金融工作總結(通用12篇)
總結是在某一時(shí)期、某一項目或某些工作告一段落或者全部完成后進(jìn)行回顧檢查、分析評價(jià)，從而得出教訓和一些規律性認識的一種書(shū)面材料，它可以幫助我們總結以往思想，發(fā)揚成績(jì)，為此我們要做好回顧，寫(xiě)好總結。如何把總結做到重點(diǎn)突出呢？下面是小編為大家整理的金融工作總結，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
金融工作總結 篇1
5月19日，我被調入人民路郵政儲蓄，人民路郵政儲蓄所是新建的作為省級示范窗口的網(wǎng)點(diǎn)。
人民路郵政儲蓄所原名王褚郵政所，位于焦作市王褚鄉，當時(shí)的網(wǎng)點(diǎn)東鄰焦作市最大的建材市場(chǎng)，南靠商戶(hù)聚集的果品批發(fā)市場(chǎng)，北部商鋪飯店林立，所在街道又是一片大的居民區，地理位置的優(yōu)越給王褚儲蓄所的業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)了便利，不僅余額增長(cháng)穩定，商易通、保險、理財等業(yè)務(wù)的發(fā)展也位居市區各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)前列，截至4月底，該網(wǎng)點(diǎn)的余額已經(jīng)達到了3100萬(wàn)元，累計凈增602.79萬(wàn)元。
為了配合南水北調工程的開(kāi)展，我局領(lǐng)導經(jīng)過(guò)仔細研究，最終在現在的人民路中段選址建設了新的網(wǎng)點(diǎn)，并于5月10日正式將原來(lái)的王褚儲蓄搬至現人民路儲蓄網(wǎng)點(diǎn)，正式對外營(yíng)業(yè)。三個(gè)月以來(lái)，我們歷經(jīng)了人民路郵政儲蓄所的坎坷和成長(cháng)，取得了一些小小的成績(jì)，但同時(shí)給我們更多的是工作上的一些感觸。
首先，在這里我要向各位訴訴苦：
自從王褚儲蓄所搬遷以來(lái)，我們面臨的狀況可以說(shuō)是極為嚴峻。
1.余額直線(xiàn)下降，5月19日我們調入人民路儲蓄時(shí)，余額較原來(lái)王儲原址時(shí)下降了349.06萬(wàn)元，與二季度的形象進(jìn)度相差了649萬(wàn)元，6月末，二季度余額下降到了2821萬(wàn)元，活期累計下降455.24萬(wàn)元，在市區各網(wǎng)點(diǎn)中排名倒數第一。
2.由于搬遷，大客戶(hù)不斷流失，原來(lái)的商易通客戶(hù)也大多被挖走，很多儲戶(hù)也因為距離太遠而選擇了其他銀行，新網(wǎng)點(diǎn)周邊的用戶(hù)又大都不知道這兒有個(gè)郵政儲蓄網(wǎng)點(diǎn)。開(kāi)業(yè)初期，來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)稀稀落落，甚至在5月底代發(fā)工資時(shí)段，當別的網(wǎng)點(diǎn)門(mén)庭若市，用戶(hù)排隊排到了馬路邊時(shí)，我們所只有零星的幾位用戶(hù)。為此，我們所的營(yíng)業(yè)員們主動(dòng)放棄休息時(shí)間，拿著(zhù)業(yè)務(wù)宣傳冊走社區，訪(fǎng)商戶(hù)，走街串巷的宣傳人民路郵政儲蓄所，發(fā)現員工多的單位，積極宣傳代發(fā)工資；遇到轉賬頻繁的商戶(hù)，主動(dòng)介紹商易通，碰上想攢錢(qián)的用戶(hù)，推薦適合的保險和定期存款……
6、7月的天氣，人不動(dòng)都會(huì )出一身的`汗，而我們卻頂著(zhù)炎炎烈日，手里拿著(zhù)小冊子，將周邊的小區、單位、商戶(hù)挨家挨戶(hù)的走了一遍。
3.同行業(yè)競爭隨處皆是。我們知道，人民路中段這一區銀行林立，僅人民路儲蓄所周?chē)陀薪ㄐ�、商行、工行等各大銀行，行業(yè)間的競爭可見(jiàn)一斑。對此，我們積極宣傳郵政儲蓄各項業(yè)務(wù)的優(yōu)惠政策，努力提高服務(wù)，對沒(méi)一個(gè)用戶(hù)保持微笑，熱心的為用戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，耐心細心的向用戶(hù)做各項解釋、宣傳工作。早7點(diǎn)到晚7點(diǎn)，我們的營(yíng)業(yè)元全天堅守著(zhù)自己的崗位，不能單人臨柜，中午就叫來(lái)外賣(mài)，三口兩口的吃完趕快坐下頂臺，我們的營(yíng)業(yè)員就是這樣堅守著(zhù)自己的崗位，同心協(xié)力的發(fā)展業(yè)務(wù)。
第二，要為我們局領(lǐng)導的英明決策叫叫好：
作為對抗賽期間表現出色的班組，人民路郵政儲蓄所能有今天的成績(jì)，是和局領(lǐng)導的關(guān)心和指導分不開(kāi)的。
首先體現在選址上，人民路郵政儲蓄位于宏業(yè)商務(wù)大樓一樓，四周有碧海云天小區、稅苑小區、景苑小區等諸多居民區。又毗鄰市政府，山陽(yáng)區政府、教育局、地稅、國稅局等政府機關(guān)，東部有焦作師專(zhuān)、焦作大學(xué)校區以及鋼材市場(chǎng)，西部有丹尼斯、山陽(yáng)商城等商業(yè)區，在加上交通便利，居民生活水平總體較高，人民路郵政儲蓄的業(yè)務(wù)發(fā)展有較大的前景。
其次，局領(lǐng)導積極關(guān)心網(wǎng)點(diǎn)硬件設施的配備，在為客戶(hù)提供良好的服務(wù)環(huán)境的同時(shí)，也體現了對員工的人性化關(guān)愛(ài)，為員工提供了優(yōu)越的工作環(huán)境。
最重要的是局領(lǐng)導經(jīng)常親臨網(wǎng)點(diǎn)視察、慰問(wèn)，對我們所的業(yè)務(wù)發(fā)展情況，硬件設施配備情況等適時(shí)的關(guān)心了解，極大的提高了我們員工的工作積極性。
第三，要向各位領(lǐng)導報報喜；
截止7月31日，人民路郵政儲蓄余額較5月19日我們調入以來(lái)累計凈增513.02萬(wàn)元，提前兩個(gè)月超額完成計劃，完成了對抗賽計劃數的300%，累計余額達到了3334萬(wàn)元，其中定期累計凈增860.2萬(wàn)元，僅搬遷以來(lái)就凈增了262.79萬(wàn)元，保險完成60余萬(wàn)元，完成計劃的88.9%。
除了業(yè)務(wù)發(fā)展上的成績(jì)，我們所營(yíng)業(yè)員的良好服務(wù)也受到了廣大用戶(hù)的一致好評。除了日常的辦理業(yè)務(wù)外，把用戶(hù)當親人是我們所員工的一條準則，處處為客戶(hù)的利益著(zhù)想，事事為客戶(hù)的需求服務(wù)，并建立了詳細的客戶(hù)檔案，熟悉客戶(hù)的業(yè)務(wù)辦理需求，讓來(lái)人民路儲蓄辦理業(yè)務(wù)的用戶(hù)真正找到回家的感覺(jué)，找到是在和親人相處的感覺(jué)。優(yōu)質(zhì)的服務(wù)可以讓我們的營(yíng)業(yè)員成為客戶(hù)口中可愛(ài)的小姑娘，也是客戶(hù)可以信賴(lài)的親人。
最后，不忘記再給我們自己鼓鼓勁
雖然，在本次的網(wǎng)點(diǎn)對抗賽中，我們人民路郵政儲蓄取得了一些成績(jì)，并使我有幸懷著(zhù)自豪的心情站在了這里，但是我們不會(huì )因此而滿(mǎn)足，業(yè)務(wù)的發(fā)展不進(jìn)則退，我們會(huì )以此次成績(jì)?yōu)槠瘘c(diǎn)，以領(lǐng)導的期望和關(guān)心為動(dòng)力，積極配合局里的工作部署，積極完成各項計劃，并且繼續發(fā)揚我們郵政人比、拼、趕、超的精神，努力吸收借鑒先進(jìn)者的經(jīng)驗，積極想辦法、某策略，為我們所業(yè)務(wù)發(fā)展更上一個(gè)臺階二努力，也為焦作郵政的發(fā)展添磚加瓦。
希望各位領(lǐng)導多提意見(jiàn)，對我們的工作多多批評、指導。
謝謝！
金融工作總結 篇2
今年以來(lái)，內鄉農信聯(lián)社多措并舉、因地施策，結合省聯(lián)社、市農信辦以及地方黨委政府關(guān)于金融扶貧的有關(guān)規定，不斷創(chuàng )新金融服務(wù)，實(shí)施精準扶貧，全力支持縣域經(jīng)濟發(fā)展。
下沉渠道建設，實(shí)行全面覆蓋。近年來(lái)，該聯(lián)社以“服務(wù)三農、改善民生”為根本宗旨，業(yè)務(wù)重心向縣域、鄉鎮和村組傾斜，服務(wù)重點(diǎn)向廣大農村和農戶(hù)聚集，大力實(shí)施普惠金融，不斷加強對鄉鎮及村組的渠道建設，加強了服務(wù)的全覆蓋。截至目前，該聯(lián)社共布放atm機等自助設備37臺，pos終端500多臺，助農取款網(wǎng)點(diǎn)41個(gè)，真正成為廣大老百姓特別是偏遠的鄉村居民“最貼心的銀行”和“家門(mén)口的銀行”。
優(yōu)化服務(wù)，大力籌措資金。年初以來(lái)，該聯(lián)社就立足“存款立社、存款興社”的.經(jīng)營(yíng)理念，強化措施，深挖儲源，緊緊抓住“雙節”期間資金回流快、外出務(wù)工人員返鄉過(guò)年的有利時(shí)機，開(kāi)展形式多樣的優(yōu)惠活動(dòng)，并策劃了“情人節存款送電影票”“三八女人節送健康”以及“看桃花洗照片”等系列存款營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。同時(shí)，大力開(kāi)展規范化服務(wù)建設工作，加大規范化服務(wù)考核力度，開(kāi)展“優(yōu)秀服務(wù)明星”“優(yōu)秀服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)”等評比活動(dòng)，不斷提升全縣農信社的服務(wù)水平。截至目前，該聯(lián)社各項存款余額達到673526萬(wàn)元，較年初增加65063萬(wàn)元，為支農支小和金融扶貧的資金需求提供了強有力地保障。
認真調研考察，實(shí)施精準扶貧。為深入了解扶貧鄉鎮、村組和農戶(hù)的詳細情況，該聯(lián)社早安排、早部署、早調研，成立了內鄉縣農信社金融扶貧工作領(lǐng)導小組，年初就積極和縣扶貧辦進(jìn)行對接，掌握詳細的扶貧對象資料。該聯(lián)社還成立“三農”事業(yè)部，按鄉劃片，結合各鄉鎮信用社員工，進(jìn)行大范圍的摸底排查、主動(dòng)推薦、詳細考察、仔細審查、上會(huì )研究，最終確定扶貧對象。同時(shí)，該聯(lián)社結合內鄉縣扶貧對象的實(shí)際情況，實(shí)時(shí)印發(fā)了《精準支持三農“扶貧惠農貸”活動(dòng)方案》，對轄內符合農信社金融扶貧條件的對象進(jìn)行建檔立卡，精準識別出了16個(gè)鄉鎮88個(gè)貧困村共13742戶(hù)貧困戶(hù)，并推出有針對性的“農戶(hù)脫貧惠農貸”“產(chǎn)業(yè)扶貧惠農貸”等信貸產(chǎn)品，實(shí)施精準投放、精準扶貧。
金融工作總結 篇3
XXX市國稅局稽查局自**年10月份機構改革以來(lái)，不斷強化內部管理、改進(jìn)稽查工作方法、加大查補稅款入庫力度，XXX個(gè)月新、老查補稅款入庫XX萬(wàn)元，創(chuàng )歷史最高水平�，F將具體工作情況匯報如下：
一、人員組成及分工情況
**年10月份機構改革時(shí)，按照“競爭上崗、雙向選擇”的原則，重新建立了由XXX名業(yè)務(wù)骨干組成的稽查局。局長(cháng)XXX名，副局長(cháng)XXX名，一般干部XXX名。年齡最大的XXX歲，最小的XXX歲，本科學(xué)歷XXX人，專(zhuān)科學(xué)歷XXX人。
為提高稽查工作效率，重組后的稽查局嚴格按照《征管法》要求實(shí)行選案、稽查、審理、執行四分離制度。選案組由三名局長(cháng)組成，負責對舉報案件、轄區內納稅業(yè)戶(hù)日常檢查進(jìn)行分析選案；稽查組設7個(gè)檢查小組，每組由主副查各一名組成，由一名副局長(cháng)具體負責對納稅人實(shí)施稅務(wù)稽查；審理組由三人組成，在另一名副局長(cháng)組織稽查案件的審理、稽查卷宗的整理與保管、稽查數據的統計、及各項報表等項工作；執行組由兩名同志組成，稽查局局長(cháng)在負責全面工作的同時(shí)，直接對執行工作進(jìn)行指導調度。
