保險業(yè)務(wù)員工作心得

時(shí)間:2023-12-08 08:59:17 保險 我要投稿

[精華]保險業(yè)務(wù)員工作心得范文4篇

  某些事情讓我們心里有了一些心得后,可以通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì )的方式將其記錄下來(lái),這樣就可以總結出具體的經(jīng)驗和想法。那么好的心得體會(huì )是什么樣的呢?以下是小編幫大家整理的保險業(yè)務(wù)員工作心得范文,希望能夠幫助到大家。

[精華]保險業(yè)務(wù)員工作心得范文4篇

保險業(yè)務(wù)員工作心得范文1

  一年來(lái),xx保險公司在省市公司正確領(lǐng)導下,依靠我公司全體員工的不懈努力,公司業(yè)務(wù)取得了突破性進(jìn)展,率先在全省突破保費收入千萬(wàn)元大關(guān)。今年,我公司提前兩個(gè)月完成了省公司下達的全年營(yíng)銷(xiāo)任務(wù),各項工作健康順利發(fā)展。下面結合我的具體分管工作,談?wù)勥@一年來(lái)的成績(jì)與不足。

  一、工作思想

  積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示,與時(shí)俱進(jìn),勤奮工作,務(wù)實(shí)求效,勇?tīng)幰涣,帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞"立足改革、加快發(fā)展、真誠服務(wù)、提高效益'這一中心,進(jìn)一步轉變觀(guān)念、改革創(chuàng )新,面對競爭日趨激烈的保險市場(chǎng),強化核心競爭力,開(kāi)展多元化經(jīng)營(yíng),經(jīng)過(guò)努力和拼搏,公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢,為大地保險公司的持續發(fā)展,做出了應有的貢獻。全方面加強學(xué)習,努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導干部,肩負著(zhù)上級領(lǐng)導和全體員工賦予的重要職責與使命,公司的經(jīng)營(yíng)方針政策需要我去貫徹實(shí)

  施。因此,我十分注重保險理論的學(xué)習和管理能力的培養。注意用科學(xué)的方法指導自己的工作,規范自己的言行,樹(shù)立強烈的責任感和事業(yè)心,不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊伍的整體素質(zhì)水平。一年來(lái),我一直把培養展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團隊建設的一項重要內容來(lái)抓,并和經(jīng)理室一起實(shí)施有針對性的培訓計劃,加強領(lǐng)導班子和員工隊伍建設。

  二、業(yè)務(wù)管理

  "沒(méi)有規矩不成方圓'。要想使一個(gè)公司穩步發(fā)展,必須制定規范加強管理。管理是一種投入,這種投入必定會(huì )產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務(wù)工作,更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法,并真正貫徹到行動(dòng)中去,才能出成績(jì)、見(jiàn)效益。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作:

  1、根據市公司下達給我們的全年銷(xiāo)售任務(wù),制定各個(gè)部室的周、月、季度、年銷(xiāo)售計劃。制定計劃時(shí)本著(zhù)實(shí)事求是、根據各個(gè)險種特點(diǎn)、客戶(hù)特點(diǎn),部室情況確定每個(gè)部室合理的、可實(shí)現的目標。在目標確定之后,我本著(zhù)"事事落實(shí),事事督導'的方針,通過(guò)加強過(guò)程的管理和監控,來(lái)確保各部室目標計劃的順利完成。

  2、作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個(gè)展業(yè)部室的團隊建設。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年來(lái),我多次組織形勢動(dòng)員會(huì )、業(yè)務(wù)研討會(huì ),開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓活動(dòng),組織大家學(xué)知識、找經(jīng)驗,提高職工全面素質(zhì)。培訓重點(diǎn)放在學(xué)習保險理論、展業(yè)技巧的知識上,并且強調對團隊精神的培育。學(xué)習促進(jìn)了各個(gè)團隊自身素質(zhì)的不斷提高,為公司的.持續、穩定發(fā)展打下扎實(shí)的基礎。

