理財調研報告

理財調研報告

　　在日常生活和工作中，報告與我們愈發(fā)關(guān)系密切，報告具有成文事后性的特點(diǎn)。那么大家知道標準正式的報告格式嗎？下面是小編幫大家整理的理財調研報告，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。

　　一、摘要

　　告別中學(xué)時(shí)代，邁進(jìn)大學(xué)校門(mén)，人生的歷程翻開(kāi)了新的一頁(yè)，人生的道路跨入了新的階段。莘莘學(xué)子滿(mǎn)懷希望和憧憬：人生理想將在這里確立，未來(lái)的發(fā)展將在這里奠基，美好生活將在這里開(kāi)始。面對嶄新的學(xué)習環(huán)境，面對突變的生活環(huán)境，跨入大學(xué)的學(xué)生們即會(huì )充滿(mǎn)好奇和興奮，也容易遇到許多不適和困惑。那么，如何更好管好自己的物質(zhì)財富，用好每一分錢(qián)——這是每個(gè)當代大學(xué)生面臨的首要問(wèn)題。

　　二、調研的基本信息

　　1、調研目的

　　通過(guò)此次問(wèn)卷的調查，了解大學(xué)生對于理財消費能力、大學(xué)生在當前經(jīng)濟環(huán)境下的理財狀況，大學(xué)生的理財現狀。

　　(1)了解大學(xué)生的理財認知能力及當代大學(xué)生對理財的一些看法。

　　(2)了解當代大學(xué)生的一些消費觀(guān)念 (3)掌握當代大學(xué)生理財價(jià)值取向

　　(4)了解當代大學(xué)生進(jìn)行理財的原因 (5)了解大學(xué)生的消費水平

　　2、調研時(shí)間

　　20xx.5.18-5.22

　　3、調研對象

　　在校大學(xué)生

　　4、調研方法

　　通過(guò)微信“投票管理”設計問(wèn)卷調研發(fā)放

　　5、調研內容

　　(一)調查被訪(fǎng)者的基本情況

　　1、了解問(wèn)卷填錄者所在的年級

　　2、了解問(wèn)卷填錄者的性別

　　(二)調查被訪(fǎng)者的每月生活費的來(lái)源方式

　　1、被訪(fǎng)者每月從家中所得到的生活費是多少

　　2、受訪(fǎng)者認為合理的每月生活費額

　　3、被訪(fǎng)者是否有其他的經(jīng)濟來(lái)源

　　4、被訪(fǎng)者若有其他經(jīng)濟來(lái)源的話(huà)以何種方式獲得

　　(三)被訪(fǎng)者花費情況

　　1、每月學(xué)習方面的花費

　　2、得自己在哪些方面的支出超過(guò)了預計承受的范圍

　　3、每月消費的主要項目排序

　　4、現在每月花錢(qián)是否有計劃

　　5、除了基本生活所需，每月在哪方面花費最多

　　(四)被訪(fǎng)者對理財產(chǎn)品的基礎認知

　　1、熟悉的理財產(chǎn)品有哪些

　　2、是否進(jìn)行理財，理財的原因是什么

　　3、進(jìn)行理財的目的

　　三、正文

　　1、問(wèn)卷題目

　　設計思路設計思路主要是按照被訪(fǎng)者的身份制定下來(lái)的，由于被訪(fǎng)者基本都是在校大學(xué)生，所以首要了解的就是各個(gè)年級同學(xué)的收入支出情況，收集他們的主要消費方向以及對理財產(chǎn)品的初步認知，從而更深層的探究其理財的目的，了解其理財現狀。

　　2、問(wèn)卷發(fā)放

　　回收情況分析此次調查女生比例大于男生比例，女生65%，男生35%

　　(1)大多數大學(xué)生每月的可支配金額較低調查結果顯示，在校大學(xué)生的可支配金額(除去日常消費)大多數在200-300，所占比重達到27%。這其中將這些錢(qián)哦用于自己保管的比重就占到了46%，進(jìn)行投資和存入銀行的比重更是只有15%。 通過(guò)數據可以看出，在校大學(xué)生僅僅通過(guò)每月的生活費剩余進(jìn)行個(gè)人理財或者投資行為是有所困難的。