今年XXX月份，按市局CTAIS推行工作要求，對機構和人員又進(jìn)行了調整，調整后稽查局由原來(lái)的XXX人減少到XXX人。
二、主要成績(jì)
**年第四季度，先后對糧食收儲公司、XXX市供電公司等重點(diǎn)稅源戶(hù)進(jìn)行了納稅稽查，共計查補稅款XX多萬(wàn)元。同時(shí)，在全局抽調骨干力量，利用近一個(gè)月的時(shí)間，對支柱企業(yè)德大公司進(jìn)行了全面徹底的檢查，檢查跨度11年，查補增值稅XXX萬(wàn)元，沖減留抵后當年組織稅款入庫XXX多萬(wàn)元。
今年年初，在局黨組的指導下，認真部署了全年稽查工作計劃。先是對轄區內所得稅企業(yè)進(jìn)行了全面匯算清繳，檢查面XXX%，遠遠超過(guò)市局XXX%的目標。接著(zhù)又對所有一般納稅人企業(yè)進(jìn)行了納稅檢查。截止目前，新查補稅款XX萬(wàn)元，新、舊查補稅款入庫XX萬(wàn)元。
三、具體做法
�。ㄒ唬╊I(lǐng)導重視
自去年機構改革以來(lái)，我局黨組十分注重發(fā)揮稅務(wù)稽查堵漏增收的作用，提出“向稽查要收入”的口號，對內強化稽查局的內部管理，對外加大打擊偷漏稅的力度。在資金極其緊張的情況下，為稽查局配備了專(zhuān)用車(chē)輛和計算機，同時(shí)舉辦了三期稽查業(yè)務(wù)、計算機操作培訓班，極大地提高了稽查工作效率和稽查人員綜合素質(zhì)，從而使稽查軟、硬件工作及設施得到了全面“更新”，稽查干部的工作作風(fēng)得到了轉變，自身素質(zhì)修養得到了加強，能夠熟練運用稽查操作規程，獨立完成各環(huán)節的工作。
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一是實(shí)行四分離制度。按征管法要求在稽查局內部實(shí)行選案、稽查、審理、執行四分離制度。全局20名干部，每人都有各自的職責，在四個(gè)環(huán)節的工作中相互制約，密切配合，團結協(xié)作。二是實(shí)行主副查制度。將有限人力合理搭配，明確各自職責，使每個(gè)檢查員發(fā)揮出最大作用。三是實(shí)行集體審理制度。成立了稽查案件審理委員會(huì )，堅持重大稽查案件集體審理制度。沒(méi)有特殊情況，各組必須按規定時(shí)間完成稽查任務(wù)；有特殊情況的要做出書(shū)面報告或說(shuō)明原因。每周五下午召開(kāi)稽查匯報會(huì )，稽查人員在匯報時(shí)要對企業(yè)收入利潤、稅金稅負狀況、檢查方法、檢查環(huán)節和錯漏環(huán)節進(jìn)行詳細匯報。審理委員會(huì )對卷宗制作的程序性、合法性及檢查質(zhì)量進(jìn)行認真審核。四是實(shí)行微機做卷制度。為使稽查卷宗規范化，要求各小組所做卷宗除稽查底稿、計算表、稽查表及各種書(shū)證以外，一律由計算機生成，脫離了手工制作。
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為使稽查工作達到“少投入、多產(chǎn)出”的目的，選案時(shí)注意將易錯易漏戶(hù)和稅源大戶(hù)列為重點(diǎn)檢查對象，集中時(shí)間、集中人力開(kāi)展解剖式的專(zhuān)項稽查。這樣一來(lái)即節省人力物力，又收到了事半功倍的效果。15個(gè)多月以來(lái)，我們檢查過(guò)的重點(diǎn)企業(yè)有德大公司、供電公司、收儲公司；重點(diǎn)行業(yè)有所得稅企業(yè)、一般納稅人企業(yè)和加油站。檢查時(shí)采用的方法有盤(pán)點(diǎn)庫存法、料工費消耗和稅負比例測算等方法。
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在具體實(shí)施檢查時(shí)，我們靈活運用《征管法》賦予的權力，從下達稽查通知、實(shí)施檢查、案卷審理到執行，一律按程序辦事。在這幾個(gè)環(huán)節中尤其加大了執行力度，由局領(lǐng)導自親協(xié)調、稽查人員協(xié)助，對新、舊未入庫的查補稅款一并進(jìn)行催繳。
在催繳稅款時(shí)堅持具體問(wèn)題具體分析，對納稅意識較好的`企業(yè)采取多做宣傳解釋的辦法，最大限度地爭取企業(yè)配合，鼓勵他們主動(dòng)交稅。如：在催繳德大公司、糧食收儲企業(yè)、教育、供電的稅款時(shí)，局領(lǐng)導多次深入企業(yè)與法人協(xié)調，頂住來(lái)自各方的說(shuō)情風(fēng)，想盡辦法組織稅款入庫。對納稅意識差，屢催不繳的企業(yè)堅決按征管法規定采取“一告二催三封四扣五罰”的措施�！案妗本褪窍逻_《限期繳納通知書(shū)》，明確繳納時(shí)間、金額及超期處罰措施；“催”就是繳納期限之前經(jīng)常到欠稅企業(yè)調查稅款籌集情況，督促企業(yè)按時(shí)繳納；“封”就是對屢催不繳的業(yè)戶(hù)，采取稅收保全措施，通知其開(kāi)戶(hù)銀行扣繳應繳稅款；“扣”就是對帳面資金不足的企業(yè)，扣押其相當于應繳稅款的產(chǎn)品貨物；“罰”就是嚴肅滯納金課征制度，對拖欠的稅款一律加收滯納金，強化納稅人的法律意識。15個(gè)月來(lái)，我們扣壓了防盜門(mén)、酒，從銀行強行劃繳XXX萬(wàn)元，停售發(fā)票的企業(yè)達到XXX多戶(hù)次。
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稽查局以班子成員為核心，樹(shù)立全局一盤(pán)棋的思想。工作上踏實(shí)認真，一絲不茍；生活上互相關(guān)心，互相幫助。充分發(fā)揮每個(gè)干部的潛能，調動(dòng)每位同志的積極性。與此同時(shí)也沒(méi)有放松目標責任制考核，每年都按照市局和本局的工作質(zhì)量考評辦法的要求，將稽查工作細化量化，制定出切實(shí)可行的考核方案，內容包括完成戶(hù)次、稽查質(zhì)量、案卷制作、退卷時(shí)限、執行入庫等方面。把這些工作的完成情況與獎金掛勾、與年終評先選優(yōu)掛鉤，增強干部的責任心。
總之，XXX市局的稽查工作雖然取得了一點(diǎn)點(diǎn)成績(jì)，但和兄弟單位相比還有很大的差距。因此今后，我們將以十六大精神為動(dòng)力，不斷總結經(jīng)驗、屏棄不足，進(jìn)一步加強稽查局內部管理，改進(jìn)和完善稽查裝備和手段，充分發(fā)揮重點(diǎn)稽查維護稅法、堵漏增收的作用，為推動(dòng)稽查工作朝法制化、規范化、程序化、專(zhuān)業(yè)化、信息化的方向發(fā)展做出更大努力！
金融工作總結 篇4
時(shí)間稍縱即逝，從一個(gè)很多業(yè)務(wù)都不清楚的新人，漸漸的熟悉一些基礎業(yè)務(wù)的操作，對一些常規業(yè)務(wù)也開(kāi)始上手。
在七月份，由于是第一個(gè)月來(lái)上班，要注冊執業(yè)證書(shū)，所以一個(gè)月下來(lái)，沒(méi)有執業(yè)證書(shū)，所以沒(méi)能很好的開(kāi)展業(yè)務(wù)。但自己并沒(méi)有因此而沒(méi)去開(kāi)展。這個(gè)月基本都是在自己的親戚朋友之間跑，告訴他們我現在在華泰上班，讓他們了解華泰現在能夠開(kāi)展的業(yè)務(wù)。爭取讓他們辦業(yè)務(wù)的時(shí)候能夠都到我這邊來(lái)辦理。另外就是在柜臺實(shí)習了一些時(shí)間，充分的了解基礎業(yè)務(wù)的辦理流程。為以后業(yè)務(wù)的開(kāi)展打下更好的基礎。
八月份的時(shí)候由于執業(yè)證書(shū)已經(jīng)注冊好，可以開(kāi)展業(yè)務(wù)。于是就在親戚朋友之間先開(kāi)展。另外還去了興業(yè)銀行做電話(huà)銷(xiāo)售，對于電話(huà)銷(xiāo)售，有沒(méi)有成果其實(shí)是另外的，在每天都在被拒絕的情況下度過(guò)的時(shí)候，的確會(huì )有沮喪的時(shí)候，但是每一次都會(huì )自己去調整自己的心態(tài)，從一個(gè)很浮躁的自己，慢慢的變得比較踏實(shí)。我覺(jué)得這就是一個(gè)很大的進(jìn)步。在該月的努力下，也成功的開(kāi)了兩個(gè)客戶(hù)，那種喜悅的確難以形容。
周末的時(shí)候就會(huì )在家里看書(shū)，因為九月底要考基金考試。所以為了能夠一次通過(guò)，都比較花時(shí)間在復習上。下半月就比較多在外面跑，去爭取能夠和別人面對面交流的機會(huì )。因為我認為，能夠面對面交流才是最好的機會(huì )，只要人家肯坐下來(lái)和你交流，才有和別人促成合作的機會(huì )。而且在九月份，開(kāi)始在摸索適合自己的方法，在找一些比較
好的渠道去發(fā)展自己的業(yè)務(wù)。
雖然三個(gè)月下來(lái)，只開(kāi)了三個(gè)客戶(hù)，但是我覺(jué)得整體上來(lái)說(shuō)，還是要找到屬于自己最好的方式，找到一個(gè)正確的渠道去開(kāi)展業(yè)務(wù)。而且最重要的'還是要熟悉公司的業(yè)務(wù)，特別是創(chuàng )新業(yè)務(wù)。只有足夠專(zhuān)業(yè)，能夠一一去解答客戶(hù)的問(wèn)題，才能更好的得到客戶(hù)的信任。得到了客戶(hù)的信任，才能更好的促成與客戶(hù)之間的合作。另一個(gè)就是要有很好的服務(wù)，與其說(shuō)我們是賣(mài)產(chǎn)品，不如說(shuō)我們是在做服務(wù)。只有足夠專(zhuān)業(yè)，有比別人更好的服務(wù)。便能更好的去開(kāi)展業(yè)務(wù)，更好的發(fā)展更多的客戶(hù)。
在證券業(yè)的寒冬進(jìn)入這個(gè)行業(yè)，雖然生存的壓力很大，競爭也很大，但是我相信，堅持過(guò)去了，就會(huì )是春天。
金融工作總結 篇5
新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學(xué)習，更好的充實(shí)自己，以飽滿(mǎn)的精神狀態(tài)來(lái)迎接新時(shí)期的挑戰。明年會(huì )有更多的機會(huì )和競爭在等著(zhù)我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩腳步。踏踏實(shí)實(shí)，目光不能只限于自身周?chē)男∪ψ�，要�?zhù)眼于大局，著(zhù)眼于今后的發(fā)展。我也會(huì )向其他同志學(xué)習，取長(cháng)補短，相互交流好的'工和經(jīng)驗，共同進(jìn)步。征取更好的工作成績(jì)。
XX年金融系統工作人員工作總結的延伸內容：什么是工作總結，如何寫(xiě)工作總結？以及工作總結寫(xiě)作要點(diǎn)是什么？
工作總結是對一段時(shí)間來(lái)所做的工作進(jìn)行分析研究，肯定成績(jì)，找出問(wèn)題，把這些用文字表述出來(lái)，就叫做工作總結。
工作總結既是對自身社會(huì )實(shí)踐活動(dòng)的回顧過(guò)程，又是人們思想認識提高的過(guò)程。通過(guò)總結，人們可以把零散的、膚淺的感性認識上升為系統、深刻的理性認識，從而得出科學(xué)的結論，以便發(fā)揚成績(jì)，克服缺點(diǎn)，吸取經(jīng)驗教訓，使今后的工作少走彎路，多出成果。
工作總結分為部門(mén)總結，個(gè)人總結。要用第一人稱(chēng)。即要從本單位、本部門(mén)的角度來(lái)撰寫(xiě)。表達方式以敘述、議論為主，說(shuō)明為輔，可以?shī)A敘夾議說(shuō)。
總結要寫(xiě)得有理論價(jià)值。一方面，要抓主要矛盾，無(wú)論談成績(jì)或談存在問(wèn)題，都不要面面俱到。另一方面，對主要矛盾要進(jìn)行深入細致的分析，談成績(jì)要寫(xiě)清怎么做的，為什么這樣做，效果如何，經(jīng)驗是什么；談存在問(wèn)題，要寫(xiě)清是什么問(wèn)題，為什么會(huì )出現這種問(wèn)題，其性質(zhì)是什么，教訓是什么。這樣的總結，才能對前一段的工作有所反思，并由感性認識上升到理性認識。
金融工作總結 篇6
尊敬的各位領(lǐng)導、同志們：
你們好!
