代理保險工作總結

代理保險工作總結

　　總結是在一段時(shí)間內對學(xué)習和工作生活等表現加以總結和概括的一種書(shū)面材料，它能幫我們理順知識結構，突出重點(diǎn)，突破難點(diǎn)，因此我們需要回頭歸納，寫(xiě)一份總結了。那么總結應該包括什么內容呢？以下是小編精心整理的代理保險工作總結，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。

代理保險工作總結1

　　各位領(lǐng)導、同事以及銀行保險公司的朋友們：

　　非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個(gè)人銀行部與保險公司的舉辦的這次保險業(yè)務(wù)知識培訓課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險代理業(yè)務(wù)的這個(gè)機會(huì )，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導、同事以及保險公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗，只是作為一名一線(xiàn)員工在代理銀行保險業(yè)務(wù)的時(shí)候，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì )和想法。希望借此機會(huì )闡述一下個(gè)人的觀(guān)點(diǎn)，也希望能夠起個(gè)拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過(guò)我的這種形式，能夠充分調動(dòng)和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開(kāi)言路，多提寶貴意見(jiàn)和合理化建議，以促進(jìn)我行保險代銷(xiāo)工作能夠迅速開(kāi)展。

　　一、分析一下我行保險代銷(xiāo)工作的現狀：

　　我個(gè)人認為:我行尚處于銀行保險營(yíng)銷(xiāo)的初級階段。為什么是初級階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來(lái)分析一下我行現階段的表現就知道了。

　　表現一：銷(xiāo)售額度小，市場(chǎng)占比小。

　　引用市行有關(guān)資料顯示：代理保險業(yè)務(wù)開(kāi)展幾年來(lái)，在我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展潛力的業(yè)務(wù)品種之一。但是在XX年x市各家商業(yè)銀行及郵政儲蓄代理保險保費總額近.X億元，其中：工商銀行銷(xiāo)售7X萬(wàn)元;農業(yè)

　　銀行銷(xiāo)售1X萬(wàn)元;中國銀行銷(xiāo)售1X萬(wàn)元;郵政儲蓄銷(xiāo)售5X萬(wàn)元，而我行只銷(xiāo)售了X萬(wàn)元。占比還不到.X%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢仍不樂(lè )觀(guān)，上面這組數據足以說(shuō)明我行代理保險業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。

　　表現二：保險代銷(xiāo)的投放入力度不夠，專(zhuān)業(yè)客戶(hù)經(jīng)理的隊伍尚未建成。根據我的了解，工行和農行的網(wǎng)點(diǎn)都專(zhuān)設了一個(gè)柜臺，由專(zhuān)人進(jìn)行保險業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)，而且是開(kāi)放式的營(yíng)銷(xiāo)模式，即在柜臺外面增設個(gè)柜臺，可與客戶(hù)近距離、手把手的接觸，當面交流和溝通。而反觀(guān)我行，則多是由前臺儲蓄人員，隔著(zhù)厚重的防彈玻璃、通過(guò)對講機與客戶(hù)講解，連具備保險代理人資格的營(yíng)銷(xiāo)員都鳳毛麟角。這樣，無(wú)論服務(wù)水平還是營(yíng)銷(xiāo)效果上看，都明顯落后，很難取得客戶(hù)的.信任。并且由于營(yíng)銷(xiāo)的專(zhuān)業(yè)人才極其匱乏和缺乏專(zhuān)門(mén)的營(yíng)銷(xiāo)隊伍，而造成因人力不足而導致需要投保的客戶(hù)資源流失的現象，在我行屢見(jiàn)不鮮。前面提到的與其他專(zhuān)業(yè)行的銷(xiāo)售情況所顯示的數據進(jìn)行比較，就說(shuō)明了這個(gè)問(wèn)題。

　　表現三：?jiǎn)T工代銷(xiāo)保險業(yè)務(wù)的思想認識和工作積極性還不夠高。盡管市行領(lǐng)導為我們員工極力爭取到大幅度提高代理保險銷(xiāo)售的獎勵費用的機會(huì )，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個(gè)不容忽視的重要原因在于在我們員工當中仍存在不少思想認識方面的問(wèn)題沒(méi)有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，并且加之銷(xiāo)售手段單一，宣傳力度不足等原因，都是造成銷(xiāo)售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線(xiàn)，大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠不夠熟練，就更加加劇了目前保險代銷(xiāo)工作停滯不前的阻力。

