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農商行員工守則（通用13篇）
作為經(jīng)營(yíng)貨幣信用業(yè)務(wù)的企業(yè),銀行員工必須學(xué)習員工行為守則,會(huì )有什么心得體會(huì )呢?下面小編給大家介紹關(guān)于農商行員工守則的相關(guān)資料,希望對您有所幫助！
農商行員工守則 篇1
第一章總則
第一條為加強我分行考勤管理，嚴肅勞動(dòng)紀律，提高工作效率，保證各項工作順利進(jìn)行，樹(shù)立精簡(jiǎn)、勤政、務(wù)實(shí)的銀行形象，根據總行員工考勤制度規定，結合分行實(shí)際，特制定本辦法。
第二條分行工作人員必須按規定的時(shí)間上下班，不得遲到、早退、曠工和脫崗。
第三條分行營(yíng)業(yè)部、各部室員工考勤管理在分行行長(cháng)領(lǐng)導下，由分行人力資源部負責;各支行員工考勤管理由各支行行長(cháng)負責。
第四條分行員工應嚴格遵守考勤制度。員工考勤結果與年度考核、評先評優(yōu)及獎勵掛鉤。
第二章考勤內容
第五條分行考勤內容，包括在勤、加班、請假、遲到、早退、曠工。
第六條在勤。分行員工準時(shí)到達、準時(shí)離開(kāi)工作崗位，即為在勤。
員工在下列情況下視同在勤：
(一)由領(lǐng)導派其到外地出差、開(kāi)會(huì )或經(jīng)領(lǐng)導批準在城區范圍內辦公事，不能按時(shí)在分行上下班。
(二)經(jīng)批準脫產(chǎn)、半脫產(chǎn)學(xué)習培訓或從事其它公務(wù)活動(dòng)的。第七條遲到。員工未按時(shí)上班按遲到記錄。
員工遲到半小時(shí)以?xún)日�，按遲到1次處理;超過(guò)半小時(shí)不足1小時(shí)者，按遲到2次處理;超過(guò)1小時(shí)者，按曠工半天處理。
第八條早退。員工提前下班按早退記錄。員工提前半小時(shí)內下班按早退1次記錄;提前下班超過(guò)半小時(shí)不足1小時(shí)，按早退2次處理;提前1小時(shí)以上下班，按曠工半天處理。
第九條脫崗。分行員工在正常工作時(shí)間內，未請假或未經(jīng)批準擅自離開(kāi)工作崗位為脫崗。脫崗者按曠工處理。
第十條加班。因特殊情況，員工需要在法定節假日和公休假日工作，以及在正常工作日以外延長(cháng)工作時(shí)間，稱(chēng)為加班。
第十一條請假。員工因處理私事或依據國家有關(guān)規定，履行請假手續后，未在正常工作時(shí)間上下班，稱(chēng)為請假。
第十二條曠工。員工未經(jīng)批準在正常工作時(shí)間不在勤，稱(chēng)為曠工。
第三章假期管理
第十三條分行公休假包括雙休日、法定節假日、工傷假。員工請假，包括事假、病假、婚假、喪假、產(chǎn)假、護理假、探親假。
(一)節假日：國家規定的'節假日,包括元旦(1天)、五一(3天)、國慶(3天)、春節(3天)等法定休假日,參照政府規定執行。
(二)事假。員工因處理個(gè)人的私事，不能出勤者，經(jīng)批準請假，稱(chēng)為事假。
下列情況經(jīng)行、部室負責人批準，可不計為事假：
1、女員工有一周歲以下嬰兒，占用工作時(shí)間哺乳，每天累計不超過(guò)1小時(shí)。
2、為子女開(kāi)家長(cháng)會(huì )有學(xué)校通知，每學(xué)期累計不超過(guò)4小時(shí)。
3、帶10歲以下子女打預防針、體檢，有兒童保健部門(mén)通知，每半年累計不超過(guò)2小時(shí)。
(三)病假。指員工因病需要治療或休息，經(jīng)醫院證明和領(lǐng)導批準的請假，稱(chēng)為病假。病假應有醫療機構病休診斷證明，并經(jīng)主管領(lǐng)導批準。
(四)婚假。指經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準，并辦理有關(guān)法律手續后結婚的員工，按規定享受的休假。假期一般為3天，晚婚者為10天(男25歲，女23歲)。對方工作單位在外地，員工需要到對方所在地結婚的，可給予往返路程假，超過(guò)假期規定的按事假處理。子女結婚可請假一天。
(五)喪假。指員工直系親屬死亡后，按規定給予員工處理喪事的假期。直系親屬死亡，可請喪假3天，前往外地辦理喪事時(shí)，可給予往返路程假，超過(guò)假期規定時(shí)間按事假處理。
(六)產(chǎn)假。符合國家《婚姻法》及計劃生育有關(guān)規定的，女員工產(chǎn)假為90天(含產(chǎn)前休假15天);難產(chǎn)的，增加產(chǎn)假15天;多胞胎生育的，每多生一個(gè)嬰兒，增加產(chǎn)假15天。符合晚育年齡的女員工可享受產(chǎn)假120天(含法定產(chǎn)假90天)。
男員工因配偶計劃內生育的，可休看護假�？醋o假一般為5天，符合晚育年齡的看護假7天。