我叫[xxxxx]，28歲，專(zhuān)科學(xué)歷，助理經(jīng)濟師�，F在，我將三年來(lái)的工作、學(xué)習情況向大家總結匯報一下。
一、以“勤懇務(wù)實(shí)、勇于創(chuàng )新”為信條，加強學(xué)習，提高自身素質(zhì)。 三年來(lái)，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。利用業(yè)余時(shí)間，通過(guò)自學(xué)考試獲得山東經(jīng)濟學(xué)院金融專(zhuān)業(yè)專(zhuān)科學(xué)歷和助師資格。在抓好自身業(yè)務(wù)理論學(xué)習的同時(shí)，我能夠立足本職工作，苦練出納基本功，并取得較好的成績(jì)。先后獲得省行級單指單張、機器點(diǎn)鈔能手稱(chēng)號、總行級機器點(diǎn)鈔能手稱(chēng)號，在省分行第三屆業(yè)務(wù)技術(shù)比賽中，獲得出納專(zhuān)業(yè)機器點(diǎn)鈔第一名的好成績(jì)，20xx年4月被推薦到省分行干部管理學(xué)校參加出納機器維修和反假鈔培訓學(xué)習，為今后工作夯實(shí)了理論基礎。20xx年10月，在競爭上崗中，我競聘到第二儲蓄所。到崗后，在部室領(lǐng)導和主任的幫助下，我立即撲下身子學(xué)習儲蓄各項規章和專(zhuān)業(yè)知識，在短時(shí)間內能夠獨立對外辦理業(yè)務(wù)。當時(shí)，儲蓄專(zhuān)業(yè)正面臨儲蓄綜合業(yè)務(wù)上機，時(shí)間緊、任務(wù)重。我珍惜每一次外出學(xué)習和上機實(shí)踐機會(huì )，多問(wèn)、多學(xué)、多練，不分晝夜地加班、加點(diǎn)，結合自己在會(huì )計業(yè)務(wù)系統上機中學(xué)到的知識和摸索出的經(jīng)驗，很快熟悉了儲蓄專(zhuān)業(yè)系統上機的各項工作。在20xx年11月4日上機中，我所在的儲蓄所做到了不壓?jiǎn)�、不壓人，很好的完成了上機后的第一天工作。
二、以“立足本職、扎實(shí)工作”為理念，勤奮務(wù)實(shí)，為工行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
三年來(lái)，我先后從事過(guò)管庫員、出納員、儲蓄員等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻，為工行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。20xx年8月，在我行內退人員離崗后，出納科人員缺口較大，我主動(dòng)承擔起大量的工作。清點(diǎn)現金是一項要求嚴、任務(wù)重的工作，我時(shí)時(shí)刻刻嚴格要求自己，按規章操作，快捷高效的辦好每一筆業(yè)務(wù)。在三、四季度，我每天收款量月均在300萬(wàn)元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出納科期間，我同時(shí)兼任管庫員工作。大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時(shí)的工作。工作中，我認真學(xué)習管庫員守則和庫房管理的各規定，嚴格遵守庫房鑰匙的管理規定，協(xié)助科領(lǐng)導共同做好現金清點(diǎn)、上繳人民銀行等業(yè)務(wù)，及時(shí)、準確地使儲蓄專(zhuān)業(yè)庫包出庫、入庫，保障了一線(xiàn)的工作需要。在從事所內業(yè)務(wù)主辦時(shí)，我積極協(xié)同所主任搞好各項所內工件利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內衛生。營(yíng)業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。
三、以“客戶(hù)滿(mǎn)意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標，搞好服務(wù)，樹(shù)立熱忱服務(wù)的良好窗口形象。
在出門(mén)收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該說(shuō)的話(huà)不說(shuō)，不該做的事不做，積極為客戶(hù)著(zhù)想，在規章范圍內，積極為客戶(hù)辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的.方便了客戶(hù)。同時(shí)，向客戶(hù)宣傳我行的各項新技術(shù)，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。把了解到的企業(yè)現金量、重大投資、款項專(zhuān)移等情況及時(shí)向信貸部
門(mén)匯報，為我行對企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時(shí)有用的信息。在許多季節性的大額現金收款中，我都認真對待每一次大額現金收款任務(wù)，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領(lǐng)導和同事們的認可。
我到二所工作后，由于所里代發(fā)財政工資較多，牽掛到的各單位事情也比較多。在各種代機款，代交費，以及單位與銀行的業(yè)務(wù)來(lái)中。我想客戶(hù)所想，急客戶(hù)所急，協(xié)同所主任共同搞好服務(wù)。獲得了各單位會(huì )計人員的信任和支持。在離退休職工換取工資時(shí)，提前兌換好大小票，積極主動(dòng)、熱情服務(wù)，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來(lái)、滿(mǎn)意而去。一次，東關(guān)批發(fā)市場(chǎng)一農資經(jīng)營(yíng)戶(hù)送來(lái)三麻袋零、殘、破幣，要求兌換，我們加班加點(diǎn)，僅用一周時(shí)間就把三萬(wàn)余元兌換好的現金送到儲戶(hù)手中。此后，這位儲戶(hù)陸續把自己的資金轉移到我所來(lái)，成為我們的黃金儲戶(hù)。這樣的例子還有許多。由于工作認真勤奮，在20xx年度考評中，我被評為良好。
入行十年來(lái)，在不同的崗位上，我都兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，也取得了一定的成績(jì)�？偨Y過(guò)去，是為了吸取過(guò)去的經(jīng)驗和教訓，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領(lǐng)導和同事批評、指正。同時(shí)，本人也熱切企盼有機會(huì )為工行今后的發(fā)展繼續貢獻力量。
謝謝!
金融工作總結 篇7
xxx年上半年，個(gè)金業(yè)務(wù)收入完成進(jìn)度僅為40。91%，在各業(yè)務(wù)條線(xiàn)里排名第三，缺口達到977萬(wàn)元，形勢非常嚴峻。為了在下半年搶抓發(fā)展的黃金時(shí)間，為明年的發(fā)展奠定基礎，現就xxx年上半年的個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展工作進(jìn)行總結，并對下半年的工作思路進(jìn)行規劃，具體如下：
一、xxx年上半年業(yè)務(wù)發(fā)展總結分析
1、 儲蓄余額發(fā)展分析
�。�1）儲蓄存款增長(cháng)嚴重乏力，“扭負”成為發(fā)展的主旋律。
上半年，我行儲蓄存款日均余額新增1。13億元，同比增長(cháng)116%（xxx年同期日均新增5229萬(wàn)元），但多項指標在全省排名持續靠后，截至6月30日，全轄本年新增僅為1。14億，點(diǎn)均增長(cháng)422萬(wàn)，處于負增長(cháng)的網(wǎng)點(diǎn)有七個(gè)，分布在城區、**、新會(huì )和**四個(gè)支行，其中，負增長(cháng)最嚴重的是1月份高達1。35億元，是近三年“開(kāi)門(mén)紅”下跌最多的月份。
�。�2）余額發(fā)展抓手不足，未能實(shí)現常態(tài)化發(fā)展。
上半年，通過(guò)提高商貿結算優(yōu)惠套裝使用率和推廣率，商貿客戶(hù)結算走帳效果明顯，商貿結算沉淀余額達到3000萬(wàn)元，但與此同時(shí)交易手續費流失嚴重。代收代付業(yè)務(wù)項目新增少，僅為43戶(hù)，未能成為有效的增長(cháng)來(lái)源。信貸聯(lián)動(dòng)有進(jìn)步，但還沒(méi)形成在結算走帳的習慣，貢獻率為2。35%（全省2。71%），其中最高的個(gè)商貸款是3。37 %，最低的消費貸款是1。19 %。
�。�3）客戶(hù)維護工作有待深化，產(chǎn)品滲透率有待提升。
上半年，我行10萬(wàn)以上高端客戶(hù)共新增633個(gè)，全省排名第一，20—50萬(wàn)元區間段客戶(hù)賬戶(hù)比重0。3%，但上年年新增余額達到1。03億元，已經(jīng)成為我行存款增長(cháng)的主要力量，但對該類(lèi)客戶(hù)維護工作手段單一，配套金融打包營(yíng)銷(xiāo)能力薄弱，沒(méi)有完全落實(shí)分類(lèi)管理和跟進(jìn)發(fā)展。同時(shí)，沒(méi)有充分利用我行大理財的優(yōu)勢發(fā)展新增優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，產(chǎn)品滲透率有待提升。
2、 信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展分析
�。�1）多措并發(fā)，多項指標得到有效提升。
信用卡業(yè)務(wù)通過(guò)鎖定六大客群、側重“抵押類(lèi)消費信貸、僑匯、網(wǎng)格化營(yíng)銷(xiāo)等重點(diǎn)項目”、試點(diǎn)建立直銷(xiāo)團隊等創(chuàng )新發(fā)展模式，推動(dòng)了發(fā)展，上半年，新增發(fā)卡5248張，同比增長(cháng)150%，完成省分行下達的上半年進(jìn)度的122%，在全省排名第一；累計凈收入190萬(wàn)，同比增長(cháng)55%；不良率為2。73%，比去年底下降0。35個(gè)百分點(diǎn)。其中，開(kāi)平市支行有效進(jìn)件1746份，同比增長(cháng)176%；我行消費貸客群交叉營(yíng)銷(xiāo)的有效進(jìn)件613份，開(kāi)發(fā)率達65%；**支行僑匯卡發(fā)卡量近600張。
�。�2） 發(fā)展心態(tài)不端正，導致發(fā)展不平衡。
我行信用卡的發(fā)展分化明顯，城區、開(kāi)平支行持續上量，每月完成指標，但其他四個(gè)支行沒(méi)有完成轉變發(fā)展思路，存在怕困難、不盡力的情況，未能形成常態(tài)化發(fā)展機制，發(fā)展不平衡，發(fā)卡量、激活率、用卡率、不良金額等指標沒(méi)有如期完成，導致業(yè)務(wù)收入完成僅為計劃調整后的23。75%。
3、 綜合理財業(yè)務(wù)發(fā)展分析
�。�1）發(fā)展整體向好，但短板明顯。
我行通過(guò)與保險公司合作“薪火傳遞 激情一夏”等主題營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)、落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)轉型的具體措施、開(kāi)展理財沙龍等活動(dòng)，推動(dòng)了代理保險業(yè)務(wù)向好的發(fā)展，保費同比新增239萬(wàn)元，同比增長(cháng)25%，業(yè)務(wù)收入同比多增57萬(wàn)、增長(cháng)24%。
基金業(yè)務(wù)銷(xiāo)售量同比新增1。47億元，同比增長(cháng)205%，其中在重點(diǎn)基金南方通利全國的銷(xiāo)售競賽中，我行銷(xiāo)售金額達933萬(wàn)元，在全省排名第二，**環(huán)北支行，在全國4萬(wàn)個(gè)網(wǎng)點(diǎn)中排名第八，成為全省唯一一個(gè)擠身全國十強的網(wǎng)點(diǎn)，為全省、全轄加快業(yè)務(wù)發(fā)展樹(shù)立了榜樣。
但貴金屬業(yè)務(wù)不受重視，沒(méi)有找準客戶(hù)群，導致發(fā)展嚴重滯后，同比大幅下降，拖了xxx年個(gè)金業(yè)務(wù)收入進(jìn)度的后腿。