　　(2)大多數大學(xué)生還是知道一些理財產(chǎn)品，但對理財方面更深層的知識了解比較局限調查結果顯示，大學(xué)生基本都對理財方面有一定的了解，基本上也都接觸過(guò)理財產(chǎn)品，最熟悉的所占比重較大的是基金，其中經(jīng)常接觸的占到了21%，充分說(shuō)明大學(xué)生還是有一定的投資理財意識，一些簡(jiǎn)單的銀行儲蓄等，大家還是會(huì )經(jīng)常接觸，但是大家對投資理財的了解還是存在一定的局限性。

　　(3)資金的不足是影響大學(xué)生進(jìn)行投資理財的主要因素，同時(shí)大學(xué)生進(jìn)行的投資方式也比較多樣化。 調查結果顯示，資金不足的比重占了30%，遠遠高于其他，這充分說(shuō)明影響大學(xué)生投資理財存在的主要問(wèn)題是資金上面的欠缺，這主要是由于生活費的不足，導制剩余資金不足，可支配資金也就不足，于是大學(xué)生進(jìn)行投資理財就比較局限。大學(xué)生投資理財的原因也很多，有24%的人是看了理財產(chǎn)品的廣告，有21%的人是因為專(zhuān)業(yè)需求，鍛煉自身的實(shí)踐能力，還有21%的人是經(jīng)過(guò)朋友和同學(xué)的介紹。這充分說(shuō)明大學(xué)生對一些理財產(chǎn)品還是有一定的了解，大學(xué)生并不是對理財產(chǎn)品一無(wú)所知，但是對投資理財的理解還是有一定的局限性。

　　3、調查結果

　　通過(guò)調查發(fā)現大學(xué)生群體對個(gè)人投資理財行為還是有一定的認識，但認識不夠充分，對理財產(chǎn)品也有一定的認識，針對大學(xué)生來(lái)說(shuō)，每月的生活費都由父母承擔，也不敢向父母要太多錢(qián)，畢竟還是理解父母的幸苦，所以對個(gè)人理財投資的資金會(huì )有所不足，并且對個(gè)人理財或者投資行為的了解也是片面和狹隘的，但對理財產(chǎn)品的接觸還是有很多。個(gè)人理財行為對于大學(xué)生來(lái)說(shuō)，可以為工作后的理財行為提供一些借鑒，不至于工作之后成為“月光族”。

　　4、調查結果分析

　　(1)發(fā)現的問(wèn)題 ①在此對問(wèn)題進(jìn)行描述很大一部分人完全沒(méi)有接觸過(guò)理財產(chǎn)品，大學(xué)生對于理財知識這一塊還是很匱乏。

　　(2)解決對策各理財產(chǎn)品或者第三方理財平臺應該積極打造品牌效應，樹(shù)立品牌營(yíng)銷(xiāo)的觀(guān)念增強自身服務(wù)意識，提高服務(wù)水平以更多的方式獲得客戶(hù)信任，得到更多客戶(hù)資源。 各大高校應該加強對于理財產(chǎn)品的介紹與講解，讓學(xué)生培養理財意識和理財頭腦，也可以引進(jìn)一些理財模擬軟件，開(kāi)設相關(guān)課程，讓學(xué)生實(shí)際進(jìn)行操作，通過(guò)實(shí)踐了解理財，學(xué)會(huì )管理自己的資產(chǎn)，改變當前大學(xué)生的理財現狀。

　　四、總結

　　通過(guò)問(wèn)卷網(wǎng)設計了本次在校大學(xué)生關(guān)于投資理財行為的調查問(wèn)卷，并且在段時(shí)間內收集到了26份問(wèn)卷。根據調查問(wèn)卷的結果分析，得出了在校大學(xué)個(gè)人理財行為的基本情況，據此分析影響因素，但是通過(guò)問(wèn)卷結果顯示，在校大學(xué)生還是有一定的投資理財意識，但還是有待提高的。 另外，此次在線(xiàn)問(wèn)卷調查，存在問(wèn)卷對象過(guò)于單一、男女性別比略失衡的問(wèn)題，問(wèn)卷填寫(xiě)人主要為大一的學(xué)生，其他年級的則較少，而且在此次調查中，女性明顯多余男性。 經(jīng)過(guò)此次微信平臺問(wèn)卷設計、發(fā)放、回收，我學(xué)會(huì )了如果去快速有效的收集資料，如何利用身邊的資源。在遇到問(wèn)題時(shí)，我也學(xué)會(huì )了冷靜，冷靜的尋找突破口，從而解決問(wèn)題。在調查問(wèn)卷的分析過(guò)程中，我學(xué)會(huì )了如何多角度的看問(wèn)題，分析一些現象。

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