客戶(hù)經(jīng)理述職報告
在現在社會(huì )，越來(lái)越多的事務(wù)都會(huì )使用到報告，不同的報告內容同樣也是不同的。那么，報告到底怎么寫(xiě)才合適呢？以下是小編為大家收集的客戶(hù)經(jīng)理述職報告，歡迎大家分享。
客戶(hù)經(jīng)理述職報告 篇1
新年的鐘聲已經(jīng)敲響，成為歷史。是不平凡的一年，因為這一年我們的國家經(jīng)歷了許多事情，而我個(gè)人也在單位領(lǐng)導和同事們的支持下，個(gè)人業(yè)績(jì)得到了飛速發(fā)展。這一年，除政治思想水平有了很大提高外，我在個(gè)人金融資產(chǎn)、基金定投開(kāi)戶(hù)數、貸記卡發(fā)卡、支付通等產(chǎn)品的銷(xiāo)售中都取得了較好成績(jì)。下面，我將的工作總結如下：
一、不斷總結，加強學(xué)習，實(shí)現了個(gè)人素質(zhì)的全面提高。
�。ㄒ唬┘訌娬卫碚搶W(xué)習。我積極參加分支行組織的各項學(xué)習活動(dòng)，并注重自學(xué)，認真學(xué)習了我行新推出的各項政策，學(xué)習分、支行的經(jīng)營(yíng)分析會(huì )議，使自己在一線(xiàn)服務(wù)中更好的執行上級行的各項政策，提高了執行力。
�。ǘ┎粩囔柟虡I(yè)務(wù)學(xué)習。在業(yè)務(wù)學(xué)習方面，我不斷的總結經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內熟悉新的工作環(huán)境和內容。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)策略、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，這使我的專(zhuān)業(yè)技能得到了全面提升。
二、腳踏實(shí)地，開(kāi)拓創(chuàng )新，圓滿(mǎn)完成了各項本職工作。
在—的個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理工作中，我的年終考核一直不錯，名列第二，仍然名列前茅，并因成績(jì)顯著(zhù)，在度被評為優(yōu)秀派遣員工，度被評為東部支行優(yōu)秀員工。而—6月休產(chǎn)假，至6月28日上班，業(yè)績(jì)并未落后。
�。ㄒ唬﹤�(gè)人金融資產(chǎn)。個(gè)人金融資產(chǎn)的的理想目標為x年產(chǎn)假的前提下，圓滿(mǎn)完成了個(gè)人金融資產(chǎn)工作任務(wù)，實(shí)現了xx萬(wàn)的好成績(jì)，包括新增本外幣儲蓄2994萬(wàn)，理財產(chǎn)品銷(xiāo)售額達到933萬(wàn)，考核得到了頂封分xx分。其中，保險銷(xiāo)售xx萬(wàn)、股票型基金銷(xiāo)售xx萬(wàn)、貨幣基金銷(xiāo)售xx萬(wàn)、本利豐銷(xiāo)售496萬(wàn)、其他理財產(chǎn)品銷(xiāo)售28萬(wàn)。
�。ǘ┗鸲ㄍ堕_(kāi)戶(hù)數�；鸲ㄍ毒邆涫掷m簡(jiǎn)單、參與起點(diǎn)低、預期收益可觀(guān)等特點(diǎn)，我通過(guò)提高服務(wù)質(zhì)量，開(kāi)展交叉營(yíng)銷(xiāo)的方式，在基金定投開(kāi)戶(hù)數的銷(xiāo)售上取得了較好成績(jì)。我實(shí)現了x3個(gè)的銷(xiāo)售目標，比理想目標高出x個(gè)。同個(gè)人金融資產(chǎn)一樣，考核得到了封頂分5分。
�。ㄈ┵J記卡和支付通。貸記卡發(fā)卡的理想目標是x張，而我實(shí)際完成x張；支付通理想目標是x個(gè)，我實(shí)際完成x個(gè)；這兩項的.考核得分都為封頂分5分和x。5分。其中，在x—x月，因我業(yè)績(jì)突出，銷(xiāo)售業(yè)績(jì)優(yōu)異，曾連續3周獲得支行的周能手獎，這是單位領(lǐng)導和同事對我工作的肯定。
�。ㄋ模┍ｋU銷(xiāo)售工作。保險銷(xiāo)售是我行同保險公司的重要合作項目。xx年，我嚴格按照分行的營(yíng)銷(xiāo)工作要求，將保險營(yíng)銷(xiāo)融入到服務(wù)中。
所以，我不辜眾望，x年實(shí)現了保險銷(xiāo)售3x萬(wàn)，獲得參加分行與中國人壽保險公司在巴厘島舉行的培訓資格，并入選為中國人壽銀行保險的銷(xiāo)售精英。
�。ㄎ澹┕ぷ髦写嬖诘牟蛔�。工作半年來(lái)，我在各本職工作上都取得了較好的成績(jì)，但也存在不少問(wèn)題。主要就是基礎知識方面還有欠缺，對大經(jīng)濟形勢和當前我行存在的一些問(wèn)題的把握不準確。除此之外，營(yíng)銷(xiāo)模式、服務(wù)質(zhì)量還有待于進(jìn)一步的改進(jìn)和提高。
三、總結經(jīng)驗，吸取教訓，實(shí)現工作的新跨越。
�。ㄒ唬┘訌娦畔⑹占�。我將建立信息收集制度，樹(shù)立信息意識，尤其是瞄準xx行、xx行，認真研究它們的營(yíng)銷(xiāo)方法和手段，并制定出應對策略。
�。ǘ┳龊檬袌�(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作。研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，通過(guò)對客戶(hù)的研究從而達到了解客戶(hù)資金運作規律，力爭將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。
�。ㄈ┘訌姌I(yè)務(wù)部員工隊伍的建設。我將倡導誠信服務(wù)，提升服務(wù)層次，為一線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)人員的服務(wù)和技術(shù)支持。并協(xié)助領(lǐng)導制定相關(guān)的培訓計劃，加強員工業(yè)務(wù)培訓、職業(yè)道德和誠信教育，確保從業(yè)人員具備良好素質(zhì)和較強的業(yè)務(wù)能力。
�。ㄋ模┨岣咦陨硭刭|(zhì)。工作中，我將不斷提高自身綜合素質(zhì)。加強對專(zhuān)業(yè)基礎知識的學(xué)習，增強對市場(chǎng)和宏觀(guān)經(jīng)濟的把握能力。并做好兼職工作，把兼職工作當成鍛煉自己，增長(cháng)知識的平臺，堅決杜絕推卸責任的事情發(fā)生。
客戶(hù)經(jīng)理述職報告 篇2
尊敬的領(lǐng)導、親愛(ài)的同事們：
大家好!
20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jì)，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jì)方面，我在支行領(lǐng)導指導下，努力營(yíng)銷(xiāo)對公客戶(hù)，成功主辦了xx支行轉型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx
年末，實(shí)現總授信額度xx億元，帶動(dòng)對公存款xx多萬(wàn)元，實(shí)現利息收入xx多萬(wàn)元，實(shí)現中間業(yè)務(wù)收入xx萬(wàn)元。個(gè)人管戶(hù)企業(yè)xx成功申報為總行級重點(diǎn)客戶(hù)，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導積極營(yíng)銷(xiāo)一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面，也成功營(yíng)銷(xiāo)了一家xx企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現年末新增對私存款xx萬(wàn)元。在對公客戶(hù)經(jīng)理小指標考核方面，我的成績(jì)排在全分行前5位。
其次，通過(guò)向領(lǐng)導學(xué)習、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習、向書(shū)本學(xué)習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉崗公司客戶(hù)經(jīng)理的時(shí)候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶(hù)交流，根據客戶(hù)財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶(hù)設計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為一名客戶(hù)經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過(guò)。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫(xiě)一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，認真學(xué)習、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng )造條件滿(mǎn)足。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力的提升很大程度在于了解客戶(hù)、滿(mǎn)足客戶(hù)。因此，在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(cháng)，力爭講客戶(hù)感興趣的話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。
過(guò)去的一年對于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jì)的`取得與支行領(lǐng)導的關(guān)心、指導、鞭策是分不開(kāi)的。當然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶(hù)，挖掘客戶(hù)資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶(hù)，用好資源，做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現授信額度的創(chuàng )利化。其次是，緊緊抓住xx區域特色，開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo)，力爭取得成績(jì)。第三是發(fā)掘存量結算賬戶(hù)的潛力，營(yíng)銷(xiāo)對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶(hù)。第五是加強交叉營(yíng)銷(xiāo)，與對私客戶(hù)經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶(hù)。
20xx年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習，爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。
謝謝大家!