　　二、找出問(wèn)題的癥結所在：

　　首先，我認為，我們對待銀行保險的認識上尚存在誤區。銀行柜面銷(xiāo)售的保險和普通的保險存在本質(zhì)的區別，即普通保險是保戶(hù)由于擔心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險的保戶(hù)的心態(tài)是為了獲取更多、更穩定的收益而進(jìn)行的一種投資行為。保險公司通過(guò)銀行或郵政儲蓄等金融機構，依靠傳統銷(xiāo)售渠道和現有客戶(hù)資源銷(xiāo)售保單。此類(lèi)保險產(chǎn)品不允許保險公司直接銷(xiāo)售。最直觀(guān)的解釋為：借助銀行賣(mài)保險，即銀行作為保險公司的兼業(yè)代理人實(shí)現保單分銷(xiāo)。 開(kāi)辦代理保險業(yè)務(wù)的意義使商業(yè)銀行實(shí)現與保險公司資源共享，擴大銀行客戶(hù)和資金來(lái)源對保險公司：借助銀行完善的市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò )及廣泛的公司、個(gè)人客戶(hù)關(guān)系，增強市場(chǎng)滲透力，拓展銷(xiāo)售渠道對商業(yè)銀行：一是可擴大其客戶(hù)資源。二是擴大資金來(lái)源。使商業(yè)銀行為客戶(hù)提供多元化、全方位的服務(wù)，滿(mǎn)足客戶(hù)多層次的金融需求促進(jìn)商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)，增加銀行手續費收入

代理保險工作總結2

　　一是口頭誤導成為當前保險銷(xiāo)售誤導的重要形式。主要方式為把保險產(chǎn)品說(shuō)成是“銀行與保險公司聯(lián)合開(kāi)發(fā)的理財產(chǎn)品”，“強制長(cháng)期儲蓄”，“收益=銀行固定利息＋分紅＋保障”，“比銀行利息高”等，口頭介紹或用筆演示簡(jiǎn)潔計算收益的現象普遍存在于工、農、中、建、郵五大渠道的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（詳見(jiàn)附件，下同）。

　　二是網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售人員涉嫌有意隱匿其真實(shí)身份。部分網(wǎng)點(diǎn)非銀行工作人員掛銀行大堂經(jīng)理、理財經(jīng)理的牌子上崗，或身著(zhù)銀行制服，或在銀行理財室從事保險銷(xiāo)售活動(dòng)，涉嫌有意隱匿其真實(shí)身份，規避監督。涉及銀行網(wǎng)點(diǎn)為中行、農行、工行及建行，涉及地區為鄭州、開(kāi)封、新鄉、許昌、漯河和周口。

　　三是仍舊存在私印宣揚頁(yè)等進(jìn)行銷(xiāo)售誤導的行為。郵儲和農行部分網(wǎng)點(diǎn)依舊存在通過(guò)板報方式誤導宣揚狀況，郵儲、工行、農行、中行及建行個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)存在通過(guò)印制名片、私印宣揚頁(yè)等方式進(jìn)行誤導宣揚的狀況，涉及地區為鄭州、開(kāi)封、新鄉和周口。

　　四是少數網(wǎng)點(diǎn)存在承諾投保送禮品的行為。郵儲、農行及中行部分網(wǎng)點(diǎn)存在以送電飯鍋、食用油、被子等禮品誘導消費者購買(mǎi)保險的狀況，涉及地區為鄭州、開(kāi)封、許昌和漯河。（二）保險公司承保銷(xiāo)售環(huán)節存在的主要問(wèn)題在對銀行代理保險網(wǎng)點(diǎn)巡查的基礎上，重點(diǎn)對業(yè)務(wù)規模大、問(wèn)題相對多、誤導行為突出的'公司和地區承保檔案進(jìn)行了抽查，對相關(guān)客戶(hù)進(jìn)行了回訪(fǎng)，涉及中國人壽(18.47,-0.14,-0.75%)、新華人壽、泰康人壽、人保壽險和嘉禾人壽等5家公司、9個(gè)行政區、5大渠道，共回訪(fǎng)317個(gè)客戶(hù)，有效回訪(fǎng)146個(gè)，有效回訪(fǎng)率46%。一是存在代抄錄投保單中風(fēng)險提示語(yǔ)句的狀況。有效回訪(fǎng)的146人中，有89人、占比60.96%的客戶(hù)表示不是本人抄寫(xiě)的風(fēng)險提示語(yǔ)句，其中中國人壽28人、新華人壽28人、嘉禾人壽15人、泰康人壽11人、人保壽險7人。二是未進(jìn)行100%客戶(hù)回訪(fǎng)。有效回訪(fǎng)的146人中，有19人、占比13.7%的客戶(hù)表示從未接到保險公司任何形式的回訪(fǎng)，其中中國人壽8人、嘉禾人壽5人、人保壽險4人、泰康人壽1人、新華人壽1人。