符合計劃生育規定的女員工懷孕四個(gè)月以上流產(chǎn)的，經(jīng)醫院證明，給予42天的產(chǎn)假。
農商行員工守則 篇2
銀行存款是單位存放在銀行的資金，是單位貨幣資金的主要內容，為加強管理，建立健全銀行存款管理制度，按如下辦法進(jìn)行管理：
1、加強銀行存款的管理。根據資金的不同性質(zhì)、用途，分別在銀行開(kāi)設賬戶(hù)，嚴格遵守國家銀行的'各項結算制度和現金管理暫行條例，接受銀行監督。
2、銀行賬戶(hù)只限本單位使用，不準搞出租出借，套用或轉讓。
3、嚴格支票管理，不得簽發(fā)空頭支票�？瞻字北仨殗栏耦I(lǐng)用注銷(xiāo)手續。
4、應按月與開(kāi)戶(hù)銀行對賬，保證賬賬、賬款相符。平時(shí)開(kāi)出支票，應盡量避免跨月支取，年終開(kāi)出支票，須當年支款，不得跨年度。
5、加強銀行存款的管理。銀行存款的核算、銀行存款的核對，應在結算業(yè)務(wù)中實(shí)行銀行存款轉賬結算。
6、出納、會(huì )計應按月編制銀行存款余額調解表，逐月與銀行核對余額，防止錯賬、亂賬。
農商行員工守則 篇3
為保持辦公室整潔、干凈，營(yíng)造良好的工作環(huán)境，樹(shù)立公司專(zhuān)業(yè)化形象，特制定以下管理規定。
一、公司員工應自覺(jué)維護公司的辦公環(huán)境，個(gè)人辦公室及辦公桌面物品擺放整齊、無(wú)灰塵、不亂扔廢棄物，保持工作區的清潔。
二、保持各自電腦及其他辦公設備的.干凈、整齊，辦公桌電源線(xiàn)、插座等要整齊擺放。
三、為保持辦公室的空氣清新，嚴禁在辦公室內抽煙(客人來(lái)訪(fǎng)除外)。
四、各人的垃圾筒每天下午下班時(shí)要清理干凈，嚴禁留垃圾在公司內過(guò)夜。在公司吃完?yáng)|西后要及時(shí)把垃圾處理掉。
五、查閱完畢的圖書(shū)、資料、報刊等要及時(shí)歸還原位，不得隨意亂放。
六、禁止把個(gè)人物品、衣物及包等任意擺放，影響公司形象。
七、辦公室內公共區域的日常衛生由行政助理負責安排人員保潔并做好監督工作，做到：
1、地面干凈，空氣清新、盆景鮮花保持鮮艷，無(wú)浮灰、無(wú)污點(diǎn)，盆內無(wú)枯葉、煙蒂等雜物。
2、要定期組織辦公室的大掃除、清理工作，以保持辦公環(huán)境的干凈整潔。
3、維持會(huì )議室及會(huì )客區的干凈、整潔，會(huì )議室(區)使用后，要及時(shí)清理。
4、負責總經(jīng)理辦公室的全部衛生。
5、公司大門(mén)口、衛生間、樓梯走廊、外墻玻璃等由阿姨負責打掃。
八、行政部不定時(shí)進(jìn)行衛生抽查，對于衛生工作不到位的，行政部要給予處罰(處罰款項用于組織集體活動(dòng))。具體處罰為：
1、在辦公室抽煙一次，為集體活動(dòng)捐款10元。
2、個(gè)人辦公室(桌)臟、亂、不整齊，第一次提醒，第二次開(kāi)始每次為集體活動(dòng)捐款10元。
3、每次查閱的資料及文件等沒(méi)有及時(shí)歸位的，為集體活動(dòng)捐款10元。
九、全體員工要養成良好的衛生習慣，自覺(jué)搞好個(gè)人衛生，保持良好形象。
農商行員工守則 篇4
一、為加強食堂管理，為員工營(yíng)造一個(gè)溫馨、衛生、整潔的就餐環(huán)境，保證員工正常就餐及食品衛生安全，特制定本制度。
二、食堂工作人員負責食堂物質(zhì)采購，要計劃采購，精打細算，厲行節約、嚴禁采購烹調變質(zhì)食物，防止食物中毒;并負責收集群眾意見(jiàn)工作，以促進(jìn)提高工作水平和服務(wù)質(zhì)量。
三、廚房操作間內的'設施與用具擺放整齊有序，地面無(wú)污水、無(wú)雜物。餐具使用后要清洗干凈，垃圾要及時(shí)處理;食堂要清潔、衛生，確保食堂衛生符合規定的標準要求。食堂內不得隨地吐痰，食物不得亂堆亂放。
四、食堂工作人員必須注意做好個(gè)人衛生，做到勤洗手、剪指甲，勤換、勤洗工作服，工作期間穿戴工作服，堅持洗手后操作。
五、堅持按時(shí)開(kāi)膳，食堂用膳一天二餐，品種要經(jīng)常變化，進(jìn)行食物品種調節，講求營(yíng)養均衡，每周日制定下周食譜，合理安排好每天的用餐量，不造成菜肴變質(zhì)、浪費或者份量不夠。
六、對因工作需要不能按時(shí)就餐和臨時(shí)客餐，須事前通知。在外就餐的員工，須至少提前2小時(shí)告知食堂工作人員。
七、每30日進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，定期公布帳目，接受員工的監督。每餐收取就餐人員就餐費元，任何人在食堂就餐須主動(dòng)自覺(jué)按規定標準繳費。
八、做好安全工作。使用炊事械具要嚴格遵守操作規程，防止事故發(fā)生;易燃、易爆物品要嚴格按規定放置，杜絕意外事故的發(fā)生。
九、食堂人員負責責任區域(負一層)衛生。
十、就餐一律在食堂進(jìn)行，其它任何地方不得烹煮進(jìn)餐。
