保險單證管理自查報告

保險單證管理自查報告3篇

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保險單證管理自查報告1

　　(一)管理基礎薄弱

　　一是單證管理制度不完善。檢查發(fā)現全省12家財產(chǎn)保險公司在單證管理制度上都不同程度存在制度內容不完善、不科學(xué)的問(wèn)題，如：未對單證限時(shí)限量領(lǐng)用、手工出具保單和系統補錄時(shí)限等做出明確規定，有的公司沒(méi)有中介代理機構單證領(lǐng)用管理制度，有的公司未建立單證管理內部監督自查制度，有的公司沒(méi)有單證庫房(專(zhuān)柜)管理制度等。二是單證管理崗位設置不合理。中心支公司及以下分支機構普遍存在以下問(wèn)題：?jiǎn)巫C管理崗由代理人員擔任，出單員兼任單證管理員，單證管理員一人多崗，兼崗現象突出，單證管理員更換頻繁，交接手續流于形式等問(wèn)題。三是單證存放管理不到位。主要表現是單證專(zhuān)庫專(zhuān)柜存放不規范，存在重要有價(jià)單證與公司文件、報表等日常資料同柜存放，已用單證與空白單證混合存放，單證存放混亂無(wú)序，單證庫房兼做檔案室、雜物庫房等問(wèn)題。四是單證印刷管控不嚴。個(gè)別保險分支機構私自印刷保險單證。如：某省級分公司20xx年5月自行印刷2500份具有保單性質(zhì)的蔬菜貨物運輸保險臺賬，在貨運公司作為暫保單使用，但單證從設計到印刷均未得到總公司的書(shū)面同意和授權，而且單證格式不規范，也未納入公司單證管理系統管理，存在著(zhù)較大風(fēng)險。

　　(二)管控措施松散

　　(三)信息系統落后

　　一是單證管理系統未實(shí)現與核心業(yè)務(wù)系統的無(wú)縫連接。單證在核心業(yè)務(wù)系統中的使用信息不能完全傳送到單證管理系統，導致單證管理系統數據不準確，不能反映公司單證使用的真實(shí)情況。二是單證管理系統不能完全實(shí)現系統數據的自動(dòng)傳導與更新，系統對人的依賴(lài)度高，為人為更改公司數據提供了可能。如：某公司核心業(yè)務(wù)系統打印保單后，被打印保單的信息不能自動(dòng)傳輸到單證系統并更新數據，導致已打印的保單如果沒(méi)有進(jìn)行人工核銷(xiāo)，單證系統中該單證的狀態(tài)將仍為“可使用”。三是單證管理系統設計不科學(xué)，功能有缺陷，未實(shí)現對保險公司單證流轉的全面控制，不能達到通過(guò)系統有效控制單證風(fēng)險的要求。

　　由于上述問(wèn)題在公司內控管理中沒(méi)有得到足夠重視，致使撕?jiǎn)�、埋單和鴛鴦單等利用單證管理漏洞實(shí)施的嚴重違法違規問(wèn)題屢禁不止，已成為財產(chǎn)保險公司套取資金、進(jìn)行不正當競爭的主要手段之一，給行業(yè)健康發(fā)展埋下了較大風(fēng)險隱患。

　　單證管理中產(chǎn)生問(wèn)題的根源思考

　　(一)對單證管理工作重視程度不夠，思想認識有待提高

　　現階段，財產(chǎn)保險公司在單證管理中存在較多問(wèn)題，而且一直得不到很好地解決，這與財產(chǎn)保險公司長(cháng)期以來(lái)更多地強調業(yè)務(wù)發(fā)展、規模擴張和利潤增長(cháng)，不注重加強公司內控建設、合理防范和有效控制經(jīng)營(yíng)管理中的各種風(fēng)險、對單證管理的重要性認識不夠有很大的關(guān)系。多數公司沒(méi)有將單證管理工作擺在保險經(jīng)營(yíng)的重要位置，沒(méi)有認識到單證管理是防范風(fēng)險的重要源頭，不能正確把握和領(lǐng)會(huì )單證管理工作的重要意義�；鶎臃种�機構在缺少管控情況下，對單證管理的重要性認識更是不足，對加強單證管理缺乏動(dòng)力。