客戶(hù)經(jīng)理述職報告 篇3
20xx年8月7日接公司領(lǐng)導通知，由車(chē)間工作轉戰到質(zhì)量部從事客訴工作，至今，已經(jīng)整整兩個(gè)多月過(guò)去了，從最初的消極。迷茫到現在適應新的工作環(huán)境，到最開(kāi)始的厭煩到現在融入到工作氛圍中，這中間經(jīng)歷了很多，剛開(kāi)始想過(guò)逃避，但是后來(lái)自己意識到：如果一個(gè)人夠認真，夠用心，那么他在任何一個(gè)崗位上都能做好。
到質(zhì)量部的兩個(gè)多月時(shí)間里，確實(shí)接觸了很多新東西。作為客戶(hù)代表，我將從下面六個(gè)方面向領(lǐng)導述職，請予評議：
一：目前的工作狀態(tài)
一直以來(lái)自己都是一個(gè)性格比較急促的人，處理問(wèn)題和解決問(wèn)題的時(shí)候往往容易沖動(dòng)，工作氛圍火藥味很濃，常常和別人爭執得面紅耳赤，結果也不能達到預期，到達質(zhì)量部之后，因為必須要先樹(shù)立“顧客就是上帝”的服務(wù)思想，在日常電話(huà)溝通、客戶(hù)走訪(fǎng)、和陪同審查的過(guò)程中性格慢慢有了很大改觀(guān)，不再容易動(dòng)怒，說(shuō)話(huà)前都會(huì )做妥善思考，對比之前，我覺(jué)得這對自己而言是一個(gè)很大的進(jìn)步。
9月份的時(shí)候思想那時(shí)候波動(dòng)很大，覺(jué)得在現在這個(gè)工作崗位上不能激發(fā)我的熱情，自己并不擅長(cháng)，還一度想過(guò)逃離這個(gè)崗位，但周總的一席話(huà)使我感受到領(lǐng)導的信任和鼓勵，付經(jīng)理針對我現在的工作提出了很多要求和意見(jiàn)，為我規劃了發(fā)展方向，在加上在和客戶(hù)的溝通中意識到自己身上還存在很多不足，在每天的工作中不知不覺(jué)似乎就進(jìn)入了工作狀態(tài)，工作思路也特別清晰，現在，已經(jīng)不再去想其它東西了，就覺(jué)得在這個(gè)崗位上，把自己的工作做好，要不讓領(lǐng)導多操心，不給公司造成損失。從目前工作的熱情勁來(lái)看，我覺(jué)得自己恢復了工作熱情，工作狀態(tài)也調整到一個(gè)最佳狀態(tài)。
二：目前的工作思路
A；認清當前形式，了解客戶(hù)代表成立的必要性。
客戶(hù)對零部件質(zhì)量要求越來(lái)越嚴格，質(zhì)量處罰及索賠額度逐步加大，對供應商供貨能力及品牌效應十分重視，現如今不再是靠產(chǎn)量贏(yíng)取市場(chǎng)，沒(méi)有過(guò)硬的質(zhì)量根本無(wú)法得到客戶(hù)的青睞。作為客戶(hù)對接人，如果不能清楚的掌握客戶(hù)所需及要求，那么將給公司造成不可估量的損失。
B：作為客戶(hù)代表，現在著(zhù)重從以下方面來(lái)開(kāi)展自己的工作，確實(shí)發(fā)揮自己的主觀(guān)能動(dòng)性。
a、聯(lián)系客戶(hù)
作為全權代表公司與客戶(hù)聯(lián)系的“大使”，客戶(hù)有產(chǎn)品需求只需找到我，我應積極主動(dòng)滿(mǎn)足客戶(hù)需求，并經(jīng)常與客戶(hù)保持聯(lián)系，了解我司產(chǎn)品零公里及售后情況，對于客戶(hù)反映和抱怨的問(wèn)題在前臺做好登記，自己去生產(chǎn)線(xiàn)排查，如有需要應組織人員對質(zhì)量問(wèn)題進(jìn)行評審，并將處理結果及改善意見(jiàn)反饋至客戶(hù)。得到客戶(hù)認同后才能關(guān)閉該問(wèn)題，爭取做到為客戶(hù)提供“一站式”服務(wù)。
b、營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品
我應該學(xué)會(huì )積極推銷(xiāo)公司產(chǎn)品�？蛻�(hù)來(lái)訪(fǎng)時(shí)，積極介紹我司發(fā)展情況，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)關(guān)于新業(yè)務(wù)的需求，如果客戶(hù)有新的需求，要及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報告。在與客戶(hù)溝通過(guò)程中，應積極宣傳公司文化及發(fā)展方向。使客戶(hù)看到我們的.發(fā)展決心和發(fā)展實(shí)力。給他們留下一個(gè)好的印象，在后續新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的時(shí)候能把我司也納入到考慮對象。
C、內部協(xié)調
作為公司對外服務(wù)的中心，需要所有相關(guān)部門(mén)全力協(xié)助，我們應該充分發(fā)揮客戶(hù)代表的角色，將各個(gè)部門(mén)積極有效的串聯(lián)起來(lái)，快速有效的解決客戶(hù)的每一個(gè)投訴和需求。我應積極做好內部協(xié)調方面的工作。
三：目前的工作方法
在與客戶(hù)對接的過(guò)程中，一定要使用合適的工作方法，目前我的工作方法是：
1、客戶(hù)郵件及電話(huà)投訴的內容收到后先在前臺進(jìn)行登記，并承諾完成時(shí)間。對客戶(hù)投訴的內容先進(jìn)行收集整理，搭建問(wèn)題處理小組，并對組內相關(guān)人員安排工作任務(wù)。
2、匯總各部門(mén)準備的資料，對于較簡(jiǎn)單的問(wèn)題整理好報告交給黃波進(jìn)行審核，審核通過(guò)發(fā)放至客戶(hù)手中，并電話(huà)詢(xún)問(wèn)是否收到，對我們的改善意見(jiàn)是否滿(mǎn)意？對于較復雜的問(wèn)題則需要通知相關(guān)部門(mén)進(jìn)行評審，制定合理有效的措施再回復客戶(hù)。
3、報告回復后還需要到生產(chǎn)線(xiàn)進(jìn)行進(jìn)一步驗證，檢查車(chē)間是否按照永久措施落實(shí)。在驗證中對于同類(lèi)產(chǎn)品進(jìn)行排查，是否發(fā)現同類(lèi)現象，如存在則應告知車(chē)間進(jìn)行整改。
4、將驗證資料及結果反饋至前臺進(jìn)行歸檔。
四：目前的工作成績(jì)
1。接手客訴工作以后，在這兩個(gè)月的時(shí)間里，通過(guò)電話(huà)回訪(fǎng)，實(shí)地拜訪(fǎng)已經(jīng)將所負責的區域基本上進(jìn)行了一次摸底。對與客戶(hù)對接人也都進(jìn)行了溝通交流，建立了融洽的工作氛圍。
2、目前處理質(zhì)量問(wèn)題情況如下：
質(zhì)量問(wèn)題不拖拉。
4。引導車(chē)間班組長(cháng)，巡檢對問(wèn)題進(jìn)行分析總結，對他們整改的報告能夠進(jìn)行糾正及培訓，并培訓他們關(guān)于8D報告的相關(guān)知識。
5。能夠自主組織相關(guān)人員處理問(wèn)題，能夠在領(lǐng)導過(guò)問(wèn)這個(gè)問(wèn)題之前將該問(wèn)題關(guān)閉，開(kāi)會(huì )討論無(wú)法解決的問(wèn)題及時(shí)上報給朱經(jīng)理，尋求領(lǐng)導援助，配合領(lǐng)導共同解決。
五：目前的工作不足
開(kāi)展外訴工作兩個(gè)月的時(shí)間里，也存在一些工作上的不足，這些不足需要在后期的工作中及時(shí)糾正。這些不足方面主要表現在：
1、自己的工作沒(méi)有一個(gè)詳細的工作計劃及明確的目標，工作起來(lái)顯得比較被動(dòng)，主動(dòng)性比較弱。
2、工作時(shí)間沒(méi)有一個(gè)合理有效安排，沒(méi)有有效的利用好時(shí)間，工作局面顯得有些混亂。不夠清晰明了。
3、在客戶(hù)代表這個(gè)位置上，應不斷加強自身業(yè)務(wù)學(xué)習，在和客戶(hù)交流溝通的過(guò)程中才能更加得心應手，我應該主動(dòng)學(xué)習相關(guān)審核內容，以便帶領(lǐng)客戶(hù)參觀(guān)和審核的時(shí)候能夠隨機應變。
六：后期的工作方向
1、利用數據證明工作措施是否有效了，每月對工作完成情況進(jìn)行匯總，并整理成報告報送到總經(jīng)理處。
2、提高客戶(hù)滿(mǎn)意度，爭取每一個(gè)問(wèn)題都能按照客戶(hù)所要求的進(jìn)度去處理，
3、端正思想，積極主動(dòng)的開(kāi)展工作，合理安排工作時(shí)間，高效處理相關(guān)問(wèn)題。
4、后期工作先制定好工作計劃和目標，然后再去開(kāi)展工作，不能打亂仗，也不能隨波逐流。要有針對性的開(kāi)展工作，提高工作效率。
5、積極配合朱經(jīng)理開(kāi)展好質(zhì)量部工作，不托質(zhì)量部后腿。提高質(zhì)量部的權威性。 很多事情，只有做了，才會(huì )有很深的體會(huì )，如果只是在行動(dòng)的邊緣不斷地哀嘆，懷疑，那么工作將永遠無(wú)法取得新的成功。自身也就不會(huì )有新的收獲。
以上六點(diǎn)內容就是我到質(zhì)量工作兩個(gè)月后想要匯報表達的觀(guān)點(diǎn)，做的不好的地方還希望領(lǐng)導積極提出意見(jiàn)，以便我在日后工作中調整方向。
客戶(hù)經(jīng)理述職報告 篇4
我于1月通過(guò)競聘上崗，任我為主任，主持工作至今。在擔任分理處主任以來(lái)，我能夠認真貫徹落實(shí)有關(guān)金融政策方針，立足本職工作、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻。在工作中，緊緊圍繞分行提出的“跑贏(yíng)大市、逐年增盈”“強力出擊、兩翼齊飛”的經(jīng)營(yíng)策略，抓住“發(fā)展與控制”二大工作主題不放松，團結帶領(lǐng)一班人，艱苦創(chuàng )業(yè)，銳意開(kāi)拓，為我行事業(yè)的發(fā)展鞠躬盡瘁。
隨著(zhù)我行股改上市緊鑼密鼓的進(jìn)行，改革創(chuàng )新步伐加快、發(fā)展管理要求更高、各項任務(wù)也非常繁重，作為一名基層網(wǎng)點(diǎn)的主任，我既深感責任重大，又有干好工作的強烈使命感�，F在就將我任職期間的思想工作情況匯報如下：
一、政治思想學(xué)習情況：
本人注重提高政治思想素養，認真學(xué)習和努力提高理論水平和思想素質(zhì)。學(xué)習國家的方針、政策、法規，關(guān)心國家大事，積極參加各種政治學(xué)習。
在任職期間，認真參加行里組織的各種政治學(xué)習，在行里組織的每周二學(xué)習時(shí)間里，認真學(xué)習各類(lèi)文件，掌握我行業(yè)務(wù)發(fā)展的新知識、新制度。
在認真學(xué)習的同時(shí)，嚴格遵守行里的各項規章制度，能夠按時(shí)出勤，遵紀守法，注重團結。
二、履行職務(wù)情況：
1、大力拓展存款業(yè)務(wù)，以此帶動(dòng)各項業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。
“麻雀雖小，但五臟俱全”從任分理處主任第一天開(kāi)始，我就知道，要真正管理好一個(gè)分理處并不是件容易事，我深知自己責任重大。
在分理處任主任期間，我克服了接手時(shí)儲蓄存款負增長(cháng)xx萬(wàn)元，余額僅為xx萬(wàn)元，公司企業(yè)存款余額為零的困難，帶領(lǐng)全處員工勇于開(kāi)拓市場(chǎng)、積極營(yíng)銷(xiāo)，短短個(gè)月時(shí)間就實(shí)現了儲蓄存款凈增xx萬(wàn)元，公司企業(yè)存款凈增xx萬(wàn)元，全面完成了市分行下達的全年任務(wù)數。
由于我行網(wǎng)點(diǎn)整合，分理處于20xx年xx月與支行并賬，并于20xx年xx月在xxxx路重新開(kāi)張營(yíng)業(yè)，分理處一切從零開(kāi)始，沒(méi)有老客戶(hù)，沒(méi)有資本，每一位客戶(hù)，每一筆款子，都要靠大家從外攬進(jìn)來(lái)，那時(shí)分理處周邊已經(jīng)有好幾家經(jīng)營(yíng)已久的其它商業(yè)銀行，市場(chǎng)占額十分有限。要想克服分理處成立時(shí)間短、地域較偏、客源有限的缺陷，在這樣的處境下求生存、求發(fā)展，就必須采取緊逼戰略，超常規的干。