　　三是客戶(hù)信息涉嫌造假。抽查人保壽險沈丘支公司的44份承保檔案中，有27份、占比61.4%的客戶(hù)聯(lián)系方式為同一個(gè)號碼，涉及代理機構為中行。經(jīng)查，該號碼為人保壽險沈丘支公司客戶(hù)經(jīng)理的辦公電話(huà)。人保壽險周口中支的承保檔案中，有11份客戶(hù)聯(lián)系方式重復，涉及代理機構為郵儲，涉嫌有意隱瞞客戶(hù)真實(shí)聯(lián)系方式。四是存在賜予投保人保險合同商定以外其他利益的行為�；卦L(fǎng)泰康人壽新密支公司的12位客戶(hù)中，有7人、占比58.33%的客戶(hù)表示在投保時(shí)收到了食用油、毛巾禮盒、粗布三件套等禮品，涉及代理機構為農行和工行。五是未就退保損失對消費者進(jìn)行風(fēng)險提示。有效回訪(fǎng)的146人中，有50人、占比34.25%的消費者不知道退保有損失。其中中國人壽18人、嘉禾人壽12人、泰康人壽8人、人保壽險6人、新華人壽6人。

代理保險工作總結3

　　一、上半年整體業(yè)務(wù)發(fā)展情況

　　20xx年上半年共實(shí)現保費4618.27萬(wàn)元，占全年計劃的41.57%，與形象進(jìn)度相差8.43個(gè)百分點(diǎn)，保費差額936.73萬(wàn)元，全市排名第六位，全省排名98位，比去年同期上升6個(gè)位次；其中躉繳4111.97萬(wàn)元，期繳506.3萬(wàn)元，占年計劃的30.41%，全省排名第79位，比去年同期上升32個(gè)位次。召開(kāi)村郵站推介會(huì )129場(chǎng)，實(shí)現保費141.5萬(wàn)元，村郵站出單82個(gè)，占總保費的3%。營(yíng)投人員實(shí)現保費420萬(wàn)元，占總保費的9.09%。

　　收入完成346.22萬(wàn)元，占全年收入計劃的66.58%，超形象進(jìn)度16.58個(gè)百分點(diǎn)，全市排名第三位。

　　二、主要做法

　　1、不斷招聘新的專(zhuān)柜人員，為團隊增加新的血液。新招聘人員12人，通過(guò)業(yè)務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)技巧的培訓，留下8人，并分配到網(wǎng)點(diǎn)，以老帶新，增強實(shí)踐營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗。其中有4個(gè)專(zhuān)柜人員在崗位上都取得了不錯的業(yè)績(jì)。

　　2、對不同層次人員的業(yè)務(wù)培訓。本專(zhuān)業(yè)結合泰康、人壽保險公司對團隊專(zhuān)柜人員進(jìn)行了險種及營(yíng)銷(xiāo)技巧的培訓，并逐個(gè)通過(guò)演練。增強專(zhuān)業(yè)專(zhuān)職營(yíng)銷(xiāo)人員的營(yíng)銷(xiāo)技巧和推介產(chǎn)品能力。利用開(kāi)周例會(huì )的時(shí)間對營(yíng)業(yè)員進(jìn)行培訓，激發(fā)營(yíng)業(yè)員對保險業(yè)務(wù)的熱情和出單能力。對投遞人員進(jìn)行村郵站保險業(yè)務(wù)的切入點(diǎn)進(jìn)行講解，通過(guò)保險業(yè)務(wù)提高投遞員的收入。

　　3、通過(guò)期繳訓練營(yíng)活動(dòng)提高專(zhuān)柜人員營(yíng)銷(xiāo)技能和積極性。元月、5月份分別在我局舉行了為期15天的民生期繳訓練營(yíng)活動(dòng)，共產(chǎn)生保費186萬(wàn)元。從而增強了專(zhuān)柜人員團隊意識和積極性。

　　4、專(zhuān)柜人員結合支局長(cháng)下鄉召開(kāi)村郵站推介會(huì )。每周先確定開(kāi)村郵站推介會(huì )的時(shí)間和地點(diǎn)，再由專(zhuān)柜人員前兩天利用下班時(shí)間針對這個(gè)村莊進(jìn)行進(jìn)村入戶(hù)宣傳，最后再召開(kāi)推介會(huì )，并跟蹤客戶(hù)。取得了較好的效果，使村郵站人員嘗到甜頭，調動(dòng)了村郵站人員的積極性。

