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銀行盡職免責工作落實(shí)情況報告
在現實(shí)生活中，報告的用途越來(lái)越大，不同種類(lèi)的報告具有不同的用途。其實(shí)寫(xiě)報告并沒(méi)有想象中那么難，以下是小編整理的銀行盡職免責工作落實(shí)情況報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行盡職免責工作落實(shí)情況報告1
轉眼間，20xx年已經(jīng)成為我人生歷史的一頁(yè)，而我也不知不覺(jué)來(lái)到支行個(gè)月了。這段時(shí)間里，不管是業(yè)務(wù)上的，還是個(gè)人職業(yè)生涯上的，又或者是人生所見(jiàn)等等，我都學(xué)習到很多。溫故而知新，為了更好地完成工作，總結經(jīng)驗，揚長(cháng)避短，提高自己的業(yè)務(wù)技能等，現將工作情況報告如下：
一、工作匯報
重頭開(kāi)始，說(shuō)這個(gè)詞的時(shí)候，相信連自己都不敢相信，雖然已經(jīng)入職有幾年的時(shí)間，也很多前輩眼里，甚至是得意門(mén)生。但是由于早前一直在工作，也由于的流水線(xiàn)工作模式，當我來(lái)到的時(shí)候，對于我而言幾乎一切的業(yè)務(wù)都是新的和沒(méi)有接觸過(guò)的。還記得當時(shí)來(lái)到現金區，領(lǐng)導就教導我要多笑。我相信，這是我要持續學(xué)習的!也是領(lǐng)導給我的一份大大的見(jiàn)面禮。
機遇，在，有專(zhuān)門(mén)的管庫員，雖然我是后備現金管庫員。但對于我而言，現金大庫對于我真的是陌生得不能再陌生了，要做什么，怎么做，我可謂是一無(wú)所知。但既然領(lǐng)導給了我這個(gè)時(shí)機讓我學(xué)習，那么我就不應該放棄。只要不放棄就有成功的時(shí)機。從現金實(shí)物管庫員到后來(lái)的99999管庫員，在同事們的支持下，我不斷的學(xué)習，也不斷的.進(jìn)步。而我也得到很好的實(shí)習時(shí)機學(xué)習管理和營(yíng)銷(xiāo)的時(shí)機。
二、工作感想
非常感謝領(lǐng)導給在新的崗位上，給時(shí)機讓我學(xué)習到很多，也得到很多。通過(guò)學(xué)習，讓我對工作有更深一層的認識。而新的崗位也能夠讓我在讀書(shū)時(shí)代所學(xué)知識得以現實(shí)工作中實(shí)踐。也逐漸明白在很多突然情況下不可力敵，只可智取。新的工作崗位賦予我更多自由空間，而我也更應該把握好這種自由。
三、工作目標
踏入20xx年之后，我將會(huì )一如既往繼續努力工作之余，并且會(huì )不斷提升速度以節省時(shí)間可以做更多的事。作風(fēng)上，繼續遵章守紀、團結同事、務(wù)真求實(shí)、樂(lè )觀(guān)上進(jìn)，始終保持嚴謹認真的工作態(tài)度和一絲不茍的工作作風(fēng)，勤勤懇懇。在生活中發(fā)揚艱苦樸素、勤儉耐勞、樂(lè )于助人的優(yōu)良傳統，始終做到老老實(shí)實(shí)做人，勤勤懇懇做事，勤勞簡(jiǎn)樸的生活，時(shí)刻牢記自己的責任和義務(wù)，嚴格要求自己，在任何時(shí)候都要努力完成領(lǐng)導交給的任務(wù)。
銀行盡職免責工作落實(shí)情況報告2
根據總行《中國條線(xiàn)盡職監督工作實(shí)施細則》及《xx部門(mén)盡職監督作業(yè)指導書(shū)》、《xx》、《三農xx》的要求，我部成立了xx監督工作組，20xx年對全轄xxxx工作業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理行為進(jìn)行了現場(chǎng)、非現場(chǎng)的檢查，現將檢查情況整理匯報如下：
一、檢查的內容