�。�2）理財經(jīng)理配備未達要求，隊伍水平有待提高。
我行應配置理財經(jīng)理人數為33人，實(shí)際配置專(zhuān)職理財經(jīng)理人數為23人，完成率僅為69%，其中城區、新會(huì )、**和開(kāi)平支行在每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備一位專(zhuān)職理財經(jīng)理，但**和**支行配備不足。專(zhuān)職理財經(jīng)理中基金從業(yè)資格證的持證率僅為39%，其中城區支行8人、新會(huì )1人，其他支行為0。
4、 個(gè)人國際業(yè)務(wù)發(fā)展分析
�。�1）發(fā)展平平，乏善可陳，業(yè)務(wù)收入缺口大。
我行通過(guò)個(gè)人國際業(yè)務(wù)“爭先進(jìn)位”競賽活動(dòng)等方式，推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，上半年，個(gè)人國際業(yè)務(wù)收入為241萬(wàn)元，完成調整后計劃的40。11%，缺口仍然較大。個(gè)人國際匯款業(yè)務(wù)量同比減少5。49%，其中，**支行同比下降14。96%，成為本年度唯一一個(gè)國際匯款業(yè)務(wù)量同比減少的一級支行；個(gè)人結售匯同比減少6。60%，其中，**、**支行分別同比減少17。80%、15。90%；西聯(lián)匯款電子渠道收匯替代率為3。95%，在全省排名靠后（電子渠道收匯替代率偏低，也成為個(gè)人外幣儲蓄日均余額不高、以及前臺收匯壓力大的重要原因之一）。
�。�2）郵銀聯(lián)動(dòng)，嚴抓國際收支申報、結售匯統計質(zhì)量。
上半年，我行先后組織5場(chǎng)國際收支申報、結售匯統計培訓（含郵政代理專(zhuān)場(chǎng)培訓），并印發(fā)《**市分行個(gè)人國際收支業(yè)務(wù)申報、結售匯統計管理辦法（試行）》，對郵銀雙方發(fā)生差錯的個(gè)人、二級支行、一級支行、主管部門(mén)均設置考核。經(jīng)過(guò)努力，監管部門(mén)對我行的質(zhì)量評價(jià)有所提升。
5、 電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析
�。�1）多層面、多方式，促進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)新發(fā)展。
我行通過(guò)南航促銷(xiāo)、手拉手活動(dòng)、網(wǎng)商大賽等專(zhuān)題營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)和加強考核、加強培訓等方式，促進(jìn)了電子銀行業(yè)務(wù)的新發(fā)展。6月末，我行手機銀行新增1。49萬(wàn)戶(hù)，激活率48。29%，全省排名第五；個(gè)人網(wǎng)銀新增1。33萬(wàn)戶(hù)，新增激活率51。36%，全省排名第七；電子銀行替代率為74。92%，全省排名第七。
�。�2）以活動(dòng)和項目為切入點(diǎn)，試點(diǎn)探索電子化發(fā)展之路。
聯(lián)合市分行工會(huì )組織開(kāi)展手機銀行“掃一掃，10元話(huà)費1元充”掃描二維碼支付體驗活動(dòng)，培養員工使用手機銀行的興趣和習慣，全行手機使用量大幅提升，效果明顯。我行成功開(kāi)發(fā)中醫藥學(xué)�！耙豢ㄍā表椖�，開(kāi)啟了我行銀校合作的新渠道，進(jìn)一步拉動(dòng)了存款，提升了我行的知名度。
6、網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)方面
上半年，我行協(xié)同大堂經(jīng)理服務(wù)外包項目公司重點(diǎn)開(kāi)展大堂經(jīng)理輪訓工作，結合每月的大堂經(jīng)理巡查、市分行服務(wù)暗訪(fǎng)和現場(chǎng)檢查發(fā)現的問(wèn)題，有針對性地在**市各地區分別召集大堂經(jīng)理開(kāi)展培訓，通過(guò)開(kāi)展每月的培訓工作，使大堂經(jīng)理的網(wǎng)點(diǎn)現場(chǎng)服務(wù)管理能力得到較大的提升。
二、xxx年下半年工作思路
個(gè)金業(yè)務(wù)是一項先投入、產(chǎn)出周期長(cháng)的業(yè)務(wù)。個(gè)金增收的主要來(lái)自?xún)π罾�、綜合理財、信用卡和個(gè)人國際業(yè)務(wù)；提升個(gè)金可持續發(fā)展和轉型發(fā)展能力的重要抓手是電子銀行、大客戶(hù)維護和隊伍建設。為確保上述目標的圓滿(mǎn)完成，將認真做好以下工作：
1、以?xún)π畲婵顬榛A，確保存款余額穩步增長(cháng)。
�。�1）抓支行的業(yè)績(jì)提升：一是抓新網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jì)提升，新網(wǎng)點(diǎn)將成為儲蓄余額增長(cháng)的主要抓手之一，新網(wǎng)點(diǎn)余額提升側重柜臺外市場(chǎng)開(kāi)發(fā)；二是抓現有網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)績(jì)提升，要對“到訪(fǎng)客戶(hù)挖掘、存量大客戶(hù)維護提升、柜臺外市場(chǎng)開(kāi)發(fā)和交叉銷(xiāo)售”同步推進(jìn)，讓網(wǎng)點(diǎn)真正成為增長(cháng)的發(fā)動(dòng)機。
�。�2）抓好商貿客戶(hù)開(kāi)發(fā)：套餐營(yíng)銷(xiāo)式推進(jìn)，結算促商貿客戶(hù)拓展的同時(shí)兼顧效益，對未能達到我行優(yōu)惠標準的客戶(hù)及時(shí)引入推出機制。以商貿客戶(hù)轉賬資費優(yōu)惠，升級優(yōu)化流程，精選潛力大客戶(hù)，嚴守準入關(guān)為商貿拓展重點(diǎn)工作，加大宣傳力度，與商家聯(lián)合開(kāi)發(fā)，提升商貿客戶(hù)結算量與在我行的資金留存量，提高我行商易通機具使用率。
�。�3）以項目為切入點(diǎn)，抓好，做大，做強代收付業(yè)務(wù)的拓展和大客戶(hù)維護開(kāi)發(fā)：配合其他業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)推進(jìn)工作，以公司、信貸客戶(hù)資源作為開(kāi)發(fā)點(diǎn)、關(guān)系人和關(guān)鍵人來(lái)拓展代收付業(yè)務(wù)，重點(diǎn)客戶(hù)跟蹤開(kāi)發(fā)，突出代收付項目行業(yè)特點(diǎn)，制定專(zhuān)門(mén)的營(yíng)銷(xiāo)推進(jìn)方案。同時(shí)要求網(wǎng)點(diǎn)加強對周邊市場(chǎng)走訪(fǎng)，因地制宜促發(fā)展：掃樓、掃鋪、掃工廠(chǎng)；尋找關(guān)系人發(fā)掘需求批量發(fā)展；加強對現有代收付客戶(hù)中的關(guān)鍵人、中高端管理層的年末走訪(fǎng)維護，促進(jìn)年終代發(fā)。落實(shí)大客戶(hù)跟蹤維護工作，完善大客戶(hù)、VIP客戶(hù)信息管理，做好中小客戶(hù)開(kāi)發(fā)和大客戶(hù)的深化營(yíng)銷(xiāo)工作。
2、切實(shí)做好大客戶(hù)維護工作，提升維護水平確保做出成效。
�。�1）切實(shí)把握四個(gè)“著(zhù)力點(diǎn)”，做到三個(gè)“達成”：四個(gè)“著(zhù)力點(diǎn)”：一是著(zhù)力建立10萬(wàn)元以上VIP客戶(hù)與網(wǎng)點(diǎn)支行長(cháng)和理財經(jīng)理間的定向維護關(guān)系；二是著(zhù)力加強對網(wǎng)點(diǎn)大客戶(hù)發(fā)展指標的考核激勵，建立并完善網(wǎng)點(diǎn)大客戶(hù)發(fā)展考核激勵機制；三是著(zhù)力以大客戶(hù)升級禮包為業(yè)務(wù)抓手，突出郵儲銀行的服務(wù)和產(chǎn)品優(yōu)勢；四是著(zhù)力鋪開(kāi)省行組織的大客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，通過(guò)活動(dòng)帶動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)。三個(gè)“達成”：一是達成大客戶(hù)維護關(guān)系不斷優(yōu)化；二是達成大客戶(hù)結構優(yōu)化；三是通過(guò)形成業(yè)務(wù)發(fā)展來(lái)帶動(dòng)大客戶(hù)余額增長(cháng)的模式，最終達成提高大客戶(hù)數量和余額占比。
�。�2）將以大客戶(hù)數量和資產(chǎn)量的增長(cháng)為評價(jià)標的，推動(dòng)維護工作出實(shí)效：一要加大營(yíng)銷(xiāo)禮包的升級推廣；二要推進(jìn)VIP客戶(hù)優(yōu)惠產(chǎn)品的交叉銷(xiāo)售，加強大客戶(hù)情感維護和業(yè)績(jì)提升。
3、信用卡要突出重點(diǎn)客群、重點(diǎn)項目，強化內部組織推動(dòng)，優(yōu)化外拓措施，促進(jìn)快速發(fā)展。
下半年，我行信用卡業(yè)務(wù)將圍繞“增發(fā)卡、促消費（分期）”兩大重點(diǎn)來(lái)推動(dòng)發(fā)展。增發(fā)卡整體思路為：強化三大主營(yíng)措施，營(yíng)造一種理念和戰法，創(chuàng )新一種模式。
�。�1）強化三大主營(yíng)措施：首先是持續強化網(wǎng)點(diǎn)陣地營(yíng)銷(xiāo)以提升基礎產(chǎn)能，具體措施一方面持續開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)破零競賽，力爭實(shí)現每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)每天進(jìn)兩件，另一方面，組織網(wǎng)點(diǎn)深入開(kāi)展名單制營(yíng)銷(xiāo)，將篩選清洗、符合條件的潛在目標客戶(hù)開(kāi)展針對性邀約營(yíng)銷(xiāo)；其次是深入開(kāi)展抵押類(lèi)消費信貸客戶(hù)的'交叉營(yíng)銷(xiāo)，力爭將新增放款的消費貸客戶(hù)整體開(kāi)發(fā)率提高到80%以上（上半年65%）；第三是與綜合消費貸等業(yè)務(wù)聯(lián)合對優(yōu)質(zhì)目標企事業(yè)單位、政府部門(mén)進(jìn)行綜合性、深度的、有組織的團辦營(yíng)銷(xiāo)開(kāi)發(fā)，通過(guò)網(wǎng)格化競標等方式明確開(kāi)發(fā)單位，通過(guò)多產(chǎn)品線(xiàn)聯(lián)合上門(mén)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)現開(kāi)發(fā)效果最大化。
�。�2）強化樹(shù)立以客戶(hù)為中心理念，持續開(kāi)展整合營(yíng)銷(xiāo)，發(fā)展“高價(jià)值目標客戶(hù)”：借鑒同業(yè)正在實(shí)施的戰略轉型，強力推動(dòng)交叉銷(xiāo)售、整合營(yíng)銷(xiāo)，大力發(fā)展高價(jià)值關(guān)系客戶(hù)（在本行辦理了多項業(yè)務(wù)，穩定性高，對本行的綜合貢獻高），力爭成為客戶(hù)的主辦行。
�。�3）深入實(shí)施直銷(xiāo)團隊、電話(huà)銷(xiāo)售等專(zhuān)業(yè)化直銷(xiāo)拓展模式：一方面，借鑒同業(yè)經(jīng)驗，總結提煉前期小規模試點(diǎn)經(jīng)驗，逐步擴大信用卡直銷(xiāo)客戶(hù)經(jīng)理隊伍的試點(diǎn)支行和人員數量，與名單制營(yíng)銷(xiāo)、團辦營(yíng)銷(xiāo)等戰法相結合，發(fā)揮直銷(xiāo)客戶(hù)經(jīng)理“專(zhuān)業(yè)的人做專(zhuān)業(yè)的事”的力量，提高項目業(yè)績(jì)；另一方面，揚長(cháng)避短，充分發(fā)揮我行基礎客戶(hù)多的優(yōu)勢，探索開(kāi)展信用卡發(fā)卡的電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)，探索出一條可持續發(fā)展之路。