去年底，在分理處成立半年多一點(diǎn)的時(shí)間里，分理處各項存款余額達xx萬(wàn)元，全面完成上級下達給我們的各項業(yè)務(wù)指標，得到了支行及分行領(lǐng)導的好評。
今年上半年，在緊緊圍繞市分行提出的“跑贏(yíng)大市、逐年增盈”的經(jīng)營(yíng)目標和“強力出擊，兩翼齊飛”的發(fā)展戰略前提下，我決定把存款工作作為一切工作的切入點(diǎn)，創(chuàng )造性地開(kāi)展工作，帶領(lǐng)全所員工全身心的投入到“”百日吸存競賽活動(dòng)中去。
在工作中，克服種.種預想不到的困難，搶抓有利時(shí)機，積極協(xié)調多方關(guān)系，牢固樹(shù)立“存款興”的思想和陣地意識，堅持發(fā)揚“三勤四上門(mén)”的優(yōu)良傳統，廣大員工呈現出積極的熱情，通過(guò)全所員工的共同努力，分理處很快取得了令人振奮的成果。
截止今年上半年底，在分理處成立短短一年的時(shí)間里，人民幣儲蓄存款凈增xx萬(wàn)元，完成全年任務(wù)的x%；外幣存款凈增xx萬(wàn)美元，完成全年任務(wù)的x%；公司存款凈增xx萬(wàn)元，完成全年任務(wù)的x%，各項余額達余xx萬(wàn)元。
2、從嚴管理，切實(shí)規范和強化我所內部管理機制。
管理是金融業(yè)的生命，嚴格有效的內部管理，是金融業(yè)安全高效穩健運行的前提和基礎，是防范和化解金融風(fēng)險、防止和杜絕案件發(fā)生的'重要手段和有效途徑。在大力發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，我更加沒(méi)有放松內部管理工作，按照市分行的要求，分別制定了主任、事中監督、會(huì )計、出納等崗位職責，使員工執行制度起來(lái)不折不扣。
堅持每周一次制度學(xué)習，每季一次員工行為分析，使員工牢固樹(shù)立了安全就是效益的思想，增強了員工的法制意識、風(fēng)險意識及責任意識，形成了以機制強化內控，以制度嚴格管理的內部管理模式。
3、服務(wù)手段大膽創(chuàng )新，全面提升我所窗口形象
在優(yōu)勢文明服務(wù)工作上，要求我所員工始終堅持“想客戶(hù)之所求，急客戶(hù)之所需，排客戶(hù)之所憂(yōu)”的服務(wù)理念，為客戶(hù)提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)。
我們相繼推出了延時(shí)營(yíng)業(yè)，上門(mén)服務(wù)，業(yè)務(wù)創(chuàng )新等一系列服務(wù)舉措，在為客戶(hù)服務(wù)的過(guò)程中，做到操作標準、服務(wù)規范、用語(yǔ)禮貌、舉止得體，給客戶(hù)留下了良好的印象，也贏(yíng)得了客戶(hù)的信任。
在金融市場(chǎng)激烈競爭的今天，除了要加強自身的理論素質(zhì)和專(zhuān)業(yè)水平外，作為網(wǎng)點(diǎn)的一線(xiàn)員工，我更注重加強業(yè)務(wù)技能水平的提高，只有這樣才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶(hù)提供方便、快捷、準確的服務(wù)。
到分理處后，我時(shí)常組織員工利用晚上和業(yè)余時(shí)間刻苦操練、勤練技能。終于“功夫不負有心人”，在近年來(lái)總行省行組織的多次業(yè)務(wù)技能測試中，分理處合格率為100x%，能手率達到90x%。我也在多次測試中取得了“中文文章錄入一級能手”“儲蓄傳票錄入二級能手”和“計算器三級能手”的好成績(jì)。
4、發(fā)揚團隊精神，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
一個(gè)集體要發(fā)展，關(guān)鍵的因素就是要有一個(gè)團結、融洽、協(xié)作具有團隊精神的集體氛圍。發(fā)揚團隊精神，加強各崗位間的協(xié)調、配合的整體聯(lián)動(dòng)，增強分理處員工的協(xié)同作戰能力，才能促進(jìn)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。在分理處工作期間，我重視與員工之間的心靈溝通，關(guān)心員工的真實(shí)需求，和分理處的同事們相處融洽，培養了親如兄弟姐妹般的深厚感情。
大家心往一處想，勁往一處使，以往士氣低落的分理處也在短短的時(shí)間里恢復了生機和活力，呈現出蓬勃向上的發(fā)展勢頭。
客戶(hù)經(jīng)理述職報告 篇5
時(shí)光匆匆的從我們身邊溜走，不知不覺(jué)中，20xx年已經(jīng)過(guò)去一大半了，在這半年里我一直擔任客戶(hù)經(jīng)理這個(gè)職位。在這半年里，在領(lǐng)導和同事的幫助與支持下，我較好的完成了我的本職工作。這半年的工作經(jīng)歷對我的職業(yè)生涯影響非常大，我的辦事能力工作能力都得到了提升，與同事的關(guān)系也非常融洽。下面，我簡(jiǎn)單將我上半年工作進(jìn)行一個(gè)總結：
一、工作方面
(一)日常工作
由于我的工作技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與資深客戶(hù)經(jīng)理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學(xué)習總結怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學(xué)習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現之各類(lèi)問(wèn)題。
在日常工作中，我主要從基礎開(kāi)始學(xué)起，積極向老同志學(xué)習經(jīng)驗，并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營(yíng)銷(xiāo)能力，培養客戶(hù)關(guān)系，努力維護好老客戶(hù)，挖潛新客戶(hù)。
首先是用好各種工具，包括pcrm系統的使用，個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理工作日志的總結，基金客戶(hù)系統的梳理等等。發(fā)現問(wèn)題及時(shí)向同事或領(lǐng)導請教，不斷總結自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。
其次，做好每日客戶(hù)維護工作，主要方式是給客戶(hù)打電話(huà)、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通，并且適時(shí)約訪(fǎng)客戶(hù)進(jìn)行情感維護和產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，在有客戶(hù)過(guò)生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或電話(huà)。對于有
產(chǎn)品到期的客戶(hù)和基金客戶(hù)，進(jìn)行售后服務(wù)和回訪(fǎng)，并借此機會(huì )進(jìn)行二次營(yíng)銷(xiāo)。
再次，由于我行只有一名大堂經(jīng)理，很多時(shí)候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是xxx的新人，對客戶(hù)需要一個(gè)熟悉的過(guò)程，在大堂的經(jīng)驗給我很多接觸客戶(hù)的機會(huì )，也在此過(guò)程中挖掘了一批潛在客戶(hù)。楊叔叔就是在大堂的接觸中發(fā)掘的一名拆遷客戶(hù)，最終我在同行競爭異常激烈的情況下將其成功地營(yíng)銷(xiāo)成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶(hù)，從xx銀行轉過(guò)來(lái)200多萬(wàn)。像這樣的例子還有很多。
此外，我還負責一些日常的資料整理工作，主要包括客戶(hù)資料的整理編號，貴賓客戶(hù)資料的電子版登記等等。
(二)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jì)
在20xx年上半年，xxx支行充實(shí)了客戶(hù)經(jīng)理隊伍，達到了三名專(zhuān)職客戶(hù)經(jīng)理的配備規模。經(jīng)過(guò)我們團隊半年的努力，我們在基金、理財產(chǎn)品和保險理財等方面都取得了一定的'成績(jì)。截止3月底，我行共銷(xiāo)售基金xxx萬(wàn)元，完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷(xiāo)售本利豐理財產(chǎn)品xxx萬(wàn)元。截止3月底共銷(xiāo)售代理保險xxx萬(wàn)元(3月末)。這些數據都是我們團隊共同努力的結果，而我本人的貢獻度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個(gè)人貸款方面，由于我的細心發(fā)現，我行與中國xx大學(xué)進(jìn)行了一次個(gè)人貸款
方面成功的公私聯(lián)動(dòng)，最終新增了7筆個(gè)人貸款(已經(jīng)審批完畢，抵押登記后放款)。
我行在半年中還堅持公私聯(lián)動(dòng)的活動(dòng)，成功地舉辦了走進(jìn)xx公司，走進(jìn)中國xx大學(xué)等一系列活動(dòng)，取得了良好的效果。
二、學(xué)習方面
(一)日常學(xué)習
在每天早上班前準備的時(shí)間里我都會(huì )看看每日財經(jīng)動(dòng)態(tài)，學(xué)習個(gè)人部定期下發(fā)的理財指引，如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)策略、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務(wù)知識。我不斷的總結經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內熟悉新的工作環(huán)境和內容。
(二)培訓考試
在20xx年上半年，我參加并順利通過(guò)了一些職業(yè)技能方面的資格認證考試，包括：基金銷(xiāo)售從業(yè)資格考試;銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人理財、風(fēng)險管理。此外我還參加了分行組織的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)考試。
半年里，我積極參加支行、分行組織的各項培訓，包括剛剛結束的分行組織的個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理培訓;支行客戶(hù)經(jīng)理例會(huì )上各種
客戶(hù)經(jīng)理述職報告 篇6
尊敬的領(lǐng)導、親愛(ài)的同事們：
大家好！
時(shí)光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，就過(guò)去了，在擔任x支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將工作情況匯報如下：
，在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。
工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)x交易中心、x市電力實(shí)業(yè)、x中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至x月末，個(gè)人累計完成存款x多萬(wàn)元，完成全年日均x余萬(wàn)元，代發(fā)工資，通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
�。ㄒ唬┦菍W(xué)習不夠，面對金融改革的.日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
�。ǘ┦菍ν诰颥F有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作克服實(shí)際工作中遇到的種種困難。