　　(二)制度建設不科學(xué)，內控執行亟需加強

　　單證管理制度不科學(xué)會(huì )直接導致保險公司內控執行效果差，從而產(chǎn)生較多問(wèn)題。制度不科學(xué)主要體現在內控制度沒(méi)有滲透到公司單證流轉各個(gè)操作環(huán)節，許多關(guān)鍵控制點(diǎn)處在控制無(wú)效狀態(tài)，有的沒(méi)建立制度，有的制度無(wú)法完全控制風(fēng)險的發(fā)生。當然，強調制度本身科學(xué)性的同時(shí)也不能忽視執行力的重要性�？茖W(xué)、完善的制度只有被有效地執行，才能真正落到實(shí)處。檢查中發(fā)現單證管理問(wèn)題多的公司，多數是內控執行力差的公司。制度執行不到位就會(huì )為問(wèn)題的發(fā)生留下可乘之機。

　　(三)內審檢查不到位，監督機制尚待完善

　　財產(chǎn)保險公司內控中極為重要的審計與監督環(huán)節在單證管理工作中功能發(fā)揮有限，處理措施乏力。一是單證管理內審檢查機制還需完善。通過(guò)檢查發(fā)現大部分保險公司特別是中心支公司以下基層機構的單證管理內審檢查還處在初級階段，內審檢查沒(méi)有形成制度化、常態(tài)化。二是單證管理內審檢查功能發(fā)揮不充分。公司內部審計部門(mén)一般僅在一些離任審計和常規審計中順帶檢查一下單證管理情況，未就單證管理開(kāi)展專(zhuān)門(mén)的內審檢查。三是責任追究落實(shí)不徹底。單證管理內部審計監督檢查中，對存在問(wèn)題的保險分支機構、部門(mén)及相關(guān)責任人追究責任時(shí)，往往避重就輕，只進(jìn)行象征性處理，致使內部違規“零成本”，被檢查者不重視查出問(wèn)題的整改，內部控制效果乏力，造成單證管理中的'一些問(wèn)題被隱藏到深處，長(cháng)期得不到有效解決，形成較為嚴重的風(fēng)險敞口和隱患。

　　加強和規范財產(chǎn)保險公司單證管理的對策措施

　　(一)完善制度建設，夯實(shí)單證管理基礎

　　一是提高制度的科學(xué)性。從制度層面明確單證管理責任部門(mén)和單證管理崗位設置要求，確立單證管理系統的設計要求和管理權限劃分，強化單證限時(shí)限量限制對象領(lǐng)用制度，確保單證管理各環(huán)節的規定科學(xué)有效。二是強化制度的完備性。保證單證管理制度能夠覆蓋單證征訂、印制、發(fā)放、領(lǐng)取、使用、核銷(xiāo)、作廢、遺失、存檔和監督檢查等單證流轉的全過(guò)程，特別要確保單證管理制度必須能有效管控保險中介的保險單證領(lǐng)用。三是增強制度的可用性。單證管理制度應立足公司自身經(jīng)營(yíng)管理實(shí)際制定，不應生硬照搬同業(yè)公司制度，尤其是基層分支機構的單證管理制度要符合機構自身實(shí)際情況、切實(shí)可用。四是改進(jìn)制度的適應性。要根據經(jīng)營(yíng)管理需要及時(shí)修訂完善單證管理制度，確保制度能夠適應業(yè)務(wù)發(fā)展形勢。

　　(二)強化內控執行，切實(shí)提高單證管理能力和水平

　　一是加強內控建設。建立規范的公司治理結構，形成運作規范、科學(xué)有效的執行、監督機制�？偣�司管理層要高度重視內控執行，帶頭認真履行內控職責，為有效實(shí)施單證管理管控奠定基礎。在單證管理工作中，注重培育領(lǐng)導高度重視、內控人人有責和違規必受追究的內控企業(yè)文化，形成以風(fēng)險控制為導向的單證管理理念，提高單證管理工作的風(fēng)險防范意識。二是理順管理流程。分支機構層面應實(shí)行單證管理“一把手”負責制，在總公司、省級分公司設立專(zhuān)職單證管理工作人員，在中心支公司及以下分支機構至少應設立由正式工作人員擔任的單證管理崗，落實(shí)單證管理職責。加強單證管理人員培訓和教育，提升責任意識和業(yè)務(wù)素質(zhì)。實(shí)行單證手下臺賬與信息系統雙重管理制度，利用手工臺賬管理彌補系統管理的不足。三是嚴格責任追究。建立環(huán)環(huán)相扣的責任追究機制，將責任落實(shí)到人，加大對違規行為責任人的處罰力度，對不同層次、各個(gè)崗位的員工制定出精細的責罰條例，讓執行力弱或有過(guò)錯者為其行為“買(mǎi)單”。強化上抓一級的責任追究制度，增加上級公司特別是總公司的管控壓力，使其更加重視防范所屬分支機構單證管理工作風(fēng)險。四是強化執行考核�？己耸翘岣邌巫C管理內控執行力的篇二：xx保險公司業(yè)務(wù)管理部工作總結