�。�4）優(yōu)化全流程質(zhì)量管理措施，強化風(fēng)險管控，改善資產(chǎn)質(zhì)量：切實(shí)把好準入關(guān)和預審關(guān)，防范源頭風(fēng)險：經(jīng)濟下行周期，指導支行鎖定行內重點(diǎn)客群和優(yōu)質(zhì)單位發(fā)卡，降低商貿客戶(hù)占比；大力宣講總行已頒布實(shí)施的員工違規行為處罰辦法，提升一線(xiàn)推廣人員的合規意識，強化三親一訪(fǎng)核心制度的落實(shí)；動(dòng)態(tài)下發(fā)省內外兄弟行行之有效的細節性措施、風(fēng)險要點(diǎn)的防控指引，提高反欺詐、反團辦加塞的能力；加強預審、初審隊伍建設，指導支行開(kāi)展一級支行參與的不定期交叉審件會(huì )，以實(shí)踐帶動(dòng)分支行專(zhuān)兼職預審員的預審能力提升。加強屬地催收，提高早期催收效果：深入組織落實(shí)對M1—M3早期逾期客戶(hù)催收，下大力氣改善早期催收效果，有效降低滾動(dòng)率，并以此為契機，鍛煉隊伍、理順流程，建立常態(tài)化催收機制
�。�5）強化提升條線(xiàn)的垂直管控能力：第一，在二級支行設立兼職的信用卡專(zhuān)員，讓各層級都有人關(guān)注、推動(dòng)信用卡，提升條線(xiàn)整體的經(jīng)營(yíng)管理能力；二是加強動(dòng)態(tài)管理和發(fā)展督導，加大條線(xiàn)考核力度，推動(dòng)一級支行切實(shí)發(fā)揮好屬地指揮職能，強化過(guò)程管控；三是建好微信訂閱號、信用卡QQ群等交流平臺，加強全轄條線(xiàn)的互動(dòng)交流和經(jīng)驗、信息的及時(shí)傳導，提高條線(xiàn)整體的合力和戰斗力。
4、繼續加大電子銀行對外宣傳渠道，同步加強“量質(zhì)”共同抓，重點(diǎn)進(jìn)行二次客戶(hù)開(kāi)發(fā)。
�。�1）是持續在上半年的基礎上做好對外宣傳推廣。加大短信引導客戶(hù)注冊和使用。印制客戶(hù)使用指南，重點(diǎn)放在如何指引客戶(hù)的使用上。配合總行、省行優(yōu)惠政策，推出項目營(yíng)銷(xiāo)及時(shí)推廣專(zhuān)項活動(dòng)，結合銀信通、信用卡、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)助力營(yíng)銷(xiāo)。加大存量和新客戶(hù)開(kāi)發(fā)力度，吸引新客戶(hù)開(kāi)通電子銀行是流程也是規定動(dòng)作。
�。�2）整合做好工資代發(fā)類(lèi)和校園項目客戶(hù)電子銀行開(kāi)發(fā)。加大我行電子銀行宣傳力度，促進(jìn)代發(fā)工資類(lèi)客戶(hù)盡量到網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)辦，并與廠(chǎng)商溝通安排指定時(shí)間段加辦，網(wǎng)點(diǎn)做好應對措施，開(kāi)設方便通道、專(zhuān)窗和增加人手。針對遠離網(wǎng)點(diǎn)的代發(fā)工資客戶(hù)，實(shí)行上門(mén)營(yíng)銷(xiāo)，利用電子銀行自助注冊形式讓客戶(hù)體驗，從而發(fā)展客戶(hù)。分行已成功開(kāi)發(fā)校園項目，可以利用各種方式加大電子銀行的開(kāi)發(fā)力度。
�。�3）優(yōu)化布局，提升設備的運行效率，支撐業(yè)務(wù)發(fā)展。按照上級要求，科學(xué)合理布局網(wǎng)點(diǎn)；與相關(guān)部門(mén)積極溝通，做好自助設備投放的計劃，對存量運行不足的機具通過(guò)多種方式進(jìn)行調整，提升非柜臺的替代率。
5、以大理財優(yōu)化大個(gè)金結構，細化產(chǎn)品，促進(jìn)均衡發(fā)展。
�。�1）要繼續加強“郵銀理財、關(guān)愛(ài)未來(lái)”品牌宣傳。通過(guò)理財產(chǎn)品告知短信、網(wǎng)點(diǎn)電視、網(wǎng)點(diǎn)櫥窗、電臺、平面廣告的投放，理財產(chǎn)品銷(xiāo)售推廣活動(dòng)等多層面向社會(huì )公眾持續傳達郵行理財業(yè)務(wù)的特點(diǎn)及理財品牌的內涵，同時(shí)逐步樹(shù)立“郵銀財富——慧理財”的品牌。
�。�2）要加快理財類(lèi)業(yè)務(wù)的發(fā)展。切實(shí)做大資金池產(chǎn)品“日日升、鑫鑫向榮”的銷(xiāo)量，通過(guò)以量補價(jià)減少因理財產(chǎn)品收入讓利給客戶(hù)的因素影響大理財的收入，重視資金池等常態(tài)化理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售，要作為拓展和維護客戶(hù)的重要抓手，同時(shí)這也是我們改變存款余額增長(cháng)方式、留住客戶(hù)的一個(gè)有效手段，不能僅就理財業(yè)務(wù)而講理財業(yè)務(wù)，要真正把理財業(yè)務(wù)作為戰略業(yè)務(wù)來(lái)抓。
�。�3）要把保險業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售回歸保障、喚醒需求的方式方法上。順應市場(chǎng)形勢，精確定位客戶(hù)需求，恰當匹配產(chǎn)品，產(chǎn)品轉型、銷(xiāo)售轉型，與保險公司加強合作，引入PTS（聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)）項目，整合客戶(hù)資源，通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)培訓、實(shí)戰操作等，提高團隊的營(yíng)銷(xiāo)能力，推動(dòng)業(yè)績(jì)的提升；強化督導，加強網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì )、夕會(huì )，及時(shí)輔導，化解營(yíng)銷(xiāo)人員畏難情緒，營(yíng)造全員銷(xiāo)售氛圍。
�。�4）要大力抓好貴金屬業(yè)務(wù)發(fā)展。把這項業(yè)務(wù)作為一項長(cháng)期的戰略業(yè)務(wù)、創(chuàng )收業(yè)務(wù)來(lái)培育、推動(dòng)，迅速發(fā)展外部大客戶(hù)，快速做大貴金屬規模。通過(guò)加大對理財品牌的塑造與宣傳、理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售力度與考核，持續推進(jìn)我行大理財產(chǎn)品銷(xiāo)售領(lǐng)跑全省，進(jìn)一步提高貴金屬業(yè)務(wù)的綜合貢獻度。
�。�5）要持續做好基金定投平穩發(fā)展。加強與基金公司合作，開(kāi)展定投開(kāi)戶(hù)真情回饋（贈送禮品）；網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展至少一場(chǎng)目標客戶(hù)定投推薦會(huì )，利用基金公司資源，邀請同業(yè)專(zhuān)家等開(kāi)展定投目標客戶(hù)主題營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)；加強對大堂經(jīng)理基金業(yè)務(wù)、定投等知識培訓，每個(gè)大堂經(jīng)理在前臺把握機會(huì )，凡是到前臺辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)一律爭取加辦理財卡或開(kāi)辦基定投。
6、立足存量客戶(hù)，細化分層，創(chuàng )新推動(dòng)個(gè)人國際新發(fā)展。
�。�1）注重現有個(gè)人國際客戶(hù)維護的基礎上，充分開(kāi)發(fā)新客戶(hù)群提充分利用我行銀星速匯、瑞亞匯款、速匯金（總行預計下半年能開(kāi)辦）等新產(chǎn)品的手續費優(yōu)勢，充分吸引新客戶(hù)群到我行辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)，同時(shí)引導老客戶(hù)向我行介紹新客戶(hù)群體，以老促新，高電子渠道收匯替代率體。
�。�2）打造我行“出國金融服務(wù)中心”品牌。經(jīng)過(guò)前期走訪(fǎng)于調研，已初步確立**市東華支行為我市分行個(gè)人出國金融服務(wù)中心旗艦網(wǎng)點(diǎn)，后續將對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一系列的裝修、培訓工作，同時(shí)繼續走訪(fǎng)相關(guān)出國留學(xué)中介機構、外語(yǔ)培訓學(xué)校、旅行社等，確立合作機構，簽訂長(cháng)期合作協(xié)議，實(shí)現資源、客戶(hù)共享。
�。�3）繼續想方設法壓降個(gè)人國際收支申報、結售匯統計差錯率，逐步完善個(gè)人國際業(yè)務(wù)內控體系。計劃下半年邀請**外匯局相關(guān)科室到我行進(jìn)行國際收支申報、結售匯統計等進(jìn)行授課。同時(shí)，市分行必須嚴格依照《**市分行個(gè)人國際收支業(yè)務(wù)申報、結售匯統計管理辦法（試行）》（**郵銀發(fā)〔xxx〕122號）對每月的差錯數據進(jìn)行整理、通報、考核，必須不遺余力壓降差錯率，促進(jìn)我行個(gè)人國際業(yè)務(wù)的良性發(fā)展。
7、強化考核，全面提高網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)管理水平
通過(guò)加強服務(wù)考核、明查（暗訪(fǎng)、錄像檢查）、加強整改落實(shí)等方式，加強對網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)檢查工作，對各一級支行的服務(wù)管理狀況強化檢查并提出指導意見(jiàn)，繼續以開(kāi)展服務(wù)主題系列活動(dòng)，加強活動(dòng)過(guò)程的執行力度，營(yíng)造爭先進(jìn)位的活動(dòng)氛圍。開(kāi)展多樣式的服務(wù)培訓活動(dòng)，包括網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)、投訴應訴技巧等，全面覆蓋全區，來(lái)進(jìn)一步的提高網(wǎng)點(diǎn)各項服務(wù)管理工作，強化客戶(hù)投訴管理措施，全力壓降客戶(hù)投訴總量，進(jìn)一步提升我行的服務(wù)質(zhì)量。
展望xxx年下半年，個(gè)人金融業(yè)務(wù)仍然面臨較大的挑戰，但辦法總比困難多，相信通過(guò)我們堅定的意志和堅決的執行力，個(gè)金業(yè)務(wù)必定能克服困難，向全年目標沖刺！
金融工作總結 篇8
金融理財銷(xiāo)售人員工作總結
回顧走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jì)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調整，安排了低柜銷(xiāo)售人員，個(gè)人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調整到理財室從事個(gè)人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財中心的指導下、支行領(lǐng)導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷(xiāo)工作。以下是11年度個(gè)人工作總結報告：
一、11年具體工作總結：
客戶(hù)維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：
1.抓基礎工作，做好銷(xiāo)售工作計劃，挖掘理財客戶(hù)群；通過(guò)前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶(hù)，新增vip貴賓客戶(hù)；