  3、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng )新,不斷夯實(shí)公司基礎管理工作。建立與崗位和績(jì)效掛鉤的薪酬制度改革。今年,我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會(huì )化、獎金績(jì)效化和福利多樣化"四化'目標,全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個(gè)能上能下,能進(jìn)能出,能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng )造性的用人機制。

  三、部室負責工作

  除了業(yè)務(wù)管理工作,我還兼任了營(yíng)銷(xiāo)一部的經(jīng)理。營(yíng)銷(xiāo)一部營(yíng)銷(xiāo)員只有一名,我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶(hù)。我的大客戶(hù)業(yè)務(wù)主要是生資公司的。根據生資公司車(chē)隊的特點(diǎn),在原有車(chē)輛保險的基礎上,我在全市首先開(kāi)辦了針對營(yíng)業(yè)性貨車(chē)的貨運險。貨運險的開(kāi)辦既為客戶(hù)提供了安全保障又增加了公司保費收入,真可謂一舉兩得。經(jīng)過(guò)不懈努力,我部全年完成保費收入9009549.94元,其中車(chē)險保費8250160.12元,非車(chē)險業(yè)務(wù)759389.82元,滿(mǎn)期賠付率為xx,成為公司發(fā)展的重要保障。

  四、工作中的不足

  由于工作千頭萬(wàn)緒,加上分管業(yè)務(wù)較多,有時(shí)難免忙中出錯。例如有時(shí)服務(wù)不及時(shí),統計數據出現偏差等。有時(shí)工作有急躁情緒,有時(shí)工作急于求成,反而影響了工作的進(jìn)度和質(zhì)量;處理一些工作關(guān)系時(shí)還不能得心應手。

  總之,一年來(lái),我嚴于律己、克己奉公,用自身的帶頭作用,在思想上提高職工的認識,行動(dòng)上用嚴格的制度規范,在我的帶領(lǐng)下,公司員工以不斷發(fā)展建設為己任,以"誠信為先,穩健經(jīng)營(yíng),價(jià)值為上,服務(wù)社會(huì )'為經(jīng)營(yíng)宗旨,銳意改革,不斷創(chuàng )新,規范運作,取得了很大成績(jì)。

  新的一年即將到來(lái),保險市場(chǎng)的競爭將更加激烈,公司要想繼續保持較好的發(fā)展態(tài)勢,必須進(jìn)一步解放思想,更新觀(guān)念,突破自我,逐漸加大市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)力度。新的一年我將以飽滿(mǎn)的激情、以百倍的信心,迎接未來(lái)的挑戰,使本職工作再上新臺階。我相信,在上級公司的正確領(lǐng)導下,在全體員工的共同努力下,上下一心,艱苦奮斗,同舟共濟,全力拼搏,我們公司一定能夠創(chuàng )造出更加輝煌的業(yè)績(jì)!

保險業(yè)務(wù)員工作心得范文2

  因公司項目需要,我按公司要求去四級機構xx支公司支援一個(gè)月,這段時(shí)間我真正接觸到了一線(xiàn)保險營(yíng)銷(xiāo),接觸到了外勤銷(xiāo)售團隊,了解團隊的管理、運作。通過(guò)1個(gè)月的工作,感覺(jué)自己成長(cháng)了許多,學(xué)

  到了很多以前不具備的知識。

  公司這個(gè)月的主要項目是"金牌主管'增員項目,我在xx支公司主要是協(xié)助機構經(jīng)理完成每天的日常工作,負責每天的數據統計、數據追蹤、人員信息錄入等。之前在中支從事的都是后臺的后援工作,主要是信息技術(shù)方面,沒(méi)有接觸過(guò)一線(xiàn)的保險銷(xiāo)售,只是在新人班班了解過(guò)一些保險銷(xiāo)售流程等理論知識,片面了解一下保險營(yíng)銷(xiāo)的理論知識。來(lái)到xx后,我發(fā)現理論和實(shí)際的差距真的很大,需要靈活運用,任何理論都只是指引我們一條前進(jìn)的方向,具體的`實(shí)踐過(guò)程還是要根據實(shí)際情況加以改進(jìn)。