　　xx保險公司業(yè)務(wù)管理部工作總結今年是公司實(shí)施“二次創(chuàng )業(yè)”三步走發(fā)展戰略和“十二五”規劃承上啟下的重要一年，是攻堅克難、乘勢而上的關(guān)鍵一年，發(fā)展提速、服務(wù)客戶(hù)是今年工作的重點(diǎn)。圍繞今年重點(diǎn)工作，業(yè)管部認真計劃，重點(diǎn)落實(shí)，積極主動(dòng)加強前端服務(wù)，開(kāi)展業(yè)務(wù)管理和承保管理工作創(chuàng )新，對公司科學(xué)發(fā)展提供有力支撐。

　　上半年經(jīng)營(yíng)情況分析

　　一、承保主要工作開(kāi)展情況

　　1、20xx年初，根據分公司及總經(jīng)理室的相關(guān)要求，我公司對4s店渠道業(yè)務(wù)進(jìn)行了規范的管理，重新梳理了對4s渠道店業(yè)務(wù)簽單規范，同時(shí)，在特別約定中均注明4s店名稱(chēng)、聯(lián)系電話(huà)及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也方便了顧客；為進(jìn)一步客觀(guān)全面的了解當地保險市場(chǎng)運營(yíng)狀況，及時(shí)掌握運營(yíng)主體市場(chǎng)銷(xiāo)售費用的配置及發(fā)展動(dòng)向。

　　2、我公司下發(fā)了關(guān)于《建立保險市場(chǎng)信息采集報送制度》的通知，要求每月填寫(xiě)市場(chǎng)信息反饋表，通過(guò)個(gè)人代理、代理公司、車(chē)商（含4s店）、銀行等多個(gè)渠道對當地市場(chǎng)進(jìn)行費用情況了解；

　　3、為加強我公司承保序列人員的責任心，實(shí)現承保管理工作的統一化、規范化、標準化，我公司特制定《xx財險xx中支承保序列崗位人員考核管理辦法》；

　　4、為進(jìn)一步提升非車(chē)險承保工作質(zhì)量，規范非車(chē)險投保單使用，對分公司在《關(guān)于下發(fā)財產(chǎn)綜合險等51個(gè)產(chǎn)品投保單、保單格式的通知》文件基礎上，我公司對《關(guān)于規范非車(chē)險投保單使用的通知》的通知進(jìn)行了主要學(xué)習；

　　5、自非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強險業(yè)務(wù)自動(dòng)核保以來(lái)，針對工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報《非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強險自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查報告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報《承保業(yè)務(wù)分析》，每月25日上報《非車(chē)險影像自查報告》，每季度上報《季度小企財風(fēng)險排查報告》；

　　6、為提高我公司承保業(yè)務(wù)質(zhì)量的提升，加強業(yè)務(wù)合規性及數據真實(shí)性，我公司下發(fā)了《關(guān)于展開(kāi)對承保業(yè)務(wù)復檢工作的通知》的通知，定期由我公司業(yè)管部專(zhuān)人執行，實(shí)行一周一復查制度，復查結果定于每周三下發(fā)并且于次周二反饋上周整改情況，復查工作主要以投保單規范、驗車(chē)照片、影像上傳等方面；

　　7、為更好實(shí)現承保檔案管理工作的統一化、規范化、標準化，我公司年初特制定了《xx聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司xx中支承保業(yè)務(wù)檔案管理辦法》。

　　二、在分公司的勞動(dòng)競賽中所取得的成績(jì)

　　1、xx亮劍開(kāi)門(mén)紅勞動(dòng)競賽完成情況

　　我公司在分公司舉行的“xx亮劍開(kāi)門(mén)紅”活動(dòng)中，順利完成分公司下達的任務(wù)目標，以_________萬(wàn)元的成績(jì)勇奪“xx亮劍開(kāi)門(mén)紅”第二名。