十一、嚴格按食堂就餐時(shí)間進(jìn)餐，其食堂開(kāi)放時(shí)間如下：中餐：12：00—12：30晚餐17：30—18：00
十二、員工就餐時(shí)要自覺(jué)排隊，并且要有良好的姿態(tài)，不得在食堂內大聲喧嘩，不得揮動(dòng)筷、匙、叉防礙鄰桌。
十三、果核骨制，余飯剩菜，不可隨手棄置。用餐完畢須各自整理桌面，倒置指定桶類(lèi)。
十四、任何人不得以任何理由拿走廚房之一切物品。
農商行員工守則 篇5
為營(yíng)造一個(gè)舒適、優(yōu)美、整潔的工作環(huán)境，樹(shù)立公司的.良好形象，特制定辦公室衛生管理制度。
一、主要內容與適用范圍
本制度規定了辦公室衛生管理的工作內容和要求以及檢查內容與考核。此管理制度適用于本公司所有辦公室衛生管理工作。
二、定義
公共區域：大、小會(huì )議室，公共區域地面、窗臺、桌面、水吧臺、吧臺、垃圾箱等清潔工作，每日以值日表為準輪流值日。
個(gè)人區域：包括個(gè)人辦公桌(卡位桌面及桌下)和獨立辦公區域由各部門(mén)工作人員每天自行清理。
每月兩次大掃除，人員：全體員工，范圍：公司所有區域。時(shí)間：?jiǎn)沃苤芰挛?:30開(kāi)始。單周周六上午各部門(mén)或公司的培訓學(xué)習、總結。
三、制度內容
公共區域壞鏡衛生應做到以下幾點(diǎn)：
1、保持公共區域地面干凈清潔、無(wú)臟物，物品擺放整齊。
2、保持門(mén)窗及窗臺干凈、無(wú)塵土、玻璃清潔、透明、無(wú)手印。
3、大小會(huì )議室內所有陳列物品、臺面都沒(méi)有灰塵，桌椅擺放整齊;
4、總經(jīng)理辦公室由總助負責全面打掃(含辦公室內衛生間);
5、復印機上及復印機底柜內無(wú)廢紙，水吧臺平面保持干凈整潔無(wú)水流，水池內保持干凈無(wú)臟物，抹布不允許隨便亂放，熱水壺擺放有序，傳真機內紙張充足，附近無(wú)廢紙，所有設備表面無(wú)污垢及灰塵。辦公室內電器線(xiàn)走向要美觀(guān)，漏出地面的網(wǎng)線(xiàn)、電線(xiàn)需要用防護條防護;
6、微波爐挪至小會(huì )議室，午餐時(shí)間在小會(huì )議室用餐，不得在辦公區域用餐，午餐后會(huì )議室的衛生請個(gè)人餐后自覺(jué)清理，在水吧臺倒水時(shí)請保持臺面干凈無(wú)水流;;
7、公司所有垃圾桶必須在當日下班之前傾倒干凈,由當日值日生負責。
個(gè)人辦公區衛生應做到以下幾點(diǎn)：
8、辦公桌面只能擺放個(gè)人辦公必須物品(綠植和魚(yú)缸除外)并且擺放整潔有序，其他物品應放在個(gè)人抽屜里面，地面干凈整潔;
9、電腦鍵盤(pán)要保持干凈，下班或離開(kāi)公司電腦、顯示屏及電源總開(kāi)關(guān)要關(guān)閉。
四、個(gè)人衛生：
1、不隨地吐痰，亂扔垃圾。
2、下班員工自行整理各自辦公區域，辦公桌上用品擺放整齊有序。
3、禁止在辦公室吸煙。
農商行員工守則 篇6
第一章總則
1、為了加強公司的資金管理，規范公司銀行存款的使用，根據中國人民銀行頒布的《銀行結算辦法》和《銀行賬戶(hù)管理辦法》，結合本公司的實(shí)際情況，制定本制度。
2、本制度適用于公司本部及所屬子公司、分公司。
第二章銀行存款開(kāi)戶(hù)的有關(guān)規定
1、公司及所屬獨立核算單位可根據經(jīng)營(yíng)管理的需要，按規定的審批手續開(kāi)設銀行賬戶(hù)，非獨立核算單位原則上不準開(kāi)設銀行賬號，異地設立的分公司經(jīng)公司財務(wù)部批準，可在當地設立銀行結算賬戶(hù)。
2、公司財務(wù)部統一管理各銀行賬戶(hù)，下屬分、子公司經(jīng)批準獨立開(kāi)設的銀行賬戶(hù)，必須報公司財務(wù)部備案管理。
3、銀行賬戶(hù)只能用于規定業(yè)務(wù)范圍內的銀行結算，不得出租、出借，不得用于個(gè)人結算。
4、公司只能選擇一家銀行的一個(gè)營(yíng)業(yè)機構開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶(hù)，不得在多家銀行機構開(kāi)立基本存款賬戶(hù);不得在同一家銀行的幾個(gè)分支機構開(kāi)立一般存款賬戶(hù)。
5、在銀行開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，必須填制“開(kāi)戶(hù)申請書(shū)”，提供當地工商行政管理機關(guān)核發(fā)的《企業(yè)法人執照》或《營(yíng)業(yè)執照》正本等有關(guān)文件，送交蓋有企業(yè)印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核同意，并憑中國人民銀行當地分支機構核發(fā)的開(kāi)戶(hù)許可證開(kāi)立賬戶(hù)。