  增員項目的前期預熱階段也有很多問(wèn)題,很多業(yè)務(wù)員都沒(méi)有想象中的積極主動(dòng),出勤率也不是很高,所以我們不得不每天1-2次的電話(huà)追蹤,詢(xún)問(wèn)其是否有增員訪(fǎng)量和預面試人員,沒(méi)有訪(fǎng)量和預面試人員原因,并做好統計。對于一些非客觀(guān)原因導致的,積極予以鼓勵和督促。訪(fǎng)量是進(jìn)行增員的基礎,沒(méi)有訪(fǎng)量也不可能有增員,并且督促他們積極參加早會(huì ),我覺(jué)得只有每日出勤,業(yè)務(wù)伙伴才會(huì )意識到自己是公司的一員,才會(huì )出去拜訪(fǎng)客戶(hù),隊伍才能動(dòng)起來(lái)。如果長(cháng)期不出勤,就不會(huì )覺(jué)得自己和公司有聯(lián)系,長(cháng)此以往就流失掉了。

  在xx呆了1月了,也發(fā)現了一些問(wèn)題,談?wù)勛约旱南敕ǎ?/p>

  1、主管業(yè)務(wù)技能較弱,帶領(lǐng)團隊問(wèn)題較多

  由于一些歷史原因,一些主管文化水平較低,所以在接受起一些新技術(shù)上也較為被動(dòng),很多公司好的實(shí)用的新技術(shù)都不能很好的運用。并且有些主管連比較基本的人員入職資料也不會(huì )填寫(xiě),我覺(jué)得這很不應該,畢竟后勤人數有限,在集中增員的時(shí)候會(huì )拖后新人的入司進(jìn)度。

  2、業(yè)務(wù)伙伴職業(yè)構成兼職較多

  我們的業(yè)務(wù)伙伴有很多為兼職人員,部分兼職人員的紀律性,積極性都不是很好,把保險營(yíng)銷(xiāo)作為副業(yè),當成增加收入的途徑,并不看成自己的主要經(jīng)濟來(lái)源,所以工作勁頭不夠。對于兼職的伙伴而言,能做到單子最好,做到了就是錦上添花,做不到自己還有主業(yè)的固定收入,維持生活還是可以的,所以沒(méi)有緊迫感。

  針對目前存在的問(wèn)題,我有一些自己的想法:

  1、支持、鼓勵團隊中的績(jì)優(yōu)分子盡快晉升,帶出自己的隊伍,對于不稱(chēng)職的主管在公司考核不達標時(shí)不在予以保級;

  2、樹(shù)立績(jì)優(yōu)典范,以績(jì)優(yōu)收入為帶動(dòng),鼓勵大家放開(kāi)束縛,專(zhuān)職做保險營(yíng)銷(xiāo)。

  3、應該對主管進(jìn)行必要的入司工作學(xué)習和業(yè)務(wù)技能通關(guān),以便能更好的輔導和幫助新人。

  感謝領(lǐng)導一直以來(lái)的關(guān)心,因為接觸個(gè)險營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間比較短,看法和想法也比較淺薄,望領(lǐng)導見(jiàn)諒。在以后的后援工作中,我會(huì )更好的做好自己的本職工作,服務(wù)前線(xiàn)業(yè)務(wù)員更好的展業(yè),盡我所能維護好電腦設備,保證伙伴們的正常工作!

保險業(yè)務(wù)員工作心得范文3

  領(lǐng)導以及各位老師大家上午好,下面由我來(lái)做一個(gè)個(gè)人年終總結。剛剛聽(tīng)過(guò)領(lǐng)導以及老師的匯報,我覺(jué)得自己的總結甚是膚淺,考慮問(wèn)題的角度以及深度還遠遠不夠,下面的匯報若有什么不妥之處,會(huì )后還希望領(lǐng)導和老師們多多批評指正。

  第一部分是我的工作內容

  那么對于經(jīng)代后援來(lái)說(shuō),它的任務(wù)也是非常繁重的,但是就我個(gè)人而言,由于年齡的問(wèn)題,還欠缺很多的經(jīng)驗,所以我的工作任務(wù)相對來(lái)說(shuō)還比較簡(jiǎn)單,主要有下面幾項內容:

  1、投保單的初審、登記、交單

  2、保單的領(lǐng)取,發(fā)放登記

  3、報表,包括各家代理公司本月截止到當天的數據報表、各渠道(各片區經(jīng)理)本月截止到當天的數據報表、每周各推展內勤截止到當天的數據報表、每日數據匯總報表,次月做上月的月度匯總報表

  4、庫存管理,主要是產(chǎn)品單證它的一個(gè)入庫和領(lǐng)取的登記

  第二部分,是個(gè)人成果和不足的總結

  首先說(shuō)一下個(gè)人成果:第一個(gè)方面就是初審工作,經(jīng)過(guò)對投保單的認真仔細的審查之后,確保無(wú)誤再交到運營(yíng)進(jìn)行掃描錄入,減少后續問(wèn)題的發(fā)生,(減少問(wèn)題件)以便提高承保速度。第二個(gè)方面是報表,每天對總公司下發(fā)的報表做進(jìn)一步的處理,統計,以便于各家代理公司及時(shí)的了解自己的業(yè)務(wù)量,對于各位老師來(lái)說(shuō)就是能夠及時(shí)的了解自己的任務(wù)進(jìn)度,做到心里有數,通過(guò)對數據的分析,為后續工作制定更好的計劃。就我個(gè)人而言,我覺(jué)得工作成果對我來(lái)說(shuō)就是工作收獲,那的收獲就是學(xué)到了很多的知識,積累了一定的經(jīng)驗。

  下面是工作不足:對于初審工作,說(shuō)實(shí)話(huà)開(kāi)始的時(shí)候我覺(jué)得它就是個(gè)小case,soeasy。但是經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的工作之后,出現的一些問(wèn)題,比如證件號、銀行卡號填寫(xiě)錯誤,郵編錯誤等等,讓我深刻的意識到,這不是一項簡(jiǎn)單的工作,因為往往越是覺(jué)得容易的工作就越容易馬虎,而初審這項工作恰恰是需要認真、仔細。單子多的時(shí)候,我就用以著(zhù)急,也就容易馬虎,所以這一點(diǎn)是需要改正的。另外一點(diǎn)就是還欠缺業(yè)務(wù)知識,業(yè)務(wù)水平還有待提高。

  第三部分是未來(lái)明年的一個(gè)工作計劃

  首先,繼續做好先前的工作,聽(tīng)從領(lǐng)導的安排

  第二,努力做好自己的本職工作,做好后援服務(wù),和各位老師為xx為經(jīng)代搭建一個(gè)更好的平臺

  第三,繼續努力的學(xué)習業(yè)務(wù)知識,提高自己的業(yè)務(wù)水平,那我希望有機會(huì )的話(huà)能夠去聽(tīng)一聽(tīng)老師們的課程,因為很多東西自己去看和通過(guò)老師講解,在理解上是有一定的'差距的。

  第四部分是個(gè)人感受

  1、保險方面的理論和知識以及保險行業(yè)的現狀,使我對保險有了一個(gè)更客觀(guān)、全面的認識。說(shuō)實(shí)話(huà)在之前沒(méi)有接觸保險行業(yè)前,我對保險的認識就是,保險都是騙人的,對保險這門(mén)行業(yè)的認識非常的狹隘和片面,在真正的了解之后發(fā)現,那么對于現在的社會(huì ),太多的事故問(wèn)題的發(fā)生,保險就顯得越加重要。

  2、對職場(chǎng)有了初步、真實(shí)、貼切的認識,明確了努力和改善方向,通過(guò)與領(lǐng)導和老師們接觸,學(xué)到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗。作為一名剛畢業(yè)的學(xué)生,能夠有機會(huì )來(lái)到xx工作學(xué)習,我感到非常的榮幸。做學(xué)生的時(shí)候希望盡早的參加工作,但是根本不了解職場(chǎng),工作之后才有了一個(gè)清晰的認識,每一個(gè)人職場(chǎng)都有它特定的一個(gè)運作流程。