　　三、承保單證及承保檔案管理情況

　　我公司承保單證及承保檔案管理一直以來(lái)都得到分公司各級領(lǐng)導的認可，公司設立單證管理崗，專(zhuān)人專(zhuān)管；對單證庫存、發(fā)放、盤(pán)存、回收、登記嚴格按照要求操作。二季度公司經(jīng)理室安排了對所屬機構和各簽單點(diǎn)有價(jià)單證的領(lǐng)用、發(fā)放、系統及實(shí)物使用、核銷(xiāo)等情況進(jìn)行了為期4天的檢查。通過(guò)開(kāi)展自查工作發(fā)現不足，及時(shí)整改；查漏補缺；同時(shí)業(yè)管部協(xié)助計財部已對各展業(yè)機構作出工作安排，要對照自己存在的問(wèn)題和不足進(jìn)行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進(jìn)行一次徹底復查，對于整改不及時(shí)、不到位的單位進(jìn)行了通報批評。

　　承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專(zhuān)門(mén)存放承保檔案的檔案室；對檔案室的環(huán)境、衛生、安全等問(wèn)題作出嚴格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時(shí)間、借閱人、歸還時(shí)間、檔案歸還狀態(tài)，是否完好無(wú)損等要素。為加強保險業(yè)務(wù)有價(jià)單證的管理，規范有價(jià)單證管理流程，完善內控機制，嚴把承保檔案規范管理等方面工作提供有力保障。

　　四、上半年承保kpi指標分析

　　(略)

　　五、近期承保風(fēng)險排查情況匯報

　　1、車(chē)險業(yè)務(wù)方面

　　根據xx財險豫（車(chē)險）字[20xx]29號文件精神，我公司對全轄區車(chē)險業(yè)務(wù)進(jìn)行了排查工作，對車(chē)險有無(wú)違反當地行業(yè)協(xié)會(huì )有關(guān)最低折扣自律規定、有無(wú)違規套用系數因子行為、有無(wú)套用費率行為、有無(wú)套用車(chē)型承保業(yè)務(wù)行為、有無(wú)存在惡意降低新車(chē)購置價(jià)的行為、有無(wú)存在車(chē)險協(xié)議承保擴大保險責任的行為、有無(wú)與4s店（車(chē)商）等簽訂合作協(xié)議、有無(wú)存在陰陽(yáng)保單/撕?jiǎn)?埋單等惡性違規行為、手續費標準是否嚴格遵守當地行業(yè)自律規定等問(wèn)題進(jìn)行了全方面的排查；

　　為迎接“20xx年二次財險自律檢查工作”，確保檢查工作順利進(jìn)行，我公司調取了業(yè)務(wù)清單，對車(chē)船稅信息、影像補傳情況、承保信息錄入錯誤批改情況進(jìn)行了逐單排查；

　　針對非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強險自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查文件要求，對其五月份非營(yíng)業(yè)客車(chē)業(yè)務(wù)進(jìn)行了復檢，對六月份非營(yíng)客車(chē)業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐筆核查。

　　2、電銷(xiāo)業(yè)務(wù)方面

　　為了提高電銷(xiāo)業(yè)務(wù)質(zhì)量，加強電銷(xiāo)風(fēng)險死角排查，我公司針對《關(guān)于展開(kāi)電銷(xiāo)車(chē)險業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》文件進(jìn)行了電銷(xiāo)業(yè)務(wù)跟蹤排查，對電銷(xiāo)業(yè)務(wù)中承保資料、影像上傳、費率規章、費用問(wèn)題、投保單簽章問(wèn)題進(jìn)行了逐筆排查，并且針對保監會(huì )“三個(gè)文件”要求對承保序列人員進(jìn)行了文件宣導、學(xué)習。

　　3、非車(chē)險業(yè)務(wù)方面

　　近期我公司對上半年承保的非車(chē)險業(yè)務(wù)進(jìn)行了“系統內查風(fēng)險，實(shí)物中查漏洞”的工作方法，對非車(chē)險業(yè)務(wù)投保單簽章、資料手續、影像上傳等問(wèn)題進(jìn)行了檢查。并根據情況對個(gè)別承保財產(chǎn)險的單位和企業(yè)進(jìn)行了防災、防損講解，疏導在企業(yè)正常生產(chǎn)中可能發(fā)生的潛在風(fēng)險。