6、申請開(kāi)立一般存款、臨時(shí)存款、專(zhuān)用存款賬戶(hù)，應填制“開(kāi)戶(hù)申請書(shū)”，提供基本存款賬戶(hù)的企業(yè)同意其附屬的非獨立核算單位開(kāi)戶(hù)的證明等證件，送交蓋有企業(yè)印章的卡片，銀行審核同意后開(kāi)立賬戶(hù)。
7、基本存款賬戶(hù)是企業(yè)辦理日常結算和現金收付的賬戶(hù);企業(yè)的工資和資金等現金的'支取，只能通過(guò)基本存款賬戶(hù)辦理。
8、一般存款賬戶(hù)是企業(yè)在基本存款賬戶(hù)以外的銀行存款轉存、與基本存款賬戶(hù)的企業(yè)不在同一地點(diǎn)的附屬非獨立核算單位的賬戶(hù)，企業(yè)可以通過(guò)本賬戶(hù)辦理轉賬結算和現金繳存，但不能辦理現金支取。
9、臨時(shí)存款賬戶(hù)是企業(yè)因臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開(kāi)立的賬戶(hù)，企業(yè)可以通過(guò)本賬戶(hù)辦理轉賬結算和根據國家現金管理的規定辦理現金收付。
10、專(zhuān)用存款賬是企業(yè)因特定用途需要開(kāi)設的賬戶(hù)。
第三章銀行結算方式
1、銀行匯票結算方式。
銀行匯票是匯款人將款項交存當地銀行，由銀行簽發(fā)給匯款人持往異地辦理轉賬結算或支取現金的票據。
2、商業(yè)匯票結算方式。
商業(yè)匯票是收款人或付款人(或承兌申請人)簽發(fā)，由承兌人承兌，并于到期日向收款人或被背書(shū)人支付款項的票據。按其承兌人的不同，分為商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票。商業(yè)匯票的付款期限由交易雙方商定，但最長(cháng)不得超過(guò)6個(gè)月。商業(yè)匯票的提示付款期限自匯票到期日起10日內。
3、銀行本票結算方式。
銀行本票是申請人將款項交存銀行，由銀行簽發(fā)給其憑以辦理轉賬結算或支取現金的票據。
4、支票。
支票是銀行的存款人簽發(fā)給收款人辦理結算或委托開(kāi)戶(hù)銀行將款項支付給收款人的票據。
支票分為現金支票和轉賬支票�，F金支票不可以轉賬，轉賬支票不能支取現金。
5、匯兌。
匯兌是匯款人委托銀行將款項匯給外地收款人的結算方式。匯兌分信匯、電匯兩種，由匯款人選擇使用。
6、委托收款。
委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項的結算方式。
7、托收承付。
托收承付是根據購銷(xiāo)合同由收款人發(fā)貨后委托銀行向異地付款人收取款項，由付款人向銀行承兌付款的結算方式。
8、信用證。
信用證是在異地商品交易中，由購貨方先將貨款交存當地銀行，由銀行向外地銷(xiāo)貨方開(kāi)戶(hù)銀行簽發(fā)的一種保證支付款項的書(shū)面證明。一般用于國際貿易，以保證購貨方不會(huì )拖欠銷(xiāo)貨方的貨款。
第四章銀行存款的管理
1、公司在兩個(gè)銀行賬戶(hù)之間轉存資金時(shí)，須經(jīng)財務(wù)部負責人同意。
2、出納人員必須在辦理完畢收付款單據的當日將其及時(shí)轉交會(huì )計人員進(jìn)行賬務(wù)處理。
3、出納人員應根據審核無(wú)誤的記賬憑證，逐日、逐筆、序時(shí)登記銀行存款日記賬，并結出當日余額。
4、應每月至少將銀行存款日記賬與銀行對賬單核對一次，以檢查銀行存款收付及結存情況。并編制“銀行存款余額調節表”，對超一個(gè)月的未達賬項，必須向財務(wù)負責人匯報，并檢查原因，及時(shí)處理。
第五章附則
1、本制度由財務(wù)部負責解釋。
2、本制度自頒布之日起施行。
農商行員工守則 篇7
第一條支票簽發(fā)使用管理
1、因業(yè)務(wù)需要，由銀行購入支票時(shí)，需登記支票購買(mǎi)手冊，以便備查。
2、購入的空白支票及預留印鑒，應存于保險柜中。銀行預留印鑒及支票采取分別管理或雙印鑒分別管理的辦法。
3、支票上的預留印鑒需隨用隨蓋，不得預先在支票上蓋章。
4、對作廢支票應加蓋作廢章，并妥善保管。
第二條支票簽發(fā)使用管理
1、不得簽發(fā)空白支票和遠期支票。簽發(fā)支票時(shí)應填寫(xiě)簽發(fā)日期、用途、付款金額或限額。
2、支票應按順序使用，不得跳號使用。
3、各部門(mén)領(lǐng)用支票時(shí)，必須經(jīng)過(guò)廠(chǎng)領(lǐng)導同意、財務(wù)負責人認可后出納人員才可以簽發(fā)支票。
4、日常費用支出使用支票時(shí)，應建立支票領(lǐng)用登記簿，領(lǐng)用人要在支票登記簿上寫(xiě)清購買(mǎi)內容、領(lǐng)取日期、領(lǐng)取人姓名、支票號碼、用款限額并且由經(jīng)辦人簽字。
5、支票使用人需按申請的用途、核定的金額使用支票，不得套用支票，不得轉借他人，實(shí)際使用金額即將出現超限額時(shí)不得先斬后奏，需經(jīng)財會(huì )負責人同意后方可使用，并在一周之內報帳。對超期未報的`支票，財會(huì )人員應及時(shí)催報，未報帳之前不得再領(lǐng)用支票。