20xx年xx經(jīng)營(yíng)及xx業(yè)務(wù)，其中：法人xx業(yè)務(wù)檢查面100%，個(gè)人xx業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)類(lèi)80萬(wàn)元以上的貸款，其中：法人客戶(hù)貸款重點(diǎn)對關(guān)注類(lèi)貸款和潛在風(fēng)險客戶(hù)貸款進(jìn)行現場(chǎng)檢查�，F場(chǎng)檢查內容包括以下方面：
(一)檢查xx部門(mén)自律監管職責履行情況。
檢查一級支行風(fēng)險(xx)管理部盡職監督檔案資料，認定一級支行風(fēng)險(xx)管理部是否按照規定的盡職監督周期、監管內容和監管要求開(kāi)展xx盡職監督活動(dòng)，盡職監督檔案是否按規定管理、資料是否齊備。
(二)檢查xx業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理行為情況。
1.體系建設方面。
(1)檢查一級支行xx委員會(huì )建設情況。
(2)檢查一級支行xx部崗位設置和職責履行情況。
2.權限控制方面。
檢查分類(lèi)轉授權執行情況。結合分類(lèi)抽樣檢查情況，認定是否嚴格按轉授權執行分類(lèi)權限。
檢查xx轉授權執行情況。結合x(chóng)x抽樣檢查情況，認定是否嚴格按轉授權執行分類(lèi)權限。
3.程序控制方面。
(1)檢查一級支行xx委員會(huì )會(huì )議檔案資料，認定xx委員會(huì )運作是否規范。
(2)結合分類(lèi)、xx、減值抽樣檢查情況，認定辦理的貸款風(fēng)險分類(lèi)和客戶(hù)信用xx業(yè)務(wù)是否符合相關(guān)制度規定。
4.分類(lèi)減值方面。
(1)抽查法人正常、關(guān)注類(lèi)貸款，結合貸款風(fēng)險分析報告，貸后檢查報告，認定貸款風(fēng)險分類(lèi)是否準確。
(2)抽查法人不良貸款dcf減值測試結果，認定結果準確與否。
5.非零售客戶(hù)xx方面，查閱xx工作相關(guān)檔案，對xx管理的組織、準確性進(jìn)行檢查。
6.信用和操作xx方面。
(1)收集被檢查支行的內外部檢查報告及季度風(fēng)險分析報告，篩選信用風(fēng)險和操作風(fēng)險事件。
(2)登錄操作風(fēng)險信息管理系統和信用風(fēng)險報告系統，查看相關(guān)風(fēng)險事件是否及時(shí)上報、錄入系統。
(3)檢查關(guān)鍵崗位人員信息錄入情況，抽查調閱支行行長(cháng)、網(wǎng)點(diǎn)負責人和網(wǎng)點(diǎn)運營(yíng)主管三類(lèi)人員任職文件，與操作風(fēng)險系統關(guān)鍵崗位人員信息進(jìn)行對比。
7.三農xx。
(1)檢查被查支行的xx風(fēng)險監控制度，是否按季對xx風(fēng)險監管情況進(jìn)行報告。
(2)檢查是否執行區分行下達的三農xx產(chǎn)品停復牌制度，檢查在停牌期間是否越權審批相關(guān)停牌業(yè)務(wù)。
(3)檢查對大額不良貸款客戶(hù)制定的風(fēng)險化解處置預案，是否能夠執行。
8、xx管理方面。
(1)是否定期監測和檢查xx執行情況，是否嚴格執行xx制度。
(2)8個(gè)指令性xx中是否存在未審批增量額度即發(fā)放xx。(檢查區間為20xx年1月至檢查日)。
(三)檢查黨建和案防工作情況
1.是否扎實(shí)推進(jìn)基層黨建工作。是否規范組織設置，配齊黨務(wù)干部，按期換屆選舉;是否扎實(shí)推動(dòng)“兩學(xué)一做”學(xué)習教育常態(tài)化開(kāi)展;是否規范和落實(shí)黨內生活制度，堅持“三會(huì )一課”制度，按規定召開(kāi)組織生活會(huì )，開(kāi)展黨員民主評議。
2.是否堅持把黨建與黨風(fēng)廉政建設、案件防控工作納入業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，同部署、同落實(shí)、同檢查、同考核、同獎懲。是否及時(shí)將中央以及總分行黨委、紀委關(guān)于黨建及黨風(fēng)廉政建設的'部署和要求傳達至本部門(mén)、本業(yè)務(wù)條線(xiàn)，加強學(xué)習，抓好相關(guān)工作在本部門(mén)、本條線(xiàn)的部署落實(shí)。