保險單證管理自查報告2

　　一、堅持合規經(jīng)營(yíng)與搶抓效益為導向，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展

　　xx中支將在總經(jīng)理室的領(lǐng)導下，堅持以效益為中心，堅決落實(shí)保監會(huì )各項文件規定，嚴格執行xx保險行業(yè)自律公約及核保標準件，自覺(jué)規范經(jīng)營(yíng)行為，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，提高承保質(zhì)量，提升服務(wù)水平，為樹(shù)立xx形象、實(shí)現公司全面協(xié)調可持續發(fā)展做出應有的貢獻。

　　二、認真有效的落實(shí)三季度推動(dòng)方案

　　xx中支根據分公司即將在三季度推出的方案，認真研究、分析，并細化分解各項任務(wù)目標，并將分公司的激勵措施落實(shí)到位，制定符合我公司的推動(dòng)、激勵方案，確保三季度工作的有效落實(shí)，保證全年工作目標的順利實(shí)現。

　　三、做好農險承保工作。

　　根據我公司20xx年上半年農險的工作經(jīng)驗，針對今年的農險監管形勢和省公司對農險承保的審核要求，我公司梳理出來(lái)了一套結合x(chóng)x中支自身情況的農險操作流程和農險承保管理辦法，為推進(jìn)三季度的農險業(yè)務(wù)承保工作打下堅實(shí)基礎。

　　四、將業(yè)務(wù)結構調整與區域結構調整相結合

　　20xx年將根據上級公司的經(jīng)營(yíng)指導原則，通過(guò)各種措施，實(shí)現“做強車(chē)險，做專(zhuān)農險、做精人險”的.戰略目標，實(shí)現承保效益的全面提升，實(shí)現各展業(yè)機構在區域市場(chǎng)上的明確定位，體現區域競爭優(yōu)勢。

　　五、加強業(yè)務(wù)數據分析，實(shí)現車(chē)險規模上效益

　　根據分公司提供的業(yè)務(wù)數據分析，xx中支將繼續以集中管理為篇三：保險公司印章管理自查報告

　　xxxxxxx公司印章管理自查報告

保險單證管理自查報告3

　　為落實(shí)中國保監會(huì )xx監管局的要求，確保我行代理保險業(yè)務(wù)合規文件運行，根據地區分行指示中北支行開(kāi)展了了一次自查活動(dòng)，具體自查情況如下：

　　一、組織領(lǐng)導

　　1、建立了代理保險業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作領(lǐng)導小組

　　2、明確各相關(guān)部門(mén)，各組織層級、各具體崗位在防范化解代理保險業(yè)務(wù)風(fēng)險中的職責。

　　二、內控管理風(fēng)險

　　1、代理協(xié)議管理 支行為一級支行，與保險公司簽訂的代理協(xié)議都是由地區分行帶頭簽訂的。

　　2、代理產(chǎn)品管理 上級機構能夠及時(shí)補充修改代理協(xié)議中的銀保產(chǎn)品目錄，未超出銷(xiāo)售代理協(xié)議中產(chǎn)品。

　　3、單證管理 銀保單證管理制定由總行統一制定，上級機構下發(fā)的所有空白都納入銀行重要空白憑證進(jìn)行管理，下發(fā)憑證也都按重要空白憑證進(jìn)行管理，并有相應的登記本進(jìn)行登記。

　　三、滿(mǎn)期給付及退保風(fēng)險

　　風(fēng)險排查 在銀行公示欄張貼了保險公示咨詢(xún)投訴電話(huà)告知客戶(hù)如何實(shí)施自己的權利。

　　四、銷(xiāo)售誤導風(fēng)險

　　1、教育培訓 支行理財經(jīng)理在進(jìn)行保險銷(xiāo)售時(shí)都有保險公司客戶(hù)經(jīng)理在場(chǎng)進(jìn)行銷(xiāo)售指導，保險公司在我支行還定期開(kāi)展保險知識的'培訓講座。不存在銷(xiāo)售誤導行為，能正確解釋保險產(chǎn)品，明確告知客戶(hù)退保條件及可能帶來(lái)的損失。

　　2、銷(xiāo)售行為 支行現共有五人取得保險銷(xiāo)售從業(yè)資格證。

　　3、不存在保險公司工作人員駐點(diǎn)銷(xiāo)售的情況。

　　4、所以保險宣傳材料都由上級機構下發(fā)。

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