2.進(jìn)一步收集完善客戶(hù)基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶(hù)關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶(hù)信息.在了解客戶(hù)基本信息對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷(xiāo)售，積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效；
3.加強了宣傳，通過(guò)報社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4.結合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財等、以及貴金屬的銷(xiāo)售。
自身培訓與學(xué)習情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學(xué)習下，今年7月通過(guò)了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書(shū)；通過(guò)afp系統規范培訓，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶(hù)做投資理財方案時(shí)，根據不同的客戶(hù)，適當地配置各種金融產(chǎn)品，把為客戶(hù)創(chuàng )造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學(xué)知識轉化為服
務(wù)客戶(hù)的'能力，結合我行實(shí)際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒(méi)完全推廣開(kāi)（受營(yíng)銷(xiāo)人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）缺少專(zhuān)業(yè)性理財。
不足處：
1.基礎理財客戶(hù)群（中、高端客戶(hù)）較少，對客戶(hù)信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛(ài)好）缺少對客戶(hù)的維護；
2.營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力；
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶(hù)信息；
三、來(lái)年工作打算
1.在鞏固已取得的成績(jì)基礎上，了解掌握個(gè)人理財業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，
2.不斷加強素質(zhì)培養，作好自學(xué)及參加培訓；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項目標工作，有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(cháng)。
4.結合我行工作實(shí)際加強學(xué)習，做好it藍圖新系統上線(xiàn)工作，做好20xx年個(gè)人工作計劃。
金融工作總結 篇9
回顧即將過(guò)去的一年，我感慨萬(wàn)千。20xx我人生旅程中轉折的一年，這一年我轉行進(jìn)入證券行業(yè)，對我來(lái)說(shuō)，這是一個(gè)充滿(mǎn)機遇和挑戰的行業(yè)，充滿(mǎn)了神秘，好奇，時(shí)而豪氣萬(wàn)丈，時(shí)而信心缺缺，這是一條布滿(mǎn)荊棘的道路，只要你能邁過(guò)一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明的道路。
進(jìn)公司已有一年，對于理財顧問(wèn)這個(gè)崗位，沒(méi)有我想象中的簡(jiǎn)單，即需要對行情的了解，也需要對客戶(hù)有耐心，同時(shí)還需要溝通技巧。通過(guò)這兩個(gè)月的學(xué)習我學(xué)到了很多，不只是證券知識，更多的是對學(xué)習的方法，工作的態(tài)度，對待客戶(hù)的方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(cháng)的平臺，令我在工作中不斷的`學(xué)習，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導和同事對我的支持與關(guān)愛(ài)，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應手，也因為有你們，才能令到公司的發(fā)展更上一個(gè)臺階。
在這一年的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績(jì)還狠不理想，之中也存在著(zhù)諸多問(wèn)題，經(jīng)過(guò)自我反思，究其原因主要有：
第一、缺乏正確的時(shí)間觀(guān)，總以為時(shí)間還有很多。
第二、工作還不夠積極主動(dòng)，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動(dòng)，只要等著(zhù)領(lǐng)導安排，自己認真完成就好。但現在做為理財顧問(wèn)，我需要自己去開(kāi)拓客戶(hù)，需要自己更加積極主動(dòng)。
第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無(wú)論是客戶(hù)溝通能力，還是市場(chǎng)分析能力都是我目前欠缺的。
因此，在接下來(lái)的時(shí)間里，我會(huì )從以下幾個(gè)方面著(zhù)手：
第一、凡是預則立，不預則廢，合理的規劃有利于接下來(lái)工作的順利張開(kāi)，因此我要先認真做好接下來(lái)3個(gè)月的計劃，并按計劃實(shí)行。趕緊把之間浪費的時(shí)間補回去。
第二、虛心求教。做為一個(gè)新員工，我要向領(lǐng)導學(xué)習，向老同志學(xué)習，向書(shū)本、向網(wǎng)絡(luò )學(xué)習，首先學(xué)習客戶(hù)溝通技巧，和客戶(hù)維護，取其之長(cháng)，補己之短，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。
第三、認真做好客戶(hù)維護。作為理財顧問(wèn)，客戶(hù)是我們一切工作開(kāi)展的核心，在接下的時(shí)間，我會(huì )讓真的做好客戶(hù)私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶(hù)有用的信息，加以整理歸類(lèi)。主動(dòng)聯(lián)系溝通客戶(hù)，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶(hù)，可能他們有些人因為暫時(shí)資金緊張，或年底事情忙，暫時(shí)不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務(wù)，因此對于有潛力的客戶(hù)，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn)。
第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶(hù)的最主要來(lái)源。做銀行渠道維護時(shí)，首先先要認清銀行的需求，同時(shí)注重技巧。像我剛開(kāi)始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶(hù)就會(huì )源源不斷的介紹過(guò)來(lái)�？墒强蛻�(hù)是自己的，不是開(kāi)了個(gè)戶(hù)就完成任務(wù)，對銀行來(lái)說(shuō)聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對我來(lái)說(shuō)這才剛開(kāi)始，更重要的是后續的開(kāi)發(fā)維護。因此我要合理的安排時(shí)間，平衡銀行與客戶(hù)之間的時(shí)間分配。
在接下來(lái)的20xx會(huì )在保證認真對待、重視工作的基礎上，不斷完善和充實(shí)自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現有的資源，更進(jìn)一步擴大對客戶(hù)的積累和維護。同時(shí)加強對分析能力的學(xué)習和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。
要做到心系客戶(hù)利益。要在服務(wù)過(guò)程中不斷總結創(chuàng )新、不斷探索求變，通過(guò)各種不同方式和手段，不斷推陳出新，來(lái)滿(mǎn)足不同群體、不同客戶(hù)理財需求。要自覺(jué)將自己的創(chuàng )新服務(wù)理念融為郵政儲蓄銀行的一種企業(yè)文化和品牌，通過(guò)創(chuàng )新服務(wù)和品牌化影響，更多地招納客戶(hù)。
金融工作總結 篇10
經(jīng)過(guò)這段時(shí)間在銀行、證券公司以及保險公司的實(shí)習，我從客觀(guān)上對自己在學(xué)校里所學(xué)的知識有了感性的認識，自己也更加充分地理解了理論與實(shí)際的關(guān)系。學(xué)到了銀行、證券公司、保險公司內部機構設置、人員配備以及各種業(yè)務(wù)情況等。
交通銀行，是中國早期四大銀行之一，也是中國早期的發(fā)鈔行之一，現為中國五大國有大型商業(yè)銀行之一。它既是百年金融品牌的繼承者，又是中國金融體制改革的先行者。交通銀行在中國金融業(yè)的改革發(fā)展中實(shí)現了六個(gè)“第一”，即即第一家資本來(lái)源和產(chǎn)權形式實(shí)行股份制;第一家按市場(chǎng)原則和成本-效益原則設置機構;第一家打破金融行業(yè)業(yè)務(wù)范圍壟斷，將競爭機制引入金融領(lǐng)域;第一家引進(jìn)資產(chǎn)負債比例管理，并以此規范業(yè)務(wù)運作，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險;第一家建立雙向選擇的新型銀企關(guān)系;第一家可以從事銀行、保險、證券業(yè)務(wù)的綜合性商業(yè)銀行。交通銀行改革發(fā)展的實(shí)踐，為中國股份制商業(yè)銀行的發(fā)展開(kāi)辟了道路，對金融改革起到了催化、推動(dòng)和示范作用。
交行的優(yōu)勢特點(diǎn)主要有：明確的發(fā)展戰略，完善的公司治理，健全的機構網(wǎng)絡(luò )，先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)管理，優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，良好的財務(wù)狀況。交行的經(jīng)營(yíng)范圍和服務(wù)業(yè)務(wù)主要有：吸收公眾存款，發(fā)放短期、中期、長(cháng)期貸款，辦理國內外結算，辦理的票據承兌與貼現，發(fā)行金融債券，代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券，買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券，從事同業(yè)拆借，買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯，從事銀行卡業(yè)務(wù)，提供信用證服務(wù)及擔保，代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)，提供保管箱服務(wù)等。 在交行的實(shí)習過(guò)程中，我們了解到銀行結算是連接資金和經(jīng)濟活動(dòng)的紐帶，是實(shí)現經(jīng)濟正常運行的必要手段，對加快資金周轉，提高資金效益，促進(jìn)商品流通和經(jīng)濟發(fā)展具有重要作用。近年來(lái)，銀行對結算進(jìn)行了改革，加強了管理，促進(jìn)了經(jīng)濟發(fā)展。但由于多方面的原因，當前不少銀行、城市信用社和企業(yè)存在著(zhù)不講信用，不執行結算紀律，結算秩序混亂，結算速度慢，在途時(shí)間長(cháng)的狀況，影響了銀行的信譽(yù)。如何實(shí)現結算秩序的根本好轉，樹(shù)立良好的銀行信譽(yù)，是當前金融工作中非常突出的問(wèn)題。除此之外，我還對更多與金融有關(guān)的實(shí)物有了具體的認識。關(guān)于銀行卡，它分為借記卡和貸記卡，即儲蓄卡與信用卡，它們的主要區別是信用卡可以透支。交行工作人員還向我們推薦使用交行網(wǎng)銀以及手機銀行，網(wǎng)銀不需用U盾，手機銀行也有無(wú)卡取款的功能，十分便利。在實(shí)際實(shí)習中，我還學(xué)到營(yíng)業(yè)中的禮儀也十分重要，它包括四大內容：1.解決客戶(hù)問(wèn)題2.營(yíng)業(yè)中分流客戶(hù)3.維護大堂秩序4.有良好的服務(wù)態(tài)度�，F如今，中間業(yè)務(wù)已成為商業(yè)銀行的重要利潤來(lái)源，也是衡量銀行創(chuàng )新能力的重要指標，個(gè)人理財業(yè)務(wù)就是其發(fā)展中間業(yè)務(wù)的重頭戲，所以個(gè)人理財業(yè)務(wù)有較大的發(fā)展空間。