謝謝大家！
此致
敬禮！
述職人：xxx
xx月xx日
客戶(hù)經(jīng)理述職報告 篇7
尊敬的各位領(lǐng)導、各位同事：
大家好！
20xx年我在領(lǐng)導的培養幫助、同志們的關(guān)心支持下，無(wú)論在任何崗位，我都兢兢業(yè)業(yè)做好每一件事情，始終遵循為客戶(hù)服務(wù)的原則，將客戶(hù)的利益放在第一位，盡職盡責，無(wú)愧于自己�，F將我這一年的學(xué)習工作情況總結如下：
一、自覺(jué)加強理論學(xué)習，提高自身素質(zhì)。
首先，自覺(jué)加強政治理論學(xué)習，提高自身修養。我積極參加各項學(xué)習活動(dòng)，并注重自學(xué)，認真學(xué)習農業(yè)銀行新出臺的各項政策，學(xué)習分、支行的經(jīng)營(yíng)分析會(huì )議，使自己在一線(xiàn)服務(wù)中更好的執行上級行的各項政策，提高了執行力。
其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習方面，我不斷的總結經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內熟悉新的工作環(huán)境和內容。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)策略、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務(wù)知識。此外，我參加了個(gè)人理財師資格的考試。在學(xué)習中，豐富的課程學(xué)習使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了角色。通過(guò)我行提出的“將農業(yè)銀行打造成區域市場(chǎng)內客戶(hù)首選銀行”，使我進(jìn)一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了農行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。
二、腳踏實(shí)地，努力完成好各項業(yè)務(wù)工作。
在xx分理處工作的這一年中我具體參與的工作和取得的成績(jì)主要包括以下幾個(gè)方面：
�。ㄒ唬┰趚x分理處工作期間，拓展了優(yōu)質(zhì)客戶(hù)123戶(hù)，新增存款300萬(wàn)元，簽約三方存管26戶(hù)，營(yíng)銷(xiāo)貸記卡14張，銷(xiāo)售保險40萬(wàn)元，在20xx年二季度階段性考核及儲蓄對抗賽中百花分理處取得了較好的`成績(jì)，在區行20xx年上半年綜合考核中，xx分理處考核位次大幅度前移。在這里，我也盡自己最大努力貢獻了一分力量。
�。ǘ┰趚x分理處工作至今，不論在高柜，還是在低柜，都努力做好本職工作。
1、通過(guò)對客戶(hù)的深度挖潛，著(zhù)力為客戶(hù)提供人性化服務(wù)，“急客戶(hù)所急，想客戶(hù)所想”，在我和大家的共同的努力下，我們已經(jīng)成為了客戶(hù)情感上的朋友、財務(wù)管理的顧問(wèn)、業(yè)務(wù)發(fā)展拓展的源泉、產(chǎn)品發(fā)布的渠道�，F在以營(yíng)銷(xiāo)為主題、以產(chǎn)品為紐帶、以理財為特色，細分服務(wù)群體，找準服務(wù)定位，加強服務(wù)溝通，維護客戶(hù)關(guān)系，真正讓客戶(hù)喜歡農行，喜歡農行的產(chǎn)品及代銷(xiāo)產(chǎn)品。在20xx年的下半年成功銷(xiāo)售保險躉交12萬(wàn)元，期交2.5萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)借記卡300張，注冊個(gè)人網(wǎng)銀190戶(hù)，電話(huà)銀行90戶(hù)，手機銀行10戶(hù)，簽約三方存管5戶(hù)，開(kāi)通短信通90戶(hù)，銷(xiāo)售本利豐120萬(wàn)元，銷(xiāo)售基金3萬(wàn)元，攬存140萬(wàn)元，為xy分理處完成各項計劃貢獻了自己的一份力量。
2、努力與客戶(hù)溝通，化解各類(lèi)矛盾，做好客戶(hù)的分流工作。
客戶(hù)經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是農業(yè)銀行對外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，低柜柜員也算作客戶(hù)經(jīng)理一類(lèi)。因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì)，給客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。然而難免也遇到蠻不講理的客戶(hù)，我也試著(zhù)去包容和理解他，最終也得到了客戶(hù)的理解和尊重。一天當中大部分時(shí)間都在低柜區，直接與客戶(hù)面對面，還可以引導客戶(hù)到相應的功能分區最快的辦理業(yè)務(wù)。起到一定的分流客戶(hù)，減輕高柜壓力的作用。
近年來(lái)，我在學(xué)習和工作中逐步成長(cháng)、成熟，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，對公業(yè)務(wù)知識水平不夠高，綜合協(xié)調能力有待提高等等。
今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導和同事們對我進(jìn)行監督指導：
第一、自覺(jué)加強學(xué)習，同時(shí)向身邊的同事學(xué)習，進(jìn)一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力，特別是對公業(yè)務(wù)知識，全面提高綜合業(yè)務(wù)知識水平。
第二、克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因為取得一點(diǎn)小成績(jì)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng )造出更大的輝煌。
第三、繼續提高自身政治修養，強化為客戶(hù)服務(wù)的宗旨意識，努力使自己成為一名優(yōu)秀的銀行工作人員。
客戶(hù)經(jīng)理述職報告 篇8
xxx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的同志，感受就更大了，銀行客戶(hù)經(jīng)理工作支配。年初的競聘上崗，用自己的話(huà)說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺，來(lái)爭取一份工作”，而且，出乎預料差點(diǎn)落眩競爭讓我一起先就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，確定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn), 精彩的完成了各項工作任務(wù)，用才智和汗水，用行動(dòng)和效果體現出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元，完成支配的 241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲61萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統推行上線(xiàn)工作，幫助分行完成電費實(shí)時(shí)代收代扣系統的研發(fā)和推廣。
客戶(hù)在第一，存款是中心。我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一思想，把客戶(hù)的事情當成自己的事來(lái)辦，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從x公司放上鼠標依據提示查看財務(wù)人員一句不太起眼的話(huà)語(yǔ)當中捕獲到了信息，剛好反饋并跟蹤，最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現了“開(kāi)門(mén)紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎
在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中，我用心細致，把兄弟情、摯友意注入工作中，使簡(jiǎn)潔枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現了客戶(hù)第一的觀(guān)念。當客戶(hù)在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，確定會(huì )在驚喜中留下感動(dòng);假如客戶(hù)在苦惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也確定會(huì )短暫把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶(hù)不幸躺在病床，更會(huì )看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……
雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)潔，但向陳剛那樣細致的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨立工作實(shí)力，隨著(zhù)銀行改革的須要，我的工作實(shí)力和綜合素養得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著(zhù)建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導和部門(mén)同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，征對不同客戶(hù)，實(shí)行不同的工作方式，努力為客戶(hù)供應最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的`工作”。開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng )新，創(chuàng )建性的開(kāi)展工作。
隨著(zhù)我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶(hù)選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著(zhù)舉足輕重的作用。
我認為作為一個(gè)好的客戶(hù)經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地留意探討市場(chǎng)，留意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，探討市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，探討客戶(hù)，通過(guò)對客戶(hù)的探討從而達到了解客戶(hù)資金運作規律，力爭將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現資金從源頭起先的“壟斷限制”，實(shí)現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的x客戶(hù)中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起。
客戶(hù)經(jīng)理述職報告 篇9
在領(lǐng)導的關(guān)心下，在同志們的幫助下，在自身的努力下，本人能夠以扎實(shí)的工作作風(fēng)，和同事們一起圓滿(mǎn)完成了xx年的工作任務(wù)，在本職工作中發(fā)揮了應有的作用，現將本人一年的工作述職如下：
一、思想作風(fēng)建設情況