3.是否扎實(shí)推進(jìn)“xx”管理工作。是否按照xx分行的工作要求，扎實(shí)推進(jìn)”xx“管理工作，確保本部門(mén)、本條線(xiàn)“兩個(gè)責任”落實(shí)到位。
4.是否推進(jìn)紀律建設、作風(fēng)建設及黨風(fēng)廉政教育。是否貫徹落實(shí)《中共中央委員會(huì )貫徹落實(shí)中央八項規定精神的實(shí)施辦法》，是否存在發(fā)生違反八項規定精神和“四風(fēng)”問(wèn)題的情況。如有，是否持之以恒反對和糾正。是否開(kāi)展本條線(xiàn)黨員干部及員工的紀律建設、作風(fēng)建設及廉政教育培訓，對條線(xiàn)黨員干部發(fā)現傾向性、苗頭性問(wèn)題是否進(jìn)行及時(shí)處理。
5.是否落實(shí)存在問(wèn)題的整改措施。對內外部監管檢查發(fā)現的問(wèn)題，是否推動(dòng)落實(shí)問(wèn)題整改，確保整改目標實(shí)現;歷年條線(xiàn)盡職監督檢查發(fā)現的問(wèn)題是否落實(shí)整改。
二、檢查情況
經(jīng)檢查，xx能夠把黨建與黨風(fēng)廉政建設、案件防控工作納入業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，落實(shí)好“三會(huì )一課”，以落實(shí)中央八項規定、反四風(fēng)、“xx”、員工行為排查等實(shí)施細則對自身和條線(xiàn)業(yè)務(wù)監督檢查，沒(méi)有發(fā)現本條線(xiàn)存在違反中央八項規定和四風(fēng)問(wèn)題。
通過(guò)檢查，本條線(xiàn)能夠按照區分行的工作要求，推進(jìn)”xx“管理工作。
通過(guò)檢查，本條線(xiàn)不存在懶政怠政、不擔當、不作為、亂作為等脫離群眾的官僚主義問(wèn)題;不存在特權思想和特權現象。
通過(guò)檢查，各支行均能按規定進(jìn)行貸后管理例會(huì )，并做了會(huì )議記要。但仍存在一些業(yè)務(wù)問(wèn)題，主要表現在：
xx于20xx年12月26日放款陸孝生農戶(hù)小額貸款3萬(wàn)元，當日轉入陳xxxx賬戶(hù)(xx)，加上陸xx的2萬(wàn)元合計5萬(wàn)元于20xx年12月27日轉至卿xx賬戶(hù)(xx)，20xx年12月30日分兩筆現金取出，20xx年3月28日卿xx(xx)存入3萬(wàn)元歸還貸款。20xx年12月31日放款陸xx農戶(hù)小額貸款3萬(wàn)元，當日取現3萬(wàn)，20xx年12月18日陳xx(xx)存入3.1萬(wàn)元還貸。20xx年12月26日放款3萬(wàn)元，當日分5筆從柜員機取出，20xx年12月26日卿xx(xx)存入3萬(wàn)元還貸。目前2筆貸款已xx。
三、檢查的建議
(一)對監管發(fā)現的追究相關(guān)人員責任。對xx的違規人員進(jìn)行相關(guān)的責任追究。
(二)貸款調查及貸后管理必須到位
1、貸款的貸前調查必須真實(shí)、全面、嚴謹。這是風(fēng)險防控的第一道關(guān)口，也是最重要的關(guān)口。對客戶(hù)申請貸款所提供的資料必須全面核實(shí)及分析。包括材料的真實(shí)性、完整性、客觀(guān)性，分析借款主體的合法性、財務(wù)狀況的可行性、資金用途的合理性、第一還款來(lái)源的可靠性等。
2、貸后管理必須依照相關(guān)文件及“三法一引”的規定，嚴格執行。嚴格按照審批的貸款用途用款，執行xx資金支付審核和受托支付制度。建立和完善資金使用臺賬，加強監管，發(fā)現風(fēng)險及時(shí)預警。
3、完善貸后管理例會(huì )，貸后管理例會(huì )應對客戶(hù)貸后風(fēng)險狀況和貸后管理工作情況進(jìn)行研究、審議和分析，出席會(huì )議的委員要對審議內容發(fā)表明確的意見(jiàn)。
xx分行xx部
20xx年xx月xx日
銀行盡職免責工作落實(shí)情況報告3