中國銀河證券公司是經(jīng)國務(wù)院批準，于20xx年1月26日發(fā)起設立的全國性綜合類(lèi)證券公司。公司被亞太著(zhù)名金融雜志《金融亞洲》、《亞洲貨幣》同時(shí)評選為20xx-2007財年“中國內地最佳經(jīng)紀業(yè)務(wù)機構”、“中國內地最佳債券承銷(xiāo)機構”和“20xx年度中國最佳債券承銷(xiāo)商”。 它有優(yōu)越的發(fā)展前景，遍布全國的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、豐富完整的金融產(chǎn)品平臺、龐大的客戶(hù)群體、不斷創(chuàng )新的技術(shù)手段均確立了它在國內經(jīng)濟業(yè)務(wù)市場(chǎng)上的領(lǐng)先地位。公司以雄厚的資金實(shí)力、一流的人才隊伍、豐富的專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗、穩健的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。
實(shí)習時(shí)，我們了解了它的主要業(yè)務(wù)，有證券經(jīng)濟，證券投資咨詢(xún)，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財務(wù)顧問(wèn)，證券承銷(xiāo)與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理等。公司的占地面積不是非常大，但是每天經(jīng)過(guò)它的金錢(qián)量已經(jīng)過(guò)億。證券公司是一個(gè)交易的中間平臺，是證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所，在發(fā)達的市場(chǎng)經(jīng)濟中，證券市場(chǎng)是完整的市場(chǎng)體系的重要組成部分，它不僅反映和調節貨幣以及資金的運動(dòng)，而且它對整個(gè)經(jīng)濟的運行也具有重要的影響。
在實(shí)踐中，我學(xué)到許多新的專(zhuān)業(yè)名詞，如空方：對后市不樂(lè )觀(guān)，正在賣(mài)出股票的投資者;多方：對后市樂(lè )觀(guān)，正在買(mǎi)入股票的投資者;建倉：一般是指大的投資者分階段、 分價(jià)位有計劃地大量購入股票;等等。期間，我對基金的認識也得到很大的提升。上市型開(kāi)放式基金，同樣屬于開(kāi)放式基金。投資者既可以在代銷(xiāo)機構也可以在二級市場(chǎng)(股市)進(jìn)行交易。也就是說(shuō)，既可以申購贖回基金份額，也可以買(mǎi)賣(mài)基金份額。在二級市場(chǎng)的交易中，基金的買(mǎi)入和賣(mài)出與股票的買(mǎi)入和賣(mài)出是一樣的，所有的交易是在投資者之間進(jìn)行的，基金公司并不參與。也就是說(shuō)，你是從別的投資者手中買(mǎi)入基金份額，不想要的話(huà)再賣(mài)給別的投資者。再說(shuō)得明白點(diǎn)，如果沒(méi)有投資者想賣(mài)出自己手中的基金份額，你是無(wú)法買(mǎi)到的;如果沒(méi)有投資者想要買(mǎi)進(jìn)基金份額，你手里的基金也是賣(mài)不掉的。
“股市多風(fēng)險，入市需謹慎”。股票的風(fēng)險是多樣的.，所謂風(fēng)險，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言，風(fēng)險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風(fēng)險的定義來(lái)看，證券投資風(fēng)險主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失;另一種是投資者的收益和本金的購買(mǎi)力的可能性損失。從風(fēng)險與收益的關(guān)系來(lái)看，證券投資風(fēng)險可分為市場(chǎng)風(fēng)險和非市場(chǎng)風(fēng)險兩種。市場(chǎng)風(fēng)險是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)相聯(lián)系的風(fēng)險，它是由影響所有同類(lèi)證券價(jià)格的因素所導致的證券收益的變化。經(jīng)濟、政治、利率、通貨膨脹等都是導致市場(chǎng)風(fēng)險的原因。
雖然投資證券有一定的風(fēng)險，但通過(guò)專(zhuān)業(yè)性的分析大多數是可避免的。我覺(jué)得選擇股票首先應該從以下標準考慮：1.公司成長(cháng)性是否高，產(chǎn)品是否被市場(chǎng)廣泛地接受并應用;2.公司的管理水平如何，是否有品牌優(yōu)勢;3.公司的業(yè)績(jì)如何，是否為績(jì)優(yōu)股。當我選擇的股票滿(mǎn)足上述的標準時(shí)，我會(huì )堅定地買(mǎi)入并持有它們。當我買(mǎi)賣(mài)股票的時(shí)候，我時(shí)刻提醒自己要做到以下幾點(diǎn)：1.相信自己的分析與選擇。2.要冷靜地分析市場(chǎng)的變化。3.要做到快，準，狠。股票不單是錢(qián)的“游戲”，更是人的心理“游戲”，所以一定要有良好的心理素質(zhì)。
工作人員還告訴我們，金融行業(yè)是不會(huì )退出潮流的，金融業(yè)對外開(kāi)放程度和金融機構商業(yè)化經(jīng)營(yíng)程度的不斷加深是不可逆轉的趨勢，隨著(zhù)越來(lái)越多的外資金融機構的涌入和民間金融機構的發(fā)展，我國的金融組織體系將改變單一的國家壟斷模式，金融組織體系會(huì )因此而加強，所以他告訴我們金融行業(yè)的前景非常好，社會(huì )地位也相當高。
在保險公司的實(shí)習體驗與在銀行和證券公司的實(shí)習體驗都不同。
保險是個(gè)特殊的行業(yè)。它對工作人員與客戶(hù)的交流要求很高，還還要求工作人員接觸實(shí)際，了解社會(huì )，增強勞動(dòng)觀(guān)點(diǎn)和社會(huì )主義事業(yè)心、責任感。因為人身保險的推銷(xiāo)工作有一些特點(diǎn)，第一，推銷(xiāo)工作具有服務(wù)性，表現為，在客戶(hù)購買(mǎi)保險之前，應根據客戶(hù)的需要，幫助客戶(hù)設計保險方案，選擇適當的險種;客戶(hù)購買(mǎi)保險之后，根據保險需求的變化和新險種的出現，幫助客戶(hù)調整保險方案，確保其財務(wù)穩定。第二，保險工作需要豐富的知識。它不僅僅是一份合同，更是一個(gè)家庭經(jīng)濟計劃。它牽涉到法律、醫學(xué)、稅金、金融投資、社會(huì )學(xué)方面的知識，還要考慮到客戶(hù)的家庭情況、收入狀況、心理能力和消費習慣等等。第三，工作靈活自由，人身保險推銷(xiāo)工作可由員工自行選擇工作時(shí)間、地點(diǎn)以及對象，按照個(gè)人計劃自行安排。第四，推銷(xiāo)工作還有獨特的工作程序和工作要領(lǐng)。所以，各個(gè)保險公司都十分重視保險推銷(xiāo)人員的培訓與開(kāi)發(fā)。
在實(shí)習過(guò)程中，我知道了要融入這個(gè)行業(yè)，必須培養從事經(jīng)紀中介工作的業(yè)務(wù)能力，了解并熟悉保險代理人的日常業(yè)務(wù)和工作流程，學(xué)會(huì )進(jìn)行工作，理論聯(lián)系實(shí)際，學(xué)會(huì )運用所學(xué)的基礎理論、基本知識和基本技能去解決經(jīng)紀中介實(shí)踐中的具體問(wèn)題，虛心學(xué)習，全面提高綜合素質(zhì)。在實(shí)習中拜廣大工作人員為師，虛心學(xué)習他們的好品質(zhì)、好作風(fēng)和好的工作方式，提高自己的綜合素質(zhì)，把自己培養成為合格的經(jīng)濟工作者，培養艱苦創(chuàng )業(yè)精神和社會(huì )責任感，形成熱愛(ài)專(zhuān)業(yè)、熱愛(ài)勞動(dòng)的良好品德。做保險代理人首先是做人。我們同客戶(hù)打交道，首先要誠信，要善于與人溝通，這樣客戶(hù)才會(huì )信任我們。只有“人”做好了，保險才能做好。
然而，“紙上得來(lái)終覺(jué)淺，絕知此事要躬行�！痹诙虝旱膶�(shí)習過(guò)程中，我深深的感覺(jué)到自己所學(xué)知識的膚淺和在實(shí)際運用中的專(zhuān)業(yè)知識的匱乏，剛開(kāi)始的一段時(shí)間里，對一些工作感到無(wú)從下手，茫然不知所措，這讓我感到非常的難過(guò)。在學(xué)�？傄詾樽约簩W(xué)的不錯，一旦接觸到實(shí)際，才發(fā)現自己知道的是多么少，這時(shí)才真正領(lǐng)悟到“學(xué)無(wú)止境”的含義�！扒Ю镏�，始于足下”，這近一個(gè)多月短暫而又充實(shí)的實(shí)習，我認為對我走向社會(huì )起到了一個(gè)橋梁的作用，過(guò)渡的作用，是人生的一段重要的經(jīng)歷，也是一個(gè)重要步驟，對將來(lái)走上工作崗位也有著(zhù)很大幫助。向他人虛心求教，遵守組織紀律和單位規章制度，與人文明交往等一些做人處世的基本原則都要在實(shí)際生活中認真的貫徹，好的習慣也要在實(shí)際生活中不斷培養。
實(shí)習中有苦有甜，平坦的大道上多個(gè)門(mén)檻是種挑戰也是一種機遇，這個(gè)門(mén)檻也許是障礙也許是通向另一個(gè)世界的門(mén)票。
金融工作總結 篇11
商業(yè)局企業(yè)年度財務(wù)分析報告工作總結 19年度，我局所屬企業(yè)在改革開(kāi)放力度加大，全市經(jīng)濟持續穩步發(fā)展的形勢下，堅持以提高效益為中心，以搞活經(jīng)濟強化管理為重點(diǎn)，深化企業(yè)內部改革，深入挖潛，調整經(jīng)營(yíng)結構，擴大經(jīng)營(yíng)規模，進(jìn)一步完善了企業(yè)內部經(jīng)營(yíng)機制，努力開(kāi)拓，奮力競爭。銷(xiāo)售收入實(shí)現萬(wàn)元，比去年增加30%以上，并在取得較好經(jīng)濟效益的同時(shí)，取得了較好的社會(huì )效益。
(一)主要經(jīng)濟指標完成本年度商品銷(xiāo)售收入為萬(wàn)元，比上年增加萬(wàn)元。其中，商品流通企業(yè)銷(xiāo)售實(shí)現萬(wàn)元，比上年增加5.5%，商辦工業(yè)產(chǎn)品銷(xiāo)售萬(wàn)元，比上年減少10%，其它企業(yè)營(yíng)業(yè)收入實(shí)現萬(wàn)元，比上年增加43%。全年毛利率達到14.82%，比上年提高0.52%。費用水平本年實(shí)際為7.7%，比上年升高0.63%。全年實(shí)現利潤萬(wàn)元，比上年增長(cháng)4.68%。其中，商業(yè)企業(yè)利潤萬(wàn)元，比上年增長(cháng)12.5%，商辦工業(yè)利潤萬(wàn)元，比上年下降28.8 7%。銷(xiāo)售利潤率本年為4.83%，比上年下降0.05%。其中，商業(yè)企業(yè)為4.81%，上升0.3%。
全部流動(dòng)資金周轉天數為128天，比上年的`110天慢了18天。其中，商業(yè)企業(yè)周轉天數為60天，比上年的53天慢了7天。
(二)主要財務(wù)情況分析1.銷(xiāo)售收入情況通過(guò)強化競爭意識，調整經(jīng)營(yíng)結構，增設經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)，擴大銷(xiāo)售范圍，促進(jìn)了銷(xiāo)售收入的提高。如南一百貨商店銷(xiāo)售收入比去年增加296.4萬(wàn)元;古都五交公司比上年增加396.2萬(wàn)元。