�。ㄒ唬┧枷肷夏軓膰缽母咭笞约�。
自覺(jué)加強政策理論和管理知識的學(xué)習，努力提高政治理論水平。一年來(lái)，思想認識有了較大提高，充實(shí)了理論知識，開(kāi)闊了工作思路，豐富的經(jīng)驗，對我們小額貸款公司的前景充滿(mǎn)了信心。
�。ǘ⿲W(xué)習上能不斷充實(shí)自己。
自覺(jué)加強基礎理論和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習，努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力，為更好的為xx小額貸款公司奉獻自己的努力，自和行以來(lái)，我刻苦學(xué)習，掌握了較為全面的理論知識和專(zhuān)業(yè)知識，尤其是我剛到本公司以來(lái)，為盡快適應新的崗位，進(jìn)入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴大知識面，一是向領(lǐng)導請教，二是向老同志學(xué)習，三是從書(shū)本上學(xué)習相關(guān)知識。通過(guò)自身的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了較明顯的提高。
�。ㄈ┳黠L(fēng)上嚴格要求自己。
不斷增強法制觀(guān)念，按章辦事，廉潔自律，我一直以一名合格的客戶(hù)經(jīng)理身份要求自己，工作走在前，廉潔奉公，對情況復雜，政策性，第感性強的問(wèn)題，我能加強請求匯報，未出現越權行事的情況，能堅持經(jīng)常性的制度學(xué)習，在平時(shí)加強對資料，材料的管理，能及時(shí)應對多種特殊情況的發(fā)生，二、履行職責情況
在職業(yè)活動(dòng)中，我把服務(wù)客戶(hù)放在首位，有了這種心境，與客戶(hù)交流就能處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解，總結起來(lái)，我主要做了以下幾點(diǎn)：
一是嚴格走訪(fǎng)客戶(hù)程序，對客戶(hù)的財產(chǎn)進(jìn)行一對一的登記，做到不謊報，不虛報，并對照市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行財產(chǎn)如實(shí)評估，使客戶(hù)的資料詳實(shí)，回來(lái)后認真寫(xiě)報告，并上交上級審批，二是以大客戶(hù)為核心，針對大客戶(hù)，我在不違反公司規定的范圍內，極力為客戶(hù)提供方便，如有需要，第一時(shí)間給客戶(hù)相關(guān)信息和幫助，讓客戶(hù)滿(mǎn)意。
三是做好客戶(hù)的維護工作。在客戶(hù)辦理手續前后，針對客戶(hù)的現實(shí)需求，極大限度的.給他們提供幫助，有時(shí)對刁鉆的客戶(hù)會(huì )不厭其煩地一天跑三四趟，誠信的服務(wù)提高了公司在群眾中的認知度和公信度，經(jīng)常會(huì )有老客戶(hù)介紹新客戶(hù)的現象。
三、存在的問(wèn)題和下一步打算
一要刻苦學(xué)習，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力，為小額貸款公司貢獻聰明才智。今后，我要進(jìn)一步加強學(xué)習，努力提高業(yè)務(wù)水平，要經(jīng)常走訪(fǎng)客戶(hù)，抓好大客戶(hù)目標管理，作好客戶(hù)維護，加大產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)力度，積極拓展優(yōu)良客戶(hù)，切實(shí)提高我公司的收益。
二要嚴格要求，廉潔自律，做一名優(yōu)秀的客戶(hù)經(jīng)理。在接下來(lái)的工作中，我一定嚴格按照公司的法規制度要求自己，清醒頭腦，改掉不足，發(fā)揚優(yōu)點(diǎn)，以公司的利益為重，絕不干有損于公司形象和利益的事情，堂堂正正辦事，清清白白做人，繼續保持一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理的本色。
以上述職，如有不妥之處，請各位領(lǐng)導及同事予以批評指正!
客戶(hù)經(jīng)理述職報告 篇10
各位領(lǐng)導，同志們：
大家好!
時(shí)光轉瞬即逝，緊張、充實(shí)的****年已經(jīng)過(guò)去，在這一年里，我和同志們一起生活、學(xué)習和工作。彼此建立了深厚的友誼，同時(shí)在實(shí)踐中磨煉了工作能力，使我的業(yè)務(wù)能力和管理水平又有了很大的提高。當然這與上級領(lǐng)導的幫助和大家的支持是分不開(kāi)的，在此我深表感謝!
任職以來(lái)，在上級聯(lián)社的正確領(lǐng)導下，我十分注重提高自己的理論素質(zhì)、政策水平和思想修養。及時(shí)了解把握黨的路線(xiàn)方針和政策，認真執行上級聯(lián)社的各項規章制度，正確理解上級指示精神。1年來(lái)，我積極參加了上級黨委組織的各種活動(dòng)，自覺(jué)遵守黨的政治紀律和金融法規， 在工作和生活中，嚴于律已，努力做到率先垂范，圓滿(mǎn)地完成了聯(lián)社下達的各項任務(wù)�；仡櫼荒陙�(lái)的工作，主要在以下幾方面作了努力：
一、在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)上，我全面貫徹落實(shí)了市、區聯(lián)社提升效益，做大規模的思想，在全社積極倡導、精心培育了以市場(chǎng)為導向，以客戶(hù)為中心，以效益為目標的經(jīng)營(yíng)理念。
****年3月，我從兩場(chǎng)社調入沙湖社，面對不良貸款比重大，存款急劇滑坡的局面，我深感肩頭的責任重大。我在分析形勢，吃透經(jīng)營(yíng)現狀的基礎上，和班子成員精誠團結、協(xié)調運作，及時(shí)組織召開(kāi)了各種會(huì )議，充分調動(dòng)了廣大員工的工作積極性。
一是明確提出了客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)的指導原則，市場(chǎng)定位及目標，精心設計了客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)的方法和步驟，研究了操作性較強的掛鉤考核辦法，及時(shí)響應上級聯(lián)社推出了客戶(hù)經(jīng)理制，并定位了一名儲蓄外勤，變客戶(hù)圍著(zhù)銀行轉為銀行圍著(zhù)客戶(hù)轉，吸引了一大批優(yōu)良客戶(hù)落戶(hù)信用社;
二是改革資金組織考核辦法，進(jìn)一步完善存款業(yè)務(wù)激勵機制;把存款業(yè)務(wù)抓得好壞直接與職工利益掛起勾來(lái)，將存款任務(wù)分解到各網(wǎng)點(diǎn)、柜組、員工，直接與其責任工資掛鉤，按月通報、分段計獎。
三是強化窗口服務(wù)，一方面積極開(kāi)展優(yōu)質(zhì)文明競賽活動(dòng)，為沙湖樹(shù)立形象，提高競爭力;另一方面從提高服務(wù)質(zhì)量入手，推行承諾服務(wù)，促進(jìn)資金組織工作超常規發(fā)展。
四是在存款業(yè)競爭中采取以存定貸，以貸引存和鞏固老客戶(hù)，發(fā)展新客戶(hù)的方針拓展業(yè)務(wù)，使我社的吸儲資金有了新的增長(cháng);同時(shí)貸款增量得到了優(yōu)化，存量得到一定的活化。在財務(wù)管理中實(shí)行量入為出，厲行節約的原則，嚴格費用管理，加強費用報批審核，號召全體職工節約每一滴水、每一度電，當年實(shí)現了較好的綜合效益，并獲得了市聯(lián)社****年度增效獎。
二、在搞活內部機制上，加大改革力度，在建立能上能下的干部聘任機制，能多能少的收入分配機制方面，進(jìn)行了有益探索，出臺了《沙湖信用社績(jì)效掛鉤實(shí)施辦法》，有效調
動(dòng)了全員的工作積極性。****年5月，根據聯(lián)社安排，并推動(dòng)人事制度改革，優(yōu)化人力資源配置，按照德才兼備的用人原則，對信用社重要崗位推行公開(kāi)選拔、競爭上崗，為真正實(shí)現能者上，庸者下，平者讓的原則，通過(guò)制訂方案、思想發(fā)動(dòng)、考察考核的程序，理事會(huì )遵循公開(kāi)、公正、公平、擇優(yōu)宗旨，有十二名同志競聘到新的工作崗位。對于競聘成功的同志，我要求他們制定詳細的工作計劃，加強對他們的考核;幫助他們解決學(xué)習、工作、生活中遇到的各種難題;鼓舞他們的士氣，使他們迅速進(jìn)入了角色。在他們的帶動(dòng)下，形成了全社職工積極向上的好風(fēng)氣，為信用社完成全年工作打下了良好的基礎。
三、在形象塑造上，提出了按照統一標準、經(jīng)濟適用、美觀(guān)大方、體現特色的原則，集中有限財力對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行改造的建議，獲得了理事會(huì )的一致通過(guò)。一年來(lái)，我社先后按照市聯(lián)社CIS要求對社本部、芙蓉分社進(jìn)行了全面裝修改造，為橋頭分社購買(mǎi)新門(mén)面也即將拓址。其中社本部配合市政府進(jìn)行了亮化工程改造，同時(shí)對營(yíng)業(yè)設施進(jìn)行了更新、開(kāi)發(fā)、升級，增強了城市機構的服務(wù)功能，通過(guò)印刷傳單，為儲戶(hù)印贈儲蓄紀念袋和掛歷，懸掛標識燈箱，積極參與公益活動(dòng)等形式，擦亮了信用社的牌子，有效的提高了信用社的知名度和美譽(yù)度。為了進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，提升服務(wù)品位，我督導出臺并組織實(shí)施了柜臺人員服務(wù)規范和處罰辦法，組織開(kāi)展了崗位練兵和技術(shù)比武活動(dòng)，提高了服務(wù)效率。
四、在基礎管理上，堅定不移地狠抓從嚴治社。堅持靠制度管人管事。一是抓制度的建立健全，根據我社實(shí)際制定出了《臨柜人員崗位考核辦法》、《會(huì )計基本制度》、《廉政建設制度》等一系列規章制度，從而使各項工作都有章可循，該怎么做，不該怎么做，職工心中一清二楚。二是抓制度的落實(shí)。制度再多再好，不抓落實(shí)，就形成虛設。我及時(shí)督促各線(xiàn)主管人員積極大膽地開(kāi)展工作，每月進(jìn)行了一次安全檢查、衛生檢查;每季進(jìn)行了一次財會(huì )檢查、信貸檢查;不定期地組織人員進(jìn)行稽核監察，使職工養成了嚴格按操作規程辦理業(yè)務(wù)的良好習慣，大大提高了我社的基礎管理水平。一年來(lái)，我社未發(fā)生一起違法、違規案件，差錯事故也大幅減少，年底各線(xiàn)考核均獲得較好的.成績(jì)。
五、在隊伍建設中重點(diǎn)抓了班子建設。上梁不正下梁歪，中梁不正倒下來(lái)，任職以來(lái)， 我高度重視班子建設，加強團結，不斷強化措施，使班子建設沿著(zhù)正確的軌道前進(jìn)。一是充分發(fā)揮民主集中制原則，尋求思想上的統一，堅持做到多通氣、勤商量，對于信用社的重大決策、各項規章制度的實(shí)施都在理事會(huì )上進(jìn)行討論研究，把工作決策建立在集體智慧的基礎上。另一方面在行動(dòng)上瞄準一致的目標，各司其職，各負其職，不相互推諉責任，這種旺盛的工作熱情和精神風(fēng)貌，直接感染了全體職工，我們一道開(kāi)創(chuàng )工作的新局面。
六、工作中堅持兩手抓，兩手都要硬的方針，加強了黨風(fēng)廉政建設和精神文明建設，在此方面我帶頭廉潔自律，自覺(jué)接受群眾監督，嚴格執行了黨風(fēng)廉政建設的有關(guān)規定，以身作則，牢記全心全意為人民服務(wù)的根本宗旨，比較好地堅持了艱苦奮斗、勤儉辦社的優(yōu)良作風(fēng)，任職期間我沒(méi)有發(fā)生任何違規、違法行為。同時(shí)，加強和改進(jìn)了職工思想政治工作，加強了對班子成員和身邊工作人員的管理和監督。****年，沙湖信用社再次獲得了市級文明單位稱(chēng)號。
回顧這一年來(lái)，在工作中收獲不小，但離上級的要求還有差距，也存在不足，特別是在科技知識的學(xué)習方面。在今后的工作中，我將總結經(jīng)驗、發(fā)揚成績(jì)、克服不足、再接再勵，和沙湖信用社全體干職工一道，共同打造信合事業(yè)的美好明天!