6、報帳時(shí)財會(huì )人員要認真審核支票的合法性、用途、金額、并由經(jīng)手人、部門(mén)負責人和財會(huì )負責人簽字后附支票存根入帳。報銷(xiāo)后，注銷(xiāo)轉帳支票領(lǐng)用記錄。
第三條對收入票據的管理
1、支票：要審核簽發(fā)日期是否有效；支票填寫(xiě)是否符合銀行規定（大小寫(xiě)金額及筆色）；對方簽章是否符合規定；用途是否填寫(xiě)并屬實(shí)；是否有對方帳號；有密碼的銀行支票是否填有密碼，并應核實(shí)支票簽發(fā)單位是否有透支危險，上述諸項如審核無(wú)誤，方可收帳，開(kāi)具收據，作為接交依據，并應及時(shí)送交銀行。
2、匯票：需審核簽發(fā)日期是否有效，收款人是否為全稱(chēng)，是否正確，壓數是否清楚。如上述諸項審核無(wú)誤，方可收帳。為明確責任，財會(huì )結算人員應建立匯票接收登記冊，并由交接雙方簽字。對因各種原因退回的銀行匯票，財會(huì )人員除及時(shí)與對方取得聯(lián)系外，要對匯票妥善保管，不得丟失，以便二次投存銀行或退回原單位。
3、對收到的銀行承兌匯票除認真審核其票面是否合格外，還要按照銀行匯票的有關(guān)管理規定造冊登記并妥善管理。
4、銀行匯票在未到承兌期限時(shí)，應由會(huì )計人員妥善保管，如果丟失，應立即報告、作廢和聲明并由責任人承擔一切經(jīng)濟損失。在匯票到期前，會(huì )計人員應提前10天向銀行申請承兌。
農商行員工守則 篇8
第一節支票管理
第一條支票由出納人員負責管理，支票使用時(shí)應有“款項使用申報表”，按資金使用權限，分級報批，然后將支票按批準金額抬頭、日期、用途等項目要素填列清楚，登記號碼，加蓋印章，領(lǐng)用人在“款項使用申報表”和支票存根上簽字備查;領(lǐng)用的支票須在五日內報銷(xiāo)清賬。
第二條出納人員支票付款后憑支票存根和票據(采購甲供材、固定資產(chǎn)、辦公物品還要驗收登記員簽字)入賬，統一編制憑證，按制度登記銀行帳，原“款項使用申報表”作附件。
第三條出納人員接到職能部門(mén)交付支票應認真快速檢查支票票面是否清晰，印章是否正規齊全，簽發(fā)日期是否有效。
第四條支票領(lǐng)用人在公司領(lǐng)用當月未能進(jìn)行報銷(xiāo)的，如支票當月未出賬，支票領(lǐng)用人應將未用支票退回財務(wù)部;如支票已出賬，領(lǐng)用人應將款項申報手續交至財務(wù)部，否則財務(wù)人員憑支票領(lǐng)用手續及銀行出賬證明，進(jìn)行相關(guān)賬務(wù)處理。如月末支票領(lǐng)用人未按上述制度處理，出納人員下發(fā)書(shū)面通知告之經(jīng)辦人、部門(mén)經(jīng)理及主管副總。
第五條對于報銷(xiāo)時(shí)發(fā)票票面金額比實(shí)際支付金額少時(shí)，財務(wù)人員要及時(shí)催辦，到月底按“第四條”制度處理。
第六條出納人員應在每周一向財務(wù)部經(jīng)理和財務(wù)負責人報送現金和銀行存款結存數。
第二節現金管理
第一條公司可以在下列范圍內使用現金:
1.員工工資、津貼、獎金;
2.個(gè)人勞務(wù)報酬;
3.出差人員必須攜帶的差旅費;
4.結算起點(diǎn)以下的零星支出;
5.經(jīng)批準的其他開(kāi)支;前款結算起點(diǎn)按《銀行結帳辦法》最新制度標準為1000元或經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導批準確定;
6.支付各種撫恤金、喪葬補助費;
7.根據國家制度頒發(fā)給個(gè)人的科學(xué)、技術(shù)、文化、教育、衛生、體育等各種獎金;
8.各種勞保、福利費用以及國家制度對個(gè)人的其他支出;
9.支付給個(gè)人采購農業(yè)產(chǎn)品款項，可以使用現金;
10. 中國人民銀行確定需要支付現金的其他支出。
第二條除本制度第一條外，超過(guò)使用現金限額的部分，應當以支票支付;確需全額支付現金的，由財務(wù)經(jīng)理列支使用范圍。
第三條公司購置固定資產(chǎn)、辦公用品、大宗物資及其他工作用品必須采取轉帳結算方式，不得使用現金。日常零星開(kāi)支所需庫存現金限額為30000元。超額部分應存入銀行。
第四條出納人員支付現金，可以從公司庫存現金限額中支付或從銀行存款中提取，不得從現金收入中直接支付(即坐支)。因特殊情況需坐支的，應事先報財務(wù)負責人批準。
第五條出納人員從銀行提取現金，應當填寫(xiě)“財務(wù)提現申報表”，并寫(xiě)明用途和金額，由財務(wù)經(jīng)理或財務(wù)負責人審批后提取。銀行每日提取以不超過(guò)5萬(wàn)元現金為限，且不可以連續多日提取。為公司購置物品或支付費用時(shí)，盡可能提前申請支票支付，需要大額現金的情況，需要提前一天通知財務(wù)部。
