上報各類(lèi)報表。各年度的會(huì )計憑證、會(huì )計賬薄、財務(wù)報告、財務(wù)計劃、會(huì )計報表等會(huì )計資料定期整理、立卷、歸檔、銷(xiāo)毀，并有專(zhuān)門(mén)人員管理。各險種基金財務(wù)印鑒由經(jīng)辦人員和財務(wù)負責人分開(kāi)管理，財務(wù)專(zhuān)用章由專(zhuān)人管理，個(gè)人名章交由授權人員管理。財務(wù)專(zhuān)用票據、業(yè)務(wù)征繳票據的購買(mǎi)、保管、領(lǐng)用、繳回等建立嚴格的管理、登記、核對制度。

　　三、嚴格基金管理及使用

　　在基金管理方面，我們嚴格按照《社會(huì )保險基金財務(wù)制度》和《社會(huì )保險基金會(huì )計制度》等有關(guān)規定，實(shí)行預算管理，強化收支觀(guān)念，對預算調整有完整的報批手續及必要的說(shuō)明，對社會(huì )保險費的征繳、社會(huì )保險待遇發(fā)放和基金運營(yíng)管理等實(shí)行全方位、全過(guò)程的監管。防止了基金收支管理中的跑、冒、滴、漏現象的發(fā)生。

　　基金實(shí)行收支兩條線(xiàn)管理，開(kāi)設有收入戶(hù)、支出戶(hù)和財政專(zhuān)戶(hù)，財政專(zhuān)戶(hù)、收入戶(hù)和支出戶(hù)在同一國有商業(yè)銀行開(kāi)設，且只開(kāi)設一個(gè)賬戶(hù)。所有收入及時(shí)納入收入戶(hù)存儲，按月上繳財政專(zhuān)戶(hù)，收入戶(hù)月末一般無(wú)余額。

　　在基金的收、支使用過(guò)程中，我們堅決杜絕減、免、讓、緩等行為，嚴格按規定辦事，在制度面前沒(méi)有人情關(guān)，確保社會(huì )保險費應收盡收，支付到位。嚴格落實(shí)“一支筆”制度，層層把關(guān)。嚴格審查領(lǐng)取、退保、繼承、一次性領(lǐng)取人員資格，隨時(shí)掌握享受待遇人員的變化情況，沒(méi)有自行提高待遇水平和擴大待遇領(lǐng)取范圍的現象發(fā)生�；�金支出做到了合理合法，沒(méi)有擠占、挪用基金現象發(fā)生。