客戶(hù)經(jīng)理述職報告 篇11
本人在20xx年度的工作當中能夠嚴格遵守有關(guān)法律、法規和建行的各項規章制度，自覺(jué)遵守行里制定的各項勞動(dòng)紀律，不遲到，不早退，能夠積極地參加單位組織的各種政治活動(dòng)及業(yè)務(wù)學(xué)習，認真履行崗位職責，老老實(shí)實(shí)做人，認認真真做事，愛(ài)行愛(ài)崗，敬業(yè)勤業(yè)，全年能夠圓滿(mǎn)地完成上級交付的各項工作任務(wù)�，F將20xx年的工作情況匯報如下：
20xx年作為一名網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理，抓好存款，抓好管理是最基本的職責。在工作中從自身作起，帶頭做到以客戶(hù)為中心，處處規范自己的服務(wù)行為，注重運用服務(wù)技巧，并對員工進(jìn)行言傳身教，始終要求自己，成為員工的表率，成為員工的朋友。善于發(fā)掘員工優(yōu)點(diǎn)及好的做法，發(fā)現哪個(gè)員工服務(wù)好，當場(chǎng)就給予肯定和推廣；
發(fā)現哪個(gè)員工服務(wù)有欠缺或不足，總是和當事人共同探討改進(jìn)，在員工中舉一反三，通過(guò)大家都能看得見(jiàn)，摸得著(zhù)的事例教育員工，有效的提高員工服務(wù)客戶(hù)、努力工作的積極性。
我十分注意顧客的精神需求和心理變化，不斷探索服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)、關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)、組合營(yíng)銷(xiāo)和顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)等新型營(yíng)銷(xiāo)方式，使我的營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗和信心不斷增加，營(yíng)銷(xiāo)技巧也得到了逐步提高，在客戶(hù)群體開(kāi)始樹(shù)立理財顧問(wèn)的社會(huì )形象�？蛻�(hù)贏(yíng)，我們才能贏(yíng)。在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，我始終堅持追求顧客、員工和銀行“三贏(yíng)”的營(yíng)銷(xiāo)目標，不求一時(shí)一事的得失，從客戶(hù)出發(fā)，為客戶(hù)著(zhù)想，替客戶(hù)比較，幫客戶(hù)算帳，供客戶(hù)選擇，讓客戶(hù)高興，促客戶(hù)忠誠。
為促進(jìn)營(yíng)業(yè)部個(gè)銀業(yè)務(wù)穩步發(fā)展，我盡力加大個(gè)銀產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)宣傳力度，大力營(yíng)銷(xiāo)基金、保險、信用卡、利得盈理財產(chǎn)品、個(gè)人通知存款一戶(hù)通、理財卡、教育儲蓄、速匯通、等產(chǎn)品，以?xún)?yōu)勢產(chǎn)品為紐帶，增強了客戶(hù)對我行的認知度。僅20xx年我營(yíng)銷(xiāo)利得盈、基金等理財產(chǎn)品萬(wàn)元，信用卡張，保險萬(wàn)元，為個(gè)人業(yè)務(wù)的發(fā)展奉獻了一份自己應盡的力量。
零售網(wǎng)點(diǎn)轉型對我而言意味著(zhù)是一次新的機遇，也是新的挑戰！零售網(wǎng)點(diǎn)轉型后的營(yíng)業(yè)部將會(huì )以更加規范、標準、細致的服務(wù)形象示人，我深深認識到這一點(diǎn)，知道自己責任的重大。為盡快完成任務(wù)，我采取了以下措施：
1.加強自身的學(xué)習，鉆研業(yè)務(wù)書(shū)籍，鉆透網(wǎng)點(diǎn)轉型要求與精神，做到型轉神也轉！
2.按照轉型的六大方面三十二項要求，建章立制。為加強日常管理，我擬定推出了一系列日常管理細則，對每一項新制度的推出，作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理我盡力作好員工的思想工作，提高員工的思想認識，調動(dòng)員工積極性，以鼓勵先進(jìn)，鞭策落后，努力將營(yíng)業(yè)部打造成團結、積極向上的團隊。
3.加強員工的思想教育工作和業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓工作。為提高員工的各方面素質(zhì)，能更好的為客戶(hù)服務(wù)，我將每周四定為業(yè)務(wù)學(xué)習固定時(shí)間。這樣既給員工提供了學(xué)習的機會(huì )，也加強了業(yè)務(wù)的交流，極大的促進(jìn)了營(yíng)業(yè)部工作的開(kāi)展。
4.狠抓優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，以?xún)?yōu)質(zhì)服務(wù)為主題。針對部分員工不能持之以恒的做到“三聲服務(wù)”、不能堅持文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)等現象，我召集全體個(gè)金人員召開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)轉型推進(jìn)會(huì )議，與大家共同梳理
網(wǎng)點(diǎn)轉型工作，找到轉型中存在的問(wèn)題并研究解決對策，真正做到以客戶(hù)為中心，逐漸提升客戶(hù)滿(mǎn)意度。
20xx年，在領(lǐng)導的正確帶領(lǐng)下和全體員工的共同努力下，平均客戶(hù)等候時(shí)間由秒縮短到了秒，銷(xiāo)售業(yè)績(jì)由每日銷(xiāo)售筆增加到每日筆，客戶(hù)滿(mǎn)意度有明顯提高，個(gè)人儲蓄存款時(shí)點(diǎn)也呈階段性發(fā)展態(tài)勢，與儲蓄存款的季節性增長(cháng)特性相適應，至年末余額萬(wàn)元，比上年末新增萬(wàn)元。個(gè)人kpi戰略指標完成情況：借記卡發(fā)卡全年張，在全行名列首位，貸記卡發(fā)卡量新增張，理財卡發(fā)卡張，電子銀行簽約共戶(hù)，保險銷(xiāo)售萬(wàn)元，股票基金銷(xiāo)售萬(wàn)元，利得盈理財產(chǎn)品銷(xiāo)售萬(wàn)元。
回顧這一年時(shí)間的工作，我基本完成了本職工作，這與領(lǐng)導的支持和同志們的幫助是分不開(kāi)的，在此對領(lǐng)導和同志們表示衷心的感謝！以上是我對一年來(lái)思想、工作情況的總結，不全面和不準確的地方，請領(lǐng)導和同志們批評、指正。最新銀行客戶(hù)經(jīng)理述職報告【篇5】
本人于xx年_月_日被任命為營(yíng)業(yè)室經(jīng)理，任期內主持營(yíng)業(yè)室全面工作，主管對外業(yè)務(wù)拓展、客戶(hù)關(guān)系維護、安全保衛工作，對部門(mén)的工作負全責。在此，向行領(lǐng)導及同事做述職報告：
一、概述任職期內，本人能忠于職守，嚴于律已，作風(fēng)廉潔，大膽管理，工作勤懇，嚴格執行國家金融政策，遵守省行、支行的各項規章制度，積極響應上級行的有關(guān)號召，在支行黨委的授權范圍內積極開(kāi)展各項工作。任職期內，無(wú)發(fā)生一起案件事故，實(shí)現“安全運行年”目標。在全體員工的共同努力下，本部門(mén)業(yè)務(wù)發(fā)展穩健，業(yè)務(wù)運行機制良好，員工精神面貌較好，部門(mén)狀況呈良好的發(fā)展趨勢。
二、履職及廉潔從業(yè)情況
1、主要業(yè)務(wù)指標情況
20xx年底，營(yíng)業(yè)室一般性存款為xx萬(wàn)元，其中儲蓄存款xx萬(wàn)元，企業(yè)存款xx萬(wàn)元，xx年底一般性存款達xx萬(wàn)元，一般性存款下降了3，039萬(wàn)元，其中儲蓄存款新增xx元，企業(yè)存款下降了xx萬(wàn)元，實(shí)現中間業(yè)務(wù)收入xx萬(wàn)元，基金認購、申購xx萬(wàn)元，柜臺代理保險45.3萬(wàn)元，貸記卡開(kāi)卡286張。儲蓄存款增長(cháng)不理想，主要原因是今年缺乏新的存款增長(cháng)點(diǎn)、原有個(gè)別大客戶(hù)由于因DCC上線(xiàn)后系統不支持原有的個(gè)人支票業(yè)務(wù)，而轉向其他銀行，在我行的存款大幅下降，從年初的近20xx萬(wàn)元下降到700多萬(wàn)元。去年存入的拆遷補償費陸續到期、新轉入拆遷費基本無(wú)沉淀、無(wú)帶來(lái)新增存款。而12月下旬，一大客戶(hù)因用款轉走存款4100多萬(wàn)元，導致儲蓄存款大幅下降，降幅達前11個(gè)月累計增長(cháng)額的52%。
2、業(yè)務(wù)拓展主要工作情況
在任職期內，本人始終堅持以工作為重，在工作中以嚴于律已、寬于待人的標準要求自己，在工作中做到以親情團結同事，以規章制度規范人，以獎金制度來(lái)激勵人，部門(mén)業(yè)務(wù)狀況穩定，員工團結協(xié)作。在業(yè)務(wù)拓展方面：1、為了讓更多的客戶(hù)認識、使用我行的金融產(chǎn)品，組織和參與多次戶(hù)外產(chǎn)品宣傳和營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。如利用周日或放學(xué)時(shí)間人流量較大的時(shí)段分別在小學(xué)、廣場(chǎng)、舉行戶(hù)外宣傳活動(dòng)，營(yíng)銷(xiāo)我行重點(diǎn)產(chǎn)品，并充分利用大廳的VCD設備，每天在營(yíng)業(yè)時(shí)間不停播放熱賣(mài)中的基金或建行各產(chǎn)品介紹的光碟，對樹(shù)立我行業(yè)務(wù)品牌和業(yè)務(wù)擴展，起到一定的積極宣傳作用。