第六條員工因工作需要借用現金，需填寫(xiě)“借款單”，按制度流程批準后方可借款。預借現金后，需在借款事由工作辦結后五個(gè)工作日內，到財務(wù)部辦理多借金額的'預結算，并將未使用的借款退還財務(wù)部，逾期不作結算的，財務(wù)部出納將以書(shū)面形式告知借款員工及部門(mén)經(jīng)理及主管副總。
第七條符合本制度使用現金的，憑發(fā)票、工資單、差旅費單及公司認可的有效報銷(xiāo)單或領(lǐng)款憑證，經(jīng)批準后由出納支付現金。
第八條收付款后要在收付款憑證上簽章，并加蓋“收訖”“付訖”戳記。
第九條出納人員應當建立健全現金帳目，逐筆記載現金收付。帳目應當日清月結、每日結算、結出余額，做到帳款相符。
第十條備用金按年借用，年初憑審批完整的《借款單》，至財務(wù)部領(lǐng)取備用金，年度結束10個(gè)工作日前，借款人至財務(wù)部歸還備用金。
農商行員工守則 篇9
1.目的:為了加強資金管理,加速資金周轉,公司成立內部銀行以統一管理全公司的貨幣資金。
為搞好內部銀行的核算工作,特制定本辦法。
2.適用范圍:本規定適用于公司及分子公司之間的資金結算。
3.內部銀行的職能
3.1內部銀行是公司財務(wù)工作的重要組成部分,是公司貨幣資金管理中心和收付中心。
內部銀行外對公司的開(kāi)戶(hù)銀行:負責辦理銀行借款、還款手續,銀行存款的.收付和現金的收付等工作;
內部銀行內對各分公司、醫藥公司和控股子公司:各分公司、醫藥公司和控股子公司在內部銀行開(kāi)立一個(gè)內部借款或內部存款帳戶(hù),所有對外款項的收付和內部單位之間款項往來(lái)均通過(guò)內部銀行結算。
3.2內部銀行引入銀行的機制進(jìn)行資金管理,考核內部各單位的資金使用規模和是否按規定用途使用資金。
月末按“應收內部借款”余額積數計收各單位借款利息、按“應付內部存款”余額積數計付各單位存款利息(利息率參考銀行同檔次利率并結合公司實(shí)際確定)(計收利息暫緩執行)。
3.3與內部銀行在同城的分支機構未經(jīng)許可不得在銀行開(kāi)戶(hù),異地的分支機構經(jīng)公司領(lǐng)導批準后可在其當地開(kāi)立一個(gè)一般存款帳戶(hù)。
4.會(huì )計憑證使用及流轉內部銀行使用的會(huì )計憑證除銀行的憑證外,內部使用“付款憑證”“收款憑證”“憑證”(格式附后)。
其使用方法如下:
4.1付款憑證:一式兩聯(lián),第一聯(lián)內部銀行記帳,第二聯(lián)付款單位記帳。
該憑證核算公司通過(guò)銀行和現金支付的付款業(yè)務(wù),由付款單位填制。
付款單位必須在憑證上填寫(xiě)款項用途及金額,收款單位名稱(chēng)、開(kāi)戶(hù)銀行及帳號等內容,并連同經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導批準的付款依據送內部銀行審核無(wú)誤后付款。
4.2收款憑證:一式兩聯(lián),第一聯(lián)內部銀行記帳、第二聯(lián)收款單位記帳。
該憑證核算公司的銀行收款和現金收款業(yè)務(wù),一般由內部銀行填制,也可由收款單位填制。
內部銀行或收款單位收到銀行的收款通知、其它單位或個(gè)人交來(lái)的現金時(shí)填制收款憑證,并在憑證上須填明款項來(lái)源、付款或交款單位名稱(chēng)和金額等內容。
4.3憑證:一式三聯(lián),第一聯(lián)內部銀行記帳、第二聯(lián)付款單位記帳、第三聯(lián)收款單位記帳。
該憑證核算公司內部各單位之間的往來(lái)款項業(yè)務(wù),不涉及銀行存款、現金的結算。
該憑證由劃帳的一方填制,可以是收款單位,也可以是付款單位。
憑證上須填明經(jīng)濟業(yè)務(wù)的內容,并附送有效原始憑證等資料。
4.4銀行收、付憑單等原始憑證一律留內部銀行附記帳憑證,以便查對。
5.結帳、對帳、報表
5.1內部銀行每日的憑證必須在次日上午12點(diǎn)以前入帳,并結出當日各單位內部借款、存款余額。
月末結帳后打出明細帳一式兩份,一份交各單位核對帳目、一份留內部銀行裝訂成冊備查。
各單位核對帳時(shí)如發(fā)現有誤,應及時(shí)與內部銀行聯(lián)系,找出差異并調整帳務(wù),以保證帳帳相符。
各單位月末如有未達帳項的,要編制未達帳調節表。
5.2內部銀行月末結帳時(shí),要打印出銀行存款日記帳與銀行對帳單核對,編制未達帳調節表,以保證帳實(shí)相符。
在規定時(shí)間內,內部銀行要向公司總部報送資產(chǎn)負債表。
公司匯總報表時(shí)將“應付內部存款”“內部借款”與“應收內部借款”“內部存款”抵消,抵扣后有余額的,是借方余額計入“其它應收款”科目,是貸方余額的計入“其它應付款”科目。
6.會(huì )計科目及帳務(wù)處理
6.1各子、分公司在內部銀行開(kāi)立一個(gè)存貸合一的結算帳戶(hù),增設“內部借款”或“內部存款”科目進(jìn)行核算。