　　5.制定了季末沖刺計劃，每位專(zhuān)柜人員每天確保日計劃，未完成計劃的，第一天專(zhuān)柜人員向專(zhuān)業(yè)打電話(huà)說(shuō)明原因及下發(fā)展措施，第二天專(zhuān)柜人員到專(zhuān)業(yè).支局長(cháng)到局長(cháng)辦公室參加后進(jìn)會(huì )。第三天團隊經(jīng)理下鄉幫扶。第四天未完成計劃專(zhuān)柜人員調到其它網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習（無(wú)工資）直到確保完成計劃為止。

　　三、存在問(wèn)題。

　　1.新招專(zhuān)柜人員缺乏專(zhuān)業(yè)知識，營(yíng)銷(xiāo)技巧不足。專(zhuān)柜人員素質(zhì)參差不齊，新老專(zhuān)柜人員分配不均.2.個(gè)別專(zhuān)柜人員積極性不高,在網(wǎng)點(diǎn)不能積極推介保險業(yè)務(wù),外出宣傳力度不夠.

　　3.對營(yíng)投人員的指導及培訓不夠，未充分調動(dòng)營(yíng)投人員的積極性，營(yíng)投人員出單占比較低.

　　4、支局所業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡,鄉下網(wǎng)點(diǎn)好于縣城網(wǎng)點(diǎn)。全縣18個(gè)支局所，截止目前只有一個(gè)支局所完成一季度計劃，2個(gè)支局所達到形象進(jìn)度的90%以上，11個(gè)支局所的占比在60%以上，有4個(gè)所的占比在50%以下整體發(fā)展不均勻。

　　四、下步發(fā)展措施

　　1、繼續招聘新的優(yōu)秀專(zhuān)柜人員，為團隊增加新的.血液，組建一支業(yè)務(wù)能力強的外拓團隊。

　　2、加強對專(zhuān)柜人員的培訓。結合保險公司，分層次對新老專(zhuān)柜人員進(jìn)行壽種及營(yíng)銷(xiāo)技巧的培訓。每周召開(kāi)不少于兩次的保險例會(huì )，新老專(zhuān)柜人員相互交流，學(xué)習營(yíng)銷(xiāo)技巧。

　　3、加強對營(yíng)投人員的培訓，提高營(yíng)投人員出單占比。4、繼續加強業(yè)務(wù)宣傳，開(kāi)展精準營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，利用農村集會(huì )、廟會(huì )搭帳篷宣傳郵政代理保險的優(yōu)勢以及分紅險的特點(diǎn)，擴大宣傳力度，增加業(yè)務(wù)宣傳面。支局所所長(cháng)、營(yíng)業(yè)員、投遞員配合專(zhuān)柜人員，利用下班時(shí)間，進(jìn)村入戶(hù)，到村郵站張貼宣傳海報，提高郵政代理保險的知名度。

　　5、加大對村郵站保險業(yè)務(wù)推介會(huì )的頻次和力度。首先加強對村郵站負責的溝通和業(yè)務(wù)培訓，使他們對保險感興趣，進(jìn)而會(huì )說(shuō)保險；其次，以村郵站人為突破口，先對他們講保險，讓他們做保險，才會(huì )對保險進(jìn)行宣傳；再次，加大推介會(huì )的召開(kāi)次數，每月每個(gè)村郵站不少于兩次，讓更多的人了解郵政代理保險；最后，及時(shí)對村郵站保險出單進(jìn)行通報，增強專(zhuān)柜人員的積極性。

　　6、加強業(yè)務(wù)督促，天天通報。專(zhuān)業(yè)公司每天通過(guò)飛信及時(shí)通報專(zhuān)柜人員出單情況，晚上總結每個(gè)柜員差距，察找原因，及時(shí)調整方法。對落后網(wǎng)點(diǎn)，每天一統計，兩天一通報，連續3天落后的網(wǎng)點(diǎn)支局長(cháng)帶營(yíng)業(yè)員、專(zhuān)柜員來(lái)縣局開(kāi)后進(jìn)會(huì )。

【代理保險工作總結】相關(guān)文章：

保險代理工作總結01-26

保險代理委托書(shū)03-06

保險代理人格言12-09

保險代理合同12-11

【經(jīng)典】保險代理保證合同05-22

[精選]保險代理合同04-26

保險代理保證合同03-25

保證合同保險代理05-22