2、做好存量客戶(hù)的維護和精耕細作工作，始終把為客戶(hù)服務(wù)作為服務(wù)宗旨，用客戶(hù)的滿(mǎn)意度來(lái)衡量我們的工作質(zhì)量，時(shí)時(shí)以客為先，不斷改進(jìn)服務(wù)方式，務(wù)求取得以舊帶新的效應。通過(guò)平日人情化的有效的溝通，增進(jìn)彼此間的了解和信任，不僅增強原有客戶(hù)對我行的忠誠度，還為我行帶來(lái)了新的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如我科的一名VIP客戶(hù)帶他的朋友來(lái)開(kāi)戶(hù)，為我們帶來(lái)800多萬(wàn)元的個(gè)人存款和1000多萬(wàn)元的對公存款，原有一客戶(hù)在我行的活期存款達到一定數額就如數轉到工行，經(jīng)我們的努力，該客戶(hù)在我行開(kāi)立了定期存款，在我行的存款增加了400多萬(wàn)元。xx年共新增VIP客戶(hù)133人，其中總行級VIP客戶(hù)3人，省行級34人，支行級96人，新增客戶(hù)存款余額達2，400多萬(wàn)元。
3、積極跟進(jìn)統發(fā)工資續簽相關(guān)工作。為在同行爭奪的情況下順利續簽，做了大量細致、具體的工作。4、走出銀行，發(fā)展中間業(yè)務(wù)。深入到附近的小區、等市場(chǎng)，宣傳業(yè)務(wù)，尋找商機，營(yíng)銷(xiāo)中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品。
3、網(wǎng)點(diǎn)管理方面
�。�1）、強化優(yōu)質(zhì)服務(wù)理念，提高柜臺服務(wù)質(zhì)量。我室通過(guò)組織員工學(xué)習“家園文化”、《銀行柜面服務(wù)管理辦法》和《銀行柜面服務(wù)標準》，組織全體員工觀(guān)看“”在我行先進(jìn)事跡報告會(huì )后，進(jìn)行討論、寫(xiě)觀(guān)后心得體會(huì )、讓員工通過(guò)游戲中感悟等形式，使員工對優(yōu)質(zhì)服務(wù)內涵有更進(jìn)一步的理解，強化優(yōu)質(zhì)服務(wù)理念，并將服務(wù)理念貫徹到工作中，規范柜臺服務(wù)標準，掌握如何化解客戶(hù)的不滿(mǎn)、得體解答客戶(hù)等服務(wù)技巧，柜臺服務(wù)水平有較大的改觀(guān)。開(kāi)放式柜臺多名員工因工作敬業(yè)、服務(wù)周到受到多數客戶(hù)的贊揚。
�。�2）、加強團隊建設，發(fā)揮激勵機制的積極作用。為進(jìn)一步提高員工的工作積極性，年初，重新制定營(yíng)業(yè)室員工的績(jì)效二次分配考核辦法，把考核內容細化、量化，徹底打破部門(mén)內部吃大鍋飯現象，收到較明顯的效果，由于通過(guò)各項指標考核，使員工收入有所差距，員工之間的工作熱情、工作效率和對產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的積極性有了較大的提高。在執行過(guò)程中，我發(fā)現仍有不盡合理之處，于是對不利于員工工作積極性的細則，再次征詢(xún)全體員工意見(jiàn)書(shū)，進(jìn)行二次修改。修改后，為體現考核的科學(xué)性，按工作崗位不同設置不同的考核指標，為每位員工設立工作臺帳，并讓所有員工參與評議，每月將柜員評議、營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jì)、差錯考核、扣分情況等一一張榜公示，使考核更趨公平、公正、公開(kāi)，通過(guò)修改二次分配考核辦法，鼓勵員工做好柜臺服務(wù)工作的同時(shí)，向目標客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品、發(fā)展VIP客戶(hù)，從傳統操作、核算型柜員向核算、營(yíng)銷(xiāo)并重的復合型柜員轉變。為增加部門(mén)的凝聚力，在緊張、繁忙的工作之余，組織一些有益身心的活動(dòng)。
�。�3）、及時(shí)、合理地調整服務(wù)窗口和設備硬件。為更好為我行貴賓客戶(hù)實(shí)施差別化服務(wù)，營(yíng)業(yè)室在業(yè)務(wù)柜臺中增加了二個(gè)VIP貴賓服務(wù)窗口，有效避免貴賓客戶(hù)等候時(shí)間過(guò)長(cháng)，同時(shí)減輕了貴賓室柜員的工作壓力。通過(guò)與科技部門(mén)的溝通合作，重新整合營(yíng)業(yè)室開(kāi)放式基金銷(xiāo)售系統的安排，使每一個(gè)營(yíng)業(yè)窗口都安裝了系統，大大方便了有基金需求的中高端客戶(hù)。自DCC系統上線(xiàn)后，在分管行長(cháng)的大力支持下，我室實(shí)行了分區服務(wù)，在原有的基礎上，辟出貴客客戶(hù)服務(wù)區，專(zhuān)門(mén)為VIP客戶(hù)和個(gè)人理財客戶(hù)服務(wù)，不受理一般客戶(hù)業(yè)務(wù)，以便留住和吸引更多的客戶(hù)成為我行的VIP客戶(hù)，為我行帶來(lái)更大的效益。
�。�4）、與風(fēng)險經(jīng)理一起，做好員工培訓工作。今年的工作重點(diǎn)之一是抓員工培訓。我部堅持每天班前會(huì )和每周集中一次培訓，每周保證有2-3小時(shí)的學(xué)習時(shí)間。為提高培訓效果，我科在傳統宣讀形式的基礎上，嘗試采取外請保險公司人員、本行他所營(yíng)銷(xiāo)精英分享柜臺營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗、讓員工參與游戲、柜臺實(shí)操展示等多種生動(dòng)活潑的形式，取得良好的效果。6月份開(kāi)始，在保證對外營(yíng)業(yè)的同時(shí)，安排員工脫產(chǎn)參加DCC培訓工作。
4、廉潔從業(yè)情況
本人在職期間，在政治思想方面，一直響應并貫徹執行上級行的有關(guān)方針、政策，認真學(xué)習十六屆四精神，緊跟時(shí)代步伐，不斷轉變觀(guān)念，提高加強管理、嚴防風(fēng)險的意識，保持廉潔的工作作風(fēng)。
作為部門(mén)負責人，對部門(mén)的業(yè)務(wù)發(fā)展及安全運行負主要領(lǐng)導責任，我能團結所有員工，以身作則，在處理問(wèn)題上本著(zhù)“公開(kāi)、化平、公正”的態(tài)度，以事實(shí)為依據，不偏袒，以理服人。在工作之余，我也不斷參加在線(xiàn)學(xué)習，提高自己的業(yè)務(wù)及管理水平，因為二十一世紀，比的不是學(xué)歷、也不是財力，比的是學(xué)習力。
三、工作中存在的問(wèn)題及今后工作設想
在變幻莫測的市場(chǎng)中，我部存款增長(cháng)不理想，基礎工作管理工作仍有待加強，如會(huì )計核算差錯居高不下，VIP客戶(hù)識別率較低，業(yè)務(wù)拓展能力有限等，這都是我們明年重點(diǎn)的工作內容。作為部門(mén)負責人，在許多方面也存在許多不足：
1、工作創(chuàng )新能力不足，未能帶領(lǐng)團隊打開(kāi)新的工作局面。
2、在員工管理中也由于缺乏經(jīng)驗，考慮、處理某些問(wèn)題時(shí)不夠周到。
3、本人的綜合素質(zhì)有待提高，業(yè)務(wù)水平不夠全面，管理能力仍需加強。以上是本人的述職報告，不足之處請批評指正。最新銀行客戶(hù)經(jīng)理述職報告【篇6】
20xx年已經(jīng)過(guò)去，在過(guò)去的一年中，在市分行領(lǐng)導的教導下，在省分行渠道管理部、科技發(fā)展部的指導下，在我們經(jīng)理的帶領(lǐng)下，我恪盡職守，忠實(shí)的履行了自己的崗位職責，為我行各項業(yè)務(wù)的發(fā)展貢獻了一份應盡的力量。
20xx年是我人生旅程中最重要的一年，在過(guò)去的一年中，在各位領(lǐng)導、同事們的指導、幫助下，我收獲了許多，在此我向大家表示最真誠的感謝�，F在，我向大會(huì )作20xx年度述職報告，請各位領(lǐng)導、各位代表審議。
一、積極努力學(xué)習政治理論和科學(xué)文化知識
各級領(lǐng)導的精心培養下和同事們的悉心照顧下，我也通過(guò)自己的`努力在思想學(xué)習和工作上的收獲可謂是碩果累累。
思想上，堅持理論與實(shí)際相結合的觀(guān)念，積極參加上幾行所組織的政治學(xué)習在提高思想覺(jué)悟的同時(shí)，將理論與自身的柜面業(yè)務(wù)實(shí)際操作相結合，與生活相結合。
由剛剛畢業(yè)的紀律性不強，操作不太規范化轉變成為嚴以律己，操作遵守規章制度工作勤懇并積極良好的完成自己的本職工作，我懂得了無(wú)規矩不成方圓，勤能補拙的道理。
文化上，努力學(xué)習《柜員》教材，積極參加各種考試來(lái)充實(shí)自己理論知識的缺乏，更讓自己深入了解柜員的業(yè)務(wù)特性，及工作的重要性等基礎知識。
二、踏實(shí)認真工作，積極學(xué)習柜面業(yè)務(wù)
柜員是直接面對客戶(hù)的群體戰斗在一線(xiàn)的工作崗位，在這平凡的崗位上，雖然只有日復一日年復一年的重復那些諸如存款、取款，賬務(wù)錄入，收收放放，營(yíng)銷(xiāo)維護，迎來(lái)送往之類(lèi)的枯燥運作和繁雜事務(wù)它的工作雖然是比較枯燥乏味的，但是把平凡的點(diǎn)點(diǎn)滴滴做到完美那就是一件偉大的事情，其實(shí)人生的價(jià)值不都體現在平凡的工作上嗎?