6.2子、分公司帳務(wù)處理子、分公司付款時(shí):借:(資產(chǎn)、費用類(lèi)科目)貸:內部借款(或內部存款)子、分公司收款時(shí):借:內部借款(或內部存款)貸:應收帳款等子、分公司內部時(shí):借或貸:內部借款(或內部存款)貸或借:有關(guān)科目
6.3內部銀行的帳務(wù)處理:增設“應收內部借款”“應付內部存款”科目核算。
對一個(gè)核算單位只開(kāi)設一個(gè)結算帳戶(hù),根據其原內部往來(lái)科目余額的性質(zhì)確定其是借款帳戶(hù)還是存款帳戶(hù)。
付款時(shí):借:應收內部借款(或應付內部存款)—公司貸:銀行存款(或現金)收款時(shí):借:銀行存款(或現金)貸:應收內部借款(或應付內部存款)內部時(shí):借;
應收內部借款(或應付內部存款)—甲公司貸:應收內部借款(或應付內部存款)—乙公司
7.附則:
7.1本制度由公司財務(wù)部負責解釋。
7.2本制度施行后,凡既有的類(lèi)似規章制度或與之相抵觸的規定即行廢止。
7.3本制度經(jīng)總經(jīng)理批準后自頒布之日起執行。
修改時(shí)亦同。
農商行員工守則 篇10
為了加強企業(yè)對銀行存款的管理，統一本公司的銀行結算程序和辦法，嚴肅結算紀律，特制定本辦法。
一、企業(yè)發(fā)生的一切收付款項，除按規定可用現金支付以外，都必須通過(guò)銀行辦理，轉賬結算，嚴格執行中國人民銀行發(fā)布的《銀行結算辦法》各項規定，遵守銀行結算紀律，保證結算業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行。
二、企業(yè)在銀行或其它金融機構開(kāi)立結算賬戶(hù)后，應加強管理，不得將所開(kāi)立的賬戶(hù)出租、出借給別的單位或個(gè)人使用，防止發(fā)生詐騙和損害本單位的信用和經(jīng)濟利益。
三、根據業(yè)務(wù)的需要，企業(yè)可以選用銀行匯票、本票、支票、委托收款或托收承付等結算方式進(jìn)行銀行結算。
四、為了及時(shí)掌握貨幣資金動(dòng)態(tài)，企業(yè)需指定專(zhuān)人與各開(kāi)戶(hù)銀行保持聯(lián)系，并及時(shí)收取銀行結算憑證。
五、“銀行存款”的收、付款憑證都必須附有經(jīng)過(guò)銀行蓋章的銀行結算憑證。所有銀行收、付款憑證、銀行憑證和原始憑證都要專(zhuān)人稽核，嚴格審查，以防止挪用、套用資金，杜絕違法、貪污等犯罪行為發(fā)生。
六、財務(wù)部門(mén)要設置“銀行存款日記賬”，按各銀行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和其它金融機構以及存款種類(lèi)分別以一個(gè)銀行賬號設置一個(gè)銀行賬戶(hù)。銀行日記賬必須逐筆登記，反映每一個(gè)存款賬戶(hù)的收入、支出和存款余額。
七、收到“銀行對賬單”后應及時(shí)與銀行存款日記賬收付金額進(jìn)行核對，對發(fā)生的“未達賬款”逐筆核實(shí)，查清原因，并及時(shí)據以編制“銀行存款調節表”進(jìn)行調節，經(jīng)調節后的.銀行存款日記賬余額與“銀行對賬單”余額必須完全一致。對未達款項如超過(guò)三個(gè)月仍未到賬清理者，報經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導追查經(jīng)辦人的責任。
八、銀行支票（包括現金支票和轉賬支票）由銀行出納會(huì )計負責保管和簽發(fā)。對符合審批程序、手續完備、核實(shí)無(wú)誤并有用款計劃的付款業(yè)務(wù)簽發(fā)支票。銀行支票如有遺失或盜竊等意外發(fā)生，銀行出納必須及時(shí)向財務(wù)主管、保衛部門(mén)提出報告，同時(shí)向開(kāi)戶(hù)銀行掛失，登報聲明作廢。撤銷(xiāo)賬戶(hù)時(shí)，應將剩余空白支票全部交回原開(kāi)戶(hù)銀行注銷(xiāo)。
九、根據銀行結算辦法規定，出納必須遵守：
1、不準簽發(fā)空頭支票；
2、不準簽發(fā)遠期或過(guò)期支票；
3、不準簽發(fā)印鑒不全、不符的支配；
4、不準出租、出借支票或轉讓給別的單位和個(gè)人使用；
5、不準將支票交給收款單位代為簽發(fā)；
6、不準將支票做抵押。
十、簽發(fā)支票必須填好日期、用途及限額或應付金額，同時(shí)要核查收款單位、用途是否一致，支付金額是否在批準的限額或申請額以?xún)�，如發(fā)現不一致或有較大額度的出入，則應向財務(wù)主管匯報，并查明原因及時(shí)處理。
十一、收受外來(lái)的支票、匯票等票據應注意審查票據的真偽、內容是否正確、有無(wú)涂改，是否在有效期內，核對持票人的身份證件，及時(shí)提交銀行結算。
十二、出納不兼管銀行支票印鑒，以保證銀行存款的完整無(wú)缺，出納應定期如實(shí)向相關(guān)領(lǐng)導上報銀行存款收支情況。