民營(yíng)和小微企業(yè)是我國經(jīng)濟社會(huì )開(kāi)展不可或缺的重要力量，在穩定增長(cháng)、促進(jìn)創(chuàng )新、增加就業(yè)、改善民生等方面發(fā)揮著(zhù)不可替代的作用。近年來(lái)，黨中央、國務(wù)院、銀保監會(huì )出臺一系列政策支持小微企業(yè)開(kāi)展，包括減稅降負、定向降準、設立政府融資擔�；�，要求銀行采取切實(shí)措施加快開(kāi)展普惠金融，國務(wù)院辦公廳印發(fā)的《關(guān)于加強金融效勞民營(yíng)企業(yè)的假設干意見(jiàn)》、中國銀保監會(huì )發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步加強金融效勞民營(yíng)企業(yè)有關(guān)工作的通知》等，均指出要完善績(jì)效考核和鼓勵機制，著(zhù)力疏通民營(yíng)企業(yè)融資堵點(diǎn)，抓緊建立敢貸、愿貸、能貸長(cháng)效機制，建立健全民營(yíng)企業(yè)貸款盡職免責和容錯糾錯機制。招商銀行太原分行持續落實(shí)黨中央、國務(wù)院、銀保監會(huì )關(guān)于金融效勞民營(yíng)企業(yè)的意見(jiàn)，建立健全盡職免責機制，持續落實(shí)盡職免責。
一、高度重視，建立盡職免責工作制度機制
為了鼓勵市場(chǎng)一線(xiàn)開(kāi)展小微企業(yè)融資效勞，從根本上解決資產(chǎn)業(yè)務(wù)從業(yè)人員慎貸、惜貸的問(wèn)題，招商銀行太原分行高度重視，根據該行相關(guān)制度要求，持續落實(shí)盡職免責。
二、明確問(wèn)責標準及免責條件，激發(fā)內生動(dòng)力
盡職免責機制，重點(diǎn)明確了對信貸業(yè)務(wù)經(jīng)辦及管理人員的盡職免責認定標準和免責條件，將授信流程涉及的人員全部納入盡職免責評價(jià)范疇，以總分行現行的信貸管理制度、業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)指引等作為盡職免責的主要標準。界定履職情況，分為關(guān)鍵盡職、一般不盡職、嚴重不盡職、成心不盡職，對于關(guān)鍵盡職的，原則上對于相關(guān)人員盡職免責。同時(shí)設立內部問(wèn)責申訴通道，為盡職免責提供機制保障，對已盡職但出現風(fēng)險的工程，可免除相關(guān)人員責任，激發(fā)基層機構和人員效勞民營(yíng)企業(yè)的內生動(dòng)力。
三、確定標準化產(chǎn)品盡職免責標準，提高不良容忍度
在充分研究小企業(yè)風(fēng)險特征的根底上，該行總行制定了符合小企業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)特征的問(wèn)責與盡職免責制度。針對標準化產(chǎn)品，以總行公布的相關(guān)業(yè)務(wù)標準作業(yè)流程作為盡職免責標準。針對抵押貸、高薪貸等標準化產(chǎn)品，遵從產(chǎn)品制度的`核心要點(diǎn)進(jìn)行問(wèn)責，有證據說(shuō)明對于盡職調查、授信審查、授信審批、授信執行、貸后管理、資產(chǎn)清收處置等各環(huán)節已全面履行了關(guān)鍵盡職的人員，可實(shí)行盡職免責;對于非標準化產(chǎn)品只要遵從信貸管理制度、業(yè)務(wù)流程及指引要求可盡職免責，鼓勵市場(chǎng)一線(xiàn)積極開(kāi)展小企業(yè)融資效勞，對促進(jìn)信貸投放起了積極作用。同時(shí)，對上年末各項小企業(yè)不良貸款率超過(guò)總行確定的容忍度的機構，給予不良容忍，在全行信貸業(yè)務(wù)的不良率根底上加2%的容忍度。
盡職免責制度的持續實(shí)施，將進(jìn)一步完善該行小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)管理機制，充分保護小微企業(yè)從業(yè)人員積極性，促進(jìn)行業(yè)內小微企業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的穩健開(kāi)展。
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