面對各類(lèi)客戶(hù)，柜員想要讓讓客戶(hù)真正體會(huì )到xx行的優(yōu)質(zhì)完善的服務(wù)，所以我們就一定要有熟練地業(yè)務(wù)處理能力跟良好的職業(yè)道德操守。自從參加工作后，我學(xué)會(huì )了踏實(shí)工作，努力學(xué)習業(yè)務(wù)知識，跟很多同事請教業(yè)務(wù)技巧與知識，只有這樣，才能確確實(shí)實(shí)干出能經(jīng)得起時(shí)間考驗的業(yè)績(jì)。
在工作生活上同事和領(lǐng)導給與了我無(wú)微不至的照顧讓我飛快地成長(cháng)著(zhù)業(yè)務(wù)不斷熟練。在實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，在遵守我行各項規章制度的前提下，我能夠靈活掌握營(yíng)銷(xiāo)方式，為客戶(hù)提供一定靈活、快捷的優(yōu)質(zhì)化服務(wù)，不耽誤客戶(hù)時(shí)間更能改善客戶(hù)對我行的印象。
三、團結進(jìn)取，共同營(yíng)造良好的工作環(huán)境
“上下同欲者勝�！睂O武在孫子兵法里如是說(shuō)，只有上下各級由于一樣的目標團結在一起，我們才能在這競爭日益激烈的金融競爭中長(cháng)盛不衰立于不敗之地。
團結他人，共同進(jìn)取，也是我為人處世的態(tài)度。在工作中，能夠團結同事，和睦相處，相互學(xué)習、相互促進(jìn)；
在生活中，互相幫助，互相關(guān)心，共同創(chuàng )造和諧的氛圍。同時(shí)，不斷地進(jìn)行自我定位，更新觀(guān)念，為了統一的目標而努力奮進(jìn)。
簡(jiǎn)而言之，回顧過(guò)去展望未來(lái)
這一年來(lái)，在領(lǐng)導和同事的關(guān)心、幫助下，我在各方面都有了長(cháng)足的發(fā)展與進(jìn)步，但也還存在著(zhù)很多不足，如還是對某些業(yè)務(wù)不熟練，在前臺遇到緊急情況機動(dòng)性有待提高，對金融財會(huì )知識了解得不夠，今后我會(huì )不斷加強鍛煉，爭取在新的一年中取得更好的成績(jì)。
青年時(shí)期是人生最寶貴的時(shí)光，因為躊躇滿(mǎn)志，精力充沛，因為敢闖敢干，活力四射，因為有太多的夢(mèng)想和希望！但在我看來(lái)，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團隊的融合，崇高的道德修養，以及堅強的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻！
客戶(hù)經(jīng)理述職報告 篇12
現將20xx年工作情況匯報如下：
一、20xx年，在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境
在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的效勞和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)效勞中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面奉獻度還不大，但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、PS商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命。
客戶(hù)經(jīng)理是我行對公眾效勞的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的'交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我的事業(yè)的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，沉著(zhù)地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的平安。
三、存在的問(wèn)題在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的缺乏。
�。ㄒ唬┦菍W(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市開(kāi)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
�。ǘ┦菍ν诰颥F有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的奉獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上缺乏我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改良工作方式方法，積極努力工作，增強效勞宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)根底，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用新的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
客戶(hù)經(jīng)理述職報告 篇13
尊敬的各位領(lǐng)導，各位同事：
大家好！
告別，我們迎來(lái)新的開(kāi)端。今天是xx月xx日，也是我入行一年零187天的日子。在過(guò)去的一里，有收獲也有缺憾，現將一年工作總結如下：
在營(yíng)銷(xiāo)工作方面，截止xx月31日，營(yíng)銷(xiāo)POS機5臺，辦理三方存管26戶(hù)，上交信用卡102張，儲蓄存款xx元，對公存款xx萬(wàn)元。
再次面對這些數字，依然喜憂(yōu)參半。喜的是經(jīng)過(guò)努力，收獲還是有的；譬如外出營(yíng)銷(xiāo)，陌生拜訪(fǎng)客戶(hù)，在辦理了信用卡的同時(shí)，挖掘儲蓄xxx多萬(wàn)。憂(yōu)的是，相對于一年的時(shí)間，這些數字總是顯得那么寒磣。當然這跟營(yíng)銷(xiāo)的方式方法有關(guān)，也跟堅持的態(tài)度相關(guān)。在最初營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)的時(shí)候，不懂得如何接近客戶(hù)，如何挖掘客戶(hù)需求，在面對不同客戶(hù)的時(shí)候，并沒(méi)有做到細分，更沒(méi)有做到精準細致化的應對，營(yíng)銷(xiāo)課前的準備工作做的不好，直接導致?tīng)I銷(xiāo)的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說(shuō)的.就是這個(gè)道理吧！在今后的工作中，我會(huì )多向成熟的客戶(hù)經(jīng)理學(xué)習，加強這方面的鍛煉，真正做到根據客戶(hù)的不同需求和實(shí)際情況交叉銷(xiāo)售，而不是簡(jiǎn)單地推薦一張信用卡，一臺POS機。
在日常工作中，遵守行里的規章制度，通過(guò)跟客戶(hù)經(jīng)理學(xué)習對公業(yè)務(wù)，熟悉并能辦理出口押匯、進(jìn)口開(kāi)證等業(yè)務(wù)。在這里還要感謝每一位給予我指導和幫助的客戶(hù)經(jīng)理！同時(shí)多學(xué)習銀行產(chǎn)品知識，參加并通過(guò)了行里組織的崗位資格考試。10月通過(guò)了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，xx月通過(guò)經(jīng)濟師考試。我深知，只有學(xué)習，積累點(diǎn)滴，才能不斷進(jìn)步，努力提高自身素質(zhì)和營(yíng)銷(xiāo)能力。
在社區營(yíng)銷(xiāo)方面，自8月開(kāi)始，做了近一個(gè)多月社區營(yíng)銷(xiāo)，儲蓄存款170多萬(wàn)。xx月份開(kāi)始老年大學(xué)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛(ài)心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。截止今天，新增60多萬(wàn)。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時(shí)候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅持做下去，終會(huì )有所收獲！作為一名助銷(xiāo)經(jīng)理，主要的工作是以客戶(hù)為中心，尋找并挖掘客戶(hù)資源，維護客戶(hù)關(guān)系，并以此促進(jìn)業(yè)績(jì)增長(cháng)。所以，接下來(lái)的一年里，除了做好日常的本職工作，我會(huì )一如既往地做深做透客戶(hù)挖潛工作，尋找潛在客戶(hù)，維護好已有客戶(hù)，重點(diǎn)做好社區營(yíng)銷(xiāo)。感謝在過(guò)去的一年里給予我幫助的每一位同事們，謝謝大家的理解和支持！
最后祝愿我們新年身體更健康，業(yè)績(jì)更出色，支行更上一層樓！
此致
敬禮！
述職人：xxx
x月x日
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