農商行員工守則 篇11
�。ㄒ唬┌凑铡秡z市預算單位銀行賬戶(hù)管理暫行辦法》規定開(kāi)立賬戶(hù)，根據《人民銀行結算賬戶(hù)管理辦法》要求辦理存款、取款和結算。每6個(gè)月檢查、清理銀行賬戶(hù)的開(kāi)立及使用情況，發(fā)現問(wèn)題，及時(shí)處理。
�。ǘ┌撮_(kāi)戶(hù)銀行設置《銀行日記賬》，出納崗位人員根據手續齊備的原始憑證逐日逐筆登記銀行日記賬，日清月結。
�。ㄈ﹪栏褡袷劂y行結算紀律，按規定使用銀行賬戶(hù)。不得簽發(fā)沒(méi)有資金保證的.票據或遠期支票，套取銀行信用；不得簽發(fā)、取得和轉讓沒(méi)有真實(shí)交易和債權債務(wù)的票據，套取銀行和他人資金；不得無(wú)理拒絕付款，任意占用他人資金。
�。ㄋ模┲贝_定專(zhuān)人保管�？瞻字庇沙黾{崗位人員保管。支票的管理按照《支票管理制度》執行。
�。ㄎ澹┿y行預留印鑒中的財務(wù)專(zhuān)用章由會(huì )計崗位人員保管，法人代表名章必須由本人或其授權人員保管。嚴禁一人保管支付款項所需的全部印章。
農商行員工守則 篇12
為嚴格控制并規范各單位銀行賬戶(hù)，強化資金管理，保證資金安全，根據《承德供電公司銀行賬戶(hù)管理辦法》，結合我分公司的實(shí)際情況特制定本辦法。
一、建立健全資金管理責任制，制定并完善貨幣資金管理辦法。企業(yè)法定代表人是資金管理的第一責任人，財務(wù)科是資金管理的`職能機構，企業(yè)所有的資金及銀行賬戶(hù)必須納入財務(wù)科統一管理，其他科室不得在銀行開(kāi)立賬戶(hù)。財務(wù)科要切實(shí)加強資金管理，定期與銀行對賬，確保資金安全。
二、賬戶(hù)只限于在國有商業(yè)銀行開(kāi)戶(hù)，不得在其他非銀行金融機構開(kāi)戶(hù)。
三、銀行賬戶(hù)必須由分公司財務(wù)部門(mén)統一開(kāi)戶(hù)、統一管理，嚴禁違反規定多頭開(kāi)戶(hù)，嚴禁出租和轉讓賬戶(hù)。
四、分公司開(kāi)立一個(gè)經(jīng)費戶(hù)、一個(gè)電費戶(hù)、一個(gè)農網(wǎng)專(zhuān)戶(hù)，一個(gè)電費預付費專(zhuān)戶(hù)，一個(gè)農電專(zhuān)戶(hù)。各供電所只可開(kāi)立一個(gè)電費戶(hù)。
五、各供電所所開(kāi)立的電費賬戶(hù)，由財務(wù)部門(mén)統一管理，電費賬戶(hù)只能辦理資金的收繳，不得辦理其他收支業(yè)務(wù)。
六、分公司財務(wù)科是銀行賬戶(hù)歸口管理部門(mén)，負責對本單位銀行賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤消、使用情況進(jìn)行監督和檢查。
七、銀行賬戶(hù)管理的直接責任人必須具備會(huì )計人員從業(yè)資格，具有一定的專(zhuān)業(yè)技能和較強的責任心，確保賬戶(hù)資金安全。
八、對于違反規定開(kāi)設和使用銀行賬戶(hù)的單位和個(gè)人，將作如下處理：
1、責令限期改正，并暫停報賬。
2、通報批評，并按照規定對違紀單位或個(gè)人給予經(jīng)濟處罰，構成犯罪的，移交司法機關(guān)處理。
農商行員工守則 篇13
1、財務(wù)部要加強支票的管理，空白支票與財務(wù)專(zhuān)用章要異地存放。作廢支票一定要加蓋作廢章。
2、領(lǐng)用支票要按規定的程序填寫(xiě)《支票借款單》，由借款人簽字，經(jīng)主管領(lǐng)導批準后，到財務(wù)領(lǐng)取支票，并在'領(lǐng)用支票登記薄'登記方可支付。
3、支票使用人要妥善保管好支票，不得毀損或遺失，如有遺失，立即掛失，由于遺失支票給公司造成經(jīng)濟損失的，按損失的`額度、追究當事人的責任。
4、出納員簽發(fā)支票，必須填準日期、用途，需注明使用限額的，限額要書(shū)寫(xiě)規范。
5、采購人員用支票采購時(shí)，原則上不能超過(guò)請領(lǐng)時(shí)的限額。超過(guò)限額需向主管領(lǐng)導請示，如超限額較多，需補辦手續，不經(jīng)請示，追究責任，并罰款100元。
6、出納員要及時(shí)登記銀行存款日記賬，做到日清月結，隨時(shí)準確掌握銀行存款余額，不得開(kāi)據空頭支票，如果發(fā)生銀行存款空頭，由出納員個(gè)人承擔，并按銀行罰款額度處罰。
7、登記銀行存款日記賬要及時(shí)與銀行對賬單進(jìn)行核對，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)查找，更正未達事項，填未達清單，凡已支付的支票存根，要督促經(jīng)辦人在規定時(shí)限內報賬；（時(shí)限七天）超期一天罰款50—100元。
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