  3、電腦辦公的實(shí)用知識與軟件應用技巧,以及處理問(wèn)題的能力和經(jīng)驗,強化了我對擴展知識和提高能力的學(xué)習雖然我大學(xué)學(xué)習的是電腦,但是它設計的方面也很廣,我學(xué)習的是計算機網(wǎng)絡(luò )。學(xué)習的側重點(diǎn)不同,所以之前對辦公的應用也不是很精通,而且我之前是很煩惱excel表格,但是通過(guò)在工作中的學(xué)習,發(fā)現它并沒(méi)有想象中那么難,世上無(wú)難事,只怕有心人,在認真面前,困難就是個(gè)紙老虎。我不怕自己犯錯,需要的是在錯誤中總結經(jīng)驗,不能一錯再錯。也希望在我犯錯誤的同時(shí),領(lǐng)導積極地批評指正,因為在以往的工作中,領(lǐng)導從沒(méi)有嚴厲的批評過(guò)我,總是給予鼓勵,這讓我想到了某位名人說(shuō)過(guò)的一句話(huà)就是"好孩子是夸出來(lái)的我覺(jué)得是有一定的根據的,鼓勵和夸贊也是一種動(dòng)力。

  4、培養了我勤奮、踏實(shí)、認真、負責任的工作態(tài)度

  雖然初審不需要什么技術(shù)含量,但是它是一個(gè)需要你去認真仔細對待的工作,可能就是寫(xiě)錯一個(gè)數字,可能就是一項內容空缺,等等,就會(huì )帶來(lái)很多的問(wèn)題。處在什么樣的崗位上就該以身作則,做什么事都要擔起自己的責任。

  接下拉的工作要點(diǎn):

  首先,我希望咱們xx明年能夠順利的上市,之后也算是一個(gè)新的開(kāi)始,希望能夠有一個(gè)更好的發(fā)展

  其次,是希望我們經(jīng)代能夠在各位老師和我們大家的辛勤努力下,保質(zhì)保量的完成各項任務(wù),甚至是超額完成

  第三,是對我自己的一個(gè)愿景吧,希望我有一天也能夠像在座的各位老師一樣,站到臺上去講課,有一天大家也會(huì )尊敬的叫我溫老師,那我也算完成了小時(shí)候的一個(gè)當老師的夢(mèng)想

  第四,是對大家的祝愿,希望大家身體健康,合家幸福。因為老師們經(jīng)常出差非常的辛苦,勞累奔波。所謂身體是革命的本錢(qián),我們保證一個(gè)好的身體才能更好的投入到工作中,所以大家一定要注意身體,加強鍛煉。

  最后我要說(shuō)一聲感謝。感謝領(lǐng)導長(cháng)久以來(lái)的指教,感謝各位老師對我的幫助和關(guān)懷。這么長(cháng)時(shí)間以來(lái),領(lǐng)導和老師們不只是在工作中給予我很大的幫助,在生活中也很關(guān)心我,大家都非常的照顧我,讓我覺(jué)得這就是個(gè)家,非常的溫馨。所以在這里我也代表我的父母向領(lǐng)導以及各位老師說(shuō)一聲謝謝!謝謝你們對小溫的培養。

保險業(yè)務(wù)員工作心得范文4

  曾經(jīng)和多數人一樣對保險很不認可,對保險業(yè)務(wù)員更是厭惡至極。也曾認為從事保險工作是極其低級,極其沒(méi)有地位的?墒侵钡侥且豢,進(jìn)入中國人壽x分公司營(yíng)銷(xiāo)七部的那一刻,我的看法完全改變了。