2.費用水平情況全局商業(yè)的流通費用總額比上年增加144.8萬(wàn)元，費用水平上升0.82%其其中：①運雜費增加1 3.1萬(wàn)元;②保管費增加4.5萬(wàn)元;③工資總額3.1萬(wàn)元;④福利費增加6.7萬(wàn)元;⑤房屋租賃費增加50.2萬(wàn)元;③低值易耗品攤銷(xiāo)增加5.2萬(wàn)元。
從變化因素看，主要是由于政策因素影響：①調整了“三資”、“一金”比例，使費用絕對值增加了12.8萬(wàn)元;②調整了房屋租賃價(jià)格，使費用增加了50.2萬(wàn)元;③企業(yè)普調工資，使費用相對增加80.9萬(wàn)元�？鄢@三種因素影響，本期費用絕對額為905.6萬(wàn)元，比上年相對減少10.2萬(wàn)元。費用水平為6.7%，比上年下降0.4%。
3.資金運用情況年末，全部資金占用額為萬(wàn)元，比上年增加28.7%。其中：商業(yè)資金占用額萬(wàn)元，占全部流動(dòng)資金的55%，比上年下降6.87%。結算資金占用額為萬(wàn)元，占31.8%，比上年上升了8.65%。其中：應收貨款和其他應收款比上年增加548.1萬(wàn)元。
從資金占用情況分析，各項資金占用比例嚴重不合理，應繼續加強“三角債”的清理工作。
潤情況企業(yè)利潤比上年增加萬(wàn)元，主要因素是
4.利(1)增加因素：
�、儆捎阡N(xiāo)售收入比上年增加804.3萬(wàn)元，利潤增加了41.8萬(wàn)元;
�、谟捎诿时壬夏暝黾�0.52%，使利潤增加80萬(wàn)元;
�、塾捎谄渌黜検杖氡韧诙嗍�43萬(wàn)元，使利潤增加42.7萬(wàn)元;
�、苡捎谥С鲱~比上年少支出6.1萬(wàn)元，使利潤增加6.1萬(wàn)元。
(2)減少因素：
�、儆捎谫M用水平比上年提高0.8 2%，使利潤減少105.6萬(wàn)元;
�、谟捎诙惵时壬夏晟细�0.04%，使利潤少實(shí)現5萬(wàn)元;
�、塾捎谪敭a(chǎn)損失比上年多16.8萬(wàn)元，使利潤減少16.8萬(wàn)元。以上兩種因素相抵，本年度利潤額多實(shí)現萬(wàn)元。
(三)存在的問(wèn)題和建議
1.資金占用增長(cháng)過(guò)快，結算資金占用比重較大，比例失調。
特別是其他應收款和銷(xiāo)貨應收款大幅度上升，如不及時(shí)清理，對企業(yè)經(jīng)濟效益將產(chǎn)生很大影響。
因此，建議各企業(yè)領(lǐng)導要引起重視，應收款較多的單位，要領(lǐng)導帶頭，抽出專(zhuān)人，成立清收小組，積極回收。也可將獎金、工資同回收貸款掛鉤，調動(dòng)回收人員積極性。同時(shí)，要求企業(yè)經(jīng)理要嚴格控制賒銷(xiāo)商品管理，嚴防新的三角債產(chǎn)生。
2.經(jīng)營(yíng)性虧損單位有增無(wú)減，虧損額不斷增加。全局企業(yè)未彌補虧損額高達萬(wàn)元，比同期大幅度上升。建議各企業(yè)領(lǐng)導要加強對虧損企業(yè)的整頓、管理，做好扭虧轉盈工作。
3.各企業(yè)程度不同地存在潛虧行為。全局待攤費用高達萬(wàn)元，待處理流動(dòng)資金損失為萬(wàn)元。建議各企業(yè)領(lǐng)導要真實(shí)反映企業(yè)經(jīng)營(yíng)成果，該處理的處理，該核銷(xiāo)的核銷(xiāo)，以便真實(shí)地反映企業(yè)經(jīng)營(yíng)成果。
金融工作總結 篇12
20xx年，河南銀監局全面貫徹中央關(guān)于打贏(yíng)脫貧攻堅戰的決策部署，認真落實(shí)全國銀行業(yè)扶貧開(kāi)發(fā)工作會(huì )議精神，將金融扶貧作為全局的重點(diǎn)工作，周密安排部署，強化監管指導，狠抓措施落實(shí)，扎實(shí)推進(jìn)金融精準扶貧工作落地，取得了明顯成效�，F將工作開(kāi)展情況報告如下：
一、工作開(kāi)展情況及成效
（一）加強領(lǐng)導，周密部署。提前謀劃，河南銀監局高度重視金融精準扶貧工作，將扶貧工作列入20xx年重點(diǎn)任務(wù)，局黨委組織專(zhuān)題研究，明確工作思路，制定工作目標，研究推進(jìn)措施，為做好金融精準扶貧工作奠定了基礎。政策引路，主動(dòng)加強與省扶貧辦溝通，了解掌握我省貧困地區、貧困人口的基本情況，探索推動(dòng)金融扶貧工作的切入點(diǎn)和著(zhù)力點(diǎn)。結合我省省情，制定印發(fā)深化普惠金融發(fā)展、加強金融精準扶貧、實(shí)行扶貧小額信貸分片包干責任制等指導意見(jiàn)，明確工作任務(wù)，強調工作要求。全面部署，聯(lián)合省扶貧辦召開(kāi)了全省銀行業(yè)扶貧開(kāi)發(fā)金融服務(wù)工作推進(jìn)（電視電話(huà)）會(huì )議，全面安排部署20xx年金融精準扶貧工作，要求銀行業(yè)切實(shí)“抓思想認識，抓政策落實(shí)，抓工作效果”，通過(guò)召開(kāi)一次專(zhuān)題會(huì )議、制定一個(gè)實(shí)施方案、開(kāi)展一系列專(zhuān)題調研，扎實(shí)推進(jìn)金融扶貧工作。細化責任，明確牽頭部門(mén)及各有關(guān)監管處職責，提出具體工作要求。根據部門(mén)職責，將銀監會(huì )扶貧工作意見(jiàn)逐項細化分解任務(wù)，納入全局性重大督辦事項，強化責任落實(shí)和工作督導。
（二）確立重點(diǎn)，扎實(shí)推進(jìn)。為切實(shí)提高金融精準扶貧工作實(shí)效，緊抓“精準”這個(gè)核心，以扶貧小額信貸為重點(diǎn)，以實(shí)行分片包干責任制為有力抓手，以實(shí)現對扶貧對象的精準化支持，對金融資源的精確化配置。在全省銀行業(yè)實(shí)行扶貧小額信貸“分片包干”責任制，與省扶貧辦聯(lián)合下發(fā)扶貧小額信貸分片包干工作通知，對全省所有的縣（市、區）和鄉鎮（街道辦）均明確一家主要責任銀行，重點(diǎn)以農合機構、郵儲銀行和農業(yè)銀行之中的一家機構為主要責任銀行，其他責任銀行積極配合，確保扶貧小額信貸精準對接、精準落實(shí)，力爭實(shí)現符合貸款條件的建檔立卡貧困戶(hù)信貸投放全覆蓋。形成了全省各縣、鄉鎮、貧困村、貧困戶(hù)的分工體系，實(shí)現了對全省18個(gè)省轄市、146個(gè)縣（或市）、20xx個(gè)鄉鎮（或區）、6522個(gè)貧困村、130萬(wàn)建檔立卡貧困戶(hù)的全覆蓋。對有貸款意愿、符合貸款條件的建檔立卡貧困戶(hù)做到應扶盡扶。
（三）持續跟蹤，強化督導。高度重視全省金融扶貧工作推進(jìn)情況的督促指導，及時(shí)采取針對性措施，推進(jìn)工作深入開(kāi)展。我局將扶貧小額信貸工作開(kāi)展情況列入重大督導議題，實(shí)行工作通報制度，召開(kāi)上半年普惠金融工作通報會(huì )，對全省銀監系統和銀行業(yè)金融機構通報扶貧小額信貸工作進(jìn)展，三季度下發(fā)扶貧小額信貸工作通報，通報工作中存在的問(wèn)題，明確下一步工作要求。強化座談督導與實(shí)地督導，省局機關(guān)緊盯鄭州轄區扶貧小額信貸工作推進(jìn)情況，先后赴新鄭、新密、登封等地組織開(kāi)展現場(chǎng)督導，制定督查方案，組織各銀監分局對轄內銀行業(yè)金融機構工作開(kāi)展情況進(jìn)行督查。設計報表并定期監測扶貧小額信貸工作進(jìn)度，根據工作推進(jìn)要求，對8月末入戶(hù)調查率在80%以下的地市進(jìn)行重點(diǎn)核查督導，并組織召開(kāi)專(zhuān)項督辦座談會(huì )，逐個(gè)分局聽(tīng)取工作開(kāi)展情況及成效，現場(chǎng)研究解決工作中存在的困難和問(wèn)題，強調工作要求。針對各省轄市工作開(kāi)展不均衡問(wèn)題，進(jìn)一步統一扶貧小額信貸工作的.規范標準和要求，指導督促銀行業(yè)精準識別扶貧對象，精準發(fā)放扶貧小額信貸，精準取得扶貧工作實(shí)效。
（四）總結經(jīng)驗，宣傳引導。設立《河南銀行業(yè)扶貧幫困工作動(dòng)態(tài)》專(zhuān)刊，累計共編發(fā)19期，為推動(dòng)工作開(kāi)展提供了有益參考；建立扶貧工作微信群，加強工作交流和經(jīng)驗推廣；結合各銀行機構金融扶貧工作的基本定位、業(yè)務(wù)特色，配合做好扶貧日宣傳工作；組織開(kāi)展“扶貧日”專(zhuān)項宣傳活動(dòng)，河南日報多版面宣傳報道銀監部門(mén)和銀行機構的主要工作做法及成效；強化基層調研，及時(shí)反映基層金融精準扶貧的實(shí)踐信息。注重加強工作匯報和信息反映，我局開(kāi)展扶貧小額信貸分片包干工作的做法得到國家扶貧辦、銀監會(huì )和省政府的高度贊揚，王鐵副省長(cháng)在我局工作報告上做了“很好！”的重要批示。我局推進(jìn)扶貧小額信貸工作的做法引起社會(huì )熱切關(guān)注，信息宣傳取得良好效果，河南日報、河南商報、鄭州晚報、鄭州日報、河南廣播電臺和人民網(wǎng)、新浪網(wǎng)、網(wǎng)易網(wǎng)、映象網(wǎng)等眾多媒體進(jìn)行了深度采訪(fǎng)和重點(diǎn)報道。
（五）全力推進(jìn)，取得實(shí)效。及時(shí)跟蹤全省扶貧小額信貸工作進(jìn)展情況，統計、收集、匯總各地市扶貧小額信貸工作進(jìn)度表及報告。
一是推動(dòng)入戶(hù)調查，精準識別扶貧對象。指導主要責任銀行充分發(fā)揮牽頭統籌職能，對建檔立卡貧困戶(hù)進(jìn)行逐戶(hù)調查，按照是否符合貸款條件、是否具有貸款意愿，以及貸款需求的金額、期限、用途等，實(shí)行“一戶(hù)一檔”，建立金融服務(wù)檔案。9月末，全省銀行業(yè)對建檔立卡貧困戶(hù)的入戶(hù)調查率達96.1%，其中有12個(gè)地市入戶(hù)調查率已完成100%。
二是推動(dòng)“應扶盡扶”，貸款投放大幅增長(cháng)。對有貸款意愿、符合貸款條件的建檔立卡貧困戶(hù)，積極發(fā)放5萬(wàn)以下、3年以?xún)�、參照執行基礎利率的扶貧小額信貸。9月末，全省第一批初步核定的有信貸需求、符合貸款條件的建檔立卡貧困戶(hù)為5萬(wàn)戶(hù)，扶貧小額信貸余額14.75億元，較年初增幅達90%。
三是推動(dòng)服務(wù)創(chuàng )新，放大倍數助推脫貧。主要責任銀行立足包干區域發(fā)展實(shí)際，建立扶貧小額信貸示范點(diǎn)，創(chuàng )新推出了“助保貸”、“惠民貸”、“移民貸”、“脫貧助力貸”、“畜牧貸”、“美麗鄉村貸”、“光伏貸”、“下崗職工財政貼息貸款”、“創(chuàng )業(yè)擔保貸款”等金融扶貧產(chǎn)品，滿(mǎn)足貧困戶(hù)的現實(shí)資金需求。推出了“政府 擔保 保險 專(zhuān)業(yè)合作社 貧困戶(hù)”、“政府 擔保 保險 協(xié)會(huì ) 貧困戶(hù)”、“政府 龍頭企業(yè) 貧困戶(hù)”等模式，以財政資金撬動(dòng)更多信貸資金投入扶貧工作。
二、下一步工作打算
一是進(jìn)一步協(xié)調推動(dòng)政府部門(mén)的作用發(fā)揮。督促各級銀監部門(mén)和主要責任銀行加強與地方政府、財政、扶貧等部門(mén)的工作聯(lián)系，全面掌握包干區域的貧困底數，協(xié)調建立健全貸款風(fēng)險補償基金，落實(shí)財政貼息制度，為扶貧小額信貸工作開(kāi)展奠定堅實(shí)基礎。
二是進(jìn)一步督促做好評級授信工作。督促主要責任銀行切實(shí)發(fā)揮牽頭作用，組織其他責任銀行共同行動(dòng)，認真開(kāi)展對包干責任區內建檔立卡貧困戶(hù)的入戶(hù)調查，按時(shí)完成評級授信。
三是進(jìn)一步推動(dòng)強化示范引領(lǐng)工作。督促各級銀監部門(mén)和各銀行業(yè)金融機構結合包干的鄉鎮實(shí)際情況，建立示范點(diǎn)，加強引領(lǐng)帶動(dòng)，推動(dòng)扶貧小額信貸穩步增長(cháng)。
四是進(jìn)一步強化協(xié)調督導。督促各銀監部門(mén)加大組織協(xié)調推動(dòng)工作力度，同時(shí)協(xié)調著(zhù)力強化督導，通過(guò)與省扶貧辦等多方協(xié)作形成堅強合力，推動(dòng)銀行業(yè)金融機構扶貧小額信貸分片包干工作落實(shí)到位。
五是進(jìn)一步加強宣傳引導。及時(shí)收集總結扶貧小額信貸工作開(kāi)展情況及成效等，做好信息宣傳工作。
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