  我曾做過(guò)服務(wù)生,曾做過(guò)非常令人尊敬的人民教師,也曾從事過(guò)極其令人尊重而且羨慕的記者工作,還曾投資做過(guò)生意,這些工作雖然苦,雖然累,但的確得到過(guò)很多人的認可和尊重,曾經(jīng)的贊美和掌聲此刻還記憶猶新,可是今天的我會(huì )有幾個(gè)人能記起呢?我的學(xué)生記得我嗎?在大街上偶見(jiàn)后是否會(huì )尊稱(chēng)我一聲老師呢?雖然他們在我的引導下得到了進(jìn)步,我曾采訪(fǎng)過(guò)的人,見(jiàn)了面是否會(huì )認出我?雖然他們也曾非常恭維的給我敬酒,他們的風(fēng)采也曾在我的筆下表現的那樣淋漓盡致?墒俏业玫搅耸裁茨?我曾經(jīng)好長(cháng)一段時(shí)間在思考這個(gè)問(wèn)題。我很敬業(yè),很努力,也曾天真的認為,是金子總會(huì )發(fā)光,可是我的努力拼搏,到底得到了什么呢?

  殘酷的現實(shí)生活,讓我曾一度成為它的奴隸,得過(guò)且過(guò),極其消極,曾經(jīng)以為生活就這樣了,雖然我還很年輕?墒钱斘姨みM(jìn)中國人壽x分公司營(yíng)銷(xiāo)七一部的那一霎那,我的觀(guān)念發(fā)生了質(zhì)的變化,那里的伙伴大多數已經(jīng)邁入中年,可是他們對生活充滿(mǎn)激情,對工作充滿(mǎn)熱情,他們向往成功,他們不斷努力,不斷學(xué)習,他們相互激勵。他們那種積極的態(tài)度,深深的感染了我觸動(dòng)了我,我不停的告訴自己,我不能在這樣下去了,我還年輕。

  沖著(zhù)那份激情,我進(jìn)入了保險這個(gè)行業(yè),才對保險有了新的認識,保險是什么?保險是用今天的錢(qián)籌劃明天的`生活。我們都知道,未來(lái)充滿(mǎn)著(zhù)變數,沒(méi)有人能準確預知自己將來(lái)會(huì )發(fā)生什么。有些人一覺(jué)醒來(lái)便一貧如洗,有些人一出家門(mén)就生離死別。往往這樣一些意外就能使一個(gè)原本幸福的家庭或一個(gè)原本興旺的企業(yè)陷入困頓之中。中國有句古話(huà):"人無(wú)遠慮必有近憂(yōu)',而保險就是一種未雨綢繆的智慧,是化解未來(lái)可能發(fā)生質(zhì)風(fēng)險的有力手段,能使人們明天的生活免受劇烈波動(dòng)的困擾。

  保險是用小錢(qián)換大錢(qián)。保險就像一個(gè)蓄水池,在平時(shí)投保人一起進(jìn)行點(diǎn)滴積累,一旦誰(shuí)需要時(shí)就可以直接去用,并且去用的量是其投入量的數百倍、數千倍,甚至數萬(wàn)倍。當然,在保險集合體中的每個(gè)保險人雖然都只付了一定的保險費,但只有遭遇保險事故的被保險人才有可能獲得保險賠償。這恰恰說(shuō)明了保險的互助性質(zhì)。"一方有難,八方支援'。這樣,如果其中有個(gè)被保險人遭遇不幸,就可以借助眾人的力量避免或減小損失了。

  保險是"仁愛(ài)'的化身,是"責任'的體現,是"尊嚴'的延伸。保險不僅僅能提供一種物質(zhì)補償,更重要的是,它還能折射出人與人之間的和諧關(guān)系。為家人購置保險是對親人的愛(ài),為員工購置保險是對社會(huì )的責任,為自己購置保險則是自我尊嚴的延伸。

  人壽保險是那么偉大!它可以讓愛(ài)心永續!做什么工作都是做,但不是每一份工作都能讓我感覺(jué)到有意義。傳播愛(ài)心,落實(shí)責任,倡議互助,我為人人,人人為我,大家幫助大家這不正是我們這個(gè)國家、這個(gè)社會(huì )所需要的嗎?作為一個(gè)保險代理人,作為一個(gè)普普通通的人,背負著(zhù)如此大的使命,身負著(zhù)如此大的責任,是多么值得驕傲和自豪!所以我慶幸選擇了保險行業(yè),我將讓我的生命價(jià)值在這個(gè)行業(yè)中得到體現。

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